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基金分类（四）
Fund classification
ETF/伞型基金
交易所交易基金（ETFs, Exchange-Traded Funds）指的是可以 在交易所交易的基金。交易所交易基金从法律结构上说仍然属于 开放式基金，但是在二级市场上以竞价方式交易；并且通常不准 许现金申购及赎回，而是以一篮子股票来创设和赎回基金单位 (100万份为单位)。对一般投资者而言，交易所交易基金主要还 是在二级市场上进行买卖. 指数基金：指数基金是按指数化的方式进行投资的基金，简单的 说，就是选择一定的市场的指数进行跟踪，被动的投资于市场， 使得基金的收益与这个市场指数的收益一致。 伞型基金：伞型基金也称“伞子基金”或“伞子结构基金”，是 基金的一种组织形式。在这一组织结构下，基金发起人根据一份 总的基金招募书，设立多只相互之间可以根据规定的程序及费率 水平进行转换的基金，这些基金称为“子基金”或“成分基金”； 而由这些子基金共同构成的这一基金体系被称为“伞型基金”。
3.利益共享、风险共担
基金投资者是基金的所有者，基金投资人共担风险，共享收 益。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归 基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进 行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按 规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
5. 独立托管、保障安全
获得较好收益的一种投资工具。若您时间和精力有 限，又想分享资本市场的收益，我们建议您购买基 金，享受专业化理财。同时，由于基金是采用组合 投资，其抗风险能力较强，这一点是一般个人投资 者无法做到的
基金特点
Fund characteristics
1.集合理财、专业管理。
基金将众多投资者的资金集中起来， 委托基金管理人进行共同投资，表现出一 种集合理财的特点，通过汇集众多投资者 的资金，积少成多，有利于发挥资金的规 模优势，降低投资成本。 基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人 一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能 够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资 金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化 的投资管理服务。
基金基础知识介绍培训PPT宣讲
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
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截止日份额(亿份) 截止日资产净值(亿元)
基金的特点
集合理财、专业管理
利益共享、风险共担
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红利再投资
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现金分红与红利再投资的区别：现金分红是直接获得
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公司型基金与契约型基金的区别
1.法律依据不同 公司型投资基金依公司法设立和运作 契约型投资基金按信托法组织和运作 2.资本结构及融资渠道不同 公司型投资基金按公司方式运作，融资方式多 契约型投资基金只发行受益凭证 3.管理方式不同 公司型投资基金按公司章程进行管理 契约型投资基金依据信托契约运用资金
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是否赎回分类
开放式基金
•指基金设立后规模不固定,投资者可以随时进行申购,赎回的一种基金.
•认购:投资者在基金募集期购买基金的行为. •申购:投资者在基金成立后按最新净值购买基金的行为 •赎回:投资者将巳持有的基金出售给基金管理人,收回资金的行为. •巨额赎回:当日赎回量超过基金规模的10%.
基金知识培训
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1
什么是基金
•从资金关系来看，基金是指专门用于某种特定目的并进行独立核算的资金。 如养老保险、退 休基金、救济、教育奖励基金等，还包括中国特有的财政专 项基金、职工集体福利、能源交通重点建设基金、预算调节基金等。 •从组织性质上讲，基金是指管理和运作专门用于某种特定目的并进行独立 核算的资金的机构或组织。有非法人机构（如财政专项基金、高校中的教育 奖励基金、保险基金等），事业性法人机构（如中国的宋庆龄儿童基金会、 茅盾文学奖励基金会，美国的福特基金会、霍布赖特基金会等）,也可以是公 司性法人机构。
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LOF（交易所交易基金）
•以某个市场指数为目标指数，采用完全复制或统计抽样
等方法跟踪该目标指数
•发行和赎回只向机构进行批发，不向个人投资者进行零
售
•申购和赎回通常不用现金，而是一揽子证券组合
•零售交易是在所持牌的股票交易所的正常交易时间内以
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将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
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截止日资产净值(亿元), 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的作文教学中，落实到作文教学的等各个环节，充分激发了学生写作的主动性和积极性，加强了学生间的了解与沟通，培养了良好的写作习惯，提高了学生的写作水平。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
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截止日资产净值(亿元)
基金的特点
集合理财、专业管理
Байду номын сангаас
利益共享、风险共担
组合投资、分散风险
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
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基金的优势与风险
• 总结词：基金具有分散投资、专业管理、降低风险等优势，但也存在市场风险、管理风险等风险。投资者在选 择基金时应充分了解其风险收益特征，结合自身的风险承受能力和投资目标进行选择。
• 详细描述：基金作为一种集合投资工具，具有许多优势。首先，通过集合投资，基金能够实现资产的分散化，降低单一资产的风险。其次，基金由专业的投资机构进行管理和运作，能 够提供更为专业的投资建议和更为丰富的投资机会。然而，基金也存在一定的风险，如市场风险、管理风险等。市场风险是指由于市场波动导致的投资损失的风险，管理风险则是指由 于基金管理不善导致的损失风险。因此，投资者在选择基金时需要充分了解其风险收益特征，结合自身的风险承受能力和投资目标进行选择。
02
基金投资策略
股票型基金投资策略
总结词
长期投资、价值投资、分散投资
详细描述
股票型基金投资策略主要基于长期投资和价值投资的理念，通过分散投资来降 低风险。投资者应关注市场趋势和行业动态，选择具有成长潜力和低估值的优 质股票进行投资。
债券型基金投资策略
总结词
稳健收益、风险管理、短期持有
详细描述
债券型基金投资策略主要追求稳健的收益，通过风险管理来控制风险。投资者可 以选择信用等级较高的债券进行投资，也可以选择一些债券指数基金进行投资。
案例三
纳斯达克崩盘事件
案例四
雷曼兄弟的破产
从案例中学习经验教训
经验教训一
长期投资，不要频繁交易
经验教训三
了解基金经理的投资策略和理念
经验教训二
分散投资，降低风险
经验教训四
警惕市场泡沫和风险
06
基金投资的未来展望
全球基金市场的发展趋势
