基金基础知识培训课程教案资料
《货币银行学》教学教案(全)
单利和复利是两种主要的利息计算方式，它们在计算方法和结果上存 在差异，投资者需要根据实际情况进行选择。
PART 04
金融机构体系
REPORTING
金融机构概述
金融机构的定义
金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体 系的一部分，金融服务业（银行、证券、保险、信托、基金等 行业）与此相应。
国际金融监管协调
随着金融全球化的加速发展，国际金融监管协调变得越来 越重要。各国政府和监管机构需要加强合作和协调，共同 应对跨国金融风险和挑战。
国际金融监管标准
国际组织和各国政府制定了一系列国际金融监管标准，如 巴塞尔协议等，以促进国际金融市场的稳定和健康发展。
THANKS
感谢观看
REPORTING
信用在现代经济中的作用 现代经济中，信用已成为经济活动的重要组成部 分，对于促进经济发展、维护经济秩序具有重要 作用。
信用形式与信用工具
信用形式
01
商业信用、银行信用、国家信用、消费信用等是主要的信用形
式，每种形式都有其特定的运作方式和特点。
信用工具
02
汇票、本票、支票等是常见的信用工具，它们作为信用的载体，
货币的起源
简单商品交换中产生，作 为价值尺度和流通手段的 属货币， 再到信用货币，最后到电 子货币的发展历程。
货币形式的演变
随着商品经济的发展和科 技的进步，货币形式不断 演变，从贝壳、布帛、金 属到纸币、电子货币等。
货币的本质与职能
货币的本质
货币的作用
一般等价物，是固定充当一般等价物 的特殊商品。
的货币价值总和。
02
国际收支平衡表
记录一个国家在一定时期内各项对外经济往来的统计报表，包括经常账
个人理财教案第1章
学习改变命运,知 识创造未来
个人理财教案第1章
三、我国银行业个人理财业务的发展与现状
• (一)我国商业银行个人理财业务的发展
• 20世纪80年代末到90年代初是我国个人理财业务的萌
芽阶段。
• 从21世纪初到2005年是我国个人理财业务的形成时期
，这一阶段，理财产品、理财环境、理财观念和意识 以及理财规划师专业队伍的建设均取得了显著的进步 ，我国理财产品的规模以每年10%～20%的速度在增 长，2005年理财产品价值达到了250亿美元。
学习改变命运,知 识创造未来
个人理财教案第1章
三、中国香港注册财务策划师(RFP)及其资格认证
• RFP(Registered Financial Planner)证书由中国香 港注册财务策划师协会(RFP-HK)推出，其资格在 加拿大、英国、澳大利亚、日本、德国等国家获得 广泛认可。
• RFP证书持有者如果再进修两门专业课程，还可申 请英国财务会计师(IFA)公会会员资格。
学习改变命运,知 识创造未来
个人理财教案第1章
本章小结
个人理财 的基 本内 容
个
人
理
财 个人理财
概
业务
述
的发
展与
现状
理财规划 师及 其资 格认 证
学习改变命运,知 识创造未来
个人理财是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理 财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状 ，从而帮助客户制定出可行的理财方案可分为生活理财与投资理财 学习改变命运,知
识创造未来
个人理财教案第1章
二、个人理财规划的基本内容
• (一)个人储蓄与消费信贷计划 • (二)个人风险管理与保险计划 • (三)投资计划 • (四)个人税务筹划 • (五)人生事件规划
财政与金融基础知识教案
财政与金融基础知识教案一、教学目标1. 让学生了解财政与金融的基本概念、作用和关系。
2. 使学生掌握财政收入、支出、债务和预算的基本知识。
3. 培养学生理解金融体系、金融机构、金融市场及其运作机制。
4. 提高学生对财政政策和金融政策的认识和分析能力。
二、教学内容1. 财政与金融的基本概念财政：国家的收入、支出和债务管理金融：资金的筹集、分配和流通2. 财政的作用与影响财政政策的目标：经济增长、稳定、公平财政收入的构成：税收、非税收入、债务财政支出的分类：政府消费、投资、转移支付3. 金融体系与金融机构金融体系：货币发行、支付清算、金融市场金融机构：银行、保险、证券、基金等金融市场的类型：货币市场、资本市场、衍生品市场4. 金融市场运作机制资金供求关系：利率、汇率、信贷政策金融工具：债券、股票、期货、期权等金融监管：监管机构、监管政策、风险管理5. 财政政策与金融政策财政政策的工具：税收、政府支出、债务管理金融政策的工具：利率、存款准备金、信贷政策财政政策与金融政策的配合与协调三、教学方法1. 讲授：讲解财政与金融的基本概念、理论和实务。
