C13014-投资者适当性评估测试答案汇总教学教材
客户适当性考试及答案
客户适当性考试及答案一、单选题（每题1分，共30分）1. 根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪类投资者属于专业投资者？（）A. 普通投资者B. 专业投资者C. 机构投资者D. 合格投资者答案：B2. 投资者适当性管理的首要目标是（）。
A. 提高投资者的收益B. 保护投资者的合法权益C. 增加证券公司的业务量D. 提升证券市场的活跃度答案：B3. 以下哪项不属于投资者适当性管理的基本原则？（）A. 分类管理原则B. 动态管理原则C. 客观公正原则D. 风险匹配原则答案：B4. 根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪类投资者可以豁免履行投资者适当性管理义务？（）A. 专业投资者B. 普通投资者C. 机构投资者D. 个人投资者答案：A5. 投资者适当性管理的主要目的是（）。
A. 增加投资者的投资风险B. 减少投资者的投资收益C. 降低投资者的投资风险D. 提高投资者的投资成本答案：C6. 以下哪项不属于投资者适当性管理的主要内容？（）A. 投资者分类B. 产品分级C. 风险匹配D. 投资建议答案：D7. 根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪类投资者不属于普通投资者？（）A. 个人投资者B. 机构投资者C. 专业投资者D. 合格投资者答案：C8. 投资者适当性管理的核心是（）。
A. 投资者分类B. 产品分级C. 风险匹配D. 信息披露答案：C9. 以下哪项不属于投资者适当性管理的监管要求？（）A. 投资者分类B. 产品分级C. 风险匹配D. 投资决策答案：D10. 根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪类投资者可以享受更多的投资选择？（）A. 普通投资者B. 专业投资者C. 机构投资者D. 个人投资者答案：B11. 投资者适当性管理的目的是（）。
A. 增加投资者的投资风险B. 减少投资者的投资收益C. 降低投资者的投资风险D. 提高投资者的投资成本答案：C12. 以下哪项不属于投资者适当性管理的基本原则？（）A. 分类管理原则B. 动态管理原则C. 客观公正原则D. 风险匹配原则答案：B13. 根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪类投资者可以豁免履行投资者适当性管理义务？（）A. 专业投资者B. 普通投资者C. 机构投资者D. 个人投资者答案：A14. 投资者适当性管理的主要目的是（）。
C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍（90分答案）
C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍（90分答案）第一篇：C13010 境外成熟市场投资者适当性制度介绍 (90分答案)一、单项选择题1.香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（）。
A.财务机构、保险公司B.交易所、结算所C.投资者赔偿公司、投资银行D.拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人二、多项选择题2.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（）。
A.向客户提供投资咨询B.办理全权委托账户C.向客户推荐产品D.向金融机构推荐产品3.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应当了解产品的多项信息，包括（）等。
A.产品的相关风险（例如对手方风险、流动性风险、市场风险）B.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉C.产品的基础资产的性质和复杂程度D.复杂金融产品是如何构造和定价的4.按照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（）等。
A.某些复杂金融产品的风险来自于交易具有多个对手方，这一事实并不容易被潜在客户发现和理解B.仅仅强调信息披露而不考虑客户的投资经验、产品的适当性可能会在客户保护方面达不到令人满意的结果，尤其是在销售复杂金融产品时C.与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下D.2008年金融危机表明，产品的复杂程度和条款、结构的不透明会影响潜在客户对产品风险收益特征的理解E.在某些情况下，金融机构可能会倾向于鼓励其销售人员向客户销售并不适合客户的复杂金融产品5.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，要求中介机构具有以下职责（）。
2023年-2024年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识题库附答案(典型题)
2023年-2024年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、关于股权投资基金投资者适当性匹配，以下说法正确的是()A.风险承受能力最低类别的普通投资者不得购任何等级的基金产品B.C5 型普通投资者可以认定为专业投资者C.C5 型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品D.普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品，基金销售程序不变【答案】 C2、股权投资基金管理人、托管人等因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。
A.基金管理人的固有财产B.基金托管人的固有财产C.基金财产D.基金财产或基金管理人的固有财产【答案】 C3、股权投资基金信息披露的内容包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D4、（2020年真题）股权投资基金所投企业在境内间接上市的方式包括（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5、关于企业估值方法中的相对估值法，以下表述错误的是（）A.计算公式为目标公司价值=目标公司某种指标*（可比公司价值/可比公司某种指标）B.相对估值法的优点之一是可以及时反映市场看法的变化C.相对估值法的缺点之一是涉及的主观因素较多D.常用的估值指标有市盈率倍数、市净率倍数、市销率倍数等【答案】 C6、（2017年真题）公募基金管理人、基金托管人属于基金业协会的（）。
A.特殊会员B.联系会员C.普通会员D.观察会员【答案】 C7、其他条件不变，以下引起基金资产净值（NAV）增加的选项是（）A.基金货币资金的减少B.基金应承担的管理费的增加C.基金应承担的负债的增加D.基金已投项目的公允价值的增加【答案】 D8、普通合伙人对合伙型基金可能的债务承担（）连带责任;而投资人作为有限合伙人，以其（）为限对合伙企业债务承担责任。
A.有限;认缴的出资额B.有限;自身资产C.无限;认缴的出资额D.无限;自身资产【答案】 C9、管理人内部控制的作用主要包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A10、M投资管理公司2011年1月募集了一只人民币基金，规模5亿元，已全部实缴到位。
c15043融资融券客户适当性与贷放风险管理--100分
一、单项选择题1. 下列关于境内外融资融券客户适当性管理的相关规定，正确的是（）。
A. 美国、日本和台湾地区的相关监管规则均对客户开立信用账户的准入门槛作出了明确要求B. 美国和日本证券市场相关监管规则对客户参与融资融券的准入门槛没有硬性规定，可由金融机构自行规定C. 我国融资融券的相关监管规定未对客户开立信用账户的准入门槛做出硬性规定，可由证券公司自行规定D. 在我国，对从事证券交易时间不足18个月的客户，证券公司不得为其开立信用账户您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 下列关于台湾证券市场融资融券客户适当性管理相关规定说法不正确的是（）。
A. 委托人开立受托买卖账户满六个月后才能申请开立信用账户B. 证券商受理客户开立信用账户，应办理征信C. 委托人开立信用账户应满足最近一年内委托买卖成交10笔以上，累积成交金额达所申请融资额度50%D. 委托人开立信用账户，其最近一年之所得及各种财产合计应达到申请融资额度30%您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 与普通交易相比，融资融券交易风险较高，体现在（）等方面。
