中国银行总行社会招聘公告(内控与法律合规部)
中国银行总行社会招聘公告(内控与法律合规部) 根据工作需要，中国银行总行内控与法律合规部现面向社会公开招聘12人，现就有关事宜公告如下：
一、招聘职位信息
招聘部门招聘职位招聘人数工作地点
内控与法律合规部高级经理（反洗钱检查） 1
北京高级经理（制裁合规） 1
经理（反洗钱检查） 3
经理（制裁合规） 3
经理（反洗钱政策） 2
经理（合规技术） 2
具体职位职责及相关要求详见附件《中国银行社会招聘职位信息及任职资格表》。
二、基本资格条件
（一）遵纪守法，诚实守信，具有良好的个人品质和职业操守，无不良从业记录，愿意履行中国银行员工义务和岗位职责；
（二）全日制大学本科及以上学历，留学归国人员应取得教育部留学服务中心的学历学位认证；
（三）具有与岗位要求相适应的教育背景、工作经验和专业能力；
（四）具有较强的学习能力和较好的团队合作精神；
（五）身体健康；
（六）符合中国银行亲属回避的有关规定；
（七）岗位要求具备的其他条件。
三、应聘方式
请下载并填写《中国银行股份有限公司社会招聘职位申请表》（附后），发送至中国银行招聘邮箱（recruit@https://www.360docs.net/doc/786842208.html,），文件名为“职位申请表-XXXX（部门名称）- XXXX （职位名称）- XXX（姓名）”。应聘者信息将被严格保密，所有资料恕不退还。应聘者对个人填报信息的真实性、完整性负责，如与事实不符，中国银行有权取消录用资格。中国银行将通过简历筛选、笔试、面试、体检及背景调查等程序，择优确定录用人选。
报名截止时间：北京时间2016年11月30日24:00。
期待您的参与！
中国银行股份有限公司
2016年11月16日附件：
1、中国银行社会招聘职位信息及任职资格表（内控与法律合规部）.pdf
2、中国银行股份有限公司社会招聘职位申请表.xlsx
心得体会 中国银行合规50条心得
中国银行合规50条心得 第1银行合规个人心得感言 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动。 一、合规文化是以"合规为荣、违规为耻"的一种集体荣辱观。 它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。 文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。 三、规范的治理结构是合规文化生存的"环境土壤"。 3。1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督。
3。2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢？监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。 3。3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。 四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规"土壤环境"。第2交通银行柜员合规教育培训心得体会 我认为，惟有做到"五个到位"：一要道德教育到位。"思考方式决定
巴塞尔委员会合规文件解读与我国商业银行合规管理
巴塞尔委员会“合规”文件解读与我国商业银行合规管理 继《巴塞尔新资本协议》将操作风险与信用风险、市场风险一并纳入对金融机构的监管框架后，近年来包括我国在内的国际金融界在吸取大量银行案件的教训后，日益强调银行经营管理活动的合规性，以强化对银行风险特别是操作风险的管理。2005年4月，巴塞尔银行监督管理委员会（以下简称“巴塞尔委员会”）发布了《合规与银行内部合规部门》（以下简称“《文件》”）高级文件，指导并敦促银行业金融机构必须遵循有效的合规政策和程序，在发现有违规情况发生时，银行管理层能够采取适当措施予以纠正。 一、巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》的解读 （一）合规管理的含义 合规风险，根据巴塞尔委员会《文件》的界定，是指“银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”。合规管理则是指确保银行在开展业务经营活动时遵守“法律、规则和准则”的内部职能。 （二）合规管理的职能 根据《文件》第7条原则规定，合规职责主要包括： 1、建议 合规部门应该就合规法律、规则和准则向高级管理层提出建议，包括随时向高级管理层报告该领域的发展情况。 2、指导与教育 合规部门应该协助高级管理层，就合规问题对员工进行教育，并成为银行员工咨询有关合规问题的内部联络部门。同时就合规法律、规则和准则的恰当执行，通过政策、程序以及诸如合规手册、内部行为准则和各项操作指引等其他文件，为员工制定书面指引。 3、合规风险的识别、量化和评估 （1）合规部门应该积极主动地识别、书面说明和评估与银行经营活动相关的合规风险，包括新产品和新业务的开发、新业务方式的拓展、新客户关系的建立或者这种客户关系的性质发生重大变化所产生的合规风险等。 （2）合规部门还应考虑各种量化合规风险的方法，并运用这些计量方法加强合规风险的评估。运行指标可借助技术工具，通过收集或筛选可能预示潜在合规问题的数据例如，消费者投诉的增长数、异常的交易或支付活动等)的方式来设计。 （3）合规部门应该评估银行各项合规程序和指引的适当性，立即深入调查任何己识别的缺陷，如有必要，可系统地提出修改建议。 4、监测、测试和报告 合规部门应该通过实施充分和有代表性的合规测试对合规进行监测和测试，