2. 案例分析：分析国内外财政金融政策的实际案例。
3. 小组讨论：分组讨论财政金融问题的解决方案。
4. 考察调研：组织学生对金融机构进行实地考察。
四、教学安排1. 财政与金融的基本概念（2课时）2. 财政的作用与影响（2课时）3. 金融体系与金融机构（2课时）4. 金融市场运作机制（2课时）5. 财政政策与金融政策（2课时）五、教学评价1. 课堂参与度：学生发言、提问、讨论等。
2. 课后作业：完成相关阅读材料、案例分析报告。
3. 期中考试：测试财政与金融基础知识。
六、教学内容6. 税收政策与税收制度税收的基本概念与特性税收制度的构成要素：税种、税率、税收优惠等税收政策的目标与工具：宏观调控、收入分配、经济激励税收负担：税负公平、税负透明度7. 政府支出与预算管理政府支出的分类：经常性支出、资本性支出政府预算的编制、执行与监督政府债务管理：债务规模、债务结构、债务可持续性政府投资政策：基础设施投资、产业政策、区域发展8. 金融市场与金融工具金融市场的功能与类型：货币市场、资本市场、衍生品市场金融工具的特点与分类：债券、股票、期货、期权等金融市场的参与者：投资者、发行者、中介机构金融市场的基本原理：供求关系、价格机制、风险管理9. 货币政策与中央银行货币政策的目标：价格稳定、经济增长、就业货币政策工具：利率、存款准备金、公开市场操作中央银行的职能与组织结构：货币发行、金融监管、支付清算货币政策与财政政策的协调：政策目标、实施机制、效果评估10. 国际财政与金融国际财政关系的类型：双边财政关系、多边财政关系国际金融市场：外汇市场、资本流动、国际金融机构国际财政与金融协调：汇率制度、国际金融政策合作国际债务与金融危机：原因、影响、应对措施七、教学方法6. 税收政策与税收制度（2课时）讲授与案例分析相结合，让学生理解税收的基本概念和税收政策的目标。
投资学课程教案
投资学课程教案一、课程概述投资学课程旨在帮助学生全面了解和掌握投资领域的基本理论和实践知识，培养学生在投资决策方面的能力和技巧。
通过本课程的学习，学生将能够熟悉市场中的各种金融工具，了解投资组合的构建与管理，掌握基本的风险与收益评估方法，以及适应投资环境的策略规划。
此外，本课程还将引导学生了解和探索不同的投资策略和市场情况。
二、教学目标1. 熟练掌握投资学的基本概念和理论框架；2. 能够分析和评估不同投资工具的风险和收益特征；3. 掌握投资组合的构建与管理方法；4. 理解不同市场环境对投资策略的影响；5. 培养学生的独立思考和决策能力。
三、教学内容1. 投资学基础知识1.1 投资学的定义和发展历程1.2 投资决策的基本原理和方法1.3 投资组合理论及现代投资组合理论1.4 有效市场假说2. 投资工具与分析2.1 股票、债券和共同基金等金融工具的分类与特点 2.2 股票和债券的估值方法2.3 投资风险与收益评估方法3. 投资组合的构建与管理3.1 投资组合理论与资产配置3.2 投资组合的优化与风险分散3.3 投资组合绩效评价方法4. 不同市场环境下的投资策略4.1 多因子模型与交易策略4.2 期权投资与套利策略4.3 不同市场环境下的资产配置策略5. 投资学实践案例分析5.1 盈余管理与财务报表分析5.2 行为金融学与投资决策5.3 投资风险管理与衍生品市场四、教学方法1. 理论讲授：通过教师讲解、课堂讨论等方式，传授投资学的基础理论知识和实践方法；2. 实践案例分析：选取真实的投资案例，进行分析和讨论，帮助学生将理论知识应用到实际投资决策中；3. 小组讨论：组织学生进行小组讨论，提升他们的团队合作和解决问题的能力；4. 课外阅读：引导学生进行相关领域的阅读，拓宽他们对投资学的理解和认识；5. 案例演示：邀请专业投资人士参与教学过程，进行案例演示，使学生更好地了解投资实际操作。
五、教材与参考书目1. 教材：《投资学》作者：麦基尔维 B.霍贾特《投资组合管理》作者：普兰·巴尔塔修克，弗林特·贝尔2. 参考书目：《证券投资分析》作者：赵景安《价值投资新思维》作者：何首元六、教学评价与考核1. 平时表现：课堂积极参与、小组讨论、作业完成情况等；2. 期中考试：针对课程的基础知识进行笔试考核；3. 期末考试：综合考查学生对整个课程的掌握程度，包括理论与实践能力；4. 课程作业：根据教师布置的相关作业，如案例分析、论文写作等，评估学生对所学内容的理解和应用能力。
证券基础知识培训教案
