房地产销售回款流程统一版

房地产销售回款流程统

一版

标准化管理处编码[BBX968T-XBB8968-NNJ668-MM9N]

1.目的

规范公司销售收款工作，加速应收款的回笼，规避应收款的财务管理风险。

2.适用范围

适用于集团所有项目的销售收款管理工作，即操作主体均为项目公司层面。

3.术语和定义

无

4.职责

4.1.项目市场营销部/销售代理公司

4.1.1.负责与客户签定认购协议，交项目财务成本部备案；

4.1.2.负责及时与客户签定购房合同，并将合同复印件交财务部备案；

4.1.3.负责通知客户按照合同约定交付房款；

4.1.4.负责收集办理按揭的客户资料，并提交银行按揭人员

4.1.

5.负责编制销售进度和应收款回笼计划；

4.1.6.负责办理解抵押、预告（预售）及再抵押手续，将相关单据提交

银行；

4.1.7. 负责逾期应收款的催收，对于催收无效的客户负责提请勒令退房程序；

4.1.8. 负责录入营销管理系统并更新销售资源；

4.1.9. 负责统计部门销售台帐并与财务成本部校对无误后报送集团市场营销部。

4.2.项目财务成本部

4.2.1.负责收取定金，开具定金的收款通知单；

4.2.2.负责收取房款，开具正式发票；

4.2.3.负责已通过审核待放的按揭款的按时落实；

4.2.4.负责将收到的现金房款及时存入银行；

4.2.

5.负责审核房款是否结清；

4.2.6.负责将到帐的按揭款提交项目市场营销部备案；

4.2.7.负责资金日报和销售回款表的编制；

4.2.8.负责落实按揭银行的驻场及派专职财务人员进驻项目销售案场；

4.2.9.负责落实项目解抵押资金；

4.2.10.负责统计部门销售台帐并与市场营销部校对无误后报送集团财务

成本部。

5.工作程序

5.1.签订认购协议

5.1.1.代理公司（或项目市场营销部）与客户签订认购协议书，并带领

客户至财务处缴纳定金，现场出纳核对专案标注，在系统中收款，开

票，打印票据，在票据上盖定金收讫章，将认购书和票据交付客户。无特殊情况，应当在签订定购协议后7个工作日内完成合同签订及支付收付款。

5.1.2.当款项确认到帐后，出纳登记销售回款表，财务会计在系统中进

行收款操作。

5.2.付款方式及期限

5.2.1.现金或POS机

a)现金支付，出纳及时将回款在系统登记好，并将现金交存银行，必须

保证准确及安全，所有现金收入必须经点钞复检过方可收下，送存

银行时若出现假钞由当班出纳负责赔偿；

b)POS机刷卡，持卡人须为购房者本人（可通过卡背面的签名进行识

别，没有签名者一律当场补签），如由其他人代为刷卡，必须要求

持卡人写《承诺书》，承诺同意代购房者缴纳房款。使用未设密码

的信用卡刷卡需验证持卡人身份证件（留存复印件），POS机交易单

第一联和发票（收据）记帐联粘贴在一起交财务部入帐，第二联交

客户。出纳查询该笔款项的到帐情况，到帐后及时登记，并通知知

市场部；

5.2.2.票据（支票、汇票或者本票）

a)出纳人员对客户交付的支票、汇票、本票等票据须认真进行审核，

重点查看出票日期、金额、收款单位名称、用途是否填写无误，没

有填全这些要素的，需出纳人员当场补齐；

b)所有票据的出票方如和购房者名称不符的，必须由原出票方出具委

托书原件，未提供委托书的可暂时先给客户开具收据，待补齐后再

进行更换发票；

c)支票付款的必须当场填写保证书，如遇票据退票，及时与客户联

系，同时告知置业顾问进行催收，客户来取退票时，要求他们补齐

退票房款，并交回原发票（收据），同时用红字发票冲回，重新按

实际交款方式开具新发票；

d)出纳人员应及时将票据复印件、委托书原件、保证书原件和发票

（收据）记帐联粘贴在一起交财务部入帐；

支票是入账后第二天到帐，本票是立即到帐。

5.2.3.一次性付款或分期付款

按照项目营销的规定或项目所在地的一次性或分期付款规定执行。

具体视各项目销售合同相关约定，一般按以下规定操作：签订合同付首付款不低于20％，签订合同30天内累计付款不低于50％，签订合同60天内全部付清。

5.2.4.商业贷款

5.2.4.1.按照销售合同约定的时间签订商业贷款，如无特殊情况销售代理

公司应当在签订销售合同5个工作日内完成按揭合同的签署并集齐所

有的按揭资料提交银行，银行一般在不超过15个工作日之内审核完

毕，项目市场营销部负责办理抵押手续；

5.2.4.2.市场营销部办理抵押手续之后，通知财务部，财务联系银行，将

审批通过的商业贷款在不超过5个工作日内发放。

5.2.5.公积金贷款

按照项目所在地公积金中心的流程和要求操作。

5.3.签订购房合同

5.3.1.代理公司（或项目市场营销部）收集客户签约所需材料，收回认

购书，填写合同条款，交客户签字盖章后，填写《合同审批单》报审，所有资料放入合同档案袋中；

5.3.2.现场出纳开具收据/发票，收取首付款/房款和印花税等代收款

项，并在系统中录入合同收款信息，如有定金此时定金转为房款；

5.3.3.专案／副总对合同进行审核审批；

5.3.4.项目财务成本、市场营销和行政人员在系统中做合同审核操作

（合同审核通过后，销售主管无权修改合同）；代理公司（或项目市场营销部）在合同文本上加盖“合同专用章”，如有超权限优惠，需核对优惠审批单，并将优惠审批单存档；

5.3.5.合同盖章后，项目财务成本部落实项目解抵押资金，项目市场营

销部或销售代理公司提交一份合同复印件给项目财务成本部备案；

5.3.

