资本管理办法
商业银行资本管理办法
商业银行资本管理办法第一章总则第一条为客观评估资本吸收的能力，强化资本在经营管理的约束机制，提高资本管理水平，根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》（2004年第2号令）、《商业银行监管评级内部指引（试行）》（银监发【2005】88号）、《关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》（银监发【2011】44号）、《中华人民共和国会计准则》等有关金融法律、法规的规定，特制定本办法.第二条本办法所称资本金包括核心资本、一级资本及附属资本。
第三条资本管理的目的是确保资本的稳定性和资本质量,通过资本约束强化资产结构管理和风险资产管理,建立良好的资本补充机制,增强资本吸收损失的能力.第四条资本管理层级划分为：董事会、经营管理层、责任部门。
—1—一、董事会承担资本管理的最终责任，其主要职责：（一）设定与银行发展战略和外部环境相适应的风险偏好和资本充足目标，审批银行内部资本充足评估程序，确保资本有效覆盖主要风险；（二)审批资本管理制度，确保资本管理政策和控制措施有效落实；（三)监督内部资本充足评估程序的全面性、准确性、前瞻性、有效性和执行情况；（四）审批并监督资本规划的实施，满足银行持续经营和应急性资本补充需要；(五）每年至少一次审批资本充足率管理计划，审议资本充足率管理报告、内部资本充足评估报告，听取对资本充足率管理和内部资本评估程序执行情况的审计报告；(六)审批公开信息披露内容、披露过程及相关内部政策，定期公开披露资本充足率相关信息，保证报告或披露信息的真实、准确和完整；—2—（七）确保商业银行有足够的资源独立、有效地开展资本管理工作。
二、经营管理层负责资本管理政策的实施,其主要职责：(一）根据董事会资本政策,负责制定资本管理制度；（二)负责制定和完善风险控制制度、方法和手段，控制各项风险,并采取适当的措施规避、缓释、降低和分散风险，对重大和突发风险制定应急处理方案；（三）负责建立对资本内部评价机制，定期对影响资本质量各因素进行评估，为董事会决策提供依据;(四)负责制定利润分配政策及操作程序，报董事会审批;（五)负责流动性管理，制定流动性管理办法，确保流动性目标达到监管要求;（六）负责资产减值准备管理，并制定资产减值管理办法，确保资产损失准备目标达到监管要求。
商业银行资本管理办法介绍
商业银行资本管理办法介绍一、引言商业银行是一种金融机构，其主要业务包括吸收存款、放贷以及提供其他金融服务。
为了保证商业银行的稳健经营和风险控制，各国都制定了资本管理办法。
资本管理办法是指规定了商业银行必须具备一定的资本金，并对资本金的计算和运用进行监管的相关法规和规定。
本文将对商业银行资本管理办法进行介绍。
二、资本管理办法的背景和意义资本是商业银行经营管理中的重要因素。
资本的充足性不仅影响到银行的风险承受能力，而且对银行的声誉和信誉也有着重要影响。
商业银行的资本管理办法旨在维护银行的稳定经营，保护存款人和投资者的利益，同时促进金融体系的稳定发展。
三、资本管理办法的基本要求1.资本金的定义和计算方法资本金是指商业银行从经营活动中获得的净资产，包括股东权益和留存收益等。
在计算资本金的过程中，通常包括核心一级资本和附属一级资本两个层级。
核心一级资本是指商业银行最可靠和最直接的资本，包括实收资本、资本公积、减免风险资产关联的净收益等；附属一级资本是指商业银行较为次要的资本，包括普通股股东权益、添加资本等。
2.资本充足率的要求资本充足率是商业银行资本管理的重要指标之一。
它用于评估银行在承担各项风险时的资本充足情况。
因各国法规不同，资本充足率的要求也有所差异。
一般来说，商业银行的资本充足率应达到一定的比率，以确保银行有足够的资本来抵御各种风险。
3.监管报告和监督措施商业银行资本管理办法还规定了监管报告和监督措施。
商业银行需要定期向监管机构报告资本情况，包括资本金的数量、构成、充足率等。
