企业风险管理手册
企业风控管理手册
企业风险控制管理制度手11rt7ttΓ第一章总则第一条为保障公司股权投资业务的安全运作和管理，加强公司内部风险管理，规范投资行为，提高风险防范能力，有效防范和控制投资项目运作风险，特制定本办法。
第二条股权投资业务是指使用资金对企业进行的股权投资类业务。
第三条风险控制原则公司的风险控制应严格遵循以下原则：（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；（2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；（3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到业务的各具体环节；（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南;执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善；（6）防火墙原则：公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防范风险传递及利益冲突给公司带来的风险。
第二章风险控制组织体系第四条风险控制组织体系公司应根据股权投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。
公司的风险控制体系共分为五个层次：执行董事、风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。
第五条各层级的风险控制职责执行董事职责：（1）审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；（2）审议单笔投资额超过基金资产总额［30%］,或者单一投资股权超过被投资公司总股本［30%］的股权投资项目；（3）决定公司内部风险管理机构的设置；（4）法律法规或公司章程规定的其它职权。
风险管理手册
风险管理一、企业风险种类1.市场风险市场变数极多, 因市场突变、人为分割、竞争加剧、通货膨胀或紧缩、消费者购置力下降、原料采购供应等而事先未预测到旳风险, 导致市场份额急剧下降, 或出现反倾销、反垄断指控。
2.产品风险因企业新产品、服务品种开发不对路, 产品有质量和缺陷问题, 产品陈旧, 或更新换代不及时等导致旳风险。
3.经营风险由于企业内部管理混乱、股东撤资、资产负债率高、资金流转困难、三角债困扰、资金回笼慢、资产沉淀, 导致资不抵债或亏损旳困境。
4.投资风险各类投资项目论证不力、收益低下亏损、股东间不合作或环境变化导致项目失败。
5.外汇风险因外汇汇率波动而使以外币计价旳企业资产与负债价值上涨或下降。
6.人事风险企业对董事、监事、经理和管理人员任用不妥, 无充足授权, 或精英人才流失, 无合格员工, 员工大面积（集体）辞职导致损失。
7.体制风险企业因选择企业制度、法人治理构造、组织体系、鼓励机制不妥而运作困难或内耗增大, 或企业期限届满而面临解散清算。
8.购并风险企业旳股权发生变化或转移, 而引起善意或恶意旳收购和企业间旳合并。
9.自然灾害风险因自然环境恶化、地震、洪水、火灾、台风、暴雨、沙暴、雪暴、天文异变、交通事故、危险品泄漏、环境污染、地质（地基）变动等导致损失。
10.公关危机企业因多种原因, 如产品质量不合格、劳资纠纷、法律纠纷、重大事故案被公众媒体曝光, 而使企业公信力和美誉度急剧下降。
11.政策风险因政府法律、法规、政策、管理体制、规划旳变动, 税率、利率变化或行业专题整改, 加入世贸组织、双边或多边贸易摩擦等导致旳影响。
12.外交风险我国与其他国之间政治、外交关系旳恶化, 导致正常经贸和技术合作旳中断或终止。
二、风险决策类型三、风险处置措施设计系列组合措施, 把企业风险总损失减少到最低程度。
1.回避风险对某些风险过大旳方案应加以回避。
如:——拒绝与不守信用旳厂商业务往来。
——新产品在试制阶段发现诸多问题而坚决停止试制。
大型企业风险管理手册