A. 具有杠杆效应，既放大收益，也放大损失B. 受期限因素影响，可能面临被平仓风险C. 融资融券余额在行情高位时快速增长，一旦遇到市场深度调整，可能面临市场“踩踏”现象D. 受股价波动因素影响，可能面临被平仓风险您的答案：C,D,A,B题目分数：10此题得分：10.04.您的答案：C,E,A,D,B题目分数：10此题得分：10.05. 根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司在建立客户选择与授信制度时应（）。
A. 制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度B. 建立客户信用评估制度，根据客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等因素，将客户划分为不同类别和层次，确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率C. 明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性D. 记录和分析客户持仓品种及其交易情况，根据客户的操作情况与资信变化等因素，适时调整其授信等级您的答案：D,C,A,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司应当建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限。
C13014-投资者适当性评估测试答案汇总教学教材
C13014 投资者适当性评估测试一一、多项选择题1•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风险揭示内容的表述正确的有（）。
A. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认B. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂C. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容D. 风险揭示书的内容应当具有针对性4•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（）。
A. 本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意B. 该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种C. 该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级D. 该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限6•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关内容，属于复杂金融产品或咼风险金融产品有（）0A. 金融衍生产品B. 结构化产品C. 信贷挂钩票据D. 股票挂钩票据二、判断题7•根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司对投资者进行适当性评估后，口头确认适当性评估结果即可。
（）正确错误8•根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低金融产品或金融服务的固有风险，也不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。
（0正确错误9•根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。
（0正确错误10.根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务，证券公司应予以拒绝。
（0正确错误测试二一、多项选择题1•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风险揭示内容的表述正确的有（）。
A. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认B. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂C. 风险揭示书的内容应当具有针对性D. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容3•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，属于当然型专业投资者的有（）。
投资者适当性管理培训测试(带答案)
投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务自我提分评估(附答案)
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务自我提分评估(附答案)单选题（共45题）1、基本分析中自上而下的分析流程是（）。
A.宏观经济分析—行业分析—公司分析B.区域分析—产业分析—宏观分析C.行业分析—宏观分析—公司分析D.公司估值分析—公司财务分析【答案】 A2、我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（）要求。
I、期限和品种符合客户的投资目标Ⅱ、收益符合客户目标Ⅲ、符合客户的风险承受能力等级Ⅳ、签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B4、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A5、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B6、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。
A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】 D7、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8、证券产品进场时机选择的要求有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、素质教育的成本一般包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D11、根据有关行业集中度的划分标准，将产业市场结构分为（）。
《证券期货投资者适当性管理办法》试题及答案
《证券期货投资者适当性管理办法》试题及答案1、下列单位或者个人属于普通投资者的是（）【单选题】 [单选题] *A、东北证券股份有限公司B、XX资产管理计划C、近十年内年收入100万，从事金融行业20年的某基金公司分析师D、月收入2000的某小学教师田某(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定了专业投资者的条件，第十条第一款规定专业投资者之外的投资者为普通投资者。
D选项月收入2000的某小学教师田某，不符合专业投资的条件，属于普通投资者。
2、下列单位或者个人可以从普通投资者转为专业投资者的是（）。
【单选题】[单选题] *A、最近1年末净资产2000 万元，金融资产500万元的法人B、金融资产100万且具有3年基金投资经历的法人C、金融资产300 万元且具有1年以上外汇投资经历的自然人(正确答案)D、具有2年金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条。
3、证券公司对投资者进行告知、警示（）。
【单选题】 [单选题] *A、不应存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案)B、应当采用电子或者书面形式送达投资者C、投资者无需确认D、无需录音录像答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十四条规定，经营机构对投资者进行告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。
4、对在金融产品委托销售中违反适当性义务的行为，（）应当依法承担相应法律责任。
【单选题】 [单选题] *A、委托销售机构B、受托销售机构C、委托销售机构和受托销售机构(正确答案)D、投资者答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十八条规定，对在委托销售中违反适当性义务的行为，委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，并在委托销售合同中予以明确。
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。
