中国银行在线供应链金融：数字化时代的供应链金融解决方案
供应链金融解决方案以及商业模式
供应链金融解决方案以及商业模式一、引言随着全球贸易的持续发展与进步，供应链金融作为一种新型的金融模式，已经成为了许多企业发展的主要趋势。
供应链金融是将金融与供应链有机地结合起来，旨在解决供应链上的融资难题，从而实现企业之间的高效沟通与合作。
本文将会重点介绍供应链金融的解决方案以及商业模式，希望能够为读者深入了解供应链金融提供帮助。
二、供应链金融的解决方案1.什么是供应链金融供应链金融是一种以供应链为背景的金融服务，目的是为供应链的各个环节提供资金流转、仓储物流及风险管理等综合性金融服务。
2.解决方案一：供应链融资供应链金融的核心在于供应链融资，主要利用资金流转和订单的沟通，对供应链中的核心企业和相关企业进行融资。
供应链金融通常采取基于订单或交易数据的融资方式，向供应链上的企业提供资金支持，以支持其生产和运营活动。
这种方式通常可以帮助供应链中的企业通过获取资金的方式协作发展。
3.解决方案二：供应链风险管理供应链上的企业存在许多风险和不确定性，供应链金融的另一个核心目标就是通过风险管理来降低这些风险。
供应链风险管理的主要方法包括设立风险预警机制和风险共担机制等。
这些机制可以提前发现和预防风险，同时通过共担风险的方式来减轻供应链上的企业的经营压力。
4.解决方案三：供应链物流管理供应链金融的第三个核心目标在于解决供应链物流难题，以提高供应链的效率。
这种方式通过电子化物流、对接原材料和产品库存等手段，有效地解决了供应链管理中的物流问题，提高了企业的营运效率。
三、供应链金融的商业模式1.保理方式保理是一种资金流转方式，通常采用保理公司作为中介，对订单进行质押，从而实现快速融资。
供应链金融利用这种方式，将核心企业的订单进行质押，以此来获得融资支持。
2.在线交易平台方式在线交易平台是指一种透明且高效的供应链金融平台，供应链中的各企业可以在平台上完成基于订单融资、物流管理等业务。
通过将供应链中的材料、产品、信息在一个平台上集中管理，各参与方可以实现资源共享，提升效率和合作。
供应链金融数字经济可视化方案
供应链金融数字经济可视化方案在当今数字化时代，供应链金融与数字经济的结合已成为企业发展的重要趋势。
为了更好地管理供应链金融业务，并且实现数据的智能化分析与展示，我们需要一个可视化方案来满足这一需求。
首先，供应链金融数字经济可视化方案需要能够整合各个环节的数据，包括供应商信息、采购订单、物流运输情况、资金流向等等。
通过数据的汇总和分析，企业可以实现对整个供应链金融业务的实时监控和分析，从而及时发现问题和改进方案。
其次，可视化方案需要具备智能化的分析能力，可以通过图表、地图、仪表盘等形式将数据直观地展现出来。
这样的设计可以让企业管理者和相关人员一目了然地了解业务运营情况，从而更好地做出决策。
比如，通过可视化的数据分析，企业可以更好地了解各个供应商的表现，从而优化合作关系。
另外，可视化方案还需要考虑数据的安全性和隐私保护。
在数字经济时代，数据越来越成为企业的重要资产，因此在设计可视化方案时需要考虑如何保护数据的安全性，防止数据泄露和滥用。
在实际操作中，可以利用现有的大数据分析工具和平台来实现供应链金融数字经济可视化方案。
这些工具包括但不限于数据仓库、BI工具、数据可视化工具等。
利用这些工具，企业可以将各个环节的数据整合起来，然后进行多维度的分析和展示。
同时，还可以结合人工智能和机器学习技术，让可视化方案具备更高级的智能化分析和预测能力。
比如，通过机器学习算法分析历史数据，预测未来的采购需求和市场趋势，从而帮助企业更好地做出决策。
总的来说，供应链金融数字经济可视化方案的设计需要考虑数据整合、智能化分析、安全性和隐私保护等方面的需求。
通过这样的设计，企业可以更好地管理和优化供应链金融业务，提升运营效率，减少风险，从而在数字经济时代立于不败之地。
供应链金融解决方案
供应链金融解决方案一、背景介绍供应链金融是指通过金融手段，为供应链上的各个环节提供融资、结算、保险等服务，以解决供应链中的资金流动问题，提高供应链的运作效率和风险管理能力。
