银行保险期交业务种子网点建设实施方案
CC银行营业网点建设管理办法
CC银行营业网点建设管理办法一、目的和背景该文档旨在规范CC银行营业网点的建设和管理，确保网点的正常运营和高效服务。
二、营业网点的建设和规划1. CC银行将根据市场需求和经营策略，制定合理的营业网点建设计划。
2. 营业网点的选址应符合法律法规和相关政策要求，以确保网点的合法性和可持续性。
3. 在选址过程中，应充分考虑客户群体的分布和便利性，以提供便捷的服务。
三、营业网点的建设程序1. 营业网点建设前，必须获得相关部门的批准和许可。
2. 在网点建设过程中，必须遵守建筑规范和安全标准，确保网点的安全性和稳定性。
3. 网点的建设应按照预定计划和时间进度进行，确保工期的合理性和准时交付。
四、营业网点的管理要求1. 营业网点的管理人员应具备相关的银行业务知识和管理能力，确保网点的日常运营。
2. 网点的人员配备应根据实际需要，合理配置并定期进行培训，以提高服务质量。
3. 网点的设备和系统应保持良好的工作状态，确保业务的顺利进行。
4. 网点的安全管理应符合相关法律法规和银行的安全要求，以确保资金和客户信息的安全。
五、营业网点的绩效评估和改进1. CC银行将定期对营业网点进行绩效评估，以评估服务质量和运营效率。
2. 基于评估结果，CC银行将采取相应的改进措施，提高网点的运营水平和客户满意度。
六、附则本办法自发布之日起生效，并适用于CC银行所有营业网点的建设和管理。
以上为CC银行营业网点建设管理办法的主要内容，请相关人员严格遵守执行，确保营业网点的规范化运营。
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银行网点存在问题及发展建议
银行网点存在问题及发展建议一、存在的主要问题1.网点经营亟待强化渠道网点经营还要继续强化，城区机构部总网点（除邮政外）123个，万元网点71个，万元网点达成率率57.72%；绩优网点达成6个，绩优网点达成率85.71%；星网平台达成6个。
网点建设还需不断完善强化2.队伍转型升级迟缓客户经理的网点日常经营能力严重不足，缺乏经营主任及柜员的能动性，过度依赖公司经营，离开会销等项目运作，网点日常基本没有产能，不利于渠道的持续经营。
理财队伍10年期及保障型产品销售不力，自展能力较差，转型速度迟缓，完成进度远远落后于序时进度。
3.新人育成体系不完备银保部自上而下没有人力发展岗的岗位设置；县支虽要求设立人力岗，但岗位不专、职责不明；新人育成体系执行落实有心无力，新人举绩和留存率偏低。
4.主管推动体系不健全主管推动缺乏具体举措，银保系统上下尚未形成基本法深耕机制，管理人员重企划轻面谈，重宣导轻训练，对主管的发动流于形式、面而不谈，在专题宣导、基本法常态研习、职训等方面落地不实，就主管数量谈主管，导致以抓主管、促增员的链条没有有效形成，增员功能组合辅导训练组尚未发挥实效。
5.岗位人员配置不强城区机构部1位分管银保经理，5位银保部经理及员工，再加上银保渠道本身的特殊性（渠网和保规工作方向和重点截然不同），精力有限，兼管不过来，顾此失彼。
保规岗位人员工作年限较短，如有的人力发展岗人员工作不足半年，工作经验不足，专业技能不高，能力和岗位要求不匹配。
有的岗位兼任，如保规平台经理和组训及人力发展岗是一个人，“千针一线”，工作忙乱无序，什么都抓，什么都抓不好，粗放式管理二、发展建议（一）认知升级一方面，与国际上保险业发展较好的发达国家相比，与国内南方先进省份相比，山东保险市场的保险深度和密度有待进一步提升，人们对保险的需求也不断上涨，特别是十九大及今年两会带来的利好政策，为行业发展创造了新的机遇。
另一方面，银行业对中收的重视程度日益提升，队伍自身发展也有迫切的需求。
新银行保险工作计划
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时 间：__________________
