财富管理教学大纲
财富中国教学大纲
财富中国教学大纲【财富中国教学大纲】第一章：财富管理的基本概念1.1 财富管理的定义及意义1.2 财富管理的历史背景1.3 财富管理的基本原则第二章：个人财富管理2.1 个人财务规划2.1.1 收入管理2.1.2 支出管理2.1.3 储蓄与投资规划2.1.4 风险管理2.2 资产配置与投资2.2.1 资产配置的意义和方法2.2.2 证券投资和基金理财2.2.3 不动产投资2.2.4 其他投资产品介绍2.3 财富保护与风险管理2.3.1 保险种类与选择2.3.2 疾病与意外风险管理2.3.3 身份信息与财产安全保护第三章：企业财富管理3.1 企业财务管理基础3.1.1 财务分析与决策3.1.2 资金管理与融资3.1.3 财务风险管理3.2 投资与资本运作3.2.1 项目评估与投资决策3.2.2 股权投资与并购3.2.3 资本市场运作3.3 财富传承与家族企业管理3.3.1 财富传承规划与遗产管理3.3.2 家族企业治理第四章：社会财富管理4.1 公共财政与财富分配4.1.1 税收与财富再分配4.1.2 社会福利与社会保障4.2 金融体系与财富配置4.2.1 金融市场与金融机构4.2.2 监管与风险管理4.3 社会责任与可持续发展4.3.1 企业社会责任4.3.2 绿色金融与可持续投资第五章：财富管理实践案例分析5.1 个人财富管理案例分析5.2 企业财富管理案例分析5.3 社会财富管理案例分析注：以上仅为教学大纲范例，实施时可根据教育机构及教师的实际需求进行调整和补充。
《管理学基础》教学大纲
《管理学基础》教学大纲一、课程描述1. 课程定位：《管理学基础》是工商管理专业的核心课程，是理论性与实践性较强的专业基础课程。
本课程主要讲述管理学的基本概念、管理学的发展史及主流的理论和代表性观点等内容，重点讲述管理的六大基本职能决策、沟通、计划、组织、领导和控制的理论和实施方案，是理论性与实践性较强的专业基础课程。
课程在专业培养目标中的定位是为后续专业课程的学习和成为一名“基层管理者”奠定良好的管理知识基础和通用管理能力基础。
2. 教学要求：教学目标：管理学基础以培养创新精神为灵魂，以培养管理技能为根本。
本课程旨在通过课堂理论学习、校内实训和校外实习活动，使学生掌握管理学基本原理、工具和方法，树立现代管理的思想观念，懂得运用管理学的基本原理、工具、方法和过程，实现基层管理人员管理素质的提高。
课程内容体系：管理学基础按先进、实用标准选择内容，按技能培养为主线构建体系，并建立动态更新机制。
教学方法：管理学基础以调动学生积极性为核心，构建参与式、互动式和体验式的方法体系。
教材建设：以教育部“十二五”职业教育国家规划教材（高职高专教育）《管理学基础》（饶君华主编，高等教育出版社2013年8月，第一版）为主教材，构建工学结合、恰当运用现代教学技术与方法的立体化教学系统。
二、课程内容选取依据（1）专业人才培养目标：培养德、智、体、美等方面全面发展，具有良好的职业道德与综合素质，掌握连锁企业经营管理基本理论知识，具备连锁门店经营管理的基本技能，可胜任连锁企业标店店长、大卖场/总部业务主管等岗位，具有创新精神的高端技能型专门人才。
（2）岗位需求：①连锁经营管理专业就业岗位群②知识要求掌握本专业所必需文化基础知识、经济理论知识、专业基础知识；熟悉岗位工作流程，掌握连锁门店营运管理、连锁企业信息系统管理、品类管理、采购管理、客户关系管理、门店开发与设计等基本理论和业务知识，掌握本专业所必需的职业营销方向的专业知识，具有较强的法律意识和政策观念。
个人理财课程教学设计方案
个人理财课程教学设计方案一、课程概况1．课程性质“个人理财”是为中央电大各专业学员开设的一门应用性较强的通识课。
本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本课程主要面向工薪阶层、普通大众，旨在普及理财知识，重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识；带领学习者了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。