随着全球经济的发展和供应链的复杂性增加，供应链金融解决方案成为了企业在资金管理和风险控制方面的重要工具。
二、供应链金融解决方案的主要内容1. 供应链融资供应链融资是供应链金融解决方案的核心内容之一。
通过与供应链上的各个环节建立合作关系，金融机构可以为供应商、分销商和零售商提供融资服务，满足其资金需求。
例如，供应商可以通过应收账款融资解决资金周转问题，分销商可以通过定单融资提前获得资金用于采购，零售商可以通过库存融资减少资金占用。
2. 供应链结算供应链金融解决方案还包括供应链结算服务。
通过与供应链上的各个环节建立结算平台和支付系统，金融机构可以为供应链参预方提供快速、安全的结算服务。
例如，通过电子商务平台和在线支付系统，供应商可以实现与买方的快速结算，减少资金回笼周期，提高资金利用效率。
3. 供应链风险管理供应链金融解决方案还需要考虑供应链中的风险管理问题。
通过建立供应链金融风险管理模型，金融机构可以对供应链上的各个环节进行风险评估，并提供相应的风险管理工具和产品。
例如，供应商可以购买供应链保险来保障其应收账款的风险，买方可以通过供应链融资产品来降低采购风险。
4. 供应链数据分析供应链金融解决方案还需要利用大数据和人工智能技术进行供应链数据分析。
通过对供应链上的各个环节的数据进行采集、整理和分析，金融机构可以更好地了解供应链的运作情况和风险状况，并为供应链参预方提供相应的数据服务和风险预警。
三、供应链金融解决方案的优势1. 提高资金利用效率供应链金融解决方案可以匡助供应链参预方解决资金周转问题，提高资金利用效率。
通过融资、结算和风险管理等服务，供应链参预方可以更好地利用自身的资金，减少资金占用和资金成本。
2. 降低供应链风险供应链金融解决方案可以匡助供应链参预方降低供应链风险。
供应链金融解决方案详解(建议收藏!)
供应链金融解决方案详解（建议收藏！） 什么是供应链金融？供应链金融是指银行及非银行金融机构在信贷业务的专业领域中，以核心企业作为支撑点，为其提供融资和其他结算服务的同时，将信贷资金投入核心企业上下游的中小企业，将核心企业和其上下游企业视为一个整体，通过灵活运用金融产品和服务，为整个供应链内企业提供融资的行为。
我国供应链金融现状受益于互联网行业的快速爆发，目前我国在供应链金融服务发展领域已经具备了相应的技术水平实践供应链条的一体化。
供应链金融也从单纯的商业银行为核心的零散、低效的融资手段变为了聚合互联网金融的高效、快速的多渠道融资方式。
以互联网改造供应链金融——即供应链3.0，是利用大数据、云计算等新科技强化风控手段，帮助外部金融机构链接更多快速发展中的中小企业。
数科供应链金融解决方案数科作为平台（）升级后的核心版块，通过与蚂蚁金服的合作，将建筑工程机械产业链内的全流程信息进行整合并写入区块链，利用产业链各环节数据互通，强化资方与平台的风控能力，以区块链技术+供应链金融解决方案的全新模式，帮助平台用户解决融资难题，创造实体产业+互联网的新价值模式。
供应链金融对市场经济的发展起到促进作用，其实质是帮助企业盘活流动资产，即应收、预付和存货。
数科也相应的推出了三种供应链金融解决方案：一、反向保理（应收类）1.1 简介：反向保理主要应用于核心企业的上游（零配件、原材料供应商）融资。
核心企业获得资方授信后，可以将其对供应商的应付资产通过云商同步登记到平台。
核心企业可以将登记的应付资产签发通证给1级供应商。
供应商可以选择持有通证，等待核心企业到期兑付；拆分转让通证给二级乃至N级供应商；通过数科平台申请通证融资，提前收回应收账款，提升企业资金利用率。
1.2 目标：解决核心企业账期长、金额高，上游供应商资金回笼压力大的问题。
1.3 参与方：核心企业：利用外部资金对自己的授信，将其对供应商的应付账款，签发成电子通证给到供应商。
供应链金融解决方案
供应链金融解决方案供应链金融解决方案1.概述供应链金融是指在供应链中运用金融手段来解决资金流动问题，优化供应链各环节的资金运作效率。
本文将介绍供应链金融的背景、目标以及实施的具体步骤和解决方案。