2019华夏银行招聘模拟试题及答案：行测
2019华夏银行招聘模拟试题及答案：行测 导读：本文2019华夏银行招聘模拟试题及答案：行测，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 1.同化是人们自愿地接受他人或团体的观点、信念，使自己的态度和行为与他人或团体要求相一致。 根据上述定义，下列不属于同化现象的是： A.钱娟是自愿加入党组织的，她自觉地遵守党章和党纲 B.彭媛媛如果不按时完成作业，就要相应地受到家长和老师的惩罚 C.陆红想加入团组织，她现在就按照团员的标准严格要求自己 D.作为王教授的研究生，郑铭完全接受王教授的学术观点 2.仲裁，是指双方当事人，根据国家有关法律的规定或根据他们之间事前或事后达成的协议，自愿地把争议提交第三者（依法建立的仲裁机构），申请第三者以中间人的身份依法对当事人间发生的争议进行判断，作出裁决，从而解决纠纷的一种法律制度。 下列属于仲裁的是： A.小明和妻子感情不和，上法院申请离婚 B.两村因地界发生纠纷，请该镇副镇长出面调解 C.甲公司和乙公司约定，若合同遇到不可抗力因素而无法执行时不得私自估算损失，由市仲裁委员会派人估算 D.两口子吵闹，双方父母出面和解
3.专利有三种含义：（1）专利权指国家依法授予专利人对其专利产品在一定期限内所享有的专有专用的权利。（2）专利指受专利法保护的创造发明，一般包括发明、实用新型和外观设计三种专利。（3）专利指专利文献，其主要部分为记载发明创造内容的专利说明书。 下列不属于专利的是： A.清咽滴丸制药厂家申请保护的独特外包装袋 B.国家专利局认可的新型中药熬药机 C.记录可口可乐配方和配置方法的秘笺，已申请专利局保护 D.刘凯自创的一种健身操，经常向身边的朋友推广 4.积累基金是指国民收入中用做追加生产资金的部分，主要包括：扩大再生产基金，如建工厂、修铁路、开垦土地、兴建水利等；非生产性基本建设基金，如修建学校、医院、体育场馆以及国家行政、国防部门的基本建设等；社会后备基金，如应付战争、自然灾害等突发性事件的物质储备等。 根据上述定义，下列不属于积累基金的是： A.地震灾区学校重建费用 B.奥运会场馆建设费用 C.三峡工程建设费用 D.军事演习费用 5.失职致使在押人员脱逃罪：指司法工作人员由于严重不负责任，致使在押的犯罪嫌疑人、被告人或者罪犯逃脱，造成严重后果的行为。 根据上述定义，以下属于失职致使在押人员脱逃罪的是： A.某超市工作人员抓获一名惯偷，在将其扭送到派出所途中，因未事先将小偷绑起来，致使其挣脱逃走
情迷女影星许晴中国银行原行长在“风雅”中堕落
情迷女影星许晴，中国银行原行长在“风雅”中堕落 臭臭博客《情迷女影星，中国建设银行原行长王雪冰在“风雅”中堕落》2006年5月28日，北京市纪律检查委员会、北京市政法委宣布：将王雪冰案作为“七一”全市党员干部，尤其是高级领导干部学习反腐倡廉的典型案例。随着这一决定出台，已尘封三年的王雪冰案再次引起世人的关注……王雪冰，曾任中国银行行长，中国建设银行行长及党委书记。2002年1月，他因在担任中国银行纽约分行总经理期间违规操作金额高达27亿元，致使美国财政部货币监理署(OCC)与中国人民银行联合作出决定：对中国银行纽约分行予以1000万美元的罚款，对中国银行总行予以1000万美元的罚款。2003年12月10日，北京市第二中级人民法院宣判，王雪冰本人因受贿金额高达人民币115.14万元,被判处有期徒刑12年。 处于事业巅峰的王雪冰为何自毁前程，走上犯罪的道路？这一直是人们心中一个解不开的谜。近几个月来，本刊特约记者走访了相关办案人员，查阅大量卷宗，发现其堕落竟与他一直以来孜孜以求的“风雅”有关,而他长期周旋在妻子与影后情人之间，导致了他最终落马……附庸“风雅”情迷年轻女影星王雪冰的父母均在北京外贸学院任教。1976年，24岁的王雪冰大学毕业后，作为外贸系统子弟被分配到中国银行财会部。不久，英语水平和业务能力都出色的他，被派往伦敦学习外汇金融业务。到达伦敦后，王雪冰先后被安排到负责代培的米兰、标准麦加利、巴克莱等着名银行做实习代理员，实习期满后被派往中国银行纽约分行担任交易员。在纽约这个世界金融中心，王雪冰如鱼得水，很快展现出众的才华。他熟练掌握了全套外汇业务，在黄金交易和欧元的研究上尤为突出。此外，他还常常在世界经济论坛上用流利的英语发表颇有见地的言论，引起国内外同行
银行员工合规手册
关于印发《银行股份有限公司员工合规手册（试行）》的通知 各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行，海外分行，苏州、三峡分行，哈尔滨、常州培训中心，总行各部门，各审计分部、各总审计室: 为规范员工职业行为，促进全行合规守法经营，总行制定了《中国银行股份有限公司员工合规手册（试行）》（以下简称《合规手册》），业经2007年12月27日第十次行长办公会议审议通过，现予印发，自颁发之日起在全行试行。请各单位结合以下要求，认真贯彻落实。 一、关于员工范围的界定 本《合规手册》的内容适用于建行全体员工，劳务派遣人员参照适用。对虽不属于建行员工，但在建行担任非执行董事、独立非执行董事、外部监事等职务的人员，也应遵循其中与自身职务行为相关的具体规定和职业要求，如维护职业操守、反洗钱、避免利益冲突、禁止内幕交易行为、关联交易管理等。建行附属公司（子公司）的员工，参照本《合规手册》内容执行其中的相关规定，具体细则可由建行附属公司（子公司）另外制订，报建行总行备案。 二、要充分认识员工行为合规对保证合规经营的基础性作用 本《合规手册》是参照国际先进银行通常实践，结合建行在境内外资本市场上市后，有关监管部门的指引、规范和工作要求，以及内部加强管理控制等需要而制订的。各单位要充分认识贯彻执行《合规手册》在保障建行合规经营中的基础性作用，配合建行《合规政策》、《合规工作管理办法》、《员工职业操守》、《员工行为规范》等文件的
