商业银行与PE合作的SWOT分析
商业银行发展投资银行业务的SWOT分析
商业银行发展投资银行业务的SWOT分析随着金融市场的不断发展和变化，商业银行在业务范围上不断拓展，其中投资银行业务成为各大银行的重要发展方向之一。
投资银行业务不仅能够为商业银行带来更多的收入来源，还能够提升其在金融市场中的地位和影响力。
随之而来的是各种机遇与挑战。
进行一次SWOT分析，有助于商业银行更好地了解其在发展投资银行业务中的优势、劣势、机会和威胁，从而制定出更加有效的发展策略。
优势（Strengths）1. 资金实力雄厚商业银行作为金融机构，其资金实力通常都是雄厚的，能够为投资银行业务提供良好的资金支撑。
无论是承销业务、投资业务还是融资业务，都需要大量资金支持，而商业银行正好具备这方面的优势。
2. 客户资源优势商业银行在经营过程中积累了大量的客户资源，这些客户在投资银行业务中也能够发挥重要作用，特别是在并购与重组、融资等业务中，客户资源对于银行来说是非常宝贵的资源。
3. 金融产品丰富商业银行在金融产品方面有着丰富的经验和专业知识，可以为投资银行业务提供多样化的金融产品，进一步拓展其业务范围，并提高在金融市场中的竞争力。
劣势（Weaknesses）1. 风险管理不足商业银行在投资银行业务中面临的最大挑战之一就是风险管理。
投资银行业务相对较为复杂，涉及到的风险也更多样化，如果商业银行的风险管理能力不足，可能会带来不小的财务风险。
2. 人才缺乏投资银行业务需要高素质的专业人才来支撑，而商业银行的员工可能在投行业务方面经验不足，这也是一个制约因素。
人才的储备是投资银行业务能否成功发展的重要保障。
3. 品牌知名度不高相对于专业的投资银行，商业银行在投资银行业务上的品牌知名度可能并不高，这导致在行业内的竞争会更加激烈，也会影响到客户的选择。
机会（Opportunities）1. 金融市场不断扩大随着经济的不断发展和全球化进程的加速推进，金融市场不断扩大，为商业银行发展投资银行业务提供了更多的机会。
尤其是一些新兴市场的崛起，更是为商业银行提供了更多的发展机遇。
利率市场化条件下商业银行的SWOT分析
利率市场化条件下商业银行的SWOT分析商业银行是现代金融体系中重要的组成部分，其在金融市场中起着至关重要的作用。
在利率市场化的条件下，商业银行面临着一系列的机遇和挑战，需要进行SWOT分析以制定相应的发展战略。
一、优势（Strengths）1. 资金实力强：商业银行作为金融机构，具有较强的资金实力和储蓄能力，能够提供各类金融服务。
2. 品牌影响力大：商业银行在金融业内具有较高的知名度和良好的信誉，能够吸引大量的客户和资金。
3. 人才储备充足：商业银行拥有一支专业的金融人才队伍，他们具有丰富的经验和专业知识，在市场竞争中具有一定的竞争优势。
4. 服务网络广泛：商业银行拥有遍布全国各地的分支机构和ATM网络，客户能够方便地享受到各类金融服务。
二、劣势（Weaknesses）1. 利息收入下降：市场化利率下，商业银行的存贷款利率随市场波动，利息收入可能受到影响。
2. 风险控制不足：商业银行在资金运作中存在一定的风险，如信用风险、市场风险等，需要加强风险管理能力。
3. 盈利能力压力大：利率市场化使得竞争加剧，商业银行的盈利空间受到挤压，需要寻找新的盈利模式和业务创新。
4. 信息技术滞后：商业银行在信息化建设方面落后于一些互联网金融和科技企业，需要加大对信息技术的投入和创新。
三、机会（Opportunities）1. 利率市场化带来的机遇：市场利率化可以提高金融市场的效率，为商业银行创造更多的发展机会。
2. 金融创新的推动力量：利率市场化让商业银行有更多的自主权，可以创新金融产品和服务，满足客户的不同需求。
3. 互联网金融的兴起：随着互联网的普及，互联网金融越来越受到人们的关注，商业银行可以借助互联网平台拓展业务。