证券基础知识培训教案第一章：证券市场概述1.1 证券市场的定义1.2 证券市场的分类1.3 证券市场的参与者1.4 证券市场的功能与作用第二章：证券交易基本概念2.1 证券2.2 证券交易2.3 证券交易所2.4 证券交易流程第三章：股票交易3.1 股票的定义与分类3.2 股票的发行与上市3.3 股票的交易规则3.4 股票价格的变动因素第四章：债券交易4.1 债券的定义与分类4.2 债券的发行与上市4.3 债券的交易规则4.4 债券的收益与风险第五章：证券投资分析方法5.1 基本分析法5.2 技术分析法5.3 量化分析法5.4 投资者心理分析第六章：证券投资基金6.1 证券投资基金的定义与分类6.2 证券投资基金的运作流程6.3 证券投资基金的投资者选择6.4 证券投资基金的管理与风险第七章：金融衍生品交易7.1 金融衍生品的定义与分类7.2 金融衍生品的合约与交易7.3 金融衍生品的风险与监管7.4 金融衍生品在投资组合中的应用第八章：证券法律法规体系8.1 证券法律的基本框架8.2 主要证券法律法规介绍8.3 证券违法行为及其法律责任8.4 证券监管机构的监管权力与职责第九章：证券交易风险管理9.1 证券交易风险的类型与识别9.2 风险管理的策略与方法9.3 信用风险的管理与控制9.4 市场风险的管理与控制第十章：证券投资组合管理10.1 证券投资组合的概念与目标10.2 证券投资组合的构建原则10.3 证券投资组合的调整与优化10.4 证券投资组合的绩效评估重点和难点解析重点一：证券市场的分类与功能补充说明：证券市场包括股票市场、债券市场、基金市场和金融衍生品市场等，每个市场都有其独特的功能和作用。
例如，股票市场为企业提供了融资途径，债券市场为投资者提供了固定收益投资机会，基金市场则是一种集合投资的途径，金融衍生品市场则提供了风险管理的功能。
重点二：证券交易流程补充说明：证券交易流程主要包括委托、成交、交收和过户等环节。
个人理财课程教案
《个人理财》课程教课设计财经学院杨举华一、课程定位本课程是高职高专院校金融类有关专业学生职业能力形成的骨干课程，是培育学生职业能力的重要环节。
本课程的教课任务是经过讲解现行个人理财的基本知识和理财活动内容，让学生掌握个人理财的基本知识。
本课程拥有理论性、实务性强，发展变化快的特色，在教课中要依据学生特色的要求安排教课内容，对基础知识、基本理论和基本法例的论述力争正确，对教课内容的深度与广度要掌握适合，对发展变化的实务与理论既要掌握其先进性，又要考虑其稳固性，在教课中要一直坚持理论联系实质的原则。
经过本课程的教课，应使学生掌握一个金融工作者必备的基础会计知识和实质操作技术。
金融专业的学生，对个人理财活动的内容均应系统学习，并且要掌握各个理财富品的基础知识和理财实务操作。
二、课程总目标1.知识目标：经过本课程的教课，应掌握以下内容：(1)经过本课程的学习，使学生掌握理财活动的基本观点。
(2)掌握各样理财富品的内容和理财实务操作。
2.技术目标：（1）掌握证券、保险、银行、房地产等各理财投财富品的内容。
（2）掌握理财工作的实践操作方法和基本操作技术。
3.素质目标：（1）培育学生自觉保护国家利益、社会利益、集体利益的职业意识；（2）培育学生仔细、仔细、谨慎的工作作风和敬业精神，形成狼嚎的职业习惯；（3）使学生拥有务实创新的意识；（4）培育学生遵纪守纪的思想观点和清廉自律的品行，增强学生的职业道德意识，全面提升学生的自己素质。
依据本课程特色，教课内容整体设计（详细见下表）。
本课程安排在大学二年级年级上期开设，一周 4 学时，一学期达成。
序章节名称重、难点解决方法号项目一个课程在要点：个人理财规划的主要内容、钱币时间价值1 人理财的知讲解过程的计算识准备中，增强项目二证要点：股票、债券、基金等投资的定义、内容和2券产品理财计算项目三保要点：保险的定义、分类、特征、保险职能等知3险产品理财识项目四银4要点：银行理财富品的分类、特色及内容行产品理财项目五房5地产投资理要点：房地产的有关知识和房地产投资的估量财要点：现金规划、花费规划、教育规划、个人税项目六理6收规划、投资规划、退疗养老规划、财富分派与财规划设计养老规划的基础知识和步骤重难点提示，运用PPT等多种教课手段提升学生学习积极性和主动性，同时辅以各种有关业务、习题和技术训练，帮助学生全面掌握课程要点。
个人理财课程教案