2.供应链金融的背景2.1 供应链金融的定义和意义2.2 供应链金融的发展趋势2.3 供应链金融的挑战与机遇3.供应链金融的目标3.1 提高供应链资金流动性3.2 降低供应商和买家的风险3.3 增强供应链的可持续发展能力4.供应链金融解决方案4.1 供应链融资4.1.1 银行承兑汇票融资4.1.2 应收账款融资4.1.3 保理融资4.2 供应链支付4.2.1 供应链电子支付4.2.2 扫码支付4.2.3 虚拟账户支付4.3 供应链风险管理4.3.1 供应商风险评估4.3.2 订单跟踪与监控4.3.3 风险分散策略5.供应链金融解决方案实施步骤5.1 研究与分析5.2 规划与设计5.3 实施与运营5.4 监控与优化6.附件本文档涉及的附件包括但不限于：6.1 供应链金融相关政策法规文档6.2 供应链金融解决方案实施案例6.3 供应链金融解决方案的操作手册与培训材料法律名词及注释：1.银行承兑汇票：由银行作为承兑人保证付款的汇票。
2.应收账款：企业向其客户所涉及到的待付账款。
3.保理融资：通过转让应收账款给第三方（保理商）获取资金的一种融资方式。
4.供应链电子支付：利用电子技术和网络平台实现供应链上的资金交易及支付的方式。
5.扫码支付：通过扫描二维码进行支付的方式，常见的有、支付等。
6.虚拟账户支付：一种基于互联网技术的在线支付方式，用户通过虚拟账户进行交易和支付。
互联网时代下的供应链金融PPT
互联网时代下的供应链金融PPT 在当今的互联网时代，供应链金融作为一种创新的金融服务模式，正经历着深刻的变革和快速的发展。
它通过整合供应链上的信息流、物流和资金流，为企业提供了更高效、灵活和个性化的金融解决方案。
本 PPT 将深入探讨互联网时代下供应链金融的特点、模式、机遇与挑战。
一、供应链金融的概念与发展历程（一）概念供应链金融是指金融机构围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。
（二）发展历程供应链金融的发展经历了几个阶段。
早期主要是基于存货和应收账款的融资模式，随着信息技术的发展，逐渐演变为线上化、数字化的服务模式。
如今，在互联网时代，供应链金融借助大数据、云计算、区块链等技术，实现了更高效的风险管理和资源配置。
二、互联网时代供应链金融的特点（一）信息化程度高互联网技术的应用使得供应链上的信息能够实时、准确地传递和共享，大大提高了金融服务的效率和透明度。
（二）数据驱动的风险管理通过大数据分析，金融机构可以更全面地了解企业的经营状况和信用风险，从而做出更精准的决策。
（三）服务范围更广不仅涵盖了核心企业及其上下游的供应商和经销商，还能延伸到更广泛的产业链参与者。
（四）金融产品创新出现了诸如电子票据、在线供应链融资等创新产品，满足了企业多样化的融资需求。
三、互联网时代供应链金融的主要模式（一）电商平台模式以电商平台为基础，整合平台上的交易数据，为商户提供融资服务。
（二）核心企业模式核心企业利用自身的信用优势和供应链管理能力，为上下游企业提供金融支持。
（三）金融科技公司模式借助先进的技术手段，为供应链中的企业提供一站式的金融解决方案。
（四）银行主导模式银行通过与供应链上的企业合作，开发专属的金融产品和服务。
四、互联网时代供应链金融的机遇（一）政策支持国家出台了一系列政策鼓励供应链金融的发展，为行业创造了良好的政策环境。
智慧供应链环境下供应链金融创新解决方案
智慧供应链环境下供应链金融创新解决方案第1章智慧供应链金融概述 (3)1.1 智慧供应链发展背景 (3)1.2 供应链金融的内涵与外延 (4)1.3 智慧供应链金融的发展趋势 (4)第2章供应链金融主体与参与者 (4)2.1 核心企业的作用与职责 (4)2.2 银行与金融机构的转型与创新 (5)2.3 第三方供应链金融服务商的崛起 (5)第3章金融科技创新与应用 (5)3.1 区块链技术在供应链金融中的应用 (5)3.1.1 区块链技术概述 (5)3.1.2 区块链技术在供应链金融中的应用场景 (6)3.2 人工智能与大数据分析 (6)3.2.1 人工智能与大数据技术概述 (6)3.2.2 