反洗钱培训(演示版)-文档资料
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反洗钱培训课件
客户身份识别的步骤： 收集客户信息、核实客 户身份、保存客户信息
交易监测与报告
A
监测对象：大额交易、 可疑交易等
B
监测方法：数据挖掘、 风险评估等
C
报告内容：交易信息、 风险等级等
D
报告流程：发现可疑交 易、上报监管部门等
洗钱案例分析
反洗钱培训
4
总结
单击此处输入你的正文，文 字是您思想的提炼，为了最 终演示发布的良好效果，请 尽量言简意赅的阐述观点.
《中国人民银行关于加强特定非金 融机构反洗钱监管工作的通知》
《中国人民银行关于加强反洗钱客 户身份识别有关工作的通知》
《金融机构客户身份识别和客户身 份资料及交易记录保存管理办法》
《中国人民银行关于加强反洗钱客 户身份识别有关工作的通知》
《中国人民银行关于加强反洗钱客 户身份识别有关工作的通知》
《中国人民银行关于加强反洗钱客 户身份识别有关工作的通知》
反洗钱培训课件
演讲人
目录
01
02
03
04
反洗钱基础知识
反洗钱法律法规
反洗钱实务操作
反洗钱培训总结
反洗钱基础
1
知识
单击此处输入你的正文，文 字是您思想的提炼，为了最 终演示发布的良好效果，请 尽量言简意赅的阐述观点.
洗钱的定义
01 洗钱是指将非法所得的资金通过一系列复 杂的交易和操作，使其合法化。
培训目的与意义
01 提高员工反洗钱意识 02 增强员工反洗钱技能 03 预防和打击洗钱犯罪 04 维护金融市场稳定和金融安全
培训效果评估
01
培训内容：反洗钱法
律法规、案例分析、
实际操作等
02
反洗钱知识培训课件
2
反洗钱法律法规
国际反洗钱公约
公约名称：《联合 国反洗钱公约》
成员国：全球180 多个国家和地区
签署时间：2000 年
公约目标：加强国 际合作，打击洗钱
犯罪
主要内容：规定了 反洗钱的原则、措
施和合作机制
公约影响：提高了 国际反洗钱工作的 水平，促进了全球 反洗钱工作的开展
国内反洗钱法规
1 《中华人民共和国反洗钱法》 2 《金融机构反洗钱规定》 3 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 4 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 5 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 6 《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》
反洗钱知识培训课件
演讲人
目录
01. 反洗钱基础知识 02. 反洗钱法律法规 03. 反洗钱实务操作 04. 反洗钱案例分析
1
反洗钱基础知识
洗钱的定义
洗钱是指将非法所得的资 金通过一系列复杂的交易 和操作，使其合法化。
洗钱的目的通常是为了掩 盖犯罪所得的来源和性质， 使其看起来像是合法收入。
反洗钱监管机构
01
中国人民银行：负责制定和 实施反洗钱法律法规，监督 金融机构的反洗钱工作
03
证监会：负责对证券期货业 金融机构的反洗钱工作进行 监管
05
外汇管理局：负责对跨境资 金流动的反洗钱工作进行监 管
02
银保监会：负责对银行业金 融机构的反洗钱工作进行监 管
04
保监会：负责对保险业金融 机构的反洗钱工作进行监管
06
公安部：负责对洗钱犯罪案 件的侦查和打击工作
3
反洗钱实务操作
客户身份识别
【优秀资料】反洗钱培训PPT
未按规定上报可疑交易报告 注：数据统计存在误差，注重理解处罚趋势 可疑交易识别、分析和报告措施
询义务机构957家,对1 496家机构开展监管 谈话,对3849家机构进行监管走访,对811家
违反保密规定泄露身份信息等。
机构进行风险评估,对344家机构采取现场
检查跟踪回访、巡查、风险提示等其他措
施。
注：数据统计存在误差，注重理解处罚趋势
扩展反洗钱义务主体范围
建议参照FATF标准，以开展的金融业务来界定金融机构范畴。 扩大反洗钱义务主体范围，明确应当履行反洗钱义务的特定非金融机构类别，
并将非银行支付机构、社会组织纳入反洗钱义务主体，规定相应的反洗钱义务 和责任。
反洗钱市场动态——两会|关于修订《中华人民共和国反 洗钱法》的建议
此次接受互评估结果讨论的另一个国家芬兰也是取得了不错的评价，会议总 结该国在反洗钱反恐融资的措施取得了不错的结果，但仍需加强监督，以确 保银行和其他金融机构实施有效的AML/CFT控制措施。
互评估报告预计将在质量和一致性审查后于2019年4月公布
目录
反洗钱处罚形势通报 反洗钱市场动态 反洗钱措施 案例分享
反洗钱措施——客户身份识别
核对 • 有效身份证件 反洗钱有关工作资料报备不及时；
XX年X月X日，卢某娥、卢某良涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得案审理终结。 被告人卢X良犯掩饰、隐瞒犯罪所得，判处有期徒刑3年，并处罚金人民币400万元。 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码； 未按反洗钱规定进行客户身份识别 加强部门间反洗钱分工协作
