项目融资流程图

项目融资种类

项目融资种类一、无追索权的项目融资无追索权(No-recourse)的项目融资无追索的项目融资也称为纯粹的项目融资，在这种融资方式下，贷款的还本付息完全依靠项目的经营效益。同时，贷款银行为保障自身的利益必须从该项目拥有的资产取得物权担保。如果该项目由于种种原因未能建成或经营失败，其资产或收益不足以清偿全部的贷款时，贷款银行无权向该项目的主办人追索。无追索权项目融资在操作规则上具有以下特点： 1、项目贷款人对项目发起人的其他项目资产没有任何要求权，只能依靠该项目的现金流量偿还。 2、项目发起人利用该项目产生的现金流量的能力是项目融资的信用基础。 3、当项目风险的分配不被项目贷款人所接受时，由第三方当事人提供信用担保将是十分必要的。 4、该项目融资一般建立在可预见的政治与法律环境和稳定的市场环境基础之上。二、有限追索权项目的融资有限追索权(Limited-recourse)项目的融资除了以贷款项目的经营收益作为还款来源和取得物权担保外，贷款银行还要求有项目实体以外的第三方提供担保。贷款行有权向第三方担保人追索。但担保人承担债务的责任，以他们各自提供的担保金额为限，所以称为有限追索权的项目融资。第一种是基金组织，手段就是假股暗贷。所谓假股暗贷顾名思义就是投资方以入股的方式对项目进行投资但实际并不参与项目的管

理。到了一定的时间就从项目中撤股。这种方式多为国外基金所采用。缺点是操作周期较长，而且要改变公司的股东结构甚至要改变公司的性质。国外基金比较多，所以以这种方式投资的话国内公司的性质就要改为中外合资。第二种融资方式是银行承兑。投资方将一定的金额比如一亿打到项目方的公司帐户上，然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。投资方将银行承兑拿走。这种融资的方式对投资方大大的有利，因为他实际上把一亿元变做几次来用。他可以拿那一亿元的银行承兑到其他的地方的银行再贴一亿元出来。起码能够贴现80%。但问题是公司账户上有一亿元银行能否开出一亿元的承兑。很可能只有开出80%到90%的银行承兑出来。就是开出100%的银行承兑出来，那公司帐户上的资金银行允许你用多少还是问题。这就要看公司的级别和跟银行的关系了。另外承兑的最大的一个缺点就是根据国家的规定，银行承兑最多只能开12个月的。现在大部分地方都只能开 6个月的。也就是每6个月或1年你就必须续签一次。用款时间长的话很麻烦。第三种融资的方式是直存款。这个是最难操作的融资方式。因为做直存款本身是违反银行的规定的，必须企业跟银行的关系特别好才行。由投资方到项目方指定银行开一个账户，将指定金额存进自己的账户。然后跟银行签定一个协议。承诺该笔钱在规定的时间内不挪用。银行根据这个金额给项目方小于等于同等金额的贷款。注：这里的承诺不是对银行进行质押。是不同意拿这笔钱进行质押的。同意质押的是另一种融资方式叫做大额质押存款。当然，那种融资方式也有其违反银行规定的地方。就是需要银行签一个保证到期前 30天收款平仓的承诺书。实际上他拿到这个东西之后可以拿到其他地方的银行进行再贷款的。第四种融资的方式(第四种是大额质押存款)是银行信用证。国家有政策对于全球性的商业银行如花旗等开出的同意给企业融资的银行信用证视同于企业帐户上已经有了同等金额的存款。过去很多企业用这个银行信用证进行圈钱。所以现在国家的政策进行了稍许的变动，国内的企业现在很难再用这种办法进行融资了。只有国外独

EPC总包商的融资策略1

EPC总承包模式在实践中的几种合同结构形式。在EPC总承包模式下，总承包商对整个建设项目负责，但却并不意味着总承包商须亲自完成整个建设工程项目。除法律明确规定应当由总承包商必须完成的工作外，其余工作总承包商则可以采取专业分包的方式进行。在实践中，总承包商往往会根据其丰富的项目管理经验、根据工程项目的不同规模、类型和业主要求，将设备采购(制造)、施工及安装等工作采用分包的形式分包给专业分包商。所以，在EPC总承包模式下，其合同结构形式通常表现为以下几种形式： (一) 交钥匙总承包（E-P-C）; (二) 设计—采购总承包(E-P); (三) 采购—施工总承包(P-C); (四) 设计—施工总承包(D-B); (五) 建设—转让(BT)等相关模式。最为常见的是第(一)、(四)、(五)这三种形式。交钥匙总承包，是指设计、采购、施工总承包，总承包商最终是向业主提交一个满足使用功能、具备使用条件的工程项目。该种模式是典型的EPC总承包模式。 EPC总承包建设流程图设计、施工总承包，是指工程总承包企业按照合同约定，承担工程项目设计和施工，并对承包工程的质量、安全、工期、造价全面负责。在该种模式下，建设工程涉及的建筑材料、建筑设备等采购工作，由发包人(业主)来完成。建设、转让总承包，是指有投融资能力的工程总承包商受业主委托，按照合同约定对工程项目的勘查、设计、采购、施工、试运行实现全过程总承包；同时工程总承包商