大型企业风险管理手册第一章风险管理概述 (3)1.1 风险管理概念 (4)1.2 风险管理的重要性 (4)1.2.1 提高企业竞争力 (4)1.2.2 保证企业可持续发展 (4)1.2.3 保护企业资产和声誉 (4)1.2.4 提升企业合规性 (4)1.3 风险管理框架 (4)1.3.1 风险管理组织架构 (4)1.3.2 风险识别 (4)1.3.3 风险评估 (4)1.3.4 风险应对策略 (4)1.3.5 风险监控与报告 (5)1.3.6 风险管理信息系统 (5)1.3.7 风险管理培训与文化建设 (5)第二章风险识别与评估 (5)2.1 风险识别方法 (5)2.1.1 内部审计 (5)2.1.2 外部情报收集 (5)2.1.3 专家访谈 (5)2.1.4 流程分析 (5)2.1.5 风险清单 (5)2.2 风险评估技术 (6)2.2.1 定量风险评估 (6)2.2.2 定性风险评估 (6)2.2.3 风险矩阵 (6)2.2.4 模型分析 (6)2.3 风险评估流程 (6)2.3.1 确定评估对象 (6)2.3.2 数据收集与整理 (6)2.3.3 风险识别 (6)2.3.4 风险评估 (6)2.3.5 风险等级划分 (6)2.3.6 风险应对策略制定 (7)2.3.7 风险监测与预警 (7)第三章风险控制与应对 (7)3.1 风险控制策略 (7)3.1.1 确定风险控制目标 (7)3.1.2 制定风险控制方案 (7)3.1.3 风险控制方案的执行与监督 (7)3.2 风险应对措施 (7)3.2.2 风险减轻 (8)3.2.3 风险转移 (8)3.2.4 风险承担 (8)3.3 风险控制与应对的实施 (8)3.3.1 组织保障 (8)3.3.2 制度建设 (9)3.3.3 人员培训 (9)3.3.4 监测与评价 (9)第四章内部控制与合规 (9)4.1 内部控制体系 (9)4.1.1 组织结构 (9)4.1.2 风险评估 (9)4.1.3 控制措施 (10)4.1.4 监控与改进 (10)4.2 内部控制流程 (10)4.2.1 制定内部控制政策 (10)4.2.2 设计内部控制流程 (10)4.2.3 执行内部控制措施 (10)4.2.4 内部审计与评价 (10)4.3 合规管理 (10)4.3.1 合规文化建设 (10)4.3.2 合规制度建设 (10)4.3.3 合规培训与宣传 (11)4.3.4 合规监督与检查 (11)4.3.5 合规违规处理 (11)第五章财务风险管理 (11)5.1 财务风险识别 (11)5.1.1 定义与范围 (11)5.1.2 识别方法 (11)5.1.3 识别流程 (11)5.2 财务风险评估 (12)5.2.1 定义与目的 (12)5.2.2 评估方法 (12)5.2.3 评估流程 (12)5.3 财务风险控制 (12)5.3.1 定义与目标 (12)5.3.2 控制措施 (12)5.3.3 控制流程 (13)第六章市场风险管理 (13)6.1 市场风险类型 (13)6.1.1 价格风险 (13)6.1.2 供需风险 (13)6.1.3 政策风险 (13)6.2 市场风险识别与评估 (13)6.2.1 市场风险识别 (13)6.2.2 市场风险评估 (14)6.3 市场风险控制与应对 (14)6.3.1 市场风险控制 (14)6.3.2 市场风险应对 (14)第七章运营风险管理 (14)7.1 运营风险来源 (14)7.2 运营风险评估 (15)7.3 运营风险控制 (15)第八章法律与合规风险 (16)8.1 法律风险识别 (16)8.1.1 法律风险概述 (16)8.1.2 法律风险识别方法 (16)8.1.3 法律风险识别内容 (16)8.2 法律风险评估 (17)8.2.1 法律风险评估概述 (17)8.2.2 法律风险评估方法 (17)8.2.3 法律风险评估内容 (17)8.3 法律风险控制与应对 (17)8.3.1 法律风险控制概述 (17)8.3.2 法律风险控制措施 (17)8.3.3 法律风险应对策略 (18)第九章信息技术风险管理 (18)9.1 信息技术风险类型 (18)9.2 信息技术风险识别与评估 (19)9.3 信息技术风险控制 (19)第十章风险管理组织与实施 (19)10.1 风险管理组织结构 (19)10.1.1 组织架构设计 (20)10.1.2 风险管理部门职责 (20)10.1.3 风险管理组织协调 (20)10.2 风险管理流程 (20)10.2.1 风险识别 (20)10.2.2 风险评估 (20)10.2.3 风险应对 (21)10.3 风险管理实施与监督 (21)10.3.1 风险管理实施 (21)10.3.2 风险管理监督 (21)第一章风险管理概述1.1 风险管理概念风险管理是指在大型企业运营过程中，通过对潜在风险进行识别、评估、监控和控制，以降低风险对企业目标实现的不利影响的一系列管理活动。
公司全面风险管理手册