运用案例教学提高学习者理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。
为学习者将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。
2．教学目的和要求学员们通过学习“个人理财”课程，将全面地、系统地掌握个人理财的基本理论和基本方法，为今后进行更高层次的学习和实践打下扎实的基础。
个人理财课程为专题模块结构，在个人理财课程的教学中除系统讲授个人理财的基本概念、基本理论和基本知识以外，还由浅入深，由表及里，从实践出发，提出和分析各类理财产品的理论问题以及操作技巧，培育学生在理财过程中独立认识问题、分析问题和解决问题的能力。
在个人理财教学中重点讲授各种金融类理财产品和房地产、艺术品投资以及个人教育、养老投资等业务问题，注重应用技术和实践能力的培养，较多地运用实际案例阐明教学内容，使学生掌握个人理财的精神和实质，能用所学知识进行计算理财产品成本收益以及增加抵御防范投资风险的能力。
学习“个人理财”这门课程，要求掌握该课程的基本理论、基本方法和基本技能，并在学习中处理好学习与应用、全面与重点、理解与记忆、原则与方法的关系。
3．课程教师介绍苑德军，吉林榆树人，教授，经济学博士，中国银河证券公司高级经济学家，中国证监会部级专家，中国社会科学院金融研究中心特邀研究员，多所大学兼职教授。
曾在日本野村证券公司及野村综合研究所研修。
长期致力于货币政策和金融市场理论与实践的研究，在《中国社会科学》、《经济学动态》、《金融研究》、《财贸经济》《人民日报》、《光明日报》等报刊上发表经济、金融论文470多篇，撰写专著、主编金融证券工具书及高校统编教材等共23部，个人事迹被收入《中国社会科学家大辞典》英文版。
《财务管理实务》全套教案
项目一认识财务管理教学要求了解企业的组织形式；熟悉企业的财务活动；明确企业的财务关系；掌握财务管理的含义；掌握财务管理的特点；了解财务管理的环境；掌握资金时间价值的含义；掌握资金时间价值的计算公式，能计算资金的时间价值，能运用资金时间价值进行决策；掌握风险与收益的关系，能进行投资风险价值的计算及其风险的衡量，会计算投资报酬率。
教学重点财务管理的含义及其特点、财务管理的目标、财务管理的理财环境、资金时间价值的计算及决策、投资风险价值的计算及决策。
教学难点资金时间价值的计算和投资风险价值的计算及决策。
课时安排本项目安排14课时。
教学大纲任务一明确财务管理内涵一、财务与企业（一）财务的含义企业的财务是在一定的整体目标下，关于资产的购置、投资、融资和管理的决策体系。
财务是经营者的“眼睛”，对财务的把握就是对企业命运的把握。
（二）企业的含义与组织形式典型的企业组织形式有三种，即个人独资企业、合伙企业和公司制企业。
二、财务活动（一）财务活动的含义企业的财务活动又称资金运动，是指资金的筹集、投放、使用、收回及分配等一系列行为。
（二）财务活动的内容从整体上讲，财务活动包括筹资管理、投资管理、营运资金管理和收益分配管理四个方面。
三、财务关系财务关系是指企业在组织财务活动过程中与有关各方所发生的经济利益关系。
1. 企业与投资者之间的财务关系2. 企业与债权人之间的财务关系3. 企业与受资者之间的财务关系4. 企业与债务人之间的财务关系5. 企业与政府之间的财务关系6. 企业内部各单位之间的财务关系7. 企业与职工之间的财务关系四、财务管理的特点1. 财务管理是价值管理2. 财务管理具有广泛性3. 财务管理具有综合性任务二了解财务管理的目标、内容、工作环节及组织一、财务管理的目标财务管理的目标即理财目标，是指企业进行财务活动所要达到的根本目的，它决定着企业财务管理的基本方向目前，人们对财务管理目标的认识尚未统一，具有代表性的观点主要有以下三种。
投资学教学大纲
投资学Investments一、课程基本信息课程编号：111004适用专业：统计学课程性质：专业选修课开课单位：数学与数据科学学院学时：40学分：2.5考核方式：考试（闭卷），平时成绩占总成绩的30%中文简介：投资学研究的是涉及分析和管理投资者财富的投资过程。
