保险公司团队经营策略
保险公司如何做好团队日常制度经营
业务襄理 13－15人（主管3）
业务主任 4人（主管1人）
见习业务主任 4人（主管1人）
4.2裂变关系和利益保护（例1）
平安：平级即分离，分离可回归 国寿：平级不分离，分离不回归；平级保护期：2年
平安
恒久（不能降级到业务主管以下）
待遇 培育出平级团队后： 初级主管利益比例提升 中高级主管利益比例减损
4.2裂变关系和利益保护（例2）
❖ 裂变规则
▪ 人保：平级即分离，分离可回归 ▪ 国寿：平级不分离，分离不回归；平级保护期：2年
项目 待遇
人保
直接及间接培育出的平级团队
初级主管培育平级主管后，培育利益提升， 提取比例高于其管理利益
国寿
直接培育出的平级团队
初级主管培育平级主管后，管理利益无变化， 同时获取额外培育利益（培育组经理奖）
部经理的管理津贴： 直辖19％、20％、21％（以1万和5万为界），相应扣减直辖组提取部分
所辖：2％、4％、6％、7％ 、8％（以3万、6万、16万、26万为界）
强力保护血缘利益
✓全省统一管理晋升考核，避免出现人 为行政干预行为；
✓省公司定期检查违规行为，严格尊重 血缘，保护血缘利益，维护团队稳定；
国寿
恒久（条件更严格）
比例基本持平，分离之后略有下降
考核
第一、二个考核期，人力业绩100％回算； 平级2年保护期内人力、业绩100％回算；
只有维持考核回算，晋升不回算。
晋升和维持均回算。
【关键发现】 ➢ 裂变规则与配套的利益保护，均能实现对组织扩张的鼓励； ➢ 对于初级主管而言，平安与国寿均采取不同方式，大力鼓励初级主管的培育； ➢ 就中高级主管而言，国寿对团队裂变的实际利益保护更充分，更有利于中高级主管 培育；平安实际利益保护较弱，但提供回归的预期。
保险行业中的保险公司团队建设与人才储备
保险行业中的保险公司团队建设与人才储备保险行业作为金融服务的重要组成部分，对于保险公司的团队建设和人才储备提出了更高的要求。
本文将从团队建设和人才储备两个方面进行探讨，旨在探讨保险行业中保险公司应该如何加强团队建设和人才储备，以提高业务水平和市场竞争力。
一、团队建设在保险行业中，构建一支优秀的团队对于保险公司的发展至关重要。
以下是一些团队建设的有效方法。
1. 制定明确的目标和愿景保险公司需要明确公司的目标和愿景，将其传达给每个团队成员。
这能够激发团队成员的工作热情，使他们有共同的目标，朝着同一个方向努力。
2. 建立良好的沟通机制建立良好的沟通机制对于团队建设至关重要。
保险公司可以通过定期的团队会议、交流分享等方式加强团队成员之间的沟通和合作。
3. 培养团队合作意识在保险公司中，团队成员之间的协作是非常重要的。
保险公司应该加强团队合作的培养和训练，通过开展协作项目、组织团队活动等方式，提高团队成员之间的配合能力和团队意识。
4. 奖励和激励机制建立奖励和激励机制，激励团队成员的积极性和创造力。
这可以通过给予物质奖励，比如奖金、晋升等，也可以通过给予精神奖励，比如表彰、赞扬等，来实现。
二、人才储备在保险行业中，人才的储备对于保险公司的可持续发展具有重要意义。
以下是一些人才储备的重要策略。
1. 高校合作保险公司可以与高校建立合作关系，例如与保险、金融相关的院校合作，组织实习生项目或校园招聘活动。
这样可以吸引优秀的毕业生加入公司，并为公司注入新鲜血液。
2. 内部培训和发展保险公司应该注重内部培训和发展，为员工提供学习和成长的机会。
通过内部培训活动、外部培训课程等方式，提高员工的专业素质和能力，为公司提供更多的人才储备。
3. 建立导师计划建立导师计划，为新员工提供指导和培养机会。
保险公司可以将有经验的员工指定为导师，为新员工提供工作指导、知识传授和经验分享，帮助他们尽快适应工作环境。
4. 建立人才培养体系保险公司可以建立完善的人才培养体系，包括培养计划、晋升通道、培训资金支持等。
保险公司如何提升经营管理水平
保险公司如何提升经营管理水平在当今竞争激烈的市场环境中，保险公司要想取得可持续发展，提升经营管理水平是关键。
以下将从多个方面探讨保险公司提升经营管理水平的策略和方法。
一、优化产品设计与创新保险产品是保险公司的核心竞争力之一。
为了满足不同客户的需求，保险公司需要不断优化产品设计，进行创新。
首先，要深入了解市场需求和客户痛点，通过市场调研、数据分析等手段，掌握客户对于保险保障、投资回报、服务体验等方面的期望和需求。