6.项目市场营销部或销售代理公司的权籍人员开始启动预告（预

售）备案登记流程，

5.4.按揭办理

5.4.1.项目财务成本部应在销售前联系可以办理按揭贷款的银行，为客

户办理按揭提供选择，项目财务成本部应要求按揭银行明确放款标准，反馈给项目市场营销部，并安排按揭银行驻场办公；

5.4.2.代理公司（或项目市场营销部）收集相关按揭资料，指导客户填

写按揭合同，已盖章的按揭合同及相关贷款文件递交给银行；

5.4.3.按揭贷款申请银行审核通过后，由销售代理公司（或项目市场营

销部）办理按揭贷款抵押手续，抵押手续办完之后通知项目财务成本

部，后者告知按揭银行提请放款；

5.4.4.如因特殊原因银行退单，代理公司（或项目市场营销部）应按照

银行要求收集、补充相关材料，重新进行审核审批，提交银行；

5.4.5.对于手续齐全的按揭贷款，项目财务成本部联系银行在规定时间

内发放贷款。

5.5.款项催收

5.5.1.代理公司（或市场营销部）每周从系统中打印已到付款期限客户

交款通知书，进行房款催收工作，逾期一周以内的销售专员电话联系客户付款，逾期一周以上的由销售专员向客户发送催款通知书；

5.5.2.对于逾期60天以上，催收仍无效的客户，由项目公司管理层决

定是否启动退房程序。

5.6.客户结清房款，或收到银行按揭款，项目财务成本部更新系统收款情

况，开具销售结算单，并与项目市场营销部相互校对回款数据，无误后报集团备案，代理公司通知客户领取发票；

5.7.销售发票

a)在预售时直接开具相应的发票交给客户；

b)如果是先开收据，在客户付清款项之后通知客户带收据换开发票。

5.8.销售款管理

5.8.1.现场出纳在下班前从系统中打印收支日报表，编制现金盘点表并

进行核对；

5.8.2.销售会计复盘现金，并在系统中对收付款业务进行审核；

5.8.3.现场出纳将现金送存银行；

5.8.4.出纳查询按揭贷款到帐情况，并把已经到帐的数据反馈给市场营

销部；

5.8.5.出纳将经销售会计复核的现金盘点表及收支日报表存档，并定期

上报集团。

5.9.日常清帐和与财务部周/月结帐

5.9.1.日常清帐必须日结日清，当天收款和开具发票必须当天登记，并

核对相符（包括税控系统），每月结束再对系统发票汇总数与税控系统的发票汇总数核对一致；

5.9.2.每日清帐，以便登记每日工作交接单，明确职责；

5.9.3.每日收取的现金必须及时存入银行，跨结帐期缴存的现金应单独

注明；

5.9.4.项目财务成本部结帐每周一次（周一），逢月底，则下月初的第

一天另增一次结帐，每日收取的POS款和转帐款必须逐笔登记《收款明细清单》；

5.9.5.周结帐前，先将软件中结帐期间的收款清单按日期、楼号、票据

号进行排序，然后分别打印出收款清单和收款汇总表；

5.9.

6.周结帐内容：核对《收款明细清单》的现金、票据、POS单及转

帐收款和收款汇总表数字相符，并分别和收款清单以及相关原始单据核对无误；

5.9.7.每周帐结平后，将收款清单、收款汇总表、《收款明细清单》原

件和已结帐发票（收据）记帐联及相应的收款凭证交到项目财务成本

部，所有已结帐发票（收据）记帐联按已排序的收款清单次序摆放。6.支持性文件

6.1.《责权手册》

7.相关记录

房地产公司销售回款流程统一版

1.目的规范公司销售收款工作，加速应收款的回笼，规避应收款的财务管理风险。 2.适用范围适用于集团所有项目的销售收款管理工作，即操作主体均为项目公司层面。 3.术语和定义无 4.职责 4.1.项目市场营销部/销售代理公司 4.1.1.负责与客户签定认购协议，交项目财务成本部备案； 4.1.2.负责及时与客户签定购房合同，并将合同复印件交财务部备案； 4.1.3.负责通知客户按照合同约定交付房款； 4.1.4.负责收集办理按揭的客户资料，并提交银行按揭人员 4.1. 5.负责编制销售进度和应收款回笼计划； 4.1.6.负责办理解抵押、预告（预售）及再抵押手续，将相关单据提交银行； 4.1.7. 负责逾期应收款的催收，对于催收无效的客户负责提请勒令退房程序； 4.1.8. 负责录入营销管理系统并更新销售资源； 4.1.9. 负责统计部门销售台帐并与财务成本部校对无误后报送集团市场营销部。 4.2.项目财务成本部 4.2.1.负责收取定金，开具定金的收款通知单； 4.2.2.负责收取房款，开具正式发票； 4.2.3.负责已通过审核待放的按揭款的按时落实； 4.2.4.负责将收到的现金房款及时存入银行； 4.2. 5.负责审核房款是否结清； 4.2.6.负责将到帐的按揭款提交项目市场营销部备案； 4.2.7.负责资金日报和销售回款表的编制； 4.2.8.负责落实按揭银行的驻场及派专职财务人员进驻项目销售案场； 4.2.9.负责落实项目解抵押资金； 4.2.10.负责统计部门销售台帐并与市场营销部校对无误后报送集团财务成本部。

5.工作程序 5.1.签订认购协议 5.1.1.代理公司（或项目市场营销部）与客户签订认购协议书，并带领客户至财务处缴纳定金，现场出纳核对专案标注，在系统中收款，开票，打印票据，在票据上盖定金收讫章，将认购书和票据交付客户。无特殊情况，应当在签订定购协议后7个工作日内完成合同签订及支付收付款。 5.1.2.当款项确认到帐后，出纳登记销售回款表，财务会计在系统中进行收款操作。 5.2.付款方式及期限 5.2.1.现金或POS机 a)现金支付，出纳及时将回款在系统登记好，并将现金交存银行，必须保证准确及安全，所有现金收入必须经点钞复检过方可收下，送存银行时若出现假钞由当班出纳负责赔偿； b)POS机刷卡，持卡人须为购房者本人（可通过卡背面的签名进行识别，没有签名者一律当场补签），如由其他人代为刷卡，必须要求持卡人写《承诺书》，承诺同意代购房者缴纳房款。使用未设密码的信用卡刷卡需验证持卡人身份证件（留存复印件），POS机交易单第一联和发票（收据）记帐联粘贴在一起交财务部入帐，第二联交客户。出纳查询该笔款项的到帐情况，到帐后及时登记，并通知知市场部； 5.2.2.票据（支票、汇票或者本票） a)出纳人员对客户交付的支票、汇票、本票等票据须认真进行审核，重点查看出票日期、金额、收款单位名称、用途是否填写无误，没有填全这些要素的，需出纳人员当场补齐； b)所有票据的出票方如和购房者名称不符的，必须由原出票方出具委托书原件，未提供委托书的可暂时先给客户开具收据，待补齐后再进行更换发票； c)支票付款的必须当场填写保证书，如遇票据退票，及时与客户联系，同时告知置业顾问进行催收，客户来取退票时，要求他们补齐退票房款，并交回原发票（收据），同时用红字发票冲回，重新按实际交款方式开具新发票； d)出纳人员应及时将票据复印件、委托书原件、保证书原件和发票（收据）记帐联粘贴在一起交财务部入帐；支票是入账后第二天到帐，本票是立即到帐。 5.2.3.一次性付款或分期付款按照项目营销的规定或项目所在地的一次性或分期付款规定执行。具体视各项目销售合同相关约定，一般按以下规定操作：签订合同付首付款不低于20％，签订合同30天内累计付款不低于50％，签订合同60天内全部付清。