个人理财课程教案第一章：个人理财基础1.1 教学目标了解个人理财的定义和重要性掌握个人理财的基本概念和原则理解不同阶段的个人理财重点1.2 教学内容个人理财的定义与重要性个人理财的基本概念（如收入、支出、储蓄等）个人理财的原则（如预算、储蓄、投资等）不同阶段的个人理财重点（如学生阶段、工作阶段、退休阶段等）1.3 教学活动引入话题：讨论个人理财的重要性讲解个人理财的基本概念和原则案例分析：分析不同阶段的个人理财重点小组讨论：分享个人理财经验和困惑1.4 教学评估课堂问答：检查学生对个人理财基础的理解小组讨论：评估学生对不同阶段个人理财重点的理解第二章：预算与支出管理2.1 教学目标理解预算的概念和重要性学会制定个人预算掌握控制支出和避免浪费的技巧2.2 教学内容预算的概念和重要性制定个人预算的方法和步骤控制支出和避免浪费的技巧2.3 教学活动讲解预算的概念和重要性指导学生制定个人预算案例分析：讨论如何控制支出和避免浪费小组活动：练习制定个人预算2.4 教学评估个人预算作品：评估学生制定预算的能力小组讨论：检查学生对控制支出和避免浪费技巧的理解第三章：储蓄与投资3.1 教学目标理解储蓄的概念和重要性学会制定储蓄计划掌握投资的基本知识和技巧3.2 教学内容储蓄的概念和重要性制定储蓄计划的方法和步骤投资的基本知识和技巧3.3 教学活动讲解储蓄的概念和重要性指导学生制定储蓄计划讲解投资的基本知识和技巧小组讨论：讨论投资的风险和回报3.4 教学评估个人储蓄计划作品：评估学生制定储蓄计划的能力小组讨论：检查学生对投资的基本知识和技巧的理解第四章：个人贷款与信用管理4.1 教学目标了解个人贷款的种类和特点学会选择合适的贷款产品掌握信用管理的原则和方法4.2 教学内容个人贷款的种类和特点选择合适贷款产品的考虑因素信用管理的原则和方法4.3 教学活动讲解个人贷款的种类和特点案例分析：讨论如何选择合适的贷款产品讲解信用管理的原则和方法小组讨论：分享个人信用管理的经验和教训4.4 教学评估小组讨论：评估学生对个人贷款种类和特点的理解个人信用管理计划作品：评估学生制定信用管理计划的能力第五章：保险规划5.1 教学目标理解保险的概念和重要性学会选择合适的保险产品掌握保险规划的基本原则5.2 教学内容保险的概念和重要性选择合适保险产品的考虑因素保险规划的基本原则5.3 教学活动讲解保险的概念和重要性案例分析：讨论如何选择合适的保险产品讲解保险规划的基本原则小组讨论：分享个人保险规划的经验和建议5.4 教学评估小组讨论：评估学生对保险的概念和重要性的理解个人保险规划作品：评估学生制定保险规划的能力第六章：退休规划6.1 教学目标理解退休规划的重要性和时机学会计算退休所需资金掌握退休规划的策略和工具6.2 教学内容退休规划的重要性和时机计算退休所需资金的方法退休规划的策略和工具（如401(k)、IRA、社会保障等）6.3 教学活动讲解退休规划的重要性和时机指导学生计算退休所需资金讲解退休规划的策略和工具小组讨论：讨论退休规划的实际案例6.4 教学评估个人退休规划作品：评估学生计算退休所需资金的能力小组讨论：检查学生对退休规划策略和工具的理解第七章：税务规划7.1 教学目标理解税务规划的概念和重要性学会计算所得税和增值税掌握税务规划的基本原则和策略7.2 教学内容税务规划的概念和重要性计算所得税和增值税的方法税务规划的基本原则和策略（如税收优惠、捐赠等）7.3 教学活动讲解税务规划的概念和重要性指导学生计算所得税和增值税讲解税务规划的基本原则和策略小组讨论：讨论税务规划的实际案例7.4 教学评估个人税务规划作品：评估学生计算所得税和增值税的能力小组讨论：检查学生对税务规划基本原则和策略的理解第八章：财产规划8.1 教学目标理解财产规划的概念和重要性学会评估和管理个人财产掌握财产规划的策略和工具8.2 教学内容财产规划的概念和重要性评估和管理个人财产的方法财产规划的策略和工具（如遗嘱、信托等）8.3 教学活动讲解财产规划的概念和重要性指导学生评估和管理个人财产讲解财产规划的策略和工具小组讨论：讨论财产规划的实际案例8.4 教学评估个人财产规划作品：评估学生评估和管理个人财产的能力小组讨论：检查学生对财产规划策略和工具的理解第九章：紧急基金与风险管理9.1 教学目标理解紧急基金的概念和重要性学会制定紧急基金计划掌握风险管理的基本概念和工具9.2 教学内容紧急基金的概念和重要性制定紧急基金计划的方法和步骤风险管理的基本概念和工具（如保险、风险规避等）9.3 教学活动讲解紧急基金的概念和重要性指导学生制定紧急基金计划讲解风险管理的基本概念和工具小组讨论：讨论风险管理的实际案例9.4 教学评估个人紧急基金计划作品：评估学生制定紧急基金计划的能力小组讨论：检查学生对风险管理基本概念和工具的理解第十章：综合理财规划10.1 教学目标理解综合理财规划的概念和重要性学会制定个人综合理财规划方案掌握理财规划的实施和跟踪方法10.2 教学内容综合理财规划的概念和重要性制定个人综合理财规划方案的方法和步骤理财规划的实施和跟踪方法10.3 教学活动讲解综合理财规划的概念和重要性指导学生制定个人综合理财规划方案讲解理财规划的实施和跟踪方法小组讨论：讨论综合理财规划的实际案例10.4 教学评估个人综合理财规划作品：评估学生制定个人综合理财规划方案的能力小组讨论：检查学生对理财规划实施和跟踪方法的理解重点和难点解析一、第一章：个人理财基础重点和难点解析：理解个人理财的定义和重要性，掌握个人理财的基本概念和原则，以及不同阶段的个人理财重点。