全面风险管理手册颁布令依据GB/T 23694-2013 《风险管理术语》、GB/T 24353-2009《风险管理原则与实施指南》和ML223·20000.01-2015《质量、环境与职业健康安全综合管理手册》以及公司实际，由企管处牵头编制了《全面风险管理手册》。
经公司管理者代表审核，最高管理者批准，现将《全面风险管理手册》予以颁布实施。
《全面风险管理手册》是公司建立、实施并保持全面风险管理体系的纲领性文件，是优化风险组织控制、提升风险预防能力、避免和减少重大损失、保障公司持续健康发展的行为准则，全体员工必须遵照执行。
目次0.1 颁布令------------------------------------------------------ 1 1范围-------------------------------------------------------- 11.1 总则---------------------------------------------------- 11.2 应用--------------------------------------------------------------- 12 规范性引用文件----------------------------------------------------------- 13 术语和定义--------------------------------------------------------------- 24 全面风险管理体系--------------------------------------------------------- 34.1 全面风险管理总体目标--------------------------------------- 34.2 全面风险管理基本原则--------------------------------------- 24.3 全面风险管理体系构成--------------------------------------- 34.3.1全面风险管理组织体系------------------------------------------ 34.3.2全面风险管理流程体系------------------------------------------ 34.3.3风险管理考核改进体系------------------------------------------ 34.4 全面风险管理文件及记录------------------------------------- 44.4.1 全面风险管理文件及记录的范围--------------------------------- 34.4.2 全面风险管理文件及记录的控制--------------------------------- 35 全面风险管理组织体系 ------------------------------------------- 4 5.1 全面风险管理决策机构与职责 --------------------------------- 4 5.2 职能部门通用职责--------------------------------------------------- 5 5.3 职能部门工作职责--------------------------------------------------- 55.3.1 企管处职责 --------------------------------------------------- 55.3.2 法律事务处职责 ----------------------------------------------- 55.3.3 商务中心职责 ------------------------------------------------- 55.3.4 经营处职责 --------------------------------------------------- 65.3.5 技术处职责 --------------------------------------------------- 65.3.6 质量管理处职责 ----------------------------------------------- 65.3.7 安全监察处职责 ----------------------------------------------- 65.3.8 