现金管理系统-汉口银行
汉口银行企业网银(现金管理系统)操作手册
汉口银行企业网银（现金管理系统）操作手册汉口银行2014年5月目录1.前言 (6)1.1产品说明 (6)1.2编写目的 (6)1.3系统环境要求 (6)1.4下载、安装客户端及驱动 (7)1.5用户登录、退出及密码修改 (9)1.5.1用户登录 (9)1.5.2用户退出 (10)1.5.3登录密码修改 (10)1.5.4UKEY安全密码修改 (11)1.6系统配置 (12)2.制单员操作 (13)2.1制单员角色定义 (13)2.2制单员——结算管理 (13)2.2.1转账汇款 (13)2.2.1.1对外转账预约信息查询 (13)2.2.1.2对外转账 (14)2.2.1.3对外转账预约撤销 (16)2.2.1.4批量对外转账 (16)2.2.1.5批量对外转账查询 (18)2.2.1.6主机大小额交易状态查询 (19)2.2.1..7跨行即时转账（跨行快汇） (19)2.2.2工资发放 (20)2.2.2.1代发工资 (20)2.2.2.2代发工资信息查询 (21)2.2.2.3对外转账预约撤销 (22)2.2.2.4代发工资预约信息查询 (22)2.2.2.5企业工资单上传 (23)2.2.2.6企业工资单信息查询 (23)2.2.3费用报销 (24)2.2.3.1费用报销 (24)2.2.3.2费用报销信息查询 (24)2.2.3.3费用报销预约信息撤销 (24)2.2.3.4费用报销预约信息查询 (24)2.2.4常用账户设置 (24)2.2.4.1常用账户设置 (24)2.2.4.2常用账户查询 (25)2.2.5电子对账 (26)2.2.5.1存款账户对账结果查询 (26)2.2.6账户信息查询 (27)2.2.6.1企业账户信息查询 (27)2.2.6.2配对账户查询 (27)2.2.6.3企业账户余额查询 (27)2.2.6.4账户当日交易明细查询 (28)2.2.6.5账户历史交易明细查询 (28)2.2.6.6账户支付限额查询 (28)2.2.6.7账户收费明细查询 (29)2.3制单员——业务管理 (30)2.3.1操作员管理 (30)2.3.1.1企业角色信息查询 (30)2.3.1.2企业用户信息查询 (31)2.3.1.3企业用户权限查询 (31)2.3.2证书管理 (31)2.3.2.1证书更新申请 (31)2.3.3短信通知管理 (32)2.3.3.1账户短信管理签约查询 (32)2.3.4任务管理 (32)2.3.4.1经办任务管理 (32)2.3.4.2任务处理记录查询 (32)2.3.5综合查询 (32)2.3.5.1企业关系查询 (32)2.3.5.2企业交易流水查询 (33)2.3.5.3支付行信息查询 (33)2.3.5.4企业权限查询 (34)2.3.5.5复核审批设置查询 (34)3.复核员操作 (35)3.1复核员角色定义 (35)3.2复核员——结算管理 (35)3.2.1转账汇款 (36)3.2.1.1对外转账预约信息查询 (36)3.2.1.2批量对外转账查询 (36)3.2.1.3主机大小额交易状态查询 (36)3.2.2工资发放 (36)3.2.2.1代发工资信息查询 (36)3.2.2.2代发工资预约信息查询 (36)3.2.2.3企业工资单信息查询 (36)3.2.3费用报销 (36)3.2.3.1费用报销信息查询 (36)3.2.3.2费用报销预约信息查询 (36)3.2.4常用账户设置 (36)3.2.4.1常用账户查询 (36)3.2.5电子对账 (36)3.2.6账户信息查询 (37)3.3复核员——业务管理 (37)3.3.1操作员管理 (38)3.3.2复核审批任务管理 (38)3.3.2.1复核任务管理 (38)3.3.2.2复核审批记录查询 (38)3.3.3证书管理 (38)3.3.3.1证书更新申请 (38)3.3.4短信通知管理 (39)3.3.4.1账户短信管理签约查询 (39)3.3.5任务管理 (39)3.3.5.1任务处理记录查询 (39)3.3.6综合查询 (39)同“2.3.5综合查询” (39)4.