递送保单时的注意事项(精)
递送保单时的注意事项
营销员：让我来解释一下保障范围……(展示保单进行说 明)刚才所讲的.哪些内容需要我在详细解释呢?(等待回答) 营销员:如果没什么问题,我们就正式将这份保单交给您。 非常感谢您一直对我们的信任，请在这儿签收（拿出保 单回执）。如果将来对保单有任何不清楚的地方，您随 时都可以联络我，或者公司有任何最新资料我都会通知 您。
1、检查保单有无错误。如：名字、身份证、保险金额、投保险 种等。 2、将客户资料输入计算机或写入档案夹，以便做好售后服务工 作。 3、准备保单和需求表。放一张名片在保单封套内，把保险条款 特别重要的地方用彩笔勾出来。准备好包括现有保单在内的全 盘保障计划，制定综合需求计划表，以便在交付保单时顺便说 明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4、电话约定递送保单的时间。 5、递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款 进行解释，在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除 外责任和保全知识等。
递送保单后，做好售后服务。 比如：定期给客户一个问候电话， 提示客户拥有保障内ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，寄送一 封感谢的信函或生日贺卡等等
客户：好的，谢谢你！
6、要求推介名单。
在给客户递送保单时，向客户索取转介绍名 单成功的机率会很高。这时，客户端心情会很放 松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。
营销员：“王姐，我很荣幸有您这位客户，您可
以提供几个名单给我吗?只要有有需要我服务的 地方，您的朋友、亲人、同学都可以。
如上，不失时机地向客户开口要名单，就是 又一次成功销售的开始。营销人员只有不断创造 一个更大的人脉链，就不会再为每月没有保单而 发愁。
营销员：“王姐，您好！恭喜您为自己和家人购买了
这份保险。一般人通常不一定会考虑到未来的风险，但 您有这个观念，说明您很富有远见；剔除经济上的情况 不说，并不是所有的人都能够投保寿险。实际上，人寿 保险只有当客户在健康、道德、财务的条件全部通过后 才能买到的。所以您的保单能顺利承保，说明您的健康、 道德、财务都非常大好啊！
递送保单流程和话术20页
递送保单第四步
❖ 详细介绍保单条款
❖ 目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 就烦
❖ 话术：**姐，“XX”年年顶额设计，固定返还，这可是清清楚 楚写在条款上的，你看，这部分内容就是讲保险利益，写的多清 楚，10天后返还保费的12%是***元，以后每年返还保额的15% 是***元，一直到您79岁，55岁本金还本***元，80岁还有一笔 祝寿金是***元，这些返还的钱自动转入免费送您个钻石版X账户 ，日结息、月复利，利滚利，保底利率2.5%，现在X账户利率 5.05%，每个月都可以在网站查询，操作很简便，还有短信提醒 ，非常方便。
❖ **姐：哦，保险公司还很规范嘛。
真诚， 敢于承诺专业，
在于细节
递送保单第五步
❖ 再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行 处理。
❖ 目的：再次确任、索要回执、异议处理 ❖ 话术：**姐，你对这款理财计划还有什么不清楚的地方吗
？没有，您看这是发票，请您在下面回执处进行签名。 ❖ 我们公司是一家非常专业的公司，不但会有电话回访，还
递送保单第一步
❖恭喜客户
❖目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建
立 轻松良好的关系
❖关键点：恭喜、保障、赞美
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插入 照 片
用事实说明，坚定客户信心
递送保单第二步
❖ 重申客户已经同意的保险需求
❖ 目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷 ❖ 话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了
递送保单心得
递送保单心得递送保单心得篇1在我们的生活中，保险是一项非常重要的金融产品，它可以为我们提供经济保障，以防不测事件的发生。