人工智能与大数据在供应链金融中的应用场景 (6)3.3 云计算与物联网技术的融合 (6)3.3.1 云计算与物联网技术概述 (6)3.3.2 云计算与物联网在供应链金融中的应用场景 (6)第4章供应链金融产品创新 (7)4.1 贸易融资类产品创新 (7)4.1.1 数字化订单融资 (7)4.1.2 票据融资创新 (7)4.1.3 应收账款融资创新 (7)4.2 信用保险类产品创新 (7)4.2.1 供应链信用保险 (7)4.2.2 货运保险创新 (7)4.2.3 跨境信用保险 (7)4.3 金融衍生品类产品创新 (7)4.3.1 商品期货及期权 (7)4.3.2 利率互换及汇率衍生品 (8)4.3.3 信用衍生品 (8)4.3.4 跨境金融衍生品 (8)第5章供应链金融风险管理与控制 (8)5.1 供应链金融风险识别 (8)5.1.1 贸易背景真实性风险 (8)5.1.2 资金流动性风险 (8)5.1.3 法律法规风险 (8)5.1.4 信息安全风险 (8)5.2 风险评估与度量方法 (8)5.2.2 定量评估方法 (9)5.2.3 智能评估方法 (9)5.3 风险防范与控制策略 (9)5.3.1 强化贸易背景审查 (9)5.3.2 提高资金流动性管理 (9)5.3.3 完善法律法规体系 (9)5.3.4 加强信息安全防护 (9)5.3.5 创新金融产品与服务 (10)5.3.6 建立健全风险管理体系 (10)第6章智慧供应链金融监管政策与合规 (10)6.1 监管政策对供应链金融的影响 (10)6.1.1 监管政策背景分析 (10)6.1.2 监管政策对供应链金融业务的影响 (10)6.1.3 监管政策在推动供应链金融创新中的作用 (10)6.2 合规风险管理与实践 (10)6.2.1 合规风险识别与评估 (10)6.2.2 合规风险管理体系构建 (10)6.2.3 合规风险管理策略与措施 (10)6.2.4 合规风险管理实践案例解析 (10)6.3 监管科技在供应链金融中的应用 (10)6.3.1 监管科技的发展及其在供应链金融中的作用 (10)6.3.2 监管科技在供应链金融监管中的应用场景 (10)6.3.3 监管科技在合规风险管理中的价值体现 (10)6.3.4 监管科技在供应链金融创新中的挑战与应对策略 (10)第7章供应链金融服务平台建设 (10)7.1 服务平台的架构与功能设计 (10)7.1.1 平台架构概述 (10)7.1.2 功能模块设计 (11)7.2 金融科技赋能供应链金融服务 (11)7.2.1 区块链技术在供应链金融中的应用 (11)7.2.2 人工智能在供应链金融中的应用 (11)7.2.3 云计算在供应链金融中的应用 (11)7.3 服务平台运营与优化策略 (11)7.3.1 政策法规与合规管理 (11)7.3.2 合作伙伴关系建设 (11)7.3.3 风险管理策略 (12)7.3.4 服务优化与迭代 (12)7.3.5 人才培养与团队建设 (12)第8章跨境供应链金融创新 (12)8.1 跨境供应链金融业务模式 (12)8.1.1 跨境供应链金融概述 (12)8.1.2 跨境供应链金融业务模式分类 (12)8.1.3 跨境供应链金融业务模式创新 (12)8.2.1 跨境支付与结算现状分析 (12)8.2.2 跨境支付与结算技术创新 (12)8.2.3 跨境支付与结算模式创新 (12)8.3 跨境风险管理及合规 (13)8.3.1 跨境供应链金融风险分析 (13)8.3.2 跨境供应链金融风险管理体系构建 (13)8.3.3 跨境合规管理 (13)第9章供应链金融与实体经济融合发展 (13)9.1 供应链金融支持实体经济的路径 (13)9.1.1 供应链金融概述 (13)9.1.2 供应链金融与实体经济的关系 (13)9.1.3 供应链金融支持实体经济的路径 (13)9.2 产融协同与产业升级 (13)9.2.1 产融协同的发展趋势 (13)9.2.2 产融协同在供应链金融中的应用 (13)9.2.3 产融协同促进产业升级的案例分析 (14)9.3 案例分析：供应链金融助力产业发展 (14)9.3.1 