人民币大额现金支付登记备案管理实施细则
人民币大额现金支付登记备案管理实施细则
根据《人民币大额现金支付业务管理规定的通知》有关规定，结合我行实际，特制订本实施细则。
一、适用范围
辖属各营业网点人民币大额现金支付业务均适用本办法。
二、职责分工
（一）分行运营科技部为分行人民币大额现金的管理部门。
（二）分行运营科技部配备人员负责现金管理的具体实施，对开户单位支取、使用现金进行监督管理，对重大涉嫌事项要报告总行运营管理部及当地人民银行，对开户单位违反规定提取大额现金、逃避监管的要依据《金融违法行为处罚办法》、《现金管理暂行条例》等有关法规给予相应的制裁。
（三）各营业网点负责按照办法具体执行大额现金的登记备案工作。
三、审批程序
（一）登记备案范围：机关、团体、企业、事业单位、其他经济组织和个体工商户以及外国驻华机构（以下简称开户单位）、居民个人储蓄的大额现金支取；开户单位的工资性现金支出除外。
（二）支取现金范围：
1、职工工资、各种工资性津贴；
2、个人劳务报酬，包括稿费和讲课费及其他专门工作报酬；
3、支付给个人的各种资金，包括根据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；
4、各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他现金支出；
5、收购单位向个人农副产品和其他物资支付的价款；
6、出差人员必须随身携带的差旅费；
7、结算起点以下的零星支出；
8、因采购地点不确定、交通不便、抢险救灾以及其他特殊情况，办理转账结算不够方便，必须使用现金的开户单位，应提出申请，根据其实际需要按审批权限审查批准后，予以支付现金。
（三）各营业网点必须严格执行大额现金支付三级审批制度，开户单位提取大额现金，需填写大额现金支取登记备案审批表，并登记单位大额现金支取登记备案台账。
（四）各营业网点对本机构签发的现金银行汇票、现金银行本票、小额及同城跨行通兑现金支取业务、凭证式国债现金支取业务、现金银行汇票及现金银行本票的现金兑付业务、柜面通现金支取业务，均视同大额现金支付。
四、管理规定
（一）根据中国人民银行有关账户管理的规定，存款账户共分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户四种。基本存款账户是开户单位办理日常转账结算和现金收付的账户，大额现金支取只能通过基本存款账户办理，一般存款账户不得办理现金支取，临时存款账户、专用存款账户确需支取现金的，需经中国人民银行当地分（支）行批准后，按照现金管理有关规定办理现金支付。
（二）严格按照《银行卡业务管理办法》对银行卡进行管理，认真执行有关银行卡管理制度，单位卡资金必须从其基本存款账户转账转入，不得存取现金，销户时单位卡资金应转入基本存款账户，不得提取现金。
（三）对异常大额现金支取进行监督管理。所谓异常大额现金指柜台发生的下列现金支
取活动：
1、开户单位提取的大额现**显超过其实际需求；
2、开户单位提取大额现金的时间出现异常变化；
3、开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化；
4、开户银行认为的其他异常大额现金支取情况（如突发性的集中提现等）；
对柜台发生的异常大额现金支取应及时向分行现金管理部门报告。开户银行应密切配合国家有关职能部门对发生的异常大额现金支付行为进行调查。
（四）对非银行金融机构大额现金支取按中国人民银行当地分（支）行相关要求执行。
五、审批权限
各营业网点必须严格执行大额现金支付三级审批制度。具体执行情况如下：
（一）分行审批权限
1、开户单位当天单笔或累计5万元以下的现金支付业务，由营业网点经办柜员负责审批并支付；
2、开户单位当天单笔或累计5万元（含）－30万元的现金支付业务，由营业网点营业室主任负责审批。
3、开户单位当天单笔或累计30万元（含）－50万元的现金支付业务由营业网点营业室主任、营业网点负责人、分行运营科技部现金管理员负责逐级审批。
4、开户单位当天单笔或累计50万元（含）－100万元的现金支付业务由营业网点负责人、运营科技部现金管理员、运营科技部责人逐级审批。
5、开户单位当天单笔或累计100万元（含）以上的现金支付业务由运营科技部现金管理员、运营科技部负责人、分管行长逐级审批。
（二）支行审批权限
1、开户单位当天单笔或累计5万元以下的现金支付业务，由营业网点经办柜员负责审批并支付；
2、开户单位当天单笔或累计5万元（含）－20万元的现金支付业务，由营业网点营业室主任负责审批。
3、开户单位当天单笔或累计20万元（含）－50万元的现金支付业务由营业网点营业室主任、分管行长负责逐级审批。
4、开户单位当天单笔或累计50万元（含）以上的现金支付业务由营业网点营业室主任、分管行长、支行行长负责逐级审批。
（三）大额现金支付登记、审批、备案程序
1、营业网点开户单位需要提取大额现金时，应提前预约申请，单笔或累计20万元以上（含）的大额现金支取应同时填写大额现金支取登记备案审批表。
2、各营业网点接到开户单位大额现金支取登记备案审批表后，应根据《现金管理暂行条例》的有关规定严格审查现金支取用途的合规性，对于符合规定，属于正常支付的，在相应权限内审批支出，对于不符合规定的，应及时向开户单位说明原因，不予现金支付。
3、各级审批人员审核后在现金支票背面签字确认，不得以盖章代替。
4、各级有权审批人外出的，确实无法及时审批的可由其B角或上一级审批人员履行审批职责。
（四）检查制度
1、分行现金管理部门负责对所辖网点的大额现金支付执行情况进行检查,对不按规定执行有以下情形之一的，要给予责令改正、通报批评、警告、罚款等处罚，情节严重的要根据有关规定严肃处理，构成犯罪行为的移交司法机关追究其刑事责任。
1、不按规定建立大额现金支付电子登记台账的；
2、不按期向中国人民银行当地分（支）行备案的；
3、大额现金审查不严的；
4、因不执行大额现金登记备案制度而出现突破现金或重大涉嫌案件的。
2、营业网点负责人应加强大额现金支付登记备案的日常检查管理工作，并留存记录以备检查。
（五）资料管理
大额现金支付备案登记资料的保管、装订要按月（业务较少的可按季、半年、年）进行整理，分类妥善保管。
六、附则
1、本实施细则由分行(运营科技部)负责解释和修定。
2、本实施细则自印发之日起执行。
人民币跨境支付系统(一期)报文交换标准解析
内部资料，注意保管 人民币跨境支付系统（一期）项目技术文件 人民币跨境支付报文 中国人民银行清算总中心 支付系统开发中心
文档修订记录 注：变化状态：A—增加，M—修改，D—删除