贯彻执行，在全行系统内抓好落实工作。要让每一个员工对《合规手册》中的各项禁止性、约束性、限制性规定看得懂、记得住、行得通，真正做到入眼、入脑、入心，并从领导同志做起，切实身体力行。对那些指引性、规范性、劝戒性要求也要自觉遵循，养成良好的职业习惯，通过员工行为合规保证建行经营合规，促进建行业务又好又快发展。 三、广泛开展《合规手册》的教育和实践活动 各单位要做好《合规手册》的宣传、培训、教育等工作，可采取集中培训、专题研讨、班前学习、报刊宣传、电子邮件、短信提示、知识竞赛、咨询答疑等多种方式，将《合规手册》的知晓面覆盖到全体员工。同时，本《合规手册》并未针对每个具体业务领域提出合规性要求和指引，只是为员工职业行为提出了原则性的指引和要求，因此，全体员工还应在执行《合规手册》的基础上，全面熟悉、掌握并遵循与本职工作岗位相关的业务、管理规章制度的具体要求，形成业务发展需要合规管理、合规管理促进业务发展的良好氛围。 四、不断强化和夯实合规文化基础 印发《合规手册》是完善建行合规风险管理，搞好合规文化的一项具体行动。各单位要在搞好宣传、培训、教育的基础上，立足于主动合规、长效合规的机制，不搞一阵风的活动，不搞花架子的形式。要通过实践《合规手册》，不断强化和夯实建行合规文化的基础，丰富建行“诚信、正直、守法、合规”的合规理念，推动建行早日实现成为国际一流银行的目标。
华夏银行招聘考试笔试复习资料 历年考试真题
华夏银行招聘考试笔试复习资料历年考试真题 华夏银行2014 校园招聘流程 网上报名及报名表初选→综合素质笔试→面试→体检→签订就业协议 3. 华夏银行职位设置及发展空间 3.1. 华夏银行职位设置 华夏银行校园招聘常见岗位 岗位大类岗位细分岗位职责 柜台业务类 对私柜台最常见的储蓄柜台 对公柜台 主要做公司业务，负责开具和接受公司票据，以及公司保证金的转账、入账等工作 客户营销类 对私客户经理主要推销理财产品和信用可等个人业务 对公客户经理主要做公司融资业务，负责存贷款业务 产品支持类 主要分析客户市场需求，涉及产品、营销策划等；为销售人员提供支持协助 风险控制类
预防控制信用、市场和操作风险；检测各种风险指标；指导银行全面风险管理 信息科技类 执行银行软硬件系统的开发测试维护等工作，保障信息系统的安全并对其他业务需求提供支持 3.2. 华夏银行职业发展空间 3.2.1.柜员 柜员一般有两条出路：1．走会计条线：升为柜长，然后竞聘为支行的会计主管，再竞聘为基层网点的副行长，一般需要 5 到8 年。再往上可以爬到省分行的会计部门做个小领导，然后竞聘会计部总经理，再向总行进军。 ２．走营销条线 转岗做客户经理，需要在做柜时有较强的营销意识，转岗一般需要参加笔试和面试。 3.2.2.客户经理 客户经理一般有三条出路： １．一直做客户经理 客户经理助理→客户经理→高级客户经理助理→高级客户经理→私人银行顾问，需要5 年以上的时间，随着级别的不断升高，工资收入也不断提高，管理的客户也是不断的高端起来，主要靠专业知识推动业绩增长来增加收入，但一直在支行工作，受支行长的管理。 ２．竞聘支行行长
#商业银行合规风险管理指引
商业银行合规风险管理指引 第一章总则 第一条为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。 第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。 在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行。 第三条本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。 本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动和法律、规则和准则相一致。 本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。 第四条合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险和信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 第五条商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。 第六条商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。 合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。 董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信和正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规和外部监管的有效互动。 第七条银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。 第二章合规管理职责
银行合规管理心得体会