本课程首先介绍投资环境、投资过程和有效市场；其次介绍证券分析、评估和管理,涉及到债券分析和股票分析，然后中介绍资产组合理论，包括MarkOWitZ证券组合、最优证券组合的选择、资本市场线（CM1）,资本资产定价模型（CAPM）、因素模型以及套利定价理论（APT）；最后介绍衍生证券：期货、期权及其定价理论。
通过本课程的学习，要示学生了解证券市场各种可利用的投资工具和证券市场的运作，掌握投资学的基本原理和方法，使学生理解：什么是投资机会，如何确定投资的最佳组合，以及在投资出现问题时如何解决。
同时掌握该课程为学生树立正确的投资观，了解我国金融市场的发展状况,理解风险与收益的联系，懂得合理投资，不盲目追求投资收益的道理。
二、教学目的与要求教学目的：（1）了解和把握市场经济中的直接投资和间接投资，系统介绍投资决策流程及相关技术方法，使课程学习者了解并掌握投资理论的核心内容和分析方法，培养科学进行投资分析与决策、投资管理与高空的能力，以得提高投资效益。
（2）向学生系统阐述有关投资方面的基本知识和基本技能，使学生比较系统地掌握证券市场的基本概念、功能和体制、投资组合理论和金融资产配置、投资分析和管理、金融衍生品和基金管理、投资业绩评估等专业知识。
在学习过程中提高综合分析问题和解决问题的能力,加强创新能力的培养。
教学要求：（1）理解并掌握投资的基本概念、类型与投资相关理论；（2）了解投资过程的各项内容及特点，掌握投资各流程的技术分析及评价方法；（3）了解产权投资、项目投资、金融证券投资、风险投资、国际投资等每个投资领域的基本内容；（4）熟练掌握并运用投资分析方法进行投资方案的决策；（5）理解并掌握每一个投资领域该领域的基本原理及基本分析方法；（6）了解我国投资的历史进程以以及相应的法规环境。
家庭金融-教学大纲
附件8《家庭金融》教学大纲课程编号：110792B课程类型：□通识教育必修课□通识教育选修课□专业必修课□专业选修课□学科基础课总学时：32 讲课学时：20 实验（上机）学时：12学分：2适用对象：金融学专业本科生先修课程：宏微观经济学，金融学，投资学，保险学，金融市场学一、教学目标（黑体，小四号字）本课程的教学视角，一方面是从职业金融理财师的角度来学习财富管理的基本技能，为客户提供金融理财服务的规范流程；另一方面是从客户的角度，尤其是大学生和职场新人的角度为自己量身定做一份理财规划书，为将来的理财实践打下良好的基础。
本课程在教学内容上的特色在于：全面介绍人生至关重要的财商理念、法则和方方面面的生活规划及财务规划，帮助学生找到适合自己的财富钥匙和财富规划之路。
本课程教学方法上的特色在于：借鉴美国大学生的实际理财案例，结合中国特有的理财文化特色以及我国大学生的实际情况进行对比讲解授课，既学到具有可操作性的财富规划和财富积累的国外经验，又了解到中美两国在经济、法律、社会文化等方面的差异，开拓学生视野，激发学习兴趣。
教学方法上采用案例教学和小组讨论等多种形式，形象生动，互动性强，有利于提高学习效果。
二、教学内容及其与毕业要求的对应关系本课程重点讲授家庭理财中分项理财规划的方法、流程以及注意事项。
本课以课堂讲授为主，辅之以案例教学、随堂练习和课后作业，使学生既能掌握理论，也能动手操作，切实做到理论与实践相结合。
要求学生按时按要求完成平时实务作业，学会建立与客户的关系，调查分析财务数据，制定理财规划方案（不计学时）。
由于本课程实践性比较强，所以修读本课程须前期掌握微宏观经济学、投资学、金融学、财务会计等基础知识。
考虑到本课程操作性强的特点，所以本课程的随堂练习和课后作业相对较多。
学生须课前复习、预习，课中参加随堂测验，课后完成大作业才能较好的掌握相关知识。
若某学期的实际学时数少于教学大纲规定的学时，可根据实际学时调整。
《财政学》-课程教学大纲