目录 1 引言 (11) 1.1 背景 (11) 1.2 编写目的 (11) 1.3 范围 (11) 1.4 定义和缩略语 (11) 1.5 参考资料 (12) 1.6 引用标准 (12) 1.7 从属关系 (12) 2 业务标准 (13) 2.1 术语说明 (13) 2.2 业务标准 (13) 2.2.1 字符集和编码 (13) 2.2.2 参与者行号 (13) 2.2.3 参与者账号 (13) 2.2.4 参与者加入方式 (13) 2.2.5 报文标识号 (14) 2.2.6 端到端标识号 (14) 2.2.7 账号 (14) 2.2.8 中介机构 (14) 2.2.9 业务层面报文重账检查规则 (14) 2.2.10 变更期数 (14) 2.2.11 运行时序 (14) 2.2.12 业务种类编码 (15) 2.2.13 报文与业务种类对照表 (16) 3 报文格式概述 (17) 3.1 报文结构 (17) 3.1.1 报文结构 (17) 3.1.2 报文头格式 (17) 3.1.3 报文体格式 (20) 3.1.4 格式检查 (20) 3.2 数字签名域 (20) 3.2.1 数字签名域格式 (20) 3.2.2 加签要素和数字签名编制 (20) 3.2.3 特殊字符的说明 (21) 3.3 其他约束 (21) 3.3.1 单个报文长度 (21) 3.3.2 UTF-8的BOM问题 (22) 3.3.3 ISO20022报文说明 (22) 3.3.4 关于报文标准中固定填写项的说明 (22) 4 报文清单及概要 (23) 4.1 报文清单 (23) 4.2 数据类型 (25)
大额现金支付管理规定
大额现金支付管理规定 银发[2001]430号 中国人民银行各分行、营业管理部,各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行,邮政储汇局: 近年来,为维护支付结算秩序,防范和打击利用现金支取进行经济犯罪活动,人民银行出台了一系列管理规定,对于加强现金管理,作用十分明显。但近期,违规大额现金支付问题又开始突出。少数金融机构违规进行大额现金支付,少数不法分子利用大额现金交易逃废银行债务、偷逃国家税款,甚至引发一些重大的经济犯罪案件。为进一步维护正常的金融秩序以及存款人的合法权益,防范和打击利用大额现金支付进行的经济犯罪活动,促进银行转账结算业务的健康发展,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《现金管理暂行条例》、《储蓄管理条例》的有关规定,现就进一步加强大额现金支付管理问题通知如下: 一、严格企事业单位账户大额现金支付的管理各开户银行应继续严格执行已经颁布的企事业单位账户大额现金支付管理的各项规定。为了便于企业生产和经营,对于企业单位开立的临时存款账户,经人民银行批准,开户银行在《现金管理暂行条例》规定的范围内,可为开户单位办理现金收支。开户银行未经人民银行批准,不得在企事业单位开立的专用存款账户中支付现金。开户银行未经人民银行批准,不得在行政单位开立的专用存款账户中支付现金。开户单位转账结算起点以上的支付,必须使用转账结算。 二、严格企事业单位的库存现金管理2002年2月1日以前,各开户银行对开立基本存款账户的单位,要进行一次全面的库存现金限额的核定工作。在大中城市银行开户的单位,可保留3天日常零星开支所需的现金量;在县及县以下银行开立账户的单位,可保留5天日常零星开支所需的现金量;边远地区和交通不便地区的开户单位,可保留10天以下日常零星开支所需的现金量。各开户银衍可按以上标准,重新核定开立基本存款账户单位的库存现金限额,并监督开户单位认真执行。核定的库存限额如需调整,原则上一年调整一次。开户银行对开户单位超库存限额的部分要及时回笼。人民银行各分支行要督促金融机构对开户单位的库存现金情况进行定期检查并形成制度,对于违规的开户银行和开户单位都要给予经济处罚。 三、加强对乡镇企业、私营企业和个体经营者提取大额现金的管理开户行不得为乡镇企业、私营企业和个体经营者将经营性资金转入个人储蓄账户提供方便,并为其通过储蓄账户办理结算。人民银行各分支机构要督促开户银行将乡镇企业、私营企业和个体经营者的生产经营资金从其个人储蓄账户及时划入基本存款账户进行结算,并不得为其通过储蓄账户支取大额现金提供方便。各商业银行必须制定具体的措施和办法落实该规定。 四、加强居民个人储蓄账户大额现金支付管理除继续执行人民银行已经颁布的有关加强居民个人储蓄账户大额现金支付管理的有关规定外,对于居民个人一次性支取50万元(含50万元)以上大额现金的,或一日数次支取累计超过50万元(含50万元)的,开户银行应单独登记并于次日向人民银行当地分支机构备案。 五、严禁公款私存各开户银行应继续执行严禁公款私存的有关规定。对于单位付给个人小额劳务报酬等,如附有完税证明,开户银行可以为其办理转入个人储蓄账户的业务,否则,不予办理。 六、加强对银行卡存取现金的管理凡是单位持有的具有消费结算、转账结算(包括自动转账、自动转存、代发工资、代缴费用等)、存取现金和一卡多户等功能的银行卡,在使用过程中需要注入资金的,必须从单位的基本存款账户中转入,不得缴存现金,不得将销货款存入。开户银行对持卡人持有的单位银行卡一律不得支付现金。对于转入单位持有的银行卡中的转账支票,收款人必须写收款单位的账户名称,不得将发卡的开户银行作为收款人。 七、加强现金银行汇票和银行本票大额提取现金的管理企业单位不得使用现金银行汇票和银行本票,银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和银行本票。因生产经营需要,个体经营者缴存汇票或本票保证金后,银行可为其签发现金银行汇票或银行本票,但每张现金银行汇票或银行本票的金额不得超过30万元(不含30万元)。同一开户银行一日内不得对同一收款人签发两张(不含两张)以上的现金银行汇票或银行本票。如果签发的每张现金汇票本票的金额超过30万元或一日对同一收款人签发两张以上的现金银行汇票或银行本票,须经开户银行上级行批准并报人民银行当地分支机构备案。 八、加强对非银行金融机构大额现金支取的管理非银行金融机构,如证券公司、保险公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和金融期货公司等,是开户单位,不是开户银行。鉴于以上非银行金融机构业务经营上的特殊性,开户银行为其核定的库存现金限额,必须报经人民银行当地分支机构批准。非银行金融机构不得保留超过开户银行为其核定的库存现金限额。为防止非银行金融机构坐支现金和违规支付客户现金,超过库存现金限额的部分,非银行金融机构必须于当日营业结束前上缴开户银行。非银行金融机构对单位客户办理股票交易、债券、保险以及期货交易业务，必须采用转账结算;对个人客户从事上述业务应委托开户银行收取或支付现金。证券机构不得将客户转账进来的资金通过有关账户转为现金支付。证券机构不得将单位转入的资金通过股市投资后再转入个人储蓄存款账户、不得为其支付现金。
人民币跨境收付信息管理系统和前置系统用户操作指南