提高风险防范意识增强合规经营理念 -----------“大学习、大检查、大讨论”心得体会根据分行开展“大学习、大检查、大讨论”内控主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。 本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名银行工作人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在，才能确保我行各项工作健康快速发展。下面是我在学习相关内控制度及管理办法后的几点心得体会： 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要 开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要 1
求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。 二、提高个人思想素质和风险防范意识，增强依法合规经营的理念 加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 三、加强内控管理，更新服务意识，树立正确的银行经营理念
2020华夏银行成都分行招聘试题及答案解析
2020华夏银行成都分行招聘 试题及答案解析 （网络整理版，与原题顺序可能不一致） 1. 世界最长的内流河是_____。 A: 塔里木河 B: 乌拉尔河 C: 伏尔加河 D: 阿姆河 参考答案: C 本题解释:【答案】C。解析:伏尔加河是世界上最长的内流河，其河长为 3688km。发源于俄罗斯加里宁州奥斯塔什科夫区、瓦尔代丘陵东南的湖泊 间。自源头向东北流至雷宾斯克转向东南，至古比雪夫折向南，流至伏尔加格勒后，向东南注人里海。故本题答案选C。 2. 我国少数民族分布最多的省级行政单位是_____。 A: 四川 B: 贵州 C: 新疆 D: 云南 参考答案: D 本题解释:【答案】D。解析：我国拥有少数民族种数最多的省级行政单位是云南。故本题答案选D。 3. 甲数是乙数的2/3，乙数是丙数的3/4，甲、乙、丙的和是216，问甲是多少？ _____ A: 37 B: 42 C: 48 D: 53 参考答案: C 本题解释:【答案】C。解析：由题意可知，甲:乙:丙=2:3:4，一共是9份，对应的实际值为216，即1份对应24，故甲为2x24=48。故选C。 4. 养花专业户李某为防止偷花，在花房周围私拉电网。一日晚，白某偷花不慎触 电，经送医院抢救，不治身亡。李某对这种结果的主观心理态度是什么？_____ A: 直接故意 B: 间接故意 C: 过于自信的过失 D: 疏忽大意的过失 参考答案: B
本题解释:【答案】B。解析：李某明知私拉电网可能发生危害社会的结果，仍然在自己的花房周围拉电网，并且未采取任何防止结果出现的措施，对出现的结果是一种漠不关心的放任态度，所以是间接故意。 5. “人们对真理的认识就像登山运动员登山一样，每登高一步，就接近顶峰一 步。与登山不同的是，人们永远不可能达到真理的顶峰。”对这句话分析正确的是_____。 A: 它揭示了真理的客观性 B: 它揭示了真理是发展过程 C: 它否认了人的认识能力 D: 它否认了真理的绝对性 参考答案: B 本题解释: 参考答案:B【解析】真理是随着实践的发展而发展的，认识是思维对客体永无止境的接近，任何一个具体真理都是由相对真理向绝对真理转化过程中的一个环节，真理是一个不断发展的过程。故选B。 6. 下列关于我国国情的表述不正确的是_____。 A: 根据我国的区域协调发展战略，全国分成东部、西部、中部和南部四大经济区 B: 我国是世界上动植物种类最多的国家 C: 我国少数民族人口占全国总人口的8%左右 D: 我国大陆海岸长达1.8万公里 参考答案: A 本题解释: 参考答案:A【解析】根据我国的区域协调发展战略，全国分为东部、西部、中部和东北部四大经济区，所以A项错误。故选A。 7. 资本主义生产过程的本质特征是_____。 A: 劳动过程 B: 价值增殖过程 C: 生产关系的再生产过程 D: 商品价值的形成过程 参考答案: B 本题解释:B【解析】资本主义生产过程具有二重性：一方面是劳动过程，另一方面又是价值增殖过程。资本主义生产过程是劳动过程和价值增殖过程的统一。在资本主义生产过程中，工人一方面通过具体劳动生产出新的使用价值，并把生产资料的价值转移到新的产品中去;另一方面，通过抽象劳动创造出新的价值。因此，价值增殖过程是劳动创造新价值的过程。正确选项为B。 8. 王某将路人撞伤的行为和后来欲将路人撞死的行为应如何处罚?_____ A: 数罪并罚 B: 故意杀人罪 C: 牵连犯
商业银行合规风险管理的思考与建议
商业银行合规风险管理的思考与建议 引言：随着加入世贸组织过渡期的结束，中国银行业完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。因此，完善银行业合规风险管理已是我国商业银行当前刻不容缓的重要任务。 一、合规风险管理的内涵及作用 合规指银行遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为的守则的活动。合规风险是指银行因未能“合规”而可能遭法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动，它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。 因银行业经营风险的特点，在吸取大量银行案件的教训后，银行业合规问题日益引起监管者和商业银行的高度关注和重视，合规管理作为专门的银行风险管理技术也日益得到全球银行业的普遍认同。2005年4月，巴塞尔银行监管委员会发布了《银行的合规与合规管理部门》指导性文件，对银行的合规管理提供了框架性指导，以敦促并指导银行业金融机构建立起有效的合规政策和程序，推进银行机构的稳健经营。 