理财产品发行营销策略范文
浅析商业银行个人理财产品营销策略论文
浅析商业银行个人理财产品营销策略论文商业银行个人理财产品是指银行为个人客户提供的各种金融产品，包括储蓄、投资、理财等服务。
随着经济发展和金融市场的变化，个人理财已经成为商业银行的重要业务之一。
为了吸引更多的个人客户，银行需要制定有效的营销策略。
本文将浅析商业银行个人理财产品的营销策略。
一、市场分析在制定个人理财产品的营销策略之前，商业银行需要对市场进行充分的分析。
首先，银行要了解目标客户的需求和偏好。
不同年龄、收入、职业、风险偏好等因素都会影响客户对个人理财产品的需求。
其次，银行还需要研究竞争对手的产品和营销策略，找到自己的差异化竞争优势。
最后，银行需要考虑经济环境、政策法规等因素对个人理财市场的影响。
二、产品定位根据市场分析的结果，商业银行需要确定个人理财产品的定位。
产品定位是指将产品与竞争对手区分开来，赋予产品独特的特点和卖点。
商业银行可以根据客户的需求和竞争对手的不足之处，精确确定产品的目标市场和定位，从而更好地满足客户的需求。
三、产品创新创新是商业银行个人理财产品成功的关键之一。
创新可以从产品的设计、收益方式、销售渠道等方面展开。
银行可以通过推出独特的产品设计、提供差异化的收益保障，以及引入新的销售渠道等方式，增加产品的竞争力。
此外，随着科技的发展，银行可以利用互联网技术和大数据分析等手段，为客户提供更加个性化的理财服务。
四、品牌建设品牌建设是商业银行个人理财产品营销的重要组成部分。
银行需要通过品牌建设，提升客户对产品的认知度和信任度。
商业银行可以通过广告、宣传、赞助等方式，加强品牌形象的塑造。
此外，银行还可以通过提供优质的客户服务，建立良好的口碑，从而吸引更多的客户购买个人理财产品。
五、渠道建设渠道是将产品推向市场的重要手段。
商业银行可以通过多元化的销售渠道，将个人理财产品传达给客户。
除了传统的柜台销售渠道，商业银行还可以利用互联网、手机银行等渠道，提供便捷的理财产品服务。
此外，商业银行还可以与第三方机构合作，通过合作伙伴的渠道扩大销售覆盖范围。
理财产品营销策划方案12篇
理财产品营销策划方案1理财产品营销策划方案1精选2篇（一）方案1：品牌推广与用户教育1. 品牌定位与目标群体确定：首先确定理财产品的品牌定位和目标群体。
针对不同目标群体，进行精准的市场细分和定位，明确理财产品的特点和优势。
2. 建立品牌形象：通过建立专业且信任度高的品牌形象，提升消费者对理财产品的信任感。
可以提前进行市场调研，了解消费者对于理财产品的需求和态度，通过调整产品设计和宣传方式，满足消费者的需求，增强品牌认可度。
3. 制定全方位的营销策略：结合数字化营销手段和传统营销手段，制定全方位的营销策略。
包括通过线上渠道进行网站推广、社交媒体宣传和线上广告投放等方式，提高品牌知名度和曝光率。
同时，通过线下渠道进行宣传推广，如展会、论坛、理财咨询会等，与潜在客户进行面对面的交流和沟通，推动销售增长。
4. 提供优质的用户教育：推出理财教育活动，为用户提供专业知识和投资技巧的教育。
通过线上和线下的方式，举办理财讲座、投资培训、读书会等活动，提高用户对理财产品的理解和投资意识，增加他们对产品的购买意愿。
5. 与合作方进行深度合作：与金融合作机构、第三方机构等进行深度合作，共同推广理财产品。
通过与合作方的互补优势，提高产品的市场竞争力，拓展目标用户群体。
6. 监测和调整策略：及时监测市场反馈和效果数据，根据市场变化和用户需求，及时调整营销策略。
通过不断的改进和优化，提高理财产品的市场占有率和销售业绩。
理财产品营销策划方案1精选2篇（二）1.明确目标受众：首先要明确所要推广的理财产品的目标受众是谁，是年轻人还是中年人，是企业客户还是个人客户等等。
只有确定了目标受众，才能制定针对性的营销策划方案。
2.制定营销策略：根据目标受众的特点和需求，制定相应的营销策略。
例如，对于年轻人可以采用社交媒体和在线平台进行宣传，对于中年人可以采用线下活动和专业媒体进行宣传等等。
此外，还可以考虑合作推广，例如与银行、保险公司等机构进行合作，提供互惠互利的优惠活动。
理财产品营销方案2篇
理财产品营销方案第一篇：理财产品营销方案1. 引言随着经济的发展和人们对财富增值的需求，理财产品成为了广大投资者选择的一种方式。
本文将介绍一种创新的理财产品，并提出相应的营销方案，以吸引更多的潜在客户。
2. 产品介绍我们的理财产品名为“稳盈宝”，主要旨在提供一个稳定的投资平台，帮助客户实现财富增值。