人民币跨境收付信息管理系统和前置系统用户操作指南 一、系统概述 （一）人民币跨境收付信息管理系统（简称RCPMIS，下称“管理系统”）由人民银行总行建立，集中存贮全国各地所有人民币跨境收付信息、人民币跨境购售信息、人民币跨境同业融资信息、境外主体之间资金划转业务信息、人民币同业往来账户信息、人民币同业往来账户余额信息、人民币境外债权债务信息以及人民币跨境信贷融资业务信息、非居民机构人民币账户信息、非居民机构人民币账户余额信息、人民币跨境担保登记业务等。 （二）人民币跨境收付信息管理前置系统（简称RCFE，下称“前置系统”）是连接商业银行与人民银行人民币跨境收付信息管理系统的桥梁，主要实现了系统管理、业务数据报送等功能。其是商业银行录入数据的系统，专门为RCPMIS系统收集业务数据。报送的业务数据包括人民币跨境收付信息、人民币跨境购售信息、人民币跨境同业融资信息、境外主体之间资金划转业务信息、人民币同业往来账户信息、人民币同业往来账户资金信息、人民币境外债权债务信息以及人民币跨境信贷融资业务信息、非居民机构人民币账户信息、非居民机构人民币账户余额信息、人民币跨境担保登记信息、非居民个人境内人民币账户余额信息、出口延期收款及存放境外等申报备案、进口延期付款及境外抵付等申报备案、人民币跨境债权融资业务、人民币跨境担保履约信息、人民币跨境内向间接投资业务等。
（三）两系统的操作关系 1、在人民币跨境收付信息管理前置系统（RCFE）录入业务数据保存后生成业务报文，将报文下载到本地目录； 2、登录跨境人民币收付信息管理系统（RCPMIS），通过“导入商行数据”将报文导入人行管理系统RCPMIS；导入完成后，通过“查询导入商行结果”，查询导入报文是否成功，无论结果是成功或失败，都必须将返回报文下载到本地目录。 3、登录RCFE，通过“导入RCPMIS返回报文”操作将下载的返回报文导入RCFE ， 如导入商行数据结果为成功的情况，查询RCPMIS凭证状态是否为“已存储该凭证”，报送过程结束。如导入商行数据结果为失败的情况，完成返回报文导入操作后再进行报送数据的修改，修改后重新上报数据，直至导入商行数据结果为成功。 二、开立操作员和生成员 （一）以RCPMIS的商行管理员（由上级行的管理员负责开立）用户登录RCPMIS系统，开立商行操作员。 商行操作员的操作功能包括：商行操作员完成维护自身用户信息的功能，报送业务数据、及查询试点企业、查询清算账户、查询企业额度、查询预收预付等信息。 操作流程：商行管理员点击“系统管理”—>“用户管理”—>“商行用户维护”选择“创建用户”界面，选择“用户类型”后，录入用户所属机构代码和名称及用户名称后，点击“确定”完成操作，系统提示“用户创建成功”。
公司管理系统登记备案申请书
公司登记（备案）申请书 注：请仔细阅读本申请书《填写说明》，按要求填写。 □基本信息 名称 名称预先核准文 号或注册号 住所 省（市/自治区）市（地区/盟/自治州）县（自治县/旗/自治旗/市/区）乡（民族乡/镇/街道）村（路/社区）号 联系电话邮政编码 □设立 法定代表人 姓名 职务□董事长□执行董事□经理注册资本万元公司类型 设立方式（股份 公司填写） □发起设立□募集设立 经营范围 经营期限□年□长期申请执照副本数量个 股东 （发起人） 名称或姓名证照号码备注
股东 （发起人） □变更 变更项目原登记内容拟变更内容 □备案 名称注册号 增设分公司 登记机关登记日期 成员 清算组 负责人联系电话 其他□董事□监事□经理□章程□章程修正案 □申请人声明 本公司依照《公司法》、《公司登记管理条例》相关规定申请登记、备案，提交材料真实有效。 法定代表人签字：公司盖章 （清算组负责人）签字：年月日
法定代表人信息 姓名联系电话 身份证件类型身份证件号码 （身份证件复印件粘贴处） 法定代表人签字：年月日
董事、监事、经理信息 姓名职务身份证件类型身份证件号码_______________ （身份证件复印件粘贴处） 姓名职务身份证件类型身份证件号码_______________ （身份证件复印件粘贴处） 姓名职务身份证件类型身份证件号码_________________ （身份证件复印件粘贴处）
附表3 股东（发起人）出资情况 股东（发起人）名称或姓名证件 类型 证件号码出资时间 出资 方式 认缴出资额 （万元） 出资比例
附表4 财务负责人信息 姓 名 联系电话 移动电话 电子邮箱 身份证件类型 身份证件号码 （身份证件复印件粘贴处）
对大额现金支付报告制度的探讨
对大额现金支付报告制度的探讨 大额交易报告是我国反洗钱的重要措施，也是金融机构反洗钱的义务，大额现金支付报告是大额交易报告的一部分。笔者就大额现金支付报告制度起源、发展、执行作初步探讨。 一、大额现金支付报告制度的起源 《中国人民银行大额现金支付登记备案规定》（1997年7月1日起施行）首次规定了我国大额现金支付报告制度，开启了我国大额现金支付报告工作。其中第四条规定“开户单位在提取大额现金时，要填写有关大额现金支取登记表格。表格的主要内容应包括支取时间、单位、金额、用途等。开户银行要建立台帐，实行逐笔登记，并于季后十五日内报送中国人民银行当地分支行备案”。 二、大额现金支付报告制度的演变 （一）《中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知》（银发［2001］430号）拓宽了大额现金支付报告的范围，将居民个人50万元（含50万元）以上大额提现纳入报告范围。其中第四条规定“加强居民个人储蓄账户大额现金支付管理。对于居民个人一次性支取50万元（含50万元）以上大额现金的，或一日数次支取累计超过50万元（含50万元）的，开户银行应单独登记并于次日向人民银行当地分支机构备案”。 （二）《中国人民银行成都分行大额现金管理实施细则》（2002年7月1日起施行）明确了银行业金融机构执行大额现金支付报告制度的具体要求，使大额现金支付报告更具有操作性。其中第十二条规
定“开户银行必须建立大额现金登记备案制度，包括建立《大额现金支付台账》、填写《个人大额现金存款登记表》、《大额现金支付登记表》及将前述登记表向当地人民银行备案”，第十三条规定“开户银行对居民个人储蓄账户（含银行卡账户）单笔金额超过20万元（含20万元）应逐笔登记，填写《个人大额现金存款登记表》，于季后15日内报当地人民银行备案”，第十四条规定“开户银行对居民个人一日一次性提现或一日数次提现累计超过5万元（含5万元）以上，应逐笔登记，填写《大额现金支付登记表》，于季后15日内报当地人民银行备案”，第十五条规定“开户银行对居民个人一日一次性提现或一日数次提现累计超过50万元（含50万元）以上，应逐笔登记，填写《大额现金支付登记表》，于次日向当地人民银行备案”，第十六条规定“开户银行对开户单位一日一次性提现金5万元（含5万元）以上，应要求开户单位填写《大额现金支付台账》，按规定审批后方可支付，并逐笔登记，填写《大额现金支付登记表》，于季后15日内报当地人民银行备案”。 （三）《中华人民共和国反洗钱法》（2007年1月1日起施行）将大额交易报告上升为法律规定，并明确了反洗钱信息中心是大额交易报告接收单位。其中第十条规定“国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责”，第二十条规定“金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易