而购买保险的过程也是一个需要我们认真考虑和决策的过程。
以下是我购买保险单的心得体会。
首先，购买保险单是一个需要耐心和谨慎的过程。
在选择保险公司和保险产品时，我们需要仔细研究各种保险条款和细则，确保我们理解了保险的保障范围、保额、保费以及保险公司的服务等方面。
同时，我们也需要根据自己的财务状况和风险承受能力，选择适合自己的保险产品。
这个过程需要我们花费一定的时间和精力，但是这是非常必要的，因为保险对我们的生活和经济状况有着重要的影响。
其次，选择合适的保险产品也是非常重要的。
在购买保险单之前，我们需要了解自己的需求，比如是否需要医疗保险、寿险或者其他类型的保险。
同时，我们也需要了解不同保险产品的特点和适用范围，以便选择最适合自己的保险产品。
在这个过程中，我们需要与保险公司的销售人员进行充分的沟通和交流，了解他们的产品和服务的优势和劣势，以便做出明智的决策。
最后，购买保险单需要注意风险控制。
保险是一种转移风险的方式，但是我们需要确保自己能够承担保费和保险公司的服务费用。
同时，我们也需要时刻关注自己的财务状况和风险承受能力，以便及时调整保险计划，确保自己的经济安全。
总之，购买保险单是一个需要认真考虑和决策的过程，需要我们仔细研究保险产品，选择最适合自己的保险产品，并注意风险控制。
我相信通过这篇心得体会，我已经分享了我的一些经验和感悟，希望对你们有所帮助。
递送保单心得篇2在购买保险的过程中，我深感保单的重要性。
保单是保护个人和家庭财产的重要工具，它可以为我在面临意外或突发事件时提供经济保障。
因此，我选择了购买一份保险，以减轻我的经济压力。
在选择保险公司时，我选择了一家信誉良好的公司。
我认为，选择一家有良好信誉和历史记录的公司可以更好地保护我的利益。
此外，我还考虑了保险公司的服务质量和保险条款。
递送保单的六大步骤
递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。
一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。
2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。
3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。
4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。
5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。
6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。
以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。
递送保单心得
递送保单心得递送保单心得篇1我很高兴与大家分享我购买保险单的经历。
这次经历让我深刻认识到保险的重要性，也让我学会了如何更好地评估和选择适合自己的保险产品。
我购买保险单的原因很简单，因为我意识到生活中的风险无处不在。
我一直对保险持开放态度，但从未真正深入了解过它。
购买保险单的初衷是为了保障自己和家人在意外发生时能够得到经济上的支持。
评估和选择保险产品时，我主要考虑了保险公司的信誉度、保险产品的保障范围、保额以及保费等因素。
在这个过程中，我也遇到了一些问题，例如如何比较不同保险公司的产品，如何评估保险产品的保障范围等。
我通过查询相关资料、咨询保险专业人士以及与朋友交流等方式，逐渐解决了这些问题。
最终，我选择了某保险公司的保险单，因为它在业界信誉度高，产品保障范围广，保额高，且保费在我的承受范围内。
这份保险单涵盖了住院医疗、意外身故、意外残疾等多个保障项目，使我感到非常满意。
这次购买保险单的经历让我深刻认识到保险的重要性，也让我学会了如何更好地评估和选择适合自己的保险产品。
我希望通过分享我的经历，能够为更多的人提供帮助和启示。
递送保单心得篇2在过去的几年里，我一直在购买各种类型的保险单，从人寿保险到健康保险。
这些保险单的购买和递送过程对我来说既复杂又耗时。
因此，我非常欢迎任何关于如何递送保单的心得，这可能包括如何更好地管理这些文件，如何简化过程以及如何处理任何可能出现的问题。
递送保单心得篇3在这个充满挑战和机遇的时代，保险的重要性不言而喻。
作为一名保险小白，我也曾一度对保险一头雾水。
幸运的是，在朋友的介绍下，我接触到了保险这个领域。
