中银集团尽职调查报告
尽职调查报告范文4篇(最新篇)
尽职调查报告范文4篇尽职调查报告范文4篇和附件三个部分。
报告的导言部分主要介绍尽职调查的宗旨、简称与定义、调查的方法等;在报告的主体部分，我们将就尽职调查的具体问题逐项进行评论与分析，并给出相关的法律意见;报告的附件包括本报告所依据的由________公司提供的资料及文本。
一、主体资格____________有限公司成立于______年____月____日，目前公司的注册资本为____万元，法定代表人为____，住所为______，经营范围为______。
公司持有______工商行政管理局颁发的注册号为____的企业法人营业执照，______质量和技术监督局颁发的注册号为______的组织机构代码证，______国家税务局颁发的国税______字号税务登记证和______地方税务局颁发的地税字号税务登记证。
经本所律师核查，______公司依法有效存续。
经过本所核查。
二、历史沿革首次设立1、________公司成立于________年____月____日，设立时的名称为______公司，股东为______、______，注册资本为______万元人民币，法定代表人为______，住所为______，经营范围为______。
2、股权结构为:3、验资或评估:第一次变更第二次变更经过本所核查。
三、股东及实际控制人公司目前的股东和持股比例如下:公司的实际控制人为:如果是自然人，则说明其简历;如果是法人，则说明其营业执照记载事项、主营业务、主要公司管理人员、最近一年的财务会计报告。
经过本所核查。
四、独立性公司的资产完整公司的人员独立公司的财务独立公司的机构独立公司的业务独立经过本所核查。
五、业务主营业务情况;生产经营许可证和证书。
经过本所核查六、关联交易及同业竞争关联方关联交易同业竞争经过本所核查。
七、主要资产土地1、土地使用权证号为______，面积______，权属状况______;2、土地使用权证号为______，面积______，权属状况______。
尽职调查报告【优秀5篇】
尽职调查报告【优秀5篇】尽职调查报告篇一一、公司基本情况(一) 企业法人营业执照、法人代码证、国税地税登记证复印件；(二) 历史沿革情况（含子公司，控股公司，重要联营公司）自企业成立至今全套工商登记文件复印件。
(三) 主要股东情况1、控股股东及实际控制人、其他主要股东的公司名称；2、现有股东间的关联关系；(四) 员工情况1、员工人数及其变化、专业结构、受教育程度、年龄分布的说明；2、员工情况说明：包括订立劳动合同的人员、以及没有签订劳动合同但是由公司雇佣的帮工的人数，劳动合同期限和核心员工；3、管理层及核心员工聘用合同：包括经理、财务负责人、技术负责人等管理层及核心员工的聘用合同，以及其报酬和薪金的有关安排；4、保密、竞业禁止及其他重要协议：包括但不限于与管理层人员和核心员工签订的保密、禁止竞业、职务创作归属等内容的协议；5、公司过去三年为员工代扣代缴个人所得税的情况；6、公司目前缴纳的医疗保险、社会保险、养老保险、工伤保险和住房公基金等福利的情况说明，包括有无欠缴情况等；7、说明是否存在员工或管理层持股的安排及其他激励计划（包括但不限于利润分享计划和股票期权计划、特殊的奖励或福利政策），如果有，提供相关文件；8、最近三年中有关员工劳动争议或纠纷的仲裁、诉讼并说明公司目前是否存在正在进行中的劳动争议或纠纷，如有，说明争议或纠纷的具体情况，并提供相关的仲裁、诉讼文书、和解协议（如有）；(五) 公司股权架构图；(六) 内部组织结构图；(七) 各类证件、许可证及证书（包括但不限于相关质量认证资格证书、生产许可证、经营许可证、特别行业类许可证、软件企业证书、高新技术企业证书、软件产品证书、贷款证（贷款卡）、海关登记证、外汇登记证、质量体系认证证书、公司获得的其他行政许可、资质及许可证等）。
二、董事、监事、高级管理人员及核心技术人员(一) 董事、监事、高级管理人员及核心技术人员简历（包括姓名、性别、年龄、国籍及境外永久居留权、学历、职称、主要业务经历、曾经担任的重要职务及任期、现任职务及任期等）；(二) 董事、监事、高级管理人员及核心技术人员相互之间是否存在亲属关系的说明；(三) 公司与董事、监事、高级管理人员及核心技术人员签订的协议，如借款、担保协议等，以及为稳定上述人员已采取或拟采取的措施；(四) 董事、监事、高级管理人员及核心技术人员持股情况。
尽职调查报告
尽职调查报告尽职调查报告（通用5篇）尽职调查报告1一、团队情况尽职调查在VC投资中团队是最重要的，VC需要了解了团队成员的方方面面，包括团队成员的经历、学历、背景以及各位创始人的股份比例。
1、公司组织结构图；2、董事会、管理团队、技术团队简介；3、管理/技术人员变动情况；4、企业劳动力统计。
二、业务情况尽职调查业务的尽职调查是个广泛的主题，主要包括业务能否规模化、能否持久、企业内部治理，管理流程、业务量化的指标。
1、管理体制和内部控制体系；2、对管理层及关键人员的激励机制；3、是否与掌握关键技术及其它重要信息的人员签订竞业禁止协议；4、是否与相关员工签订公司技术秘密和商业秘密的保密合同；5、员工报酬结构。
三、市场情况尽职调查创业者商业计划书中的那些关于市场的分析和预测，仅仅是参考。