跨境支付业务说课讲解
跨境支付业务
跨境支付业务 目前，我国的跨境支付业务已形成群雄逐鹿格局，包括电汇、银联国际、国际卡组织以及第三方支付在内的四大业务模式并存，并在不同的应用场景中各显千秋。 什么叫跨境支付？ 简单来说，跨境支付就是中国消费者在网上购买国外商家产品或国外消费者购买中国商家产品时，由于币种的不一样，就需要通过一定的结算工具和支付系统实现两个国家或地区之间的资金转换，最终完成交易。 当前，非金融机构开展的外汇跨境支付业务主要是银行卡收单业务，该业务包括境外收单和外卡收单两个模式。境外收单业务是指非金融机构为境外网站代收由境内个人向境外支付的外汇货款。业务的基本流程是境内个人在境外网站按显示的外币报价购买商品后，向非金融机构支付对应的人民币金额货款，再由非金融机构的境内合作银行进行批量购汇并录入外汇局个人结售汇管理系统。境外商户在收到非金融机构发出的支付成功信息后，通过邮寄向境内居民发出商品。境内居民收到货物后，将向非金融机构发送清算指令。非金融机构按照与境外商户的结算约定，通过境内合作银行将外币货款向境外商户银行结算账户汇款，并完成跨境结算。外卡收单是指境内非金融机构代境内网站，收取境外个人向境内支付的外汇货款。业务流程大体是境外个人在境内网站购买商品后，通过与境内非金融机构合作的境外支付公司向境内非金融机构开立在境外的银行账户支付外汇货款（资金支付方式既可以是 Visa/MasterCard等境外发行信用卡，也可以是T/T电汇）。境内非金融机构在确认收到外汇货款后，通知境内网站向境外个人发货。境外个人收到货物
后，确认并指令境内非金融机构向境内网站划转货款。境内非金融机构的合作银行根据指令办理外汇资金的跨境结算，经结汇后，将人民币资金划转给境内网站。 跨境支付的模式？ 目前，我国的跨境支付业务已形成群雄逐鹿格局，包括电汇、银联国际、国际卡组织以及第三方支付在内的四大业务模式并存，并在不同的应用场景中各显千秋。 跨境支付的四大模式比较
大额资金支付管理办法
大额资金支付管理办法 第一章总则 第一条为贯彻落实中共中央办公厅、国务院办公厅《关于进一步推进国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的意见》，市委办公室、市政府办公室《关于严格落实“三重一大”决策制度的意见》，进一步强化资金管理，提高资金使用效益，防范资金风险，根据国家有关法律法规和《企业内部控制基本规范》（财会﹝2008﹞]7号）、《南方公司“三重一大”决策制度实施办法》（苏悦南控﹝2017﹞96号）等规章制度，结合公司实际，制定本办法。 第二条本办法适用于本公司。 本办法中的“集团”系指**集团有限公司，“公司”系指**有限公司。 第三条本办法所称资金，是指公司拥有或控制的现金、银行存款、票据（银行承兑汇票或商业承兑汇票）等。 第四条大额资金支付是指公司运营中单笔金额达一定标准的资金支付；大额资金不得以现金方式支付。根据业务类型分别明确大额资金支付的标准、审批权限及审批方式。支付审批方式是指协同审批。 第二章资金支付具体管理规定 第五条采购商品
采购商品中，贸易业务采购商品的大额资金支付标准为单笔500万元，其它业务采购商品的大额资金支付标准为单笔10万元。 1.贸易采购 贸易采购单笔支付金额在大额标准以下的，支付审批采取协同方式，具体由市场部发起，市场部门负责人审核，财务部门负责人、风控部审核，项目负责人、董事长审批；单笔支付金额在大额标准（含）以上的，按上述流程审批。资金支付时，需附经评审通过的正式合同和商品数量等文件。 2.其它采购商品事项 其它采购商品事项单笔支付金额在大额标准以下的，支付审批采取协同方式，具体由业务部门发起，业务部门负责人审核，财务部门负责人、风控部审核，项目负责人、董事长审批；单笔支付金额在大额标准（含）以上的，按上述流程审批。资金支付时，需附部门请示、经评审通过的正式合同、公司批复等文件。 第六条购买服务 购买服务包含不限于贸易业务运杂费、鉴证咨询、劳务、物业管理等服务。资金支付时，需附经评审通过的正式合同、公司审批手续等文件。 1.贸易业务运输服务 贸易业务运输服务大额标准为单笔100万元，流程同贸易采购业务。 2.其它服务事项 其它服务事项大额标准为单笔20万元，单笔支付金额在大
私募基金登记备案系统操作手册全文(可编辑)
私募基金登记备案系统操作手册全文 私募基金登记备案系统 操作手册 7>2014 年 1 月编制//0>.私募基金登记备案系统操作手册 目录 CONTENTS 中国证券投资基金业协会私募基金登记备案系统操作手册 一、系统介绍1 、在系统登记备案的主体. 1 2 、系统操作流程 3 3 、系统使用说明 4 二、登录系统及注册 6 三、填写会员代表信息. 8 四、填写管理人登记信息. 10 1 、账号管理 10 2 、补充会员代表信息. 10 3 、填写管理人信息 11 4 、填写出资人信息 15 5 、填写主要人员信息. 16 6 、填写正在运作的基金信息. 19
7 、提交办理 21 8 、办理结果 24 五、基金备案26 1 、基金备案流程27 2 、编码申请 27 3 、填写基金备案信息. 29 4 、提交办理及结果 29 六、信息更新31 1 、管理人年度信息更新31 2 、基金月/ 季度信息更新. 32 3 、重大事项变更33中国证券投资基金业协会私募基金登记备案系统操作手册 一、系统介绍 私募基金登记备案系统 (以下简称本系统) 包括管理人登记、基金备案和信息更新三个部分。私募基金管理人登记后, 须进行 基金事后备案, 并对管理人及私募基金信息进行定期或不定期更 新。 1 、在系统登记备案的主体 私募证券投资基金、私募股权投资基金和创业投资基金等私募基金的管理人, 应当履行管理人登记和备案手续, 并向中
国证 券投资基金业协会 (以下简称基金业协会) 申请成为会员。非会 员管理人在首次登录本系统后, 应当选择“申请加入中国证券投 资基金业协会”选项,然后进行管理人登记和基金备案。 本系统中的管理方式分为自我管理、受托管理和顾问管理三 类。自我管理指以有限责任公司、股份有限公司形式设立的公司 型基金, 通过组建内部管理团队实行自我管理, 该公司型基金也 应当履行管理人登记手续。例如A 公司为公司型基金, 自聘投资 管理团队进行自我管理,并未委托其他投资管理机构进行管理 , 则 A 公司作为私募基金管理人履行登记手续, 同时,A 公司也作 为基金进行备案。 受托管理指私募基金将资产委托私募基金管理人或普通合 伙人进行管理。例如公司型基金B 委托投资管理公司 C 进行管理 ,