监管机构会对商业银行的资本情况进行评估，并根据评估结果采取相应的监督措施，以确保商业银行依法经营。
四、国际资本管理办法的发展和趋势随着全球经济的发展和金融体系的日益复杂化，各国对商业银行资本管理办法的要求也在不断变化和完善。
国际上主要有巴塞尔协议，它是国际银行业监管的基准，通过制定一系列资本充足率和风险管理的指标，以确保商业银行的稳健经营。
商业银行资本管理办法
商业银行资本管理办法商业银行资本管理办法第一章总则第一条为规范商业银行的资本管理，增强商业银行的风险抵御能力，根据相关法律法规，制定本办法。
第二条商业银行资本管理应当遵循以下原则：（一）风险导向原则。
根据不同风险水平和业务特点，合理配置资本。
（二）整体平衡原则。
综合考虑资本的数量、质量和时点等因素，实现资本的整体稳定。
（三）合规度原则。
遵守国家和监管机构的相关规定，行使资本管理权益。
（四）市场约束原则。
根据市场需求和经济状况，灵活调整资本结构和规模。
第二章资本管理范围第三条商业银行的资本管理包括资本充足率的管理和资本构成的管理。
第四条资本充足率是商业银行资本管理的核心指标之一，包括风险权重资产比例和资本充足率两个指标。
第五条商业银行的风险权重资产比例应当根据风险敏感性原则确定。
各项资产和业务根据其风险特征被分配到不同的风险权重类别中。
第六条商业银行的资本充足率应当按照国家和监管机构的要求进行监测和报告。
第三章资本充足率计算第七条商业银行应当按照资本充足率计算方法，计算资本充足率。
第八条资本充足率的计算方法包括风险资本比例法和标准法两种。
第九条商业银行应当根据不同的风险特征，确定相应的资本充足率计算方法。
第十条商业银行应当按照监管机构的要求，进行内部资本充足率监测和外部公开披露。
第四章资本构成管理第十一条商业银行的资本构成包括核心资本和附属资本。
第十二条核心资本是商业银行的主要资本来源，包括股本和留存收益。
第十三条附属资本是商业银行的补充资本来源，包括优先股和准资本债券等。
第十四条商业银行应当对核心资本和附属资本进行精细化管理和风险监控。
第五章资本管理工作第十五条商业银行应当建立完善的资本管理制度和内部控制机制，确保资本管理工作的规范和有效性。
第十六条商业银行应当按照国家和监管机构的要求，设立专门的资本管理机构，负责资本管理工作的组织和协调。
第十七条商业银行应当对外公开披露资本管理的有关信息，增强透明度。
金融资产管理公司资本管理办法(试行)
金融资产管理公司资本管理办法(试行)金融资产管理公司资本管理办法(试行)第一章总则第一条为规范金融资产管理公司资本管理行为，保护资本市场稳定运行，促进经济发展，根据《中华人民共和国金融机构法》和其他相关法律、法规的规定，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立并获得金融监管机构批准的资产管理公司。
第三条金融资产管理公司应当遵守中央银行、银行保险监管机构等有关部门的相关规定，提高资本管理水平，严格遵守法律规定，确保资本资产安全、流动和合理运营。
第二章资本管理原则第四条金融资产管理公司应当根据公司自身实际情况，制定合理的资本管理方案，并依照相关法律法规的要求，定期报送金融监管机构。
第五条金融资产管理公司应当按照资本管理方案，合理确定公司的资本构成比例、附加资本和核心资本之比、资本金的投资范围和比例等。
第六条金融资产管理公司应当合理分类自有资本，分别计算市场风险资本、信用风险资本、操作风险资本、流动风险资本和其他风险资本，并设置对应的资产质量措施和风险控制措施。
第七条金融资产管理公司应当严格执行风险和收益的统一原则，以最小程度的风险换取最大化的利润。
第三章资本管理流程第八条金融资产管理公司应当根据公司自身实际情况，建立完善的资本计划与评估制度，并在资本管理方案的基础上制订资本计划。
第九条金融资产管理公司应当对公司的资本规模、结构、质量状况等进行定期评估，并报送金融监管机构审查。
第十条金融资产管理公司应当制定完善的风险控制及监测体系，并按照固定期限对公司的风险状态进行监测，并采取有力的措施修正风险状态。
