有价证券业务标准流程
证券公司业务流程介绍
（三）受托投资管理业务流程
1、主要风险点
缺少独立的管理体系 与其他业务的防火墙 账户管理与资金清算 交易独立与权限管理 保底收益条款的委托理财
2、受托投资管理业务流程
客户接洽 提供投资建议 开立资产管理账户 转入委托管理资产
投资运作 到期清算
●客户接洽。通过交流相互了解对方的资信实力或 委托意愿。
营业部
投资者
资金划付 (实资金流
) 登记公司
清算中心
营业部
投资者
调拨头寸 调拨头寸 客户存取款
3-2、资金划付结构图
中国证券 登记结算
公司
公司总部 银行账户
客户资金 客户资金
自有资金 自有资金
营业部 银行账户
投资者
客户资金
自有资金
投资者 客户资金流
自有资金流
资金通道
禁止流动
资金划付流程说明
●客户资金与自有资金是不交叉、并行流动的，都在各自 独立循环系统中封闭运行。
开 户 及 资 金 存 入
代 理 买 入 国 债
利 用 国 债 回 购 取 得 资 金
委托投资 配资 自营 拆借
支付利息 其他
（五）投资银行业务流程
1、首次公开发行股票承销业务流程
不合格
终止项目 辅导与尽职调查 签订辅导协议
项目立项
前期调查 项目预立项 企业上市信息
不予立项 谢绝合作
建立项 目档案
业务流程的基本要素
关键环节 结构方面 流程方面
部门设置 与职责 岗位与 授权
人员构成
考核与 激励
组织 环节
组织 环节 监控
效率
信息传递
监控 效率
关键问题
执行主体 授权体系 业绩评估
金融市场的证券发行与交易流程
金融市场的证券发行与交易流程随着经济的发展和金融市场的日益完善，证券发行与交易成为金融行业中一项重要的活动。
本文将介绍金融市场中证券的发行与交易流程，以帮助读者更好地了解这一方面的知识。
一、证券发行流程证券发行指的是企业或政府机构通过证券市场向公众发售证券，以筹集资金或进行资本运作。
证券的发行通常分为两种形式：初次公开发行（IPO）和增发。
1. 初次公开发行（IPO）初次公开发行是指企业首次向公众发行证券，在证券市场上募集资金。
IPO的流程一般如下：（1）选择承销商：企业首先需选择一家或多家证券承销商，由其帮助进行发行活动。
（2）准备材料：企业需要准备一系列的材料，包括招股说明书、财务报告、法律文件等。
（3）经过审查：交易所或证券监管机构会对企业的材料进行审查，确保其真实、准确且不违反法律法规。
（4）确定发行价格：企业与承销商共同确定发行价格，考虑市场需求和企业估值等因素。
（5）公告发行计划：企业将发行计划公告于媒体，向投资者宣传企业情况和发行优势。
（6）发行申购：投资者根据企业提供的发行价申购证券，承销商根据需求确定最终发行数量。
（7）上市交易：发行成功后，证券将在交易所上市，投资者可通过交易所进行买卖。
2. 增发企业或政府机构在发行证券后，可能会根据需要增加证券的发行量，这就是增发。
增发一般分为公开增发和非公开增发两种形式。
公开增发是指将增发对象扩大至更多的投资者，市场参与程度更高。
非公开增发则是指以特定对象进行定向发行。
增发的流程与IPO相似，但相对来说更为简化。
二、证券交易流程证券交易是指投资者在证券市场上买卖已发行的证券，以实现投资回报。
证券交易一般分为一级市场交易和二级市场交易。
1. 一级市场交易一级市场交易指的是证券的初次发行，也就是上文所述的IPO。
在一级市场交易中，投资者直接向企业购买新发行的证券，企业获得所筹集的资金。
2. 二级市场交易二级市场交易是指已经发行的证券在证券市场上的买卖活动。
证券结算流程图文详解
证券交易的结算流程（清算） （交收）交易数据接收深沪传输数据 清算 应收应付进行轧抵发送清算结果 发给各结算参与人结果参与人组织证券或资金已备交收 收到结果后进行组织发送交收结果 中结公司发给结算参与人再发给证交所 结算参与人划回款项 向结算公司划出款项交收违约处理 资金教授违约处理，证券交收违约处理证券交易的结算可以划分为清算和交收两个主要环节。
在此基础上，还可以进一步划分为交易数据接收、清算、发送清算结果、结算参与人组织证券或资金以备交收、证券交收和资金交收、发送交收结果、结算参与人划回款项、交收违约处理等八个环节。
一、交易数据接收沪、深证券交易所在闭市后，会按约定将证券交易数据通过专门通讯链路传输给中国结算公司沪、深分公司。
中国结算公司沪、深分公司接收数据时，应当核对所接收数据的完整性。
二、清算接收完证券交易数据后，中国结算公司沪、深分公司一般在当日日终，作为共同对手方，以结算参与人为单位，对各结算参与人负责清算的证券交易对应的应收和应付价款进行轧抵处理。