银行大额现金支付管理办法模版
银行大额现金支付管理办法 为加强我行现金管理，规范大额取现，防范操作风险，提高支付服务效率，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》及《现金管理暂行条例实施细则》、《人民币银行结算账户管理办法》、《银行卡业务管理办法》等金融法律法规和有关规定，特制定《银行大额现金支付管理办法》。 第一章总则 第一条凡在我行辖内各分支机构开立基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户或专用存款账户的机关、团体、部队、企业、事业单位和其他单位，包括证券公司、保险公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和金融期货公司等非银行金融机构客户和开立个人账户的个人客户（以下简称开户单位）在我行各经办行办理大额现金支取业务时，均应执行本办法。 第二条开户单位只能在一家金融机构开立一个基本账户并在规定范围内办理现金收付业务。一般存款账户不能办理现金支付。临时存款账户可以办理现金支付。专用存款账户可以在中国人民银行规定的范围内进行现金支出。 第三条开户单位银行账户取现必须遵守《现金管理暂行条例》规定的使用范围，具体包括：（1）职工工资、各种工资性津贴；（2）个人劳务报酬，包括稿费、讲课费及其他专门工作报酬；（3）支付给个人的各种奖金，包括根据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；（4）各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他现金支出；（5）收购单位向个人支付农副产品和其他物资支付的价款；（6）出差人员必须随身携带的差旅费；（7）结算起点以下的零星支出；（8）因采购地点不固定、交通不便、抢险救灾及其他特殊情况，办理转账不够方便；（9）经我行审批同意的个体工商户、农村承包经营户在市场购买物资或异地采购。 专用存款账户是单位存款人因特殊需要开立的账户，支取现金只能用于社会保障支取、房屋拆迁、破产清算、个人证券期货、劳务报酬、农副产品采购等特定用途的个人现金支出。 第四条本办法中所称个人账户包括个人储蓄账户、个人银行卡账户，也包括个人银行结算账户，但不包括以个体工商户名义开立的账户。个体工商户取现及审批程序同单位结算账户。 第五条我行各营业机构要专门建档保存现金管理及大额取现文件规章制度。客户在我行开立账户时，临柜人员应告知客户我行现金管理有关制度。 第二章大额取现审批 第六条大额取现指开户单位和个人一个工作日内一次性或分笔取现累计超过以下取现金额标准的取现业务： （一）单位从其基本账户一次性或当日累计提现5万元以上（含5万元）； （二）临时存款账户、专用存款账户一次性或当日累计提现2万元以上（含2万元）； （三）签发20万元以上（含20万元）注有“现金”字样银行本票或银行汇票； （四）个人账户一次性或当日累计提现5万元以上（含5万元）。 第七条各行受理开户单位大额取现审批，必须遵循“依法合规、快捷高效、
外来人员就业登记备案系统操作说明讲解
外来人员就业登记备案系统操作说明 ?目录 ?第一节登录 ?第二节招工登记 ?第三节退工登记 ?第四节招退工结果查询 第一节登录 单位通过访问上海市人力资源和社会保障网的子网“外来人员就业管理网”（网址https://www.360docs.net/doc/9e481587.html,/wll/index.shtml），点击“就业登记备案”按钮，也可直接在地址栏内输入：https://www.360docs.net/doc/9e481587.html,/wgztg/index.jsp,进入就业登记备案系统（单位使用外来从业人员）的登录界面。
单位使用用户名和密码登录外来人员就业登记备案系统。在用户名栏中输入单位的组织机构代码，在密码栏输入单位网上办事密码后，点击登录按钮，完成登录。单位首次登陆后需对《<就业登记备案系统（单位使用外来从业人员）>网上办事承诺书》进行仔细阅读，同意相关条款的，可点击屏幕下方按钮，进入操作页面。 【友情提示】用人单位如已和人力资源社会保障系统相关部门签订“上海人力资源社会保障服务网网上办事承诺书”并取得办事密码的不必重复申请，即可凭此密码在本网站办理外来人员就业登记备案手续。 尚未申请密码的用人单位须携带工商营业执照、企业组织机构代码证、公章等资料，前往本市各区县社保中心或职业介绍所进行申请。 返回目录
第二节招工登记 点击“招工登记”菜单进入招工登记操作页面。 一、输入身份证号码和姓名 在身份证号码和姓名栏中分别输入被招用人员的身份证号码和姓名。 【友情提示】单位招用的外来人员应当已经在本市外来人员就业管理部门办理了个人基本信息初始化登记。同时，单位输入的身份证号码和姓名应当与本市外来人员就业管理系统内记载的信息一致。 单位可以点击“校验”键，查验输入的外来人员身份证号码和姓名是否已经办理了个人基本信息初始化登记，或者是否与本市外来人员就业管理系统内记载的信息一致。
跨境人民币结算业务的清算渠道及模式全解
跨境人民币结算业务的清算渠道及模式全解
跨境人民币结算作为人民币国际化的重要战略部署，在政策的强力推动下，其业务范围已从单纯的货物贸易扩展到服务贸易、直接投资和境内银行境外贷款等项目，结算量显著增加。这为银行带来了新的发展机遇，同时也对银行的清算能力提出了挑战。研究跨境人民币清算渠道，改进清算模式，提高清算效率已成为商业银行刻不容缓的任务。 一、参与跨境人民币结算的银行分类 在跨境贸易人民币结算的过程中，商业银行提供最为关键的人民币跨境支付清算渠道，需要境内银行和境外银行通过合作完成。所有参与跨境人民币结算的银行可分为以下四类： 境外清算行：经境外当地金融管理当局认可并由中国人民银行授权的进行境外人民币清算业务的境外商业银行。境外清算行与境外参加银行签订人民币代理结算协议，为其开立人民币同业往来账户，代理境外参加银行进行跨境人民币收付清算。经香港金融管理局、澳门金融管理局、老挝国家银行、台湾金融监督管理委员会和台湾中央银行、新加坡金融管理局分别认可，中国人民银行已先后授权中国银行（香港）有限公司、中国银行澳门分行、中国工商银行万象分行、中国银行台北分行和中国工商银行新加坡分行担任境外人民币清算行。其中最先成为清算行的中国银行（香港）有限公司和中国银行澳门分行已加入中国人民银行中国现代化支付系统（CNAPS）。
