保险客户信息录入知识点
金融理财财产保险行业保险客户服务基础知识(81P)
3.保险承保服务流程-核保
（1）核保概念
（2）核保目标
•对 投 保 的 标 的 的 信息全面掌握、 核实的基础上， 对可保风险进行 评判与分类，进 而决定是否承保、 以什么样的条件 承保的过程。
•辨 别 保 险 标 的 的 危险程度，并据 此对保险标的进 行分类，按不同 标准进行承保、 制定费率，从而 保证承保业务的 质量。
一、保险客户服务概述
（六）保险客户服务的意义
保险客户服务是保险主体提升树立品牌形象，提高竞争力 的重要手段。
吸引新老客户
（1）通过客户接触，了 解真实需求，反感什么， 喜好什么? （2）通过客户沟通，增 进感情，给客户被重视的 感觉，增加好感，促进客 户保留。 （3）客户满意后向亲友 宣传推荐，带来潜在的客 户，扩大保险客户群。 （4）响应客户需求，及 时排忧解难，保护了客户 利益，客户关系更密切。
以保单为中心
（1）服务内容：保单保全、 出险理赔等售后服务。 （2）服务对象：保单持有 人。 （3）服务目标：从保险公 司自身角度，重点考虑风 险评估与风险，鲜有考虑 客户便利。 （4）服务理念：下级为上 级服务，业务员为公司服 务，基层机构为上级机构 服务。 （5）服务测评：服务落实 度调查，落实服务基本动 作是否按章操作。 （6）代表时期： （7）典型例子：
•只有做好保险销售， 才能实现规模经营，摊 低成本，最终实现盈利。
二、保险客户服务主要内容
（一）保险销售服务
3.保险销售服务流程
•疑问解答并促成签约 •设计并介绍保险方案 •调查并确认准保户的保险需求 •准保户开拓
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二、保险客户服务主要内容
（一）保险销售服务
3.保险销售服务流程
中国人寿保险考试题及答案----客户信息录入专题培训
做人民满意的保险公司
销售管理部\出单中心
二月 21
目录
C目 录 ONTENTS
11 统一社会信用代码的构成 2 客户基本信息录入 3 法人代表身份录入 4 反洗钱维护信息录入 5 影像资料上传
统一社会信用代码的构成
目录
C目 录 ONTENTS
11 统一社会信用代码的构成 2 客户基本信息录入 3 法人代表身份录入 4 反洗来自维护信息录入 5 影像资料上传
11 统一社会信用代码的构成 2 客户基本信息录入 3 法人代表身份录入 4 反洗钱维护信息录入 5 影像资料上传
反洗钱维护信息录入（单位）
反洗钱维护信息录入（单位）
反洗钱维护信息录入（个人）
反洗钱维护信息录入（个人）
目录
C目 录 ONTENTS
11 统一社会信用代码的构成 2 客户基本信息录入 3 法人代表身份录入 4 反洗钱维护信息录入 5 影像资料上传
影像上传（单位）
影像查询（单位）
影像上传（个人）
影像查询（个人）
客户基本信息录入（单位）
客户基本信息录入（单位一般纳税人）
客户信息录入（邮政编码）
客户信息录入（个人）
目录
C目 录 ONTENTS
11 统一社会信用代码的构成 2 客户基本信息录入 3 法人代表身份录入 4 反洗钱维护信息录入 5 影像资料上传
法人代表身份录入
目录
C目 录 ONTENTS
保险双录流程
保险双录流程保险双录是指保险公司在销售保险产品时，同时录入了客户的信息和保单信息。
这一流程对于保险公司来说非常重要，它不仅可以提高工作效率，还可以避免因信息录入错误而导致的风险。
下面将详细介绍保险双录的流程及其重要性。
首先，保险双录的流程包括以下几个步骤：1. 客户信息录入，当客户购买保险产品时，保险公司工作人员需要录入客户的个人信息，包括姓名、身份证号码、联系方式等。
这些信息将用于后续的保单管理和理赔服务。
2. 保单信息录入，同时，工作人员还需要录入保单的信息，包括保险产品名称、保险金额、保险期限等。
这些信息将构成客户的保险合同，对于保险公司和客户来说都具有法律约束力。