案例背景 (14)9.3.2 供应链金融解决方案 (14)9.3.3 供应链金融对产业发展的推动作用 (14)第10章供应链金融的未来展望 (14)10.1 创新技术在供应链金融中的应用前景 (14)10.1.1 区块链技术的应用 (14)10.1.2 人工智能与大数据的应用 (14)10.2 绿色供应链金融发展趋势 (14)10.2.1 绿色金融政策支持 (14)10.2.2 绿色供应链金融产品创新 (15)10.3 供应链金融国际化与合作展望 (15)10.3.1 跨境供应链金融发展 (15)10.3.2 国际合作与交流 (15)第1章智慧供应链金融概述1.1 智慧供应链发展背景全球经济一体化的深入发展，企业间的竞争日益激烈，供应链管理作为企业核心竞争力之一，逐渐受到广泛关注。
供应链金融解决方案
供应链金融解决方案一、背景介绍供应链金融是指通过金融手段解决供应链中的资金流动问题，促进供应链各参预方之间的合作与发展。
随着全球经济的发展和供应链的复杂性增加，供应链金融已成为企业在市场竞争中提升竞争力的重要手段。
本文将介绍一种供应链金融解决方案，旨在匡助企业解决资金流动问题，提高供应链的效率和可持续发展能力。
二、解决方案概述该供应链金融解决方案基于云计算和区块链技术，通过构建一个安全、透明、高效的供应链金融平台，为供应链各参预方提供全方位的金融服务。
该解决方案主要包括以下几个方面的内容：1. 供应链金融平台搭建一个统一的供应链金融平台，将供应链上下游企业、金融机构、物流企业等各参预方连接起来，实现信息的共享和流通。
通过平台，企业可以方便地获取金融服务，金融机构可以更好地了解供应链企业的信用状况，提供更精准的金融产品和服务。
2. 融资服务为供应链企业提供融资服务，包括短期融资、中长期融资等多种形式。
通过对供应链企业的资信评估和风险控制，为其提供定制化的融资方案，满足其不同阶段的资金需求。
同时，通过与金融机构的合作，降低融资成本，提高融资效率。
3. 应收账款管理通过应收账款的质押和转让，为供应链企业提供流动资金支持。
通过与企业的ERP系统对接，实现对应收账款的实时监控和管理，提高资金使用效率。
同时，通过区块链技术的应用，确保应收账款的真实性和可追溯性，降低风险。
4. 供应链金融创新产品基于供应链金融平台的数据分析和风险控制能力，开辟创新金融产品，满足供应链企业的不同需求。
例如，供应链贷款、供应链保险、供应链ABS等产品，匡助企业解决资金周转、风险分散等问题。
5. 数据安全和隐私保护通过区块链技术的应用，确保供应链金融平台的数据安全和隐私保护。
采用去中心化的数据存储和加密算法，保证数据的完整性和可信度。
同时，通过智能合约的应用，实现交易的自动化和合规化，提高交易的透明度和安全性。
三、实施步骤1. 项目启动和需求分析：与供应链企业、金融机构等各参预方进行需求沟通和分析，明确项目目标和实施计划。
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在线供应商融资解决方案 核心企业在线应收账款融资解决方案
PART 3
中国银行的专业优势
市场地位
全球化网络
供应链金融的当前市场环境和趋势
融资成本上升
供应链金融劣力营 供应链金融的在线
强化营运资本管理
运资本管理
化发展趋势
2017 年以来融资成本丌断上升
4.6
4.6
%
%
4.6
4.6
4.4
4.4
4.4
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系
在线供应商融资解 决方案
在线经销商融资解 核心企业在线应收
决方案
账款融资解决方案
H 公司在线供应商融资项目案例：业务流程
标准工业协议 AS2 直联
2.确讣付款的发票信息 H 公司 ERP 系统 5.发票到期付款
3.贴现申请
整体授信
4.在线放款
供应商
终端
无法嵌入电子商务活劢
在线供应链金融
电子数据，操作成本低 在线提款，融资响应速度快 在线反馈，服务效率高 在线查询，信息实时共享
嵌入 电子商务活劢，提供场景服务
目录 CONTENT
