银保通操作流程
工行银保通三期主要交易画面说明及操作指引20071227
工行银保通三期主要交易界面说明及操作指引一、主要交易代码说明1、银保通凭证管理（9625）银保通凭证管理（9625）分为“网点领入/领出”和“柜员领入/领出”两个步骤，具体操作步骤和注意事项请参考“交易界面说明”栏目。
2、银保通新契约投保（9617）银保通新契约投保（9617）是进行银保新单投保的交易和操作，具体操作步骤及注意事项请参考“交易界面说明”栏目。
3、银保通新契约撤消（96171）银保通新契约撤消（96171）是指通过银保通系统在网点出单的当天，客户要求撤单的情况下，可以在网点进行撤单操作。
4、查询续期保险费信息(9619)查询续期保险费信息(9619)是指中国人寿续期缴费保险单（含个险、中介）可通过该交易进行续期缴费信息的查询和续期缴费操作。
二、主要注意事项1、以下所有银保通交易界面中，彩色字体（黄色或绿色）的输入（选择）栏目为必须输入（选择）栏目，白色字体的输入栏目为选输栏目（除另外注明外，可输入也可不输入）。
2、在输入彩色字体输入（选择）栏目时，请务必留意交易画面屏幕左下角是否有提示选择的项目，如有，请按照选择项目中的内容来选择，如果没有，则必须根据实际情况进行输入。
3、由于部分工行使用的黑白终端机，所以必须输入（选择）栏目表示为带有下划线的字体，选输栏目（可输入也可不输入）表示为没有下划线的字体。
例如下图所示，在光标移动到彩色字体输入栏目“保险公司代码”时，屏幕左下角将出现“001.太平，002.中国人寿，003新华人寿”的选择项目，此时，输入“002”选择项目。
而在“保险合同号”输入栏目时，没有出现选择项目，则必须根据实际情况输入保险合同号。
三、银保通新契约投保及新契约撤消（撤单）交易流水三、银保通新契约交易界面说明及操作指引1、(9625)集中式银保通凭证管理9625“银保通凭证管理”共有两个步骤，第一个步骤是“网点领入/领出”，第二个步骤是“柜员领入/领出”。
必须是“网点领入/领出”操作全部完成后，才能做“柜员领入/领出”操作。
银保通出单流程(农行)
银行实时出单功能的业务流程（银行柜台处理流程）1、银行柜员讲解险种条款、投保规则，提示客户阅读分红产品声明书，避免产生不必要的纠纷，其中除外责任必须向客户明确说明。
2、银行柜员指导有投保意向的客户正确填写投保单、人身保险投保提示，填写身故受益人资料。
（1）若被保险人为未成年人的，投保特定险种时，还要指导客户按照公司要求填写《未成年人投保特别约定声明书》，并在投保单备注栏中记录声明书的单证印刷号码。
（2）投保资料的填写详见附件1《投保单（银行、邮政代理专用）的填写要求》及附件2《未成年人投保特别约定声明书的填写要求》。
3、银行柜员审核客户填写的投保资料，对不符合要求的应指导客户重新填写。
投保单（银行/邮政专用）的审核要求详见附件3。
4、银行柜员输入投保信息。
数据自动传送到我公司进行核保处理。
5、接受并处理保险公司系统自动核保后反馈的相关信息。
若提示核保未能通过，银行柜员应首先检查录入情况是否有误，如果非录入问题，则检查投保人填写投保单是否有误，如果是投保人填写投保单的错误，银行柜员要指导投保人更正投保单，按更正内容重新录入投保单信息。
如果不属于上述错误，属于确实不能承保的情况，柜员应向投保人解释原因。
如果有适合该客户投保的其他险种，建议客户投保其他险种。
6、对核保通过件，银行/邮政柜面人员按照电脑信息提示收取足额保险费。
7、【保险合同构成】：使用我公司发放给该网点或其指定的上级汇总银行的银邮业务专用保险单（1060）打印保险合同及收费凭证。