自行承担工程的全部投资，在工程竣工验收合格并交付使用后，业主向工程总承包商支付总承包价。 EPC总包商的融资策略与项目资金管理第一节从“垫资”承包到带资承包 “垫资”承包与带资承包的根本区别在于二者的资金运作的目的和方式不同。垫资是责权不清晰、收益不明确情况下的一种被动的盲目出资行为，曾经是建设单位盘剥建筑企业利润的手段或建筑企业低水平恶性竞争的手段，最终可能演变成债务；带资是在明确收益情况下的一种投资项目的方式，为承包人提供了根据自身专业优势和资金实力扩大利润空间的机会，带资承包在一定程度上反映了承包企业的融资能力和竞争优势。在我国建筑市场尚不成熟的条件下，由于“垫资”现象曾经给国内建筑市场秩序和建筑行业的健康发展带来许多问题和危害，国家主管部门严令禁止任何建设单位以垫资承包作为招标投标条件或者写人工程承包合同，禁止施工单位以垫资承包作为竞争手段承揽工程。一、国内“垫资”现象的表现形式建设单位与建筑企业之间明目张胆的垫资承包现象已不多见。但是变相的垫资承包的现象仍然存在，主要表现为以下几种形式： 1．以阴阳合同(黑白合同)为表现形式的垫资承包建设单位希望中标的建筑企业能够垫资承包建筑安装工程，但受制于政府关于垫资承包的禁令，无法将这些要求明确写入正式的工程承包合同。于是建设单位要求建筑企业在正式的工程承包合同之外再签订一个合同，在之后这份合同中加入有关垫资承包的条款。这两份合同即所谓的“一阴一阳”合同(阴阳合同)或“一黑一白”合同(黑白合同)。甚至有些建设单位干脆连“黑合同”也不签，口头要求建筑企业垫资承包，建筑企业迫于竞争压力和自己的劣势地位，只得答应。这样的操作存在许多隐患，一旦双方出现纠纷，建筑企业的利益难以得到保障。 2．以支付合同定金为表现形式的垫资承包建设单位与建筑企业签订建筑工程承包合同前，建设单位以需要建筑企业保证履约为由，要求建筑企业向建设单位支付相当数量的定金。所谓定金，是签订合同的一方为了证明合同的成立并保证自己的履行而预付给合同另一方的一定数量的金额。定金在合同履行完毕后收回或抵作合同之价款。但是在许多工程建设活动中，有些建设单位往住以建筑企业应该支付定金为由，让建筑企业先期投入一笔巨额的建设资金作为定金，实际上就是垫资，形式上的定金成了实质上的工程建设资金。合同定金成为建设单位规避政府监管而采用的一种垫资承包方式。 3. 以支付工程质量保证金为表现形式的垫资承包建设单位与建筑企业鉴订建筑工程承包合同时，建设单位以保证工程质量为由要求建筑企业支付相当数额的工程质量保证金。在建设部与财政部2005年1月联合发布的《建设工程质量保证金管理暂行办法》中，对建设工程质量保证金定义为“发包人与承包人在建设工程承包合同中约定，从应付的工程款中预留，用以保证承包人在缺陷责任

融资租赁项目操作流程(史上最全整理版)

融资租赁项目操作流程（史上最全整理版）前海融资租赁俱乐部一、项目初审 1．1向企业介绍中小企业融资租赁的特征和优势。 1．2调查项目是否符合中小企业融资租赁的要求。为了减少不必要的谈判，节省前期费用，承租人或出卖人首先要了解可以采取中小企业融资租赁的原则。 1．3由准备承租的企业填写《租赁项目登记表》（或《承租企业基本情况调查表》，代替项目可研报告），租赁公司根据表内项目，按照项目评估条件对项目进行初步的定性和定量评估。二、项目评估 2．1对项目进行实地调查，取得项目论证第一手资料。 2．2在租赁公司内部正式立项对，由市场人员撰写租赁项目评估暨申请报告。 2．3将评估报告交市场部主管、项目（独立）审查部门评审，决定项目取舍。 2．4将项目归档立案，以备今后对项目的进程和风险检测进行对比、控制和调整。三、商务谈判 3．1谈判原则。商务谈判的条件一定要和中小企业融资租赁的条件对应，并且不能脱离租赁本质特征。要求承租人对供货商的选择务必货比三家，特别在售后服务方面对供货商要有严格的要求。租赁公司以商务谈判为主，企业以技术谈判为主双方在供货合同上签字，作为企业认可商务条件的依据。 3．2询价、比价。根据承租人的需要和双方共同掌握的供应商资料，向有关厂商发送询价单。对供货商的资信情况做充分的了解和调查，确定可能的合作对象。对拟合作的设备厂商至少要有三家在技术、价格、性能、科技含量、备件供应、售后服务和环境保护等方面进行综合比较，选定最优厂商。 3．3商务谈判。租赁公司根据项目条件和企业协调制定基本的商务条件和谈判方案。租赁公司办理内部购置租赁物件申请文件。由评估小组对上述方面进行综合评价、审批，选择合适的厂商，进行实地商务考察（如有必要），租赁三方当事人进行商务谈判。办理购货合同审批手续，申领购货合同号。如果租赁物件是从国外进口时，应由租赁公司向国家商务部申领进口许可证。四、租赁谈判

中国企业海外融资策略汇集36

资料范本本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载中国企业海外融资策略汇集36 地点：__________________ 时间：__________________ 说明：本资料适用于约定双方经过谈判，协商而共同承认，共同遵守的责任与义务，仅供参考，文档可直接下载或修改，不需要的部分可直接删除，使用时请详细阅读内容