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不同
关系的影响
市场供求关系影响
激励约束机制 基金经理不会在经营与流动性 能提供更好的激励约束机制
与投资策略不 管理上面临直接压力，有利于 ，但在一定程度上给基金的
同
基金长期业绩的提高
长期经营业绩带来不利影响
（二）、根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、 债券基金、货币市场基金、混合基金。 根据中国证监会对基金类别的分类标准： 60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金； 80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金； 仅投资于货币市场工具的为货币市场基金； 投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资 的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金
通常采用完全被动式管理方法 ，以拟合某一指数为目标
LOF在申购、赎回上没有 特别要求
可以是指数型基金，也可 以是主动管理型基金
三、基金的基本操作
认购、申购
赎回
转换
交易原则：1、金额申购，份额赎回，
2、未知价申购、赎回
四、基金的费用
（一〕在基金运作过程涉及的费用可分为两大类： 交易费用：认购费、申购费、赎回费、转换费 运营费用：管理费、托管费、其他费用〔包括注册登记费、
1、股票基金 股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金 以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。 2、债券基金 债券基金主要以债券为投资对象，其波动性要小于股 票基金，是收益、风险பைடு நூலகம்中的投资工具。能较好地分 散投资风险，常被视为组合投资中不可或缺的重要组 成部分。
3、货币市场基金 货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。是厌恶 风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行 短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所； 其长期收益率较低，不适合用于长期投资。 4、混合基金 混合基金的风险低于股票基金，预期收益高于债券基 金，是一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具， 适合较为保守的投资者。
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基金的分类
总结词
基金可以根据不同的标准进行分类，如投资对象、组织形式、投资策略等。
详细描述
按照投资对象划分，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等。按照组织形式划分，基金可以分为 公司型基金和契约型基金。按照投资策略划分，基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。了解基金 的分类有助于投资者根据自身风险承受能力和投资目标选择合适的基金。
02
基金的运作原理
基金的发起与设立
发起
基金发起人根据市场需求和投资 机会，提出设立基金的初步设想 。
设立
发起人通过募集资金、组建基金 管理团队、设立基金公司等步骤 ，完成基金的设立工作。
基金的募集与交易
募集
基金管理公司通过各种渠道和方式，向投资者募集资金。
交易
投资者通过证券交易所或其他交易平台，进行基金份额的买 卖交易。
信息披露
基金需定期披露投资组合、净值 等信息，确保投资者了解基金运
作情况。
报告制度
基金需定期向监管机构提交财务报 告、合规报告等，确保合规运作。
信息真实性
基金管理公司需确保披露信息的真 实性和准确性，防止误导投资者。
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目录
• 基金的定义与分类 • 基金的运作原理 • 基金的投资风险与收益 • 基金的投资工具与市场 • 基金的管理与监管
01
基金的定义与分类
基金的定义
总结词
基金是一种集合投资工具，通过汇集投资者的资金，由专业的投资机构进行管 理和运作，以实现资产的增值。
详细描述
基金的本质是将众多投资者的资金集中起来，交由专业的基金管理公司或基金 经理进行投资运作。这些专业机构和人员具备丰富的投资经验和专业知识，通 过多元化的投资组合降低投资风险，为投资者创造收益。
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2021/7/5
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截止2017年6月30日，基金业协 会登记私募基金管理人19591家， 备案私募基金66422只
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基金的业务操作流程
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基金的投资与选择
货 币 基
保 本 基 金
债 券 基 金
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1、私募基金牌照 A、基金业协会备案管理人
2017年6月30日19591家
B、目前私募基金牌照的价格 在东南沿海地区已经达到了1000万
C、私募基金牌照的意义 监管层认可的管理能力、风险控制、合规 准入门槛的提高，提升全行业的经营水平 监管趋严是好事，更要善于运用到工作上
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直接投资工具， 直接投资工具， 间接投资工具，银 主要投向实业 主要投向实业 行负责资金用途和
投向
价格波动大，高 价格较股票小， 银行利息相对固定， 风险、高收益 低风险、低收益 投资比较安全
股利、资本利得 利息、资本利得 利息
投资渠道
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基金管理公司、证券公 司、信托、银行代销
证券公司
• 世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的” 马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。
我国基金的发展概况
• 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。
• 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金 公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的 历程。
• 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新”
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FOF基金
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基金特点
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1 集合理财、专业管理。
基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点，通 过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。 基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息 网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投 资者也能享受到专业化的投资管理服务。
定收益证券为投资对象。
平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。一般而言，成长型基金的风险大、收益高；