VC会独立地对市场进行尽职调查，VC的市场分析工作是由专业人士来做的，是中立的，通常也是保守的。
1、产品生命周期（成长期、稳定期或是衰退期）及其发展趋势；2、目标产品市场规模与增长潜力分析（自然更换、系统升级、扩大应用等）；3、核心竞争力构成（技术、品牌、市场份额、销售网络、信息技术平台等）；4、企业的销售利润率和行业平均销售利润率；5、主要客户构成及其在销售额中的比例。
四、技术情况尽职调查1、核心技术名称、所有权人、来源方式、其他说明；2、公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况；3、公司已往的研究与开发成果，行业内技术权威对企业的技术情况的评价；4、公司在技术开发方面的资金投入明细；5、计划再投入的开发资金量及用途。
五、财务情况尽职调查财务的尽职调查，可能要算是尽职调查中最重要的工作。
它分为两大块：过去的财务数据和未来的财务预测。
1、企业财务报表（注册资金验资报告、往年经审计年报，最近一期月报）；2、分产品/地区销售、成本、利润情况；3、企业享受的税收优惠说明和资质；4、对造成财务报表发生重大变化影响因素的说明。
公司尽职调研报告(5篇)
公司尽职调研报告(5篇)第一篇：公司尽职调研报告一、公司基本情况1. 公司基本法律文件请提供公司成立时及以后每次发生变更的法律文件，包括但不限于：法人代码证书、税务登记证(国税/地税)、设立及每次变更时发起人/股东签署的协议及其他有关设立和变更的政府批准文件。
请说明公司是否存在可能被吊销、注销营业执照的情况。
2. 公司的历史沿革请说明：公司设立至今是否有合并、分立、增加和/或减少注册资本、收购兼并等资产重组行为?该等行为是否已经有关政府部门、公司的董事会和股东会批准，是否进行公告?如有，请提供相关股东会决议、董事会决议、有关协议及政府部门的批准文件和审计报告、评估报告、验资报告等。
3. 公司的治理结构请就公司治理结构图进行说明。
请提供历次董事及董事长、董事会秘书姓名，并提供现任董事、董事长、董事会秘书简历及在公司及其他单位的任职证明文件、任期等。
请提供历次监事及监事会负责人姓名，并提供现任监事简历及在公司和其他单位任职证明文件、任期等。
4. 公司的股东结构及股东结构的变化请提供公司现有股东姓名或者名称、出资额、出资方式、出资比例及出资取得方式(原始取得/受让取得)，并提供现有股东的身份证复印件和/或法人营业执照复印件。
请提供自公司设立至今的股东变动情况，包括但不限于原始股东名单、变更时的股东会决议、股权转让协议等。
5. 公司的关联企业(境内外)请提供关联企业的名单及关联关系和业务范围，并提供主要关联企业成立的合同、章程、政府批准文件及营业执照。
(关联企业包括：公司的母公司、公司的子公司及公司母公司的其他子公司、以及其他具有20%以上股权关系的企业，公司董事、高级管理人员在其中任重要职务的企业等)6. 公司章程及章程的变化请提供公司历次变更的公司章程及章程变更时的股东会决议。
二、公司经营状况7. 关于公司的主要业务(经营范围)请提供相关的主要业务的书面说明，并说明是否发生过变更及变更涉及的政府批准文件。
尽职调查报告范文
尽职调查报告范文尽职调查报告是指通过各种手段和途径获取相关信息，对一项业务或投资项目进行全面、客观、真实的调查和评估，以便最大程度地降低风险和避免损失。
下面，我们就来看一下尽职调查报告范文及其三个案例。
一、尽职调查报告范文尽职调查报告报告编号：2019-001报告主题：投资XXX项目的尽职调查调查时间：2019年12月1日-2019年12月31日调查地点：XXX公司调查对象：XXX项目调查人员：XXX公司相关人员调查目的：1.确认该项目是否符合公司的投资战略，评估其未来发展潜力；2.评估该项目的投资风险，寻找可能的隐患和风险点；3.了解该项目相关方的信用及商业行为记录，确保商业伦理合规。
调查方法：1.现场实地调查：到项目地点实地了解项目建设情况、运营情况及营收情况；2.企业调查：查询该项目所属企业的注册信息、股权结构及管理团队等信息；3.行业调研：对相关行业进行市场和竞争情况的调查及分析；4.公共信息调查：查询相关方的法律纪录、商业背景及信用情况。
调查结论：1.该项目符合公司投资战略，未来发展潜力巨大；2.该项目操作简便、工艺成熟，投资风险低；3.发现该项目存在部分风险点，但未发现明显隐患；4.该项目相关方信用良好，商业行为合规。
建议：以能够满足项目的需求为前提，积极投资该项目，争取获取最大回报。
二、案例分析1.某公司投资A项目尽职调查报告发现：1.该项目处于行业爆发期，未来业务拓展前景广阔；2.该项目资金周转快、利润空间大，投资风险小；3.该项目存在一些政策风险及管理风险，但风险可控。
最终投资方决定积极投资该项目，进一步扩大自身业务范围。
2.某公司投资B项目尽职调查报告发现：1.该项目与投资方主营业务不符，存在业务转型风险；2.该项目经营状况不佳，存在营收下滑风险；3.投资方认为该项目未来发展前景光明，实际与市场需求相悖。
最终，投资方放弃了B项目的投资计划。
3.某公司并购C公司尽职调查报告发现：1.C公司资产负债率居高不下，存在财务风险；2.C公司管理团队实力普遍欠缺，存在管理风险；3.C公司业务发展稳健，具有一定潜力。
尽职调查报告