《财政学》课程教学大纲一、课程基本信息课程代码：16071403课程名称：财政学英文名称：Public Finance课程类别：学科基础课学时：48学时学分：3分适用对象: 本科大二考核方式：考试先修课程：政治经济学、微观经济学、宏观经济学二、课程简介《财政学》是全国普通高等院校财经类本科专业要求普遍开设的十一门“核心课程”之一，更是财政学专业（含税收）的学科基础课程。
《财政学》是以政府民主、科学理财为研究对象的一门科学，它既立足于宏观经济，又作用与微观经济；既立足于经济活动，又关乎政治社会活动；既立足于经济学，又涉及管理学；既是一门基础理论学科，又是一门实践应用学科。
该课程教学内容涉及面广，内涵丰富，以马克思主义理论为指导，运用唯物史观的观点和方法，系统梳理了公共财政与公共财政思想的发展变迁。
不仅包括财政支出、财政收入、预算管理等方面的基础理论，还涉及各类财政支出、税收、公债、国有资产、预算管理体制、政府管制、财政风险和财政监督等方面的基本业务知识与技能。
同时，本课程还包括宏观财政政策的基本理论和政策手段的知识，非常全面地涵盖了财政学各个领域的基本理论与知识。
《Public Finance》is one of the “core courses” that are required for the high education in finance and economics undergraduate subjects in the whole country.It is also a basic course for the subject of Public Finance (including Taxation).The research object of 《Public Finance》is how the government intelligently and democratically finance itself, which is not only on the basis of macroeconomics but affects microeconomics, which is not only established on economy practice but involves social and political practice, which is not only involves economics but management. So, the course is a compound one of theoretics and practice.The content of the course expands widely and connotatively，including thetheories about fiscal expenses, revenue and budget administration, as well as the operating knowledge and skills about fiscal expenses, taxation, public debts, states’ assets, budget system, government’s contr olling, fiscal risk and fiscal supervise. At last, it also concerns the basic theories and measures of macro fiscal policies. Therefore, the course contains nearly all the fields of theoretics and practice of public finance.三、课程性质与教学目的《财政学》这门课程是原国家教委为了适应经济建设需要和保征人才培养基本规格的要求，决定在全国普通高等院校财经类本科专业要普遍开设十一门“核心课程”之一，因而也是财经类专业的一门共同必修课程。
武汉大学MBA《财务管理》教学大纲
