民间融资登记服务机构内部管理制度
民间信贷公司管理制度
民间信贷公司管理制度一、总则为了规范民间信贷公司的经营行为，保护投资者的合法权益，维护行业的良好秩序，制定本管理制度。
二、公司章程1. 公司名称：民间信贷公司2. 公司性质：有限责任公司3. 注册资本：1000万元人民币4. 公司地址：XX省XX市XX区XX街XX号5. 经营范围：民间借贷、小额信贷等业务三、组织架构公司设有董事会、监事会、经理层等组织机构，具体职责和权利分别如下：1. 董事会主要负责制定公司发展战略、审议重大决策、监督公司经营管理等工作。
2. 监事会主要负责对公司经营活动进行监督，保护股东和投资者的合法权益。
3. 经理层包括总经理、副总经理、各部门负责人等，负责公司日常经营管理。
四、风险管理1. 风险评估公司在开展借贷业务前，必须对借款人的信用情况进行全面评估，确保借款人具有偿还能力。
2. 风险控制公司要建立科学的风险控制机制，制定合理的贷款额度、利率、还款期限等，防范风险。
3. 风险应急处置一旦出现贷款违约等风险事件，公司要及时采取相应措施，保护投资者的利益。
五、贷款管理1. 贷款审批公司设立专门的贷款审查委员会，对借款申请进行审核，确保贷款资金的合理使用。
2. 贷款发放经贷款审查委员会审批通过后，公司务必按时发放贷款，并及时将放款情况报送监管部门。
3. 贷款追踪公司要建立贷款追踪管理制度，对已发放的贷款进行跟踪管理，确保借款人的还款情况。
六、利润分配公司发放贷款所产生的利息收入，按照公司章程规定的比例进行分配，其中一部分用于公司的经营发展，一部分用于向投资者分红。
七、监督检查公司要建立健全的内部监督机制，设立内部审计部门，对公司经营活动进行定期检查，及时发现和解决问题。
八、法律合规公司应严格遵守相关法律法规，不得从事非法集资、高利贷等违法活动，确保公司合法经营。
九、员工管理公司要建立完善的员工管理制度，包括招聘、培训、考核、激励等环节，确保员工的素质和工作态度。
十、其他公司根据实际经营情况和行业发展动态，不断完善管理制度，提升公司的管理水平。
融资公司管理制度
融资公司管理制度一、总则融资公司是以吸收公众存款及其他资金为主要业务，并通过贷款、投资等方式给企业融资的金融机构。
为规范融资公司的管理行为，保护投资人和客户的合法权益，加强风险管控，制定本管理制度。
二、组织架构1. 融资公司设立总部，下设不同部门（包括市场部、风险管理部、财务部等）。
2. 总部设立总经理，负责全面领导和管理融资公司的各项工作。
3. 各部门设立负责人，具体负责该部门相关工作的组织和协调。
4. 设立董事会和监事会，负责对融资公司的经营管理进行监督和决策。
三、业务管理1. 融资公司应当根据国家法律法规和相关监管要求，规范开展吸收公众存款及其他资金的业务。
2. 严格风险管控，建立完善的风险管理制度，定期进行风险评估和风险控制。
3. 建立健全的内部控制体系，确保业务运作的合法合规。
4. 对外部客户进行严格的准入管理，确保融资行为的合法性和合规性。
5. 落实客户身份识别和风险评估制度，有效防范洗钱、恐怖融资等违法行为。
四、财务管理1. 建立健全的财务管理制度，确保资金的安全和合理运用。
2. 定期进行财务报表的编制和审计，及时发现和解决财务风险。
3. 严格执行资金使用和授信审批的制度，确保资金的流动和使用符合规定。
4. 建立风险基金或准备金，用于弥补财务风险和损失。
五、信息管理1. 建立完善的信息管理系统，确保信息的安全和保密。
2. 建立客户信用评估系统，提高客户信用度和风险控制水平。
3. 对内部员工进行信息管理意识培训，加强信息保护工作。
4. 对客户资料和交易信息进行及时更新和归档，以备查验。
六、监督检查1. 对融资公司的各项管理制度和运作过程进行定期监督检查，发现问题及时处理。
2. 落实董事会和监事会的职责，定期召开会议，监督公司的经营管理活动。