尽职调查报告一、背景介绍尽职调查报告是在进行商务合作或投资决策时，为了了解相关企业、项目或个人的真实情况而进行的调查报告。
本文旨在对被调查对象进行全面的尽职调查，并详尽地呈现调查结果。
二、调查对象本次尽职调查的对象是XXX公司，一家专注于XXX行业的企业。
该公司成立于XXXX年，主要经营范围包括XXX，XXX和XXX等。
该公司在行业内拥有一定声誉，并且在市场上占据一定份额。
三、财务状况在对XXX公司的财务状况进行调查时，发现以下情况：1. 财务数据显示，XXX公司在过去三年中，呈现稳步增长的趋势。
营业额从XXXX万元增加到XXXX万元，毛利润也从XX%增加到XX%。
2. 该公司的现金流状况良好，具备一定的偿债能力，能够按时支付供应商和员工的债务。
3. 经过调查，未发现对该公司存在未披露的重大诉讼风险或债务问题。
四、市场分析针对XXX行业的市场动态及竞争环境，调查结果如下：1. XXX行业呈现稳定增长的趋势，市场潜力巨大，有望持续发展。
2. 目前该行业存在着几家主要竞争对手，其中XXX、XXX和XXX 等公司在市场中的份额较大。
3. 虽然市场竞争激烈，但由于XXX公司在技术研发和产品品质上的优势，仍然具备一定的市场竞争力。
五、管理团队和人力资源XXX公司的管理团队及人力资源情况如下：1. 管理团队成员背景多样化，核心人员均具备丰富的行业经验和管理能力。
2. 公司的员工队伍稳定，大部分员工持有相关专业的学位，并在业务中表现出一定的技术能力和创新意识。
3. 该公司注重人才培养及激励机制的建设，具备一定的吸引和留住人才的能力。
六、风险和合规问题在调查XXX公司的风险和合规问题时，发现以下情况：1. 未发现XXX公司存在明显的违规行为，企业经营符合相关法律法规的要求。
2. 由于市场竞争与行业政策的波动性，XXX公司可能面临部分业务风险和市场风险，需做好应对措施。
七、结论和建议综上所述，通过对XXX公司的尽职调查，我们认为该公司在财务状况、市场竞争力、管理团队及合规性等方面表现良好。
尽职调查报告范文5篇
尽职调查报告范文5篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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尽职调查报告(汇编3篇)
尽职调查报告（精选3篇）尽职调查报告（精选3篇）尽职调查报告篇1一、公司基本状况(一)公司简况1、名称、住宅、通讯方式、法定代表人、主营业务、注册资本2、公司当前股东构成及股权结构，公司实际掌握人简介(二)公司历史沿革事实概况(三)历次验资、审计和评估(四)业务主要项目1、公司主营业务2、主要项目描述3、主要项目的实施对主营业务的贡献二、业务规范(五)业务---------行业标准、资质和许可证(六)业务-------嘉奖、认证和评级(七)业务------主要竞争对手的业务状况(八)业务-------风险和对策三、主要财产及公司管理机制(九)主要财产(十)股东和实际掌握人及其演化(十一)公司的对外投资(十二)目前股东结构图和组织结构图(十三)管理层和核心技术、业务人员及演化(十四)员工激励机制(十五)股东会和董事会决议(十六)重大规章制度(十七)公司内部组织机构及职能(十八)重大合同四、关联交易、同业竞争资产收购等(十九)关联交易和同业竞争(二十)重大资产收购、处置和重组(二十一)最近三年主要财务数据五、税务、财政、安保、环境、债务(二十二)税务及财政补贴(二十三)质量掌握、平安和环保(二十四)重大债务六、重大争议、纠纷以及所受行政惩罚七、将来进展规划、资金使用方案和盈利猜测八、可能影响本次交易的重大风险提示(二十五)重大风险提示(二十六)本次重大交易需要获得的审批(二十七)本次重大交易可能给公司带来的变化九、结论和建议(本次重大交易是否符合法律规定、是否存在法律障碍和风险的结论，以及如何防范或/和掌握风险的建议)十、本尽职调查报告的用途和责任限制声明。
(注：可用“特殊陈述与保证”作为尽职调查的补充材料)律师事务所律师：年月日参考资料：律师尽职调查的内容一、尽职调查主体方面的审查1、审查企业营业执照;2、假如是外企还要审查批准证书;3、审查项目公司相关许可证文件;4、审查出资协议、合资协议;5、审查项目公司(企业)章程;6、审查验资和资产评估报告;7、审查与主体相关文件资料(对外投资、分、子公司〈参股、控股状况〉)。
尽职调查报告
尽职调查报告尽职调查报告在不断进步的时代，报告有着举足轻重的地位，报告具有语言陈述性的特点。
我们应当如何写报告呢？下面是本店铺收集整理的尽职调查报告，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
尽职调查报告1一、公司基本情况1. 公司基本法律文件请提供公司成立时及以后每次发生变更的法律文件，包括但不限于：法人代码证书、税务登记证(国税/地税)、设立及每次变更时发起人/股东签署的协议及其他有关设立和变更的政府批准文件。
请说明公司是否存在可能被吊销、注销营业执照的情况。
2. 公司的历史沿革请说明：公司设立至今是否有合并、分立、增加和/或减少注册资本、收购兼并等资产重组行为?该等行为是否已经有关政府部门、公司的董事会和股东会批准，是否进行公告?如有，请提供相关股东会决议、董事会决议、有关协议及政府部门的批准文件和审计报告、评估报告、验资报告等。