房地产财务工作流程

[房地产财务工作流程]房地产财务工作流程<一> 一、由于房地产开发企业生产周期长，一般在工程竣工后进行收入和成本的结转，房地产财务工作流程。二、收入帐务处理 1、收到房屋首付、银行按揭款借：银行存款(或现金) 贷：预收帐款--商品房 2、工程完工结转收入借：经营收入贷：预收帐款--商品房 3、将收入转入利润借：经营收入贷：本年利润三、成本帐务处理 1、发生的土地征用及拆迁补偿费、前期工程费、基础设施费、建安费、公共配套设施费时。借:开发成本贷：银行存款(或现金) 2、工程竣工借：开发产品贷：开发成本 3、结转成本借：经营成本贷：开发产品 4、将成本转利润借：本年利润贷：经营成本四、以上是房地产企业成本、收入的结转方法。五、你单位发生的成本支出在建工程挂着。 1、成本科目用错。 2、由于工程已完工，调整开发成本明细核算会有很大的工作量。所以，为了简便核算，直接将在建工程科目转出借：开发产品--住宅、办公楼贷：在建工程 3、结转成本借：经营成本贷：开发产品--住宅、办公楼 4、结转利润借：本年利润贷：经营成本财务管理制度一.总则第一条为了加强公司的财务管理和经济核算，规范公司的财务行为，根据《企业会计制度》和《中华人民共和国会计法》，结合公司的实际情况，制定本制度。

第二条本制度是处理公司财务事项的规范和准则，适用于公司管辖范围内的所有公司和部门。第三条企业财务管理的基本任务和方法：做好各项财务收支的计划、控制、监督、分析和考核工作，依法合理筹集资金，有效利用企业各项资产，努力提高经济效益。第四条企业应当认真执行国家各项法律、法规，建立健全内部财务管理制度，加强财产物资的管理和资金运用全过程的监控，严格内部牵制制度，防止弊端。第五条企业应当加强财务管理基础工作： 1.原始记录：生产经营活动中的产量、质量、工时、设备利用、存货的消耗、收发、领退、转移及各项财产物资的毁损、报废、变卖，都要按照公司有关职能部门统一规范的各种原始记录格式、内容的填制要求及时做好完整的原始记录。 2.计量验收工作：公司各种财产物资的购置、领用、转移，产品的入库、销售及各个环节都要严格执行公司的计量验收制度，做到手续齐全，计量准确。 3.定额工作：配合公司各职能部门，对生产经营活动中人力、物力、财力的配置、利用、消耗等方面制定合理的定额，参与考核修订。 4.内部计划价格工作：财务中心牵头负责公司内部价格的制定工作，根据财务管理和经济责任制要求，制定和完善各种产品、在产品、原材料、半成品等的计划价格。 5.财产清查工作：公司各项财产物资的转移、调出、调入、收发、领退、盘盈、盘亏、毁损和报废处理，都要履行严格的报批审核手续。每年11月底进行一次全面财产清查工作，及时处理财产变动情况，确保公司财产物资的帐帐相符、帐表相符、帐实相符。第六条本公司财务人员必须持证上岗，遵守国家有关法规、公司内部各项规章制度，认真履行职责，如实反映和严格监督各项经济业务。企业财务人员有权拒绝承办不合法、不真实和损害投资者利益的经济业务，必要时可直接向上级财务主管部门反映。第七条公司财务应接受财政、税务、审计机关的监督，定期、及进、准确地上报会计报表和财务分析资料。二.资金管理第八条资金管理应遵循的原则： 1.取之合法，使用合规; 2.开源节流，讲求效益; 3.内部牵制，防范风险; 4.管理有序，责任到人; 第九条：资金筹集： 1.公司倡导多种方式、多渠道筹集资金，包括：吸收现金、非现金投资，长期、短期借款，发行股票、债券等; 2.资本金的增加、变动，应按法律程序经批准和会计师事务所验资确认，不得弄虚作假; 3.款应根据经可行性论证的项目和生产经营需要，有可靠的投资回报和还款来源并讲求资金成本。第九条现金及现金等价物管理 1.内部牵制 (1)货币资金实行账款分管，印鉴分管; (2)出纳不得任采购、销售、实物收发、保管业务，不填制及管理往来帐，不核对银行对帐单和银行日记帐; 2.财经纪律 (1)现金的提娶保管、使用应遵守国家的《现金管理条例》; (2)银行帐号的设立、使用应遵守国家的《银行结算办法》、《银行帐户管理办法》，严禁设立帐外帐或***私存，一经发现，严肃追查并追究责任;

房地产销售回款流程统一版

房地产销售回款流程统一版 This model paper was revised by the Standardization Office on December 10, 2020