油田服务公司融资管理办法（暂行）第一章总则第一条为规范公司经营运作中的融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金效益，特依据相关法规，结合公司具体情况，制订本办法。第二条本办法适用于公司所属单位。第三条本办法所指融资，包括权益资本融资和债务资本融资。 1．权益资本融资是由公司所有者投入，并由公司发行股票的融资方式。 2．债务资本融资是指公司以负债的方式借入并于到期时偿还的融资方式，包括短期借款、长期借款，应付债券，长期应付款等方式融资。第四条融资的原则 1．符合有关法律法规，符合公司章程规定。 2．统一筹措、适时恰当。 3．结构合理、降低成本。 4．适度负债、防范风险。第五条公司资金的筹措由公司计划资金部统一负责，其他任何单位不得擅自融资。第二章权益资本融资第六条权益资本融资通过吸收实物融资和发行股票两种融资方式取得。 1．吸收实物融资是指公司以协议等方式吸收其他企业和个人实物投资的融资方式。 2．发行股票融资是指公司以发行股票方式筹集资金的方式。第七条公司吸收实物融资程序及有关分工职责： 1．公司吸收实物融资须要依照公司章程提交董事会或股东大会批准。 2．公司须与投资者签订投资协议，约定投资金额、所占股份、投资日期以及投资收益与投资风险的分担等。

项目融资评审全面流程完整版

项目融资评审流程

目录第一章....................................................................................................................... 总则3 第二章.............................................................................................. 项目融资评审全流程4 一、项目筛选与资料准备 (5) 二、项目风控法律内审流程 (5) 三、项目投资决策会流程 (7) 第三章项目融资评审规则文件清单 (10) 第四章项目融资评审相关文件清单 (10) 附件 (11)

第一章总则一、为了建立健全全融信贷平台的项目筛选标准、确定项目风险控制原则以及完善项目规范化融资流程，现特为项目融资审批工作制订本流程. 二、明确项目融资评审流程，以公平、公正、公开为核心原则进行项目审核. 三、项目评审流程主要包括项目资料准备阶段、项目风控法律内审阶段、项目投决会阶段以及项目发审会阶段。

第二章项目融资评审全流程项目融资评审流程主要包括项目或资产采集（业务部）、项目资料准备（业务部）、风控内审（法律、风控部）、投资决策（业务部、法律部及风控部）。详见下图1 图1项目评审流程

一、项目筛选与资料准备业务发展中心部（进行项目采集、目标项目前期的尽职调查，收集项目资料，提炼融资项目信息，并在业务部门内部会议上决定是否立项。（见附件1、2）业务部内部通过立项会后，业务部按照法律风控部规定的项目融资资料清单，将项目详细资料以电子邮件形式发给法律部和风控部负责人，经由两部门审核，风控及法律部门召开风控内审会对项目进行评审，并及时将内审结论反馈给业务部!（见附件3、4）业务部与风控法律部内审通过后.即可准备投资决策会。二、项目风控法律内审流程 1、项目风控会的意义为有效控制项目融资风险，将承担的风险度降至最低，风控内审会作为项目融资至关重要的一环，具有极其重要的意义。其主要目的是从项目资料真实性与法律文本合规性揭示项目风险，防范内部和外部风险. 2、项目风控内审会内容项目风控内审会以“严控风险、风险在外”为核心，以达到项目融资过程中的各种风险可控为目的。由公司风控部与负责人牵头召开。风险内审会人员包括风控负责人、法律部负责人、业务负责人及产品负责人，对提交项目进行内审审查，并形成《风控评审意见书》。详见图2

app项目融资计划书

app项目融资计划书篇一：aPP项目计划书 app项目商业计划书第一章项目概要摘要是app项目商业计划书的“凤头”，是对整个计划书的高度概括，投资者是否中意项目，很大程度取决于摘要的部分。可以说，没有好的摘要，就没有投资。第二章公司介绍一、公司成立与宗旨二、企业简介三、注册资本及变更情况四、组织结构五、经营范围六、公司管理 1．董事会 2．管理团队 3．外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等）第三章技术与产品

一、技术描述及技术持有二、app项目产品状况 1．主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）2．产品特性 3．正在开发/待开发产品简介 4．研发计划及时间表 5．知识产权策略 6．无形资产（商标/知识产权/专利等）三、app项目产品生产 1．资源及原材料供应 2．现有生产条件和生产能力 3．扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力 4．原有主要设备及需添置设备 5．产品标准、质检和生产成本控制 6．包装与储运四、app项目的客户定位、形象定位等五、app项目swot分析第四章app项目环境分析一、政治法律环境二、经济环境三、社会环境四、技术环境

第五章app产品市场分析一、市场规模、市场结构与划分二、目标市场的设定三、区域市场分布四、影响app产品市场需求的主要因素五、app产品市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和），目前公司产品市场状况、产品排名及品牌状况六、app产品市场趋势预测和市场机会第六章app市场竞争分析一、app行业垄断状况二、从市场细分看竞争者市场份额三、主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占有率等）四、潜在竞争对手情况和市场变化分析五、app行业主要企业与该项目的竞争对比第七章市场营销一、营销计划概述（区域、方式、渠道、预估目标、份额）二、销售政策的制定（以往/现行/计划）三、销售渠道、方式、行销环节和售后服务