3. 公司的治理结构请就公司治理结构图进行说明。
请提供历次董事及董事长、董事会秘书姓名，并提供现任董事、董事长、董事会秘书简历及在公司及其他单位的任职证明文件、任期等。
请提供历次监事及监事会负责人姓名，并提供现任监事简历及在公司和其他单位任职证明文件、任期等。
4. 公司的股东结构及股东结构的变化请提供公司现有股东姓名或者名称、出资额、出资方式、出资比例及出资取得方式(原始取得/受让取得)，并提供现有股东的身份证复印件和/或法人营业执照复印件。
请提供自公司设立至今的股东变动情况，包括但不限于原始股东名单、变更时的股东会决议、股权转让协议等。
5. 公司的关联企业(境内外)请提供关联企业的名单及关联关系和业务范围，并提供主要关联企业成立的合同、章程、政府批准文件及营业执照。
(关联企业包括：公司的母公司、公司的子公司及公司母公司的其他子公司、以及其他具有20%以上股权关系的企业，公司董事、高级管理人员在其中任重要职务的企业等)6. 公司章程及章程的变化请提供公司历次变更的公司章程及章程变更时的股东会决议。
尽职调查报告(范本)
尽职调查报告(范本)尽职调查报告一、引言尽职调查是指在进行商业交易、投资或合作前，对相关方进行全面的调查和评估，以便做出明智的决策。
本报告旨在对某公司进行尽职调查，并提供相关的信息和评估。
二、公司概况被调查公司是一家专注于科技创新的初创企业，成立于2015年。
公司的主要业务包括开发和销售智能家居设备以及提供相关的软件服务。
据公司提供的资料显示，他们在过去几年里取得了显著的发展，并得到了一些投资机构的资助。
三、财务状况根据公司提供的财务报表，我们对其财务状况进行了分析。
截至目前，公司的收入呈现稳定增长的趋势，年均增长率达到20%。
然而，公司的净利润率相对较低，这主要是由于高研发费用和市场推广费用所致。
此外，公司的现金流状况良好，具备一定的流动性。
四、市场竞争在智能家居设备市场，公司面临着激烈的竞争。
目前，市场上已经存在多家知名品牌，并且一些大型科技公司也进入了这个领域。
公司的产品在功能和性能方面具有一定优势，但在市场份额方面还有待提升。
此外，公司还需要关注市场趋势和技术创新，以保持竞争力。
五、风险评估1.技术风险：由于科技行业的快速发展，技术更新换代的速度很快，这可能对公司的产品竞争力造成一定的影响。
公司需要不断进行研发和创新，以适应市场需求。
2.市场风险：智能家居设备市场竞争激烈，市场需求也存在一定的不确定性。
公司需要制定有效的市场推广策略，提高品牌知名度，并与渠道商建立稳定的合作关系。
3.财务风险：公司的盈利能力相对较低，如果经营不善或者市场环境发生变化，可能会导致财务状况恶化。
因此，公司需要加强财务管理，提高盈利能力。
六、发展前景尽管公司面临一些挑战和风险，但我们认为其发展前景仍然积极。
智能家居设备市场仍然具有较大的增长潜力，而公司在技术和产品方面具备一定的竞争优势。
此外，公司还有机会与其他行业进行合作，拓展新的市场。
七、结论综上所述，通过对该公司的尽职调查，我们认为其具备一定的投资价值。
然而，投资决策需要综合考虑市场风险和财务风险，并制定相应的风险管理策略。
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长城证券有限责任公司中绒集团股权质押回购业务尽职调查报告报告提交日期：2013年11月28日尽职调查人员/部门：郑燕驰/杭州分公司财富中心刘逢敏梅志敏/杭州分公司企业融资部目录说明 (3)一、项目背景 (3)二、交易结构 (4)三、借款人情况 (4)(一)借款人基本情况 (4)(二)借款人历史沿革 (6)(三)借款人经营状况 (7)(四)借款人财务情况及评价 (8)(五)借款人债权债务情况 (11)(六)借款人法律合规情况 (12)四、交易标的评估-中银绒业股权价值分析 (13)（一）中银绒业（000982）基本情况简介 (13)（二）中银绒业（000982）资产及经营情况 (14)（三）募投项目进展及公司未来发展情况 (15)（四）投资建议 (16)五、质押标的尽职调查 (16)（一）成交量、股价波动是否存在异动 (16)（二）是否存在解禁的限售股减持可能导致股价下跌 (16)（三）是否存在可能导致股票流动性风险的因素 (16)六、资金用途及还款来源 (16)（一）资金投向分析 (16)（二）还款来源分析 (17)七、主要风险和防范措施 (17)（一）违约或信用风险 (17)（二）流动性风险 (18)（三）质押物价值风险 (18)八、尽职调查整体结论 (18)说明一、中银绒业为我司2013年非公开发行项目，已于2013年11月25日收到中国证券监督管理委员会《关于核准宁夏中银绒业股份有限公司非公开发行股票的批复》（证监许可[2013]1472号）二、自2013年3月，杭州分公司企业融资部组成的项目组在中银绒业项目现场开展尽职调查工作，项目组按照中国证监会《保荐人尽职调查工作准则》的要求，对中银绒业董事、监事、高级管理人员和部分员工进行了访谈，全面了解中银绒业基本情况、业务与技术、同业竞争与关联交易、高管人员、组织结构与内部控制、财务与会计、业务发展目标、募集资金运用、风险因素和其他重要事项等情况；同时，也对中银绒业的控股股东宁夏中银绒业国际集团有限公司（以下简称“中绒集团”）法律、业务及财务等方面进行了尽职调查。