《金融基础》教学教案(全)
《金融基础》教学教案(一)教学目标：1. 了解金融的定义和功能2. 掌握金融市场的分类和基本功能3. 理解金融市场的参与者及其角色教学内容：1. 金融的定义和功能2. 金融市场的分类和基本功能3. 金融市场的参与者及其角色教学步骤：1. 引入金融的概念，引导学生思考金融在日常生活中的应用2. 讲解金融的功能，如资金筹集、风险管理、支付结算等3. 介绍金融市场的分类，如货币市场、资本市场、金融衍生品市场等4. 阐述金融市场的基本功能，如资源配置、价格发现、风险管理等5. 讲解金融市场的参与者，如投资者、债权人、金融机构等，并介绍其角色和功能教学评价：1. 课堂问答：检查学生对金融定义和功能的理解2. 小组讨论：让学生探讨金融市场分类和基本功能的关系3. 课后作业：布置相关练习题，巩固学生对金融市场参与者的认识《金融基础》教学教案(二)教学目标：1. 掌握金融工具的分类和特点2. 理解金融市场的运作机制3. 熟悉金融市场的交易流程教学内容：1. 金融工具的分类和特点2. 金融市场的运作机制3. 金融市场的交易流程教学步骤：1. 介绍金融工具的概念，引导学生了解金融工具的分类2. 讲解不同金融工具的特点，如债券、股票、期货等3. 阐述金融市场的运作机制，如供求关系、价格形成等4. 介绍金融市场的交易流程，包括开户、下单、成交等环节5. 分析金融市场交易中的风险，如市场风险、信用风险等教学评价：1. 课堂问答：检查学生对金融工具分类和特点的理解2. 案例分析：让学生分析实际金融市场交易中的风险3. 小组讨论：探讨金融市场交易流程的各个环节《金融基础》教学教案(三)教学目标：1. 理解金融机构的分类和功能2. 掌握金融服务的范围和方式3. 了解金融监管的意义和机构教学内容：1. 金融机构的分类和功能2. 金融服务的范围和方式3. 金融监管的意义和机构教学步骤：1. 介绍金融机构的概念，引导学生了解金融机构的分类2. 讲解不同金融机构的功能，如银行、证券公司、保险公司等3. 阐述金融服务的范围和方式，如存款、贷款、投资咨询等4. 介绍金融监管的意义，如维护金融市场稳定、保护投资者权益等5. 讲解金融监管机构的作用和职责，如中国人民银行、证监会等教学评价：1. 课堂问答：检查学生对金融机构分类和功能的理解2. 小组讨论：让学生分析金融服务的实际案例3. 课后作业：布置相关练习题，巩固学生对金融监管的认识《金融基础》教学教案(四)教学目标：1. 掌握货币政策和财政政策的基本概念2. 理解货币政策和财政政策的目标和工具3. 分析货币政策和财政政策对经济的影响教学内容：1. 货币政策和财政政策的基本概念2. 货币政策和财政政策的目标和工具3. 货币政策和财政政策对经济的影响教学步骤：1. 介绍货币政策和财政政策的定义，引导学生了解两者的区别和联系2. 讲解货币政策的目标，如稳定物价、促进经济增长等，并介绍货币政策工具，如利率、存款准备金等3. 阐述财政政策的目标，如维持财政平衡、促进就业等，并介绍财政政策工具，如政府支出、税收等4. 分析货币政策和财政政策对经济的影响，如通货膨胀、经济增长等5. 讨论我国当前的货币政策和财政政策及其对经济的作用教学评价：1. 课堂问答：检查学生对货币政策和财政政策基本概念的理解2. 小组讨论：让学生分析货币政策和财政政策对经济的实际影响3. 课后作业：布置相关练习题，巩固学生对货币政策和财政政策的认识《金融基础》教学教案(五)教学目标：1. 理解金融风险的概念和类型2. 掌握金融风险的管理方法3. 熟悉金融风险监管的政策和措施教学内容：1. 金融风险的概念和类型2. 金融风险的管理方法3. 金融风险监管的政策和措施《金融基础》教学教案(六)教学目标：1. 掌握金融市场的利率机制2. 理解金融市场的汇率机制3. 分析金融市场利率和汇率对经济的影响教学内容：1. 金融市场的利率机制2. 金融市场的汇率机制3. 金融市场利率和汇率对经济的影响教学步骤：1. 介绍金融市场利率的定义和作用，引导学生了解利率机制2. 讲解金融市场利率的决定因素，如通货膨胀、中央银行政策等3. 阐述金融市场汇率的概念和作用，并介绍汇率机制4. 分析金融市场利率和汇率对经济的影响，如投资、贸易等5. 讨论我国金融市场利率和汇率政策的调整及对经济的影响教学评价：1. 课堂问答：检查学生对金融市场利率和汇率机制的理解2. 小组讨论：让学生分析金融市场利率和汇率对经济的实际影响3. 课后作业：布置相关练习题，巩固学生对金融市场利率和汇率的认识《金融基础》教学教案(七)教学目标：1. 