银行柜员将打印的保险单内容与投保单相对应的项目进行核对，将保险单（单证代码－1060）、相关条款（单证代码分别是：鸿丰－S810、美满人生－S920、瑞丰－U030）、投保单（客户留存联)、人身保险投保提示、代理单位（即农行）出具的收费凭证、客户服务指南（单证代码－1042，适用于鸿丰、美满人生）、客户保障声明（单证代码－1043，使用于瑞丰）、如被保险人是未成年人还需提供未成年人投保特别约定声明书（单证代码－1063）整理装入保险合同封套（单证代码－1088）中，并使用代理机构有效印章骑缝加盖。
建行高柜银保通操作手册
建行银保通系统操作手册——高柜环境专用2014年3月6日目录一、建行银保通系统高柜环境的主要交易项目介绍 (3)1、基本业务，交易代码2411 (4)2、凭证管理，交易代码2414 (4)3、特殊业务，交易代码2412 (5)4、键盘常用功能键介绍 (6)二、基本业务交易操作方法及流程 (7)（一）新单承保，交易代码1 (7)（二）当日撤单，交易代码2 (25)三、凭证管理 (32)1、重空领入，交易代码1 (33)2、重空状态查询，交易代码4 (37)四、特殊业务 (40)1、当日业务查询，交易代码1 (41)2、重打上笔，交易代码4 (48)五、投保成功后单证资料的分配、交接 (54)1、客户留存资料 (54)2、银行留存资料 (54)3、保险公司留存资料 (55)本操作手册编写目的旨在帮助大家熟悉建行银保通系统（高柜环境）的主要交易界面，掌握常用交易的具体操作方法、流程和注意事项。
一、建行银保通系统高柜环境的主要交易项目介绍柜员登录后，首先进入中国建设银行柜面业务系统主界面，此处柜员可根据具体工作需要进行交易代码的录入。
在此银保系统中，包括基本业务、特殊业务、凭证管理等多项交易内容，本版操作手册只对我公司目前与建行业务往来较多的项目进入介绍。
1、基本业务，交易代码2411基本业务是指银行网点日常营业过程中最常用的交易内容，包括新单承保、当日撤单等17个项目。
本手册将对第1、2项为最常用、最基础性交易进行说明。
2、凭证管理，交易代码2414凭证管理是对保险公司下发给银保网点的重要空白凭证的管理。
重证管理亦称重空管理，其项下的包括领入、上缴、作废等5项交易内容，本版手册只对第1、4项进行说明。
3、特殊业务，交易代码2412特殊业务交易是指保单承保后，根据客户需要进行的一些交易，或者因系统等原因，需要重新进行的交易。
其中第1、4、6几项为柜员日常经常使用的交易。
本手册将对第1、4项进行说明。
4、键盘常用功能键介绍Enter回车键：录入完毕确认键；Ctrl+f组合键：要终止当前大项（专业名词为循环域）的录入，跳转到下一个大项；F1：银保通系统使用帮助键；Esc：退出当前界面，返回上一菜单界面；向上方向键，向下方向键：跳转至上一录入项或跳转至下一录入项；PageUp、PageDown键：上翻至前一页、下翻至后一页；Ctrl+F5组合键：重打上笔交易提交二、基本业务交易操作方法及流程（一）新单承保，交易代码1此交易主要针对符合投保要求的客户，由客户（投保人）本人填写投保单并亲笔签字后，在银保通系统中进行保单相关信息录入、经保险公司核保通过、银行确认保费收付后打印保单的过程。
工行银保通柜面投保操作介绍
工行银保通柜面投保操作介绍（20090302）：第一部分工行银保通“寿险柜面投保”交易操作说明输入9617，进入以下画面。
画面中蓝色部分为必输项，黑色部分为非必输项。
保险公司及保险产品代码和名称只能选择当地并且支持新契约投保的保险产品。
输入要素如下：一、主画面输入要素：输入完必输项的信息后，点击确定按钮，进入以下画面。