3. 核对信息，在录入完客户信息和保单信息后，保险公司通常会进行信息核对，以确保录入的信息准确无误。
这一步骤至关重要，可以避免因信息错误而导致的后续问题。
4. 签署合同，最后，客户需要对录入的信息进行确认，并签署保险合同。
这一步骤标志着保险双录流程的完成，同时也意味着客户和保险公司之间建立了法律关系。
其次，保险双录流程的重要性不容忽视。
首先，它可以提高保险公司的工作效率。
通过双录流程，保险公司可以在客户购买保险产品后快速完成信息录入和核对，避免了繁琐的手工操作，提高了工作效率。
其次，保险双录可以减少信息录入错误的风险。
在保险业务中，信息的准确性至关重要。
一旦客户信息或保单信息录入错误，可能会导致保单无效或理赔困难，给客户和保险公司都带来不必要的损失。
通过双录流程，可以及时发现并纠正信息错误，减少了风险的发生。
最后，保险双录还可以提升客户体验。
客户在购买保险产品时，希望能够快速、准确地完成相关手续，而不愿意因信息录入错误而耽搁时间。
通过双录流程，保险公司可以更好地满足客户的需求，提升客户满意度。
综上所述，保险双录流程是保险公司销售保险产品时必须要经过的重要环节。
它不仅可以提高工作效率，减少风险，还可以提升客户体验，对于保险公司和客户来说都具有重要意义。
团险客户信息收集含备注
企业性质：
法人代表：
注册资本：
年度人均收入：
职务
负责工作
编号：
建卡日期： 企业人数： 购买社保人数： 未购买社保人数： 年度人员流动占比：
联系电话
保单情况
序号
保险公司
保单号码
险种 保单生效日 保额
保费
赔款
目录
1 收集团险客户信息的目的
2 收集信息的渠道与方法
3 收集什么信息
✓
收集信息的渠道
• 媒体（广告、新闻、突发事件） • 中介咨询公司
• 政策、文件
• 大型咨询活动
• 政府部门（税务、工商、统计） • 产品说明会、联谊会
• 转介绍或内部信息源
• 行业协会
• 互联网
• 客户沟通交流
收集信息的渠道
关注媒体上发布的信息
媒体每天发布的信息并不是无理头的 发布，他们的发布是有目标人群的， 因此需要从媒体发布的信息里获取到 目标客户的信息，所以每天有针对性 地浏览当地报纸、杂志等媒体上面的 各种信息，可以多看些硬广、新闻广 告、政府门户的信息。
•
医疗保险费用预算
特定业务需要的信息（2/4）
• 健康保险
• 员工管理水平及考勤制度 • 参加社会基本医疗保险的情况 • 社保方案 （起付线、共付段、报销范围） • 当地医疗费用状况及医疗服务水平
特定业务需要的信息（3/4）
• 企业年金
• 购买能力、财务预算 • 资金来源 • 建立目的
特定业务需要的信息（4/4）
客户信息收集
目录
1 收集团险客户信息的目的 ✓
2 收集什么信息 3 收集信息的渠道与方法
某比萨店的电话铃响了，客服人员拿起电话
数据录入准确录入客户信息和保单数据
数据录入准确录入客户信息和保单数据一、工作概述作为数据录入人员，我的主要工作职责是准确地录入客户信息和保单数据，确保信息的真实性和完整性。
在过去的一段时间里，我全力以赴完成了这项任务，并在工作中积累了一定的经验和技巧。
本篇工作总结将从数据录入的准确性、录入速度以及问题解决能力三个方面来进行详细阐述。
二、数据录入的准确性准确录入客户信息和保单数据是数据录入人员的首要任务。
在工作中，我时刻保持高度的责任感和工作纪律，始终认真对待每一条数据。
具体来说，我在数据录入过程中采取了以下措施：1. 仔细核对：在录入数据之前，我会仔细核对源文件和录入系统中的信息，确保录入的数据准确无误。
2. 格式规范：我严格按照公司制定的数据录入规范进行操作，包括字段的位置、命名规则、数据格式等方面的要求。
3. 反复校对：录入完毕后，我会反复校对录入的数据，确保没有遗漏、重复或错误的信息。
以上措施使得我的数据录入准确性达到了较高的水平，大部分数据均无误，有效地提升了工作效率和数据质量。
三、录入速度的提升提高录入速度是我一直在努力追求的目标。
在日常工作中，我采用了一些方法来提升录入速度，并取得了一定的成效。