第四章资本管理报告第十一条金融资产管理公司应当按规定报送资本管理报告，报告内容应当真实、完整、准确，并及时向金融监管机构进行披露。
第十二条金融资产管理公司应当根据金融监管机构的要求，制定及更新资本管理报告、风险管理报告等报告。
第五章监督管理第十三条金融监管机构应当对金融资产管理公司的资本管理行为进行监督，及时发现和处理不符合法律法规或者金融监管机构要求的资本管理行为。
商业银行资本管理办法(二)
商业银行资本管理办法（二）引言概述：商业银行资本管理办法（二）是商业银行为了规范和管理自身的资本运作，保持良好的资本结构和稳定的资本水平而制定的一系列规定和指导原则。
本文将分为5个大点详细阐述商业银行资本管理办法的要点和具体措施。
1. 资本运作风险管理1.1 确定资本需求：商业银行应根据自身的规模、业务结构和风险状况，科学确定资本的总量和构成。
1.2 资本补充计划：商业银行应建立资本充足计划，确保在经济下行压力增大或发生风险事件时能及时补充资本。
1.3 资本调整机制：商业银行应根据经营状况和风险承受能力，及时进行资本调整，以保持合适的资本水平。
2. 风险敞口监控2.1 风险辨识与预警：商业银行应建立完善的风险辨识和预警机制，准确评估和识别各类风险敞口，及时采取风险控制措施。
2.2 风险分类与评估：商业银行应对不同类型风险进行分类，并根据其风险性质、程度和影响范围进行风险评估。
2.3 风险监测与报告：商业银行应定期监测和报告风险状况，确保上层管理层能够获得及时、准确的风险信息。
3. 资本管理工具3.1 股本管理：商业银行应制定合理的股本政策，包括股本构成、股本募集和股本回报等方面，以实现资本的长期稳定。
3.2 资本补充工具：商业银行可以灵活运用各类补充资本工具，如优先股、可转债等，以满足资本需求和盈利目标。
3.3 内部资本管理：商业银行应建立健全的内部资本管理制度，包括风险分配、资本分配和绩效评估等，以实现资本的有效配置和使用。
4. 监管合规要求4.1 资本监管框架：商业银行应遵守国家和监管机构的资本监管要求，包括总资本充足率、核心一级资本充足率等指标的合规性。
4.2 资本报告及披露：商业银行应及时、准确地向监管机构报告资本状况，并按规定披露相关信息。
4.3 内部合规控制：商业银行应建立健全内部合规控制体系，包括资本管理内控、合规审查和风险控制等，确保资本管理符合监管要求和内部规定。
5. 资本管理有效性评估5.1 资本经济学评估：商业银行应定期进行资本经济学评估，评估资本的经济适应性和效能，以提高资本利用效率。
金融资产管理公司资本管理办法
金融资产管理公司资本管理办法随着金融行业的不断发展，金融资产管理公司在资本运作方面面临着诸多挑战和机遇。
为了确保金融资产管理公司能够稳健经营、防范风险，资本管理办法成为一项重要的规范和指导工具。
本文将探讨金融资产管理公司资本管理办法的内容和实施。
一、资本管理的重要性资本是金融资产管理公司经营的核心，对于保障金融机构的健康发展具有重要意义。
资本的充足性直接影响着金融资产管理公司的抗风险能力和持续经营能力。
资本管理旨在确保金融资产管理公司能够履行其承诺和义务，维护金融市场的稳定。
二、资本管理办法的基本原则1. 充足性原则：金融资产管理公司应保持足够的资本储备，以应对风险带来的损失。
资本充足性要求应与公司的经营风险相匹配。
2. 风险敞口原则：金融资产管理公司应根据其业务特点和投资风格合理确定不同类别风险敞口的管理要求，确保风险控制在可承受的范围内。
3. 内部资本充足率评估：金融资产管理公司应建立内部资本充足率评估机制，对资本状况进行动态监测和评估，及时调整资本结构。
4. 资本监管要求：金融资产管理公司应遵循监管机构设定的最低资本要求，并接受监管机构的资本监测和评估。
三、资本管理办法的具体要求1. 资本测算与负债管理：金融资产管理公司应建立科学、合理的资本测算模型，根据不同类别的风险敞口计算所需资本额度，并进行动态调整。
此外，必须实施有效的负债管理，确保资本的稳定和充足。