该产品的特点如下：- 高收益率：稳盈宝的年化收益率在市场上具有竞争力。
我们的优势在于利用先进的风险管理模型，确保客户的投资获得稳定的回报。
- 灵活的投资期限：客户可以根据自己的需求选择投资期限，从短期到长期，以满足不同的投资目标。
- 低风险：我们的团队经过精心的筛选，选择具有稳定盈利能力的项目进行投资。
客户的投资资金得到充分的保障，从而降低了风险。
3. 目标市场分析根据市场调研，我们将“稳盈宝”的目标市场定位为中等收入阶层的消费者，他们有一定的可投资资金，并且希望通过投资获得相对稳定的收益。
在这个目标市场中，我们将重点关注以下群体：- 年龄在30至50岁之间的成年人，他们已经有一定的财富积累，并且对财务规划和投资有一定的认识。
- 对风险敏感并且想要稳定增值的投资者，他们更加注重投资产品的安全性和收益稳定性。
- 拥有一定金融知识和投资经验，但没有足够的时间和能力进行投资分析和决策的投资者。
4. 营销策略基于目标市场的分析，我们制定了以下营销策略来推广“稳盈宝”理财产品：4.1 品牌宣传传递“稳盈宝”的品牌形象和核心价值观，强调其安全、稳定和适合中等收入阶层的投资者的特点。
通过制作品牌宣传视频、发布品牌故事，提高产品的知名度和认可度。
4.2 线上营销通过各大社交媒体平台、理财网站等进行线上推广。
发布有关投资理财的知识和技巧，提供对目标市场有价值的内容。
同时，与相关媒体合作，发布财经类的专题文章或采访公司的理财专家，提升品牌形象和产品信誉。
4.3 线下推广与银行、证券公司等合作，提供“稳盈宝”理财产品的展示和销售。
理财产品营销方案范本
理财产品营销方案范本一、背景与目标：随着社会的发展和人们对财务规划的重视，理财产品已经逐渐成为人们寻求稳健投资和财富增值的首选方式之一。
然而，随着市场的竞争日趋激烈，推出一款成功的理财产品已经变得更加困难和具有挑战性。
因此，本次理财产品营销方案的目标是通过有效的市场营销策略来推广理财产品，并吸引更多的潜在客户投资。
二、目标受众：本次理财产品主要面向以下目标受众：1. 已经有一定理财意识并具备一定资金投资能力的人士；2. 追求稳健投资回报的投资者；3. 对风险控制有一定要求的投资者；4. 追求财务安全和富裕的中高收入人群。
三、核心信息传递：在推广理财产品时，需确保以下核心信息得到传递：1. 理财产品的投资模式和风险收益预期；2. 产品的特点和优势，吸引投资者的相关信息；3. 公司背景和信誉，以提高客户信任度；4. 客户案例和成功故事，以证明产品的有效性。
四、市场分析和竞争策略：1. 市场分析根据市场调研，我们发现目前市场上已有多款理财产品，竞争激烈。
因此，我们需要通过以下方式来增加我们产品的竞争力：- 细分市场：针对不同投资需求的客户群体，如稳健型投资者、风险承受能力较强的年轻投资者等，推出适合其需求的理财产品。
- 规模优势：在市场中建立一定规模，并通过规模效益来降低产品成本，提高回报率。
- 品牌建设：通过积极的市场宣传和品牌推广，提升品牌知名度和信誉度。
2. 竞争策略- 提供个性化服务：根据客户的需求，提供量身定制的理财方案，并提供专业的理财咨询服务，以增加客户满意度和忠诚度。
- 提高产品稳定性：通过科学的投资策略和风险控制措施，提高产品的稳定性和回报率，吸引更多投资者。
- 客户关系管理：建立良好的客户关系，并通过定期更新投资者投资情况，提供专业的理财建议等，增加客户黏性。
五、推广策略：1. 广告宣传- 制作吸引人眼球的广告宣传片，通过电视、网络等渠道进行推广；- 联合知名媒体进行合作广告，提升品牌曝光度；- 利用社交媒体平台和搜索引擎优化(SEO)技术，提高宣传效果和可见度。
理财产品营销方案(6篇)
理财产品营销方案(6篇)理财产品营销方案第一篇：市场分析与定位简介：本篇文章将介绍理财产品营销的市场分析与定位的重要性，并提供一个具体的市场分析与定位方案。
正文：在制定理财产品营销方案之前，首先需要进行市场分析与定位。
市场分析能够帮助我们了解目标受众、竞争对手以及潜在机会和威胁，而市场定位则能够指导我们如何有效地将产品推向市场。
1. 市场分析市场分析要求我们对当前的金融市场进行综合研究，包括市场规模、增长趋势、目标受众等。
在进行市场分析时，可以考虑以下几个方面的信息：- 收集和分析金融业的相关数据，了解市场规模和增长趋势；- 调查目标受众的需求和偏好，例如他们对理财产品的兴趣、风险承受能力等；- 研究竞争对手的产品和营销策略，了解他们的优势和劣势。