4.1.6.负责办理解抵押、预告（预售）及再抵押手续，将相关单据提交银行； 4.1.7. 负责逾期应收款的催收，对于催收无效的客户负责提请勒令退房程序； 4.1.8. 负责录入营销管理系统并更新销售资源； 4.1.9. 负责统计部门销售台帐并与财务成本部校对无误后报送集团市场营销部。 4.2.项目财务成本部 4.2.1.负责收取定金，开具定金的收款通知单； 4.2.2.负责收取房款，开具正式发票； 4.2.3.负责已通过审核待放的按揭款的按时落实； 4.2.4.负责将收到的现金房款及时存入银行； 4.2. 5.负责审核房款是否结清； 4.2.6.负责将到帐的按揭款提交项目市场营销部备案； 4.2.7.负责资金日报和销售回款表的编制； 4.2.8.负责落实按揭银行的驻场及派专职财务人员进驻项目销售案场； 4.2.9.负责落实项目解抵押资金；

地产公司销售流程中财务管理制度

高县中科房地产开发有限公司中科·阳光新城销售流程财务管理制度第一章总则第一条为了加强企业的销售财务管理，确保销售收款的准确和销售核算的及时，保障收款现金的安全，加强对销售财务的监督，提升销售财务的服务水平，规范销售流程中的各项经营行为，杜绝差错和舞弊行为的产生，提高经营效率，特制订本管理制度。第二条销售流程管理的一般要求:保障销售回款的安全性、完整性、及时性；保证已销售情况的真实性、完整性、充分性；促进销售行为程序化；对可销售产品实行动态管理。第三条销售与收款的价格以总经理审批的目标均价及各阶段的定价为基础，以公司总经理签批的价格表为依据。销售均价与价格调整按公司办公室制定的授权程序审批。第二章相关部门职责第一条营销部（1）、与客户签订认购协议。（2）、将认购协议转到财务部备案。（3）与客户签订购房合同，填写合同日报表。（4）通知客户交款。（5）开具收据或发票。（6）录入销售台账更新销售资源。（7）与财务部对接收款事宜。（8）与财务部进行收款票据的交接（9）编制销售资金回笼计划。（10）与财务按揭专员对接，备齐全部的按揭资料。（11）完成上级领导交办的其他零时任务。 2、财务部、统计公司开发产品的明细情况：项目类别、产品数量、产品面积、产）1（．品预算价格、产品实际价格、产品存销情况。）、核算销售人员业绩及提成。（2、应收（分期收款、按揭收）、及时核对销售款项已收（定金、首付款）（3 款）、退付情况。）、正确编制相关的销售凭证和账簿登记。（4 ）、及时统计分析各种销售财务数据，及时上报各种销售财务报表。（5 ）、根据公司资金需求状况对销售进度提出建设性的意见。（6 、催促销售款项的即时回收。（7）、及时与营销部沟通销售过程中的各种问题。（8）、及时向上级汇报反映销售情况。（9）、及时与营销部、按揭银行沟通，催促按揭资料的报备和按揭款的到）（10 位。（11）、完成上级领导交办的其他零时任务。

房地产销售及收款管理制度24641

销售财务管理制度一、制度概况制度目的规范公司销售收款工作，规避财务管理风险。定义无参与部门公司办公室、财务部、营销部制度关键点关键点说明支持文件签订认购协议、合同收款/开票日常清帐二、相关部门职责 1、营销部（1）、与客户签订认购协议。（2）、将认购协议转到财务部备案。（3）与客户签订购房合同，填写合同日报表。（4）通知客户交款。（5）开具收据或发票。（6）录入销售台账更新销售资源。（7）与财务部对接收款事宜。（8）与财务部进行收款票据的交接（9）编制销售资金回笼计划。（10）与财务按揭专员对接，备齐全部的按揭资料。（11）完成上级领导交办的其他零时任务。 2、财务部（1）、统计公司开发产品的明细情况：项目类别、产品数量、产品面积、产品预算价格、产品实际价格、产品存销情况。（2）、核算销售人员业绩及提成。（3）、及时核对销售款项已收（定金、首付款）、应收（分期收款、按揭收款）、退付情况。（4）、正确编制相关的销售凭证和账簿登记。（5）、及时统计分析各种销售财务数据，及时上报各种销售财务报表。（6）、根据公司资金需求状况对销售进度提出建设性的意见。（7）、催促销售款项的即时回收。（8）、及时与营销部沟通销售过程中的各种问题。（9）、及时向上级汇报反映销售情况。

（10）、及时与营销部、按揭银行沟通，催促按揭资料的报备和按揭款的到位。（11）、完成上级领导交办的其他零时任务。三、销售财务管理制度细则第一章总论第一条为了加强企业的销售财务管理，确保销售收款的准确和销售核算的及时，保障收款现金的安全，加强对销售财务的监督，提升销售财务的服务水平，规范销售流程中的各项经营行为，防止差错和舞弊的产生，提高经营效率，制订本财务管理制度。第二条销售流程管理的一般要求：保障销售回款的安全性、完整性、及时性；保证已销售情况的真实性、完整性、充分性，促进销售行为程序化，对可销售产品实行动态管理。第三条销售与收款的价格以总经理审批的目标均价及各阶段的定价为基础，以公司总经理签批的价格表为依据。销售均价与价格调整按公司办公室制定的授权程序审批。第二章认筹(排号)、退筹(退号) 第一条公司项目在集中认筹期间，由营销部参照项目发布会的情况，预计集中认筹人数，财务部安排（现场）出纳人员，确保认筹现场财务收款有序和准确。第二条客户退筹时需要携带相关证据包括收据、VIP卡、身份证原件等。营销部根据客户VIP和身份证原件验证客户的身份，由营销部经理在收据上签字，现场出纳根据经审批的收据退款，由客户在退筹表上对收到的现金签字确认。集中退筹的现金由财务部送至现场，结余现金送存银行。提前退筹的客户，需要由本人书面提出申请，同时履行上述审批程序。营销部登记退筹台账并每天与财务核对。第三条遗失收据的客户退筹时，由客户提出申请，经营销人员、营销主管、营销部经理确认，经与财务核对台账后，客户凭其身份证复印件及客户声明书（包括承诺、卡号、票号、手印），由现场出纳核对身份证原件，办理退款。第四条营销部建立并登记认筹、退筹台账，每天与项目会计进行账目核对。第三章解筹(摇号)、下大定、退大定与换定第一条在公司项目集中解筹、下大定期间，由营销部参照认筹情况，预计集中解筹人数，财务部安排出纳人员，确保解筹、下大定现场财务收款有序和准确。第二条客户下定金额不足公司约定金额的，由营销部经理在认购协议上审批意见，不足金额必须在3日内补齐，否则取消下定或收取违约金。违约金按照日万分之五收取，违约日期自约定补交款期满的次日起。第三条客户退大定，根据营销部制定的《退定管理制度》执行，财务部安排出纳和现金，