2. 监测和报告：金融资产管理公司应建立健全的资本监测和报告机制，及时向监管机构报告资本状况和风险敞口信息，确保监管机构能够及时了解和评估公司的资本充足性。
3. 内部控制与风险管理：金融资产管理公司应建立健全的内部控制和风险管理体系，确保资本管理过程的有效性和规范性。
内部控制要求涉及资本测算、负债管理、风险控制等方面。
4. 资本补充和增资：金融资产管理公司在资本不足时，可以通过补充资本或增资的方式进行弥补。
资本补充应符合监管机构的规定，并及时向监管机构报备相关信息。
《商业银行资本管理办法
《商业银行资本管理办法商业银行资本管理办法一、引言商业银行作为金融机构的重要组成部分，在经济社会发展中扮演着重要角色。
为了保障商业银行的运营安全和金融体系的稳健发展，资本管理办法应运而生。
本文将详细探讨商业银行资本管理办法的相关内容。
二、资本管理的重要性1. 资本管理意义重大商业银行的资本是其长期稳健发展的基石，充足的资本可使银行在面对潜在风险时有足够的应对能力。
资本管理办法的出台能够确保商业银行运营安全、金融体系稳定，并提升银行信贷活动的可持续性。
2. 风险管理与资本的关系商业银行承担的风险是多种多样的，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
充足的资本可以降低银行的风险水平，提高其抵御风险的能力。
因此，良好的资本管理办法能够帮助银行更好地管理风险，保持金融体系的稳健性。
三、商业银行资本管理办法的核心内容1. 资本充足率的监管要求资本充足率是衡量商业银行偿付能力和抵御潜在损失能力的指标。
商业银行应根据监管要求确保其资本充足率不低于一定的比例，以确保其经营风险在可控范围内。
2. 资本类别和计算方法商业银行的资本分为核心一级资本和附属一级资本两类。
核心一级资本主要包括普通股权和优先股权等，附属一级资本包括优先证券和混合资本工具等。
商业银行应按照相关计算方法准确计算资本的数额。
3. 资本管理报告要求商业银行应按照规定向有关监管机构报告与资本管理相关的信息，包括资本充足率、风险权重和资本组成等。
这有助于监管机构及时了解商业银行的资本状况，采取适当措施维护金融体系的稳定。
四、商业银行资本管理办法的挑战与改进1. 前期问题总结商业银行资本管理办法的实施过程中，可能会面临监管规定和实际操作之间的差异，需要及时解决。
监管部门应与商业银行加强沟通与合作，解决实施中可能出现的问题。
2. 加强监管和风险评估商业银行需加强内部资本管理与监控机制，制定合理的风险评估体系。
监管部门也应加强对商业银行的监管力度，增加风险评估和审查频率，以确保资本管理办法的有效实施。
民间资本管理公司管理暂行办法1130
附件1：德州市民间资本管理公司管理暂行办法第一章总则第一条为发挥民间融资积极作用，引导民间融资规范发展，根据山东省人民政府办公厅《关于进一步规范发展民间融资机构的意见》（鲁政办发…2013‟33号）的精神，特制定本办法。
第二条本办法所称民间资本管理公司是指由符合条件的自然人、企业法人和其他经济组织发起，经批准在一定区域内设立，针对当地实体经济项目开展股权投资、债权投资、资本投资咨询、短期财务性投资及受托资产管理等业务的公司。
第三条县(市、区)政府负责民间资本管理公司设立的具体实施工作，承担监督管理和风险处置责任，负责民间资本管理公司申报材料的初审工作。
市金融工作办公室（以下简称市金融办）负责制定民间资本管理公司市场准入和监督管理制度，做好准入把关工作；负责制定规范发展民间资本管理公司工作方案及民间资本管理公司年度发展计划。
第二章公司的设立第四条民间资本管理公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县（市、区）行政区划的名称或地名，组织形式原则上为股份有限公司。
第五条设立民间资本管理公司应当具备下列条件：（一）有符合规定的公司章程。
（二）股东人数不超过15人，法人股东持股比例合计不低于注册资本的50%。
（三）注册资金不低于5000万元。