通过不断地学习和了解，我逐渐认识到保险的重要性和必要性。
今天，我想和大家分享一下我的保险购买心得。
在购买保险的过程中，我深刻地体会到了选择的重要性。
一开始，我对保险条款和细则一无所知，稀里糊涂地购买了一份看似便宜的保险。
然而，在实际理赔过程中，我才发现这份保险并不能满足我的实际需求。
保险合同送达的监管规定最新
保险合同送达的监管规定最新一、合同送达方式（1）邮寄送达：本公司将保险合同通过邮寄方式送达至投保人指定的通讯地址。
（2）电子送达：本公司将保险合同以电子文档形式发送至投保人指定的电子或通过其他电子通讯手段送达。
（3）现场送达：本公司工作人员将保险合同直接送达至投保人本人或其授权代理人。
2.投保人应提供准确的通讯地址、电子或其他联系方式，并确保能够及时接收本公司送达的保险合同。
二、合同送达时间1.本公司应在保险合同签订后的五个工作日内完成保险合同的送达。
2.如因投保人提供的通讯地址、电子或其他联系方式不准确、不可达或其他原因导致保险合同无法及时送达，本公司不承担任何责任。
三、合同送达确认1.投保人收到保险合同后，应在合同送达确认书上签字或盖章，确认已收到保险合同。
2.投保人应在收到保险合同后的十个工作日内，将合同送达确认书返回本公司。
四、合同送达的监管1.本公司应建立健全合同送达的监管制度，确保合同送达的及时性和准确性。
2.本公司应定期对合同送达情况进行检查，发现问题及时整改，并做好相关记录。
3.本公司应接受相关监管部门的监督和检查，提供必要的合同送达相关资料。
五、其他规定1.本规定由本公司制定，并可根据实际情况进行修改和补充。
2.本规定的解释权归本公司所有。
3.本规定自发布之日起生效。
[保险公司名称][日期]保险合同送达监管规定协议书甲方：[保险公司名称]乙方：[投保人名称]鉴于甲方为一家合法经营的保险公司，乙方为甲方的一名投保人，双方为明确保险合同送达的监管规定，保障投保人的合法权益，经友好协商，特订立本协议书。
一、和概述二、甲方与乙方的权利和义务1.甲方权利与义务：（1）甲方应在保险合同签订后的五个工作日内完成保险合同的送达。
（2）甲方应建立健全合同送达的监管制度，确保合同送达的及时性和准确性。
（3）甲方应定期对合同送达情况进行检查，发现问题及时整改，并做好相关记录。
（4）甲方应接受相关监管部门的监督和检查，提供必要的合同送达相关资料。
技能篇之服务2-递送保单
第一讲递送保单一、递送保单的功能递送保单是你售后的第一个约会，正是把握这个黄金时间去……1、重申保险的意义：客户在购买保险后，通常会怀疑自己所作的购买决定是否正确，甚至会觉得后悔。
这是因为他们的决定是需要被肯定的（所谓“卖点”），所以你要向客户重申他的保险需求，强调这份保单对他的意义，使客户心情平静下来，并对自己所作的决定感到安心。
2、建立信心客户有时会抱怨：“业务员在推销的时候总是无所不在，但是每当需要他的时候，他又在哪里呢？”所以你要经常与客户保持联络，诚恳地为他服务，使客户明白你是个真正关心他的朋友，这样不但可以建立客户对你和公司的信心，确立你的专业形象，还可以提高保单的续保率。
3、征求介绍新客户客户满意你的服务，自然乐于介绍新客户给你。
当完成一次推销后，紧记向客户征求介绍新客户。
著名的保险推销大师乔伊·葛多佛曾指出：“卓越的业务员的销售成绩有80%来自忠实客户的推荐或重复购买。
他们是透过全面的售后服务，才能有此成就。
”4、推销额外保险（加保）随着时间和环境的转变，客户的家庭状况、职业以及保险需要都会有所改变。
能与客户保持密切的联系，便可得知客户的现况。
业务员要掌握从转变中带来的机会，为客户检讨自己有的保险计划，推销额外保险（加保），以确保客户获得适当和足够的保障。
二、递送保单的步骤1、签妥投保申请书后当你成功地推销一份保险计划后，售服务的工作随即展开。
你可以先寄一封信件多谢客户，不过在这个阶段，你最重要的责任是使核保部的同事能够顺利快捷地完成核保工作，签发保单。
因此你必须：1）检查投保申请书的资料是否完全填妥，然后立刻将申请书及保费交回公司；2）如有需要，根据核保部的指示，尽快安排客户体检；3）妥善地处理公司发出的核保通知书，并依照通知书，提供核保部所需的资料。
投保答谢信函二、发出保单后保单发出后，你要尽快交保单送到客户手中。
但是在递送保单之前，你必须做好一些准备工夫：·检查保单的条款，并细心核对当中所载的资料是否正确；·有系统地记录客户资料；·准备保单封套和附上名片。
保险客户开拓之递送保单转介绍
四、活动邀约-现场邀约
目的：教客户邀约逻辑，现场邀约朋友参与活动 逻辑：