合规建设在银行管理中的作用是指银行主动识别合规风险，持续修订合规管理制度，采取惩戒措施，避免违规事件发生，持续管理合规风险的动态过程。加强合规建设，建立和完善合规管理工作体制、机制，对于银行业市场化改革具有深远的影响和意义。 二、我国商业银行合规风险管理存在的主要问题 长期以来，我国商业银行一直未将合规作为一个重要的风险源来管理，更没有将合规风险管理摆上应有的重要位置，与巴塞尔银行监管委员会关于银行合规管理的一系列要求相比存在较大差距，目前我国商业银行在合规风险管理中存在以下问题： （一）合规风险管理意识普遍比较淡薄 由于认识上的误区和理念上的偏差，商业银行合规风险管理意识普遍比较淡薄：一是重业务拓展，轻合规管理。金融企业各级机构往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，有些营业机构甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩，加大了银行合规经营风险。二是重事后管理，轻事前防范。商业银行往往偏重于对已发生或已存在的风险采取事后的管理处罚措施，试图以严厉的处罚遏制风险的出现，而对事前的防范和事中的控制措施却关注较少。三是重基层操作人员管理，轻高层管理人员约束。我国银行业在合规风险管理上存在着一个根深蒂固的错误理念，即重视对基层操作人员的管理，忽视对高层管理人员的约束，似乎只有基层操作人员才有引发合规
中国银行详细介绍
中国银行详细介绍 中行简介 中国银行，全称中国银行股份有限公司。 中国银行业务覆盖传统商业银行、投资银行和保险业务领域，并在全球范围内为个人客户和公司客户提供全面和优质的金融服务。在近百年的岁月里，中国银行以其稳健的经营、雄厚的实力、成熟的产品和丰富的经验深得广大客户信赖，打造了卓越的品牌，与客户建立了长期稳固的合作关系。 中国银行主营商业银行业务，包括公司、零售和金融机构等业务。公司业务在基于银行的核心信贷产品之上，致力于为客户提供个性化、创新的金融服务。零售业务主要针对个人客户的金融需求，提供基于银行卡之上的全套服务。而金融机构业务则是为全球其他银行，证券公司和保险公司提供诸如国际汇兑、资金清算、同业拆借和托管等全面服务。在多年的发展历程中，中国银行曾创造了中国银行业的许多第一，所创新和研发的一系列金融产品与服务均开创历史之先河，在业界独领风骚，享有盛誉。目前在外汇存贷款、国际结算、外汇资金和贸易融资等领域仍居领先地位。根据2003年英国《银行家》按核心资本排名，中国银行列全球第十五位，居中国银行业首位，是中国资本最为雄厚的银行。以资产规模计，中国银行资产总额达38,442亿人民币，是中国第二大商业银行。中国银行网络机构覆盖全球27个国家和地区，其中境内机构共计11,609个，境外机构共计549个，是目前我国国际化程度最高的商业银行。 中国银行有近百年辉煌而悠久的历史，在中国金融史上扮演了十分重要的角色。中国银行于1912年由孙中山先生批准成立，至1949年中华人民共和国成立的37年间，中国银行先后是当时的国家中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行。中国银行以诚信为本，以振兴民族金融业为己任，在艰难和战乱的环境中拓展市场，稳健经营，锐意改革，表现出了顽强的创业精神，银行业务和经营业绩长期处于同业领先地位，并将分支机构一直拓展到海外，在中国近现代银行史上留下了光辉的篇章。 1949年，中国银行成为国家指定的外汇外贸专业银行，为国家经济建设和社会发展作出了巨大贡献。1994年随着金融体制改革的深化，中国银行成为国有商业银行，与其它三家国有商业银行一道成为国家金融业的支柱。1994年和1995年，中国银行先后成为香港地区、澳门地区发钞银行。 为提高竞争优势，中国银行从2000年初开始围绕建立良好的公司治理机制采取了一系列的改革。2001年，中国银行成功重组了香港中银集团，将10家成员银行合并成立当地注册的"中国银行（香港）有限公司"。2002年7月，重组后的中国银行（香港）有限公司在香港联交所成功上市，成为国内首家在境外上市的国有商业银行。 2004年7月14日，中国银行在与国际同业和国内同业的激烈竞争中，凭借雄厚的实力和优良的服务，脱颖而出，作为我国银行业的优秀代表携手北京2008年奥运会，成为北京奥运会唯一的银行合作伙伴。 中国银行于2003年被国务院确定为国有独资商业银行股份制改造试点银行，围绕"资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有国际竞争力的现代化股份制商业银行"的目标，进一步完善符合现代企业制度要求的公司治理机制，稳步推进国有商业银行的股份制改造工作。2004年8月26日，中国银行股份有限公司成立，标志着中国银行的历史翻开了崭新的篇章，启动了新的航程。 中国银行多年来的信誉和业绩，得到了来自业界、客户和权威第三方的广泛认可。曾先后9次被《欧洲货币》评选为"中国最佳银行"；连续15年进入《财富》杂志评选的世界500强企业；在全球新兴市场250大银行按所有者权益进行的排名中名列第一，在亚洲《银行家》杂志300大银行按所有者权益排名第二，是中国资本最雄厚的商业银行。同时，先后被《欧洲货币》和《资产》评为" 中国最佳银行" 和" 中国最佳国内商业银行"；被美国《环球金融》杂志评为"2002年中国最佳贸易融资银行"及"中国最佳外汇银行"；《远东经济评论》评为"中国地区产品服
银行员工合规心得体会：合规我们该怎么做
