营业货款催收管理制度
催收业务管理制度与规范
照价赔偿； 由总监判定给予内部处罚；
开除并追究法律责任；
扣罚当月所有奖金；
开除并追究法律责任。
外访费用规定
(一)关于外访用车相关费用报销事项： 1、 选择私家车自驾出行的，过路、过桥、摆渡费用凭票据 实报1 销；燃油费凭票除7-9月份按照 不超过1.20元/公里的标准给予补贴外，其他时间燃油费凭票按照不超过1.00元/公里的标准给予 补贴(行驶里程公里数以导航截图为准),车辆损耗费不再另行补贴。自驾过程中产生的其他费用， 公司不予报销。 2、 员工使用自家车辆进行外访的，按照一天120元的标准进行费用补贴； 3、 需要租赁车辆进行外访的，按照实际租赁的价格报销； 4、无论自驾或者租车外访，均需提前走审批，经总经办批准后方可报销、外访； 5、无论自驾和租车，应当在外访前先将油箱加满，再拍摄车辆里程数的同时，将油箱油量显 示同步拍摄。外访回来后，将油箱加满，再次将车辆里程数拍摄和油箱油量显示同步拍照； 6、审批流程：各分公司负责人 →分管策略→业务分管副总,抄送：XX、XX、XXX。 (二)关于外访住宿相关费用报销事项： (1)到一线城市出差的，住宿费每天260元，若两人双标间的，住宿费每天300元； (2)到二线(含)及以下城市出差，住宿费每天250元，若两人双标间的，住宿费每天280元。
还款事项，但还款时间或还款金额尚未达成一致的案件。 跟进要求：至少2天跟进一轮。 相应处罚：违者处罚10元/户。
5 联系上本人：已经联系上债务人本人的，但本人对于还款避而
不谈，需要加紧联系、跟踪的案件。 跟进要求：至少2天跟进一轮。 相应处罚：违者处罚10元/户。
催收后手稽核标准
2 案件跟进标准与状态注释
每个案件仅有一个标签，新案跟进后及 时添加相对应的标签，在案件跟进过程 中或案件轮转后产生中人等其他状态按 照最新的沟通情况填写标签，之前的标 签必须删除。 相应处罚：如未添加标签或者标签未按 照要求标记每户案件处罚5元/户。
催收公司管理制度全套
催收公司管理制度全套第一章总则第一条催收公司管理制度的制定遵循依法合规、公平公正、诚实信用、尊重人格的原则，旨在提高催收工作效率，保障债权人权益，维护债务人合法权益，促进金融市场健康发展。
第二条催收公司应当依法取得相关业务资质并严格遵守相关法律法规，尊重债务人隐私权，确保信息的安全保密。
第三条催收公司应当建立健全催收工作流程，制定明确的催收目标和责任分工，实行科学合理的绩效考核制度，提高催收人员的工作积极性和效率。
第二章组织架构第四条催收公司应当设立专职催收部门，明确部门职责和人员配备，建立健全催收管理机构，确保催收工作有序进行。
第五条催收部门应当设立催收主管，负责组织、协调和监督催收工作，定期向公司领导汇报工作进展情况。
第六条催收公司应当建立健全催收人员管理制度，明确招聘、培训、考核、激励和晋升机制，确保催收人员具备专业技能和良好职业道德。
第七条催收公司应当建立健全内部监督机制，设立独立的风险控制部门，加强对催收工作的监督和检查，及时发现和解决问题。
第三章工作流程第八条催收公司应当建立完善的催收案件管理系统，对每一个催收案件进行归档管理，监控案件进展和结果反馈，及时调整催收策略。
第九条催收公司应当建立客户档案管理制度，对债务人的信息进行登记、归档和更新，建立起一套完整的客户信息数据库。
第十条催收公司应当建立联系方式确认机制，及时与债务人取得联系，了解债务人的还款能力和意愿，制定针对性的还款方案。
第十一条催收公司应当建立还款计划跟踪制度，对债务人的还款情况进行监控和分析，及时沟通和协商解决逾期还款问题。
第四章绩效考核第十二条催收公司应当建立绩效考核制度，对催收人员的工作成果进行定期评估和奖惩，激励人员积极工作，提高催收效率。
第十三条催收公司应当建立信用管理机制，对债务人的信用记录进行评估和排名，建立起信用评级体系，引导债务人自觉履行还款义务。