4. 金融市场开放：国内金融市场的开放给商业银行带来了更多的国际合作和投资机会，可以加强国际业务和国际竞争力。
四、威胁（Threats）1. 金融监管加强：随着金融市场的发展，监管力度也在不断加大，商业银行需要更加符合监管要求，提高风险管理水平。
商业银行开展PE基金业务的思考剖析
商业银行开展PE基金业务的思考剖析随着金融市场的发展和投资者对于多元化投资的需求增加，商业银行纷纷开展私募股权（Private Equity，PE）基金业务。
这一业务的开展对于商业银行来说既是一种业务拓展，也是一种风险管理的手段。
本文将对商业银行开展PE基金业务的思考进行剖析。
首先，商业银行开展PE基金业务有利于优化资产配置。
作为金融机构，商业银行主要经营存贷款业务，负债端主要由存款构成。
而PE基金是一种通过私募方式筹集资金，以投资未上市的或者上市公司的股权为主的基金，投资回报相对较高。
商业银行通过开展PE基金业务可以将部分资金用于投资非银行业务，实现资产的多元化配置，降低集中度风险，提高整体资产的回报率。
然而，商业银行开展PE基金业务也面临一些挑战和风险。
首先，PE基金投资存在较高的风险，市场、行业、项目等方面的风险无法完全排除。
商业银行需要具备较强的风险管理能力，进行风险评估、投资决策等控制，以确保资金安全和投资回报。
其次，PE基金业务要求银行具备较强的投资能力和专业团队，需要拥有投资顾问、基金经理等专业人才，同时需要建立完善的风险管理制度和风险控制体系。
此外，商业银行还需要考虑与相关法律法规、监管要求的兼容性，确保合规经营。
综上所述，商业银行开展PE基金业务是一种业务拓展和风险管理手段。
通过开展这一业务，商业银行可以优化资产配置、提升盈利能力和服务品质，满足投资者多元化投资需求。
然而，商业银行也需要考虑到风险和挑战，加强风险管理和专业能力建设，确保商业银行PE基金业务的稳健发展。
利率市场化条件下商业银行的SWOT分析
利率市场化条件下商业银行的SWOT分析随着我国利率市场化进程的不断推进，商业银行的经营环境发生了巨大的变化。
未来的竞争格局和机遇风险也随之发生了大幅度的调整。
在此背景下，对商业银行的SWOT分析显得尤为必要。
以下是商业银行SWOT分析的具体内容：一、商业银行的优势（Strengths）1、优质客户资源：商业银行拥有庞大的客户经验和稳定的客户基础，特别是一些大型企业客户、中小企业客户和个人客户，都是商业银行最为重要的客户资源。
2、丰富的产品和服务：商业银行拥有丰富的金融产品和服务，包括存款、贷款、信用卡、保险、投资、外汇等等，能够满足客户各种金融需求。
3、先进的信息技术：商业银行在信息技术方面具备较强的竞争优势，如在网银、手机银行、微信银行等应用上多有创新，具有较高的用户满意度。
4、优良的资金管理能力：银行业的利润主要来源于资金的运作，商业银行拥有良好的资金管理能力，能够运用资金稳健、灵活、有效地为客户提供金融产品和服务。
5、发展多元化，业务发展前景广阔：商业银行逐步发展多元化的业务，特别是在资产管理、证券投资、资本市场业务等领域有不俗表现，未来发展前景广阔。
二、商业银行的劣势（Weaknesses）1、倚重一己之力：许多商业银行的绩效高度依赖于重要客户（例如，大型国有企业、外商投资企业等）的业绩，因此过度依赖于一己之力，容易造成风险集中。
2、高度依赖存款资金：商业银行的主要资金来源是存款，存款利率是市场化利率价格的发现引导者，若存款信息或质量不佳或存款者大批转移资金，则对商业银行造成严重压力。
3、管理水平参差不齐：商业银行管理水平水平参差不齐，存在一些管理薄弱、人员素质参差不齐的情况，容易出现运营失误和管理漏洞。
4、竞争激烈：目前，我国商业银行竞争激烈，许多国内和国外的金融机构都逐步涉足银行市场，因此商业银行要想获得更高的市场份额，必须在经营战略、产品创新、客户服务等方面持续发力。