融资谈判的策略

融资谈判的策略策略一：准备“谈判语言” 融资沟通的背景作为融资企业，在与资金方的沟通与谈判中，经常会遇到两类情况：一是企业团队对于与融资相关的专业知识、资金方的运作流程及金融法规等不够了解，甚至经常出现重大误解，导致双方交流很难达成一致，甚至不欢而散；二是有些企业不注重融资计划书和项目计划书的撰写，不注重准备与融资相关的书面资料，致使融资合作很难有大的进展。一般融资方与资金方产生分歧的原因如下： 1、融资方和资金方关注的焦点不同。融资方关注的是融资额度、融资成本、融资期限等问题，大都希望以最小的代价(低成本)、最简便的手续、在最短的时间内一次性融入大笔资金，并且较长时间占用这笔资金；而资金方关注的是项目的可行性、投资回报率、投资回报期限、投资风险控制、如何成功退出等问题，希望项目企业有一个非常优秀的团队，运作的项目是不可复制并有高技术含量的、有良好的营销渠道和较高的市场份额、只要投入一定量的资金就能把企业的项目做成行业老大、投资风险小、高回报、可安全退出等。 2、融资方的语言表达水平极其有限。由于融资的相关人员缺乏专业知识、沟通技巧、谈判策略等，对项目的表达水平极其有限，在项目的描述中不能充分阐述其可行性，往往与资金方接触的第一时间就没有被“眼球”吸引，结果明明是很好的项目却错过了很多融资机会。 3、融资方的材料准备不足。资金方在投资决策中需要依赖一套完整而规范的材料，需要在不同决策层面间进行信息传递；而融资方提供的融资项目资料往往都是零散的、不系统和不规范的，甚至对企业未来的发展战略、市场营销、资金运营、成本控制等没有详细规划，造成资金方由于缺少足够的文字材料来了解企业的项目，并因此无法判断和决策而放弃投资机会。由此可见，融资方与资金方往往存在“语言障碍”。与资金方沟通的语言内容较广，既包括与融资有关的专业知识，也包括有利于资金方了解企业及其融资项目情况的书面资料，还包括树立信心的资料及相关介绍。谈判需要专门的语言资金供求双方团队是完全不同的“两类人”。实践中我们发现，中小企业的团队和资金方的团队(企业和银行、企业和风险投资商、企业和短期拆借资金方、企业类资金方)是完全不同的两类人。正是因为这些人在体制、背景、年龄、学历、专业、成长经历、思维方式和行为方式等方面的差别，导致他们之间在融资过程中常常会产生各种误解、不和谐，使融资过程进展缓慢，甚至前功尽弃。上述差别造成了沟通上的诸多障碍。有些企业经营者需要组建融资团队和借助融资服务机构的力量。资金供求双方“信息不对称” 信息不对称是由于信息传递双方的语言障碍、沟通方式、沟通环境等原因，造成信息丢失、信息漏损和信息误解，而影响信息沟通双方决策的现象。信息不对称的原因如下： 1、资金供求双方团队是“两类人”，他们在思维方式和行为方式上有很大的不同。在信息沟通的过程中，不同语言、语速、表情、情绪、传达的信息不一样。 2、由于双方的空间距离和身份的限制，企业团队和资金方真正能面对面沟通的机会很少，沟通效率低，很难在短时间内把双方关心的都表达清楚。 3、项目方不同层次的人员在不同时间对项目有不同的理解和表述，有时候甚至相互矛盾，在传达和描述中很难给人以令人信服、完整而科学的印象。

工程项目融资如何管理

工程项目融资如何管理 1.完工风险的规避完工风险可以通过项目公司与工程建设承包人签署的联合承包合同来锁定工程完工时间、建设成本或造价、项目建设质量，以保障按期运营采用由承建商以某种统包合同形式来承担，而对于一些跨国项目，承建商不愿意适用固定价格的统包合同，也不对项目的完工做出法律上的承诺。为了规避风险，项目公司则可以通过投保，从承建方之外的第三方寻求完工的保证。另外，可以采用多种支持完工的安排来规避完工风险，根据每一项目的可预见建造风险、承建商及项目发起人的信誉以及该项目的经济价值进行设计，比如承建商与发起人共同签订完工支持协议，超过预算的费用作附属债务融资。 2.生产风险的控制生产风险的控制是通过一系列的融资文件和信用担保协议来实施的，针对生产风险种类不同，设计不同的合同文件。对于资源类项目所引起的资源风险，可以利用最低资源覆盖比率和最低资源储量担保等加以控制。投资者亦可利用混合融资方案来规避风险。关于生产风险中的技术风险，可以通过采用经过市场证实的成熟生产技术来规避或减轻。 3.市场风险的规避和分散市场风险的管理贯穿于项目始终。其关键在于预防。一是在项目初期做好充分的可行性研究，可以大大减少项目的盲目性。二是在项目的建设和运营过程中，通过签订建立在固定价格基础上的长期原材料及燃料供应协议和无货亦付款的产品出售协议，来减少市场不确定因素对项目收入的影响。三是项目公司争取获得其他项目参与者，如政府或当地产业部门的某种信用支持来分散项目的市场风险。 4.政治风险的控制与规避政治风险最好由东道国政府来承担。如：在菲律宾的Pagbilao项目中，国家电力公司同意承担在菲律宾出现的主要政治风险，并通过双方同意的“项目全面收购”办法来承担这种责任。在我国，由于政府机构目前一般不准对项目做任何形式的担保或承诺，中方机构也不得对外出具借款担保，风险无法由政