1. 快捷键应用：熟练掌握并灵活运用各种快捷键，能够大幅度缩短录入的时间。
2. 自动填充：利用系统自动填充功能，快速录入重复信息，避免了重复输入的时间浪费。
3. 分类整理：对待录入数据进行分类整理，优化录入顺序，避免频繁切换录入内容，提高了工作效率。
通过这些努力，我成功地提高了录入速度，为团队节约了宝贵的时间，并且在录入数量上也达到了较好的成绩。
四、问题解决能力的提升在数据录入的过程中，难免会遇到各种问题和困难。
为了更好地应对这些情况，我不断提升自己的问题解决能力。
1. 信息验证：在遇到疑问或不确定的信息时，我会主动与相关部门或同事进行沟通和核实，确保数据录入的准确性。
2. 数据比对：对于复杂和冲突的数据，我会进行数据比对和逻辑分析，并结合实际情况作出合理的决策。
人寿保险操作实务
人寿保险操作实务人寿保险操作实务，是指在保险公司内部开展的对于保单的录入、修改、维护、理赔、退保等工作的实际操作过程。
这些操作过程需要严格遵守保险法律法规，同时也需要有一定的操作技巧，以确保所有操作的准确性和规范性。
本文将着重描述保单录入、保单修改、保单维护、理赔、退保等具体操作流程。
一、保单录入保单录入是人寿保险操作实务中最基础的一项工作，按照保单信息要求逐一录入客户的基本信息。
在这个过程中，重点注意以下几点：1、仔细核对客户提供的身份信息、联系信息等基本信息，确保录入信息的准确性，并免除后续纠错的麻烦。
2、根据公司现有的模板格式，把信息填写完整、清晰、美观、规范，根据客户投保的险种，将相关信息处理清晰明了。
3、在提交保单之前，需要进行一次全面的检查，以确保录入数据无误。
二、保单修改保单修改是指客户在保单生效之前，或保单生效后通过某些渠道修改保险单上的信息。
操作流程通常是：1、接受客户申请之后，通过人工或电子化工具向保险公司提交修改申请。
2、保险公司开展修改申请的审批工作，对所提供的信息进行核实，并与客户进行沟通以确保修改的准确性。
3、在提交审批过程之后，保险公司根据客户需求进行保单修改操作。
三、保单维护保单维护的任务是确保客户的保单在有效期之间，信息的完整性和准确性。
在保单维护过程中，需要进行以下操作：1、记录客户变更或更新新的信息、如更改地址、职业、手机号码等信息。
2、每年向客户发送保单更新通知，以确保客户保单的有效性。
3、定期对保单进行审核，以确定客户是否保持了保单有效的状态。
四、理赔理赔是指保单到期或出现意外情况，需要保险公司根据保险合同向客户进行理赔的操作。
此过程需要进行以下操作：1、核实保单的有效性和保险范围。
2、核实事故或意外事件的真实性和准确性，并将这些信息记录到保单的管理系统里。
3、根据实际情况，进行适当的赔偿方式。
五、退保退保是指客户在保险期间内选择终止保险合同，并要求按照规定程序进行退保操作。
保险客户资料整理
客户资料整理的注意点
利用工具进行资料整理(服务卡、索引 卡等） 客户资料收集过程中要不畏难、不怕烦 客户资料要准确、全面 客户资料要及时更新 客户资料要注意保密
客户资料整理的工具及使用
客户服务卡 当月服务清单 客户资料索引卡
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客户资料给我们带来什么？
一个销售记录 一次购买经历 公司/销售人员的收入源泉 公司/销售人员与客户的互动关系 客户服务的切入点 未来利润的增长点 ……
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客户资料整理的含义
收展员根据公司提供的客户基本资 料，利用格式化的工具，将客户资 料有序归类，并在为客户服务的过 程中通过充分的沟通交流，对基本 资料做进一步的收集和补充，使客 户得到专业化、高品质的服务。
--乔.吉拉德
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客户资料整理的意义
让工作有方向性
让工作有时效性 让工作有顺序性
客户资料整理的步骤