最初的跨境人民币结算“清算行”模式是面向在香港和澳门地区的清算行开立了人民币同业清算账户的境外参加行及境外参加行的客户的。这一模式下，人民币业务的境外“清算行”一方面被授权与自愿接受清算条件和安排的境外商业银行（不仅限于港澳地区）即“境外参加行”签订人民币业务清算协议，为这些境外参加行开立人民币账户．并按协议为其办理人民币拆借和清算业务；另一方面与人民银行的现代化支付系统相连接，按照中国人民银行有关规定从境内银行间外汇市场、银行间同业拆借市场兑换和拆借资金。与境内人民币市场建立人民币流通、清算的渠道。于是参与跨境贸易人民币结算的境外企业就可以向的境外参加行或直接向境外清算行提出人民币结算申请，并由清算行最终完成结算业务。 典型的“清算行”模式的主要特点为，境外参加行在清算行开立人民币账户，在整个清算链条中，处于至关重要的跨境环节即人民币资金在境外清算行和境内结算行间的转移是通过CNAPS系统完成的，其流程示意图如下： （二）跨境人民币结算的“代理行”模式
陕西省大额现金支付管理实施细则.
陕西省大额现金支付管理实施细则 （西银发[2002]195号） 第一章总则 第一条为维护支付结算秩序，防范和打击利用现金支取进行经济犯罪活动，规避和化解金融风险，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《现金管理暂行条例》及其实施细则、《储蓄管理条例》、《银行账户管理办法》、《支付结算办法》和中国人民银行《关于进一步加强大额现金支付管理的通知》等有关规定，结合全省实际制订本细则。 第二条凡办理现金收付业务的各商业银行、城乡信用社、邮政储蓄机构（以下简称开户银行）、保险公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及证券公司都必须建立健全大额现金支付登记备案制度，并严格执行本细则。 第三条实行登记备案的范围为机关、团体、企业、事业单位、其他经济组织、个体工商户、外地驻本辖区机构和保险公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及证券公司（以下简称开户单位）除工资性支出和农副产品采购现金支出以外的大额现金支付以及个人储蓄账户的大额现金支付。
第四条大额现金是指金额在5万元以上（含5万元）的现金。 第二章开户单位的权利与义务 第五条开户单位按照《银行账户管理办法》开立、使用和撤消账户，按照《现金管理暂行条例》规定的现金使用范围，在开户银行办理现金存取业务。 第六条开户单位在开设的临时存款账户和专用存款账户中支取现金，必须经人民银行当地分支机构批准，并符合《现金管理暂行条例》规定的现金使用范围。 第七条开户单位的库存现金必须控制在开户银行核定的限额之内，超库存限额的部分要及时缴存开户银行，需要调整库存限额要向开户银行提出申请并出据相关证明。 第八条开户单位支取大额现金时，有义务向开户银行提交支取大额现金的相关证明材料及开户银行要求提供的其他资料。 第三章开户银行的管理 第九条大额现金支付的审批权限。开户银行对开户单位一次性提取现金在5万元以上10万元以内（不含10万元），须经营业机构负责人审批；10万元以上30万元以内（不含30万元），须经本级现金
资本项目及跨境人民币业务知识点(2018年吐血整理)
跨境人民币业务知识点（2018年） 1.境金融机构应在中国人民银行核准其债券发行之日起60个工作日开始在特别行政区发行人民币债券，并在规定期限完成发行。（﹝2007﹞第12号中国人民银行、国家发展和改革委员关于境金融机构赴特别行政区发行人民币债券管理暂行办法） 2.境非金融机构自核准之日起60个工作日须开始启动实质性发债工作。核准文件有效期1年，有效期须完成债券发行。（发改外资〔2012〕1162号国家发展改革委关于境非金融机构赴特别行政区发行人民币债券有关事项的通知） 3.境金融机构应当在人民币债券发行工作结束后10个工作日，将人民币债券发行情况书面报告中国人民银行、国家发展和改革委员会和国家外汇管理局，并按有关规定向所在地国家外汇管理局分局申请办理债券资金登记。﹝2007﹞第12号中国人民银行、国家发展和改革委员关于境金融机构赴特别行政区发行人民币债券管理暂行办法） 4.境非金融机构应当在人民币债券发行工作结束后10个工作日，将人民币债券发行情况书面报告我委。（发改外资〔2012〕1162号国家发展改革委关于境非金融机构赴特别行政区发行人民币债券有关事项的通知） 5.境金融机构应在发行人民币债券所筹集资金到位的30个工作日，将扣除相关发行费用后的资金调回境，资金应严格按照募集说明书所披露的用途使用。﹝2007﹞第12号中国人民银行、国家发展和改革委员关于境金融机构赴特别行政区发行人民币债券管理暂行办法） 6.境金融机构兑付人民币债券本息，应当提前5个工作日向所在地国家外汇管理局分局申请。银行应当凭所在地国家外汇管理局分局核发的核准件为境金融机构办理兑付人民币债券本息的对外支付手续。﹝2007﹞第12号中国人民银行、国家发展和改革委员关于境金融机构赴特别行政区发行人民币债券管理暂行办法） 7.境非金融机构境外分支机构在特别行政区发行人民币债券由境机构提供担保的，境非金融机构应在其分支机构人民币债券发行前20个工作日，将发债规模、期限及募集资金用途等材料向我委备案。（发改外资〔2012〕1162号国家发展改革委关于境非金融机构赴特别行政区发行人民币债券有关事项的通知）
[精-源自央企]公司大额资金使用管理办法(适用于各类企事业单位)
公司大额资金使用管理办法 第一章总则 第一条为贯彻落实国务院国资委《关于进一步推进国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的意见》的精神，进一步强化公司资金支付管理，提高资金使用效益，防范资金风险，根据《企业内部控制基本规范》及集团公司管理要求，结合公司实际，特制定本办法。 第二条本办法适用于公司对大额资金使用的管理。 第三条本办法所指资金是指公司所拥有或控制的现金、银行存款和其他货币资金。 大额资金使用是指公司对外投资、银行贷款、股利分配、大额采购、固定资产购置、对外捐赠、赞助和对外实施并购重组、产权交易等活动（不含对外提供担保）中一次性投入或支付金额较大资金的经济行为，主要包括但不限以下内容：（一）公司对外投资活动，包括出资设立企业、对其他企业的投资或入股、委托理财和对外借款等； （二）公司向银行贷款； （三）公司股利分配； （四）公司内部委托贷款； （五）对外大宗物资或者大额采购，包括固定资产购置、材料采购等；