理解金融市场的投资组合理论2. 掌握金融市场的资产定价模型3. 熟悉金融市场的投资策略教学内容：1. 金融市场的投资组合理论2. 金融市场的资产定价模型3. 金融市场的投资策略教学步骤：1. 介绍投资组合理论的基本概念，引导学生了解投资组合的优点2. 讲解投资组合理论的应用，如资产配置、风险管理等3. 阐述资产定价模型的原理，并介绍常见的资产定价模型4. 分析金融市场的投资策略，如价值投资、成长投资等5. 讨论金融市场投资策略的适用性和效果教学评价：1. 课堂问答：检查学生对投资组合理论和资产定价模型的理解2. 小组讨论：让学生分析金融市场投资策略的实际案例3. 课后作业：布置相关练习题，巩固学生对金融市场投资策略的认识《金融基础》教学教案(八)教学目标：1. 理解金融市场的股票交易2. 掌握金融市场的债券交易3. 熟悉金融市场的衍生品交易教学内容：1. 金融市场的股票交易2. 金融市场的债券交易3. 金融市场的衍生品交易教学步骤：1. 介绍股票交易的基本概念，引导学生了解股票交易的过程2. 讲解股票交易的操作步骤，如开户、下单、成交等3. 阐述债券交易的特点和流程，并介绍债券的交易市场4. 分析衍生品交易的原理和应用，如期货、期权等5. 讨论金融市场各类交易的风险和收益教学评价：1. 课堂问答：检查学生对金融市场股票、债券和衍生品交易的理解2. 小组讨论：让学生分析金融市场交易的案例3. 课后作业：布置相关练习题，巩固学生对金融市场交易的认识《金融基础》教学教案(九)教学目标：1. 理解金融市场的金融创新2. 掌握金融市场的金融工具创新3. 熟悉金融市场的金融服务创新教学内容：1. 金融市场的金融创新2. 金融市场的金融工具创新3. 金融市场的金融服务创新教学步骤：1. 介绍金融创新的概念和意义，引导学生了解金融创新的作用2. 讲解金融工具创新的类型和特点，如结构化金融产品、私募基金等3. 阐述金融服务创新的领域和案例，如互联网金融、移动支付等4. 分析金融创新对金融市场的影响，如提高效率、扩大参与者等5. 讨论金融创新的利弊及监管政策教学评价：1. 课堂问答：检查学生对金融创新的理解2. 小组讨论：让学生分析金融创新案例3. 课后作业：布置相关练习题，巩固学生对金融创新的认识《金融基础》教学教案(十)教学目标：1. 理解金融市场的国际金融体系2. 掌握金融市场的国际金融市场3. 熟悉金融市场的国际金融监管教学内容：1. 金融市场的国际金融体系2. 金融市场的国际金融市场3. 金融市场的国际金融监管教学步骤：1. 介绍国际金融体系的概念和构成，引导学生了解国际金融体系的作用2. 讲解国际金融市场的类型和功能，如外汇市场、国际资本市场等3. 阐述国际金融监管的机构和政策，并介绍国际《金融基础》教学教案(十一)教学目标：1. 理解国际金融监管的合作机制2. 掌握全球金融监管的主要机构3. 分析国际金融监管对全球金融市场的影响教学内容：1. 国际金融监管的合作机制2. 全球金融监管的主要机构3. 国际金融监管对全球金融市场的影响教学步骤：1. 介绍国际金融监管的合作机制，如巴塞尔协议、国际货币基金组织等2. 讲解全球金融监管的主要机构，如巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织等3. 分析国际金融监管对全球金融市场的影响，如风险控制、市场稳定性等4. 讨论我国在国际金融监管中的地位和作用5. 探讨国际金融监管的未来发展趋势教学评价：1. 课堂问答：检查学生对国际金融监管合作机制的理解2. 小组讨论：让学生分析全球金融监管机构的作用3. 课后作业：布置相关练习题，巩固学生对国际金融监管的认识《金融基础》教学教案(十二)教学目标：1. 理解金融市场的金融风险管理2. 掌握金融市场的风险评估方法3. 熟悉金融市场的风险控制策略教学内容：1. 金融市场的金融风险管理2. 金融市场的风险评估方法3. 金融市场的风险控制策略教学步骤：1. 介绍金融市场金融风险管理的重要性，引导学生了解金融风险管理的作用2. 讲解金融市场风险评估的方法，如定性评估、定量评估等3. 阐述金融市场风险控制策略，如风险分散、风险转移等4. 分析金融市场风险控制案例，如次贷危机、欧洲债务危机等5. 讨论金融市场风险管理的未来发展趋势教学评价：1. 课堂问答：检查学生对金融市场风险管理的作用的理解2. 小组讨论：让学生分析金融市场风险评估和控制策略的实际案例3. 课后作业：布置相关练习题，巩固学生对金融市场风险管理的认识《金融基础》教学教案(十三)教学目标：1. 理解金融市场的金融创新与监管2. 掌握金融市场的金融科技创新3. 熟悉金融市场的监管科技应用教学内容：1. 