2. 市场定位市场定位是根据市场分析的结果来确定产品在市场中的定位和差异化竞争策略。
具体而言，可以从以下几个方面来考虑：- 目标受众定位：将理财产品的目标受众细分为不同的人群，例如年轻人、中年人或退休人群，并针对性地开发适合他们的产品；- 产品定位：确定产品的特点和卖点，与竞争对手形成差异化，例如提供更高的收益率或更低的风险；- 定价策略：根据目标受众的收入水平和风险承受能力，制定合理的定价策略。
第二篇：产品设计与开发简介：本篇文章介绍了理财产品的设计与开发过程，并提供了一种可行的产品设计与开发方案。
正文：产品设计与开发是理财产品营销过程中的关键环节。
一个好的产品设计能够满足受众的需求，而产品开发则需要注重市场的反馈和不断创新。
1. 产品设计在进行产品设计时，可以考虑以下几个要素：- 产品类型：根据市场需求和目标受众的特点，选择适合的产品类型，例如货币基金、股票基金等；- 投资组合：设计具有多样性的投资组合，既能保障本金安全，又能追求一定的收益；- 风险控制：建立科学的风险控制机制，确保受众的资金安全。
2. 产品开发在产品开发过程中，可以采取以下措施：- 遵循监管政策：确保产品符合相关监管机构的要求，按照法规进行开发；- 优化用户体验：关注受众需求，提高产品的易用性和体验，并引入先进的科技手段；- 持续创新：不断追求创新，推出新产品以满足市场的需求。
理财营销策划书(共3篇)
理财营销策划书（共3篇）理财营销策划书（共3篇）第1篇：证券公司理财产品营销策划书证券公司理财产品市场营销策划书概要提示：为了发展我们证券公司的业务，对"宏源三号"进行大力宣传，为客户解答与其有之相关的疑惑，让客户进一步了解"宏源三号"这款理财产品，实现"宏源三号"的顺利快速的募集，利于其运作盈利，同时树立起我们公司的优秀券商品牌形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的金融服务企业形象。
策划目的：本次策划主要针对"宏源三号"非集合性理财产品展开营销，其主要目的在于实现其顺利快速的募集，对公司的金融服务进行宣传，扩大理财产品市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
营销环境分析：随着中国经济的进一步繁荣，资本市场的进一步完善，投资机会不断涌现。
在居民财富不断的增值情况下，CPI不断上串，其对财富的增值保值有了更多的需求。
暴利与投机时代渐行渐远，广大居民需要专业的团队为其理财。
年，各国金融风险隐患尚未消除，全球经济经过年初较快复苏后增长趋缓。
由于实体经济低于产能要求，特别是发达国家与新兴市场复苏程度不均，导致各国宏观政策出现分化。
为刺激需求、对抗通缩风险和降低失业率，美国维持零利率，并推出第二轮量化宽松货币政策。
其他发达国家也采取竞争贬值的汇率政策，货币战和贸易战升级。
对于中国经济而言，年是"十二五"规划的开局之年，在积极的财政政策和稳健的货币政策调控下，我国经济将由较快增长转为稳定增长，经济发展的重点是"调结构"和"稳物价"。
在稳定物价方面，我国货币政策已明确转向"稳健"或"中性"，货币投放和信贷增长将回归常态，预计央行还有调整存款准备金和加息的可能。
在经济转型方面，城市化、收入分配改革、消费升级将是政策重点。
银行理财产品营销方案策略（三篇）
银行理财产品营销方案策略1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。
2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。
3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。
4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。
5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。
做到心中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。
6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领____名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。