房地产销售回款及结算管理办法

房地产销售回款及结算管理办法第一章总则第一条为加强销售回款及结算业务的管理工作，规范房地产收款环节内部控制操作程序，降低财务风险，特制定本办法。第二条公司各区域负责人为第一责任人，全面负责房地产销售、结算及回款的管理, 督促、协调相关责任部门具体实施。第三条公司营销策划部、营销代理公司是销售回款的直接责任机构，主要负责认购、签约、销售欠款催收、按揭资料收集及审核，按揭款项的下发。第四条公司财务部在利润中心负责人的领导下，对本单位房地产销售收款及结算内部控制的建立建全及组织实施负责，对营销部门负责的销售、银行按揭回款工作情况进行监督, 并对认购书、合同、相关优惠政策等单据的审批情况进行审核。财务应参与对按揭银行的后评估；评估意见作为按揭银行分配的参考依据。第五条公司财务部门负责销售收款及结算具体实施，每周向营销策划部门提供定金、合同收款、银行按揭款项实际到帐情况信息，营销策划部门也应统计除银行按揭款之外其他款项的实际收取情况，并定期与财务部门核对，建立部门之间业务核对关系。第六条营销策划部门每周要对签约销售额至少进行以下进行三个方面工作（一）是否超过了合同收款期限（二）逾期欠款原因分析（三）对逾期欠款催收（拟》已采取的相关措施。营销部门将分析反馈回财务部门后，财务部对逾期欠款的客户进行检查，并对逾期欠款原因的合理性，逾期欠款催收措施的恰当性进行分析评估，每周通过办公信息平台公布，供相关领导查阅和监督，菅销策划部门应对以下内容按约定期限及逾期时间的长短建立分级预警机制： 1、客户定购后按期签约的情况。 2、首付款交付并按规定的时间提交按揭资料的情况。

房地产销售收款管理流程

销售收款管理流程编制日期审核日期批准日期修订记录一、流程概况

二、流程图

三、职责 3.1地区公司营销部 3.1.1负责与客户签订认购协议。 3.1.2负责将认购协议到财务部备案。 3.2地区公司客户服务部 3.2.1负责与客户签订购房合同，填写合同日报表。 3.2.2负责通知客户交款。 3.2.3负责编制销售资金回笼计划。 3.2.4负责通知客户领取全款发票和领取按揭款发票。 3.2.5负责录入销售软件更新销售资源。 3.3地区公司财务部销售收银 3.3.1负责收取定金，开具定金的收款通知单，第一联给财务部出纳，第二联给营销部。 3.3.2负责收取房款，开具正式发票，填写《收款日报表》。 3.3.3负责将现金存入银行。 3.3.4负责编制《收款日报表》。 3.3.5负责登记销售台帐。 3.3.6负责与财务部出纳进行收款票据的交接。 3.4地区公司财务部会计 3.4.1登记销售台帐。 3.4.2负责审核房款是否结清。 3.5地区公司财务部出纳 3.5.1与财务部销售收银、营销部对接收款事宜。 3.5.2与银行确认支票、汇款、按揭贷款、组合贷款是否到帐。 3.5.3填写《现金日记帐》和《银行存款日记账》。

四、工作程序 4.1签订认购协议或合同 4.1.1置业顾问与客户签订认购协议后，将认购协议送财务部备案。 4.1.2客户服务部签约管理与客户签订购房合同后，经部门负责人审核后送财务部审核登记。 4.2收款： 4.2.1签订认购协议后客户交纳定金；签订购房合同后客户交纳房款，财务部销售收银负责收款，并编制《收款日报表》。 4.2.2现金收款：必须保证准确及安全，所有现金收入必须经点钞复检过方可收下，送存银行时若出现假钞必须由当班销售收银负责赔偿。 4.2.3POS机收款：持卡人须为购房者本人（可通过卡背面的签名进行识别，没有签名者一律当场补签），如由其他人代为刷卡，必须要求持卡人写份《承诺书》，承诺同意代购房者缴纳房款。使用未设密码的信用卡刷卡需验证持卡人身份证件（留存复印件），POS机交易单第一联和发票（收据）记帐联粘贴在一起交财务部入帐，第二联交客户。 4.2.4票据（支票、汇票、本票）收款： 1）销售收银人员对客户交付的支票、汇票、本票等票据须认真进行审核，重点查看出票日期、金额、收款单位名称、用途是否填写无误，没有填全这些要素的，需销售收银人员当场补齐。 2）所有票据的出票方如和购房者名称不符的，必须由原出票方出具委托书原件，未提供委托书的可暂时先给客户开具收据，待补齐后再进行更换发票。 3）支票付款的必须当场填写保证书，如遇票据退票，及时与客户联系，同时告知置业顾问进行催收，客户来取退票时，要求他们补齐退票房款，并交回原发票（收据），同时用红字发票冲回，重新按实际交款方式开具新发票。 4）销售收银人员应及时将收到的票据原件通过票据传送人员交给财务部出纳，并将票据复印件、委托书原件、保证书原件和发票（收据）记帐联粘贴在一起交财务部入帐。 4.2.5按揭收款：按揭收款单据由按揭银行直接交付财务部。销售收银员应于收到按揭进帐单的当天开具发票，并录入销售系统，特殊情况不得晚于次日。所有按揭进帐清单（即按揭贷款借方凭证）应和发票（收据）记帐联粘贴在一起交财务部入帐，按揭进帐汇总单（即特种转帐贷方传票）单独摆放，如只有按揭进帐清单而无汇总单的，需在按揭进帐清单上注明“合并”字样。 4.2.6外汇收款：外币现钞原则上不收，若遇特殊情况及时汇报后处理。 4.2.7收尾款：客户交尾款时应核对应收款清单，出现不符及时通知财务部核查，确认后再行操作。