3. 建立投诉处理、申诉机制，保障客户和投资者的合法权益。
七、处罚制度1. 对违反相关管理制度和规定的公司、员工进行严厉处罚，包括警告、罚款、停职等。
湖北省人民政府办公厅关于规范发展民间融资机构的意见-鄂政办发〔2014〕65号
湖北省人民政府办公厅关于规范发展民间融资机构的意见正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------省人民政府办公厅关于规范发展民间融资机构的意见鄂政办发〔2014〕65号各市、州、县人民政府，省政府各部门：近年来，我省各类民间融资机构日趋活跃，在满足部分市场主体融资需求方面发挥了积极作用。
但由于监管缺失，部分民间融资机构存在利率超出实体经济赢利水平、借贷合同缺乏规范而引起民间纠纷等问题，有的甚至存在非法集资、暴力讨债等违法犯罪行为，影响正常的经济金融秩序。
为贯彻落实《国务院关于界定中央和地方金融监管职责和风险处置责任的意见》（国发〔2014〕30号）和《国务院办公厅关于加强影子银行监管有关问题的通知》（国办发〔2013〕107号）关于省级人民政府要加强对民间借贷的引导和规范的要求，规范发展民间融资机构，推动民间融资行为阳光化、规范化，积极引导民间资本投资实体经济，切实降低民间融资成本，经省人民政府同意，现提出以下意见：一、规范设立民间融资机构鼓励民间资本发起设立民间资本管理机构和民间融资登记服务机构，加强民间资本供给方与需求方的有效对接，规范民间融资行为，提高民间投融资效率，降低实体经济融资成本。
(一)民间资本管理机构。
民间资本管理机构是指由符合条件的自然人、企业法人和其他经济组织发起，依法在一定区域内设立，针对当地实体经济项目开展股权投资、债权投资、资本投资咨询、短期财务性投资及受托资产管理等业务的有限责任公司或股份有限公司（以下简称民间资本管理公司）。
(二)民间融资登记服务机构。
民间融资登记服务机构是指依法在一定区域内设立，为当地民间借贷双方依法提供资金供需信息发布、中介、登记等综合性服务交易平台的公司或民办非企业单位（以下简称登记服务机构）。
民间资本管理公司财务制度
民间资本管理公司财务制度一、总则为加强民间资本管理公司的财务管理，规范公司财务运作，保障公司的财务安全，特制定本财务制度。
二、财务管理目标1. 遵守国家法律法规，保证财务合法合规。
2. 提高财务管理效率，降低公司财务风险。
3. 确保公司财务信息真实、准确、及时。
4. 优化资金运作和资产配置，提升公司综合财务水平。
三、财务管理机构1. 设立财务部门，负责公司日常财务工作，由财务总监领导。
2. 设立财务审计部门，负责内部审计和财务风险管控。
3. 设立财务监督委员会，由公司董事会成员组成，监督公司财务管理工作。
四、财务核算1. 设立完善的财务核算体系，包括会计制度、财务报告制度等。
2. 严格执行会计准则，真实、准确地记录公司的财务活动。
3. 每月定期编制财务报告，及时反映公司财务状况。
4. 每年进行财务审计，确保财务报表的真实性和公允性。
五、资金管理1. 设立资金管理制度，规范公司资金运作，提高资金利用效率。
2. 确保公司资金充足，合理安排资金使用计划。
3. 严格控制公司资金的流动和使用，杜绝财务风险。
4. 加强资金监督和内控，预防财务失误和损失。
六、财务风险管理1. 设立风险管理制度，对公司财务风险进行全面分析和评估。
2. 设置风险预警指标，及时发现和应对财务风险。
3. 建立健全的风险管理机制，做好风险的防范和处理。
4. 加强财务风险的监控和评估，确保公司财务安全。
七、财务报告1. 定期编制公司财务报告，包括资产负债表、利润表、现金流量表等。
2. 财务报告内容真实、准确、完整，反映公司真实的财务状况。
3. 财务报告应在规定时间内向相关部门和股东公布。
4. 接受外部审计机构的审计，提高财务报告的信用度。
八、财务监督1. 加强内部监督，建立健全的财务内控体系。