在此基础上，开发具有针对性的保险产品，如针对特定职业群体的意外险、针对老年人的健康险等。
同时，注重产品的差异化和个性化。
在保险条款、保险金额、保险期限、缴费方式等方面提供多样化的选择，以满足不同客户的风险偏好和经济状况。
此外，积极引入新技术和新理念，开发新型保险产品，如互联网保险、绿色保险、指数保险等，拓展业务领域，提升市场竞争力。
二、加强风险管理风险管理是保险公司经营管理的重要环节。
要建立完善的风险评估体系，对承保风险进行准确评估，合理制定保险费率，确保保费收入能够覆盖风险成本。
加强核保核赔管理，严格审核投保人的风险状况，防范道德风险和逆选择。
同时，建立健全的风险监测和预警机制，及时发现潜在的风险隐患，并采取有效的风险控制措施。
另外，要合理运用再保险手段，分散风险。
通过与再保险公司合作，将部分风险转移出去，降低自身的风险承担压力。
加强投资风险管理，根据保险资金的特点和风险承受能力，制定科学合理的投资策略，优化投资组合，确保投资收益的稳定性和安全性。
三、提升服务质量优质的服务是吸引客户、留住客户的重要因素。
保险公司要树立以客户为中心的服务理念，不断提升服务质量和水平。
首先，优化理赔服务流程，提高理赔效率和准确性，减少客户等待时间。
建立快速理赔通道，对于小额理赔案件，实现快速赔付；对于复杂理赔案件，要及时与客户沟通，说明理赔进展情况，增强客户的信任度。
加强客户服务团队建设，提高客服人员的专业素质和服务意识。
保险公司团队经营策略
保险公司团队经营策略1. 引言保险公司作为金融服务领域的重要组成部分，在当前竞争激烈的市场环境下，需要制定有效的团队经营策略来确保持续盈利和业务增长。
本文将探讨保险公司团队经营策略的重要性和实施方法，并提供一些有效的建议。
2. 保险公司团队经营策略的重要性保险公司团队经营策略对公司的发展和成功至关重要。
以下是几个理由：2.1 提高团队合作能力团队经营策略可以帮助保险公司团队成员明确工作目标，并配合合理的分工与协作方式，提高团队的工作效率和协作能力。
通过建立团队合作文化和促进信息共享，团队成员能够更好地合作，有效地解决问题并实现业务目标。
2.2 促进团队员工发展团队经营策略可以为团队成员提供更多的发展机会和职业培训。
通过定期的培训和内部交流活动，团队成员可以增加自身知识和技能，提高专业水平，从而为公司的发展和竞争力做出更大的贡献。
2.3 提高客户满意度通过团队经营策略的实施，保险公司可以提供更好的客户服务。
团队成员之间的有效沟通和协作可以提高客户满意度，并增强客户对公司的忠诚度。
同时，团队经营策略还可以帮助保险公司更好地了解客户需求，并根据需求调整产品和服务，提供个性化的解决方案。
3. 实施保险公司团队经营策略的方法为了更好地实施保险公司团队经营策略，以下是一些方法和建议：3.1 设立明确的目标和指标保险公司应制定明确的团队目标和关键绩效指标，以激励团队成员的工作表现和努力。
这些目标和指标应紧密联系到公司的战略目标，并与团队成员的绩效评估和奖励机制相对应。
3.2 建立有效的沟通机制为了加强团队合作和信息共享，保险公司应建立有效的沟通机制。
可以通过定期的团队会议、内部网站或即时通讯工具等方式，促进团队成员之间的沟通和交流。
此外，保险公司还可以通过举办团队建设活动、工作坊等方式，增强团队成员之间的互信和合作意识。
3.3 提供培训和职业发展机会为了提高团队成员的专业水平和能力，保险公司应提供培训和职业发展机会。
保险经营模式
保险经营模式
保险经营模式是指保险公司运营和销售保险产品的方式和策略。
保险公司通常采用以下几种主要的经营模式：
1. 传统模式：传统模式是最常见的保险经营模式，保险公司通过建立自己的销售网络和渠道，直接向个人和企业客户销售保险产品。
传统模式下，保险公司通常设立自己的销售团队，或者与中介机构合作，通过推销员来销售保险产品。
2. 线上模式：随着互联网的普及和发展，越来越多的保险公司选择线上模式，即通过互联网渠道进行销售。
线上模式通常包括保险公司自己的官方网站和在线销售平台，通过在线渠道提供保险产品的销售和服务。
3. 直销模式：直销模式是一种绕过中间环节，直接向客户销售保险产品的经营模式。
保险公司通过自己的销售团队或者代理人直接与客户联系，销售保险产品。
直销模式通常具有较低的销售成本和较高的销售效率。
4. 代理模式：代理模式是保险公司与独立的代理人或经纪人合作，代理人负责销售保险产品，并提供客户服务。