二、投保人、被保人及账户信息输入要素：点击“下一页”，进入受益人信息画面。
三、受益人信息录入要素：受益人最多录入三人，可以在“设置受益人2的信息”，“设置受益人3的信息”选择是否录入下一个。
受益比例之和要为100。
9617-7点击“下一页”，进入产品信息页面。
四、产品信息录入要素：输入必输项信息。
有的产品支持附加险，也在此页录入。
这是一个支持附加险的例子（太平102附加险）。
点击“购买”，录入附加险的投保信息。
点击“确定”，可以通过设置/删除两个按钮更改/取消此附加险。
最多支持4个附加险产品录入。
如果没有附加险，可直接点击“下一页”过。
根据各公司具体产品的不同，操作界面展示要素会稍有不同，对使用以通用界面的公司（绝大多数公司），建议结合具体在售产品，制作产品投保手册（银行柜员部分）或其他银行培训资料时，对具体每一款产品的需要录入的要素范围及产品参数，每个录入要素的填写要求等进行详细说明。
具体产品的单价可以输入哪几种？“保险期间类型”、“缴费年期类型（或缴费期限类型）”、“缴费方式”是分别是？避免柜员录入信息与产品实际信息不符导致系统报错或据保情况发生。
点击“下一页”，进入投保信息/附加信息页面。
如果没有附加信息则不需要录入，直接点接“发送”，投保信息发给保险公司核保。
核保通过后，根据系统提示打印“保单、现金价值表、代理保险业务受费凭证等业务凭证。
打印完毕，提示投保成功。
五、投保附加信息录入要素：如果是投连险还需要输入以下信息（系统自动判断险种为投连险后展示相应页面）投连险是要设置投资帐户比例的，这是个投连险的例子（太平450），比例之和要为100。
银保通系统及操作流程介绍 (压)
投保失败
失败
收取保费
承保
成功
打印保单， 收费凭据等
失败
签收保单
重新打印
留存回执、投保 书复写联
拒保
9
收回保费 告知客户失败， 退还客户保费
已实现主要功能及操作流程-2
投保人在银行网点投保并签收保单后，当日内可到原投保网点提 出解除保险合同申请，银行柜员通过银保通系统撤销该笔交易， 并退还客户所交保费，保单自动作废。
银保通-保单补打流程
新契约柜面出单 保单当日撤单
客户
银行柜员
SLEB后台
提供损毁保单 原件
初次打印失败
保单补打
业务对帐
校验损毁保单
输入保单号及新 的保单印刷号
申请重新打印
系统校验是否 符合重打要求
单证管理
签收保单
执行打印操作
YES NO
保单送达客户
留存保单回执， 原保单作废
通知客户
返回错误信息
11
已实现主要功能及操作流程-4
留存保单/发票 等，转交银保客 户经理
进行其他处理
通知客户
反馈错误信息
10
已实现主要功能及操作流程-3
系统已确认核保但初次打印保单失败，或投保人投保并签收保单 后保单发生损毁，可由原银行网点柜员于投保当日申请补打印。 银行柜员通过银保通系统提交重新打印保单申请，经系统校验符 合要求后，执行重新打印操作，原保单作废。
销售管理部 2008年11月
目录
☼什么是银保通 ☼银保通系统特点 ☼银保通系统开发背景
☼银保通基本业务流程
☼银保通可提供的功能 ☼已实现主要功能及操作流程 ☼银保通单证管理介绍
2
什么是银保通
系统银保通业务操作手册