2. 监督公司各部门遵守财务制度，杜绝违规操作和失误。
3. 对重大财务事项进行监督检查，确保公司财务安全。
4. 开展外部监督，接受相关部门和监管机构的监督和审查。
民间借贷公司管理制度
第一章总则第一条为规范民间借贷公司的经营行为，保障借贷双方的合法权益，防范金融风险，根据国家相关法律法规，结合民间借贷公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司在开展民间借贷业务过程中，涉及的所有管理制度和操作流程。
第三条本制度旨在确保公司业务运作的合法性、合规性、安全性和高效性。
第二章组织架构第四条公司设立专门的民间借贷业务部门，负责民间借贷业务的策划、执行、管理和监督。
第五条民间借贷业务部门应配备专业的业务人员，包括风险管理、客户服务、财务会计等岗位。
第六条公司设立风险管理委员会，负责对公司民间借贷业务的风险进行评估、监控和处置。
第三章业务流程第七条客户准入1. 客户申请贷款时，需提供真实、完整的个人信息和贷款用途证明。
2. 业务人员对客户信息进行审核，确保其符合公司贷款条件。
3. 对不符合条件的客户，应予以拒绝。
第八条贷款审批1. 业务人员根据客户提供的资料，进行初步风险评估。
2. 风险管理部门对贷款申请进行详细审核，包括客户信用记录、还款能力等。
3. 风险管理部门提出审批意见，报总经理审批。
第九条贷款发放1. 经批准的贷款，由财务部门按照合同约定进行发放。
2. 贷款发放后，业务人员应与客户签订正式的借贷合同。
第十条贷款回收1. 业务人员定期跟踪客户贷款使用情况，确保贷款用途合法。
2. 客户按照合同约定定期还款，业务人员负责催收。
3. 对逾期贷款，采取催收措施，包括电话催收、上门催收等。
第四章风险管理第十一条风险评估1. 公司建立风险评估体系，对借贷双方进行信用评估。
2. 业务人员对客户进行尽职调查，确保其真实性和合法性。
第十二条风险监控1. 风险管理部门定期对贷款业务进行风险评估，及时发现潜在风险。
2. 对风险较高的贷款，采取限制措施，降低风险。
第十三条风险处置1. 对发生风险的贷款，业务人员应立即上报风险管理部门。
2. 风险管理部门制定风险处置方案，报总经理审批。
3. 按照处置方案，采取有效措施，降低风险损失。
民间投资公司财务管理制度
第一章总则第一条为了规范民间投资公司的财务行为，加强财务管理和经济核算，保障公司资产安全，提高经济效益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合民间投资公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司及其所属子公司、分支机构的财务管理工作。
第三条公司财务管理工作应遵循以下原则：1. 遵守国家法律法规，严格执行财经纪律；2. 保障资产安全，实现资产保值增值；3. 优化资源配置，提高资金使用效率；4. 强化财务监督，防范财务风险；5. 保障投资者和员工的合法权益。
第二章财务机构和人员第四条公司设立财务部，负责财务管理和会计核算工作。
财务部在总经理的领导下，向董事会和全体股东负责。
第五条财务部应配备具有专业资格的财务人员，负责以下工作：1. 财务计划、预算编制和执行；2. 会计核算、财务报表编制和审核；3. 资金管理、成本控制和财务分析；4. 财务风险防范和内部控制；5. 其他与财务管理相关的工作。
第三章财务核算与报告第六条公司实行权责发生制，按照国家统一的会计制度进行会计核算。
第七条公司应建立健全财务核算体系，确保会计信息的真实、完整、准确、及时。
第八条公司应定期编制财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等，并向董事会和全体股东报告。