代理模式通常适用于保险公司规模较小或者初创阶段，通过与专业的代理人合作，能够拓展销售渠道和提高销售业绩。
5. 合作模式：合作模式是指保险公司与其他企业合作，共同开展保险业务。
保险公司可以与银行、证券公司、零售商等行业合作，通过合作关系拓展销售渠道和销售范围，提高市场覆盖
和销售额。
以上是一些常见的保险经营模式，不同的保险公司可能会根据其自身战略和市场需求选择适合自己的经营模式。
保险公司团队经营策略
保险公司团队经营策略一、引言在当今竞争激烈的保险行业中，保险公司的团队经营策略起着举足轻重的作用。
一个高效协同的团队能够提供卓越的客户服务，推动业务增长，并在市场中取得竞争优势。
本文将探讨保险公司团队经营策略的重要性及如何实施。
二、团队目标设定一个成功的保险公司团队需要明确的目标，以便所有团队成员朝着同一个方向努力。
目标的设定应该具体、可衡量，并与公司整体战略相一致。
例如，目标可以是提高客户满意度、增加销售额或扩大市场份额等。
三、优化团队成员激励机制有效的激励机制可以激发团队成员的积极性和创造力。
保险公司可以考虑采用以下激励方式：1.绩效奖励：设立个人和团队的绩效目标，并根据达成情况给予奖励，例如奖金或晋升机会。
2.培训与发展：为团队成员提供培训和发展机会，帮助他们提升专业能力和职业发展。
3.工作生活平衡：重视员工的工作生活平衡，提供灵活的工作时间和福利待遇。
四、建立有效的沟通与协作机制保险公司团队的高效沟通与协作对于业务的顺利推进至关重要。
以下是建立有效沟通与协作机制的一些建议：1.团队会议：定期召开团队会议，分享信息、讨论问题和制定解决方案。
会议应保持高效和积极的氛围。
2.信息共享：建立共享平台，供团队成员分享行业动态、最佳实践和成功案例。
可以通过内部软件或社交媒体实现信息的快速传递。
3.跨团队协作：鼓励不同团队之间的协作与合作，分享资源和经验，提高工作效率和质量。
五、持续培训与发展随着保险行业的不断发展，保险公司团队成员需要不断学习和更新知识。
公司应该提供持续培训和发展机会，以确保团队成员具备行业最新的专业知识和技能。
1.内部培训：组织内部培训活动，例如研讨会、工作坊和培训课程。
根据团队成员的需要，提供专业知识和技能培训。
2.外部培训：鼓励团队成员参加行业内的培训课程、研讨会和会议。
这有助于与同行业人士交流，了解最新的行业趋势和最佳实践。
六、建立良好的团队文化团队文化对于团队的凝聚力和创新能力起着重要的作用。
保险团队经营KPI分析基本情况经营举措团队规划
员工留存率KPI
员工留存率KPI：衡量保险团队人力资源管理水平的重 要指标，通过分析员工留存率、员工培训和福利待遇等 数据，了解保险团队的员工满意度和团队稳定性。
员工留存率KPI的员工留存率是衡量保险团队人力资源 管理水平的重要指标，通过对员工留存率进行量化和 分析，可以了解保险团队的员工满意度和团队稳定性 。评估员工留存率KPI时，需要关注员工留存率、员工 培训和福利待遇等关键指标，这些指标能够反映保险 团队在人力资源管理方面的表现和团队稳定性。
创新保险产品
根据客户需求和市场变化，创新保险 产品，满足客户多样化需求。
加强客户关系管理
建立完善的客户关系管理系统，提高 客户黏性和忠诚度。
提高员工留存率的经营举措
提供良好的工作环境
完善福利待遇
创造和谐、积极向上的工作氛围，提高员 工的工作满意度。
提供具有竞争力的薪资、福利和奖励机制 ，吸引和留住优秀人才。
加强员工培训和发展
建立良好的企业文化
提供持续的专业培训和发展机会，帮助员 工提升技能和能力。
倡导团队合作、创新和客户至上的价值观 ，增强员工的归属感和凝聚力。
04
团队规划
团队组织架构规划
组织架构图
明确团队内部各岗位的职 责和分工，形成完整的组 织架构图。
岗位设置
根据业务需求和团队规模， 合理设置岗位，确保团队 高效运转。
客户满意度KPI
客户满意度KPI：衡量保险团队客户服务质量 的重要指标，通过调查问卷、客户反馈和投 诉处理等途径，了解客户对保险团队是衡量保险团 队客户服务质量的重要指标，通过对客户满 意度进行调查和评估，可以了解客户对保险 团队服务的评价和忠诚度。评估客户满意度 KPI时，需要关注调查问卷的回复率、满意 度评分和客户反馈等关键指标，这些指标能 够反映保险团队在客户服务方面的表现和客
保险队伍经营管理三步走