为顺利完成我司与中绒集团股票质押式回购业务，仅基于影响该公司未来还款的一些重要方面进行重点调查与核实，本次对中绒集团的法律尽调主要包括以下方面：1.集团公司业务及经营情况，包括（1）中绒集团公司的基本情况；（2）中绒集团公司的主要业务及经营情况；（3）中绒集团公司未来业务规划及投融资安排情况。
2.法律尽调情况，包括（1）中绒集团目前的债权债务及对外担保情况。
（2）中绒集团是否存在未了结的重大诉讼、纠纷及行政处罚。
本次尽调的对象仅针对中绒集团，关于中绒集团控股的上市公司“中银绒业”（000982）不在本次尽调的范围之内。
一、项目背景宁夏中银绒业国际集团有限公司（以下简称“中绒集团”、“借款人”）以其持有的宁夏中银绒业股份有限公司（SZ.000982，以下简称“中银绒业”），数额为5000万股股票作为质押，向长城证券办理股票质押式回购交易（以下简称“本次交易”），质押率为50%，用于补充其企业流动资金，期限365天，融资利率为8.5%/年。
二、交易结构截至本报告出具日，中绒集团共持有中银绒业239,720,000股，持股比例占中银绒业33.35%；截止目前中绒集团所持22,265万股处于质押状态，在12月初将有部分质押到期。
本次交易以其中的5,000万股流通股向我司提供股票质押，占中绒集团持股比例的20.86%，占比中银绒业总股本6.96%，我司拟以自有资金对其进行授信。
三、借款人情况(一)借款人基本情况公司名称：宁夏中银绒业国际集团有限公司企业性质有限公司法定代表人：马生明注册资本：38,965.34万元成立日期：1998年12月23日注册地址：灵武市羊绒工业园区中银大道南侧办公地址：灵武市羊绒工业园区中银大道南侧营业执照注册号：640000200005939税务登记证：640181710639845经营范围：兔毛、兔绒及毛皮加工、销售、进出口贸易（不含法律经营范围：法规禁止的及需要专项审批的业务）；建筑材料、纺织品、百货、五金工具、皮革制品、服装、鞋、帽、钢材、水暖配件、家用电器的批发、零售；房屋租赁。
股东构成：截至本报告出具日，中绒集团股权情况如下：股东名称 出资额(万元) 出资比例(%) 股东属性 股东类别 马生国 17,040.70 43.73% 自然人 个人股东 马生明12,051.26 30.93% 自然人 个人股东 马炜9,873.38 25.34% 自然人个人股东合计38,965.34100.00%中绒集团与其控股股东、实际控制人之间的产权控制关系中绒集团的控股股东及实际控制人为马生国，男，1963年2月出生，回族，大专学历，中共党员。
1981年－1985年，西安86430部队服役；1985年-1994年就职于灵武市地方病防治办公室；1994年－1997年任宁夏灵武市中银公司总经理；1998年至2007年12月任宁夏灵武市中银绒业股份有限公司董事长；2007年12月至今任中银绒业董事长、总经理。
中绒集团的实际控制人和产权关系图如下：除上述企业外，马生国先生还持有其他企业的控股权：100%实际控制人100%25.34%43.73%1.29%100%33.35%马生明 宁夏中银绒业国际集团有限公司马生国马生奎宁夏中银绒业股份有限公司宁夏中银绒业国际集团置业发展有限公司宁夏中银绒业集团新能源有限公司宁夏银行股份有限公司宁夏中银大唐酒店有限公司30.93%马生国烟台基业石化材料有限公司宁夏中银绒业国际集团有限公司宁夏圣融担保有限公司43.5%43.73%89%山东三站股份有限公司27%(二) 借款人历史沿革 1、设立中绒集团原名“灵武市中银绒业有限公司”，是于1998年12月23日马生国作为主发起人，会同马生明、张怀忠、马文汉、杨小春等五位自然人注册登记成立的有限责任公司。
中绒集团成立时注册资本为580万元，公司营业执照注册号为6400001201800。
2、名称变革及第一次增资2005年12月，经自治区经委《关于灵武市中银绒业有限公司改制为宁夏灵武市中银绒业股份有限公司的批复》的批准，中绒集团改制为股份有限公司，名称变更为“宁夏灵武市中银绒业股份有限公司”，注册资本变更为23,261万元。
3、第二次增资2008年1月2日，经自治区工商局核准，“宁夏灵武市中银绒业股份有限公司”变更为“宁夏中银绒业国际集团有限公司”，企业类型由“股份有限公司”变更为“有限责任公司”。
注册资本由此前的23,261万元增至38,965.34万元，股东变更为三人：其中马生国出资17,040.70万元，持股比例变更为43.73%；马生明出资12,051.26万元，持股比例变更为30.93%；马生奎出资9,873.38万元，持股比例变更为25.34%。
4、股权转让2013年2月23日，马炜（系马生奎之子）与马生奎签订了《宁夏中银绒业国际集团有限公司股权转让协议书》，按照原出资额9,873.38万元为股权转让价格，受让马生奎所持有的全部中绒集团股权。
本次股权转让完成后，中绒集团的股东结构如下表：股东名称出资额(万元) 出资比例(%) 股东属性股东类别马生国17,040.70 43.73% 自然人个人股东马生明12,051.26 30.93% 自然人个人股东马炜9,873.38 25.34% 自然人个人股东合计38,965.34 100.00%2006年12月22日，圣雪绒集团和中绒集团签订了《股权转让协议》，中银绒业、中绒集团和圣雪绒集团共同签订了《宁夏圣雪绒股份有限公司重大资产置换协议》。