第九条财务报表编制和审核应遵循以下要求：1. 符合国家统一的会计制度；2. 反映公司财务状况和经营成果；3. 确保会计信息的真实、完整、准确、及时；4. 便于投资者、债权人等利益相关者了解公司财务状况。
第四章资金管理第十条公司应建立健全资金管理制度，确保资金安全、合规、高效使用。
第十一条公司应设立资金管理部门，负责资金筹集、使用、回收和监督。
第十二条公司应合理确定资金使用计划，确保资金合理配置。
第十三条公司应严格执行资金审批制度，严格控制资金支出。
第五章成本费用管理第十四条公司应建立健全成本费用管理制度，加强成本费用控制。
第十五条公司应按照国家有关法律法规和行业标准，合理确定成本费用标准。
融资公司管理制度范文
融资公司管理制度范文 融资公司管理制度范文
一、总则 为规范融资公司的内部管理，并按照相关法律法规的要求，制定本管理制度。
二、组织架构 1. 董事会：董事会负责制定公司的发展战略和业务方向，监督公司的经营管理，并对公司战略决策和重大经营投资决策进行审批。 2. 监事会：监事会负责监督公司的经营活动是否合法、合规以及是否符合董事会决策，并向股东大会和董事会报告工作情况。 3. 经营管理部：负责公司日常经营管理工作，包括融资业务的拓展、融资项目的审批、资金的筹措与运营等。 4. 风险管理部：负责风险评估和控制，建立完善的风险管理制度和内部控制制度，并对公司融资项目进行风险评估和监控。 5. 财务部：负责公司的财务核算、资金管理、财务报表的编制和分析。
三、内控制度 1. 业务审批：公司设立严格的融资审批流程，确保融资项目经过科学评估和合规审批。 2. 风险评估：公司建立风险评估指标体系，对各类风险进行定性和定量评估，并制定相应的风险管理策略。 3. 财务管理：公司建立健全的财务管理制度，包括资金管理、财务报表编制和审计等，确保公司财务状况的真实、准确和合规。 4. 内部控制：公司建立内部控制制度，确保公司经营活动的合法性、合规性和规范性。 5. 信息安全：公司建立信息安全管理制度，保护公司的信息资产安全，防止信息泄露和非法访问。 6. 职业道德：公司要求员工始终秉持诚信、勤勉、审慎和独立的职业道德，严禁违法违规行为的发生。
四、绩效管理 1. 目标设定：公司按照年度经营计划，制定明确的目标和指标，包括融资规模、利润增长、市场份额等。 2. 考核评价：公司根据绩效目标和指标，进行定期的绩效考核和评价，包括定量和定性评价。 3. 激励机制：公司设立激励机制，按照绩效评价结果，给予员工相应的奖励和激励，包括薪酬、晋升、培训等。
五、人力资源管理 1. 人事管理：公司建立健全的人事管理制度，包括招聘、培训、考核、奖惩等，确保人力资源的合理配置和有效管理。 2. 培训发展：公司注重员工的培训和发展，提供各类培训机会，提升员工的专业能力和综合素质。 3. 薪酬福利：公司根据员工的岗位职责和贡献，制定合理的薪酬福利政策，激励员工的积极性和创造力。
恩施州人民政府办公室关于规范发展民间融资机构的通知-
恩施州人民政府办公室关于规范发展民间融资机构的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 恩施州人民政府办公室关于规范发展民间融资机构的通知各县市人民政府，州政府有关部门：为促进民间融资规范发展，鼓励民间资本发起设立民间融资机构，提高民间投融资效率，维护金融市场秩序和社会稳定，根据《省人民政府办公厅关于规范发展民间融资机构的意见》（鄂政办发〔2014〕65号），现就规范发展我州民间融资机构有关事项通知如下：一、民间资本管理机构的设立民间资本管理机构是指由符合条件的自然人、企业法人和其他经济组织发起，经批准在一定区域内设立，针对当地实体经济项目开展股权投资、债权投资、资本投资咨询、短期财务性投资及受托资产管理等业务的有限责任公司或股份有限公司（以下简称民间资本管理公司）。