保险队伍经营管理三步走摘要保险队伍的经营管理对于保险公司的发展至关重要。
在当今日益竞争激烈的市场环境下，有效的管理可以帮助保险公司提高效益、降低风险并更好地服务客户。
本文将介绍保险队伍经营管理的三个关键步骤，帮助保险公司实现更好的运营和管理。
第一步：人员招聘与培训1.1 人员招聘保险队伍的关键在于人才。
在招聘过程中，保险公司应该注重招募具有行业经验和专业知识的人才，以保证队伍的素质和能力。
### 1.2 培训计划一旦招聘到合适的人才，保险公司需要为他们提供系统的培训计划。
培训内容应包括产品知识、销售技巧、客户服务等，以提升员工的综合素质和能力。
第二步：团队建设与激励2.1 团队建设保险队伍的团队建设非常重要，团队成员之间需要密切合作、相互支持，共同追求公司的发展目标。
定期组织团队建设活动，增强团队凝聚力和战斗力。
### 2.2 激励机制为了激励员工提高绩效，保险公司需要建立合理的激励机制。
可以通过底薪+提成、表彰先进、晋升等方式激励员工，激发其工作积极性和创造力。
第三步：监督与反馈3.1 监督管理保险公司应建立严格的监督管理制度，对员工的工作情况进行监督和检查，及时发现问题并加以处理，确保队伍的工作效率和质量。
### 3.2 反馈机制为了让员工了解自己的工作表现，保险公司应建立完善的反馈机制。
可以定期进行绩效评估、个人谈话等方式，给予员工及时的反馈，帮助其改进工作。
结论保险队伍的经营管理是一个系统工程，需要从人员招聘与培训、团队建设与激励、监督与反馈等多方面综合考虑。
只有认真执行以上三个步骤，才能有效提升保险队伍的运营管理水平，推动保险公司的持续发展。
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经营措施
培训保单组合 引导提高件均保费 培训网点深层次维护 引导晋升更高职级 规划个人收入
激励措施
制定年度或季度企划奖励 马斯洛最高层次的职涯规划 引导做兼职讲师，以培训带动30%和50%的人员 政策倾斜促其保费进一步增长 成立本地区高手俱乐部 外出学习
马斯洛的需要层次论模型
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532团队经营流程
确定绩效标准 建立经营模型 制订经营措施 阶段总结评估 推进模型变化
用“3”促“5” 用“2”促“3”
建立经营模型
将人员按532绩效标准进行划分，确定532人员 名单，建立532团队经营模式
绩效标准划分
50% 低绩效 人员
20%
30% 高绩
中绩效人员
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自我实现需要 尊重需要 社交需要 安全需要 生理需要
马斯洛的需要层次理论在组织管理中的应用
需要层次 激励（追求的目标）
管理方法策略
生理需要
• 工资和奖金 • 各种福利 • 健康工作环境
薪资管理、医疗、工作时间
安全需要 社会需要 尊重需要
自我实现
• 职业职位保障 • 意外事故的防止
• 人际关系 • 团体接纳 • 组织的认同
效人 员
人员分类建立模型
532团队经营流程
确定绩效标准 建立经营模型 制订经营措施 阶段总结评估 推进模型变化
用“3”促“5” 用“2”促“3”
制定经营措施
针对不同层级人员制定不同的经营措施
50%
30%
如何经营？
20%
该怎么做…
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中低绩效人员分析
• 名誉、地位 • 权利和责任 • 尊重与自尊 • 挑战性工作 • 能发挥自己特长
的组织环境
生产条件、用工制度、离退休 制度、失业保险 人际关系、奖金利润分配制度 、娱乐制度
人事考核制度、晋升制度、奖 励制度、
参与决策、攻关小组
532团队经营流程
确定绩效标准 建立经营模型
用“3”促“5”
制订经营措施
激励措施方面:
管理人员制定相应经营措施及时间 进度表 专管员提交经营网点的方案及时间 进度表 协助渠道及网点关系经营 实施532网点差异化经营 心态调整技能培训 制订“闯关”激励方案 高绩效人员经验介绍
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定期召开二次晨会 定期召开座谈会及督导会
针对中低绩效人员的经营措施