一、目标定位
1.提高保险业务在银行渠道的覆盖率，实现保险产品与银行服务的有机结合，满足客户多元化的金融需求。
2.深化银行与保险公司的合作，推动双方在客户资源、渠道、产品、风控等方面的优势互补，实现共赢发展。
五、预期成果
1.保险业务在银行渠道的覆盖率显著提高。
2.银行与保险公司的合作深度加强，实现业务互补与共赢。
3.客户对保险产品的认知度和满意度显著提升。
4.银行保险业务风险得到有效控制，业务稳健发展。
《篇二》
一、总体目标
我们的目标是将银行保险业务打造成为公司的亮点，为客户更为全面和便捷的金融保险服务，提升银行的市场竞争力和盈利能力。
3.定期召开会议，对计划的执行情况进行汇报和讨论，及时调整计划，以应对市场变化。
4.建立激励机制，对计划执行优秀的员工进行奖励，激发他们的工作积极性。
四、时间安排
1.第一季度：完成产品开发和业务培训工作，启动合作拓展计划。
2.第二季度：深入推进合作拓展，开始实施客户关系管理工作。
3.第三季度：完善客户关系管理体系，开始实施风险控制计划。
4.第四季度：对计划进行总结和评估，为下一年的计划制定依据。
五、预期成果
1.银行保险业务将成为公司的亮点，为客户全面和便捷的金融保险服务。
2.银行的市场竞争力和盈利能力得到提升。
3.与其他保险公司和银行建立稳定的合作关系，扩大业务范围。
4.客户对银行保险服务的满意度得到提升。
5.银行保险业务的风险得到有效控制，业务健康稳定发展。
3.提升银行保险服务质量，提高客户满意度，增强客户粘性。
银行保险的工作计划和方案
银行保险的工作计划和方案
根据市场需求和公司战略，制定以下工作计划和方案：
一、市场调研
1. 深入了解目标客户群体的需求和偏好。
2. 分析竞争对手的产品和定价策略。
3. 调研新兴市场和产品发展趋势。
二、产品创新
1. 制定投保方案，满足客户多样化的保险需求。
2. 设计具有竞争力的保险产品，提高公司市场占有率。
3. 不断优化产品特性和服务，在产品创新上保持竞争优势。
三、销售渠道拓展
1. 拓展线上销售渠道，提高线上用户体验。
2. 加强与合作伙伴的合作关系，拓展销售网络。
3. 开展促销活动，提高销售业绩，实现销售目标。
四、客户服务
1. 加强客户培训，提高客户满意度。
2. 加强客户关怀，提高客户忠诚度。
3. 加强售后服务，提高客户续保率。
五、风险管理
1. 完善风险管理制度，提高公司的风险控制能力。
2. 加强内部审计，及时发现和解决存在的风险隐患。
3. 合理配置资金，降低业务风险。
六、团队建设
1. 建立完善的培训机制，提高员工业务能力和专业素养。
2. 激励员工，提高团队凝聚力和执行力。
3. 不断优化组织结构，提高工作效率，实现公司长期发展目标。
银行保险期交业务情况汇报总结2页
XX分公司银保期交业务情况汇报
XX分公司银保期交业务落后，主要有以下几个原因：
1、客户经理、理财经理队伍薄弱，不能适应当前市场竞争的需要，客户经理与网点的比例没有达到省公司的要求，重点网点达不到1：1的配比。
2、客户经理、理财经理的销售技能有待提高，思想观念老化，跟不上形势的变化，绝大部分客户经理都是老人员，害怕做期交，不愿开口，
3、各单位理财经理队伍发展不平衡，除理财中心自营能力较强一点，其它各单位营销能力都较弱，由于业务上不去，个人收入低，队伍规模都不得有效扩充。
4、代理渠道对期交业务重视程度没有趸交重视程度高，农行部分支行实行划片，且乡镇网点不允许做期交；建行今年实行招标划片办法，造成我公司经营网点大幅度减少，建行今年新单业务下降较大。
5、在与同业公司的竞争中，我公司的费用也处于劣势，银行柜员看中的是利益。
鉴于外部监管的形势，我公司的小帐出帐较为困难，各单位都有没有兑现的小帐，我们也感到困惑。
下步打算：
1、进一步加强与代理渠道的联系沟通，利用农行期交