房企销售收款业务操作流程及开发销售收款流程管理

房地产企业销售收款操作流程第一条为规范房地产开发企业销售收款和工程付款流程,提高工作效率,杜绝出现差错,特制定本操作流程。第一章销售收款业务第二条科目设置：预收帐款明细科目设置区号栋号层号房号。核算内容：用于核算已签订销售合同并开销售发票的房款收退转情况。贷方反映已开销售房款发票金额。退房发票金额用红字在贷方反映。借款反映转入主营业务收入发票金额。其他应付款：明细科目预收房款区号栋号层号房号，主要核算认购定金或虽有房号但尚未开出销售发票的金额。明细科目—待确认房款，主要核算暂时没有确认房号或姓名的款项。明细科目—应退房款区号栋号层号房号，主要核算已经办理了退房手续而未退房款的金额。明细科目—代收契税区号栋号层号房号，主要核算契税代收及上缴的金额。明细科目—代收公共维修基金区号栋号层号房号，主要核算

公共维修基金代收及上缴的金额。区号、栋号、层号、房号应按顺序进行设置，便于查阅。如还有其他代收费用的，也按上述要求进行科目设置核算，但代收的合同印花税不需要明细核算。如上述代收款项在收取房款时或某个节点如交房时一次性收齐，可不设区号、栋号、层号、房号核算。第三条销售审批权限:实际销售单价在公司公示的销售价格范围内的,由销售总监为最终审批人;如实际销售单价低于公司公示的销售单价的,由总经理或股东代表为最终审批人。第四条收银员对销售部出具的收款通知单中的销售面积、单价、总价及销售方案中的销售面积、单价（即经公司领导审批的公示销售价格）进行核对，如发现有超出审批权限或金额不符现象应及时向销售总监、财务总监、总经理报告；如收款通知单审核无误，凭收款通知单中所列应收金额收款，并开出收款收据或销售发票。将收款通知单、收款收据或销售发票、机刷卡回单整理后交给财务人员。第五条对原预定而现变成已签订销售合同的，应将原收款收据收回并开出销售发票，会计人员收到销售发票后将该客户从其他应付款转入预收帐款科目。第六条对已交定金而未开出销售发票而要求退款并履行了退款审批手续的，在退款时直接从其他应付款预收房款中扣除。第七条对已开出销售发票而要求退房并履行了内部退房审

(精选)房地产销售回款管理办法

（精选）房地产销售回款管理办法房地产销售回款及结算管期理办法第一章总则第一条为加强股份有限公司所属各房地产开发公司销售回款及结算业务的管理工作～规范房地产收款环节内部控制操作程序～降低财务风险～特制定本办法。第二条公司各利润中心,目前为区域总部,负责人为第一责任人～全面负责房地产销售、结算及回款的管理～督促、协调相关责任部门具体实施。第三条公司营销策划部、营销代理公司是销售回款的直接责任机构～主要负责认购、签约、销售欠款催收、按揭资料收集及审核～按揭款项的下发。第四条公司财务部在利润中心负责人的领导下～对本单位房地产销售收款及结算内部控制的建立建全及组织实施负责～对营销部门负责的销售、银行按揭回款工作情况进行监督～并对认购书、合同、相关优惠政策等单据的审批情况进行审核。财务应参与对按揭银行的后评估～评估意见作为按揭银行分配的参考依据。第五条公司财务部门负责销售收款及结算具体实施～每周向营销策划部门提供定金、合同收款、银行按揭款项实际到帐情况信息～营销策划部门也应统计除银行按揭款之外其他款项的实际收取情况～并定期与财务部门核对～建立部门之间业务核对关系。第六条营销策划部门每周要对签约销售额至少进行以下进行三个方面工作: ,一,是否超过了合同收款期限, ,二,逾期欠款原因分析, ,三,对逾期欠款催收,拟,已采取的相关措施。

营销部门将分析反馈回财务部门后～财务部对逾期欠款的客户进行检查～并对逾期欠款原因 1 的合理性～逾期欠款催收措施的恰当性进行分析评估～每周通过办公信息平台公布～供相关领导查阅和监督～营销策划部门应对以下内容按约定期限及逾期时间的长短建立分级预警机制: 1、客户定购后按期签约的情况。 2、首付款交付并按规定的时间提交按揭资料的情况。 3、按揭资料交齐且工程已符合银行下款条件的按揭款回款情况 4、一次性付款款项交付情况。 5、与客户约定的其他情况。以上分级预警机制的预警级别按以下标准划分: 1、至约定期限前2天设为一级预警～应及时提醒客户按期履约。 2、至约定期限客户没有按期履约设为二级预警～应催促客户履约。 3、逾期5天的客户设为三级预警～发书面函件至客户并告知其将要承担的违约责任。 4、逾期10天的客户设为四级预警～要及时书面上报至公司法务部处理。以上分级预警机制营销部门可以根据市场变化进行阶段性调整～并和相关部门协商确定后～报董事长批准实施。第二章销售收款准备工作第七条在房地产项目销售开盘前～营销策划部门应将拟推出销售街区并经董事长核准的销售窗口表,项目、幢号、房号、建筑面积、已售面积、尚余面积、批准单价、合同单价、合同价总价等信息,、优惠政策等相关材料交财务部。

房地产销售回款及结算管理规定

房地产销售回款及结算管理规定 Company Document number：WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998

房地产销售回款及结算管理办法第一章总则第一条为加强销售回款及结算业务的管理工作，规范房地产收款环节内部控制操作程序，降低财务风险，特制定本办法。第二条公司各区域负责人为第一责任人，全面负责房地产销售、结算及回款的管理，督促、协调相关责任部门具体实施。第三条公司营销策划部、营销代理公司是销售回款的直接责任机构，主要负责认购、签约、销售欠款催收、按揭资料收集及审核，按揭款项的下发。第四条公司财务部在利润中心负责人的领导下，对本单位房地产销售收款及结算内部控制的建立建全及组织实施负责，对营销部门负责的销售、银行按揭回款工作情况进行监督，并对认购书、合同、相关优惠政策等单据的审批情况进行审核。财务应参与对按揭银行的后评估;评估意见作为按揭银行分配的参考依据。第五条公司财务部门负责销售收款及结算具体实施，每周向营销策划部门提供定金、合同收款、银行按揭款项实际到帐情况信息，营销策划部门也应统计除银行按揭款之外其他款项的实际收取情况，并定期与财务部门核对，建立部门之间业务核对关系。第六条营销策划部门每周要对签约销售额至少进行以下进行三个方面工作: （一）是否超过了合同收款期限; （二）逾期欠款原因分析; （三）对逾期欠款催收(拟》已采取的相关措施。