第十四条催收公司应当建立业务数据分析系统，定期对催收工作进行数据分析和绩效评估，及时调整策略和优化流程，提高工作效率。
催收外包业务管理制度
催收外包业务管理制度一、总则为规范催收外包业务管理，提高催收效率，降低催收风险，保护债权人的合法权益，特制定本制度。
二、组织架构1.公司设立专门的催收部门，负责统一管理和执行催收外包业务。
2.催收部门下设催收团队，包括团队长、催收人员和法务人员等职务。
3.催收团队根据业务量和催收对象等情况，可以分为不同小组，统一领导下协作开展催收工作。
三、员工管理1.催收部门应根据业务需要制定合理的人员配备计划，并进行岗位培训，确保员工具备相关技能和素质。
2.员工应按照规定穿着得体，严禁迟到早退，缺席工作。
3.催收人员应保持良好的工作状态和心态，不得擅自与债务人私下交流或泄露债权人信息。
4.催收团队之间应相互配合，不得存在内部矛盾和隐瞒信息的行为。
四、催收流程1.催收前期：催收团队应根据债权人的要求，对逾期客户进行分类管理，制定详细的催收方案和策略。
2.催收中期：催收团队应及时跟进逾期客户，通过电话、短信、邮件等方式进行催收，维护债权人的利益。
3.催收后期：若客户仍未履行还款义务，催收团队应及时向债权人反馈情况，拟定进一步催收措施或法律手段。
五、催收数据管理1.催收部门应建立完善的数据管理系统，记录每一次催收过程和结果，确保数据准确性和及时性。
2.催收数据应严格保密，禁止泄露给非相关人员，以免造成不必要的法律风险和损失。
3.定期对催收数据进行分析和汇总，为后续的决策和优化提供参考依据。
六、风险控制1.催收团队应遵守相关法律法规，严格执行合同约定，不得采取违法或不当手段进行催收。
2.若发生意外情况或纠纷，催收团队应及时向上级主管报告，并积极与债权人协商解决，避免影响公司声誉和正常经营。
3.催收团队应建立健全风险防范机制，定期评估和调整催收策略，确保催收工作的稳定和有效进行。
七、奖惩机制1.对表现优秀的员工和团队，公司可给予适当奖励和表彰，激励其继续提高绩效。
2.对违反规定或形象不良的员工，公司将给予批评教育和行政处理，严肃处理严重违纪行为。
催收管理制度细则
催收作业流程：短信、电话、信函、外访、司法短信模板尊敬的用户：xx女士/xx先生，你于年月日于我银行购买xxx，您的还款日期是从月开始，每个月号至号之间还款，当期应还款的金额为，其中包含分期款元和利息元。
请提前筹备资金，保证按时还款，谢谢合作！还款逾期，情节严重xx小姐/xx先生你好，xx银行贷款第期还款已逾期，当前逾期金额为元，根据你半年来还款多次逾期，行为恶劣，银行要求本次逾期金额务必在今天中午十二点还清，否则请准备好资金于今天下午到xx银行结清剩余元资金，请知悉！电话催收作业规范1、电话催收使用专用电话座机：银行只允许工作人员用指定的电话进行催收作业，禁止使用规定外的电话。
2、电话催收时佩戴耳麦：电话催收的员工一律规定使用耳麦进行电话催收作业，以便提高工作效率。
3、电话催收录音规定：对催收作业全程录音、记录以及保存。
4、电话催收对象规定：一般来说是信用卡还款义务人，即信用卡透支欠款人，可向申请表上的联系人联系信息及获取帮助，但不可作为催收对象，且必须在取得对方同意的情况下进行。
5、电话催收频率规定：可联系的每周不少于三次，不可联系的每周四次及以上。
6、电话催收话术规定：使用文明用语，礼貌用语，不得进行人生攻击，不得诋毁他人；一定要明确表明自己的身份；申请表联系人在法律上虽然可以代还，但一切要遵循其自身的意愿，不得威胁或强迫；禁止向无关的第三方人泄露欠款人信息；未有明确银行授权不得擅自向欠款人承诺减免款项。
外访催收作业规范1、外访催收作业人员诚信规定:经向公安机关及征信部门调查，证实确属无犯罪及无不良诚信者，方可获得外访从业资格。
