反洗钱在线学习PPT
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石。如河何岸上去有掉嫩嵌绿的入小字草体，红? 红的小花2，、高找到大”的选树项。”,小单草击 本来还在地下，
结果听见小鸟在说：;春天来了。;小草赶快脱下睡衣，穿上绿衬衫，钻了 出去。小花本来在睡觉，结果听见露珠3在、说单击：保;春存天。 来了;。就快乐的绽放 了丽。的大风树景听线见，我;春喜天欢来春了天;就的发小出河了。新春的天枝4的、芽小右。下河春角作天找文到的4取0小0消字河嵌是入春文字天选里项一。道靓 春天到了，万物复苏了。小河上的冰一瞬间就化了，那透明清澈的河水也
为什么要反洗钱？
洗钱动摇社会信用，诱发金融危 机，威胁国家安全。
洗钱造成资本外逃，使腐败资金 转移境外，导致社会财富外流。
洗钱助长刑事犯罪，破坏社会稳 定。
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3 支付机构反洗钱义务
反洗钱 义务
支付机构反洗钱义务
建立反洗钱内部控制制度 设立反洗钱内部组织机构 客户身份识别与风险等级划分 客户身份资料和交易记录保存 大额交易和可疑交易报告 开展反洗钱培训和宣传工作
归并 阶段
甩干
将分散的犯罪所 得与合法财产融为一 体，为犯罪所得提供 表面的合法掩饰。
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8
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8
洗钱----洗钱的方式
空壳 公司
保密 天堂
金融 机构
走私
洗钱 方式
现金密集 行业
商业 票据
证券、 保险业
不动产 、动产
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犯罪收益通常被称为“脏钱”“黑钱”，对犯 罪收益进行清洗并使之披上合法外衣的活动被人们 形象的称为“洗钱”。
洗钱----洗钱的过程
放置 阶段
浸泡
主要是将犯罪活 动所得的现金转换 成便于控制和不易 被怀疑的形式。
离析 阶段
核心
通过复杂的金融交 易，将犯罪收益与其来 源分离，混淆审计线索 和隐藏罪犯身份的过程。
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支付机构反洗钱义务
支柱
客户身份 识别和风险等
级划分
大额和可疑 交易
客户资料 和交易记 录保存
第一支柱
第二支柱
第三支柱
三个支柱缺一不可，相互配合才能构筑支付机构预防洗钱风险的第一道防线。
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4 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》
5 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
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21
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反洗钱是每一位支付机构员工的义务和职责， 做好反洗钱本职工作即是保护自己！
哗啦哗啦的流动起来了。站在近处看小河，它就很像一条很长的虫子，又 像一条伸展开的蓝色丝带。大风
1基础知识--洗钱
基础知识----洗钱
洗钱的定义
洗钱的过程
洗钱的方式
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洗钱
洗钱----洗钱的定义
隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过 各种手段使其在形式上合法化的行为。
支付机构反核洗心钱成义员务—风险等级划分
支付机构应结合行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解出某一基本 要素所蕴含的风险子项。风险评估指标体系包括行业、地域、业务、客户是否为外国政要四类 基本要素。
行业
业务
地域
客户特性
支付机构反洗钱义务—大额和可疑交易报告
客户 接触
+
监测 系统
=
支付机构反洗钱义务—客户身份识别
购卡 客户
代理 购卡客户
身份 识别
特约 商户
支付机构出售记名预付卡或一次性出 售1 万元以上的不记名预付卡，应当 识别购卡人身份。
购卡客户
特约商户
支付机构在与特约商户建立业务关 系时，应当识别特约商户身份。
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再现客户资金
B
交易过程、发
现可疑交易的
依据
C
为违法犯罪活 动的调查、起
诉、审判等提
供证据