历年反洗钱处罚情况——处罚模式
处罚模式：双罚制（罚机构、罚个人） 处罚对象（个人）：董事长、行长、副行
长、纪委书记、部门负责人、营业机构负 责人、财务核算部经理、反洗钱领导小组 组长、副组长、高级管理人员、直接负责 人或相关责任人员 处罚金额：单人处罚金额最高达到14万。 同笔案例处罚个人数量最多的为同时处罚 12人
反洗钱基础知识培训课件
大额交易和可疑交易报告
总结词
大额交易和可疑交易报告是金融机构发现和 预防洗钱行为的重要手段，要求金融机构及 时向监管机构报告符合条件的交易。
详细描述
金融机构应制定大额交易和可疑交易的内部 认定标准，并建立相应的监测系统和报告流 程。一旦发现符合条件的交易，应立即按照 规定向监管机构报告，并妥善保存相关交易 记录和资料。
国际反洗钱案例与经验教训
案例分析
通过对典型案例的分析，了解不同国家和地区反洗钱 工作的特点和难点，学习借鉴成功经验和做法。
经验教训
总结国际反洗钱工作中的经验教训，发现存在的问题和 不足，提出改进建议和措施，促进反洗钱工作的不断完 善和发展。
CHAPTER 06
反洗钱的未来发展趋势与挑 战
金融科技的挑战与机遇
国际反洗钱法律法规
巴塞尔协议
该协议规定了银行和其他金融机构在 反洗钱方面的责任和义务，包括客户 身份识别、可疑交易报告、风险评估 等。
联合国反腐败公约
该公约要求各国采取措施打击洗钱活 动，包括制定相关法律、加强国际合 作等。
我国反洗钱法律法规
反洗钱法
该法规定了金融机构、特定非金融机构等在反洗钱方面的义务和责任，包括客户身份识别、大额交易和可疑交易 报告、风险评估等。
洗钱定义
洗钱是指将非法所得通过各种手 段合法化的过程，包括将资金从 一个账户转移至另一个账户，或 者将现金转换为金融票据等。
反洗钱的重要性
01
02
03
维护金融秩序
洗钱活动会破坏金融秩序 ，导致资金流动混乱，影 响金融市场的稳定。
打击犯罪
反洗钱有助于打击犯罪活 动，遏制不法资金的流动 ，减少犯罪收益的积累和 扩散。
保护社会利益
202X 专业培训反洗钱知识 培训PPT模板(含完整内容)
大额和可疑交易报告
客户和交易信息保存
反洗钱三项核心制度
大额和可疑交易报告制度是核心。反洗钱主要目的发现和甄别违法犯罪活动有关线索。
客户身份识别制度
是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。
案例——杨某团伙金融诈骗洗钱案
跨境洗钱
在我国主要表现为将境内非法所得通过地下钱庄转移到境外，也发现了其它类型跨境洗钱犯罪。
2001年10月12日，原中国银行开平支行行长许某、余某等三人潜逃境外，震惊全国的金融系统特大案件“10.12”案浮出水面。 在此案中，中国银行广东省开平支行内部人员盗取联行资金作案贿、其妻付某洗钱案
谢谢观看聆听！
树立反洗钱责任意识
如何在新形势下加强反洗钱工作是我国银行业面临的一个严峻挑战。建立对客户充分的勤勉尽责制是银行反洗钱控制的重要组成部分，国际银行业对客户勤勉尽责的一个通行做法是建立“了解你的客户”(Know Your Customer,以下简称KYC)标准。
银行不仅要监控恐怖及洗钱的资金，还要监控以资助恐怖、洗钱为目标的资金划转行为。
反洗钱的概念
02
“洗钱”案例
“洗钱”案例——贪官夫人洗钱记
晏某任交通局局长期间，利用工程招投标收受贿赂共计2226万元；其妻子付某将晏某受贿所得部分款存入以其本人名义开立的银行账户，以其本人和朋友雷某名义购买理财产品、股票基金和保险，以本人及他人名义在重庆城区购买房产7处。
“洗钱”案例——上海潘某团伙洗钱案
通过贷款业务
转入银行￫大量支取现金￫中断追讨线索
客户和交易信息保存
反洗钱三项核心制度
大额和可疑交易报告制度是核心。反洗钱主要目的发现和甄别违法犯罪活动有关线索。
客户身份识别制度
是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。
案例——杨某团伙金融诈骗洗钱案
跨境洗钱
在我国主要表现为将境内非法所得通过地下钱庄转移到境外，也发现了其它类型跨境洗钱犯罪。
2001年10月12日，原中国银行开平支行行长许某、余某等三人潜逃境外，震惊全国的金融系统特大案件“10.12”案浮出水面。 在此案中，中国银行广东省开平支行内部人员盗取联行资金作案贿、其妻付某洗钱案
谢谢观看聆听！
树立反洗钱责任意识
如何在新形势下加强反洗钱工作是我国银行业面临的一个严峻挑战。建立对客户充分的勤勉尽责制是银行反洗钱控制的重要组成部分，国际银行业对客户勤勉尽责的一个通行做法是建立“了解你的客户”(Know Your Customer,以下简称KYC)标准。
银行不仅要监控恐怖及洗钱的资金，还要监控以资助恐怖、洗钱为目标的资金划转行为。
反洗钱的概念
02
“洗钱”案例
“洗钱”案例——贪官夫人洗钱记
晏某任交通局局长期间，利用工程招投标收受贿赂共计2226万元；其妻子付某将晏某受贿所得部分款存入以其本人名义开立的银行账户，以其本人和朋友雷某名义购买理财产品、股票基金和保险，以本人及他人名义在重庆城区购买房产7处。
“洗钱”案例——上海潘某团伙洗钱案