权限管理员操作 (39)4.1权限管理员角色定义 (39)4.2权限管理员——结算管理 (40)4.2.1转账汇款 (40)4.2.1.1对外转账预约信息查询 (40)4.2.2工资代发 (40)4.2.2.1代发工资信息查询 (40)4.2.2.2代发工资预约信息查询 (40)4.2.2.3企业工资单信息查询 (40)4.2.3费用报销 (41)4.2.3.1费用报销信息查询 (41)4.2.3.2费用报销预约信息查询 (41)4.2.4常用账户设置 (41)4.2.4.1常用账户查询 (41)4.2.5电子对账 (41)4.2.5.1存款账户对账结果查询 (41)4.2.5.2电子对账账户签约 (41)4.2.5.3电子对账账户解约 (42)4.2.6账户信息查询 (42)4.3权限管理员——业务管理 (43)4.3.1操作员管理 (43)4.3.1.1企业用户增加 (43)4.3.1.2企业角色增加 (44)4.3.1.3企业角色修改 (46)4.3.1.4企业用户角色注销 (47)4.3.1.5企业角色信息查询 (48)4.3.1.6企业用户修改 (48)4.3.1.7企业用户注销 (49)4.3.1.8企业用户信息查询 (50)4.3.1.10企业用户密码重置 (51)4.3.2账户权限管理 (51)4.3.2.1账户支付限额设置 (51)4.3.2.2用户授权账户设置 (52)4.3.3复核审批设置 (53)4.3.3.1复核审批设置 (53)4.3.4证书管理 (55)4.3.4.1证书更新申请 (55)4.3.5短信通知管理 (55)4.3.5.1账户短信通知签约查询 (55)4.3.5.2账户短信通知签约 (55)4.3.5.3账户短信通知收费查询 (57)4.3.6任务管理 (57)4.3.6.1经办任务管理 (57)4.3.6.2任务处理记录查询 (57)4.3.7综合查询 (57)1.前言1.1产品说明汉口银行企业网银现金管理系统是针对各类企业及集团企业开发的集“账户管理、收付款、流动性管理、资金增值、电子商业汇票、供应链金融”等服务于一体的综合性服务平台，具有安全、高效、便捷和个性化服务的特点，能有效帮助企业降低内部财务运作成本，提升资金监控能力、运转效率，提高企业资金收益和利润率，是业内最为先进的网银系统。
汉口银行网上登录指南
个人网上银行用户操作手册一、专有名词解释（一）版本1. 证书版：客户在柜面申办我行网上银行，并获得U-key，享有我行最高安全级别和最丰富功能的版本。
2. 手机动态密码版：客户在柜面申办我行网上银行，并申请使用手机动态密码的版本。
3. 普通版：客户在网上银行自助注册，或我行柜面注册客户使用非注册卡或用户名登录，享有部分网上银行功能的版本。
4. 卡折或单信用卡版：客户未在我行任何渠道注册，或使用单张信用卡，直接登录我行网上银行使用体验级功能的版本。
（二）密码1. 登录密码：指客户用于登录个人网上银行时使用的密码。
客户首次使用网上银行的登录密码是客户在注册时预留的密码。
2. 动态密码：指申请了网上银行动态密码版的客户通过预留手机号码接收的动态交易验证码。
申请了网上银行动态密码版的客户在办理网上银行对外支付交易时通过输入动态密码进行身份确认。
既未申请网上银行动态口令也未申领U-KEY的客户使用静态密码办理网上银行对外支付交易。
3. 证书密码：个人网上银行证书客户设定的，在使用证书进行签名时应输入的密码。
4. 交易密码：注册卡和关联卡用于在柜面或自助设备上存取款或其他交易的密码。
二、登录前的准备（一）系统设置个人网上银行客户第一次使用网上银行时，系统会自动下载并安装相关控件，帮助客户完成计算机系统设置。
如果因为计算机系统原因无法完成自动下载安装过程，客户可按照页面提示手工安装。
（二）阅读法律条款个人网上银行客户第一次使用网上银行时，须阅读并遵守《汉口银行电子银行章程》、《汉口银行电子银行个人客户服务协议》和《汉口银行个人网上银行交易规则》。