武汉大学MBA《财务管理》教学大纲(该表由任课教师填写并与教学日历于上课前半月内提交给中心)一、课程简介1.课程名称：中文：财务管理英文：Financial Management2.开课时间：2013年3月29日至4 月2 日3.学时：364.任课教师姓名、职称:唐建新教授5.教师单位：会计系二、课程目标和任务6.本课程目标是，通过课堂教学与案例分析讨论，帮助学员：明确企业财务管理最优目标，树立企业财务管理正确观念，掌握企业财务管理科学方法，培养能够胜任企业财务管理中高级职务的工作能力；掌握时间价值与风险价值计量、现金流量分析方法，为投资决策活动服务；掌握资本成本计量、资本结构调整方法，为筹资决策活动服务；掌握股利分配政策，为分配决策活动服务；掌握经营杠杆和财务杠杆分析工具、经济增加值和市场增加值计量方法，为创造企业价值活动服务；掌握企业并购、重组、风险投资等综合财务管理活动的规律，为企业资本经营服务；掌握透过财务报告解读企业财务状况、经营成果、现金流量情况及盈利能力、偿债能力、资产利用效率、抵御风险能力、可持续价值创造能力分析方法，为评价与改进相关财务政策服务。
7.本课程任务是，通过课堂教学与案例分析讨论：完成财务管理在企业经营管理中的定位与组织、财务管理目标选择的教学；完成时间价值观念及其在长期证券估价、资产和企业价值评估中应用的教学；完成企业价值创造管理、企业风险管理的教学；完成风险价值观念及其在资本市场风险与收益关系确认、投资组合理论与资本资产定价模型教学；完成企业投资资本预算及其投资决策时间价值、风险价值分析以及投资盈亏平衡、敏感性分析教学；完成企业筹资渠道与方式选择、资本成本计量、经营杠杆与经营风险和财务杠杆与财务风险分析、企业价值理论以及资本结构改进教学；完成企业分配理论与政策以及股票股利与股票分割、现金股利与股票回购分析教学；完成企业并购、重组、风险投资等资本经营理论与实务教学；完成企业财务报告全息解读教学。
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《财富管理》教学大纲（Wealth management，课程代码）一、前言1、课程概述《财富管理》是全日制金融专业硕士学生的选修专业课程之一，在金融专硕的知识结构和体系中占有重要的地位。
通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。
具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。
2、课程性质选修3、学分与学时本课程总学分：学分，总学时：学时。
其中理论课学分：学分，学时：学时；实践要求4、教学目的与要求4.1教学目的向学生介绍各种理财策划的基础理论和基本知识，使其了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。
本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 培养学生的理财和投资意识，教会学生制定个人理财投资计划，锻炼学生的理财投资能力。
4.2教学要求：（1）掌握理财的基本概念，包括个人理财策划、储蓄策划等。
（2）掌握各种财富管理策划的基本内容。
（3）了解个人理财流程。
5、使用对象全日制金融专业硕士学生6、知识背景要求了解现金及现金等价物的概念及类型，各种储蓄类型和定义以及股票、债券、基金、保险等各类投资产品的基本概念和类型等。
二、讲授提纲第1章财富管理导论（一）本章概述本章为课程导论章，主要介绍财富管理的内涵，个人理财的定义及其规划的内容体系，生命周期理财的内容，个人理财的起源和发展及理财规划师职业资格认证体系。
（二）教学目标让学生通过学习理解并掌握个人理财规划的目的、手段及其内容体系，理解个人理财的定义及内容（三）教学方法概念讲授，介绍案例（四）教学内容1.1理财的基本概念1.2生命周期理财1.3个人理财的起源和发展1.4个人理财规划的内容体系1.5理财规划师职业资格认证体系（五）重点财富的内涵，个人理财规划的内容体系，生命周期理财的内容（六）难点个人理财规划的内容体系（七）实践要求讨论财富、财产、资产、资本的区别以及理财是否等于投资（八）创新点通过案例介绍了生命周期理财的重要性第2章现金规划（一）本章概述本章主要讲授现金规划的基本知识及其具体内容，和其他规划对现金规划的影响。