外访人员需提交无刑事犯罪证明和人行征信论录。
2、外访催收作业人员性别规定:鉴于外访工作的特殊性，在不违反法律规定的情况下，一般由男性担任外访人员。
3、外访催收作业人员着装规定: 外访人员应着工作正装，夏季着衬衫(可短袖)西裤;冬季着西装、西裤。
发型应简单正统。
4、外访作业人数规定:外访作业应至少两名催收人员共同完成，禁止一人单独作业。
电话催收管理制度
电话催收管理制度电话催收作为信用风险控制中的一项重要手段，已成为银行、金融机构、小额贷款公司等信贷机构日常工作中必不可少的组成部分。
为了规范电话催收流程，保护客户权益，提高催收效率，本文在实践基础上，制定了电话催收管理制度。
一、总则1.1 本管理制度适用于公司所有的催收工作。
1.2 本制度所述“催收人员”是指公司内部从事催收工作的职员，包括催收主管和催收员。
1.3 充分认识本管理制度的重要性，旨在提高催收工作规范化、系统化、科学化的水平，保障客户、公司的合法权益，达到快速、高效、稳定地实现催收目标的目的。
二、催收人员的基本要求2.1 具备一定的金融、法律知识，熟练掌握电话催收技巧；2.2 具有较好的沟通能力和语言表达能力，良好的职业道德和素质；2.3 具备一定的心理承受能力和应变能力；2.4 严格遵守公司规章制度和工作流程，诚信守法、勤勉尽责。
三、催收流程3.1 联系客户3.1.1 催收人员应先核实客户的联系方式和欠款情况，再挑选适当的时间进行联系，确保电话催收有效性。
3.1.2 催收人员要礼貌、耐心地与客户沟通，以亲和力和真诚感打破积怨。
3.1.3 催收人员应注意保持话音稳定，语速不宜过快或过慢，尽量透露沟通的友好之意，使对方愉悦和舒适。
3.2 发送催收短信3.2.1 催收人员在电话催收的同时，可给客户发送催收短信，提醒客户尽快还款。
3.2.2 催收短信格式必须规范，语言简明易懂，不得含有侮辱、恐吓等类似言语。
3.3 收集还款承诺3.3.1 催收人员要及时向客户说明欠款的情况，以让客户了解还款的紧迫性。
3.3.2 催收人员应耐心听取客户的还款意向和能力，向客户提供还款帮助的建议并争取客户同意尽快还款的承诺。
3.3.3 催收人员记录客户的还款承诺以备日后查询，跟进并监督客户履行还款承诺。
3.4 其他处理3.4.1 对于还款意愿较强的客户，催收人员应提供更灵活的还款方式和还款时间。
3.4.2 对于还款意愿较弱的客户，催收人员应协助客户合理规划还款计划，尽量消除客户的还款顾虑。
催收公司管理制度全套
第一条为规范催收公司运营管理，提高催收效率，保障债权人的合法权益，特制定本制度。
第二条本制度适用于催收公司全体员工，包括但不限于催收人员、管理人员、财务人员等。
第三条催收公司应遵循法律法规、诚信经营、公平公正、保密原则，维护行业形象和信誉。
二、组织架构第四条催收公司设立总经理、副总经理、部门经理、催收员等岗位。
第五条总经理负责公司整体运营，副总经理协助总经理工作，各部门经理负责本部门工作。
三、职责与权限第六条总经理职责：1. 制定公司发展战略和经营方针；2. 确保公司业务合规、合法、有序开展；3. 监督各部门工作，确保各项工作按时完成；4. 管理公司人力资源，提高员工素质。
第七条副总经理职责：1. 协助总经理制定公司发展战略和经营方针；2. 协助总经理监督各部门工作；3. 协调公司内部各部门之间的工作。
第八条部门经理职责：1. 负责本部门工作，确保各项工作按时完成；2. 管理本部门员工，提高员工业务水平；3. 配合其他部门工作，确保公司整体运营。
第九条催收员职责：1. 负责催收业务，确保债权收回；2. 做好催收记录，及时反馈催收情况；3. 维护公司形象，不得采取违法手段催收。
四、业务流程第十条催收业务流程如下：1. 债权人委托：债权人向催收公司提出委托，并提供相关债权资料；2. 业务审核：催收公司对债权资料进行审核，确认债权有效性；3. 催收执行：催收公司根据债权资料，制定催收方案，开展催收工作；4. 催收反馈：催收员及时向债权人反馈催收情况；5. 催收结束：债权收回后，向债权人提交结案报告。