7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。
在理财的营销中，善于发现和总结。
建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。
分析客户信息，对客户进行分类，不同客户采取不同的营销方式。
瞄准重点客户，通过理财为基点，发现其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。
银行理财产品营销方案策略（二）一、背景资料1、银行产品简介动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。
指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。
基金理财产品营销策划方案范文
基金理财产品营销策划方案范文一、背景分析随着社会经济发展和人们财务意识的增强，理财已经成为了越来越多人关注的话题。
在理财产品中，基金作为一种相对较为安全、回报较高的投资方式备受青睐。
然而，尽管市面上存在众多的基金理财产品，但由于投资风险、产品选择不当等原因，仍然有许多人对基金理财望而却步。
因此，为了提升基金理财产品的认知度和流动性，需要制定一套全面的基金理财产品营销策划方案。
二、目标设定1. 提升基金理财产品的知名度和口碑。
2. 吸引更多的潜在投资者，增加投资规模。
3. 提高客户满意度，增强客户黏性。
三、目标客户群体定位基金理财产品适合有一定投资经验和风险承受能力的中高收入群体，因此，我们的目标客户主要为年龄在30-50岁之间，收入稳定的白领阶层。
四、产品定位1. 高安全性：基金理财产品将以低风险、稳定回报为主要卖点，降低客户的投资风险，提升安全感。
2. 丰富多样性：提供多种风格、策略不同的基金组合，以满足不同客户的理财需求。
3. 专业团队管理：引进业界领先的基金管理公司，提供专业的投资策略和风险管理。
五、市场调研1. 竞争对手分析：了解市场上已有的基金理财产品，分析它们的优势和不足，为我们的产品制定差异化竞争策略。
2. 客户需求分析：通过问卷调查等方式，了解目标客户对基金理财产品的需求，为产品设计和营销方案提供依据。
六、产品策划1. 产品类型选择：根据市场需求和竞争分析，选择主打的基金理财产品类型，如货币基金、股票基金、债券基金等。
2. 产品创新设计：结合市场需求和竞争优势，设计出具有独特特点的基金理财产品，如定制化基金、保本基金等。
3. 产品风险控制：通过建立风险控制机制和完善的风险评估体系，降低客户的投资风险，提高产品的安全性。
七、营销渠道策划1. 线上渠道：利用互联网平台，搭建专门的基金理财产品宣传网站，发布产品信息，吸引潜在客户。
同时，通过社交媒体、投资理财平台等渠道，进行线上推广。
2. 线下渠道：与各大银行、保险公司等金融机构合作，利用其网络和客户资源，进行合作宣传、推广。
有关理财产品营销的策划方案模板
有关理财产品营销的策划方案模板作为现代生活不可或缺的一部分，理财产品已经深入人们日常生活。
理财产品的种类繁多，对不同人群提供了不同的选择。
然而，随着金融市场的不断扩大和竞争的加剧，理财产品的销售难度也在增加。
因此，在现今市场竞争中，制定一份完善、高效的理财产品营销策划方案，就成为每个理财从业人员必备的技能。
本文将从品牌定位、目标市场、渠道选择和宣传推广四个方面，为读者提供一份完善的理财产品营销策划方案模板。
一、品牌定位品牌定位是理财产品营销策划的基础。
正确的品牌定位将带来成功的营销战略。
在品牌定位中，需要根据理财产品的特点，将其定位为具有专业性、高效性、安全性和稳健性的理财产品。
专业性：秉承专业、诚信、专注的理财理念，提供给客户优质、全面的理财服务。
高效性：致力于为客户提供快捷、优质的服务，尽可能地提高客户的投资收益。
安全性：维护客户的资金安全，建立完善的风险控制体系，确保客户投资的资金安全。
稳健性：通过严格的风控管理，为客户提供稳健、可持续的投资回报。
二、目标市场确定适合的目标市场是理财产品营销策划的重要一环。
首先，需要了解与自己理财产品性质相同的市场产品情况，尽量找到市场空缺，未被竞争者所关注的部分，作为首选目标市场。
其次，应综合考虑所针对的市场的收入水平、年龄层、职业、文化和个人需求，制定出符合市场差异化需求的售卖价格和产品服务规划。