BoEing系统银保通业务操作手册文档信息：编号：产品：BoEing系统银保通类别：密级：公开状态：路径：修订记录：日期版本修订内容概述作者2014/05/10 1.0 按照新一代银保通的业务流程，编写该操作手册陈奕颖、李泽伟、陈逸祺、田玉洁、杜明、黄利骏、潘晓寒、关文婷2014/06/10 1.1 增加柜员流水查询交易(8273)，调整826b和8272交易描述李关义、朱全鑫、赵鹏2015/08 1.2 按照BoEing系统银保通的业务流程，编写该操作手册银保通BoEing项目组2015/09/17 2.0 对手册进行更新整理李关义、王营目录BoEing系统银保通业务操作手册 (1)目录 (1)一、基础内容 (1)1.1. 概念术语 (1)1.1.1. 投保人 (1)1.1.2. 被保险人 (1)1.1.3. 受益人 (1)1.1.4. 保险金额 (1)1.1.5. 保险费 (1)1.1.6. 投保单 (2)1.1.7. 保险单 (2)1.1.8. 趸缴 (2)1.1.9. 期缴 (2)1.1.10. 批单 (2)1.1.11. 犹豫期退保（撤单） (2)1.1.12. 退保 (3)1.1.13. 满期给付 (3)1.2. 功能点 (3)1.2.1 新单试算 (3)1.2.2 新单缴费 (3)1.2.3 新单试算结果查询 (3)1.2.4 非实时出单申请 (3)1.2.5 非实时出单申请查询 (4)1.2.6 取消交易 (4)1.2.7 当日撤单 (4)1.2.8 保单重打 (4)1.2.9 保险合同变更（保全）申请：犹豫期撤单、退保、满期给付 (4)1.2.10 保全申请状态查询 (4)1.2.11 账户变更 (5)1.2.12 续期缴费 (5)1.2.13保单查询 (5)1.2.14出单明细查询/打印 (5)1.2.15银保通末笔查询 (5)1.3. 凭证及其说明 (6)1.3.1 投保单 (6)1.3.2 保险单 (6)二、联机交易操作步骤 (7)2.1. 重要空白凭证管理 (7)2.1.1凭证出/入库(管理行）(61701) (7)2.1.2凭证调拨出/入库(61702) (10)2.1.3用户领入/上缴凭证(61704) (11)2.1.4用户凭证箱查询(61716) (13)2.1.5凭证内部处理(61714) (13)2.1.6表外分户主档查询与维护(62415) (14)2.1.7凭证种类查询(61718) (15)2.1.8库存登记簿查询(61705) (16)2.1.8出入库登记簿查询(61706) (16)2.1.9调拨在途登记簿查询(61707) (17)2.1.10用户当日销号凭证查询(61715) (17)2.1.11重要空白凭证账实核对(61710) (18)2.2. 银保通联机交易 (18)2.2.1 新单试算(55102) (19)2.2.2. 新单缴费(55100) (29)2.2.3. 新单试算结果查询(55004) (32)2.2.4. 非实时出单申请(55101) (34)2.2.5. 非实时出单申请查询(55003) (37)2.2.6. 取消交易(55300) (39)2.2.7. 当日撤单(55301) (40)2.2.8. 保单重打(55801) (42)2.2.9. 保险合同变更申请(55005) (44)2.2.10. 保全申请状态查询(55002) (47)2.2.11. 账户变更(55200） (48)2.2.12. 续期缴费(55103) (51)2.2.13. 保单查询(55001) (52)2.2.14. 出单明细查询/打印(55000) (56)2.2.15. 银保通末笔查询（55006） (58)附录常见问题汇总 (60)报错信息 (60)注意事项 (66)本手册目的是向柜面操作人员说明如何在BoEing系统下使用银保通交易完成代理保险业务。
工作流程及Q&A
一：银保通对账流程：1．进入V6系统-总公司-银保通对账-财务对账2．日期：昨日-昨日，如为周一，日期选择为上周五到周日，三日分别查询。
