保险客户经营方法篇
保险重客渠道工作总结(必备6篇)
保险重客渠道工作总结(必备6篇)（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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运营保险方案
运营保险方案
一、背景分析
随着我国经济的持续发展和人民生活水平的不断提高，保险需求日益增长，保险市场潜力巨大。然而，在激烈的市场竞争中，保险企业面临着诸多挑战，如合规风险、产品同质化、服务不足等问题。为此，制定一套全面、科学、人性化的运营保险方案至关重要。
二、目标设定
1.确保保险业务合规，防范合规风险；
3.保险服务优化
（1）完善客户服务体系，提升客户服务体验；
（2）强客户服务团队建设，提高服务质量和效率；
（3）运用互联网、大数据等技术手段，实现保险服务线上线下融合；
（4）关注客户需求变化，提供个性化、定制化的保险服务。
4.风险管控
（1）建立健全风险管理体系，对保险业务进行全程监控；
（2）定期开展风险评估，制定针对性的风险防范措施；
（1）建立完善的客户服务体系，提供全方位、人性化的保险服务；
（2）提升客户服务人员的服务意识和专业素养，提高服务质量；
（3）加强客户关系管理，关注客户需求，提升客户满意度；
（4）加大保险科技投入，利用互联网、大数据等手段，提升保险服务水平。
4.风险管理
（1）建立完善的风险管理体系，加强对保险业务的全程监控；
5.定期总结经验教训，为方案的持续优化提供依据。
五、总结
本运营保险方案旨在规范保险业务，提升保险服务水平，加强风险管控，助力企业稳健发展。我们将严格按照方案要求，切实履行职责，为广大消费者提供优质、高效的保险服务。在实施过程中，我们将不断学习、创新，为保险业的可持续发展贡献力量。
（2）定期进行风险评估，制定针对性的风险防范措施；
（3）加强对保险欺诈、虚假理赔等行为的打击力度，保障公司合法权益；
（4）建立应急预案，确保在突发情况下，公司能够迅速、有效地应对。
保险销售工作计划和开展思路8篇
保险销售工作计划和开展思路8篇保险销售工作计划和开展思路（精选篇1）(一)进一步贯彻监管文件精神，以身作则，维护保险市场秩序。
(二)进一步强化自律职能，努力营造公平理性的市场竞争环境。
1、加强营销人员的管理，促进营销人员的有序流动，规范各公司的增员行为。
2、加强与交警部门的沟通协调，加大轻微道路交通事故快速理赔的宣传引导力度，健全和完善快速理赔中心的各项机制，使之尽快正常运行。
3、发挥行业自律作用，加大监督力度。
继续维护市场秩序问题，遏制恶性竞争。
4、进一步加强诚信建设。
继续抓好《保险从业人员行为准则》的贯彻落实工作，进一步增强保险公司和从业人员诚信经营、诚信服务的自觉性，坚定保险消费对保险业的信心。
5、进一步有效提升保险整体社会形象。
组织开展形式多样的保险宣传活动，倡导保险服务文化，增强服务意识，同时还要进一步加大对保险行业协会自身的宣传力度，提高在社会上的知名度，这样协会才能更好地为社会、为行业、为保户服务，才能更好地维护行业的利益、消费者的利益。
6、进一步加强协会的内部管理。
加强对协会专职工作人员的业务能力培训，以更好地服务会员公司;加强对各项内部规章制度以及廉政制度的执行和监督检查力度，提升协会各方面的综合素质;加强会员公司之间的沟通联系，维护协会大家庭的团结与和谐。
保险销售工作计划和开展思路（精选篇2）在的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划:一、严格落实各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系.承保是经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是生存的基础保障.因此，在__年，将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力.二、规范和落实的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台.我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务.在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们的核心竞争力，纳入我们的价值观.客服工作是这一理念的具体体现.在里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位的客户.三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面.根据支保费收入__万元为依据，计划实现全年保费收入__万元，其中:计划将从以下几个方面去实施完成.1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础.2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面.3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶.4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在里努力使非车险业务在发展上形成新的格局.5、其他方面:深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中.四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为业务发展提供人力保障.在员工待遇上，工资及福利待遇在的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为__年的业务开展提供强有力的人力保障.五、完善管理机制，强化执行力.