最后，对目标市场进行分析评估，深入了解客户的购买习惯、需求和满意度，不断完善策划方案，开展有效的营销促销活动，提升消费者的投资意愿。
三、渠道选择渠道选择是理财产品销售的重要一环。
如何选择合适的渠道，对理财产品的销售成功有着至关重要的影响。
根据目标市场需求，建立一整套满足购买消费者需求的理财产品销售渠道。
线上渠道：通过社交媒体、微信、微博、电子商务平台等线上渠道，开展理财产品在线购买服务。
线下渠道：在银行柜台、理财中心、保险公司、基金公司等线下渠道，销售理财产品，并提供专业理财建议。
关于理财产品的活动营销策划方案模板5篇
关于理财产品的活动营销策划方案模板5篇关于理财产品的活动营销策划方案模板1一、前言债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。
二、市场环境分析(一)行业情势分析从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。
根据美国投资公司协会(ICI)的统计，截至20年末，全球共同基金的资产规模已达到18.97万亿美元，中国已成为全球第十大基金市场。
(二)市场情况分析证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。
一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金;另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。
其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。
在1998年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。
例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。
(三)竞争者分析1、主要竞争对手分析：截至20年末，中国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。
从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和ETF，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。
2、其他竞争争对手分析：股票：受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一直都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。
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理财产品发行营销策略理财产品的成功发行，对公司业务拓展至关重要。
而成功发行，又取决于产品发行总体工作的有效开展。
根据理财产品和渠道特点，采取合适的营销策略，对提高营销效率和产品发行成功率，具有重要价值。
为进一步做好理财产品发行工作，提高渠道和个人理财客户及机构理财客户开发工作效率，确保各期理财产品成功发行和建立高效的长期理财产品发行营销策略，现根据不同发行渠道的特点进行了初步研究，供公司相关业务部门和人员学习掌握和参考。
一、银行渠道的营销策略一般而言，应根据银行渠道合作模式采取不同的营销策略，以获得最佳效果。
可以根据银行的销售能力和合作意向，对产品发行的合作方式进行区分，对银行渠道制定灵活多样的营销策略。
1、银行合作方式可以分为如下四种类型：一是包销。
如果银行有能力和意愿包销，并异地推介信托计划报备可行，可优先采用此合作形式。
可以在该银行开立信托托管账户，并要求当地合作银行协助我公司做好异地报备工作。
二是以银行为主，我方为辅进行销售。
银行销售的份额应当在70%以上，我方销售剩余部分。
并异地推介信托计划报备可行，此种情况，信托专户可以开立在该银行，并履行异地报备手续。
三是银行分销一部分。
我们可以和银行签订分销协议，托管行设在信托公司注册地，与推介行采取以代收代付的方式或收取财务顾问费的形式（或由项目方与银行签署推介代收代付费）进行合作。
四是私对私合作。
银行可以向我们推介客户，或者向客户介绍信托理财产品信息，或者向我们推介优秀的理财经理。
我们直接与客户进行签约。
以上四种方式，前三种是公对公的方式，最后一种是私对私的方式。
应结合实际情况，选择合适的营销策略。