营销部门将分析反馈回财务部门后，财务部对逾期欠款的客户进行检查，并对逾期欠款原因的合理性，逾期欠款催收措施的恰当性进行分析评估，每周通过办公信息平台公布，供相关领导查阅和监督，菅销策划部门应对以下内容按约定期限及逾期时间的长短建立分级预警机制: 1、客户定购后按期签约的情况。 2、首付款交付并按规定的时间提交按揭资料的情况。 3、按揭资料交齐且工程已符合银行下款条件的按揭款回款情况 4、一次性付款款项交付情况。 5、与客户约定的其他情况。以上分级预警机制的预警级别按以下标准划分: 1、至约定期限前2天设为一级预警，应及时提醒客户按期履约。 2、至约定期限客户没有按期履约设为二级预警，应催促客户履约。 3、逾期5天的客户设为三级预警，发书面函伴至客户并告知其将要承担的违约责任。 4、逾期10天的客户设为四级预警，要及时书面上报至公司法务部处理。以上分级预警机制营销部门可以根据市场变化进行阶段性调整，并和相关部门协商确定后，报董事长批准实施。第二章销售收款准备工作第七条在房地产项目销售开盘前，菅销策划部门应将拟推出销售街区并经董事长核准的销售窗口表(项目、幢号、房号、建筑面积、已售面积、尚余面

房地产销售回款流程统一版

房地产销售回款流程统一版 Company Document number：WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998

4.2.6.负责将到帐的按揭款提交项目市场营销部备案； 4.2.7.负责资金日报和销售回款表的编制； 4.2.8.负责落实按揭银行的驻场及派专职财务人员进驻项目销售案场； 4.2.9.负责落实项目解抵押资金； 4.2.10.负责统计部门销售台帐并与市场营销部校对无误后报送集团财务成本部。 5.工作程序 5.1.签订认购协议 5.1.1.代理公司（或项目市场营销部）与客户签订认购协议书，并带领客户至财务处缴纳定金，现场出纳核对专案标注，在系统中收款，开票，打印票据，在票据上盖定金收讫章，将认购书和票据交付客户。无特殊情况，应当在签订定购协议后7个工作日内完成合同签订及支付收付款。 5.1.2.当款项确认到帐后，出纳登记销售回款表，财务会计在系统中进行收款操作。 5.2.付款方式及期限 5.2.1.现金或POS机 a)现金支付，出纳及时将回款在系统登记好，并将现金交存银行，必须保证准确及安全，所有现金收入必须经点钞复检过方可收下，送存银行时若出现假钞由当班出纳负责赔偿； b)POS机刷卡，持卡人须为购房者本人（可通过卡背面的签名进行识别，没有签名者一律当场补签），如由其他人代为刷卡，必须要求持卡人写《承诺书》，承诺同意代购房者缴纳房款。使用未设密码的信用卡刷卡需验证持卡人身份证件（留存复印件），POS机交易单第一联和发票（收据）记帐联粘贴在一起交财务部入帐，第二联交客户。出纳查询该笔款项的到帐情况，到帐后及时登记，并通知知市场部； 5.2.2.票据（支票、汇票或者本票）

房地产销售回款流程统一版

房地产销售回款流程统一版标准化管理处编码[BBX968T-XBB8968-NNJ668-MM9N]

房地产销售收款管理流程

销售收款管理流程

2．工作程序 2.1 签订认购协议或合同 2.1.1置业顾问与客户签订的认购协议书前与销售经理核对销控，确认房源可售后，并由销售经理在认购书上签名确认后经财务核对后方可缴纳购房款项。 2.1.2置业顾问与客户签订认购协议后，一式三份，一份客户一份财务部备案，一份销售部备案。 2.1.3营销置业顾问与客户签订购房合同后，经销售部签约负责人以及财务部根据认购书内容进行审核并做好备案工作。 2.1.4 销售流程置业顾问--销控管理--案场经理--部门经理--财务部 2.2收款 2.2.1出纳收取客户定金前应咨询客户，确定业主名称，日后不允许更改。客户签订认购协议并交纳定金后，由销售人员在七天里通知客户交纳首期房款，并签订商品房买卖合同。财务出纳人员负责收款，并编制收款日报表。 2.2.2现金收款：必须保证准确及安全，所有现金收入必须经点钞复检过方可收下，每日送存公司指定地点。 2.2.3POS机收款：持卡人须为购房者本人， POS机交易单第一联和发票（收据）记账联粘贴在一起并入账，第二联交客户。 2.2.4汇款转账收款： 1.销售人员得知客户转帐（现金缴款单、银行进帐单、电汇等）支付房款时，客户以现金缴存公司账户、银行进帐单、电汇等方式缴款的，销售人员及时通知出纳询款项是否到帐，待收到出纳确认款项到帐的通知后，当天开具收款收据（如客户未能及时来取收据，收据做好记录，方便客户下次来取能及时找出）。转账或汇款方如和购房者名称不符的，须取得《第三方代为履行合同义务的确认书》。销售现场应设置客户缴款注意事项的温馨提示：请销售顾问必须提醒客户5项重要提示： 1、为避免现金交易的风险，保障资金安全，根据我司制度规定，销售现场购房款尽量避

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房地产公司收款流程

销售现场收款管理办法 1. 目的规范房产销售现场的收款、开票等环节的操作，确保销售收款的安全和效率。 2. 适用范围适用于集团内全资、控股及受托非控股经营的房地产开发企业各项目销售现场的收款管理。 3. 总体原则 3.1岗位分离、即时控制、防范风险。 3.2兼顾安全和效率，对于事前控制不足的采取补偿控制措施。 3.3遵守公司制度的同时兼顾客户感受，全心全意为客户服务。 4.

职责4.