（三）证书下载证书客户须先下载证书才可登录网上银行，进入证书下载页面，输入注册卡卡号，点击“下载证书”如下图即可完成证书下载：（四）自助注册从未在我行柜面签约个人网上银行的客户，登录时应先进行自助注册，先阅读并签订《汉口银行个人网上银行客户服务协议》，然后输入相应注册信息，即可完成自助注册，如下图：（五）设置登录密码单卡折或单信用卡客户首次登录应先设置登录密码，登录密码设置如下图：三、网上银行登录（一）非证书客户登录非证书版客户登录我行首页，点击“个人网上银行登录”，进入个人网上银行登录页面，首次登录使用注册卡号（或卡折账号、信用卡卡号）、输入登录密码、验证码进行登录，设置了用户名的客户可使用用户名登录。
汉口银行现金管理系统操作手册--汉口银行
汉口银行现金管理系统操作手册汉口银行2010年05月汉口银行现金管理系统操作手册目录1.前言 (4)1.1总体说明 (4)1.2编写目的 (4)1.3适用范围 (4)1.4名词定义 (4)1.5系统环境要求 (4)1.6系统支持软件 (4)2.客户端使用 (5)2.1日常操作类 (5)2.1.1用户登录 (5)2.1.2用户退出 (6)2.1.3用户密码修改 (6)2.1.4配置 (6)2.1.5锁屏 (7)2.2系统管理类 (8)2.2.1操作员管理 (8)2.2.1.1企业用户增加 (8)2.2.1.2企业用户修改 (9)2.2.1.3 企业用户注销 (10)2.2.1.4企业用户信息查询 (12)2.2.1.5企业用户权限设置 (12)2.2.1.6企业用户权限查询 (14)2.2.2账户权限管理 (15)2.2.2.1账户支付限额设置 (15)2.2.2.2账户支付限额查询 (16)2.2.2.3用户授权账户设置 (17)2.2.2.4用户授权账户查询 (19)2.2.2.5配对账户查询 (20)2.2.3 复核审批设置 (20)2.2.4复核任务管理 (22)2.2.5审批任务管理 (24)2.2.6日常维护 (25)2.2.6.1常用账户设置 (25)2.2.6.2常用账户查询 (27)2.2.6.3支付行信息查询 (28)2.2.6.4企业交易流水查询 (28)2.2.6.5复核审批设置查询 (29)2.2.6.6企业关系查询 (30)2.2.6.7企业权限查询 (31)2.3 日常业务类 (32)2.3.1账户信息查询： (32)2.3.1.1企业账户余额查询 (32)2.3.1.2账户当日交易明细查询 (33)2.3.1.3账户历史交易明细查询 (34)2.3.1.4企业账户信息查询 (35)2.3.2转账汇款 (36)2.3.2.1对外转账 (36)2.3.2.2批量对外转账 (39)2.3.2.3批量对外转账查询 (47)2.3.2.4主机大小额交易状态查询 (48)2.3.3工资发放/费用报销 (49)2.3.3.1代发工资/费用报销 (49)2.3.3.2 代发工资/费用报销查询 (55)2.3.3.3代发业务签约查询 (55)2.3.4多级账簿 (56)2.3.4.1多级账簿余额查询 (56)2.3.4.2多级账簿交易明细查询 (57)2.3.4.3多级账簿余额调整 (58)2.3.4.4多级账簿权限设置 (59)2.3.4.5多级账簿权限查询 (60)2.3.4.6多级账簿支付限额维护 (61)2.3.4.7多级账簿支付限额查询 (62)2.3.4.8多级账簿信息查询 (62)2.3.5定期一户通 (64)2.3.5.1定期一户通分户开立 (64)2.3.5.2定期一户通分户支取 (65)2.3.5.3定期一户通分户销户 (68)2.3.5.4定期一户通分户查询 (70)2.3.5.5定期一户通通知存款通知 (71)2.3.5.6定期一户通通知存款取消通知 (73)2.3.5.7定期一户通通知存款通知查询 (75)2.3.5.8定期一户通分户交易明细查询 (76)2.3.6信保桥 (77)2.3.6.1信保桥贷款发放 (77)2.3.6.2信保桥贷款还款 (81)2.3.6.3贷款还款查询 (86)1.前言1.1总体说明CC是整个现金管理系统的客户端，其主要作用是为操作员在使用现金管理系统提供便利快捷安全的使用界面。
汉口银行企业网银现金管理系统
汉口银行现金管理系统服务协议甲方：汉口银行分行支行乙方：汉口银行企业网银（现金管理系统）是指汉口银行通过整合运用各项金融产品、金融工具与技术，依托银行结算手段以及电子网络平台为客户提供的，包含收付款及账户管理、流动性管理、资金增值服务、信贷管理等在内的法定代表人客户网上综合服务系统。