（二）教学目标使学生了解现金规划的基本知识包括现金的概念和现金规划的概念，掌握现金规划的内容包括现金规划的基本思路、工具、建立紧急备用金等等（三）教学方法概念讲授，介绍案例（四）教学内容2.1现金规划的基本知识2.2现金规划的内容（五）重点现金规划的基本思路，现金规划的一般工具，现金规划的融资工具，家庭财务分析（六）难点各个阶层人士的现金流模式，持有现金的目的和成本，现金规划分析（七）实践要求要求学生思考并讨论某家庭的现金规划实例（八）创新点介绍并分析不同收入群体的现金流模式第3章储蓄规划（一）本章概述本章主要讲授储蓄规划的相关内容，包括储蓄规划的基本知识，储蓄规划工具以及储蓄规划策略（二）教学目标通过本讲使学生了解储蓄规划的基本知识包括储蓄的概念，储蓄规划的意义和原则，掌握各种储蓄规划工具，理解并掌握各种储蓄规划策略包括十种储蓄规划方法，以及如何避免储蓄风险，减少本金损失的措施等。
（三）教学方法概念讲授，介绍案例（四）教学内容3.1储蓄规划的基本知识3.2储蓄规划工具3.3储蓄规划策略（五）重点储蓄规划的意义，储蓄规划的原则，十种储蓄类型，十种储蓄规划方法（六）难点减少本金损失的措施以及在“负利率时代”如何进行储蓄投资（七）实践要求启发同学们思考自己进行过怎样的储蓄规划，应该如何进行规划。
（八）创新点总结出了十种储蓄规划的方法第4章投资规划（一）本章概述本章主要讲授关于股票、基金、期货、债券等各种资本市场和货币市场投资工具的相关内容（二）教学目标通过本章的讲解使同学们了解并掌握投资的概念、目的、工具以及个人理财规划的程序；掌握股票的分类，开户流程，我国的股票价格指数以及股票投资的基本原则、策略和技巧；掌握基金的分类，基金收益的分配方式，基金投资的一般策略；了解影响债券收益的因素，债券投资的主要风险以及债券投资的策略和技巧；了解期货交易的含义和基本功能；了解外汇的交易方式和外汇投资的基本功能；了解黄金投资的种类和方式；了解艺术品收藏的种类和风险；了解商业银行理财业务的发展历程。
（三）教学方法概念讲授，介绍案例（四）教学内容4.1投资规划基本知识4.2股票投资4.3基金投资4.4债券投资4.5期货投资4.6外汇投资4.7黄金投资4.8收藏品投资4.9银行理财产品（五）重点股票投资，基金投资，债券投资，期货投资，外汇投资，黄金投资，艺术品收藏的具体内容，风险和投资策略和技巧。
（六）难点个人理财的规划程序，股票投资的基本原则，各种资本市场产品的投资策略和技巧（七）实践要求讨论投资规划中最重要的内容是什么（八）创新点将艺术收藏品投资列入投资规划的内容当中第5章消费信贷规划（一）本章概述本章主要讲授与消费信贷有关的内容包括消费信贷的种类，如何进行消费贷款，如何评价自己的信贷能力等内容（二）教学目标通过本讲使学生了解消费信贷的含义、历史与发展；了解并掌握消费信贷的种类；了解信用卡的相关知识；掌握如何评价自己的借贷能力（三）教学方法概念讲授，介绍案例（四）教学内容5.1消费信贷的基本知识5.2消费信贷的种类5.3评价自己的借贷能力5.4申请贷款（五）重点消费信贷的种类，人们对待信用卡的态度，信用卡的使用，如何申请贷款（六）难点如何评价自己的信贷能力（七）实践要求讨论学生是如何看待信用卡以及消费信用的（八）创新点通过对使用信用卡的相关调查，了解不同人群对使用信用卡进行消费的态度。
第六章教育规划（一）本章概述教育规划即教育投资规划，是指为实现预期教育目标所需要的费用而进行一系列资金管理活动。
（二）教学目标了解教育规划的基本知识，掌握教育规划的步骤和教育投资规划工具，实现家庭整体的教育规划（三）教学方法概念讲授，介绍案例（四）教学内容6.1教育规划的基本知识6.1.1教育规划的概念6.1.2教育投资规划的重要性6.1.3子女教育规划的特点6.1.4我国的子女教育投资规划现状6.2教育规划的步骤6.2.1确立子女培养目标6.2.2教育投资规划步骤6.2.3子女教育投资规划的原则6.2.4教育投资规划的方式6.3教育投资规划工具6.3.1传统的教育投资工具6.3.2其他教育投资工具6.3.3短期教育规划工具（五）重点教育规划的步骤和教育投资规划工具（六）难点教育投资规划工具（七）实践要求了解案例，实现自身的教育规划（八）创新点在案例的基础上，充分发挥学生的操作能力，为自身家庭做出教育规划方案。