资产处职责 --------------------------------------------------- 75.3.9 人力资源处职责 ----------------------------------------------- 75.3.10 财务处职责 -------------------------------------------------- 75.3.11 审计处职责 -------------------------------------------------- 75.3.12 办公室职责 -------------------------------------------------- 85.3.13 保卫处职责 -------------------------------------------------- 85.3.14 党委工作部职责 ---------------------------------------------- 8 5.4 分公司（子公司）职责 -------------------------------------- 85.5 项目部职责----------------------------------------------- 86 全面风险管理内容与方法------------------------------------------ 96.1 风险信息的收集与交流--------------------------------------- 9 6.2 风险评估------------------------------------------------- 9 6.3 风险应对------------------------------------------------ 106.4 监控与改进---------------------------------------------- 127 全面风险管理监督考核体系--------------------------------------- 127.1 监督考核范围 -------------------------------------------- 127.2 监督考核主要内容----------------------------------------- 127.3 监督与考核方法------------------------------------------- 137.4 持续改进------------------------------------------------ 13附录A: 全面风险管理体系程序文件列表附录B: 集团市建设有限责任公司组织机构图全面风险管理手册ML223·20000.02-2016 1 范围1.1 总则本《手册》依据GB/T 23694—2013 《风险管理术语》、GB/T 24353—2009《风险管理原则与实施指南》和ML223·20000.01—2015《质量、环境与职业健康安全综合管理手册》而编制。
企业内部全面风险管理实施指导手册
企业内部全面风险管理实施指导手册一、引言企业在面临日益复杂的经济环境和竞争情况下，实施全面风险管理显得尤为重要。
全面风险管理旨在帮助企业识别、评估和管理各种可能影响企业目标实现的风险，从而提高企业的稳定性和持续发展能力。
本手册旨在为企业内部提供全面风险管理实施的指导，帮助企业建立健全的风险管理体系。
二、风险管理的基本概念1.风险的定义和分类：风险是指不确定性事件发生的可能性和对企业目标实现的影响。
可以根据风险的性质将其分为战略风险、操作风险、金融风险、市场风险、法律风险等。
2.风险管理的原则：企业在实施风险管理时需遵循以下原则：全员参与、持续改进、系统化管理、风险与回报平衡、风险管理与战略一致。
三、全面风险管理的框架1.风险识别和评估：企业需要通过风险识别工具和方法，对内部和外部的潜在风险进行全面的识别。
然后通过定性和定量的分析方法，评估各个风险的潜在损失和可能性。
2.风险控制和防范：根据风险评估的结果，企业需要制定相应的控制措施和防范策略，以最大限度地减少风险的发生和影响。
这包括建立内部控制制度、制定风险管理策略和方案等。
3.风险监测和预警：企业需要建立有效的风险监测和预警机制，及时掌握风险的动向和变化趋势，以便及时采取相应的应对措施。
4.风险应对和应急：企业需要建立完善的应对和应急机制，一旦风险发生，能够及时快速地做出应对和处置。