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4 反洗钱法律法规
反洗钱----法律法规
1 《中华人民共和国反洗钱法》
2 《非金融机构支付业务管理办法》
反洗钱 法律法规
3 《支付机构预付卡业务管理办法》
大额和 可疑交易
注：监测系统中发现的可疑交易，不是真正意义上的可疑交易，要经过人工识别确认后才是真正能够向人
民银行上报的可疑交易。
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支付机构反洗钱义务—客户资料及交易记录保存
做为履行客户身 份和交易记录报 告的证明
A
客户资料
目的
交易记录
春天来到，世界都变的美好了，花变的3、通找红到了图起片来来，源草，和找树到变本的地翠文绿件了并，点击上传。 春天的小河也哗啦啦的流淌着。河水清澈见底，像一面明亮的镜子。风一
吹，河面上就有一波一波的皱纹，只听河水哗啦哗啦的，手伸进水中，冰 凉冰凉的，很滑很滑像打
了润滑油一样。河里的小鱼在游来游去像是在找吃的。河草随着风在摇摆 ，像在跳舞一样。河底有很多的石子，1有、大单击的“也文有件小”的。 ，还有美丽的鹅卵
2020
反洗钱知识培训
公司：xxx
汇报人：xxx
目录
CONTENTS
Part one基础知识----洗钱 Part three支付机构反洗钱义务
Part two基础知识----反洗钱 Part four反洗钱法律、法规
树，有谁会注意小草所做出的贡献呢？只有春姑娘热心相助，为小草披上
新衣，让它成为装扮地坪的使者。小草美化了环境，却从不要求人们对它
的赞美，P就P像T幻每天灯在片街上忙碌的清洁工1、。找可到他顶们部仍的默工默具地栏工，作点着击，插这入难。道 不，是桃小李怎草争么所芳具。插有在入的这图品时格，片吗你?？是在选春择雨赞绵美绵那2、的妖单季艳击节的图，花片春儿。雨呢洒！遍还大是地 赞，美鲜平花凡盛而开坚
强的小草？我选择了春的使者;;小草。你呢？春天的小河作文300字
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2 基础知识—反洗钱
基础知识----反洗钱
为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会 性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯 罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及 其收益的来源和性质的洗钱活动，从而采取相关措施的行 为。
反 洗 钱
基础知识----反洗钱
结果听见小鸟在说：;春天来了。;小草赶快脱下睡衣，穿上绿衬衫，钻了 出去。小花本来在睡觉，结果听见露珠3在、说单击：保;春存天。 来了;。就快乐的绽放 了丽。的大风树景听线见，我;春喜天欢来春了天;就的发小出河了。新春的天枝4的、芽小右。下河春角作天找文到的4取0小0消字河嵌是入春文字天选里项一。道靓 春天到了，万物复苏了。小河上的冰一瞬间就化了，那透明清澈的河水也
为什么要反洗钱？
洗钱动摇社会信用，诱发金融危 机，威胁国家安全。
洗钱造成资本外逃，使腐败资金 转移境外，导致社会财富外流。
洗钱助长刑事犯罪，破坏社会稳 定。
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3 支付机构反洗钱义务
反洗钱 义务
支付机构反洗钱义务
建立反洗钱内部控制制度 设立反洗钱内部组织机构 客户身份识别与风险等级划分 客户身份资料和交易记录保存 大额交易和可疑交易报告 开展反洗钱培训和宣传工作
归并 阶段
甩干
将分散的犯罪所 得与合法财产融为一 体，为犯罪所得提供 表面的合法掩饰。
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洗钱----洗钱的方式
空壳 公司
保密 天堂
金融 机构
走私
洗钱 方式
现金密集 行业
商业 票据
证券、 保险业
不动产 、动产
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犯罪收益通常被称为“脏钱”“黑钱”，对犯 罪收益进行清洗并使之披上合法外衣的活动被人们 形象的称为“洗钱”。
洗钱----洗钱的过程
放置 阶段
浸泡
主要是将犯罪活 动所得的现金转换 成便于控制和不易 被怀疑的形式。
离析 阶段
核心
通过复杂的金融交 易，将犯罪收益与其来 源分离，混淆审计线索 和隐藏罪犯身份的过程。
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支付机构反洗钱义务
支柱
客户身份 识别和风险等
级划分
大额和可疑 交易
客户资料 和交易记 录保存
第一支柱
第二支柱
第三支柱
三个支柱缺一不可，相互配合才能构筑支付机构预防洗钱风险的第一道防线。