经国资委、证监会等有关部门批准，发行人实施了重大资产重组，中绒集团以资产置换的方式获取了圣雪绒集团所持发行人8,000万股股份，并于2007年12月24日取得登记结算公司过户登记确认书，完成股权过户手续，中绒集团成为中银绒业控股股东。
(三)借款人经营状况中绒集团为投资控股型集团，最近三年的业务以酒店经营、房地产投资开发为主，并积极从事煤炭勘探业务，现有一个探矿权。
中绒集团作为投融资平台，本身未有经营业务。
主要的经营业务是通过集团下面的子公司完成的。
中绒集团的主要下属公司（除中银绒业以外）情况简介：1、宁夏中银绒业国际集团置业发展有限公司成立于2009年4月，为一人有限责任公司（私营法人独资），注册资本5,000万元，经营范围：房地产开发（以资质证书许可的业务范围为准）；物业管理；房屋、建筑材料、五金交电销售，中绒集团拥有其100%的股权。
2、宁夏中银大唐饭店有限公司成立于2009年7月，是目前灵武市内设施条件最好的一家集客房、餐饮、会议等服务为一体的综合类酒店公司，注册资本为21,612.79万元，中绒集团拥有其100%的股权。
3、宁夏中银绒业集团新能源有限公司成立于2013年3月22日，为一人有限责任公司（私营法人独资），注册资本5,000万元，经营范围：新能源开发利用及相关技术咨询服务；热力供应（国家法律、法规规定应经审批的未获审批前不得生产经营），中绒集团拥有其100%的股权。
4、宁夏银行股份有限公司是经中国人民银行批准成立的地方性股份制商业银行。
中绒集团拥有其2,128万股股权，占总股本的1.29%。
(四)借款人财务情况及评价中绒集团2011年、2012年度财务数据经北京中天恒会计师事务所有限责任公司宁夏分所审计，主要财务数据如下：1、资产负债情况（合并报表）科目2012年末2011年末货币资金516,285,791.12 333,417,502.06应收票据1,590,072.75应收账款877,847,043.51 451,690,373.76预付账款394,664,727.04 277,081,432.18其他应收款302,968,488.95 382,383,578.03存货2,828,565,961.41 2,233,229,318.20其他流动资产4,936,711.52 1,481,350.12流动资产合计4,926,858,796.30 3,679,283,554.35长期股权投资25,526,250.00 25,526,250.00投资性房地产31,328,803.46 33,486,433.60固定资产873,520,129.32 626,479,771.63在建工程293,293,361.54 90,401,570.57无形资产167,614,346.43 102,260,948.35商誉229,894,674.02 229,894,674.02长期待摊费用7,423,344.24 1,414,938.81递延所得税资产16,143,145.66 20,354,704.92其他非流动资产415,800.00 415,800.00非流动资产合计1,645,159,854.67 1,130,235,091.90资产总计6,572,018,650.97 4,809,518,646.25短期借款2,938,804,199.33 2,047,567,932.09应付票据5,245,634.20应付账款324,880,497.73 479,726,733.61预收款项401,820,483.85 193,477,986.80应付职工薪酬3,335,082.84 3,345,637.44应缴税费-27,317,102.37 -42,471,025.39其他应付款243,715,068.87 282,119,967.09一年内到期的非流动负债17,000,000.00流动负债合计3,902,238,230.25 2,969,012,865.84长期借款838,844,880.99 587,416,900.00专项应付款4,550,000.00 4,000,000.00其他非流动负债35,394,260.00 37,268,833.33非流动产合计878,789,140.99 628,685,733.33负债合计4,781,027,371.24 3,597,698,599.17实收资本（股本）389,653,417.00 389,653,417.00资本公积426,554,384.36 426,554,384.36盈余公积4,834,652.95 4,834,652.95未分配利润-175,707,559.82 -166,976,434.28未分配利润-3,885,763.30 -6,919,593.93外币报表折算差额-3,885,763.30 -6,919,593.93归属于母公司股东权益合计641,449,131.19 647,146,426.10 少数股东权益1,149,542,148.54 564,673,620.98股东权益合计1,790,991,279.73 