（六）对外捐赠、赞助等活动； （七）对外实施并购重组、产权交易； （八）年度预算内大额度资金调动和使用，超预算的资金调动和使用； （九）年度企业利润分配及补亏； （十）其他大额资金使用情况。 第二章大额资金使用原则及范围 第四条大额资金使用原则 （一）实行“集体决策、分级授权”管理原则； （二）执行联签联审制度，实行公司财务总监、分管领导、总经理联签联审； （三）预算管理原则。 第五条大额资金使用范围 根据公司目前生产经营的实际情况，确定以下金额资金支出为大额资金使用的范围； （一）对外投资支出、股利分配、企业利润分配及补亏、对外实施并购重组、产权交易，无论金额大小均视同大额资金使用管理； （二）1000万以上（含1000万）的银行贷款事项； （三）500万以上（含500万）的公司内部委托贷款； （四）500万以上（含500万）对外大宗物资或大额采
中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立转账现金支取业务管理的通知银发
中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管 理的通知 近年来，银行业金融机构（以下简称银行）不断加强人民币支付结算业务管理，创新支付结算业务模式，建立健全风险防范机制，为社会公众提供了高效、便捷、安全的支付结算服务，满足了社会公众日益增长的支付需求。但是，也有个别银行不严格按照现行的法规制度办理人民币支付结算业务和履行反洗钱义务，人民币银行结算账户开立、转账、现金支取、可疑交易报告业务方面的问题较为突出，扰乱了国家正常的经济金融秩序，客观上为不法分子逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动转移资金提供了便利。为进一步加强人民币支付结算业务管理和反洗钱工作，现就有关事项通知如下： 一、严格按照法规制度办理人民币银行结算账户开立业务银行应严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》（中华人民共和国国务院令第285 号发布），《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔 2003 〕第5 号发布）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔 2007 〕第2 号发布）、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知）) （银发〔 2005 〕 391 号）等法规制度，勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。 （一）切实落实个人银行账户实名制。 存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。对于存款人出示居民身份证的，应按照规定通过联网核查公民身份信．息系统进行核查。 对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。如被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。 对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计10 户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时向中国人民银行当地分支机构报告。 （二）加强单位银行结算账户开立管理。 对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，被授权人应是授权单位工作人员，银行应采取审核被授权人工作证件等措施予以核实。 对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，或者同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，
CIPS 人民币跨境支付系统
CIPS - 人民币跨境支付系统2012年4月12日，中国人民银行有关负责人表示，央行决定组织开发独立的人民币跨境支付系统((Cross-border Interbank Payment System,简称CIPS))，进一步整合现有人民币跨境支付结算渠道和资源，提高跨境清算效率，满足各主要时区的人民币业务发展需要，提高交易的安全性，构建公平的市场竞争环境。 2015年10月8日上午正式启动。系统上线运行后，将大大提高跨境清算效率，标志着人民币国内支付和国际支付统筹兼顾的现代化支付体系取得重要进展。 系统背景. 随着跨境人民币业务各项政策相继出台，跨境人民币业务规模不断扩大，人民币已成为中国第二大跨境支付货币和全球第四大支付货币。人民币跨境支付结算需求迅速增长，对金融基础设施的要求越来越高。为满足人民币跨境使用的需求，进一步整合现有人民币跨境支付结算渠道和资源，提高人民币跨境支付结算效率，2012年初，人民银行决定组织建设人民币跨境支付系统 (Cross-BorderInterbankPaymentSystem，以下简称CIPS)，满足全球各主要时区人民币业务发展的需要。2011年，跨境贸易人民币结算量超2万亿元，跨境直接投资人民币结算量超1100亿元。 建设目标. 人民币跨境支付系统(CIPS)建设目标是保证安全、稳定、高效，支持各个方面人民币跨境使用的需求，包括人民币跨境贸易和投资的清算、境内金融市场的跨境货币资金清算以及人民币与其他币种的同步收付业务。
CIPS分两期建设:一期主要采用实时全额结算方式，为跨境贸易、跨境投融资和其他跨境人民币业务提供清算、结算服务;二期将采用更为节约流动性的混合结算方式，提高人民币跨境和离岸资金的清算、结算效率。 具体功能. CIPS(一期)的主要功能是便利跨境人民币业务处理，支持跨境货物贸易和服务贸易结算、跨境直接投资、跨境融资和跨境个人汇款等业务。其主要特点包括:一是CIPS(一期)采用实时全额结算方式处理客户汇款和金融机构汇款两类业务。二是各直接参与者一点接入，集中清算业务，缩短清算路径，提高清算效率。三是采用国际通用ISO20022报文标准，采纳统一规范的中文四角码，支持中英文传输，在名称、地址、收费等栏位设置上更有利于人民币业务的自动处理。CIPS报文设计充分考虑了与现行SWIFTMT报文的转换要求，便于跨境业务直通处理并支持未来业务发展需求。四是运行时间覆盖亚洲、欧洲、非洲、大洋洲等人民币业务主要时区。五是为境内直接参与者提供专线接入方式。 清算模式. 现有人民币跨境清算模式主要包括清算行模式和代理行模式。清算行模式下，港澳清算行直接接入大额支付系统，其他清算行通过其总行或者母行接入大额支付系统，所有清算行以大额支付系统为依托完成跨境及离岸人民币清算服务。代理行模式下，境内代理行直接接入大额支付系统，境外参加行可在境内代理行开立人民币同业往来账户进行人民币跨境和离岸资金清算。 CIPS(一期)上线后，现有人民币跨境清算模式将基于市场需求继续发挥作用。 相关制度.
