个人借款管理办法

个人借款管理办法（拟）：

为规范公司个人借款，使所借款项能够得到有效的管理，确保借款的有效控制与清欠，特制定本办法。

一、个人借款目的：因工作特殊需要向公司暂借的且能够短期归还的专用款项；

二、个人借款的范围：差旅费备用金、业务招待备用金、采购原材料及办公用品备用金以及其它以工作需要为前提的各种零星开支备用金。

三、个人借款督促原则：前款不清，后款不借。

四、个人借款的申请与报批流程：

1、借款申请：个人借款时，填写统一格式的借款申请单，一并填列借款数额、用途，款项归还期限；

2、借款报批：借款人执借款申请单

①报批其所属部门负责人，部门负责人根据其职责与权限进行核实，同意/不同意并签字确认其意见；

②报批财务中心相关财务人员，财务中心核实借款人是否有前期借款，以及借款申请单是否合理，并签字确认其意见；

③报批财务中心负责人审核并签字确认其意见；

④报批总经理审核并签字确认其意见；

⑤出纳受理借款，并予以支付；

审批流程：

个人申请→部门负责人→财务中心→财务负责人→总经理→出纳受理

五、个人借款的清欠管理：

对于个人借款清欠，遵循周工作日原则

员工个人借款，应在借款目的工作完成后的周工作日（7天）内到财务中心办理还款或报销手续。

印章管理办法（拟）：

印章是公司经营管理活动中行使职权的重要凭据和工具，印章的管理，关系到公司正常的经营管理活动的开展，为防止不必要事件的发生，维护公司的利益，使印章管理更规范化、制度化，特制定本办法。

一、公司印章包括公司章、合同章、财务章、法人章、发票专用章、人事章、行政章。

二、印章实行专人专管办法，不得随意转借他人，并做到妥善保存印章，保证印章的安全管理。公司建立《印章持有明细表》，由行政人员保存管理。

保管人员不得随意私自使用印章，更不得在空白信笺上滥盖；

三、公司章、合同章由总经理办公室指定专人保管；

财务章、法人章、发票专用章由财务中心指定专人保管；

人事章、行政章由人力资源中心指定专人保管；

四、印章的使用：

公司建立《印章使用记录登记表》。模表如下：

备注：各种印章使用必须经部门主管负责人签字同意确认

五、印章外借：

如遇特殊工作需要，印章外借情况的，必须报批总经理书面同意，并保证好监督工作，使用完成后第一时间归还给专门保管人员。