关于EPC总包项目融资策略的思考

关于EPC总包项目融资策略的思考 [摘要] 以设计、采购、施工（EPC）一体化承包为主要特征的工程总承包模式，在缩短建设周期、降低项目造价、较少纠纷等方面具有明显的优势。当前解决总包项目资金问题的方式是通过银行贷款、信托机构融资贷款、证劵市场融资、企业联合承包融资获得总包项目所需资金，但由于银行贷款成本高、手续繁琐、时间性长，往往无法满足总包企业紧急性资金需求，大多数总包企业均存在资金链断裂的风险。EPC总包企业应进一步加强项目管理，积极拓展融资渠道和融资方式，压缩资金支出，加强费用管控，以缓解项目资金短缺的问题，走出融资困境。 [关键词] EPC；总包项目；融资 EPC是Engineering（设计）、Procurement（采购）、Construction（施工）三个单词的缩写，EPC总承包模式是指建设单位将整个工程项目承包给总承包企业，由其来负责整个项目的设计、采购和施工环节，并对项目的质量、安全、工期和造价等方面负责。相对于传统承包方式，EPC总承包模式具有以下优势，包括强调和充分发挥设计在整个工程项目建设过程中的主导作用，有效克服设计、采购和施工环节相互制约、相互脱节的矛盾，工程项目质量责任主体明确，有利于追究工程质量责任，确定责任承担人。一、EPC总包模式的优点 EPC总包模式一方面可以防止设计、采办及施工方相互扯皮，减少业主的项目工程管理量和风险，其意义主要表现为：一是有利于业主精简机构，摆脱繁杂的协调工作，集中精力于主营业务，提高企业竞争力，同时减轻业主负担，总包模式下业主无需再临时组织大批工程管理人员对项目进行管理和控制，而是将更多的时间用在未来的生产管理工作上；二是有利于优化资源配置，缩短项目工期，在EPC模式下，设计、采购和施工含括在总承包合同条款中，其中物资采购可以在设计阶段进行操作，减少不必要的争议和索赔，使设计、采购和施工能够有效衔接，保证项目的一致性，使得项目建设进度加快，工期大大缩短；三是有利于控制投资，EPC模式下投资控制管理可以涉及设计、物资采购和施工结算等全过程环节，在固定总包价格的基础上，选择质量过硬、报价合理的承包商，有利于进一步控制项目总造价；四是有利于全面履约，确保工程质量，EPC模式具有较强的统一指挥调度能力，能够发挥较强的技术力量和管理力量，有助于实现项目资源从设计、采购和施工各环节的统一调度，确保工程质量和合同的履约。二、EPC总包项目融资渠道 1.银行贷款。在当前经济形势下，企业资金问题随着企业规模的不断扩大和日益突出，企业自有资金已无法满足企业快速发展的需要，虽然当前解决总包项目资金问题的最简便易行方式是通过银行贷款获得总包项目所需资金，但由于银行贷款成本高、手续繁琐、时间性长，往往无法满足总包企业紧急性资金需求，

3P项目运作流程及投融资模式

一、PPP模式概述 1、定义 PPP模式，也称PPP融资，或者PPP。PPP模式即Public—Private--Partnershiq的字母缩写，通常译为“公共私营合作制”，是指政府与私人组织之间，为了合作建设城市基础设施项目。或是为了提供某种公共物品和服务，以特许权协议为基础，彼此之间形成一种伙伴式的合作关系，并通过签署合同来明确双方的权利和义务，以确保合作的顺利完成，最终使合作各方达到比预期单独行动更为有利的结果。为弥补BOT模式的不足，近年来，出现了一种新的融资模式——PPP（Public—Private--Partnershiq）模式，即公共政府部门与民营企业合作模式。PPP模式是公共基础设施建设中发展起来的一种优化的项目融资与实施模式，这是一种以各参与方的“双赢”或“多赢”为合作理念的现代融资模式。其典型的结构为：政府部门或地方政府通过政府采购形式与中标单位组成的特殊目的公司签定特许合同（特殊目的公司一般由中标的建筑公司、服务经营公司或对项目进行投资的第三方组成的股份有限公司）由特殊目的公司负责筹资、建设及经营。政府通常与提供贷款的金融机构达成一个直接协议，这个协议不是对项目进行担保的协议，而是一个向借贷机构承诺将按与特殊目的公司签定的合同支付有关费用的协定，这个协议使特殊目的公司能比较顺利地获得金融机构的贷款。采用这种融资形式的实质是：政府通过给予私营公司长期的特许经营权和收益权来换取基础设施加快建设及有效运营。 2、PPP模式的内涵 PPP模式的内涵主要包括以下四个方面：第一，PPP是一种新型的项目融资模式。项目PPP融资是以项目为主体的融资活动，是项目融资的一种实现形式，主要根据项目的预期收益、资产以及政府扶持措施的力度而不是项目投资人或发起人的资信来安排融资。项目经营的直接收益和通过政府扶持所转化的效益是偿还贷款的资金来源，项目公司的资产和政府给予的有限承诺是贷款的安全保障。第二、PPP融资模式可以使民营资本更多地参与到项目中，以提高效率，降低风险。这也正是现行项目融资模式所欠缺的。政府的公共部门与民营企业以特许权协议为基础进行全程的合作，双方共同对项目运行的整个周期负责。PPP方式的操作规则使民营企业参与到城市轨道交通项目的确认、设计和可行性研究等前期工作中来，这不仅降低了民营企业的投资风险，而且能将民营企业在投资建设页脚内容1

项目融资基础知识介绍

项目融资基础知识介绍项目融资，是指以境内建设项目的名义从境外筹措资金，并以该项目自身预期现金流量和未来收益、自身财产与所有者权益承担债务和偿还债务的一种融资方式。在我国适用于基础设施建设和规模大、具有长期稳定预期收益的项目。如电力、高速公路、大型桥梁、隧道等。（一）项目融资的主要类型项目融资始于20世纪50年代的美国，80年代传入我国，并且在一些国内外大型投资项目中得到了成功运用，越来越受到广大筹资者的青睐和推崇。如辽宁省移动通信GSM 系统、广西来宾电厂B厂、北京东郊热电厂等，其主要类型有：融资租赁、BOT融资方式、ABS融资方式、境外基金方式等。 1．融资租赁。又称金融租赁，是相对于实物租赁的另外一种租赁方式，目前运用较多。主要是投资者购置设备资金匮乏时，由设备出租方购（或租）进设备，再出租给项目投资者使用，项目投资者按照约定时限、额度及范围给付设备价款、贷款利息及手续费，租赁期满，项目投资者取得设备所有权。 2．BOT融资。BOT是“建设——经营——转让”英文（BUILD－OPERATE－TRANSFOR）编写，在我国称为“特