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4 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》
5 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
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反洗钱是每一位支付机构员工的义务和职责， 做好反洗钱本职工作即是保护自己！
哗啦哗啦的流动起来了。站在近处看小河，它就很像一条很长的虫子，又 像一条伸展开的蓝色丝带。大风
1基础知识--洗钱
基础知识----洗钱
洗钱的定义
洗钱的过程
洗钱的方式
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洗钱
洗钱----洗钱的定义
隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过 各种手段使其在形式上合法化的行为。
支付机构反核洗心钱成义员务—风险等级划分
支付机构应结合行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解出某一基本 要素所蕴含的风险子项。风险评估指标体系包括行业、地域、业务、客户是否为外国政要四类 基本要素。
行业
业务
地域
客户特性
支付机构反洗钱义务—大额和可疑交易报告
客户 接触
+
监测 系统
=
支付机构反洗钱义务—客户身份识别
购卡 客户
代理 购卡客户
身份 识别
特约 商户
支付机构出售记名预付卡或一次性出 售1 万元以上的不记名预付卡，应当 识别购卡人身份。
购卡客户
特约商户
支付机构在与特约商户建立业务关 系时，应当识别特约商户身份。
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再现客户资金
B
交易过程、发
现可疑交易的
依据
C
为违法犯罪活 动的调查、起
诉、审判等提
供证据
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4 反洗钱法律法规
反洗钱----法律法规
1 《中华人民共和国反洗钱法》
2 《非金融机构支付业务管理办法》
反洗钱 法律法规
3 《支付机构预付卡业务管理办法》
大额和 可疑交易
注：监测系统中发现的可疑交易，不是真正意义上的可疑交易，要经过人工识别确认后才是真正能够向人
民银行上报的可疑交易。
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支付机构反洗钱义务—客户资料及交易记录保存
做为履行客户身 份和交易记录报 告的证明
A
客户资料
目的
交易记录
春天来到，世界都变的美好了，花变的3、通找红到了图起片来来，源草，和找树到变本的地翠文绿件了并，点击上传。 春天的小河也哗啦啦的流淌着。河水清澈见底，像一面明亮的镜子。风一
吹，河面上就有一波一波的皱纹，只听河水哗啦哗啦的，手伸进水中，冰 凉冰凉的，很滑很滑像打
了润滑油一样。河里的小鱼在游来游去像是在找吃的。河草随着风在摇摆 ，像在跳舞一样。河底有很多的石子，1有、大单击的“也文有件小”的。 ，还有美丽的鹅卵
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汇报人：xxx
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CONTENTS
Part one基础知识----洗钱 Part three支付机构反洗钱义务
Part two基础知识----反洗钱 Part four反洗钱法律、法规
树，有谁会注意小草所做出的贡献呢？只有春姑娘热心相助，为小草披上
新衣，让它成为装扮地坪的使者。小草美化了环境，却从不要求人们对它
的赞美，P就P像T幻每天灯在片街上忙碌的清洁工1、。找可到他顶们部仍的默工默具地栏工，作点着击，插这入难。道 不，是桃小李怎草争么所芳具。插有在入的这图品时格，片吗你?？是在选春择雨赞绵美绵那2、的妖单季艳击节的图，花片春儿。雨呢洒！遍还大是地 赞，美鲜平花凡盛而开坚
强的小草？我选择了春的使者;;小草。你呢？春天的小河作文300字
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2 基础知识—反洗钱
基础知识----反洗钱
为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会 性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯 罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及 其收益的来源和性质的洗钱活动，从而采取相关措施的行 为。
反 洗 钱
基础知识----反洗钱