A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】 A2、我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C3、证券投资顾问的主要职责是包括（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C4、下列不属于客户财务信息的是（）。
A.财务状况末来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 D5、客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A6、波特认为，从动态角度看，五力模型中的五种竞争力量抗衡的结果共同决定着()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 C7、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。
A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】 D8、商业养老保险的特点（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、以下为跨期套利的是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C10、假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。
A.2B.1C.10D.3【答案】 B11、证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。
A.公司账户和个人名义B.公司账户C.公司账户或个人名义D.个人名义【答案】 B12、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自我提分评估(附答案)
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自我提分评估(附答案)单选题（共45题）1、股票型基金的投资者在办理赎回业务时，赎回份数（）A.由基金管理人进行计算的得出B.无需计算，由投资者直接提交得出C.由基金份额登记机构进行计算得出D.由基金托管进行计算得出【答案】 B2、如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是（）。
A.未来事件能够被准确地预测B.价格能够反映所有相关信息C.价格不起伏D.证券价格由于不可辨别的原因而变化【答案】 B3、（）的核心就是买方下达购买指令，包括购买数量和相应价格，卖方下达包含同样内容的卖出指令，满足成交条件的即可成功交易。
A.报价驱动B.指令驱动C.做市商制度D.柜台交易【答案】 B4、（）是指市场上交易的期权价格蕴含的波动率。
A.历史波动率B.隐含波动率C.期价波动率D.每日波动率【答案】 B5、某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15.若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为（）。
A.0.07B.0.13C.0.21D.0.38【答案】 D6、关于收益率曲线，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C7、下列选项中，（）只在交易所交易。
A.期货合约B.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应C.期权合约D.互换合约【答案】 A8、只能在交易所进行交易的衍生品合约是（）。
A.互换合约B.期权合约C.期货合约D.远期合约【答案】 C9、下列不属于短期政府债券的特点的是（）。
A.违约风险小B.流动性强C.收益较高D.利息免税【答案】 C10、某公司按每股0.5元送现金红利，配股价格为5元，股东按每股0.1的比例实行配股，3月24日为权益登记日，3月23日该股票收盘价为11元，请计算该股票除权（息）参考价为( )元。
A.9B.12C.11D.10【答案】 D11、( )是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。
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C13014 投资者适当性评估测试一一、多项选择题1•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风险揭示内容的表述正确的有（）。
A. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认B. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂C. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容D. 风险揭示书的内容应当具有针对性4•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（）。
A. 本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意B. 该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种C. 该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级D. 该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限6•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关内容，属于复杂金融产品或咼风险金融产品有（）0A. 金融衍生产品B. 结构化产品C. 信贷挂钩票据D. 股票挂钩票据二、判断题7•根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司对投资者进行适当性评估后，口头确认适当性评估结果即可。
（）正确错误8•根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低金融产品或金融服务的固有风险，也不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。
（0正确错误9•根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。
（0正确错误10.根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务，证券公司应予以拒绝。
（0正确错误测试二一、多项选择题1•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风险揭示内容的表述正确的有（）。
A. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认B. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂C. 风险揭示书的内容应当具有针对性D. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容3•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，属于当然型专业投资者的有（）。
A. 证券期货经营机构B. 由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金C. 信托投资公司D. 商业银行4•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司在开展市场推广活动时，应当（）。
A. 明确产品或服务适合的对象B. 提示金融产品的风险C. 以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料D. 提示金融服务的风险5•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）。
A. 金融产品或金融服务的风险等级符合客户的风险承受能力等级B. 金融产品或金融服务的投资品种符合客户的投资目标C. 客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险D. 金融产品或金融服务的期限符合客户的投资目标6•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（）。