五、保密与信息安全第十一条催收公司应严格遵守保密原则，对客户信息、公司内部信息等严格保密。
第十二条催收公司应加强信息安全，防止信息泄露、篡改、损毁等。
六、奖惩与考核第十三条催收公司设立奖惩制度，对表现优秀的员工给予奖励，对违反规定的员工进行处罚。
第十四条建立考核制度，定期对员工进行考核，考核结果作为奖惩依据。
完整版应收账款催收规章制度
17.1催收工作应严格遵守国家相关法律法规，尊重客户合法权益，不得采取任何违法手段进行催收。
17.2建立催收合规监督机制，对催收过程中的违法行为进行及时发现和纠正。
17.3定期对催收团队进行法律法规培训，提高催收人员的法律意识和合规意识。
十八、客户关系维护
18.1在催收过程中，应注意维护良好的客户关系，避免因催收行为影响客户满意度和公司形象。
12.3建立与行业同仁的交流机制，分享催收经验，共同提升行业应收账款管理水平。
十三、催收信息化建设
13.1推进催收信息化建设，通过引入ERP系统、客户关系管理系统等，实现应收账款的实时监控和管理。
13.2利用大数据分析技术，对客户信用状况进行评估，为催收工作提供数据支持。
13.3通过移动办公、云计算等手段，提高催收工作的灵活性和便捷性。
二十一、持续优化与改进
21.1建立持续优化与改进机制，对催收流程、策略、团队建设等方面进行定期评估和调整。
21.2鼓励创新思维，探索新的催收方法和工具，提高催收工作的科学性和先进性。
21.3及时总结国内外催收行业的最佳实践，借鉴先进经验，不断提升公司的应收账款管理水平。
二十二、催收工作评估与反馈循环
23.2强化催收人员的职业道德教育，确保催收行为符合社会主义核心价值观和社会责任。
23.3通过内部宣传和培训，不断提升催收团队对催收工作的认识和理解，树立正确的催收价值观。
二十四、总结
本规章制度旨在建立一套完整、有效的应收账款催收管理体系，通过明确的催收原则、流程、策略和考核机制，确保公司资金流的健康运转。通过催收团队的专业化建设、法律法规的严格遵守、客户关系的维护、催收费用的管理、应急处理机制的建立以及持续的优化与改进，不断提升催收工作的效率和成效。公司全体员工应共同努力，遵守本规章制度，为公司的稳定发展和客户关系的和谐共建作出贡献。在此基础上，公司将不断总结经验，适应市场变化，完善应收账款催收工作，以实现公司长远发展目标。
销售公司货款管理制度
销售公司货款管理制度第一章总则第一条为规范销售公司的财务管理工作，提高公司货款管理的效率和规范性，保障公司的经济利益，制定本制度。
第二条本制度适用于销售公司的所有货款的管理工作。
第三条货款是指销售产品所得到的款项，包括货款、退款、预付款等。
第四条货款管理部门是销售公司的专门机构，负责公司货款管理的相关工作。
第五条公司的财务部门须严格遵守本制度，并定期进行货款管理的检查和评估。
第二章货款的收款管理第六条公司接到客户货款时，应当及时进行登记，并将货款存入公司指定的银行账户。
第七条货款的收款应当通过正规的支付方式进行，不得私自接受现金货款。
第八条货款的收款需加强信息管理，每笔货款接收均需进行登记记录，确保信息的准确性和实时性。
第九条公司收到货款后，应当及时发送货款确认函给客户，并妥善保管相关文件。
第十条货款的收款应当与销售合同的内容相符，如有不一致之处，应当及时调整并通知相关部门。
第三章货款的付款管理第十一条公司销售产品时，应当按照相关付款方式进行，不得私自接受客户的不合法支付方式。
第十二条公司应当提前与客户确认付款方式，并在销售合同中明确约定。
第十三条公司应当及时向客户发送货款通知函，并提醒客户按时付款。
第十四条货款的付款应当及时入账，公司可根据客户的信用情况，采取适当的授信政策。