收集客户资料 整理资料 建立客户资料档案 获得讯息
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收集资料的途径
《当月客户服务清单》获取客户基本资料。 电脑终端查询获取客户基本资料。 原业务员/原保全员 沟通交流：通过访问沟通，收集信息补充客户基
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保险销售客户信息八大因素
保险销售客户信息八大因素
保险销售客户信息的八大因素可以有：
1. 年龄：年龄可以影响到客户的保险需求和风险承受能力，不同年龄段的客户对保险的需求和偏好也会有所差异。
2. 性别：性别可以影响到客户的保险需求和风险偏好，例如女性客户可能更倾向于购买生育保险和乳腺癌保险等。
3. 职业：客户的职业可以反映其职业风险和保险需求。
例如高风险职业的客户可能更需要购买意外伤害保险和职业责任保险。
4. 婚姻状况：婚姻状况可以影响到客户的保险需求和家庭责任。
已婚客户可能更需要购买家庭责任保险和配偶意外保险。
5. 收入水平：客户的收入水平可以影响到其保险购买力和风险承受能力。
高收入客户可能更有能力购买高保额的寿险和投资连结保险。
6. 健康状况：客户的健康状况可以影响到其保险需求和保费。
有慢性疾病或健康问题的客户可能更需要购买医疗保险和重疾险。
7. 社交属性：客户的社交属性可以影响到其保险需求和偏好。
例如有孩子的家庭可能更需要购买儿童教育保险和少儿多重保障计划。
8. 客户关系：客户的关系网可以影响到其保险需求和购买决策。
例如有亲友在保险行业工作的客户可能更容易受到他们的影响而购买保险。
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保险客户信息录入知识点
保险客户信息录入是保险行业中非常重要的一环，为了更好地服务客户，保险公司需要准确地收集和记录客户的个人信息。
这篇文章将介绍保险客户信息录入的知识点，以帮助读者更好地理解和运用相关技巧。
步骤一：收集客户个人信息
在进行客户信息录入之前，首先需要收集客户的个人信息。
这些个人信息包括但不限于客户的姓名、年龄、性别、联系方式、家庭状况等。
在收集个人信息时，需要与客户进行有效的沟通，确保获取准确和完整的信息。
步骤二：验证客户身份
为了确保录入的客户信息准确和可靠，需要对客户进行身份验证。
身份验证可以通过客户提供的有效证件，如身份证、驾驶执照等进行。
验证客户身份的目的是确保所录入的信息与客户本人一致。
步骤三：录入客户信息
一旦客户的个人信息和身份得到确认，就可以开始录入客户信息了。
在录入客户信息时，需要使用保险公司提供的信息录入系统或软件。
根据系统的要求，逐一录入客户的姓名、年龄、性别等个人信息，并确保准确无误。
步骤四：检查信息准确性
在录入客户信息后，需要进行一次全面的检查，确保录入的信息准确无误。
这个步骤非常重要，因为任何一处错误或遗漏都可能导致后续的问题。
检查包括但不限于核对客户的姓名、年龄、性别、联系方式等信息的准确性。
步骤五：保存客户信息
在确认客户信息准确无误后，需要将客户信息保存在可靠的数据库中，以备日后使用。
保险公司通常会建立一个客户信息数据库，用于管理和存储客户的个人信息。
在保存客户信息时，需要确保数据库的安全性和可靠性，以防止信息泄露和丢失。
步骤六：更新客户信息
客户的个人信息可能会随时间变化，例如地址、联系方式等。
为了保证信息的准确性，保险公司需要定期更新客户的个人信息。
在更新客户信息时，需要与客户进行有效的沟通，确保获取最新的信息，并及时更新到数据库中。
结论
保险客户信息录入是保险行业中一项重要的工作，它直接关系到保险公司的服务质量和客户满意度。
通过准确地收集和录入客户信息，保险公司能够更好地理解客户的需求，并提供个性化的保险产品和服务。
在进行客户信息录入时，需要注意信息的准确性和完整性，并保证信息的安全性和可靠性。
只有这样，保险公司才能够提供更好的保险服务，满足客户的需求。