大额资金使用管理制度
XXXX大额资金使用管理制度 为进一步加强XX大额资金使用管理，提高资金运作效率，促进廉政建设，便于职工和社会监督，提高资金使用透明度，制定本管理制度： 一、大额资金的内容包括：一定起点的较大基本支出项目； 设备购置项目；各类培训项目；基本建设项目等。 二、大额资金是指1万元以上的资金项目。 三、大额资金支出的管理 1、大额资金列入年度预算项目，严格执行预算标准。对 大额资金支出的使用要严格执行《大队党支部议事规 则》，资金使用责任人填写资金使用报告，大队领导审 批同意后，由党支部领导集体讨论决定，大额资金一 律支票支付，不得使用现金。根据谁审批谁负责的原 则，明确审批责任人、审批权限及其它人员的工作程 序和职责。 2、严格执行财务法规、规章、制度，严格财务开支管理， 确保大额资金的正确使用，不得挤占、挪用。 3、大额资金的管理使用要坚持公开透明，严禁暗箱操作。 重大事项全程实现公开透明，廉洁、优质、高效工作。 4、凡是属于纳入大队采购目录的项目，按照有关规定执 行。 5、严格设备管理，建立固定物品购置、使用、维护、调
拨、报废制度，大队设备购置首先要求使用部门要提出申请，进行可行性分析，大队领导班子集体讨论，形成决议后方可购置。 6、大额专项资金必须专款专用，严禁在申请资金过程中 弄虚作假、套取大额专项资金的行为。 7、各类报销科目不论金额大小，一律采取主管负责人与 发生各股室、小队、衡、站联签制度，并附明细，由财务审核、主管领导签字后方可报销。 四、建立监督制度 1、明确监督主体，财务部门要进一步健全财务管理制度， 加强大额资金的使用、管理和监督。未按审批程序确认的大额资金使用，财务部门有权拒付。财务部门对大额资金使用中出现的违规行为，有权予以制止，并向大队领导汇报。 2、对大额资金使用中的违纪行为，按照大队大额资金使 用责任追究制度予以追究相应责任。此规定自下发之日起执行。
大额资金管理规定
大额资金管理规定 第一章总则 第一条为加强学校资金支付管理，确保资金安全，贯彻落实“三重一大”制度精神，根据《高等学校财务制度》《教育部财政部关于进一步加强直属高校资金安全管理的若干意见》《中共高校委员会高校关于贯彻落实党委领导下的校长负责制的实施办法》《高校贯彻执行“三重一大”决策制度的实施办法》等有关规定，结合我校实际，制定本办法。 第二条本办法所称“大额资金”是指预算安排的单笔支出50万元（含）人民币以上的资金以及学校对外投资和借出款。 第三条大额资金支付必须纳入学校预算管理，在预算确定的用途范围内使用。 第四条大额资金支付管理坚持“放管结合、权责对等、民主决策”的原则。校内各单位大额资金使用应严格执行“三重一大”规定，由单位领导班子集体研究决策，涉及单位长远发展和教职工利益的支出，应听取本单位教职工意见。 第五条校内任何单位和个人不得将学校的资金投向股票和其他风险性债券投资。 第六条本办法适用于校内各单位。 第二章职责与职权 第七条大额资金支付实行“一支笔”审签制度，原则上由单位主要负责人（项目负责人）签字，因特殊情况需委托他人代签的，应出具授权委托书交财务处备案。 第八条大额资金支付业务的请款凭据必须由经办人、单位财务负责人（项目负责人）和财务部门负责人共同签字。 第九条经办人应按照审批人的批准意见办理支付业务，对于
审批人未按规定程序或超越授权范围审批的资金业务，财务人员有权拒绝办理。 第十条单位审批人对大额资金支出的合理性、合法性和真实性全面负责，对不符合规定的支付申请，应拒绝审批。 第十一条财务部门审批人负责审核大额资金支出业务的合理性、审批程序的合规性，对违规开支，应拒绝审批。 第三章审批及支付 第十二条审批权限 （一）各单位经费支付：50万元及以上、100万元以下的，经单位负责人签字后，由财务处主管副处长审签支付；100万元及以上的，经单位负责人签字后，由财务处长审签支付。 （二）学校统管经费支付：学校统管的日常运转经费（包括水电暖物业费及工资津贴等）、学生奖助学金等由财务处主管副处长审签支付；其他统管经费由财务处长审签支付。 （三）科研项目经费支付：100万元以下的，由科研项目负责人审签支付；100万元及以上的，经所在基层单位审核后，由财务处主管副处长审签支付。 （四）基建和大型维修项目经费支付：100万元以下的，经项目主管部门负责人签字后，由财务处长审签支付；100万元及以上、500万元以下的，报分管校领导审批后，由财务处长审签支付；500万元及以上、1,000万元以下的，报分管校领导审批后，由分管财务副校长审签支付；1,000万元及以上的，报分管校领导审批，经分管财务副校长审核后，由校长审签支付。 （五）对外投资和借出款支付凭学校有关会议纪要办理：经财务处长审核后报分管财务副校长审签，最后由校长审批支付。 第十三条支付程序 （一）支付申请。各单位或个人用款时，经办人应提供相关材料，