金融市场的金融创新与监管2. 金融市场的金融科技创新3. 金融市场的监管科技应用教学步骤：1. 介绍金融市场金融创新与监管的关系，引导学生了解金融创新的重要性2. 讲解金融市场金融科技创新的类型，如区块链、大数据等3. 阐述金融市场监管科技的运用，如监管科技在打击洗钱、防范金融欺诈等方面的应用4. 分析金融市场金融科技创新与监管的案例，如比特币的监管、P2P 借贷的监管等5. 讨论金融市场金融创新与监管的未来发展趋势教学评价：1. 课堂问答：检查学生对金融市场金融创新与监管的理解2. 小组讨论：让学生分析金融市场金融科技创新和监管科技应用的实际案例3. 课后作业：布置相关练习题，巩固学生对金融市场金融创新与监管的认识《金融基础》教学教案(十四)教学目标：1. 理解金融市场的投资者保护2. 掌握金融市场的投资者教育3. 熟悉金融市场的投资者服务教学内容：1. 金融市场的投资者保护2. 金融市场的投资者教育3. 金融市场的投资者服务教学步骤：1. 介绍金融市场投资者保护的意义，引导学生了解投资者保护的重要性2. 讲解金融市场投资者教育的途径，如开设投资者课程、发布投资知识等3. 阐述金融市场投资者服务的举措，如提供投资咨询、风险评估等4. 分析金融市场投资者保护与教育的案例，如投资者权益保护活动、投资者教育活动等5. 讨论金融市场投资者保护与服务的未来发展趋势教学评价：1. 课堂问答：检查学生对金融市场投资者保护的理解2. 小组讨论：让学生分析金融市场投资者教育和服务的实际案例3. 课后作业：布置相关练习题，巩固学生对金融市场投资者保护与教育的认识《金融基础》教学教案(十五)教学目标：1. 理解金融市场的社会责任与可持续发展2. 掌握金融市场的绿色金融3. 熟悉金融市场的社会责任投资教学内容：1. 金融市场的社会责任与可持续发展2. 金融市场的绿色金融3. 金融市场的社会责任投资教学步骤：1. 介绍金融市场社会责任与可持续发展的概念，重点和难点解析：重点：1. 金融市场的分类和基本功能2. 金融市场的参与者及其角色3. 金融工具的分类和特点4. 金融服务的范围和方式5. 金融监管的意义和机构6. 货币政策和财政政策的基本概念和作用7. 金融市场的利率机制和汇率机制8. 金融市场投资组合理论、资产定价模型和投资策略9. 金融市场的金融创新和监管10. 国际金融体系、国际金融市场和国际金融监管难点：1. 金融市场的复杂性和多样性2. 金融工具和创新产品的理解和应用3. 金融服务的个性化和专业化4. 金融监管政策和规定的掌握5. 货币政策和财政政策对经济的实际影响6. 金融市场利率和汇率的变动规律7. 投资组合理论和资产定价模型的运用8. 金融创新与监管的关系和均衡9. 国际金融体系、国际金融市场和国际金融监管的协调和合作10. 社会责任与可持续发展在金融市场中的实践和挑战。
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03
——CONTENTS——
股权投资基金
Culture and honor
概念
特点
企业融资的时间轴
收益分配方式
分类
退出方式
概念
广义的股权投资为涵盖企业首次公开发行前各阶段的权益投资，即对处于种子 期、初创期、发展期、扩展期、成熟期和Pre-IPO各个时期企业所进行的投资。
狭义的股权投资基金主要指对已经形成一定 规模的，并产生稳定现金流的成熟企业的私 募股权投资部分，主要指创业投资后期的私 募股权投资部分。
分类——根据投资对象
分类——根据投资目标
• 增长型 追求资本增值为目的的基金——较少考虑当期的收入 以良好增长潜力的股票为投资对象
• 收入型 追求稳定的经常性收入 蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益类为投资对象
• 平衡型 既注重资本增值又注重当期收入的基金
02
——CONTENTS——
私募基金
Products and Services
标、投资组合等信息都要披露
具有较强的保密性
证监会
仅属于普通的投资者
在投资品种、投资比例、投资与基金类型 的匹配上有严格的限制
投资限制完全由协议约定
不提取业绩报酬，只收取管理费
收取业绩报酬，一般不收管理费
投资限额
公募基金申购限额一般1000元，定投更低 有的可以100元，满足一般中小投资者都能
参与
私募基金对投资人的金额限制比较高， 目前一般要达到100万才准购买
分类——根据运作形式
（1）封闭式基金closed-end fund 事先确定发行总额，在封闭期间内基金单
位总数不变，基金上市后，投资者可以在证券市 场转让、买卖基金单位的投资基金。 （2）开放式基金opened-end fund
