银行内部反洗钱培训资料

辖内推广应用情况后，撰写总结报告于11月20日前报送福 州中心支行反洗钱处
★其他
NO1.配合征信管理部门开展培训工作 NO2.开通人民银行系统用户（系统管理员负责建本级普通用
户和下级系统管理员）
中国人民银行福州中心支行反洗钱处
中国人民银行福州中心支行反洗钱处
机构信用代码反洗钱应用方案
中国人民银行福州中心支行 反洗钱处
目录
一
背景介绍
二
工作目标
三
应用方式
四
工作要求
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一、背景介绍
X
XX
XXXXXX
准入登记管
理机构类别 （1位） 机构类别 （2位）
行政区划 （6位）
XXXXXXXX X
顺序号 （8位）
校验码 （1位）
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★具体方法：查验客户机构信用代码证、登录机构信
用代码管理系统比对客户身份信息、核实实际控制人信 息等，必要时留存代码证复印件及相关查询记录。
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（一）银行机构
★时限
NO1.自6月1日起，对新开立基本存款账户的机构客户采取相关措施 NO2.自11月1日起，对包括存量机构客户在内的所有机构客户采取相关
采取相关客户尽职调查措施，核对客户的《机 构信用代码证》，登记客户的机构信用代码， 留存《机构信用代码证》的复印件或影印件。
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三、应用方式
★初次识别 ☞要求：银行机构应通过查询机构信用代码系统，与客 户登记的包括实际控制人在内的各项信息进行比对，如 客户登记的信息与系统查询信息不一致时，要按照“勤 勉尽责”的原则采取进一步措施核查。
★报表报送
时限：每月第四个工作日前（6月1日起） 逐级汇总：各市中支、福州辖区各县（市、区）汇总辖内情况，报反洗
钱处同时发送本行征信部门 格式：《中国人民银行办公厅关于开展机构信用代码推广应用工作的通
知》（银办发[2012]47号）附件4
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（二）人民银行
★总结报送 人民银行省内各市中心支行、福州各县（市、区）支行汇总
覆盖所有 具有经济 活动的、 各种类型
的机构
在社会日常经济 活动中经常使用，
易于推广
实用性
经济性
与机构的经济和信 用活动密切相关， 且不增加机构成本
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一、背景介绍
机构信息全景图
机构标识信息 登记注册信息 法人及高管
股东信息
组织机构代码 机构中文名称 机构英文名称 登记注册号 贷款卡编码 纳税人识别号 开户许可证核准号
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一、背景介绍
J5510017159601
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一、背景介绍
机构信用代码的基本属性
不影响其他代码的功能和应 用范围，能够准确、全面对 应其他代码，起到连接各行
业信用信息的桥梁作用
唯一性
兼容性
机构 信用 代码
用以唯一识别、区 分不同的机构
广覆盖性
注册（登记）地址 成立日期 证书到期日
经营（业务）范围 注册资本币种 注册资本
法定代表人/董事长/ 总经理/财务负责人：
姓名 证件类型 证件号码
名称（姓名） 证件类型 证件号码
（组织机构代码） 出资币种 出资金额
实际控制人
其他属性
联络信息
其他信息
姓名 证件类型 证件号码
组织机构类别 行业分类 经济类型 企业规模 客户状态
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目录
一
背景介绍
二
工作目标
三
应用方式
四
工作要求
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三、应用方式
初次识别
持续识别 应用 方式
重新识别
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三、应用方式
★初次识别 NO1.开立账户等方式与机构客户建立业务关系 NO2.为不在本机构开立账户的机构客户提供交易金额单笔人民币1万元以上或 者外币等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服 务
★报表报送
时限：每月第二个工作日前（6月1日起） 汇总：地方性法人总行或省级行汇总本系统报表报送至反洗钱处，分支 机构及时报送至当地人民银行反洗钱部门 格式：《中国人民银行办公厅关于开展机构信用代码推广应用工作的通 知》（银办发[2012]47号）附件4