许权融资方式”，其涵义是我国或地方政府（及所属机构）通过特殊权协议，授予签约方的外商投资企业（包括中外合资、中外合作、外商独资）承担公共性基础设施项目的融资、建造、经营和维护；在协议规定的许可期限内，外商投资企业拥有所建造设施所有权，并可向设施使用方收取合理的费用，由此收回投资成本并获取合理回报；特许期届满，外商投资企业将设施无偿交给签约方的政府或所属机构。 3．ABS融资方式。ABS是英文ASSETBACKED SECURMEATION的缩写。它是以项目所属资产未来预期收益为基础和保证，通过在资本市场发行债券而募集资金的一种证券化的项目融资方式。 4．境外基金方式。这种方式的运作都是汇集众多个人投资者的资金，交由专门的投资机构进行管理和运作，投资、理财专家根据设定的目标，将资金分散投向特定的资产组合，投资收益归还个人投资者，管理机构只收取一定的服务费用。（二）项目融资的特点以上介绍的项目融资类型，和传统融资方式相比，具有以下特点： 1．融资主体的排他性。项目融资主要依赖项目自身未来现金流量及形成的资产，而不是依赖项目的投资者或发起人的资信及项目自身以外的资产来安排融资。融资主体的排他性决定了债权人关注的是项目未来现金流量中可用于还

创业融资创业公司有什么融资策略

创业公司有什么融资策略一、无形资产资本化策略企业进行资本运营，不仅要重视有形资产，而且妥善于对企业的无形资产进行价值化、资本化运作。一般来说，名牌优势企业利用无形资产进行资本化运作的主要方式是，以名牌为龙头发展企业集团，依靠一批名牌产品和企业集团的规模联动，达到对市场覆盖之目标的。二、特许经营融资策略现代特许经营的意义已超越这一特殊投资方式本身，并对人们经济和文化生活产生重大的影响。特许经营实际上是，在常见的资本纽带之外又加上一条契约纽带。特许人和受许人保持各自的独立性，经过特许合作共同获利。特许人可以以较少的投资获得较大的市场，受许人则可以低成本地参与分享他人的投资，尤其是无形资产带来的利益。三、交钥匙工程策略交钥匙工程是指，跨国公司为东道国建造工厂或其它工程项目，当设计与建造完成并初步运转后，将该工厂或工程项目的所

有权和管理权的“钥匙”，依照合同完整地“交”给对方，由对方开始经营。交钥匙工程是在发达国家的跨国公司向发展中国家投资受阻后发展起来的一种非股权投资方式。另外，当它们拥有某种市场所需的尖端技术，希望能快速地大面积覆盖市场，所能使用的资本等要素又不足时，也会考虑采用交钥匙工程方式。四、回购式契约策略国际间回购式契约经营，实质上是技术授权、国外投资、委托加工，以及目前仍颇为流行的补偿贸易的综合体，也被称为 “补偿投资额”或“对等投资”。这种经济合作方式，一般说来是发达国家的跨国公司向发展中国家的企业输出整厂设备或有专利权的制造技术，跨国公司得到该企业投产后所生产的适当比例的产品，作为付款方式。投资者也可以从生产中获得多种利益，如：机器、设备、零部件以及其它产品的提供等。五、BOT融资策略 BOT(建设—运营—移交)是一种比较新的契约型直接投资方式。 BOT中的移交，是BOT投资方式与其它投资方式相区别的关键

卡卡app融资计划书

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河南软赛富软件科技有限公司软赛富软件科技有限公司app项目融资计划书 2014/4/21 目录

一、执行总结：本公司在前期，主要发展目标是将核心项目完善，促进本公司的发展，为本公司的知名度打下基础。完善核心项目的不足，不断提高核心项目的技术。在中期的发展目标是推出有竞争力的新颖的软件项目，不断完善本公司的知名度，引进多家公司的融资，扩大公司规模，以便于开发更多的手机软件，获取更大的市场。在后期的发展目标是完善各个软件项目，建立多家分公司，并将目光放眼国外市场，有意向国外市场进军。本公司的最终宗旨是让世界听到我们的声音，让世界看到我们的作品。打造更加优越全能的软件，专业研发手机端软件的产品及服务。在执行过程中，本公司将不断完善公司内部制度，并打造一支技术领先、积极进取并勇于创新的团队队伍。本公司将找出执行过程中的不足之处，及时纠正，并在一定程度上专注于软件研发，打造出更好的先进软件。

二、项目简介：公司简介：本公司是河南软赛富软件科技有限公司，于2012年成立，是一家开发手机端软件产品研发和服务的软件企业。在2014年，由中国软件网联合国内的软件行业中最具权威的数据研究机构，也就是海比研究，它和行业内专家评委经过筛选证实，一致认为：本公司是手机软件行业中的一匹黑马，并已经在手机软件领域内具有丰富的积累和经验。并给本公司授予了本年度“中国手机软件专家”的荣誉。项目概况：本公司主要有手机数据库——动本、手机会员卡——卡卡、云影系统——电商宝三大核心业务。“简单实用”是本公司的产品理念。动本，指安装在手机里的移动电话本。主要是将纸质电话本转化为数字化的手机工具类APP，它的服务对象主要是以单位作为中心的闭合性的群体。它于2014年3月上线,目前已经收到了10多万款项。它主要具有一键打电话发短信、个性分组、群公告、IM 实时群聊、主界面--搜索栏、分享群、欢迎界面、群组详情和右上方设置栏几方面的功能。它具有以下亮点：其一，方便快捷且安全性强。简单实用，容易操作。其二，手机端与PC端的信息共享，实时通讯一并省钱到位。其三，数据实时同步更新，后台进行统一管理。卡卡，这是一款与传统会员卡完全不同的手机软件，这将提升了每个用户的存在感，并为创新时代重新建立人际关系以及商家和用户关系，开创出新型的模式！它具有便于携带和支付的特点，并且同时能够为商家实现辅助营销以及客商沟通的功能，在相