• 您看您现在方便就联系一下朋友，看他们想哪天参加，我好提前安排场次。若他 们同意参加，您把他们的电话或微信推荐给我，您放心我一定不会随便打扰你的 朋友 您就直接告诉朋友，“1月*日，xx有个免费甲状腺检测活动，我是xx的增长第一位的恶性肿瘤沿海地区又是甲状腺癌高发区这跟饮食习惯预防保健意识提升检测技术迚步有关2021年2月1号开始按照国家新的重疾定义发病率占比91的一期甲状腺癌首次被列为轻症赔付由100降为最高30xx勇担社会责任在全国范围内发起关爱甲状腺健康大型公益活劢您看您现在方便就联系一下朊友看他们想哪天参加我好提前安排场次
• 我的代理人给我争取到3个名额，你是我的好朋友，我先想到了你，我们一起去 吧。”
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注意事项
• 提前2天确定检测嘉宾名单，邀请介绍人带朋友参加 • 提前1天回访（内勤或助理），并通知注意事项，第一
时间反馈给介绍人 • 活动现场做好服务，收集朋友的信息 • 建立客户档案，持续跟进
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二、保单整理
目的：依托保单整理表，对保单做登记和讲解，树立专业形象 内容：
• 说明保单利益：交多少钱、交多少年、什么保障 • 讲解保单条款：免责条款、现金价值 • 核实交费信息：交费金额、账号、交费时间
三、索要名单-关键点
• 自信 • 向客户提供优质服务，以获取客户的信任和支持 • 争取主动，开口向客户提出要求 • 要用引导性问题争取名单 • 打消客户可能的顾虑，降低客户的压力 • 不忘表示感谢
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1、检查保单有无错误。如：名字、身份证、保险金额、投保险 种等。 2、将客户资料输入计算机或写入档案夹，以便做好售后服务工 作。 3、准备保单和需求表。放一张名片在保单封套内，把保险条款 特别重要的地方用彩笔勾出来。准备好包括现有保单在内的全 盘保障计划，制定综合需求计划表，以便在交付保单时顺便说 明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4、电话约定递送保单的时间。 5、递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款 进行解释，在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除 外责任和保全知识等。
保单是保险契约的凭证。递交报单是销售过程 的延伸和真正意义上的服务的开始。有效递交送保 单对于建立自己和公司的威信，使客户认同保险， 实现再次销售等有重要意义。
递送保单要及时。就客户的购买心理而言， 只有在拿到保单并进行初步研讨后，心里才会 踏实下来，所以在签约之后，保单制作完成之 前，代理人应及时和客户就保单状态进行沟通， 打消客户等待的担心和顾虑，一旦保单制作完 毕，要及时向客户递送保单。
递送保单后，做好售后服务。 比如：定期给客户一个问候电话， 提示客户拥有保障内容，寄送一 封感谢的信函或生日贺卡等等
6、要求推介名单。
在给客户递送保单时，向客户索取转介绍名 单成功的机率会很高。这时，客户端心情会很放 松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。 营销员：“王姐，我很荣幸有您这位客户，您可 以提供几个名单给我吗?只要有有需要我服务的 地方，您的朋友、亲人、同学都可以。 如上，不失时机地向客户开口要名单，就是 又一次成功销售的开始。营销人员只有不断创造 一个更大的人脉链，就不会再为每月没有保单而 发愁。
营销员：“王姐，您好！恭喜您为自己和家人购买了
这份保险。一般人通常不一定会考虑到未来的风险，但 您有这个观念，说明您很富有远见；剔除经济上的情况 不说，并不是所有的人都能够投保寿险。实际上，人寿 保险只有当客户在健康、道德、财务的条件全部通过后 才能买到的。所以您的保单能顺利承保，说明您的健康、 道德、财务都非常大好啊！ 客户：哪里，你过奖了。 营销员：让我来解释一下保障范围……(展示保单进行说 明)刚才所讲的.哪些内容需要我在详细解释呢?(等待回答) 营销员:如果没什么问题,我们就正式将这份保单交给您。 非常感谢您一直对我们的信任，请在这儿签收（拿出保 单回执）。如果将来对保单有任何不清楚的地方，您随 时都可以联络我，或者公司有任何最新资料我都会通知 您。 客户：好的，谢谢你！