（一）设立原则与试点规划我州民间资本管理公司的设立，按照"以区试点、州区共管、辐射县市"的原则进行，即在州经济开发区试点设立首家恩施州民间资本管理公司，由州政府金融办、州工商局、州公安局、人行恩施州中心支行、恩施银监分局与州经济开发区管委会共同监管，业务辐射全州八个县市，经营范围仅限于恩施州境内，不得跨州境开展经营活动。
（二）设立条件与经营规范恩施州民间资本管理公司的设立条件与经营规范严格按照鄂政办发〔2014〕65号文件的规定执行。
任何单位和组织不得任意降低或放宽民间资本管理公司的设立条件。
（三）设立流程1.提出申请。
申请人向州经济开发区管委会提出设立申请，并将认缴资本金预存入指定银行账户。
资本金必须为真实合法的自有实收货币资金，且一次足额缴存，严禁使用银行贷款、社会集资、借资或他人委托资金入股。
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民间融资登记服务机构内部管理制度及操作规范的基本准则
(试行)
为规范民间融资登记服务机构管理，指导民间融资登记服务机构健全建立内部管理制度，按照《民间融资登记服务机构试点工作实施办法(试行)》的相关要求，特制定本准则。
一、管理制度
(一)内部管理
1.符合国家有关法律法规的公司章程。
2.合理规范的公司治理结构和议事规则，包括明确决策、执行、监督等方面的职责权限。
3.结合业务特点和内部控制要求设置内部管理结构，包括明确部门的职责权限。
4.建立有利于企业可持续发展的人力资源政策，包括聘用、培训、辞职、薪酬、考核、晋升、奖惩等各方面内容。
(二)风险管理
1.针对企业运行当中可能出现的内部风险及外部风险进行风险预估，采取定性或定量的方法，确定优先控制的重点风险。
(1)内部风险主要考虑以下因素:
高管人员对公司忠诚度及职业操守、员工专业的操作规范和业务能力等人力资源因素; 组织机构、运作方式等因素;
与业务合作机构(包括担保机构、银行等)的操作规范、业务流程等因素; 财务状况、经营成果、内部审计等因素; 其他内部风险因素。
(2)外部风险主要考虑以下因素:
经济形势、宏观政策、金融政策、产业政策等政策因素;产业发展环境等经济因素; 法律法规、监管要求等法律因素; 安全稳定、社会信用等社会因素; 服务对
象(资金出借方、资金借入方)基本信息、诚信记录、道德风险、资金实力等核心因素;
信息系统合规运作、安全维护等技术因素; 自然灾害、环境状况等其他外部因素。
2.根据风险分析的结果，企业应综合运用风险规避、风险降低、风险分担、风险承担等风险应对策略，实现对风险的有效控制。
3.结合不同发展阶段和业务开展情况，对风险进行识别和分析，及时调整风险应对措施。
(三)运营管理
1.建立确保公司合规运营的管理制度:职务分离控制制度、内部控制监督制度、内部审计制度、业务审批制度、财务管理制度、绩效考评制度、重大风险预警机制和突发事件应急处理机制等。
2.建立选择担保机构等配套合作机构的标准和程序。
3.建立完善与银行机构的合作模式，涵盖资金结算及监督的各个环节，包括出借方和借款方的账户开设、资金拨付依据和程序、还款资金划拨以及对资金流向和用途监督等方面。
4.建立投融资中介服务、债权转让中介服务、咨询顾问服务的业务流程或操作规范。
(四)信息管理
1.建立规范信息登记、收集、发布的操作流程和管理制度。
2.建立信息沟通制度，明确内部控制相关信息的收集、处理和传递程度，确保信息及时沟通，促进内部控制有效运行。
3.建立业务运营、监督管理等信息系统及管理办法(详见民间融资登记服务机构IT系统指
标及验收标准)。
4.建立举报投诉制度、风险预警(针对服务对象)制度。
二、规范文本
(一)与担保机构、银行机构、信用评级机构等合作方的合同范本。
(二)资金出借方基本信息登记表范本。
(三)资金借款方基本信息登记表范本。
(四)出借方和借入方正式借款合同范本。
(五)资金拨付依据或凭证范本。
(六)关于提供投融资中介服务、债权转让中介服务、咨询顾问服务的合同范本和相关辅助登记材料范本。