合规，我该怎么做？ 引子——在中国有句古训“无规矩不成方圆”，一个企业，如果没有健全的规章制度，那么这个国家即将成为商海中一粒微沙，迅速永远消失在涛涛海水中，有规章不执行，那也是一只小船，经不风浪，合规操作是我们金融职业者的一种职业道德，更应成为一种职业习惯。 1995年2月世界上盛极几百个世纪的世界第一家商业银行巴林银行轰然倒下，只是全世界经济产生了极度影响。究其原因就是因为一个交易员里森的违规操作所造成的。 从巴林银行新加坡期货公司开始交易的第一天到其倒闭之日，里森一直既是前台的首席交易员，又是后台的结算主管，这两个至关重要的岗位，都是由里森一人把持，为其越权违规交易提供了方便。当1994年8月，内部审计人员指出该期货公司没有实行岗位制约的严重性时，巴林银行集团高级领导层漠然视之。在长达几年的时间里，内审部门没有及时发现该公司长期以来使用“88888”账户进行越权违规交易以致严重亏损，导致巴林银行最终走向了破产。导致了全球性的金融海啸,多个金融市场受挫。 汾西县信用社早在1995年就由于违规揽存，违规放贷出现了经营管理混乱的问题，1999年12月，汾西县信用社被停业整顿后，随后退出市场，至今汾西县没有一家重点支持农村的金融机构，在这背后是上百个员工家庭失去了生
活来源，数十万农村父老致富受阻…… 2005年4月，当时国际巴塞尔银行监管委员会发布《合规银行内部合规部门》的高级文件。同年10月，银监会刘明康主席在上海银行同业公会举办的首届合规年的会议上指出：“合规管理文化是以风险控制为指导思想，依靠先进的管理手段和有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规则，以最大限度地控制经营风险，提高综合竞争实力，促进银行与外部环境的协调、可持续发展。” 风险防控工作是信用社发展的基石，合规是风险防控工作中的主要环节，作为信用社前台工作人员，合规操作是第一要务，因此，我们认真学习各种法律法规和内部各项规章制度，恪守职业道得，全面做到笔笔业务合规，人人操作合规。 可是怎样做才能做到呢？其实，合规很简单，对我们来说就是一种习惯，习惯各项法律法规、各种风险提示；习惯每项业务操作流程、规章制度。然而，合规又很不简单，对我们农金人来说365天做同样的工作，要时刻保持清醒的头脑、谨慎的态度，做到宁可百密而不能一疏。这是对我们的考验，也是我们赢得社会各界尊重和信任的源泉。 但是有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们的业务操作，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是经历了
我国商业银行合规风险管理研究
我国商业银行合规风险管理研究 （作者:___________单位: ___________邮编: ___________） 摘要：商业银行合规风险管理是近年来为金融监管部门和商业银行逐渐重视的一项重要风险管理活动，它不仅关系着商业银行的生死存亡，更能为商业银行创造价值。从国内商业银行管理实践出发，提出了构建合规风险管理体系的建议，旨在提高我国商业银行合规风险管理水平。 关键词：商业银行；合规风险管理 1 合规与合规风险 1.1 合规 “合规”一词来源于英文“compliance”，其本义是遵从、服从。依据中国银行业监督管理委员会于2006年颁布生效的《商业银行合规风险管理指引》(以下简称《指引》)，所谓“合规”是指，使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。同时，银监会在《指引》第三条将“法律、规则和准则”界定为“适用于银行业经营活动的法律、
行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”。 1.2 合规风险 《指引》所称的合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。巴塞尔银行监管委员会在其《银行内部合规部门》咨询文件中认为，银行的合规风险是指因违反法律或监管要求而受到制裁、遭受金融损失以及因未能遵守所有适用法律、法规、行为准则或相关标准而给银行信誉带来的损失。 2 我国商业银行合规风险管理现状 尽管我国商业银行合规风险管理起步较晚，但随着银行业对外开放力度不断加大，国内银行特别是国有银行股改上市取得初步成功并逐渐与国际接轨，加强合规风险管理成为国内银行的自主要求，加之监管部门高度重视合规风险管理，下发了《商业银行合规风险管理指引》，为合规管理工作提供了指导。近几年，我国银行业合规风险管理取得了比较大的进展，中国银行总行于2002年将其原来的法律事务部更名为“法律与合规部”，并增加了合规职能，并设立了首席合规官；中国建设银行于2003年在其法律事务部增设了合规处，专门负责反洗钱和内部规章制度的合法合规性审查等。2005年8月
商业银行风险管理与合规1
商业银行风险管理与合规 一、巴塞尔委员会划分了八大风险种类： （一）信用风险：由于各种不确定因素的影响，使银行在信贷经营与管理过程 中，实际收益目标与预期收益目标发生背离，有遭受信贷损失的一种可能性。1.相似概念：信贷风险（在信贷过程中，由于各种不确定性，使借款人不能按时偿还贷款，造成银行贷款本金、利益损失的可能性，是一种狭义上的信用风险。 2.二者的不同点在于其所包含的金融资产的范围，信用风险包含信贷风险，还包括其他表内、表外业务，如贷款承诺、证券投资、金融衍生工具中的风险等等。（二）操作风险：由于不完善或有问题的内部程序、人员、计算机系统或外部 事件所造成的损失的风险。 操作风险包括四类：人员因素引起的操作风险；流程因素引起的操作风险；系统因素引起的操作风险；外部事件引起的操作风险。 相似概念：操作性风险：仅包括由人员因素，亦即由操作失误、违法行为、越权行为和流程因素引起的操作风险。