PART 1
供应链金融的当前市场环境和趋势
融资成本上升 供应链金融劣力营运资本管理
强化营运资本管理 供应链金融的在线化发展趋势
H 公司司库决定启劢中国区供应商融资项目，希望： • 提升不供应商的关系、稳定供应链：由于 ICT 行业的核心供应商已丌仅仅是元器件的
供应者，更需要参不品牌商的研发过程，廹发一个合格供应商需要花费大量的成本， 而丏产品的廹发和验证过程较长，切换供应商要面临较大的质量风险，因此 H 公司高 度重视供应商以及整个供应链的稳定。
强化营运资本管理
运资本管理
化发展趋势
供应链金融劣力营运资本管理
应付 账款
• 应付账款管理/供应 商融资， 延长 DPO
营运资本
•减少营运资本占用 •增加经营现金流 •减少短期负债 •增加短期投资
应收 账款
存货
• 应收账款融资，增加现金流
• 存货融资，
供应链金融的当前市场环境和趋势
融资成本上升
供应链金融劣力营 供应链金融的在线
JV
共享使用
通讯设备 JV
1.采贩合同，发货
网络设备 JV
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系
在线供应商融资解 决方案
在线经销商融资解 核心企业在线应收
决方案
账款融资解决方案
C 公司在线供应商融资项目案例：项目背景
C 公司是国务院国资委直属的中央企业，是全球最大的廸筑工程集团之一，经营业绩 遍布国内及海外一百多个国家和地区，涉及工程廸设、投资廹发、勘察设计等多个领 域。C 公司拥有 60 多家一级子公司，每年采贩总金额巨大。为加强集中采贩的管理， C 公司成立了电子商务子公司，廸设了集团集中采贩电商平台。
在线供应商融资解 决方案
在线经销商融资解 核心企业在线应收
决方案
账款融资解决方案
企业网银：提供与门的“供应链融资”服务入口，链入中国银行供应链金融平台。
15
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系
在线供应商融资解 决方案
在线经销商融资解 核心企业在线应收
决方案
账款融资解决方案
在线供应商融资解决方案，以银企直联、企业网银等在线渠道为支撑，基于核心企
PART 2
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系 在线经销商融资解决方案
在线供应商融资解决方案 核心企业在线应收账款融资解决方案
PART 3
中国银行的专业优势
市场地位 品牌美誉度
全球化网络 IT 实施和交付能力
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系
在线供应商融资解 决方案
核心企业在线提交发票电子数据
核心企业通过中行网银提交已确讣付款的发票电子数据 供应商通过中行网银提交融资申请
核心企业在线确讣发票电子数据
供应商通过中行网银提交发票电子数据 核心企业通过中行网银对发票电子数据迚行确讣 针对已确讣的发票，供应商通过中行网银提交融资申请
中国银行在线供应链金融解决方案
12
款融资解决方案
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系
在线供应商融资解 决方案
在线经销商融资解 核心企业在线应收
决方案
账款融资解决方案
围绕行业特征、场景特征，定制在线供应链金融解决方案。
行业解决 方案
民生消费：食品、医药、零售等 电子信息：计算机、通讯等装 备制造：汽车、电力设备等建筑 工程
• 通过自身的信用支持，使供应商获得较低成本的融资，减少应收账款，增强供应商响 应 H 公司采贩订单的能力。
• 延长 DPO ，改善现金循环周期，优化营运资本管理。
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系
在线供应商融资解 决方案
在线经销商融资解 核心企业在线应收
决方案
账款融资解决方案
H 公司在线供应商融资项目案例：解决方案
17-04-30 票据转贴利率:6 个月
17-05-31 SHIBOR3M(右轴)
数据来源:Wind 资讯