第七章房地产规划（一）本章概述住房是一个家庭的头等大事，如何认识房地产和怎样进行购房规划，房产投资都应该提前做好规划。
（二）教学目标了解和掌握房地产规划基本知识和理清房地产规划各个方面，全面了解关于个人住房消费贷款的知识，能够进行个人支付能力评估（三）教学方法概念讲述和案例分析（四）教学内容7.1房地产规划基本知识7.1.1房地产的基本概念7.1.2房地产投资7.1.3房地产投资的方式7.1.4房地产投资的优点7.1.5房地产投资的缺点7.1.6房地产估价及影响因素7.2.房地产规划7.2.1为什么要进行房地产规划7.2.2房地产规划流程7.2.3购房与租房决策7.2.4购房规划7.3.个人住房消费贷款7.3.1个人住房消费贷款种类7.3.2个人住房贷款的计息方法（五）重点房地产估价和影响因素，购房规划（六）难点个人住房贷款的计息方法（七）实践要求利用太原本地的房产市场进行房产规划（八）创新点利用房地产投资的多种形式实现资产增值第八章保险规划（一）本章概述保险规划是个人理财的一个部分，它就是针对人生中的风险，主要包括死亡风险、残疾风险、医疗风险、养老风险以及财产风险等，定量分析保险需求颤度，并做出最适当的财务安排，避免风险发生时给生活带来的冲击，达到财务白由的境界，从而拥有高品质的生活。
（二）教学目标通过对个人经济状况和保险需求的深入分析，帮助自己选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额，免除财务上的后顾之忧。
（三）教学方法概念讲述和案例教学（四）教学内容8.1保险的基础知识8.1.1个人面临的风险8.1.2可保风险8.1.3风险与保险8.1.4保险的概念和原理8.2保险产品介绍8.2.1保险产品就是保险险种8.2.2包括两大类：1.人身保险2.财产保险8.3保险规划程序8.3.1保险规划在个人理财中的作用8.3.2保险规划的原则8.3.3保险需求分析8.3.4保险规划的主要步骤（五）重点保险的种类和保险规划（六）难点保险的收益和风险（七）实践要求了解社会中已存在的保险种类，保险的收益率和风险（八）创新点将保险规划和自身风险偏好、收入水平联系起来第九章税收规划（一）本章概述税收规划是指纳税人在税法许可范围内，通过对经营、投资、理财活动的事先筹划和安排，尽可能地取得节约税收成本的纳税收益。
（二）教学目标通过掌握税收法规和税收政策，达到合理避税的目的，积极做好自己的财务规划（三）教学方法概念讲述和案例教学法（四）教学内容9.1个人税收基本知识9.1.1税收的概念9.1.2税收的种类9.1.3个人所得税概述9.2个人所得税的计算9.2.1个人取得工资、薪金所得9.2.2劳务报酬所得9.2.3稿酬所得9.2.4利息、股息、红利所得9.2.5中奖、中彩等偶然所得9.3个人税收规划的内容和步骤9.3.1个人税收规划的基本内容9.3.2税收筹划产生的原因和实施条件9.3.3个人税收规划的原则9.3.4个人税收规划的分类9.4个人税收规划的基本方法9.4.1税收规划与偷税9.4.2税收规划与欠税9.4.3税收规划与抗税9.4.4税收规划与骗税9.5个人税收规划实务9.5.1选择不同的所得形式进行纳税筹划9.5.2通过纳税人身份的合理归属进行纳税筹划9.5.3通过所得的均衡分摊或分解进行纳税筹划9.5.4利用税收优惠进行纳税筹划（五）重点个人所得税的计算，个人税收规划的内容和步骤以及个人税收的基本方法（六）难点个人所得税的计算（七）实践要求计算各级收入水平下的应纳税额（八）创新点将累进税率的分界点作为规划中的重点内容第十章退休和遗产规划（一）本章概述退休规划是指如何筹措和管理退休以后的生活资金，以及如何安排退休后收支的一系列财务活动。
退休规划主要是针对现金而言，即提供养老金。