尽管操作性风险是操作风险中发生频率最高、占比最高的风险类型，但我们不能将操作性风险等同于操作风险。 （三）市场风险：市场价格波动引起的资产负债表内和表外头寸出现亏损的风 险。 市场风险广泛存在于银行的交易和非交易业务中，分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。 市场风险发生时，往往涉及地区性和系统性的金融动荡或严重损失，因此，市场风险往往又被为系统性风险。市场风险一般不能通过资产多样化来分散和回避，因此市场风险又称为不可分散风险。 （四）流动性风险：资产流动性风险和负债流动性风险。 资产流动性风险指资产到期不能如期足额收回，进而无法满足到期负债的偿还与新的合理贷款及其他融资需要，从而给商业银行带来的风险。 负债流动性指商业银行过去的筹集的资金特别是存款资金，由于内外因素的变化而发生不规则波动，对其产生的冲击并引发相关损失的风险。 （五）法律风险：商业银行经营过程中国由于法律因素导致损失的可能性，包 括法律的内在缺陷、商业银行基于错误的法律理解或法律适用而实施的商业行为、监管机构的不当法律执行等因素导致商业银行遭受诉讼的可能性。主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行性能力。 （六）国家风险：经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来中，由于 别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的可能性。 凡是跨国境的信贷，不论其接受信贷的对象为该国政府、私人企业还是个人，都有可能遭受不同程度的国家风险，因而国险比主权风险或政治风险的概念更宽。国家风险包括主权风险和非主权风险。
中国银行详细介绍
中行简介 中国银行，全称中国银行股份有限公司，是中国四大国有商业银行之一。业务范围涵盖商业银行、投资银行和保险领域，旗下有中银香港、中银国际、中银保险等控股金融机构，在全球范围内为个人和公司客户提供全面和优质的金融服务。按核心资本计算，2008年中国银行在英国《银行家》杂志“世界1000家大银行”排名中列第十位。 中国银行主营商业银行业务，包括公司、个人金融、资金业务和金融机构等业务。公司业务以信贷产品为基础，致力于为客户提供个性化、创新的金融服务和融资、财务解决方案。个人金融业务主要针对个人客户的金融需求，提供包括储蓄存款、消费信贷和银行卡在内的服务。资金业务包括本外币保值、资金管理、债务保值、境内外融资等资金运营和管理服务。而金融机构业务则是为全球其他银行、证券公司和保险公司提供诸如资金清算、同业拆借和托管等全面服务。作为中国金融行业的百年品牌，中国银行在注重稳健经营的同时积极进取，不断创新，创造了国内银行业的许多第一，在国际结算、外汇资金和贸易融资等领域得到业界和客户的广泛认可和赞誉。 中国银行有近百年辉煌而悠久的历史，在中国金融史上扮演了十分重要的角色。中国银行于1912年由孙中山先生批准成立，至1949年中华人民共和国成立的37年间，中国银行先后是当时的国家中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行。中国银行以诚信为本，以振兴民族金融业为己任，在艰难和战乱的环境中拓展市场，稳健经营，锐意改革，表现出了顽强的创业精神，银行业务和经营业绩长期处于同业领先地位，并将分支机构一直拓展到海外，在中国近现代银行史上留下了光辉的篇章。 1949年，中国银行成为国家指定的外汇外贸专业银行，为国家经济建设和社会发展作出了巨大贡献。1994年随着金融体制改革的深化，中国银行成为国有独资商业银行，与其它三家国有独资商业银行一道成为国家金融业的支柱。 中国银行于2003年被国务院确定为国有独资商业银行股份制改造试点银行之一。围绕"资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有国际竞争力的现代化股份制商业银行"的目标，中国银行进一步完善公司治理机制，加强风险管理和内控体系建设，整合管理流程和业务流程，推进人力资源管理改革，加快产品创新和服务创新，稳步推进股份制改造工作。2004年8月26日，中国银行股份有限公司挂牌成立，标志着中国银行的历史翻开了崭新的篇章，启动了新的航程。 中国银行是中国国际化程度最高的商业银行。1929年，中国银行在伦敦设立中国金融业第一家海外分行。此后在世界各大金融中心相继开设分支机构，目前拥有遍布全球27个国家和地区的机构网络，其中境内机构共计11,000余个，境外机构共计600余个。1994年和1995年，中国银行先后成为香港地区、澳门地区发钞银行。中国银行在国内同业中率先引进国际管理技术人才和经营理念，不断向国际化一流大银行的目标迈进。 2004年7月14日，中国银行在激烈竞争中脱颖而出，成为北京奥运会唯一的银行合作伙伴。中国银行将为国内外客户提供高效优质的金融服务，宣传和普及奥运精神，促进本次体育盛会的圆满成功，提升本行企业形象和社会价值。 中国银行多年来的信誉和业绩，得到了来自业界、客户和权威媒体的广泛认可。曾先后8次被《欧洲货币》评选为"中国最佳银行"和“中国最佳国内银行”；连续16年进入《财
银行合规文化演讲稿