今年将从制度入手，对的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合经营管理工作的需要.汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习.真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度.是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让进入一个全新的发展阶段.保险销售工作计划和开展思路（精选篇3）一、指导思想以省提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;在内强素质、外树形象上，品牌宣传上，经营管理水平上，业务队伍的专业素质上下功夫，顺利完成营业部的评级，同时圆满完成上级下达的全年任务目标而努力奋斗.二、工作目标1、建立健全营业部农村营销网点.年内将在现有业务队伍基础上，新育成3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人).完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作;积极拓展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍发展到200人，准股东队伍争取扩大到期100人.2、全年寿险价值保费考核目标360万元，奋斗目标450万元.3、组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会.4、建立健全营销网点管理办法，制定具体的实施方案与措施.5、加大宣传力度，实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式宣传，迅速的打响品牌.6、设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册，为业务员提供一些较实用的营销工具.三、方案措施1、战前动员——树立必胜的信念，抢抓机遇、直面挑战通过各种会议，将的伙伴代理制、的市场竞争优势，保险市场的发展道理讲深讲透，保持观念新、万事新，从而变被动经营为主动经营;同时建立健全各项具体的规章制度，为管理提供良好依据.2、点将布阵——组建营销服务分部，选拔和培养专职管理人才组建两个城区营销服务部，四个农村网点服务部.形成竞争格局，在竞争在锻炼和培养人才，形成一支人才辈出的中层业务管理骨干;为业务达标的服务部提供良好的展业平台，同时服务部管理方案.3、签订军令状——实行目标管理，任务责任细分到月到人与各管理部门签订全年目标管理责任状，做到目标明确、奖惩有据，增强全体主管带团队冲刺全年业务的信心;将全年任务目标细分到每月，在开业务启动会时，分配到各服务部.通过每月的工作总结会、周主管会、晨会、圩会的绩效，追踪团队目标达成情况.4、招兵买马——开展增员活动，发展协保员队伍前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求所有专职的老员和准股东一并进行素质提升培训，在此基础上大力提倡发展协保员队伍，为业务员业务拓展打造平台.形成良好的"月初增员，月中培训，月尾大举绩"工作机制.在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的人员担任协保员，迅速扩大人员队伍规模.制定好协保员管理方案.以上就是保险销售新的一年的工作计划，希望在新的一年里，业绩蒸蒸日上!保险销售工作计划和开展思路（精选篇4）能够解决保险业务工作中的难题对我而言自然是再好不过，毕竟回顾以往的付出便能明白自己从未松懈过对保险绩效的追求，只不过联想到未来的不可控性还是应该尽快制定明年的保险业务员工作计划比较好，尽管以往取得了诸多辉煌的成就却难以保证能够延续到以后的保险工作中去，因此我得继续磨砺保险业务工作中的技巧从而在后续的努力中获得更多的绩效。
经验交流 保险成功销售经验分享
保险成功销售经验分享成功的销售员一定是位多面手，做好保险销售工作，需要的是营销员踏踏实实的苦干精神，加强学习，不断的提高自身的工作能力和业务能力。
下面就由为大家推荐保险成功销售经验分享的范文，欢迎阅读。
保险成功销售经验分享篇1各位领导、同事以及银行保险公司的朋友们：非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。
谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。
希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。
最主要的目的是想：能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。
一、分析一下我行保险代销工作的现状：我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。
为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢?我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。
表现一：销售额度小，市场占比小。
引用市行有关资料显示：代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。
但是在XX年###市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近1.7亿元，其中：工商银行销售7652万元;农业银行销售1536万元;中国银行销售1683万元;邮政储蓄销售5600万元，而我行只销售了407万元。
占比还不到2.4%，连人家的零头都不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。