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（一）银行机构
二、在其他领域应用情况
查询笔数
应用结果
备注
制表人：
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（一）银行机构
★总结报送 各级银行机构对机构信用代码反洗钱应用情况进行阶
段性总结，并撰写总结报告于11月15日前报送当地人民 银行反洗钱部门
及时反映工作 中遇到的问题
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（一）银行机构
★其他方面
办公（生产）地址 联系电话
财务部联系电话
家族企业 上级机构/主管单位
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目录
一
背景介绍
二
工作目标
三
应用方式
四
工作要求
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二、工作目标
提高反洗钱 工作有效性
途径：在客户身份识别过程中使用机构信用代码系
统查询、比对包括实际控制人等要素在内的机构客户身份信 息，拓宽机构客户信息查询渠道。
措施
★内控制度修订及报备（5月31日前）
全国性法人总行：补充相关操作规程，明确从高管人员到一线操作人员 职责，确保反洗钱监管措施能够有效转化为工作人员实际业务操作。 向人民银行总行报备
地方性法人总行：要求同上，向人民银行福州中心支行报备
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（一）银行机构
★监督管理
将应用机构信用代码辅助开展客户身份识别的工作情况作为2012年反 洗钱内控检查的重点内容之一
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三、应用方式
★重新识别
Step1
《机构信用代码证》真实性、 有效性、完整性存在疑点的
Step2 登录机构信用代码系统查询客户 身份信息，留存查询记录
Step3 提交可疑交易报告
Step2-3：经采取合理措施仍无法排除疑点的
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三、应用方式
一、背景介绍
★编码基础：结算账户开户许可证核准号。 ★编码组成：
数字和字母，共18位；包含5个数据段，从左至右依次是1位准入登记管理机构类别、2位机 构类别、6位行政区划代码、８位顺序号、1位校验码
★编码规则：
准入登记管理机构类别——工商、编办、民政、宗教、司法、银监、证监、保监等部门； 机构类别——企业法人、事业法人、社会团体、内设机构等； 行政区划代码——省、市（州）、县三级代码，共6位； 顺序号——取结算账户开户许可证核准号中的顺序号； 校验码——系统自动生成。
客户身份识别 结果应用
NO1.客户风险等级划分： 评定、审核、调整
NO2.异常交易分析排查： 查询机构信用代码系统中相关信息，并留存查询记录
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目录
一
背景介绍wenku.baidu.com
二
工作目标
三
应用方式
四
工作要求
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（一）银行机构
总体要求
在反洗钱工作中全面运用机构信用代 码，提高客户身份识别有效性
NO1.做好培训引导，强化应用保障 NO2. 开通本系统用户 NO3.合理界定系统用户权限，严格系统信息使用范围， 不得将通过机构信用代码系统查询获得的信息用作商业 目的。
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（二）人民银行
★监督管理 适时组织召开银行机构应用机构信用代码反洗钱工作座谈会，掌握应 用代码工作进展情况，了解工作中存在问题，及时采取应对措施。
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三、应用方式
★持续识别 原则： “了解你的客户” 方式：查询机构信用代码系统 任务： NO1.及时提示客户更新《机构信用代码证》及机构信用代码应用 服务系统的对应信息 NO2.如发现客户出示的《机构信用代码证》仍在有效期内，但未 向人民银行确认效力的，应要求客户办理相关效力确认手续
机构信用代码在反洗钱等领域运用情况统计表
填报单位：
填报日期：
一、在反洗钱领域应用情况
报送机构名称
对新客户的身份识别环节
持续客户身份识别和重新识别客户环节（含账户年检）
查询总笔数
查询笔数 涉及客户数 涉及账户数 发现异常或可疑线索数 查询笔数 涉及客户数 涉及账户数 发现异常或可疑线索数
业务名称 负责人：