开放式基金是指发行基金单位总数随时增 减，投资者可以按基金报价，在规定的营业场所 申购或赎回基金单位的投资基金。
• 买壳上市或借壳上市
• 间接上市方法；通过收购上市公司一定数量股权取得控制权后，再将自己 所投资的企业通过反向收购注入该上市公司，实现公司间接上市
• 管理层回购
• 将其所持有的创业企业股权出售给企业的管理层从而退出
• 二次出售
• 将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行为
• 破产清算
• 投资企业运营失败，项目以破产告终，被迫退出
具备特定规模的财产 • 不得公开吸引和招徕投资者 • 操作灵活，监管相对宽松 • 投资回报相对较高
和公募基金区别
募集对象 募集方式
公募基金 社会不特定投资者
公开发售
私募基金 少数特定投资者，包括机构和个人
（高净值对象）
通过非公开发售的方式募集
信息披露要求 监管部门 投资限制 业绩报酬
对信息披露有非常严格的要求，其投资目 对信息披露的要求很低，仅定向披露，
分类——根据法律基础和组织形态
（1）公司型投资基金corporate-type fund 指依据公司法成立，以盈利为目的，用通过 发行股票集中起来的资本投资于各种有价证 券的投资公司。
（2）契约型投资基金contractual-type fund 是依据信托契约，通过发行受益凭证而组建 的投资基金。
基金概述
Company introduction
定义 分类
定义 中国的基金也称为证券投资基金
分类——根据募集形式
（1）公募基金 Public Offering of Fund 受政府主管部门监管的，向不特定投资者公 开发行受益凭证的证券投资基金。
（2）私募基金 Private Fund 通过非公开方式，面向少数投资者募集资金 而设立的基金。
特点
企业融资的时间轴
婴儿期
天使投资
青春期
VC
成长期
PE
定向
增发
公开
增发
配股
成熟期
IPO
发展期
分类——பைடு நூலகம்投资领域
分类——按组织形式
运作流程
（1）品牌宣传
（2）特定对象确定
（3）投资者适当性匹配
（4）推介私募基金
（5）基金风险揭示 （6）合格投资者确认
募
（7）签署基金合同
（8）投资冷静期
（9）回访确认
（6）基金净值披露
收益分配方式
股权投资基金的收入主要来源于所投资企 业分配的红利以及实现项目退出后的 股权转让所得。
基金的收入扣除基金承担的各项费用和税 收之后：
• 首先用于返还基金投资者的投资本金 • 剩余部分为基金利润
退出方式
• 首次公开发行
• 在证券市场上首次发行对象企业普通股票的行为，一般被认为是退出的最 佳渠道
（1）上市退出
（2）转让退出
退
（3）减资清算
（4）其他退出方式
（5）投后总结
（1）寻找项目
（2）筛选项目
（3）初步评估
（4）尽职调查
投
（5）设计投资方案
（6）投资决策
（7）投资协议签署
（1）参与股东大会、董事会、
管
监事会
（2）关注被投资企业经营状况
（3）日常联络和沟通工作
（4）进行项目监控
（5）为企业提供增值服务
基金基础知识
| 务实 | 高效 | 存真 | 创新 |
Talents come from diligence, and knowledge is gained by accumulation.
目录
——CONTENTS——
01
基金概述
02
私募基金
03
04
股权投资基金 专业术语
01
——CONTENTS——
市场上理财产品对比
理财产品种类
银行理财
信托
公募基金
阳光私募
私募
基金
PE
固定收益类
时间 35-365天
1-3年 随时退出 随时退出
3-5年 1-3年
起点
收益
5万 年化3%-5%
100万 年化6%-8%
1000元 浮动收益
100万 浮动收益
100万 浮动收益
100万 8-10%/年
风险 低 中低 高 高 高 不定
优势及价值
私募基金 代表一种高端的 集合理财方式！
私募基金的组织结构简单、操 作灵活，投资决策的自由度高
私募基金能为客户量身定做投资服 务产品，满足客户的特殊投资要求
私募基金在信息披露方面比公募的要求低 得多，投资更具隐蔽性、专业技巧性、收 益回报通常较高
私募基金一般是封闭式的基金，不上市流通， 资金赎回压力小。
定义
特点
和公募基金区别
市场上理财产品对比
定义
所谓私募基金，是指通过非公开方式，面 向少数投资者募集而设立的基金。由于私 募基金的销售和赎回都是通过基金管理人 与投资者私下协商来进行的，因此它又被 称为向特定对象募集的基金
特点
• 仅面向特定的少数投资者筹集资金 • 投资起点通常较高，参与的客户都要求