1、政策支持：政府对金融服务行业的支持力度不断加大，2019年新出台的《中华人民共和国外商投资法》明确了外商投资银行业务的相关规定，将为外资银行在中国的发展提供更好的机遇。
商业银行发展投资银行业务的SWOT分析
商业银行发展投资银行业务的SWOT分析在当前金融市场环境下，商业银行纷纷试图拓展投资银行业务，以寻求新的盈利点和增加市场竞争力。
随之而来的是各种各样的挑战和机遇。
对商业银行发展投资银行业务进行SWOT分析，有助于更好地把握市场情况，明确自身优势和劣势，从而制定更具针对性的发展战略。
一、优势（Strengths）1. 资金实力强大作为商业银行，其资金实力通常较为雄厚，可以利用自有资金或者通过融资手段获得充足的资金支持，更好地开展投资银行业务，如并购融资、债券承销等。
2. 客户资源丰富商业银行在长期经营中积累了大量的客户资源，可以通过向现有客户推介投资银行业务，扩大业务范围，并实现交叉销售。
3. 专业团队支持商业银行通常拥有较为完善的专业团队，包括金融工程师、财务分析师等，能够提供丰富的投资银行业务支持，满足客户不同的金融需求。
4. 品牌影响力商业银行在金融市场上拥有较强的品牌影响力，这为开展投资银行业务提供了较好的市场认可度和口碑效应，有利于开展业务活动。
二、劣势（Weaknesses）1. 风险管理需加强商业银行在开展投资银行业务时，需要面对更为复杂和多样化的金融风险，而其风险管理体系相对较为薄弱，需要加强以提高业务可持续性。
2. 技术水平相对滞后相对于纯投行机构，商业银行的技术水平可能较为滞后，无法提供同样高端的金融工具和服务，这可能影响其在投资银行业务中的竞争力。
3. 管理架构相对笨重商业银行的管理架构通常相对繁琐，决策机制较为缓慢，难以及时应对市场变化和客户需求，影响业务的灵活性和快速度。
三、机会（Opportunities）1. 服务需求扩大随着中国经济的快速增长和金融市场的不断发展，企业对金融服务的需求不断增加，提供了更多的投资银行业务机会，如股票承销、并购重组等。
2. 金融市场开放加快随着金融市场开放的步伐加快，商业银行可以获得更多的投资银行业务牌照，开展更多种类的金融产品和服务，拓展业务范围。
商业银行发展SWOT分析
商业银行进展SWOT分析1互联网金融定义互联网金融（InternetFinance，ITFIN）即为互联网技术与金融行业的融合，借助于大数据技术与云计算在开放式的网络平台上形成功能化金融业态与服务体系，具体就涵括了存在于网络平台基础之上的金融市场体系、金融组织体系、金融服务体系、金融产品体系及互联网金融监管体系等，是一种有别于传统金融的新型化金融模式。
2商业银行进展的SWOT分析2.1优势。
传统商业银行的优势主要体现在以下三个方面：(1)运营优势。
传统商业银行经营历史悠久，在客户资源与资金量上均有着格外显著的优势，且有国家公信力作为保障，更易获得用户信任。
(2)制度优势。
商业银行的业务管理制度更加规范化，且日渐完善的金融法律制度也为商业银行的进展供应了较好的制度环境。
(3)风险把握优势。
商业银行在应对金融风险方面有着丰富的阅历，其所实行网上支付口令及硬件加密证书等手段可有效确保金融平安。
2.2劣势。
传统商业银行的劣势主要体现在以下三个方面：(1)效率低下。
造成这一问题的缘由主要是传统商业银行组织机构过于臃肿，受到各种监管限制较多，业务处理流程繁琐。
(2)服务范围狭小。
商业银行所能够供应的金融产品类型相对较为单一化，很少有特地针对客户实际需求的共性化金融产品。
同时房贷门槛高、民企融资难的问题已甚嚣尘上。
(3)技术水平不高。
与互联网企业相比，传统商业银行在技术短板的缺陷体现得格外明显。
2.3机遇。
