2013年上海银行业案件防控新规知识竞赛题库

2013年上海银行业案件防控新规知识竞赛题库试卷1

第1题下列说法正确的是:(D)【单选】

A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情

C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐

D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

第2题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起()内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后()内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。【单选】C

A.1个月，5个工作日

B.1个月，10个工作日

C.3个月，5个工作日

D.3个月，10个工作日

第3题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是(C )【单选】

A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。

B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。

C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。

D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。

第4题银行业金融机构应当严格执行(C)、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】

A.款

B.密

C.印

D.单

第5题在开立账户管理方面，下列做法不正确的是:(B)【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

D.对客户资料必须严格保管

第6题《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式()

【单选】D

A.警告

B.记大过

C.降级

D.取消任职资格

第7题银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成(B)的风险。【单选】

A.意外

B.损失

C.事故

D.案件

第8题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人(C)以上处分。【单选】

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级

第9题“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，()

组织一次案防教育。【单选】A

A.每月

B.每2个月

C.每季度

D.每半年

第10题银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持

(D)，防止代理收入被截留或挪用。【单选】

A.收支相抵

B.收支相符

C.收支一本清

D.收支两条线

第11题根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:(A)【单选】

A.向其他商业银行投资

B.房地产开发业务

C.信托投资业务

D.股票投资业务

第12题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于(A)个周期。【单选】

A.2

B.3

C.4

D.1

第13题分支行案件防控的第一责任人是:(B)【单选】

A.总行行长

B.分支行行长

C.分支行分管风险的副行长

D.分支行分管会计的副行长

第14题《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应(B)。【单选】

A.开除

B.通报同业

C.解除劳动合同

D.罚款

第15题银行业金融机构应当建立并完善(D )制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。【单选】

A.统一授信、统一授权

B.分级授信、分级授权

C.分级授信、统一授权

D.统一授信、分级授权

第16题根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为(C)。【单选】

A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况

B. 涉案人员及情况

C. 已经或可能造成的损失

D. 公安司法机关的强制措施

根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照第17题规定应该如实向社会公众披露的是(A)【单选】

A.财务会计账簿

B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更

D.财务会计报告

第18题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、(C)的原则。【单选】

A.优先

B.渐进

C.独立

D.可控

第19题企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是:(B)【单选】

A.告知客户自己销毁

B.当客户面剪角作废，装订入传票

C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶

D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

第20题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(A)【单选】

A.枪支弹药

B.授权卡

C.空白凭证

D.查询对账

第21题柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在(A)进行。

【单选】

A.监控下

B.双人会同下

C.会计主管视线范围内

D.内库柜员视线范围内

第22题下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法“法”、“规”的含义,(D)【单选】违规行为”中

A.指所有的法律法规、监管规章

B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件

C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则

D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自

身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则

第23题“KYC”原则的中文含义是以下哪一项:(D)【单选】

A.了解你的业务

B.了解你的客户业务单据

C.了解你的客户业务

D.了解你的客户

第24题下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险:(B)

【单选】

A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作

C.滥用职权，对客户交易进行误导

D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

第25题甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是:(C)【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪

C.甲构成出售、非法提供个人信息罪

D.甲、乙均不构成犯罪

第26题商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现(A)的要求。

【单选】

A.制度先行于业务

B.内控优先

C.发展是根本，管理是保障

D.合规人人有责

第27题甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是:

(C)【单选】

A.甲构成吸收客户资金不入账罪

B.甲构成失职罪

C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为

D.构不构成犯罪应当看是否造成损失

根据监管规定，说法不正确的是:(C)【单选】第28题

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

第29题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是:(C)【单选】

A.集资诈骗罪

B.高利转贷罪

C.违法发放贷款罪

D.贷款诈骗罪

第30题下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)中“第三类案件”,(C)【单选】

A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的

B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的

C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的

D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的

第31题按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的(ABC)【多选】

A.因不可抗力造成违法违规的

B.案发时主动反映、举报相关线索的

C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的

D.自查发现、主动揭露案件的

第32题严禁(ABD)客户信息。【多选】

A.出卖

B.泄露

C.内部使用

D.修改

第33题以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划,(AB) 【多选】

A.人民法院

B.人民检察院

C.海关

D.税务机关

第34题《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，银行业金

融机构案件风险信息是指 (ABCD)【多选】

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B.客户反映非自身原因账户资金发生异常

C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规

D.收到重大案件举报线索

第35题银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控

制的“六个环节” ，这“六个环节”具体指什么,(ABC)【多选】

A.授权卡(柜员卡)、印鉴密押

B.空白凭证、金库尾箱

C.查询对账、轮岗休假

D.内审稽核、违规处罚

第36题“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有(C)【多选】

A.落实查库制度

B.抽查监控录像

C.参与或监督外部对账

D.开展员工异常行为动态分析排查

第37题自助设备操作防范风险主要做好以下几点:(ABCD)【多选】

A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任

B.双人拿取自助设备吞没卡

C.网点必须不定期核查自助设备库存

D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

第38题自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过(ABD)和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。【多选】