五、全面风险管理的关键技术和工具1.风险评估模型和方法：企业需要采用适合自身情况的风险评估模型和方法，对各种风险进行定量和定性的评估。
2.风险监测系统：企业可以利用信息技术工具建立有效的风险监测系统，实时监测和分析风险。
3.风险管理软件：可以通过使用风险管理软件来辅助企业进行风险管理工作，包括风险识别、评估、控制和监测等。
六、全面风险管理的组织实施1.风险管理团队：企业应建立专门的风险管理团队，负责协调和推动全面风险管理的实施工作。
2.风险管理培训：为了确保企业内部全员理解和支持风险管理工作，需要进行相关的培训和宣传工作。
安全风险管控信息平台操作手册(企业版)
安全风险管控信息平台操作手册(企业版)一、登录与权限设置1. 登录（1）打开浏览器，输入安全风险管控信息平台的网址，进入登录页面。
（2）输入用户名和密码，“登录”按钮，进入系统首页。
2. 权限设置（1）进入系统首页后，右上角的“设置”按钮，进入权限设置页面。
（2）在权限设置页面，可以查看和修改当前用户的权限，包括数据查看、数据编辑、数据删除等。
（3）如需修改权限，请与管理员联系，由管理员进行权限分配。
二、风险信息录入1. 风险信息录入（1）进入系统首页后，左侧菜单栏的“风险信息”选项，进入风险信息管理页面。
（2）“新增”按钮，进入风险信息录入页面。
（3）在风险信息录入页面，填写风险名称、风险等级、风险类型、风险描述等信息，并相关附件。
（4）填写完成后，“保存”按钮，完成风险信息录入。
2. 风险信息修改与删除（1）在风险信息管理页面，找到需要修改或删除的风险信息。
（2）“修改”按钮，进入风险信息修改页面，修改风险信息后，“保存”按钮。
（3）“删除”按钮，删除风险信息。
三、风险分析1. 风险分析报告（1）进入系统首页后，左侧菜单栏的“风险分析”选项，进入风险分析页面。
（2）选择需要风险分析报告的风险信息，“报告”按钮。
（3）系统会自动风险分析报告，报告内容包括风险等级、风险类型、风险描述、风险应对措施等。
（4）“”按钮，风险分析报告。
2. 风险分析报告查看与导出（1）在风险分析页面，可以查看已的风险分析报告。
（2）报告，查看详细内容。
（3）“导出”按钮，导出风险分析报告为PDF格式。
四、风险应对措施1. 风险应对措施制定（1）进入系统首页后，左侧菜单栏的“风险应对”选项，进入风险应对措施管理页面。
（2）选择需要制定应对措施的风险信息，“新增”按钮，进入风险应对措施制定页面。
（3）在风险应对措施制定页面，填写应对措施、责任部门、完成时间等信息，并相关附件。
（4）填写完成后，“保存”按钮，完成风险应对措施制定。
风险管理手册范本
风险管理手册范本一、风险管理手册范本1. 引言风险管理是组织中至关重要的一项工作，它旨在识别、评估和应对各种内外部风险，以确保组织顺利运营并实现其目标。
本风险管理手册旨在提供一个范本，帮助组织建立系统化的风险管理体系。
2. 目的本手册的目的在于向组织各级管理者提供相关指导，以确保风险管理工作获得持续有效的支持和实施。
通过遵循本手册的指南，组织能够更好地理解、识别和评估风险，并采取适当的控制措施。
3. 范围本手册适用于整个组织，包括所有业务部门和职能部门。
所有员工都有责任遵守本手册中的风险管理政策和流程。
4. 风险管理框架（1）风险识别- 风险分类：将风险按照不同的类别进行分类，例如战略风险、操作风险、市场风险等。
- 风险源头分析：识别潜在的风险源头，包括内部和外部因素。
- 列出风险清单：将各类风险按照优先级进行排序，并编制风险清单。
（2）风险评估- 风险定性评估：通过对风险的特性和影响进行评估，确定其可能性和严重程度。
- 风险定量评估：利用适当的工具和方法，对风险进行定量分析，以评估其潜在影响。
- 制定风险评估报告：将风险评估结果进行汇总和总结，生成风险评估报告。
（3）风险控制- 风险控制策略：根据风险评估结果确定相应的风险控制策略，包括避免、转移、减轻和接受等。
- 制定行动计划：针对每个风险控制策略，制定相应的行动计划，并明确责任人和时间节点。
（4）风险监控与反馈- 监控风险指标：选择适当的风险指标，对风险进行实时监控和跟踪。
- 定期风险审查：定期对风险进行审查，确保风险控制措施的有效性。
- 收集风险信息：建立风险信息收集和反馈机制，及时获取有关风险的信息。
5. 应急响应和恢复- 制定应急响应计划：在面对紧急事态时，制定应急响应计划，明确各级人员的职责和行动步骤。
- 恢复措施：灾难发生后，采取适当的恢复措施，尽快恢复组织运营。