投融资项目管理平台

投融资项目管理平台简介投融资项目管理平台是一个基于云计算之上的，专业的主要用户为企业的投融资项目管理信息平台。投融资项目管理平台旨在提高企业项目投融资管理的执行能力，协助企业各级人员实时获取项目的信息如项目的执行状态、企业资金状况，并可以管理整合全周期项目资金、企业投融资资金运转等等。平台能够提供了一个好用、专业、全方位参与企业投融资的投融资项目管理系统，帮助企业提高投融资项目管理的协同工作效率。背景大型的投融资项目建设具有所谓“乘数效应”，即能带来几倍于投资额的社会总需求和国民收入。其中比较有代表性的是基础设施项目的投融资。而一个国家或地区的基础设施是否完善，是其经济是否可以长期持续稳定发展的重要基础。当前，为了应对由于全球性金融危机及国内诸多因素造成的经济下滑的巨大风险，政府一方面在调整国家的产业结构，一方面也在加大对于基础设施项目的投入。我们国家现阶段的我们国家的大型项目投融资的基本模式如下： BOT( Build- Operate- Transfer) 模式, 即建设—经营—转让方式, 是指政府部门通过特许权协议, 授予投资者承担公用基础设施项目的建造、经营和维护; 在协议规定的期限内, 投资者拥有项目的所有权, 通过项目运营收回投资和运营成本, 并获取合理的收益; 特许期满后, 项目所有权由政府无偿收回。 TOT( Transfer- Operate- Transfer) 模式, 即移交—经营—移交模式, 指政府部门将已经建成的项目一定期限的产权和经营权有偿地转让给投资者, 投资者在一定期限内, 通过运营项目收回投资并获取合理收益, 并在合约期满后, 将项目交回给政府部门的一种融资方式。这种融资方式由政府先建成项目再转交投资商经营, 可以有效避免BOT 模式中存在于工程施工过程中的各种风险。 ABS( Asset- Backed- Security) 模式, 即资产证券化, 它通过中央政府授权代理机构设立AAA 级或AA 级的SPV( Special Purpose Vehicle) , 以项目拥有的缺乏流动性的资产为基础, 以该资产可预见的未来收益作保证, 通过资本市场发行证券来筹集资金的一种融资方式。 PPP( Private build- Public leasing- Private operate) 模式, 即私人建设—政府租赁—私人经营的方式。政府将规划建设的基础设施项目投资权通过特许协议交给私人部门开发, 由私人部门进行融资和建设, 政府将所租赁的项目委托私人部门运营。

(新)企业项目融资战略的规划原则

企业项目融资战略的规划原则企业在发展的过程中自身会有不同的项目，从而企业在针对项目进行融资时。需要对项目融资战略规划的注意事项有清晰的了解。从不同类型企业的案例讨论企业融资战略的重要性企业融资战略是企业发展战略的重要部分，也是中国企业制定和实施企业发展战略的被忽视，却是最重要的部分。但是，在当前，中国企业的发展战略本身就不被重视，或是被严重误导误读的情形下，讨论企业融资战略也是难以被企业理解和接受的。从另一个层面上说，在没有企业发展战略的企业类型中，制定切实可行的融资战略，对于寻求外来资金推动企业发展和扩张，仍然是必要的。先从几个不同类型的企业来讨论融资战略对于企业的扩张的重要性，这也是我在开展融资中间服务业务中的感受，进而导致关于企业融资战略的描述。第一个案例是一家南方的小型国有企业该国有企业的注册资本100万元人民币，主要生产卷烟用纸材料，属于垄断行业及产品。2005年中期，与国外一家卷烟用纸巨头以及中国烟草总公司、广东烟草公司签订合资协议，四家共同成立一个高档卷烟用纸的合资企业，总投资为1亿美元，注册资本投入三分之一，约为3340万美元，其余投资由合资企业在投资建设和经营过程中融资解决。该国有企业在合资企业中的股权比例为15%，其对应投入的注册资本约为500万美元。该项目的建设期为2年，项目投产后，合资企业的年度利润约为1.8亿元人民币，该国有企业每年可获得1800万元的平均投资收益。该国有企业的融资计划是借款5000万元人民币，借款期限15年。在投产以后的年度会计决算后，逐年用项目收益偿还借款；根据该国有企业签署合资企业的出资协议办理用项目收益还款的保证协议书和公证事项。这是一个非常错误的融资战略方案设计，完全不了解资本市场运行的基本逻辑和资金方的目的需求和价值取向。主要问题分析： 1、没有人会同意借款被用于股权投资； 2、没有人或机构会作长达15年的长期借款，法律上也不允许； 3、没有人会接受以协议中的投资收益（股权收益）作为借款的还款保证; 4、该国有企业的投资大大超过《公司法》规定的对外投资不能超过注册资本的50%上限，很可能导致投资无效。就该国有企业和该项目融资的基本情况分析，我们给出的较为可行的融资方案和路径是：1、采取基于股权基础的财务融资的综合融资模式和方案；实际上仍然为借款，采取了股权投资合作的方式； 2、借款年限确定在3-5年左右，期满可续。 3、由该国有企业与资金方共同成立一家新的公司来对合资企业出资； 4、以新公司的股权以及其在合资企业中拥有的股权作为融资资金和资产安全与控制的保障； 5、根据年限逐笔偿还借款资金及份额，视同该国有企业回购新公司的股权； 6、期满后，可将回购的股权质押给资金方（作为为还款项的保证），或继续进行外部融资（更低成本的资金）来偿还该借款。