汉口银行现金管理服务通过对现有的账户管理、资金的归依与结算、信息服务等产品进行整合，为客户提供全面的资金注入、流出、分配及留存等管理，进而协助客户对现金进行统筹规划，在保证流动性的基础上，提高客户现金使用效率，降低内部财务运作成本，同时为追求效益最大化所提供的专业化金融服务。
为有效利用汉口银行企业网银（现金管理系统），同时规范双方业务行为，甲、乙双方本着平等互利的原则，就汉口银行企业网银（现金管理系统）使用相关事宜达成如下协议：第一章总则第一条如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为：客户：指在我行开立账户的企事业及其他单位。
客户证书：指用于存放客户身份标识，并对客户发送的电子银行交易信息进行电子签名的电子文件。
签约账户：指乙方开立在甲方各营业机构的银行账户，由乙方指定，经甲方认证后，可由乙方通过企业网银（现金管理系统）远程管理的账户。
授权账户：指开立在甲方各营业机构的银行账户,由账户所有人书面授权，经甲方认证后，可由乙方按授权事项通过企业网银（现金管理系统）进行远程管理的账户。
付款账户：签约账户与已获转账付款授权的授权账户，为乙方可下达远程划付电子指令的付款账户。
电子指令：指客户以客户编号、客户证书以及相应密码，通过网络向银行发出的查询、转账等要求。
第二条客户通过企业网银（现金管理系统）可对其签约账户和已获转账付款授权的授权账户进行主动划付与查询操作。
第三条客户接受现金管理服务后仍可在汉口银行营业网点接受柜台服务。
第四条客户签约账户和授权账户应与汉口银行书面约定。
客户授权账户的约定需随附账户所有人签章出具的《汉口银行企业网银（现金管理系统）账户权限授权书》。
现金管理平台-快速安装设置指南(简)doc
汉口银行现金管理平台快速安装设置指南修订时间2010-01-281.安装目录若未特殊说明，假定现金管理平台客户端软件安装在C:\Program Files\CMS\ HKBCorpConsole\目录下。
2.客服电话软件使用过程中，若存在疑问请拨打96558（武汉地区），或40060-96558（全国）。
3.软件下载客户端软件不同于网页版，需要在从汉口银行的网站上下载该软件才能使用。
如果您已经下载了该软件，可以跳过本节。
登录汉口银行主页/，在主页面左侧的“便利服务”中选择“在线下载”。
也可直接通/portal/zh_CN/home/blfw/1360.html 进入。
进入在线下载后，点击“现金管理程序下载”进行下载。
下载完成后，解开压缩包即可获得安装程序。
4.软件安装双击客户端安装程序进行安装：如果不需要修改安装目录，每次都点击下一步即可：等待自动安装结束，您便完成了安装步骤。
您5.提示找不到USBKEY插入USBKey，进入客户端后，如果报错“找不到可用的USBKEY”，请参阅本章。
如果您能正常的输入密码和登录的话，则可以跳过本章。
遇到这样的情况，您可以尝试如下操作来解决问题：a)捷德USBKey如果您是汉口银行旧专业版网银（网页版）客户，您使用的是捷德USBKey。
如果您未安装驱动，请从我行网站的“在线下载”页面中下载驱动并安装：b)握奇USBKey如果您是新客户（未使用过旧网银），或补发过USBKey，那么您使用的握奇的USBKey （现阶段汉口银行新发的USBKey都为这种，方型外观、黑色金属磨砂材质）。
这种USBKey驱动是自动安装的，但不排除某些计算机上安装了特殊的软件阻拦了自动安装。
插上USBKey后，进入“我的电脑”，会多出一个光盘，进入该盘，运行Setup.exe 即可安装渠道。
驱动安装成功后，可以在桌面和开始菜单中看到“客户端工具”（并非现金管理平台的客户端）：插入USBKey后，进入“客户端工具”可以看到USBKey中的证书信息：c)还是不行？如果确认您已完成了驱动的安装，你可以尝试如下操作：●退出现金管理客户端登录界面，重新登陆。
汉口银行现金管理系统操作手册