第十五条公司应当建立健全的货款催收制度，并定期与逾期客户进行联系，督促其及时支付货款。
第十六条公司对于逾期未付货款的客户，应当采取合法有效措施，保护公司的利益。
第四章货款的管理与监督第十七条公司货款管理部门应当建立健全的货款管理档案，记录货款的收支情况。
第十八条公司货款管理部门应当定期对货款进行清查核实，确保信息的准确性和完整性。
第十九条公司货款管理部门应当加强对员工的培训和考核，提高员工对货款管理的认识和意识。
第二十条公司应当建立健全的内部控制机制，确保货款管理的合法性和规范性。
第二十一条公司应当定期对货款管理制度进行修订和完善，根据实际情况不断提高制度的适用性和有效性。
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精心打造
未来
1
欠款催收管理制度
编制目的：
为及时收回公司货款，减少公司资金压力，保证公司现金流量平衡，完善公
司销售管理，加强和规范销售人员、财务人员的责任心和工作态度，特拟订以下
管理制度。
适应范围：
各分公司经理、业务员、财务
内容：
一、工作要求：
1、业务员拜访客户销售货品时，应提前告知公司最大赊款时间（暂定为1
个月），业务员对客户签未付款时，应明确约定现金收款及收款期限，业务员应
对所有欠条签字确认，交财务电话核实（仅针对客户未签字的单据）并签字确认
后，再交经理签字确认，后给财务存档；
2、业务员应积极配合分公司会计对责任区内的欠款客户进行汇总统计，并
配合分公司会计每月编制《客户信息信誉评价表》，双方签字确认后交分公司经
理；
3、分公司经理应对信誉评价逐一进行分析，以便日后进行客户考核，方便
针对性制定相关销售与收款方案；
4、业务员所售货物的欠款应及时请示分公司经理，经分公司经理同意后，
方能欠赊。
5、分公司财务应分业务员每天进行《应收账款汇总统计表》，汇总表（由
财务编制）要求详细（包含但不限于客户名称、客户地址、老板姓名、联系电话、
货物品名、规格、数量、货款金额、送货日期、承诺付款日、当日未付款原因等），
欠款时间原则上不应超过1个月，对超过1个月的欠款，汇总表应设置不同颜色
的提醒状态，及时向上级反映；
6、财务应对有签字承诺期付款的所有客户，要及时督促业务员催收款。
7、对没有签字承诺付款的所有客户，按分公司经理批示意见或同意欠赊的
时间，督促业务员催收款。
精心打造
未来
2
8、对所有未收回的货款，财务在计提工资时，不得计提提成；
9、财务应至少每月（暂定为每月20号为报表上报日期）一次上报欠款报
表交分公司经理、公司会计、总经理；
二、责任区分与扣罚款：
1、未经分公司经理审核批准的欠款，业务员应承担相关货款的全部责任，
相应从当月工资中抵扣货款；
2、经分公司经理签字同意的欠款，分公司经理应承担不高于货款值50%的
货款责任，业务员应承担不低于货款总值50%的货款责任，相应从当月工资中抵
扣货款；
3、业务员应承担所负责的责任区域（包含接手离职人员的非本人的欠款责
任）内客户欠款；若跑单由在职业务员承担货款总值的50%，分公司经理承担货
款总值的30%的责任，相应从当月工资中抵扣货款；
4、业务员未按公司要求和工作程序欠赊货款的，第一次予以警告，第二次
处以10元/单罚款，相应地从工资中扣罚；
5、未收回的货款，销量提成部分财务给予业务员工资计提提成的，其提成
部分工资从财务工资中等额扣减；
6、各分公司财务未承担相应的督促责任或未及时催促业务员收款的（如欠
款日期超过1个月或分公司经理批准的欠款期限，财务未督促收款的；每月20
号未及时上交报表的等），给后续工作带来影响，或收款滞后，甚至货款无法收
回的，每次罚款5元，情况严重的应承担不低于货款值10%的责任，相应从当月
工资中扣减；
三、本制度最终解释权归经理办，必要时进行增补；
四、本制度从签发之日起严格执行，请大家知悉！