传统商业银行存在的机遇主要体现在以下三个方面：(1)可借助于互联网金融来优化传统商业银行业务。
传统商业银行长期处于垄断地位，竞争意识不足，缺乏创新动力。
而随着互联网金融的兴起将会使得传统商业银行领域产生出猛烈的危机感，这无疑会使其想方设法地对传统业务进行优化改进。
(2)强化传统优势。
商业银行传统所具备的平安、稳定、诚信等优势可作为其在应对互联网金融冲击时的重要资本，并进一步通过引进先进技术来予以巩固强化。
(3)拓展市场规模。
商业银行发展SWOT分析
商业银行发展SWOT分析SWOT分析是对商业银行发展战略进行全面评估和规划的一个重要工具。
通过分析商业银行的优势（Strengths）、劣势（Weaknesses）、机会（Opportunities）和威胁（Threats），可以帮助银行制定更具竞争力和可持续性的战略方向。
优势（Strengths）:商业银行的优势是其核心竞争力所在。
首先，商业银行在金融行业内具有较高的信誉和声誉，这是其稳定吸引大量客户的重要基础。
其次，商业银行拥有丰富的经验和专业知识，能够提供全方位、多元化的金融产品和服务。
此外，商业银行在人力资源方面也具备优势，拥有一支高素质、专业化的员工队伍，能够提供高质量的服务。
劣势（Weaknesses）：商业银行在发展过程中也存在一些劣势。
首先，商业银行的运营成本较高，这意味着它们需要投入大量资金来支持日常业务的开展。
其次，商业银行的决策流程相对较长、相对繁琐，因此在面对市场快速变化时，可能会有一定的响应滞后性。
此外，商业银行面临着监管政策的制约，这在一定程度上影响了它们的灵活性和创新能力。
机会（Opportunities）：商业银行发展中的机会主要来自市场和技术的变化。
首先，随着金融科技的快速发展，商业银行可以利用各类数字化技术和平台来提升效率和服务水平，满足客户的个性化需求。
其次，国家经济的不断发展和人民生活水平的提高，也为商业银行提供了更多的业务增长和市场扩张的机会。
此外，国际化的金融市场也为商业银行提供了更多的业务拓展空间。
威胁（Threats）：商业银行发展中的威胁主要来自市场竞争和风险管理方面。
首先，随着金融行业的开放和竞争加剧，商业银行面临着来自国内外各类金融机构的竞争压力。
其次，商业银行在经营过程中还需要面临各类风险，如信用风险、市场风险和操作风险等。
此外，金融市场的法规和政策的变化也对商业银行的发展带来了一定的不确定性。
结论：商业银行发展SWOT分析结果的基础上，应结合自身实际情况，制定有针对性的发展战略。
商业银行发展投资银行业务的SWOT分析
商业银行发展投资银行业务的SWOT分析优势：1. 资金实力雄厚：商业银行作为金融机构，资金实力雄厚。
这为其发展投资银行业务提供了充沛的资本支持，可以投资于高风险的金融产品和服务，提升银行的收益水平。
2. 客户资源广泛：商业银行拥有庞大的客户资源，包括各种企业、机构和个人。
这些客户是投资银行业务的重要客户群体，可以提供相应业务的交易对象，增加业务营收。
3. 品牌影响力强：国内商业银行的品牌影响力较强，拥有广泛的社会认知度。
商业银行发展投资银行业务可以利用品牌的优势快速落地，争夺先机，降低客户风险。
4. 经营多元化：商业银行经营多元化，可以在投资银行业务方面拥有足够的经验和实力。
商业银行可以通过优化组织架构和内部管理，提高效率和效益。
1. 风险控制不足：商业银行的风险控制也是其发展投资银行业务的最大劣势之一。
投资银行业务波动性大，风险较高，如果无法控制好投资风险，将导致银行经营风险增加。
2. 经验不足：投资银行与商业银行具有较大的差异性。
商业银行经验积累主要集中于传统贷款和存款业务，缺乏投资银行业务管理和运营方面的经验，必须及时弥补这个差距。
3. 人才匮乏：商业银行发展投资银行业务必须拥有优秀的人才，但是在商业银行中，投资银行业务相对比较新，人才储备不足。