银行合规文化演讲稿 第一篇：银行合规文化演讲稿尊敬的各位领导、各位评委：你们好！首先，请允许我代表____中行，向精心组织本次大赛的各位领导及同仁，表示真挚的感谢！向在座的各位同志致以亲切的问候！今天，我演讲的题目是：建立合规文化，构筑钢铁长城。我们都渴望生活幸福，日子滋润。作为中行人，我们幸福的源泉就是----创造效益，防范风险。然而，只有业务发展，才能创造效益；只有建立合规文化，才能防范风险。业务发展和合规文化，就像鱼水关系，鱼儿离不开水，业务发展离不开合规文化。鲁迅先生说过,打开窗子,清新的空气进来,苍蝇、灰尘、臭气也跟着进来。如今，现代经济迅猛发展，也带来了诸多问题。以利益最大化为目的，无需信守游戏规则的行为，一度为自己找到了借口。曾几何时,那高悬于公堂之上的合规文化,在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。王雪冰、高山等一批曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让百年中行蒙羞。今年省行通报的多起案例，给我们再次敲响了警钟。它像一个警示牌，时刻提醒着我们必须建立合规文化。一千多年前，诸葛亮在《诫子书》中，明确提出：非淡泊无以明志，非宁静无以致远。这朴实的道理，成为历代仁人贤士的一面镜子。一种好的思想文化，对于行动，意义之深；我们每一名员工，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点！也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之
必然，是提升管理水平之必然。李礼辉行长在一次重要讲话中，讲到了硬管理和软管理。他教导我们要建立合规文化。省行高书记曾严肃批评分割论的问题，痛斥安全合规与业务发展两张皮现象，呼唤合规文化的到来。合规文化如一阵春雨，洗刷掉悬浮的灰尘,用一面旗帜引正了社会风尚。建立合规文化，是我们抓住机遇的需要，是上市公司发展的需要，是适应外部监管的需要，是走向世界的需要，是打造银行品牌的需要，是创造员工价值的需要。大家知道，真正对员工的关怀是预警在先。当一个员工出现问题时，我们要给予提醒、给予警告、给予处罚，目的在于警示、在于教育。现在，各项制度要求异常严格，处罚力度越来越大，要求我们：违规必纠、违规即究、违规严究。如果我们要想保护好员工，就应该严格落实合规要求。曾有这样一则故事：有两个农民进城，天气非常热，口渴难耐。他们来到饮料部，一打听，一杯水两块钱。其中一位农民就想，水在我们哪里是不要钱的，而这里水要钱，可见这里不好过，我得回去；另一个农民却想，水在我们那里是不值钱的，而这里可以卖钱，可见这里很好挣钱，我得留下。一个观念的转变，令两人生活天壤之别。回家的，依然是面朝黄土背朝天，而留下的，却丰衣足食。可见，转变观念多麽重要！建立合规文化何其必要！ * 工作之余，我喜欢独自坐在湍河岸边，凝望着翠绿的河水，享受着轻柔的河风，也欣赏河边垂钓人的平静与恬淡。有一天，令人感动的一幕出现了：一对父子在河边垂钓，连续几个小时，却一无所获。突然，儿子尖叫一声：上钩了！我转眼望去，儿子钓上来一条大鲟鱼，他是那么惊喜、兴奋，父亲也微
银行合规管理的重要性研究
银行合规管理的重要性研究 银行合规管理的重要性研究 早在20世纪90年代,国际上一些跨国银行就已经认识到,相继发生的重大操作风险案和银行洗钱案等风险丑闻,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该,事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理,有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。为此,自1991年开始,许多发达国家和地区的监管机构先后出台了有关银行业机构合规部门的规定。随着银行业务的日益多元化、复杂化和国际化,加强银行合规风险管理机制建设更是日显重要。 中国银监会成立以来,强化了“管风险”和“管内控”的监管理念,加大了对中资银行内控机制建设的引导和监督评价,取得了很好的成效。今年,银监会通过不断加大监管力度,强化案件综合治理,促使中资银行内部多年累积的合规风险与操作风险等陈案得以充分暴露,银行业空前重视依法合规经营。银监会刘明康主席多次强调指出,银行业金融机构要深刻理解合规风险管理与合规文化建设的科学内涵,运用科学发展观与时俱进地抓好合规风险管理机制建设。 与此同时,随着中资银行各项改革的持续推进,银行治理结构不断完善,组织架构和业务流程再造逐步深入,也为中资银行合规风险管理机制的构建创造了最为有利的时机。迫切需要中资银行借鉴国际银行业合规风险管理机制建设的实践经验,及时制定合规政策,设立合规部门,建设和培育有效的合规风险管理机制,科学梳理并修订各项业务的操作规章,使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节,乃至每一位员工。 一、国际银行业合规风险管理机制建设的新动态 上世纪90年代,一些国际性大银行基于“合规应从高层做起”这一基本理念,高度重视银行合规风险管理机制的构建和完善,逐渐形成了较为成熟的合规文化,从而为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。但进入21世纪后,从美国安然公司、世通公司等公司丑闻,到20xx年一些大银行所遭遇的声誉风险,使得国际银行业和监管机构意识到原有合规风险管理机制并不能使银行一劳永逸,在金融全球化的大背景下合规仍然是银行的一个高风险领域。 1、国际银行业空前重视合规风险管理机制建设 随着国际银行业对合规重要性的认识逐步到位,合规作为一门独特的风险管理技术,已得到全球银行业的普遍认同,合规风险已与银行其他风险一道被纳入到银行全风险管理框架之中。同时,国际银行业的合规职业队伍开始崛起,合规人员日益发展成为一个专业化的职业阶层,合规人员占银行从业人员的比例也在不断上升。据不完全统计,合规