在清算过程中，除计算应收和应付价款外，还需将印花税、经手费、监管规费等税费一并纳入净额清算中。
实践中，投资者应收的现金分红、利息，以及转让限售股应缴纳的个人所得税等也会纳入到净额清算中。
由于我国证券交易所市场实行滚动交收制度，因此一般来说，不同交易日发生的交易是分开清算的，在同一个交易日发生的交易才会进行轧抵处理。
除净额清算外，在一些证券品种上还存在逐笔交收制度，如权证的行权、买断式回购的到期结算等。
对于实行逐笔交收的证券交易，中国结算公司沪、深分公司并不将其纳入到净额清算中，而是逐笔计算对应结算参与人的应收和应付金额。
三、发送清算结果清算完毕后，中国结算公司沪、深分公司会通过专用通讯网络，将清算结果数据发送给各结算参与人。
四、结算参与人组织证券或资金以备交收结算参与人应当根据收到的清算结果，组织证券或资金以备交收。
结算参与人净应付款项的，应当及时核查自身资金交收账户的资金是否足额；如不足，应当在最终交收时点前，向其资金交收账户划人资金。
证券经纪业务主要业务流程
业务要点：1、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。
如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。
2、投资者申请开立资金帐户，资料无误的，当日办妥。
不收费。
业务要点：１、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。
如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。
2、投资者申请销户的，应当在接受投资者申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的除外。
3、投资者有以下情况之一的，不能办理资金账户的销户（1）仍有证券库存、场外开放式基金库存、资金余额的；（2）上海证券账户未撤销指定交易的；（3）有未到期的债券回购的；（4）新股申购资金或其它申购资金尚未解冻的；（5）第三方存管银行账户、外币银证转账银行账户、场外开放式基金账户未销户的；（6）处于冻结状态或禁止销户等限制的；（7）存在其他不能办理销户的事项。
4、撤销资金帐户不收费。
5、办理销户前需注意：①基金账户是否销户②投资者账户信息是否完备。
③通过柜台系统销户的步骤：销沪深证券账户→销三方银行→销资金账户。
业务要点：1、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。
如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。
2、投资者申请指定交易业务，投资者资料无误的，当日办妥。
不收费。
3、当日（称为：T日）新开上海证券账户需T+1日方可办理指定交易。
操作流程图：业务要点：１、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。
如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。
各种有价证券管理制度
各种有价证券管理制度有价证券管理制度的目的是保护公司和投资者的利益，提高公司的治理水平和透明度。
有价证券管理制度涵盖了公司内部各级管理部门和职能部门在有价证券发行、交易和管理过程中应遵循的规定和流程。
有价证券管理制度主要包括以下内容：一、有价证券的发行管理制度有价证券的发行是公司向投资者募集资金的重要方式，公司应当建立健全的有价证券发行管理制度，确保有价证券发行合规、公平、透明和有效。
1. 立项阶段：公司应当在发行有价证券前，制定有关发行方案和募资计划，明确募集资金用途和分配方案，制定发行目标、规模和定价等原则。
2. 审批程序：公司应当设置专门的发行审核委员会，负责审查和批准有价证券的发行计划，确保发行活动符合法律法规和公司章程的规定。
3. 发行方式：公司可以通过公开招股、配股、定向发行等方式发行有价证券，应当选择适合自身情况的发行方式，并向投资者提供充分的信息披露。
4. 发行程序：发行有价证券的程序应当符合监管机构的规定，包括发行公告、招股书、发行公告、上市准备、发行定价、申购和配售等环节。
5. 发行披露：公司应当对有价证券的发行信息进行充分的披露，包括募集资金用途、风险提示、公司业绩等重要信息，确保投资者能够做出明智的投资决策。