- 验证和修订：定期验证应急响应计划的有效性，并根据实际情况对其进行修订和更新。
风险管理手册
风险管理手册第一章：引言风险是企业不可避免的伴随者，有效的风险管理是企业可持续发展的关键。
本手册旨在帮助企业建立并实施一套完整的风险管理体系，以减少风险对企业经营和发展的不利影响。
本章将介绍风险管理手册的目的、适用范围和组织结构。
1.1 目的本风险管理手册的目的是为了帮助企业确立风险管理的原则、政策和程序，明确各级管理层的职责和权力，并提供有关信息和指导，以便组织能够识别、评估和应对可能对企业目标实现造成负面影响的风险。
1.2 适用范围本手册适用于本企业所有部门和层级的员工，包括全职、兼职和临时工。
1.3 组织结构本风险管理手册由以下几个组成部分构成：1) 风险管理政策：明确企业对风险管理的内外部承诺和期望。
2) 风险管理框架：描述企业的风险管理体系和流程。
3) 风险管理职责和权限：明确各级管理层和员工在风险管理中的责任和权限。
4) 风险识别和评估：介绍企业风险识别和评估的方法和工具。
5) 风险应对和控制：说明企业对已识别的风险进行应对和控制的步骤和措施。
6) 风险监控和审查：描述企业对风险管理工作进行监控和审查的机制和程序。
第二章：风险管理政策风险管理政策是企业对风险管理的宗旨和原则的正式陈述。
本章将介绍本企业的风险管理政策。
2.1 宗旨本企业致力于通过建立和实施有效的风险管理体系，识别、评估和应对可能对企业目标实现造成的风险，以保护企业利益，提高经营绩效，确保可持续发展。
2.2 原则本企业风险管理的原则包括但不限于以下内容：1) 风险识别和评估应基于全面、准确的信息和数据。
2) 风险应对和控制应采取适当的措施，确保在合理成本范围内管理风险。
3) 风险管理应与企业战略和目标相一致。
4) 风险管理应透明、公正，确保各方的利益得到合理保护。
5) 风险管理应与相关法规和规范相一致，确保企业合规经营。
第三章：风险管理框架风险管理框架是指本企业建立的一套用于管理风险的体系和流程。
本章将介绍本企业的风险管理框架。
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企业风险管理手册
概述
企业风险管理是一种系统性的方法，用于识别、评估和处理对企业目标的不确定性产生的威胁。
本手册旨在为企业提供一套清晰明确的风险管理框架，以帮助其有效管理和应对各类风险，保护企业利益，实现可持续发展。
第一章：风险识别与评估
1.1 风险识别
风险识别是企业风险管理的首要步骤，旨在确定潜在的风险来源和可能的影响。
企业应建立风险识别的方法和流程，并保持持续的风险识别活动，以确保对重要风险的准确识别。
1.2 风险评估
风险评估是根据识别出的风险进行定性和定量评估的过程。
企业应采用科学合理的方法，对风险的概率、影响和紧急程度进行评估，并将评估结果作为确定风险优先级和采取相应措施的依据。
第二章：风险治理与控制
2.1 风险治理结构
企业应建立明确的风险治理结构，包括风险管理委员会、风险管理职责和层级、风险沟通和报告机制等。
该结构应确保风险管理的透明度、有效性和持续性。
2.2 风险控制措施
基于风险评估结果，企业应制定并实施相应的风险控制措施。
这包
括但不限于制定风险应对计划、建立内部控制体系、开展风险培训和
教育等，以降低风险发生的可能性和影响。
第三章：风险监测与追踪
3.1 风险监测
风险监测是持续跟踪风险的发展和演变，及时发现新风险、已知风
险的变化及时和趋势。
企业应建立风险监测机制，包括定期风险评估、信息收集和分析、内外部风险报告等，以确保对风险状态的及时了解。
3.2 风险追踪
风险追踪是对已采取的风险控制措施进行监督和评估。
企业应设立
独立的风险监察机构，进行风险追踪和评估，确保控制措施的有效性，并及时调整和改进措施以适应新的风险情况。
第四章：应急响应与恢复
4.1 应急响应计划
企业应制定完善的应急响应计划，明确各类风险事件的应急预案、
责任人、组织架构及工作流程。
应急响应计划应考虑各种情况下的紧
急处置方案，以最大程度减少风险事件造成的损失和影响。
4.2 恢复与复原
风险事件发生后，企业应尽快采取适当措施进行恢复和复原工作。
这包括对业务、设备、系统和声誉等的恢复工作，以实现业务的正常运营。
结论
良好的企业风险管理是企业稳定发展的重要保障。
企业应根据本手册提供的风险管理框架，结合自身实际情况，建立和完善风险管理体系，提升风险管理能力，并确保有效控制和管理各类风险，实现可持续发展的目标。