汉口银行现金管理系统操作手册汉口银行2012年06月汉口银行现金管理系统操作手册目录1.前言1.1总体说明1.2编写目的1.3适用范围1.4名词定义1.5系统环境要求1.6系统支持软件2.客户端使用2.1日常操作类2.1.1下载、安装客户端及驱动2.1.2用户登陆2.1.3用户推出2.1.4用户密码修改2.1.5锁屏2.1.6配置2.2系统管理类2.2.1操作员管理2.2.1.1企业用户增加2.2.1.2企业用户修改2.2.1.3企业用户注销2.2.1.4企业用户权限查询2.2.1.5企业角色增加2.2.1.6企业角色修改2.2.1.7企业用户注销2.2.2账户权限管理2.2.2.1账户支付限额设置2.2.2.2用户授权账户设置2.2.3复核审批设置2.2.4证书管理2.2.5短信通知管理2.2.6综合查询2.2.6.1企业关系查询2.2.6.2企业交易流水查询2.2.6.3支付行信息查询2.2.6.4企业权限查询2.2.6.5复核审批设置查询2.2.6.6电子对账签约3 日常业务类3.1账户查询3.1.1企业账户信息查询3.1.2企业账户余额查询3.1.3账户当日、历史交易明细查询3.2转账汇款3.2.1对外转账3.2.2批量对外转账3.2.3跨行及时转账（跨行快汇）3.2.4代发工资/费用报销3.2.5复核审批3.2.6批量对外转账查询、对外转账预约信息查询3.3任务管理3.4常用账户设置3.5电子对账4资金管理类4.1多级账薄4.1.1多级账薄余额调整4.1.2多级账薄支付限额查询4.1.3多级账薄信息查询4.1.4多级账薄交易明细查询4.1.5多级账薄余额查询4.2定期一户通4.2.1定期一户通分户开立4.2.2定期一户通分户支取4.2.3定期一户通分户销户4.2.4定期一户通分户查询4.2.5定期一户通通知存款通知4.2.6定期一户通通知存款取消通知4.2.7定期一户通通知存款通知查询4.2.8定期一户通分户交易明细查询4.3信保桥4.3.1信宝桥贷款发放4.3.2信宝桥贷款还款4.3.3贷款还款查询4.4电子汇票4.4.1出票4.4.2收票4.4.3贴现及赎回4.4.4质押。
银行核心业务系统介绍
2007 年 , 开 发
完成新一代核
心业务系統产
品eCASII。它
以 FIS 的 著 名 2008年后,
核心业务系統 发
布
2006年, 产 品 Profile 為 eCASII 核
eCAS 藍 本 , 並 继 承 心 银 行 系
加 入 eCAS 自 2002 統,並成功
FIS 产 年以來的基础 签 约 多 家
8
eCASII产品功能清单（2）
序号
功能大项 • • • • •
• 3 负债模块 •
• • • • • •
• • • 4 银行卡 • • • •
功能子项 产品管理【维护、复制、删除、查询、组合产品设置、模糊查询】 参数维护【额度、基本参数、凭证、账户、控制、杂项】 存款开户【单位开户、个人开户、组合产品开户】 基本功能【存、取、转、查询、账户信息维护、自动处理】 特种业务【产品转换、凭证互转、批量开折、状态调整、利息试算、单户结息、强制结息、签约关系、 分户账、账户保护、关联设置、自动支付、收费设置】 存款销户【一本通销户、单位消户、个人消户】 形态转移、批量销户，账户迁移 集团账户【建立、解除、资金归集、资金下拨、头寸管理、查询】 冻结控制【法定冻结、法定划扣、账户控制、质押划扣、强制划扣、冻结查询】 存款证明【开具、回收、重打、查询】 法人透支【透支设置、维护查询、账户还本、逾期转垫款】 钱生钱【签约/修改/取消、查询、自动处理、】 查询业务【账户查询、交易查询、登记簿查询、理财查询、积数查询、通知查询、综合管理视图】
eCASII
柜面前端， 核心后台，会计总账
eCASII 柜面前端， 綜合前置 ， 核心后台，会计总账
eCASII
柜面前端， 綜合前置 ， 核心后台
汉口银行主要金融风险管理研究