在明确了合作模式的情况下，要了解双方的合作条件，争取尽可能短的时间内达成合作。
搞好银行渠道的理财资金营销工作，重点是要对金融机构的合作层次进行区分，针对不同的对象采取不同的措施。
要明确联络的对象是总行、分行、支行、理财经理还是客户推介层面的合作；是对公还是对私的合作。
对于总行层面的合作，一般是选择银行个人金融业务部、私人银行部、资产管理部、金融市场部、现金管理与结算部、机构业务部等总行部门进行沟通；对于分行，可以选择与总行对应的部门去联系，如果能够联系到分管的行领导或部门负责人，效果更好；对于支行，最好直接联系到支行行长或分管副行长，同时，关键是搞好和理财经理的关系，通过理财经理可以进一步密切支行有关人员的联系。
为和这些部门建立业务联系，可以采取以下几种联系方式。
一、由机构业务部的人员通过电话进行先期的联络，然后双方进行实地交流；二、通过内部人介绍，比如朋友、亲戚、同学等，提供相关部门负责人的联系方式，进行业务联系；三、通过参加会议，比如信托、银行等的研讨会，借机获得联系方式，进行初步接触，为下一步正式登门拜访创造条件；四、通过业务合作，比如产品托管、项目推介等方式，通过利益纽带来建立合作；五、通过实地拜访，介绍我司业务，了解对方业务，寻求合作的可能；六、借助我公司开展研讨会、产品推介会、业务沙龙、中秋节等活动和节日机会，发送邀请函，寄送节日卡片等多种方式，建立初步联系；七、寄送/发送我公司的产品报告和有关研究报告，提供相关的咨询服务等方式，建立业务联系；八、可以借助银行业协会、资讯公司、媒体等平台，通过第三方来拓展银行渠道。
比如，可以和银行业协会联合举办PE研讨会，高端理财研讨会。
邀请银行参加，并借机和有关银行建立初步联系；九、可以借助或者委托第三方进行攻关，寻找合适的专业攻关公司或者个人对重点合作对象进行攻关。
目前，一些外资银行选择四大会计师事务所、律师事务所、媒体等进行攻关，在业内也是十分普遍的做法。
对于不同类型的银行，需要采取差别化的营销策略，相比而言，中小银行，分支行层次的合作要相对容易一点，可以采取先易后难的方式进行拓展。
对于大型银行，攻关的难度比较大，需要领导高度重视，可以有重点选择一家大银行，比如建设银行或者工商银行进行突破，这样会产生很好的示范效应和带动效应。
关于合作费用的问题，根据合作模式采取差别化的策略。
一、对于包销，一般可以给予2%左右的包销费，与银行签署包销协议，并给我方预留一部分额度。
二、对于采用非包销的方式，一般支付银行1.5%左右的代销费。
三、私对私合作的，给予相应人员0.5%的推介费。
要结合产品发行开展渠道营销工作，重点联络支行，要与实地拜访相结合；合作方式主要是要求支行相关人员向我们推介客户或者将我们的产品信息传播给其高端客户，或者向我们推荐优秀的理财经理。
对大型银行、股份制银行、城市商业银行的总部与分行的高端客户理财中心、私人银行部、同业部等相关部门，采取实地拜访、电话联系、朋友推介等多种方式挖掘合作机会，加强对支行的业务拓展，可以采取代销、包销或者推介客户等多种合作方式。
加强对有合作意向的机构的后续跟踪和关系维护。
银行渠道的开发一旦取得突破，对公司业务发展具有深远意义，要从战略高度予以重视，公司领导亲自挂帅，常抓不懈，并加大攻关费用的投入，加强团队建设，加强相关的培训工作，为公司后续产品发行奠定坚实的基础。
二、类金融机构的营销策略加强对类金融机构的开发工作，包括但不限于证券公司、金融租赁公司、保险公司、财务公司、担保公司、证券阳光私募基金、私募股权投资基金和专业投资机构。
对于证券阳光私募基金、私募股权投资基金，其可以通过直接购买产品或者担当产品次级、推介客户等多种方式进行合作。
目前，国内阳光私募管理的资产超过10000亿元，具有巨大的合作潜力。
由于证券阳光私募基金、私募股权投资基金，一般规模不大，决策灵活，且有投资回报的压力，与公司合作可能性大，建议重点开发。
营销方式主要有：一是通过WIND、朝阳永续、晨星等网站，寻找阳光私募的名单和公开联系方式，建立阳光私募的名单和相关资料库，由机构业务部负责先期联络。
二是利用参加阳光私募的研讨会，进行接触。
三是通过朋友、亲戚等进行介绍，进行重点开发。
四是通过证券公司、基金等机构进行合作，和我机构业务部建立联系，通过他们推介阳光私募，这是比较可行的方式。
五是通过和媒体、第三方机构等合作，进行开发。
保险公司、金融租赁公司，经3 / 6过了解，由于受到法规和政策的限制，对信托产品的购买意向不是很强烈，内部审批流程也比较复杂，合作潜力有限。