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532团队经营流程
确定绩效标准 建立经营模型 制订经营措施 阶段总结评估 推进模型变化
用“3”促“5” 用“2”促“3”
确立绩效标准
业绩划分标准
高绩效人员标准：月均50万以上 中绩效人员标准：月均15--50万 低绩效人员标准：月均15万以下
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532团队经营与木桶理论
木桶理论
一个木桶的蓄 水量取决于最 短的一根木板
一个人的健康 一个团队的绩效 一个组织的平台
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532团队经营与木桶理论
文组 制 活基职会职职 化织 度 动础场议场场 塑发 经 管管激经训辅 造展 营 理理励营练导
……
532团队经营与木桶理论
532团队经营策略
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课程内容
532团队经营的内涵 532团队经营的模式 532团队经营的措施 532团队经营主管应有的观念
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532团队经营的内涵
“532”经营策略就是以成功创富为理念，以制 度经营为基础，以落实活动量管理和先进的销 售技术为手段，将组织的有效人力按照不同的 销售能力确定不同的绩效标准，有针对性地实 施“差异化”的推进、指导措施，全面提升销 售组织的整体绩效和效能。
阶段总结评估 推进模型变化
用“2”促“3”
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季度总结与评估
以“时间”为主轴进行评估 以“措施”为主轴进行评估
中低绩效人员的评估
拟定目标是否达成（如 未达成找出原因）
KPI指标分析内容评估 举绩率 网均保费 件均保费
提交报告中的经营措施是否施 行，效果如何？
开口数量
开口量 展业环境个人件数分网点产
析
能
对
件均保费
象 高层
渠道
畅通 不畅通
中层
意愿
网点关 系
购买力 大单销 售力
认同度 个性 沟通力
沟通能力
工作方法
辅导能力
面谈量 激励
促成力
意愿 销售能力
客户资源
网点地理位置
技能
保单组合
心理素质
基层
针对中低绩效人员
目标管理方面:
重新规定目标 维持合同考核条件 月分三关 定期追踪 季分三关 月月追踪
……
资源整合
文文 组组 制制 化化 织织 度度 塑塑 发发 经经 造造 展展 营营 能能 能能 能能 力力 力力 力力
活活 销销 职职 会 会职 职职 职 动动 售售 场场 议 议场 场场 场 管管 管管 激激 经 经训 训辅 辅 理理 理理 励励 营 营练 练导 导 能能 能能 能能 能 能能 能能 能 力力 力力 力力 力 力力 力力 力
活动量的检查
检查数量/追踪质量
周、日计划制定是否完善 专管员在网点的开口量 专管员的促成能力 网点培训辅导 （人数/措施/效果） 网点活动分析评估（KPI指标/月周总结/改进措施）
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针对高绩效人员（20%）
目标管理方面： 重新厘定目标
重新规定件均保费
以人为本,全面、协调、可持续性的发展观
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532团队经营模式
配置绩效标准 人力资源细分 制订经营措施 阶段总结评估 经营模型变化
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532团队经营三大基本要素
绩效标准拟订 人力资源细分 具体经营措施
人绩力资效源 细有标分针并对准拟性订的 绩达效标成准
渠道网点关系是否改善
活动量管理是否到位
心态、技能、专业素质是否提 升
以上如未改进，找出原因并形 成书面材料
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结果及措施
结果：
确定进入30%的人员名单 确定可以改进和无法改进的名单
措施：
针对需保留人员进入考察期并继续进行差异化经营 实施《专管员组织管理暂行办法》考核并淘汰