A.内部相互监督

B.管理监督

C.外部监督

D.内审监督

第39题案件信息台账应当包括(ABCD)【多选】

A.案件信息

B.案件调查情况

C.案件审结情况

D.后续整改情况

第40题下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴:(ABCD)【多选】

A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告

B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务

D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

第41题监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责:(ACD)【多选】

A.发案人

B.知情人

C.未履职人

D.领导(决策人)

第42题按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的(BCD)【多选】

A.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的

B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的

C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

第43题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括(AD)【多选】

A.案件防控工作组织、工作质量

B.内审稽核工作力度

C.内控执行力建设

D. 案件责任追究与整改

第44题根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是(BCD)

【多选】

A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约

见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩

第45题下面哪几项属于银行业案件,(ACD )【多选】

A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金

B.某农商行副行长乙无故离岗

C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗

D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款

第46题在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内,(ABC )【多选】

A.银行业金融机构整改方案

B.下阶段案件防控工作安排

C.对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况

D.案件的司法结论判定

第47题根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件,(ACD)【多选】

A.银行前员工王某在离职后参与非法集资

B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金

C.外部电信诈骗

D.客户信用卡被社会不良分子盗刷

第48题银行员工日常生活中禁止参与以下活动(BC)【多选】

A.经商办企业

B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒

D.买卖股票

第49题按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的(CD )【多选】

A.董事长为案件风险监督第一责任人

B.监事长为案防制度制定第一责任人

C.行长为案防制度执行第一责任人

D.董事长为案件风险防范第一责任人

第50题严禁办理没有真实贸易背景的(BCD )。【多选】

A.现金业务

B.票据承兑业务

C.票据贴现业务

D.信用证业务

第51题银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》所指的案件信息。【判断】A

A.正确

B.错误

第52题对于有销售起点金额要求的产品，商业银行应在销售时主动告知客户。【判断】A

A.正确

B.错误

第53题禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A

A.正确

B.错误

第54题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，监事长为案件风险防范第一责任人。【判断】B

A.正确

B.错误

第55题重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B

A.正确

B.错误

第56题商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。【判断】A

A.正确

B.错误

第57题银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B

A.正确

B.错误

第58题辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】B

A.正确

B.错误

第59题商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。【判断】A

A.正确

B.错误

第60题银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】A

A.正确

B.错误

第61题商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。【判断】A

A.正确

B.错误

第62题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。【判断】B

A.正确

B.错误

第63题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。【判断】A

A.正确

B.错误

第64题银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。【判断】B

A.正确

B.错误

第65题各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。【判断】A

A.正确

B.错误

第66题《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。【判断】A

A.正确

B.错误

第67题基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。

【判断】B

A.正确

B.错误

第68题银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期:对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。

【判断】A

A.正确

B.错误

第69题严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单(折)、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。

【判断】A

A.正确

B.错误

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行第70题办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。【判断】A

A.正确

B.错误

第71题银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A

A.正确

B.错误

第72题《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。【判断】A

A.正确

B.错误

第73题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。【判断】B

A.正确

B.错误

第74题为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。【判断】A

A.正确

B.错误

第75题《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引

起的民事案件。

【判断】B

A.正确

B.错误

第76题当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。【判断】B

A.正确

B.错误

第77题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任。【判断】B

A.正确

B.错误

第78题案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A

A.正确

B.错误

第79题合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。【判断】A

A.正确

B.错误

第80题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。【判断】A

A.正确

B.错误

试卷2

第1题《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括:(B)【单选】

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪

C.银行业金融机构员工被取保候审

D.银行业金融机构员工被拘留

E.银行业金融机构员工被逮捕

第2题《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级(C)以上。【单选】

A.2级

B.3级

C.4级

D.5级

第3题银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(A )。【单选】

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.流动性风险

根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形:(D ) 第4题【单选】