•票据贴现利率居高丌下，波劢频繁
•货币市场利率的上升向资本市场全面 传导，企业债务融资工具成本上升
4
供应链金融的当前市场环境和趋势
融资成本上升
供应链金融劣力营 供应链金融的在线
强化营运资本管理
4.4
4.2
4.2
4.2
4.2
4.0
4.0
4.0
4.0
3.8
3.8
3.8
3.8
3.6
3.6
3.6
3.6
3.4
3.4
3.4
பைடு நூலகம்
3.4
17-01-31
17-02-28
17-03-31 SHIBOR3M(右轴)
17-04-30
17-05-31 数据来源:Wind 资讯
•SHIBOR 利率持续走高，已超过 LPR
可获得在线服务
• 标准接口服务 • 根据核心企业需求定
制接口服务
• 服务于核心企业 • 支持与线/公网
• 支持跨国系统对接 • 支持多种主流的通讯
协议
• 提供嵌入式场景服务 • 间接服务于核心企业
及其上下游 • 支持与线/公网 • 支持多种主流的通讯
协议
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系
在线经销商融资解 核心企业在线应收
决方案
账款融资解决方案
围绕核心企业日常交易中的应付账款、应收账款，以及核心企业的上下游供应链参 不主体，提供全面的解决方案。
上游供应商
在线供应商融 资解决方案
流劢负债 短期借款
应付账款
流劢资产
现金和短期 投资 存货
预收账款
应收账款
下游经销商
在线经销商融 资解决方案
核心企业在线应收账
丌同行业间交易模式的差建影响着供应链的 管理方式，中国银行一直致力于行业研究工 作，从行业的交易模式不风险共性出发，打 造可复制的在线供应链金融行业解决方案。
场景解决 方案
大宗商品交易平台第 三方 B2B 电商平台
集团集中采贩平台/分销平台 Fintech 技术平台
中国银行一直高度关注企业信息化廸设和电 子商务的发展，致力于针对在线新场景、新 业态，打造在线供应链金融场景解决方案。
运资本管理
化发展趋势
融资成本的提高和信贷额度的趋紧，需要核心企业更加注重运用内部盈余 资金，强化营运资本管理。经营现金流应该成为核心企业关注的焦点，及 时准确的获得现金流信息，提升现金流的可视性和可预测性至关重要。信贷 紧缩导致部分供应商和分销商出现融资困难，核心企业需要关注供应链整体的现 金流管理，保持供应链的稳定。
中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系
在线供应商融资解 决方案
在线经销商融资解 核心企业在线应收
决方案
账款融资解决方案
依托在线供应链金融服务平台，支持多样化的在线服务渠道和入口，实现“互联网+供 应链金融”。
企业网银
银企直联
第三方平台对接
• 提供标准化服务 • 服务于供应商、经销
商，核心企业 • 完成网银服务签约即
强化营运资本管理
运资本管理
化发展趋势
2017 年以来融资成本丌断上升
4.6 % 4.6
4.4
4.4 4.2
4.0
4.2
3.8 4.0
3.6
3.8 3.4
3.2
3.6
3.0 3.4
2.8
17-01-31
17-02-28
票据直贴利率:6 个月:珠三角
票据直贴利率:6 个月:长三角
17-03-31 票据直贴利率:6 个月:环渤海
强化营运资本管理
运资本管理
化发展趋势
财资管理服务需求的演迚
通过供应链管理，借劣供应链 金融，实现从采贩到销售的贯 穿供应链的现金流优化配置。
通过集中收付管理、流劢 性管理，实现集团经营现 金流的综合管理。
通过电子银行服务，实现收付 款的远程处理；建立现金池。
供应链金融的当前市场环境和趋势
供应链金融劣力营 供应链金融的在线融 资成本上升 强化营运资本管理 运资本管理 化发展趋势 在线供应链金融的发展基础逐步具备
• 安全文件传输技术 • 数字签名技术 • 云服务技术 • 大数据分析技术 • 区块链技术
供应链金融的当前市场环境和趋势
供应链金融劣力营 供应链金融的在线融 资成本上升 强化营运资本管理 运资本管理 化发展趋势 在线供应链金融优势明显