（四）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员。
（五）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员。
（六）有必要的内部组织公司和管理制度。
（七）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
第六条申请民间资本管理公司董事和高级管理人员任职资格，拟任高管和董事除应符合《中华人民共和国公司法》规定的条件外，还应符合下列条件：（一）民间资本管理公司董事应具备与其履行职责相适应的金融或投资经验，从事相关经济工作3年以上。
（二）民间资本管理公司高级管理人员及重要岗位负责人，应当具有金融、投资经验或相应资质。
高级管理人员应具备从事金融或投资业务工作2年以上，或者从事相关经济工作3年以上，具备大专以上（含大专）学历。
公司的运营资本管理办法
公司的运营资本管理办法1. 引言在现代商业环境中，运营资本管理对于公司的长期发展至关重要。
一个有效的运营资本管理办法可以帮助公司平衡资金流入和流出，减少资本缺口风险，提高财务表现和盈利能力。
本文将介绍公司的运营资本管理办法，包括定义运营资本、重要性、管理原则以及常用的管理工具等。
通过合理管理公司的运营资本，有助于保障公司的稳定运营和可持续发展。
2. 运营资本的定义运营资本是指公司用于日常运营活动的资金，在公司资产负债表上体现为流动资产与流动负债之差。
典型的运营资本包括现金、存货、应收账款等。
运营资本直接影响公司的流动性和偿债能力，是公司维持正常运营所必需的。
3. 运营资本管理的重要性合理的运营资本管理对于公司的经营至关重要。
以下是运营资本管理的几个重要方面：3.1 稳定现金流通过恰当管理运营资本，确保公司有足够的现金流来满足运营需求，例如支付供应商、支付员工工资等。
稳定的现金流有助于公司降低财务风险，提高公司的市场价值。
3.2 优化资产利用率运营资本管理可以帮助公司优化资产利用率，减少闲置资金和存货积压的风险。
通过精确预测需求、控制库存和加强供应链管理，公司能够有效地减少资金占用和资源浪费。
3.3 管理供应链关系运营资本管理有助于公司管理与供应商、客户和其他合作伙伴之间的关系。
通过合理规划付款期限和采购政策，公司可以维护供应链的稳定性，并建立长期合作关系。
4. 运营资本管理的原则基于对运营资本管理的理解，以下是几个常用的运营资本管理原则：4.1 资本合理分配公司应根据不同的业务需求和市场环境，合理分配运营资本。
不同的业务线可能有不同的资金需求，必须根据实际情况进行合理配置。
4.2 精确预测和控制公司需要通过准确的市场预测和需求分析，制定合理的采购和生产计划，以确保合理的资金流入和流出。
同时，也需要控制成本，避免过度采购和库存积压。
4.3 优化支付和收款周期公司应合理管理与供应商和客户之间的支付和收款周期，以最大程度地延长付款期限和尽快收款。
银监会商业银行资本管理办法()
银监会商业银行资本管理办法随着我国经济的迅猛发展，商业银行的角色也更加凸显。
资本管理是商业银行运营中不可或缺的一环，对商业银行的资本充足性和运营安全性至关重要。
因此，银监会出台了商业银行资本管理办法，本文将对该办法进行深入解析。
1. 背景商业银行主要通过吸储和贷款赚钱，而在吸储和贷款的过程中，资本的充足程度对银行的运营和发展至关重要。
在此情况下，为了加强对商业银行的资本管理，银监会出台了商业银行资本管理办法，该办法于2020年1月1日正式开始实施。
2. 意义商业银行资本管理办法的出台，对商业银行的资本管理起到了重要的作用。
主要体现在以下几个方面：2.1 保护商业银行的安全性和稳定性资本管理是商业银行运营中不可或缺的一环，资本充足程度的高低直接影响到商业银行的安全性和稳定性。
因此，资本管理办法的出台，有助于保护商业银行的安全性和稳定性。
2.2 促进商业银行的健康发展资本管理办法的出台，有助于促进商业银行的健康发展。
在规范商业银行的资本管理过程中，有利于商业银行树立健康发展的理念，防范风险，加强财务管理。