目录引言 (1)第1章汉口银行简介 (1)1.1汉口银行的经营范围 (2)1.2汉口银行的发展现状 (2)第2章汉口银行主要金融风险分析 (3)2.1流动性风险 (3)2.1.1流动性风险概述 (3)2.1.2汉口银行流动性风险的识别 (3)2.1.2.1存贷比例分析 (3)2.1.2.2不良贷款比率分析 (4)2.1.2.3流动性比例 (5)2.1.2.4流动性缺口分析 (5)2.1.3完善汉口银行流动性风险管理的建议 (6)2.2信用风险分析 (7)2.2.1信用风险概述 (7)2.2.2汉口银行信用风险分析 (7)2.2.2.1资产项目 (7)2.2.2.2负债项目 (8)2.2.2.3表外业务 (9)2.2.3完善汉口银行信用风险管理的建议 (10)2.3操作风险 (10)2.3.1操作风险概括............................................. - 10 - 2.3.2汉口银行操作风险度量..................................... - 11 - 2.3.3完善汉口银行操作性风险管理的建议......................... - 13 - 第3章小结 ................................................... - 14 - 参考文献 ...................................................... - 15 - 致谢 .......................................................... - 15 -案例分工 ...................................................... - 15 -引言在2014 年，银行业整体上维持较好的发展势头，各项改革措施顺利推进，资产和负债规模稳步增长，利润平稳增加，对经济社会重点领域和民生工程的金融服务继续加强，各类风险处于可控状态，银行业经营发展保持稳健态势。
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现金管理系统-特色产品简介一、企业跨行即时转账（跨行快汇）（一）业务简介跨行即时转账（跨行快汇）是我行现金管理系统为企业提供的一项特色收付款服务产品，通过产品企业可享受7*24小时小额跨行即时转账，资金实时到达收款帐户的特色服务。
（二）业务特色方便：足不出户，轻松办理跨行即时转账业务。
即时：转账资金实时到账，提高工作效率及资金利用率。
实用：7*24小时服务，资金调动随时处理。
（三）适用客户所有企业客户。
（四）案例分享1、客户简介某商贸企业，业务遍布华中地区，每月小金额跨行转账业务数量较多，结算交易手续费用居高不下，且无法及时获得到账结果。
2、客户需求提升企业财务处理效率。
由于企业转账业务具有突发性、数量多且非银行工作时间发生的特点，资金在途时间长且财务人员无法及时知晓收款方到账情况。
企业系统通过现金管理系统实现繁多的资金实时支付和财务核对等工作，实现财务流程效率的提升。
3、解决方案使用现金管理系统的跨行即时转账功能（即跨行快汇功能），5万元以下的跨行转账交易可实时到达收款方，且不受时间因素影响，实现安全高效的7*24小时跨行转账业务。
4、实施成效企业通过现金管理系统跨行即时转账功能，完成每月突发性、数量多、金额小的跨行转账业务，且该业务可实现7*24小时随时办理、转账资金实时到账，减少资金在途时间，降低营运成本，有效提升企业财务处理效率和资金使用效率。
系统操作员的权限设置，实现企业资金支付业务分开处理，提升企业财务付款的安全性。
5、相关业务推荐企业短信、电子对账单二、企业短信（一）业务简介企业短信服务是我行以手机短信的方式为现金管理系统客户提供的用的于掌握或传递其交易动态信息、账户状态的动账提醒、账户预警和主动通知收款人的服务。
（二）业务特色个性：企业可设置动账提醒条件，当账户发生相应变动时，企业制定有权人可实时监控资金变动情况。
便捷：企业可实现在付款交易成功后，以短信的方式提醒收款人及时查收款项。
即时：企业账户发生透支、冻结等约定变化时，企业制定有权人，将即时接收预警短信，实时掌控账户动态。
高效：可制定多位通知人，多方位的关注企业资金安全，有效保障关键信息传递到位。
（三）适用客户所有法人企业。
（四）案例分享1、客户简介某商贸企业，企业财务经理经常因公出差在外，随着企业的不断发展壮大，企业资金收付款业务量日益增加，财务操作风险逐渐增大。