1,211,820,047.08负债及股东权益合计6,572,018,650.97 4,809,518,646.252、利润情况（合并报表）科目2012年度2011年度一、营业总收入：2,465,978,043.40 1,827,508,031.50营业收入2,465,978,043.40 1,827,508,031.50二、营业总成本：2,331,884,414.74 1,974,940,705.82营业成本1,844,408,355.61 1,433,542,025.93 营业税金及附加9,746,486.02 3,140,506.63 销售费用81,222,500.89 62,175,283.29 管理费用122,740,655.47 109,020,353.28 财务费用247,622,806.46 148,279,803.74 资产减值损失26,143,610.29 218,782,732.95 加：投资收益2,226,400.00 -276,857.40 营业利润136,320,028.66 -147,709,531.72 加：营业外收入87,003,413.61 70,680,281.15 减：营业外支出2,038,058.67 1,473,103.96三、利润总额221,285,383.60 -78,502,354.53减：所得税费用44,222,131.68 30,472,884.25 净利润177,063,251.92 -108,975,238.783、现金流量情况单位：元科目2012年度2011年度一、经营活动产生的现金流量:销售商品、提供劳务收到的现金2,414,325,809.04 1,902,265,994.56 收到的税费返还97,454,008.85 95,730,190.34 收到的其他与经营活动有关的现金155,072,894.65 590,307,833.71 经营活动现金流入小计2,666,852,712.54 2,588,304,018.61 购买商品、接受劳务支付的现金2,729,998,208.98 2,411,010,864.72 支付给职工以及为职工支付的现金129,153,919.71 114,152,722.03 支付的各项税费90,643,928.56 65,186,101.60 支付的其他与经营活动有关的现金308,449,353.21 950,742,479.74经营活动现金流出小计3,258,245,410.46 3,541,092,168.09 经营活动产生的现金流量净额-591,392,697.92 -952,788,149.48 二、投资活动产生的现金流量:收回投资所收到的现金66,847,605.70 取得投资所收到的现金2,226,400.00 309,049,357.22处置固定资产、无形资产和其他长期资产2,312.41 29,341,039.89 收回的现金净额投资活动现金流入小计：17,485,516.57 405,238,002.81 投资所支付的现金- 233,414.29 投资活动现金流出小计506,503,749.78 265,804,160.24 投资活动产生的现金流量净额-489,018,233.21 139,433,842.57 三、筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金395,018,424.80 274,244,251.00 取得借款所收到的现金4,134,971,812.50 3,219,166,368.74 收到其他与筹资活动有关的现金16,156,652.69 6,755,749.00 筹资活动流入小计4,546,146,88 3,500,166,368.74 偿还债务所支付的现金2,979,254,685.97 2,327,474,156.17 分配股利、利润或偿付利息所支付的现金258,585,984.02 151,696,134.06 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润12,262,800.00 10,314,000.00 支付其他与筹资活动有关的现金142,750,608.67 83,089,060.60 筹资活动现金流出小计3,380,591,278.66 2,562,259,350.83 筹资活动产生的现金流量净额1,165,555,611.33 937,907,017.91四、汇率变动对现金及现金等价物的影响419,465.71 4,359,167.18五、现金及现金等价物净增加额85,564,145.91 128,911,878.18 加：期初现金及现金等价物余额216,494,045.21 87,582,167.03六、期末现金及现金等价物余额302,058,191.12 216,494,045.214、借款人财务评价序号项目2012年2011年1 资产负债率0.72 0.742 债务权益比率 2.67 2.973 流动比率 1.26 1.234 速动比率0.54 0.485 应收账款周转次数(次) 97.03 73.996 存货周转次数(次) 0.97 