二、有价证券交易管理制度有价证券交易是指投资者在证券交易所或场外市场进行证券买卖的行为，公司应当建立健全的有价证券交易管理制度，确保有价证券交易公平、有序和透明。
1. 信息披露：公司应当及时向投资者披露有关经营状况、财务状况和重大事项，保障投资者的知情权和决策权，防范内幕交易和操纵市场行为。
2. 交易规则：公司应当遵守证券交易所和证券监管部门的规则和制度，确保有价证券交易按照法律法规和市场规范进行，杜绝欺诈和违规行为。
3. 交易监督：公司应当建立健全的内部监督机制，监督公司管理层和员工的交易行为，防范违规交易和内幕交易的发生。
4. 交易服务：公司应当提供良好的交易服务，为投资者提供便捷的证券交易服务和投资咨询，提高交易效率和投资体验。
简述我国证券发行的基本程序
简述我国证券发行的基本程序
证券发行是指将证券作为融资工具向公众发行的活动。
在我国,证券发行的基本程序如下:
1. 申报材料的准备:发行人需要准备证券发行申报材料,包括营业执照、财务报表、公司章程、公司股权结构、董事会成员名单、高级管理人员名单等材料。
2. 审核和批准:证券监管机构对申报材料进行审核,对符合法规要求的材料给予批准,对不符合法规要求的材料不予批准。
3. 信息披露:发行人需要向公众披露证券发行信息,包括发行规模、发行价格、发行的时间和地点、投资者信息等。
4. 发行承销:证券监管机构指定的承销商与发行人进行承销协商,确定发行价格、发行规模等事项,并协助发行人完成发行的各个环节。
5. 发行交易:证券发行完成后,投资者可以购买证券,交易场所可以是证券交易所或证券公司。
6. 监管和管理:证券发行完成后,证券监管机构需要对证券发行活动进行监管和管理,保障证券发行活动的合法、规范和有序进行。
拓展:
证券发行是资本市场的重要组成部分,可以促进公司融资,增加公司的资金实力和市场竞争力。
同时,证券发行也涉及到相关法律法规的制定和实施,需要遵守相关的法律法规和监管规定。
我国证券发行的主要法规包括《证券法》、《证券市场基本法律法规》等。
这些法规规定了证券发行的各个环节的法律责任和义务,以及证券监管机构的监
管职责和权限。
在实践中,证券发行活动需要遵循一定的规范和流程,以确保证券发行的合法、规范和有序进行。
同时,证券监管机构也需要加强对证券发行活动的监管,保障市场的稳定和健康发展。
现金及有价证券会计业务处理程序(DOC格式)
封面作者：ZHANGJIAN仅供个人学习，勿做商业用途版权申明本文部分内容，包括文字、图片、以及设计等在网上搜集整理。
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证券部所使用的流程
证券部所使用的流程1. 交易前的准备工作•了解市场情况：包括股票、债券和期货等各类金融产品的价格走势、市场行情等信息。
•分析研究：对潜在投资标的进行研究和分析，包括基本面分析、技术面分析等。
•制定投资策略：根据市场情况和分析研究结果，制定适应的投资策略和计划。
2. 交易执行流程2.1. 委托下单•联系客户：与客户取得联系，并确认交易具体细节。
•填写交易委托：根据客户的要求和投资策略，填写交易委托单，包括委托方向（买入或卖出）、委托数量、委托价格等信息。
•交易确认：核对委托信息，确认与客户。
确认委托无误后，进行交易委托的确认。
2.2. 委托比对和撮合•委托比对：将买入委托与卖出委托进行比对，匹配符合条件的买卖双方。
•委托撮合：将匹配到的买卖双方进行委托的撮合和成交。
2.3. 交易结果通知和结算•交易结果通知：将交易结果通知客户，包括成交数量、成交价格等细节。
•结算处理：根据交易结果，进行资金和证券的结算处理。
3. 交易后的处理流程•交易确认：核对交易结果和结算情况，确保交易无误。
•交易记录：将交易结果和相关资料进行记录和归档。
•交易报告：根据交易记录和市场情况，编制交易报告，提供给客户和上级部门参考。
4. 风险控制和合规流程•风险评估：对交易的风险进行评估和控制，包括市场风险、信用风险和操作风险等。
•合规审查：根据相关法律法规和内部规章制度，进行交易的合规审查和监督。
•风险报告：定期编制风险报告，对交易风险和合规情况进行总结和分析。
5. 投资者服务和沟通流程•项目介绍：向客户介绍证券投资相关的产品和服务。
•客户沟通：与客户保持密切的沟通和联系，了解其需求和意见。
•投资建议：根据市场情况和客户需求，提供个性化的投资建议和策略。
以上是证券部所使用的流程的简要介绍，通过严格遵循这些流程，可以提高交易的效率，降低风险，并为投资者提供更好的服务。
在实际操作过程中，各环节的细节和具体要求还需根据公司的实际情况进行制定和执行。