2、客户需求建立企业账户信息实时沟通机制。
根据企业财务领导需求，为其提供个性化的账户变动信息反馈。
建立多极化的企业账户变动信息反馈，依据企业管理需要，对企业不同的账户变动情况分级反馈至指定有权人，即确保资金安全使用，又提高企业工作效率。
3、解决方案提供灵活、及时的账户变动通知服务。
根据企业实际情况设置提醒条件，指定账户变动情况以短信形式实时通知指定有权人。
提供高效的账户信息通知服务。
企业可按照自己内部需求，设置多位短信通知人，多方位的核查资金变动情况。
4、实施成效客户根据企业营运需要，定制个性化的账户资金、账户状态变化的通知服务。
通过汉口银行企业短信服务，企业财务人员在第一时间掌握收付款信息，财务处理的时效性、安全性有了一定的提升。
5、相关业务推荐企业跨行及时转账代发工资/费用报销资金归集多级账簿。
三、电子对账/电子回单（一）业务简介电子对账是我行向签约客户提供的以电子信息形式进行的对账服务，客户可通过该产品在线查询对账明细单，在线完成对账工作。
电子回单是我行向企业客户提供的账户交易回单打印的银行服务，可实现交易账务明细的导出、打印（补打）。
（二）业务特色安全：有效增强企业账户资金安全管理。
方便：数步操作即可在线完成账单明细查询等功能。
快捷：无需前往网点柜面，省时省力。
实用：7*24小时五福，账单查询、打印随时处理。
环保：全电子化操作，节约纸张，绿色更环保。
（三）适用客户所有企业客户。
（四）案例分享1、客户简介某企业采用传统纸质对账单进行银企对账，因其业务量较大，进行纸质对账往往占用财务人员较长的时间，且较难保障账务核对的准确性。
2、客户需求采用便捷环保的银企对账的服务，指定专人进行账务核对，确保账务的及时、准确及完成;随时了解网银交易明细、防范资金风险。
3、解决方案为企业提供安全可靠的电子回单和电子对账单的查询、核对服务。
企业制定权限财务人员按月进行电子对账，实现自主、高效地银企对账；亦可随时登陆我行网站在线下载、打印交易信息回单。
4、实施成效通过采用电子对账模式，企业可有效提升账务核对的实效性、安全性及完整性，有效避免资金的非法挪用、资金的错误收付，降低操作风险，提高资金营运效率。
有权操作人可逐笔核对并保存对账结果，提高财务人员工作效率，降低营业运营成本。
5、相关业务推荐企业短信代发工资/费用报销四、电子工资单（一）业务简介电子工资单是我行将现金管理系统的工资单发放管理和个人网银工资单查询功能相集合的特色服务，企业财务人员通过系统上传并发送电子工资单文件，企业员工即可登录汉口银行个人网上银行查看其个人的工资单明细情况。
（二）业务特色高效：代发工资时上传工资单文件，同步完成企业员工工资单的下发。
安全：省去人工传递环节，有效避免工资单信息泄露。
灵活：可根据需要自行设置电子工资单明细。
环保：替代传统纸质工资单。
节省：降低经营管理成本。
（三）适用客户所有企业客户。
（四）案例分享1、客户简介某湖北地区医疗器械销售企业，往来客户分布全国，企业大部分员工经常在各地奔波。
2、客户需求提高财务部门工作效率，减少薪酬专员工作量。
每月下发纸质工资条，薪酬专员工作量大且容易出错，企业特别希望能优化该环节。
3、解决方案企业通过现金管理系统进行工资代发，并在每次工资打发时同步上传电子工资单文件。
改变传统的纸质工资单模式，统一安排其员工开通汉口银行个人网上银行服务，员工可在工资发放日后通过个人网银查看其当月工资单明细，并个随时查询其以往各期工资单详情。
4、实施成效企业使用电子工资单服务后，每月无需额外发送纸质工资单，电子工资单轻松及时发放，大大降低了财务部门的工作量，节约了财务成本和管理成本。
企业员工可随时登陆个人网银查看其工资单明细，提升员工对企业的信任度，促进企业内部和谐发展。