通过贷款业务
转入银行￫大量支取现金￫中断追讨线索
反洗钱专项培训55页文档
1
0
、
倚
南
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以
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傲
，
审
容
膝
之
易
安
。
41、学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸 收都不可耻。——阿卜·日·法拉兹
42、只有在人群中间，才能认识自 己。——德国
43、重复别人所说的话，只需要教育； 而要挑战别人所说的话，则需要头脑。—— 玛丽·佩蒂博恩·普尔
44、卓越的人一大优点是：在不利与艰 难的遭遇里百折不饶。——贝多芬
45、自己的饭量自己知道。——苏联
文 家 。汉 族 ，东 晋 浔阳 柴桑 人 （今 江西 九江 ） 。曾 做过 几 年小 官， 后辞 官 回家 ，从 此 隐居 ，田 园生 活 是陶 渊明 诗 的主 要题 材， 相 关作 品有 《饮 酒 》 、 《 归 园 田 居 》 、 《 桃花 源 记 》 、 《 五 柳先 生 传 》 、 《 归 去来 兮 辞 》 等 。
反洗钱专项培训
6
、
露Байду номын сангаас
凝
无
游
氛
，
天
高
风
景
澈
。
7、翩翩新 来燕，双双入我庐 ，先巢故尚在，相 将还旧居。
8
、
吁
嗟
身
后
名
，
于
我
若
浮
烟
。
9、 陶渊 明（ 约 365年 —427年 ），字 元亮， （又 一说名 潜，字 渊明 ）号五 柳先生 ，私 谥“靖 节”， 东晋 末期南 朝宋初 期诗 人、文 学家、 辞赋 家、散
反洗钱培训资料课件(PPT37页)
告，请注意区分。
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三、大额交易和可疑交易报告
大额交易主要判别标准
(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者 外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支 取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金 票据解付及其他形式的现金收支。
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三、大额交易和可疑交易报告
根据《金额机构大额交易 和可疑交易报告管理办法》 的规定，大额交易与可疑 交易是两种不同形式的报
(二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单 笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币 等值20万美元以上的款项划转。
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二、反洗钱工作的意义
（三）有利于切断资助犯罪的资金来源和渠道， 遏制相关犯罪
（四）有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维 护法律尊严和社会公正
（五）有利于参与国际合作，维护我国良好国际 形象
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三、大额交易和可疑交易报告
大额交易主要判别标准
(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者 外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支 取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金 票据解付及其他形式的现金收支。
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三、大额交易和可疑交易报告
根据《金额机构大额交易 和可疑交易报告管理办法》 的规定，大额交易与可疑 交易是两种不同形式的报
(二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单 笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币 等值20万美元以上的款项划转。
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二、反洗钱工作的意义
（三）有利于切断资助犯罪的资金来源和渠道， 遏制相关犯罪
（四）有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维 护法律尊严和社会公正
（五）有利于参与国际合作，维护我国良好国际 形象
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