工程项目投资与融资第3章-讲稿

第三章工程项目投资决策 P2start ?项目投资决策的分析与评价 ?项目投资估算 ?项目经济分析的基本方法 P2end P3start 第一节项目投资决策的分析与评价工程项目投资决策是指投资者根据设定的投资目标，在调查研究的基础上，对项目建设的必要性和可行性进行多方面的技术分析，对项目的建设方案进行评价与选择的过程。一个项目成功与否，很大程度上取决于项目规模是否合理，采用工艺是否可靠和先进，地点是否合适，这些因素都是在投资决策的过程中确定的。为了达到项目的经济效果，必须采用科学的程序与方法。一、项目投资决策的阶段划分项目决策分析与评价一般分为四个阶段：（一）机会研究：是投资活动的起点，对政治环境分析寻找投资机会。为初步可行性研究打基础。内容一般包括：对投资环境客观分析，经营目标和战略分析，资源条件分析，研究结论比较粗略，投资估算误差范围在30%。（二）初步可行性研究：或叫“预可行性研究”或“前可行性研究”内容和可行性研究相似，资料的内容和研究深度不同，投资估算误差在20%。（三）可行性研究：或叫“详细可行性研究”或者“最终可行性研究”。投资估算误差范围控制在10%。

（四）项目评估与决策：由咨询机构和专家对可行性研究进行审核，做出最终的投资决策。 P3end P4start 二、可行性研究的主要内容可行性研究的内容可归纳为市场研究、技术研究和效益研究三个方面，它们分别从项目建设的必要性、技术上的可行性、经济上的合理性角度给出相应的研究结论。可行性研究报告的具体内容包括：（一）市场预测市场预测的研究内容主要有： 1．市场现状调查 2．资源条件评价 3．建设规模与产品方案研究 4．场址选择 P4end P5start 5．技术方案、设备方案和工程方案 6．原材料燃料供应 7．总图运输与公用辅助工程 8．环境影响评价 9．劳动安全卫生与消防

移动互联网APP公司创办融资计划书

移动互联网APP科技公司创办融资计划书

目录一、执行总结： (2) 二、项目简介： (2) 2.1公司简介： (2) 2.2项目概况： (2) 2.3经营模式： (3) 2.4经营范围： (3) 2.5公司宗旨： (3) 三、市场分析： (4) 3.1市场现状综述： (4) 3.2市场机会： (4) 3.3目标市场选择： (4) 3.4stp分析： (5) 3.5可行性分析： (6) 四、营销计划： (6) 4.1营销渠道选择： (6) 4.2广告方式： (6) 4.3项目目标及进度安排： (7) 4.3.1项目前期发展计划： (7) 4.3.2项目中期推进计划： (7) 4.3.3项目后期完善计划： (7) 五、财务预测： (7) 5.1投资类目费用分析： (7) 5.2项目收入预测： (8) 5.3资金运用分析： (8) 5.4预计资产负债表： (9) 5.5预计利润表： (11) 5.6现金流量分析： (12) 5.7项目损益分析： (13) 5.8项目敏感性分析： (13) 六、项目融资要求及说明： (14) 6.1融资需求： (14) 6.2融资建议： (15) 6.3融资目标： (15) 七、风险分析： (16) 7.1风险因素： (16) 7.2风险解决办法： (16) 八、总结与建议： (16) 8.1项目总结： (16) 8.2项目建议： (17) 九、附件：........................................................................................................错误!未定义书签。

战略性融资合作协议

战略性融资合作协议战略性融资合作协议合同编号：_______________________ 甲方：________ 签订地点：________ 签订方式：___________ 乙方：________ 签订时间：____年____月____日鉴于甲方正在就__________项目进行（股权/债权）融资，经双方友好协商，达成如下合作协议：第一条合作事项：由乙方根据甲方项目特点从乙方投资商情报资料库中精选出适量的特定投资商资料给甲方，甲方在乙方指导下，进行融资操作和实施，融资成功后，甲方支付相应融资费用。第二条甲方需提供或明确如下具体资料或事项 1、正规的商业计划书，没有商业计划书或商业计划书严重不合格的客户，我们不提供此项服务；请参见我们商业计划书页委托协议范本中关于委托方需提供资料要点：委托协议。

2、甲方已经与哪些客户进行了融资洽谈，以避免我们提供资料的重复，同时我们也从中了解甲方在融资过程中存在的问题，利于今后指导改进。 3、甲方应及时与乙方沟通项目融资合作进展情况，以便及时调整融资策略，提高成功性。 4、及时提供其它乙方认为非常重要的相关资料。第三条乙方义务 1、根据乙方所提供项目的具体情况，从乙方投资商情报资料库中精选出 __________家特定投资商情报资料交给甲方； 2、乙方应对甲方的融资提供适当的指导，包括融资策略、谈判策略等的沟通； 3、乙方应对甲方与投资方的合作协议进行指导。 4、出于时间考虑，原则上，乙方不到甲方现场进行工作指导，若确需到现场，在双方商定后再特别对待。第四条费用支付 1、在双方签定融资合作协议和保密协议后__________日内，甲方支付 __________元前期融资服务费定金和提供项目相关资料，乙方应在接到项目相关资料后__________小时内将选定的特定投资商情报资料发送给甲方。若甲方所提供项目资料不符合乙方要求，乙方有权拒绝或推迟后续服务，同时，乙方将在__________日内将甲方所支付款项退还给甲方，直到甲方完善资料。从长远利益角度考虑，我们必须维护自身形象。 2、在甲方第一笔融资资金到位之日起__________日内，甲方应向乙方指定帐户支付__________元融资服务费（不含前期融资服务费定金）。