5、相关业务推荐企业短信代发工资五、资金池（一）业务简介客户可以通过资金池产品,简历住账户和成员账户的集团架构,实现集团客户内部零散资金的集中运用,提升资金的整体利用率和总体收益,节约客户资金调度和管理成本.资金池产品主要分为虚拟资金池和协议资金池两类.（二）业务特色资金集中:可对池内资金进行统一安排和调度运转高效:可对成员间资金进行实时调剂.功能多样:可同时满足成员透支需求和池内资金填平需求.方式灵活:可根据自身需要设置支付方式,透支额度.增值服务:通过将各成员企业的零散资金进行集中运用,可发挥资金整体运用效用,从而提升总体收益.（三）适用客户虚拟资金池适用于不便于做资金归集的集团企业;协议资金池适用于外资企业,上市公司或行业/地域性质的商会和互助会.（四）案例分享1、客户简介某商会是国内较大规模的小商品卖场,各商家之间各自相对独立,规模大小各异,每家的资金量相对微薄,等不到有效合理利用.由于各自为独立法人,不便做资金归集业务,商会期望资金能够统一利用管理.2、客户需求各个商户希望将各自零散资金整合起来集中利用,希望不受限于自身账户的资金,以最小的资金发挥最大的效果,做到成员商户的整体利益最大化.3、解决方案根据该商会商户群体特点按照客户的协议授权,将制定的商会总部及其成员单位的银行账户资金虚拟集中,由商会总部统一管理集中后的资金.将资金富余成员单位的资金调剂补充至资金临时短缺的成员单位,减少银行贷款利息支出,降低财务费用,同时降低委存委贷产生的成本.不实际划转资金,银行按各账户存款余额和透支余额相抵,对想回支付存款利息或收取透支利息,并根据各商家要求代商会按内壁资金价格进行计价和利息再分配.4、实施成效有效的解决了该商会各商户规模不一,资金闲散,收益不高的问题,实现商户间资金互济,短期融资,将各商户资金统一整合,通过各商户特点,给予授信额度,统一管理,实现资金的合理利用.六、资金归集（一）业务简介资金归集产品是为满足集团客户提高资金使用效率，降低资金成本和加强对下属企业资金控制的需要，定期或定时将制定账户的资金全部或部分转往其他制定账户的服务。
集团客户通过该产品快速回笼资金，使资金能够有效的得到运用，使资金能够统一调配，减少集团内部存贷双高的状况。
（二）业务特色模式多样：支持实时归集、定时归集和批量归集三种归集方式。
服务灵活：可提供7*24小时全天候服务，支持定期（每日、周、月）及自定义时间等多种归集周期及全额、差额等多种灵活归集金额处理方式。
掌控全面：可通过以收定支，统收统支和超额定支三种方式对下级账户进行实时掌控。
（三）适用客户设有多个分支机构，拟统一资金管理，提高资金使用效益，提高财务管理水平的企、事业单位。
（四）案例分享1、客户简介某建筑材料生产企业，旗下子公司多分布在中南、华南地区，目前企业采取子公司定期上划资金到企业总部的收款模式，资金结算周期长，资金链结算层次多，资金管理难以得到有效控制，导致集团内部资金回笼慢、存贷双高。
2、客户需求客户希望加强集团财务管理，提高资金周转能力，降低资金结算风险，在快速、充分地汇集集团内所有资金的基础上，通过资金集中管理，降低资金筹资成本，充分发挥集团资金的规模效应，提高整个集团的资金使用的效益。
3、解决方案采用资金归集产品对集团资金进行集中管理，根据本集团的结构体系、经营状况，量身定制适合的归集方案，减少中间环节，简化交易流程，缩短企业资金的回收周期，加快资金回笼速度。
根据归集方案设计企业内部的资金调度、分配方式，为各子公司设置不同的上存、下拨利率，实现内部资金调配的明细核算，杜绝“上不足、下有余”的资金闲置情况发生。
4、实施成效有效改善了企业内部资金周转调配不及时，财务管理效率低的现状；有效提高了资金流动、利用效率，灵活的将企业闲散资金进行内部周转，减轻了公司财务人员的工作量和管理难度，使整个企业的经营状况得到了良好改善。
通过不同方式对企业资金进行管理，从而有效降低经营风险，提高资金调拨使用效率，在快速、充分地汇集集团内所有资金的基础上，通过资金集中管理，降低资金筹资成本，充分发挥集团资金的规模效应。
七、集团账户管理（一）业务简介集团账户管理是为在我行开立账户的集团客户提供的资金流管理功能。
集团客户通过该产品可实现集团内子公司账户的多账户查询、转账和集团资金的上收和下拨功能，进而达到对集团内部所有账户间资金灵活调剂和集团资金集中监控管理的目的。
（二）业务特色高效管理：通过集团总部对其下属成员公司的资金进行统一管理及分配，达到加强集团内部资金的集中管理，提高资金使用效率和减少存贷双高的效果。