业务向乡镇网点延伸试点工作的契机，加大公关力度，认真研究，制定切实可行的方案，促进期交业务的发展。
2、加强客户经理、和理财经理队伍的建设，加大培训力度，提升销售技能。
3、加大自营业务的工作力度，提高产品说明会的密度，拉动业务提高。
今年的新单目标确保完成，期交目标尽最大努力，把任务缺口缩小到最小。
银保网点期交售后服务17页
网点期交售后服务
银行保险部 2009年4月
目 录
认识网点售后服务的重要性
网点售后服务的流程和内容
网点售后服务的技巧和要素
认识售后服务的重要性
具有无形特征并可给人带来某种利益或满足感的一系列活动
服务承诺
〈
期望值ห้องสมุดไป่ตู้
言而无信
失望
服务承诺
=
〉
期望值
说到做到
平衡
服务承诺
期望值
超值享受
满足
售后服务的重要性
讲师简介
职位
总公司银行保 险部销售人员 管理处处长
相关工作、教育经历
华中科技大学管理学在职博士研究 生，武汉大学金融专业研究生。 16年保险工作经历。曾多次参加亚 洲保险医学会医学核保继续教育计划、 美国LIMRA绩效提升及CIDS培训、全国 讲师培训班、 企划培训班、需求分析 与产品组合培训班。 历任县公司业务科科长；省公司 营销部核保室主任、核保核赔部经理、 契约部经理、营销管理部经理、培训部 经理、营销部经理，省公司个险部企划 培训科科长，地市分公司销售副总，总 部麦肯锡项目小组成员。具有长期的营 销企划、管理、培训工作经验。
认识网点售后服务的重要性
网点售后服务的流程和内容
网点售后服务的技巧和要素
网点服务的技巧
• 鼓励对方说话
• 化解网点“不良”情绪
• 及时承认网点的正确观点
• 常用安慰用语
网点售后服务三要素
• 从“小”处着眼 • 从“新”字入手 • 必须诚实守信
网点售后服务的要点
•服务并不意味卑躬屈膝
•服务需要注重细节
目前网点服务面临的挑战
网点期望值的差异 网点期望值的提升
BB银行营业网点建设管理办法
BB银行营业网点建设管理办法1. 简介本管理办法旨在规范BB银行的营业网点建设管理，并保障网点运营的有效性和安全性。
2. 网点选址2.1 BB银行的营业网点应选择在人口密集、经济发达、交通便利的地区。
2.2 网点选址应考虑周边竞争情况，避免过度集中。
3. 网点建设3.1 网点建设包括建筑及设备设施的规划和设置。
3.2 网点建设应符合相关法律法规的要求，并获得必要的许可和批准。
3.3 网点应具备安全可靠的电力、网络和通信设备，并进行定期检查和维护。
4. 网点装修4.1 网点装修应符合BB银行品牌形象和风格要求。
4.2 装修设计应科学合理，符合人性化布局，提供良好的客户体验。
5. 网点运营5.1 网点应按照营业时间规定开展业务。
5.2 网点应配备足够的工作人员，并提供必要的培训和技术支持。
5.3 网点应建立健全的运营流程，并保障客户信息安全和业务操作的规范性。
6. 网点管理6.1 网点应建立完善的管理制度，包括人员管理、业务管理、设备管理等方面。
6.2 网点管理应注重信息化建设，提高管理效率和服务质量。
6.3 网点应定期进行自查和评估，及时发现问题并采取有效措施进行整改。
7. 监督与考核7.1 BB银行总行应对各网点进行监督和考核，评价其运营情况和服务水平。
7.2 网点应配合总行的监督和考核工作，并积极改进问题。
8. 附则8.1 本办法自颁布之日起生效。
8.2 对于不遵守本办法的网点，BB银行将依法采取相应的处罚措施。
以上为《BB银行营业网点建设管理办法》的主要内容，供参考。
如有调整或修改，以BB银行最新发布的规定为准。
银行保险网点期交的方法的途径48页共50页
6、纪律是自由的第一条件。——黑格 尔 7、纪律是集体的面貌，集体的声音， 集体的 动作， 集体的 表情， 集体的 信念。 ——马 卡连柯
8、我们现在必须完全保持党的纪律， 否则一 切都会 陷入污 泥中。 ——马 克思 9、学校没有纪律便如磨坊没有水。— —夸美 纽斯