收入型基金的风险小、收益也较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。
基金收益
基金投资的收益来源是什么？基金如何获利？
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利息收入：
指投资国债、金融债、企业债或银行存款产生的利息给付；
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组合投资、分散风险。
为降低投资风险，我国《证券投资基金 法》规定，基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作， 从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组合投资、分散风由于资金量小，一般无法通过购买不同的股票分散投资风险。基金通常会购 买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一揽子股票，某些股票下跌 造成的损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补。因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
3 利益共享、风险共担
基金投资者是基金的所有者，基金投资人共担风险，共享收益。基金投资收益在扣除由基 金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进 行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定的托管费、管理 费，并不参与基金收益的分配。
4 严格监管、信息透明
混合基金： 按一定比例在股票投资和债券投资之间分配。其风险和收益状况介于偏股型基金和债券型基金之间。 货币基金：主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券等风险低、流通性高的短期有
价证券。投资货币基金的平均年回报率一般高于银行一年期定期存款。
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基金分类（一）
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收
不同类型基金风险收益特征图
Q:买基金有什么好处？
买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投资， 降低了个人直接投资股票和债券风险，达到使个人资产增 值的目的，最后实现您关于退休、子女教育等理财目标。
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基金定义
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Q:基金投资于股票，与我直接买股票有什么区别？
股票代表对上市公司股份的所有权，持有股票是为了分享上市公司经营利润，或者希望从股票市价上涨中获 利。上市公司经营业绩往往有许多不确定性，所以股票价格容易波动，投资风险较大，需要花费许多时间和 精力去跟踪研究。 基金是专业团队（基金管理公司）以科学的方法研究股票或债券，进行组合投资，力求 在控制风险前提下获得较好收益的一种投资工具。若您时间和精力有限，又想分享资本市场的收益，我们建 议您购买基金，享受专业化理财。同时，由于基金是采用组合投资，其抗风险能力较强，这一点是一般个人 投资者无法做到的。
2019 基金基础讲解
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讲解人：多多
目录
01
基金的基本概念
•基金定义 •基金历史 •基金特点 •基金分类 •基金收益与风险
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基金定义
Q: 什么是基金？
通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交 给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债 券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。
益
货币基 金
债券型 基金
混合型 基金
股票型 基金
股票配置权重 越高，风险越 大，收益越高
风险
基金分类（三）
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根据投资目标的不同，可分为:
成长型基金
价值型基金
平衡型基金
成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票
为投资对象。
价值型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳
为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，中国证监会对基金业实行比较 严格的监管，对各种有损投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行较为充分的 信息披露。在这种情况下，严格监管与信息透明也就成为基金的一个显著特点。
基金分类（一）
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依据运作方式的不同,可分为封闭式基金与开放式基金
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金 份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人 不得申请赎回的一种基金运作方式。 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合 同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方 式。
没有特别注明下，所提到的基金均为开放式基金。
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基金分类（一）
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基金分类（二）
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按照资产配置比例不同可分为:
股票基金
混合基金
债券基金
货币市场基金
偏股（股票）基金： 是最主要的基金品种，以股票作为主要投资对象。 债券基金： 是一种以债券为投资对象的证券投资基金。由于债券是一种收益稳定、风险较小的有价证券，因此，债券基
金适合于想获得稳定收入的投资者。债券基金基本上属于收益型投资基金，一般会定期派息，具有低风险且收益稳定的特 点。
资本利得：
指买卖股票或债券获得的差价收入；
其他收入：
指运用基金资产带来的成本或费用节约计入的收入。
基金收益
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个人投资基金获利
投资基金的获利来源主要有两个：
一个是由于买卖基金价格差异所产生的资本利得，另一个是因为基金分红所生的投资收益。如果投资的是开 放式基金，资本利得来源于基金所投资的股票或债券升值和获取股息、利息等因素导致基金份额净值的增长。
开放式基金vs封闭式基金
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开放式基金
封闭式基金
开放式基金为市场主流产品；国外90 ％基金均为开放基金。
目前我国有封闭式基金40只，开放式 基金600多只。
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基金分类（一）
LOF基金－创新型开放式基金
称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投 资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额（场外交易），也可以在 交易所买卖该基金（场内交易）。 场外交易形式同普通开放式基金，场内交易形式同封闭式基金。 上市开放式基金不但具有一般开放式基金长期投资的特征，还具有交 易方式多样优势。