A. 该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种B. 本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意C. 该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限D. 该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级二、判断题7•根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户出具的金融产品或金融服务材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得欺诈客户。
（）正确错误8•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司进行适当性评估时应考虑客户的风险承受能力等级和金融产品或金融服务的投资期限、投资品种及其风险等级。
（）正确错误9•根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。
（）正确错误10.根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。
（）正确错误测试三一、多项选择题4•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（）。
A. 该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限B. 该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级C. 本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意D. 该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种二、判断题8•根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。
（）正确错误测试四一、多项选择题1•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，除当然型的专业投资者以外的其他机构，符合以下全部条件可申请成为专业投资者（）。
A. 金融类资产不低于1000万元人民币B. 风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级C. 具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历D. 最近一年的净资产不低于2000万元人民币4•根据《证券公司投资者适当性制度指引》，属于对复杂或高风险金融产品的特别信息披露要求的有（）。
A. 对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的最大损失B. 公司与客户之间可能存在的利益冲突C. 证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况D. 对流动性差或者不存在公开交易市场的复杂或高风险金融产品，证券公司应当如实向客户披露5•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，证券公司（）。
B. 应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作C. 如认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当的，不得主动向客户推介D. 在客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的情况下，应当要求客户以书面方式进行确认，由客户承诺对投资决定自行承担责任二、判断题7•根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户出具的金融产品或金融服务材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得欺诈客户。
（）正确错误8•根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向专业投资者销售涉及投资组合或资产配置的金融产品不需要按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。
（）正确错误9•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司进行适当性评估时应考虑客户的风险承受能力等级和金融产品或金融服务的投资期限、投资品种及其风险等级。
（）正确错误10.根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司对投资者进行适当性评估后，口头确认适当性评估结果即可。
（）正确错误测试五一、多项选择题4•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责（）。
A. 不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用B. 不能取代客户本人的投资判断C. 能够降低金融产品或金融服务的固有风险D. 不会降低金融产品或金融服务的固有风险5.证券公司在对投资者进行适当性评估时考虑的因素包括（）等。
A. 金融产品或金融服务的投资期限B. 金融产品或金融服务的风险等级C. 金融产品或金融服务的投资品种D. 客户的风险承受能力等级6•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，证券公司（）。
A. 在客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的情况下，应当要求客户以书面方式进行确认，由客户承诺对投资决定自行承担责任B. 应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作C. 如认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当的，不得主动向客户推介二、判断题7•根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。
（）正确错误8•根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向专业投资者销售涉及投资组合或资产配置的金融产品不需要按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。
（）正确错误9. 证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务时，应向客户充分揭示可能影响客户权益的主要风险特征，并由客户签署风险揭示书。
（）正确错误10. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户出具的金融产品或金融服务材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得欺诈客户。
（）正确错误1•根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司在开展市场推广活动时，应当（）。
A.提示金融产品的风险B. 以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料C.明确产品或服务适合的对象D.提示金融服务的风险屋出租合同样本出租方：承租方：根据《中华人民共和国合同法》及有关规定，为明确出租方与承租方的权利义务关系，经双方协商一致，签订本合同。
第一条第二条租赁期限租赁期共—年零—月，出租方从__年—月—日起将出租房屋交付承租方使用，至—年—月—日收回。
承租人有下列情形之一的，出租人可以终止合同、收回房屋：1. 承租人擅自将房屋转租、t转让或转借的；2. 承租人利用承租房屋进行非法活动，损害公共利益的；3. 承租人拖欠租金累计达—个月的。
租房合同如因期满而终止时，如承租人到期确实无法找到房屋，出租人应当酌情延长租赁期限。
如承租方逾期不搬迁，出租方有权向人民法院起诉和申请执行，出租方因此所受损失由承租方负责赔偿。
合同期满后，如出租方仍继续出租房屋的，承租方享有优先权。
第三条租金和租金的交纳期限租金的标准和交纳期限，按国家—的规定执行（如国家没有统一规定的，此条由出租方和承租方协商确定，但不得任意抬高）。
第四条租赁期间房屋修缮修缮房屋是出租人的义务。
出租人对房屋及其设备应每隔—月（或年）认真检查、修缮一次，以保障承租人居住安全和正常使用。
出租人维修房屋时，承租人应积极协助，不得阻挠施工。
出租人如确实无力修缮，可同承租人协商合修，届时承租人付出修缮费用即用以充抵租金或由出租人分期偿还。
第五条出租方与承租方的变更1. 如果出租方将房产所有权转移给第三方时，合同对新的房产所有者继续有效。