0.905、借款人财务情况分析根据中绒集团提供的2011年、2012年度审计报告，中绒集团2011年和2012年度母公司财务报表简要数据如下：项目（单位：元）2012/12/31（母公司）2011/12/31（母公司）流动资产合计357,633,036.45 353,261,899.18其中：货币资金3,328,942.07 2,830,413.10应收账款2,503,944.73 1,702,055.37预付款项76,557,376.37 26,990,142.28其他应收款275,242,773.28 321,468,572.25非流动资产合计806,207,059.08 582,874,106.28其中：长期股权投资687,835,362.28 472,635,362.28 投资性房地产31,328,803.46 33,486,433.60 固定资产18,477,049.97 20,170,902.88 在建工程2,784,986.00 2,259,986.00无形资产65,780,857.37 54,321,421.52资产总计1,163,840,095.53 936,136,005.46流动负债合计615,906,586.93 531,422,780.22其中：短期借款431,000,000.00 191,000,000.00应付账款9,748,254.65 77,278,572.66预收款项1,862,186.44 433,753.90应付职工薪酬1,087,617.83 1,226,962.16应交税费30,319,666.17 44,927,950.70其他应付款141,888,861.84 216,555,540.80非流动负债合计229,000,000.00 16,182,340.00其中：长期借款229,000,000.00 16,182,340.00负债合计844,906,586.93 547,805,120.22所有者权益合计318,933,508.60 388,330,885.24 项目（单位：元）2012年度（母公司）2011年度（母公司）营业总收入3,144,426.35 3,181,711.15财务费用60,708,008.52 25,632,791.31营业利润-67,936,523.30 71,542,656.22利润总额-69,297,103.79 71,631,411.58净利润-69,397,376.6 57,927,860.52(五)借款人债权债务情况截止2013年三季度，中绒集团的债务余额为86,000万元，相关借贷合同均在有效执行期内，具体借贷及担保信息如下表：银行借款日还款日金额（万元）担保方式还款方式宁夏银行灵武支行2013-2-1 2014-1-31 1,700 担保一次性还本2013-2-8 2014-2-7 900 存单质押兴业银行深圳分行营业部2012-12-14 2013-12-13 8,500 股票质押一次性还本2012-12-20 2013-12-19 8,000 股票质押一次性还本吴忠商业银行古城支行2013-4-28 2014-4-21 4,000 担保一次性还本平安信托有限公司2013-5-29 2014-5-28 21,000 股票质押一次性还本2013-4-26 2014-4-25 18,000 股票质押深圳华润投资有限公司2012-1-21 2014-1-20 12,900 股票质押一次性还本中信银行西安分行2013-3-30 2016-3-30 9,000 质押一次性还本黄河银行灵武营业部2013-2-8 2015-3-7 1.000 担保一次性还本2013-2-8 2014-10-7 1,000 担保一次性还本合计86,000(六)借款人目前对外担保情况截止2013年11月28日，中绒集团对外所做的担保主要是为其附属子公司及供应商所做的担保，具体情况如下表所示：被担保人债权人担保种类担保起始时间期限担保金额（万元）担保人中银绒业农行灵武支行保证2013-1-24 1年9500.00中绒集团国开行保证2011-8-10 8年22,070.00国开行保证2013.3.27 1年10,000.00农发行灵武支行保证2012-7-26 1年15,400.00 国开行保证2008.12.12 8年4,700.00农行灵武支行保证2013.04.25 1年500.00工行灵武支行保证2013-4-15 1年11,900.00宁夏大唐酒店有限公司黄河银行光华支行保证2012-9-3 2年4,000.00 中绒集团中银绒业国际集团置业发展有限公司国开行保证2012-5-11 3年7,000.00 中绒集团灵武市俊峰绒业有限公司建行灵武支行保证2013-9-14 1年700.00中绒集团建行灵武支行保证2012-11-20 1年500.00 国开行保证2013.06.15 1年3,000.00建行灵武支行保证2013.06.07 1年1,700.00建行灵武支行保证2013-7-24 1年1,300.00农业投资保证2012.10.15 1年2,000.00宁夏雪晶绒业有限公司中行灵武支行保证2013-05-09 1年1,540.00 中绒集团中行灵武支行保证2013-06-20 1年1,500.003、借款人诉讼、仲裁及行政处罚情况根据中绒集团工作人员所做的确认及项目中银核查，截止2013年11月28日，中绒集团尚未有正在进行或尚未了结的诉讼、仲裁及行政处罚。