10、一个人应该：活泼而守纪律，天 真而不 幼稚， 勇敢而 鲁莽， 倔强而 有原则 ，热情 而不冲 动，乐 之 事 常成 于困约 ，而败 于奢靡 。——陆 游 52、 生 命 不 等 于是呼 吸，生 命是活 动。——卢 梭
53、 伟 大 的 事 业，需 要决心 ，能力 ，组织 和责任 感。 ——易 卜 生 54、 唯 书 籍 不 朽。——乔 特
55、 为 中 华 之 崛起而 读书。 ——周 恩来
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关于XX市公司银行保险期交业务
种子网点建设实施方案
一、企划背景
为深入贯彻总、省公司在银保渠道开展期交业务“种子网点”活动精神，在每个主要渠道（工行、农行、中行、建行、邮政）建成验收的种子网点达到2个以上。
从而全面带动网点期交业务的发展，实现XX市公司银保期交业务转型的突破。
现根据总公司《种子网点建设的指导意见》制定本细化方案：
二、参与单位
县区支公司、银邮销售部
三、阶段划分
1.种子网点培育期：ⅩⅩ年5月1日－ⅩⅩ年6月30日
2.种子网点验收期：ⅩⅩ年7月1日－ⅩⅩ年9月30日
3.种子网点推广期：ⅩⅩ年10月1日－ⅩⅩ年12月31日.
四、种子网点的定义和标准
（一）种子网点的定义
银行保险期交业务种子网点是指以销售银保期交业务为主，能对所在银邮渠道期交业务转型起到示范带动作用的银行、邮政网点。
（二）种子网点的标准
1.各经营单位所辖网点中平均每周网点销售银保期交产品三
单以上，并持续三个月以上；
2.维护网点的客户经理的期交业务收入达到所在团队平均收入以上。
五、活动流程
六、活动要求
一、各经营单位要高度重视期交种子网点建设工作，深刻认识建设种子网点对于完善网点期交业务销售模式、促进网点业务精细化经营，提升客户经理自主销售能力、推进银保业务期交转型的重要作用和意义，并采取有效措施，认真开展好这项工作。
二、城区支公司要在农行、中行分别确定1个种子网点；县区支公司要在工行、建行、邮政分别确定1个种子网点；银邮销售部至少确定2个工行种子网点，2个建行种子网点。
经营单位根据相关要求和评定标准对所辖网点进行筛选、确
定种子网点。
市公司对负责种子网点维护的客户经理进行针对性培训，严格通关考试，确保人员素质。
经营单位全方位、多方面对种子网点进行培育，帮助网点和客户经理尽快达标，保证一次创建成功。
经营单位加强追踪巩固，及时解决问题，总结经验对所辖网点进行全面推广。
各项指标持续达标3个月以上，并通过省公司验收考核，确定为正式的种子网点。
市公司定期抽查
三、各经营单位可结合所辖行口和网点实际情况，按照种子网点的定义和评定标准，本着“深挖行口资源促转型”的原则，对于渠道关系维护好的行口和网点，可以不限于市公司下达的种子网点指标，多确立几个种子网点，以点代面，进行推广。
XX 支公司和XX 支公司可根据所辖交通银行、浦发银行网点实际情况，率先在股份制银行建立种子网点。
四、各经营单位对于选定的种子网点培育对象，在培育期内要从费用政策、渠道维护、销售激励、业绩考核、培训支持等多方面进行支持，帮助网点和客户经理尽快达标，确保一
单位名称 工行
农行
中行
建行
邮政
交通银行 浦发银行 种子网点数 邮政银行
邮政局
XX 支公司 1 1 1 3 XX 支公司 1 1 2 XX 支公司 1 1 1 1 2 XX 支公司 1 1 2 直属支公司 1 1 银邮销售部
2
1 3 XX 支公司 1 1 1 3 XX 支公司 1 1 1 3 XX 支公司 1 1 1 3 合计
5
5
4
3
3 2
1
22
次创建成功。
五、对育成并通过验收的种子网点，各经营单位要加强后期的跟踪指导，及时帮助解决问题，确保建成一个，巩固一个，育成一批，稳定一批，使种子网点建设工作得以扎实推进。