机会：1. 国家政策支持：中国政府积极营造金融开放环境，鼓励金融机构拓展新型金融服务，如投资银行。
商业银行获得政府政策支持，将有利于它们积极开展投资银行业务。
2. 金融机构合作机会：随着金融业快速发展，商业银行可以与其他金融机构，如证券公司、保险公司等合作，共同开展投资银行业务，利用各自的优势，实现更好地资源整合。
3. 投资银行市场空间较大：随着市场经济的快速发展和国家政策的引导，投资银行市场增长空间较大。
商业银行可以根据市场需求和客户需求，进一步开展新的业务板块，增加收益。
威胁：1. 竞争压力持续加大：随着金融行业的日益开放和竞争的加剧，商业银行面临来自其他金融机构的激烈竞争，这会导致较高的市场压力。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
、商业银行与PE合作的SWOT分析由以上商业银行私募股权投资业务的成功案例，我们可以看出，商业银行与PE合作已是大势所趋，目前来说，商业银行与PE合作的主要业务类型包括：(1)为股权投资基金提供融资服务，银行扮演财务顾问的角色，即以财务顾问业务为切入点，发展私募股权融资财务顾问业务，例如，为企业引入私募股权融资设计方案、利用在金融市场上的广泛渠道，为企业寻找感兴趣的私募基金等等。
(2)开展相关的重组并购业务，一方面，商业银行可以利用自己作为货币资金经营机构的优势，为企业进行债务重组，解决短贷长用和关联企业互保问题；另一方面，商业银行还可以利用自己的客户资源优势为企业推荐并购目标企业或为企业提供过桥资金等。
(3)作为股权投资基金的托管银行，开展私募基金托管及账户监管业务，商业银行即可以有效防止基金管理人违规交易、欺诈客户及挪用基金资产等行为的发生，也可以应私募基金的要求，对取得私募股权融资企业的资金使用情况进行监管。
(4)商业银行可以在分业经营的政策框架内，研究与经验丰富的私募股权基金共同成立私募基金，在国内尝试开展私募基金业务。
(5)在企业利用取得的私募股权融资作为股本资金开展新的项目时，商业银行可以利用为企业提供私募股权融资服务的机会，优先于其他银行，为企业提供配套债务资金。
在商业银行与PE业务合作过程中，商业银行不同于其他金融机构的优势逐渐显示了出来。
下面我们对商业银行与PE业务合作进行SWOT分析，更加深入剖析两者合作的优劣势以及面临的机遇和威胁，为进一步合作提供理论依据。
1、商业银行与PE合作的内部环境分析1.1优势分析1.1.1 依托母行，客户资源丰富商业银行经过多年的发展和积累，拥有着丰富的客户资源，同时掌握了大量企业的资料，具备了很强的业务整合能力，商业银行的这些优势可以帮助私募股权基金募集资金和选择投资项目，因为一方面可以介绍大客户的闲置资金给私募股权基金，另一方面有优质的中小企业也可以作为投资项目，根据手中大量的企业资料，向投资者推荐条件合适的企业，撮合投融资双方合作，同时商业银行可以为拟融资企业提供融资及财务咨询服务，针对特定企业的发展提出合理的融资和财务计划和建议，为客户设计融资方案，这样不仅可以拓宽企业特别是中小企业的融资渠道，还可以延伸商业银行服务类型和品种。
因此，商业银行与PE目前的关系是：银行积极寻找私募股权基金，私募股权基金也愿和银行开展合作。
1.1.2 商业银行具备多功能的金融服务功能一些大型商业银行，如工行、建行、中行，具有多方面的金融服务功能，同时与国内外私募基金有着广泛的联系，在为企业引入私募股权融资提供服务的过程中具有很多优势：(1)一般来讲，这些银行在国内外都有很深的影响，与国内外私募基金沟通频繁，联系广泛，为企业寻找到令其满意的私募股权融资相对容易。
(2)这些银行在国内外信誉卓著，私募基金会由于对他们的信任，简化如尽职调查等股权融资流程的一些环节，从而提高私募股权融资的运作效率，使企业可以及早拿到亟须的运营资金。