2.3 提高银行风险管理水平资本管理是商业银行运营的核心内容，它不仅是商业银行管理风险的重要手段，也是银监会监管商业银行的重要标准之一。
资本管理办法的出台，有助于提高商业银行的风险管理水平，保障银行的健康稳定发展。
3. 内容商业银行资本管理办法的主要内容如下：3.1 资本计量与充足性管理体系商业银行应当建立完善的资本计量和充足性管理体系，确保资本充足率符合监管要求。
3.2 资本工具的发行和管理商业银行应当严格控制资本工具的发行和管理，确保资本工具的合规性和稳定性。
3.3 资本管理指标的监测和计算商业银行应当根据监管要求，定期监测和计算核心资本、一级资本、二级资本等资本管理指标，保持资本充足率在合理范围内。
3.4 资本管理信息披露商业银行应当按照监管要求，及时、准确地披露资本充足率、资本构成、资本计量方法、风险管理措施等资本管理信息。
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中国民生银行
资本管理办法
（2005年8月26日公司第三届董事会第二十三次会议审议通过）
第一章总则 (1)
第二章资本规划 (1)
第三章资本管理架构与职责 (1)
第四章资本管理的内容和程序 (3)
第一节资本计量管理 (3)
第二节资本规模管理 (3)
第三节资本风险管理 (3)
第四节资本分配和考核 (4)
第五节资本管理程序 (4)
第五章附则 (4)
中国民生银行资本管理办法
（2005年8月26日公司第三届董事会第二十三次会议审议通过）
第一章总则
第一条为加强对本行资本的管理，建立资本管理机制，提高资本回报，使本行资本管理制度化、规范化、科学化，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行资本充足率管理办法》和本行经营实际,制定本办法。
第二条本办法所称资本涵盖账面资本、监管资本和经济资本。
第三条我行资本管理包括制定资本规划、资本管理政策和目标、资本管理机制及资本分配和考核。
第四条我行资本管理的原则是：科学规划，合理配置，高效筹集，提高收益。
第五条我行资本管理的目标是建立健全资本管理机制，使资本能满足规模发展和风险管理需要，符合监管部门的资本充足率要求，实现经风险调整后的资本收益最大化。
第二章资本规划
第六条根据《商业银行资本充足率管理办法》，本行应制定资本筹集、使用和资本充足率目标规划（以下简称资本规划）。
第七条资本规划应包括对未来几年宏观经济及金融行业走势进行预测，对我行业务发展的预测，对资本需求和需补充资本数额的预测；还应包括对不同融资方案的分析比较，包括各年度资本充足率的目标。
第三章资本管理架构与职责
第八条我行资本管理机构包括董事会、经营管理层、有关职能部门。
第九条董事会承担我行资本管理的最终责任，并就本行资本管理向股东负责，其具体职责是：
（一）批准资本规划；
（二）确定资本管理架构；
（三）确定资本充足率管理目标；
（四）批准资本充足率的信息披露并向股东大会报告；
（五）审议融资计划，并报股东大会批准。
第十条经董事会授权，董事会战略发展与风险管理委员会（以下称“战略委员会”）代表董事会行使资本管理职能，其职责是：
（一）审议和监督实施资本规划；
（二）审议和监督实施资本充足率管理目标；
（三）审议资本风险承受能力及资本风险管理策略；
（四）督导经营管理层建立健全并实施资本管理制度；
（五）讨论融资计划并报董事会审议。
第十一条经营管理层负责实施资本规划和资本充足率管理目标，向董事会负责。
第十二条经营管理层授权资产负债管理委员会负责具体实施其资本管理的责任。
其具体职责是：
（一）起草资本规划，报董事会批准后实施规划；
（二）经战略委员会授权，制定和修改资本管理制度；
（三）确保资本充足率达到监管要求，并根据监管要求和业务发展需求变化调整资本充足率目标，报董事会批准后实施；
（四）实施资本管理制度，负责监督建立资本风险模型和拟定资本配置原则；
（五）定期或不定期向战略委员会报告资本规划实施情况、资本结构变化、资本充足状况及预测。