银行名称包含工行，农行，建行，中行，中信，农商行，邮储，进行分别查询下选中导出明细信息把这7个渠道的分别命命名放在一个以日期命名的文件夹中。
3．把查询到先写下来，再添到银保通汇总表中，不要填错哈，事关重大。
4．由于所有的中信和邮储，还有山东中行和青岛中行是汇总查询的，不能直接填列。
需要把所有下载的表格先粘到一个空表格中，对中信筛选，查询每个中信机构当天的储金，对邮储进行筛选，查询安徽，河北，吉林单个机构当天的储金，对中行进行筛选，查询山东分公司和青岛分公司当天的储金。
5．最后把明细粘到银保通的明细中。
注意的问题：1.注意注销的保单直接删除，要注意对账错误或其他状态的是否有问题单。
二：批扣批扣流程有所修改！1.报盘：每日接受机构发送的批扣申请表，并粘到批扣汇总表中（在银保财务的批扣文件夹中）下午四点准时报盘，不选择具体保单号，把时间范围从前天选到今天现在的时点，“直销-未审核-银联代收”搜索。
与今天收到机构发送对比，机构发过来就选中审核（其中要把中行的单独报盘），代理的单独报盘，一批中可以有多个保单，也就是说一天只需要提交3批（1.直销非中行2.直销中行3.代理）把拿到的3个报盘文件放到那个报盘的地址中哈(可以在360浏览器中的收藏夹中找到，名字是“报盘文件”什么的类似的名字，。
用户名是ab021002 密码ab02100220101115 下载报盘文件后记得点那个报盘哈2.回盘：从深银联下载对账文件，在那个报盘地址下载回盘文件。
深银联用户名：021002，密码：zjj880921 ，选中一个保单号，状态选到“已审核，已报盘，未回盘”选中银行代码115357 ，回盘导入回盘文件。
3.最后很重要的，要把每天进行回盘的了信息分类汇总到批扣表的第一个表格中，记得最后的那个当天汇总数一定要和当天对账文件的总数是相一致的（切记当日错误回盘不包含在第一个表中）错误保单一定要粘在失败表中标明错误原因。
邮政储蓄银行银保通操作手册(银行版)
邮政银保通录入界面及注意事项
选择投保险种，输入险种相关信息： 领取方式、领取年龄可不用录入。红利领取方式项：可不选择，回车跳到下一 项。缴费年期类型项：趸缴产品选择“一次交清”。缴费年期项：趸缴录“1”， 年缴按缴费年限录入。保障年期类型项：红上红系列产品均选择“按年限保”。
邮政银保通录入界面及注意事项
建议核实投保信息并重新投保
以军官证购买产品在银保通录入不能通过 估需计 人是 工军 核人保的职业风险受限，银保通暂不支持。建议换被保人或人工核保
在银行已经成功出单，也已经打印了扉页
和收费凭证，但系统中查询不到此单。或 者从契撤池向承保流转的不够及时，影响
估计是对帐未成功
做保全。
需上报问题件，并提供投保书号
邮政渠道产品上线清单 各产品投核保规则 邮政银保通录入界面及注意事项 银保通常见问题讲解
生命红上红A款（分红型） 生命红上红C款（分红型） 生命红上红D款（分红型） 生命红上红E款（分红型） 生命鼎利丰两全保险（分红型）
邮政渠道产品上线清单 各产品投核保规则 邮政银保通录入界面及注意事项 银保通常见问题讲解
邮政银保通常见问题讲解
报错信息 银行或客户经理不存在 该凭证号非当前使用凭证号
需人工核保
提取现金价值表出错 保额与保费不符 系统连接超时
问题判断
解决办法
可能网点信息中未添加银行代码
建议与分公司渠道管理人员核实，并添加与网点匹配的银 行代码
可能银行未开通我司在该网点的银保通权 限
建议与银行方核实并要求银行开通权限
通用规则
➢ 投保人的投保年龄应该大于18岁 ➢ 同一受益顺序下的受益比率必须为100% ➢ 身故受益人为法定时,名称只能是“法定继承人” ➢ 受益人和被保人关系不能为本人