(3)私募基金有银行的信誉作为担保，可能会向被投资企业支付较高的价格。
(4)这些银行还具有成功的操作经验，可以提供专业的服务，如，工商银行（601398估值,测评,行情,资讯,主力买卖）与中比、凯雷、赛富等国内外多家著名基金公司合作过。
1.1.3 商业银行可以为PE基金各类型的兼并收购等业务提供银团贷款服务从国际PE基金发展历程与经验来看，在很多情况下，PE在进行特定并购业务的时候，仅依靠自有资金或组合投资资金远不能满足大规模并购交易中的资金需求，这时，银团贷款业务便发挥了作用。
之前我国《贷款通则》等有关法律法规规定我国金融机构不可以为股权交易的并购活动提供资金，因此商业银行对股权投资市场的直接参与较少，但随着金融创新的不断深化，现阶段，银团贷款既是私募股权基金的主要业务，也是并购资金的主要来源。
1.1.4 商业银行与PE合作具有优于其他机构的独特优势作为我国资金实力最强的金融机构，商业银行参与PE 业务具有其他机构不可比拟的优势：第一，PE中最重要的需求与保证是充裕的资金量，据统计2008年我国商业银行的总资产金额高达30万亿元，其资金量是券商、保险等无法比拟的。
第二，商业银行所面对的是企业经营业务的最前沿，手中掌握了很多企业的资金需求、发展方向、经营信息，所以具备了项目的选择权和项目的储备权。
第三，商业银行大多有政府背景，这也让商业银行能对地方企业信息掌握更具有优先权。
第四，在多年的发展中，商业银行建立了相对完善的金融服务体系，常年建立了与金融市场的紧密联系，有着较好的资金营运经验，这些均为商业银行开展PE投资业务奠定了良好基础。
1.2 劣势分析我国商业银行开展私募股权投资类业务的激情总体上是商业银行“进化”的表现，这充分说明了我国商业银行业务创新能力的提升。
当然，在转轨经济的大背景下，我国商业银行在与私募投资股权公司合作的同时也暴露出一定的问题。
1.2.1 “同质化”现象严重我国商业银行私募股权投资类业务的开展与商业银行开展其他业务一样，呈现出“同质化”现象，这也是我国商业银行业务创新过程一直存在的问题。
商业银行在开展私募股权投资类业务的过程中，往往缺乏实实在在的服务创新和业务研究，普遍以托管等“简单业务”为基础，因此业务竞争变成了营销战，“找门路” 、“托关系”成为业务开展的核心竞争手段，使商业银行本来具有的许多优势无法体现与发挥，在与PE的业务合作中处于被动地位。
1.2.2商业银行经营理念和管理模式还有待提高与外资银行相比，我国商业银行在经营理念和管理模式还有很多欠缺，这对我国商业银行与PE业务合作形成了很大的障碍。
在经营理念方面，能够获准在我国内地从事相关业务的外资银行绝大部分是跨国性金融集团，外资银行几十年的经营理念和经验已经使自己适应了经济全球化的趋势和要求，但中资商业银行仍处于学习阶段，官商意识和衙门作风仍然很严重。
在管理模式方面，外资银行经历了负债管理、资产负债综合管理(以负债管理为主)、资产负债综合管理(以资产管理为主)三个阶段，现在大多数处于第三个阶段，而大部分中资银行尚处于第二阶段，甚至还处于第一阶段或是第一阶段向第二阶段的过渡之中，“重存轻贷”的观念依旧存在。
1.2.3 商业银行私募股权投资类业务风险性不断加大较之于商业银行传统的信贷业务，PE是一项风险相对较高的新型业务。
如一些商业银行推出的理财产品，配置极为灵活、透明度也不高，对它们所面向的对象——承受能力较差的中小投资者来说，存在着很大的争议，也可能为银行带来资金风险与声誉风险。
与此同时，商业银行与PE的合作模式造成了银行贷款业务与股权投资的交叉与关联交易，这也为银行的风险控制进一步增加了难度和挑战，目前监管部门对该类问题也还没有提出明确的规范措施，2009年7月，银监会规定，理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份，这无疑加剧了商业银行私募股权投资业务的风险性。