财务公司、融资租赁公司和担保公司，相比而言，具有较大的合作可能性，也可以采取和证券阳光私募基金、私募股权投资基金类似的策略进行开发。
三、上市公司的营销策略目前，上市公司的理财需求也越来越大，尤其是一些超募的创业板上市公司。
要加强对上市公司，特别是超募的创业板上市公司资金的开发工作。
目前溢价发行上市的企业有近200家。
要全面对上市公司进行专项资金联系工作，区分上市公司的性质，对于国有和民营企业采取不同的营销策略。
由专人负责具体联络，并当日总结工作情况，及时向领导汇报；对于上市公司的营销，要注意交流技巧和营销策略，不宜采取过于直接的营销方式，可以先从信托与财务部门的合作谈起，再转换到理财合作，进而借机推介具体产品，这种委婉的方式比单刀直入更容易让人接受。
对于国有和民营的上市公司，都要抓紧联系财务部门，并每周总结工作情况。
可以根据合作意向分为：一是有明确合作意向，要了解资金规模和资金投资的时间。
二是目前没有闲散资金，但是将来有，要做好维护工作。
三是需要向领导汇报才能定夺的，要及时联络其上级或进行其他追踪。
四是目前没有资金理财需求，但是有融资需求，可以进一步了解对方的融资需求，介绍我方可以通过项目融资、股权质押等方式帮对方融资。
除了上市公司本身，大股东的资金也是重点开发对象。
要认真总结话术和营销方式方法，加强必备知识的学习，提高营销效率和效果。
对于开发中发现的问题，比如上市公司超募资金不能用于理财，要及时总结和反映。
在明确上市公司合作意向的基础上，有针对性开展营销工作，具体营销方式包括：一是公司指派专人负责利用公司CRM系统和电话具体联络和维护；二是利用证券公司、基金等机构进行开发，通过和他们进行合作，发现有潜在合作机会的上市公司；要利用证券分析师等朋友进行开发，一些证券分析师对上市公司的财务情况十分了解，可以通过他们来推介财务主管人员，并进一步建立联系。
三是参加各种券商的策略讨论会等，借机接触上市公司高管，并建立业务联系。
四是实地拜访一些有合作意向的公司。
五是和银行信贷部、投资银行部、建行国际等相关机构合作，联动进行开发。
六是通过证监会等主管部门的朋友进行开发。
七是通过证券业协会等中介机构进行开发。
八是通过和私募、咨询公司、媒体等进行合作，寻找合作机会。
四、一般企业的营销策略对于一般企业机构，尤其是规模企业和一些现金流充沛的中小企业，应该作为重点开发对象；也可以对地区进行分类，比如对北京、天津、河北、广东、江苏和浙江等中小企业发达的省市进行重点开发。
相关人员要加强对产品的理财与沟通技巧，要从融资服务谈起，从融资谈到信托理财产品，争取尽快说服对方接受登门拜访。
要与一般机构客户进一步建立信任关系，以“低风险、高收益、稳定型”为核心介绍产品。
信任和对产品的认同是对营销来说是至关重要的。
要认真总结工作中发现的问题，学习掌握各种营销方式和技巧，帮助客户答疑解惑，消除顾虑。
要以事实及数据说服对方，使对方明白信托产品是一种低风险、高收益的产品。
如介绍抵押充分、需要向银监会进行报备、目前还没有失败的集合信托等。
在明确上市公司合作意向的基础上，有针对性开展营销工作。
具体营销方式：主要是利用各种方式获取企业机构电话联络名单，利用CRM系统和机构业务部、呼叫中心进行专人专项管理开发；其它方式开发为辅：一是利用私募基金等机构进行开发，通过和他们进行合作，发现有潜在合作机会的公司。
二是利用保荐人等朋友进行开发，一些证券公司投行部的保荐人等专业人士对拟上市公司的财务情况十分了解，可以通过他们来推介财务主管人员，并进一步建立联系。
三是和银行信贷部、投资银行部、建行国际等相关机构合作，联动进行开发。
四是通过中小企业协会，行业协会和商会等等中介机构进行开发。
五是通过和咨询公司、媒体等进行合作，寻找合作机会。
六是通过和工商局、税务局等单位合作，获取非上市公司的名单和联系方式。
五、个人高端客户的营销策略个人高端理财客户的开发，从银行来看，主要是依赖银行内部客户的转化，从银行分支机构的高端客户中根据资产净值规模，一般都是300万以上为标准，5 / 6转化为本公司客户，银行内部一般推介一个高净值客户，公司需要给予1万元左右的推介费，此外，今后还需要在产品销售佣金方面进行分成，否则，银行分支机构推介客户的动力不大。
对于新开发的客户，目前主要是依赖和专业的高档会所、举办沙龙、实地拜访等多种方式进行开发，可以和公司融资部等联合开发，目前的开发重点是上市公司高管、中小企业主。