4.1 一线公司项目销控：负责将公司审批确定的价格表、折扣录入明源系统；复核客户认购资料，在明源系统中登记客户认购记录，在完成公司规定的审批流程后，执行更名、退、换房、更改付款方式、延期付款、没收再售等特殊销售事项的操作，确保明源系统销售信息准确。项目销售现场收款员（部分公司采用外包或劳务派遣方式）负责项目销售现场的收款工作，非集中开盘期人员配备无法达到收款和开票岗位分离的项目，收款员同时负责开票和明源系统收款信息登记工作，确保收款准确和单据的完整，明源系统收款信息录入及时、准确。项目销售经理：负责统筹项目销售工作，维护销售现场收款的秩序，调度、协调现场相关人员的工作。公司财务管理部：负责对项目现场收款员进行上岗前培训、考核，对现场收款情况执行监督和检查，复核明源系统中的定价、收款信息，检查销售现场票据的使用情况,审核核销票据。 4.2集团总部

集团市场营销部、财务管理部：负责本办法的制订、修改、解释、指导；集团风险管理部：对本管理办法的执行情况不定期进行审计。 5. 方法和过程控制集中开盘和非集中开盘实行不同的控制，具体控制要求见下表: 集中开盘非集中开盘人员配备收款和开票岗位须分离，由不同人员担任收款和开票可由一人担任，采取事后核对、检查的补偿性控制措施收据使用公司统一印制的空白收据，可手工填写开具后录入明源使用公司统一印制的空白收据，将收款信息录入明源后，机打开具收据票据送交公司最迟于开票后次日送最迟于开票后一周内的时间交公司送交公司 5.1.

房地产收款流程

房地产收款流程文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-

销售现场收款管理办法1. 目的规范房产销售现场的收款、开票等环节的操作，确保销售收款的安全和效率。 2. 适用范围适用于集团内全资、控股及受托非控股经营的房地产开发企业各项目销售现场的收款管理。 3. 总体原则 3.1岗位分离、即时控制、防范风险。 3.2兼顾安全和效率，对于事前控制不足的采取补偿控制措施。 3.3遵守公司制度的同时兼顾客户感受，全心全意为客户服务。 4. 职责 4.1一线公司项目销控：

负责将公司审批确定的价格表、折扣录入明源系统；复核客户认购资料，在明源系统中登记客户认购记录，在完成公司规定的审批流程后，执行更名、退、换房、更改付款方式、延期付款、没收再售等特殊销售事项的操作，确保明源系统销售信息准确。项目销售现场收款员（部分公司采用外包或劳务派遣方式）：负责项目销售现场的收款工作，非集中开盘期人员配备无法达到收款和开票岗位分离的项目，收款员同时负责开票和明源系统收款信息登记工作，确保收款准确和单据的完整，明源系统收款信息录入及时、准确。项目销售经理：负责统筹项目销售工作，维护销售现场收款的秩序，调度、协调现场相关人员的工作。公司财务管理部：负责对项目现场收款员进行上岗前培训、考核，对现场收款情况执行监督和检查，复核明源系统中的定价、收款信息，检查销售现场票据的使用情况,审核核销票据。 4.2集团总部集团市场营销部、财务管理部：负责本办法的制订、修改、解释、指导；

集团风险管理部：对本管理办法的执行情况不定期进行审计。 5. 方法和过程控制集中开盘和非集中开盘实行不同的控制，具体控制要求见下表： 5.1. 价格和折扣录入销控岗（或项目销售经理指定人员）根据预售测绘面积报告和公司审批确定的《销售定价明细表》、折扣方案，将每套房的标准总价、面积信息录入明源系统，并在明源初始化模块设置一般折扣的种类。项目销售经理指定第三人（与录入人员不得为同一人）导出明源的价格表，与公司审批确定的价格表进行逐套复核，财务部销售管理岗进行总额核对，以确保明源系统中价格数据的准确性。经过复核后的定价数据被公司系统管理员锁定。

房地产公司按揭贷款管理流程图

销售及回款流程图客户交定金签《定购协议》首付款交清当日提供查房资料，3个工作日出查房结果，根据查房结果3个工作日出《商品房买卖合同》置业顾问通知客户2 日内签定《商品房买卖合同》并交资金管理部置业顾问：收齐按揭资料，（若有首付或按揭资料不齐全的，3日内补齐）资金管理部：三个工作日办理房管局住房抵押，1个工作日将抵押表送至银行放款资金管理部：查询客户征信置业顾问：通知客户按要求准备按揭资料特殊优惠报请地产审批提醒公积金贷款客户查询贷款额度和年限资金管理部：按揭专员在收齐基本的按揭资料后1个工作日提交银行进行初审商贷7日内交清首付以及按揭资料公积金7日内交清首付，并将贷款资料交给金城或民生担保公司办理贷款备注：资金管理部监督，7 日内未交首付款及按揭资料的，严格按《销售管理办法》执行，10元/天/户，以书面形式报董办备案考核。资金管理部：1个工作日内将《商品房买卖合同》提交给银行，银行可报件审批置业顾问：银行审批期间职业顾问催促客户 10个工作日缴纳契税及公共维修基金银行审批通过，通知房产公司办理商品房抵押手续银行2个工作日放款备注：资金管理部监督，十个工作日内未交契税及公共维修基金的，销售部发催告函。资金管理部：1个工作日领取放款回单并让财务开收据

回款管理办法 1、定房后7日内首付款及按揭资料不能及时到位的解决办法：由资金管理部按揭专员统一登记台账，标明定房时间，分十日、二十日、三十日三个阶段分别进行催促、发函提示，四十日仍未缴纳首付款及按揭资料的，报董办考核（10元/天/户）。 2、客户资金不足的解决办法: （1）需延期付款的由置业顾问填写延期申请单，一个工作日内报销售总监及公司相关领导审批。（2）需向公司借款的客户，经公司审批通过后由置业顾问在一个工作日内通知客户到公司指定的公证处做借款委托公证，置业顾问每日向公证处跟踪公证进展反馈结果，客户取得公证书后须在三个工作日内凭公证书完成向公司借款15%作为首付，无特殊原因未在三个工作日内完成借款的，公司有权拒绝借款。（3）以资金不足为由，恶意拖延付款时间的，置业顾问整理归类后以书面形式提交法务部，由法务部出具《法律催告函》，十日内仍未能解决的由公司出具《解除合同书》，依据合同相关规定，没收定金及房源，重新销售。 3、资料不齐客户解决棒法：（1）缺补充资料的，由置业顾问上门收取或以邮寄方式送达。（2）不在本地的客户，由事业顾问通知客户以邮寄的方式送达。