（六）评价资本使用的绩效。
第十三条本行负责资产负债管理的部门（以下简称职能部门）担任资本管理的具体工作。
其职责包括：
（一）起草资本管理规划，根据管理层的要求，实施经董事会批准的资本规划。
（二）按照监管部门要求，进行资本充足率的预测、计量和分析。
（三）定期向战略委员会报送资本使用和资本充足率的分析，向监管部门报送所要求的报表和分析。
（四）对下一经营年度的资本需求进行预测，提出资本需求方案。
（五）建立必要的定量分析模型和信息系统，并定期对模型的假设、参数和输出结果进行检验和修正；进行资本分配、资本风险以及资本使用效益评价，并与日常考核评价体系相联系。
第十四条资本筹集部门负责根据资本筹集工作，主要职责包括：
（一）跟踪分析国际、国内监管政策和资本市场变化情况、定期提供研究报告和管理建议。
（二）拟定中长期融资规划及阶段性的融资方案、并在融资方案得到董事会批准后分步组织实施。
（三）及时向行内传递监管部门、资本市场、中介机构对本行的有关意见，协助落实、
并及时反馈相关信息。
（四）协助行内相关部门作好国内外投资者关系的工作。
第十五条资本运用部门（机构）应在明确风险的条件下，保证资本运用的安全和收益。
资本运用部门（机构）的业绩考核应与资本占用、资本风险和资本收益相联系。
第四章资本管理的内容和程序
第一节资本计量管理
第十六条职能部门应按照监管标准每季度确认和计量账面资本、监管资本和经济资本。
包括可转换债券转股、利润分配、重估储备计入资本的确认等。
第十七条职能部门应按照《商业银行资本充足率管理办法》和《资本充足率统计制度》有关要求，准确完成资本充足率的计算工作，按时向监管部门、经营管理层和董事会报送相关报表。
第十八条资本充足率的有关信息，经董事会批准后对外披露。
第十九条职能部门应定期向资产负债管理委员会报告资本充足率变化情况，评估我行适宜的资本规模水平，对资本管理政策提出调整建议。
第二十条经济资本的计量工作应在建设相关管理信息系统，积累统计数据测算风险概率的基础上逐步开展。
第二节资本规模管理
第二十一条建立健全灵活高效的资本筹集机制，形成从资本需求测算、资本筹集渠道分析、资本工具选择和执行资本筹集方案的管理组织形式和管理流程。
第二十二条定期评估和监控资本市场变化情况，分析可用资本工具。
根据筹资需求，及时提出融资额度、渠道和时间安排，形成融资规划方案。
第二十三条资本筹集部门按规定程序将融资方案报批后，负责具体融资工作。
第三节资本风险管理
第二十四条资本风险管理应纳入全行风险管理架构，并建立相应的管理信息系统。
应确立各类风险损失数据搜集、整理、分析流程。
第二十五条应在分别计量信用风险、市场风险、操作风险耗用资本的基础上，在全行层面汇总各类风险耗用的资本，并制定相应的管理措施。
第二十六条按照巴塞尔新协议的原则和框架，根据我国金融业发展进程和本行管理需要，逐步开发信用风险模型、市场风险模型、操作及其它风险模型，提升风险核算水平，强化资本风险抵偿能力。
第四节资本分配和考核
第二十七条我行应逐步完善实行对不同分支机构、不同业务条线及产品的资本需求和资本收益计量。
逐步建立内部风险资本分配模型和资本最优分配机制，提高资本配置效率。
第二十八条逐步研究推行经济资本、风险资本收益绩效评价，研究推行以资本回报为基准的激励机制。
第五节资本管理程序
第二十九条资本管理应贯穿全行经营，持续循环，不断推进。
第三十条职能部门在定期分析业务发展状况、资本充足率水平、资本需求变化的基础上，向资产负债管理委员会及经营管理层提出资本使用、筹集的建议，并报董事会审批。
第三十一条董事会根据发展战略和风险水平确定我行资本充足率管理目标，批准经营管理层提出的资本筹集、使用规划。
第三十二条资本规划得到董事会或其授权委员会批准后，职能部门负责组织落实各项资本规划，并定期向资产负债管理委员会、经营管理层报告资本规划执行情况、问题及相关建议。
第五章附则
第三十三条本制度由中国民生银行资产负债管理委员会在授权范围内负责解释和修改。
第三十四条本制度自董事会批准之日起施行。