如何制定科学合理的业务管理流程，将PE业务控制在风险可控的范围内，是实现我国商业银行与私募股权投资公司业务合作首先要解决的问题。
1.2.4 人才和技术的缺失是我国商业银行与PE业务合作的又一瓶颈由于中国PE发展时间较短以及传统的银行类业务与PE 业务存在的显著区别，本土职业经理人和相关专业人才较为缺乏。
作为“智力+财力”的新型业务，无论是在PE投资前的项目筛选、投资组合的构建还是投资后的管理与后期退出过程中，都需要既懂技术又精通财务、法律和投资知识的复合型人才。
而这种复合型人才的匮乏在很大程度上制约了我国商业银行与PE业务合作的开展。
2、商业银行与PE合作的外部环境分析2.1 机会分析2.1.1 强大的市场需求改革开放以来，我国积累了一大批优秀企业，融资需求日益增加。
而我国直接投融资市场并不发达，资本市场进入门槛较高，资金不足严重制约了企业的发展，这便为商业银行与PE公司业务合作创造了良好的机会。
从历史经验来看，每一次经济危机发生的时点都是上一轮科技创新结果消耗殆尽的时候，带领经济复苏的主要力量便是新一轮的科技创新，后危机时代，要想经济复苏，必然会催生大量的新兴技术企业，我国商业银行与PE公司业务便处于这样一个大背景下，即国内经济的升级发展和全球经济转型复苏的关键时期，两者的合作可以为众多新兴技术企业提供资金支持，这就产生了强大的市场需求，而这种强大的市场需求必成为推动商业银行与PE公司合作的动力。
而对中小企业而言，因其资产规模小、经营不确定性大、财务信息不够透明、抗风险能力差等弊病的制约，融资难度会远远高于大型企业，私募股权投资基金的兴起则为解决中小企业融资难问题提供了一条新渠道，而商业银行也可以从中寻求到为中小企业客户提供服务的新机会。
2.1.2 地方融资平台债务担忧的加剧进入2010年，监管层对地方融资平台债务的担忧加剧，银监会关于平台贷款解包还原、分类清查力度的加大也让商业银行感到压力，“做实平台公司”的要求促使地方政府和商业银行不得不站到一起想办法。
之前平台公司贷款多为BT 模式，还款来源并不能充分保障，在银监会的三令五申之下，BT模式已经无法做下去了，而且随着银信合作规范、地方融资平台贷款风险分类管理指导意见等一系列从紧政策的出炉，商业银行也正筹谋新的纾困之道。
在解决地方平台公司项目资本金的过程中，银行和银行系PE联手不会成为少数。
银行系PE出手解决项目公司资本金不实问题已成为一种不可避免的解决方式，这就为银行与PE合作提供了有利的契机。
2.1.3 投资环境的不断完善20年来，我国的资本市场经历了许多曲折与坎坷，从一个弱小的孩子成长到今日能影响世界的青年。
尤其2006年股权分置改革解决了我国证券市场中最重要的结构性问题。
到2009年我国股票市场又推出了创业板，这也为民间中小企业发展提供了有效的资金援助。
QFII制度的实施同样加速了我国资本市场走向国际化，也为外部资金进入我国市场开辟了一片新的道路，同样为我国资本市场提供了新的资金来源，投资环境的不断完善为商业银行与PE的业务合作提供了广阔的舞台。
金融危机之后我国推出的四万亿救市政策所形成的极度宽松的流动性造就了又一波PE热。
2.1.4 我国政府对PE的政策支持金融危机以来，我国中央及各地方政府对PE的发展给予了大力支持，利用政策进行引导，为商业银行和PE公司的合作创造机会。
比如国务院办公厅于2008年底发布了《关于当前金融促进经济发展的若干意见》，在这其中首次以“股权投资基金”取代以往“产业投资基金”的官方称谓；商务部也于2009年3月初发出通知，要将外商投资举办投资性公司的审批权限部分下放。
与此同时，京、津、沪等地方政府也相继发布出鼓励PE发展的优惠股权投资政策，以此来进一步扩大融资渠道，并为促进地方经济的发展贡献力量。