表现二：保险代销的投放入力度不够，专业客户经理的队伍尚未建成。
根据我的了解，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人进行保险业务的营销，而且是开放式的营销模式，即在柜台外面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的接触，当面交流和沟通。
高客营销培训KYC操作示范与实战演练篇保险公司保险培训高端客户经营技能提升
保单设计
设计：王女士为投保人年交保费200万，五年交保费规模1000万终身寿险/年金保险
设计点3：中长期内应对：1、独立解决孩子的问题：利用时间差，五年快速完成储备，独立账户，未来解决孩子教育和婚嫁两项，专款专用2、调度型资产：针对已列出的未来需求，提前储备资源，未来现金流无法充足支撑时作为调度型资产出现，充当救火队员角色，随时填充任一项需求的不足
高客营销培训
--KYC操作示范与实战演练篇
高客营销--风险识别与需求提炼
方法一：时间推演法的操作要点
操作示范：
客户Y女士的关注点：表达对女儿的爱
高净值的X先生，成功人士，身家2亿现任妻子Y女士，全职家庭主妇
操作示范：
×
推演情景：横向风险1、Y女士与X先生离异
2900万
家庭年收入→300万（企业经营不确定）
家庭年支出→100万（消费50万教育50万）
家庭负债→无
200万/年*？年
养老→50万/年*20年=1000万
教育→50万/年*20年=1000万
婚嫁→400万/人*2人=800万
2800万
操作示范：
资产配置分析
操作示范：
保单设计
设计：王女士为投保人年交保费200万，五年交保费规模1000万两全保险/终身寿险
离婚分割50%2亿×50%=1亿
操作示范：
推演情景：横向风险2、X先生控制财产，并生前分配给其他婚生子女
X先生生前分配婚姻资产：2亿-？
操作示范：
×
推演情景：纵向风险3、X先生身故引发传承
法定继承Y=2亿×50%=1亿Y/女儿/儿子=1亿/3=3333万
1.67亿
操作示范：
×
推演情景：纵向风险4、Y女士X先生先后身故引发传承
保险客户经营方法篇(30
保险客户经营方法篇引言在保险行业中，客户经营是非常重要的环节之一。
保险公司需要建立并维护与客户的良好关系，以增加客户黏性、提升客户满意度，并在竞争激烈的市场中保持竞争优势。
本文将介绍一些有效的保险客户经营方法。
1. 深入了解客户需求了解客户的需求是保险客户经营的基础。
保险公司应通过调研、问卷调查等手段，了解客户的保险需求、家庭背景、风险承受能力等信息。
只有深入了解客户的需求，才能有针对性地提供客户满意的保险产品和服务。
2. 定期沟通和回访保持与客户的良好沟通和回访是保险客户经营的重要环节。
保险公司应定期与客户进行电话或面对面沟通，了解客户的保险需求变化，提供与其需求相匹配的产品和服务。
同时，保险公司还应定期回访客户，以了解客户对保险产品和服务的满意度，并及时解决客户反馈的问题。
3. 提供个性化的保险解决方案根据客户的实际需求，保险公司应提供个性化的保险解决方案。
例如，对于家庭主妇来说，可以提供健康保险、意外保险等，以保障其健康和安全；对于有小孩的家庭来说，可以提供教育储备保险等，以供孩子未来的教育支出。
通过提供个性化的保险解决方案，可以提升客户对保险公司的信任感和满意度。
4. 定期组织活动增强客户黏性定期组织活动是保险客户经营的有效方式之一。
保险公司可以组织保险知识讲座、健康讲座等，提供有针对性的保险知识，增强客户对保险产品的了解和信任。
此外，保险公司还可以组织客户交流活动，加强客户之间的互动和联系，增强客户黏性。
5. 积极处理客户投诉客户投诉是保险客户经营中不可避免的问题。
保险公司应积极处理客户投诉，及时回应客户的意见和建议，并采取措施解决问题。
同时，保险公司还应对客户投诉进行分析，找出问题的根源，并采取措施防止类似问题再次发生，提升客户满意度。
6. 建立快速理赔机制保险公司建立快速理赔机制是保证客户满意度的重要一环。
保险公司应提供便捷的理赔流程和渠道，确保客户在出险后能够及时得到理赔。
同时，保险公司还应加强理赔服务质量管理，提高理赔效率和准确性，以提升客户对保险公司的信任感。
保险公司孤儿单客户经营开发操作篇
孤儿单客户经营开发操作篇通关材料一，电话约访（关键句+异议处理）关键句1：客户已收到短信时业：您好！请问是**先生/女士吗？我是**人寿的服务专员***。
请问您最近有收到我们公司发给您关于提供保全及保障检视服务的短信吗？客：“收到了”业：“好的，那您一定已经知道了，我将成为您的**服务专员，以后您的保单售后服务将由我来提供；很高兴有机会为您服务！根据公司要求，本次服务首先是与您核对您的基本信息，请问您现在的联系地址是****对吗？”客：对的.业：非常感谢您的配合！为了感谢您长期以来对我们公司的支持，公司特为您准备了一份礼物，要求我亲自送给您。
请问我是明天上午，还是下午拜访您比较方便？客：是吗？那就明天下午吧。
关键句2：客户没有收到短信时业：您好！请问是**先生/女士吗？我是**人寿的服务专员***。
请问您最近有收到我们公司发给您的关于提供保全及保障检视服务短信吗？客：没有收到业：其实公司给您发短信是因为您原来的服务专员已调离此岗位/已离职，今后将改由我为您服务了，我将成为您的**服务专员，以后您的保单售后服务将由我来提供很高兴有机会为您服务！根据公司要求，本次服务首先是与您核对您的基本信息，请问您现在的联系地址是****对吗？”客：对的.业：非常感谢您的配合！为了感谢您长期以来对我们公司的支持，公司特为您准备了一个礼物，要求我们亲自送给您。
请问我是明天上午，还是下午拜访您比较方便？客：是吗？那就明天下午吧。
关键句3：客户对短信提出质疑时业：您好！请问是**先生/女士吗？我是**人寿的客户服务专员***。
请问您最近有收到我们公司发给您的关于提供保全及保障检视服务短信吗？客：“收到了，但为什么发给我？业：公司这些年业务快速发展，拥有的客户量不断上升，原有的服务专员已不能完全满足客户的需要，为了保证我们的服务质量，公司特安排我为您提供后续保单服务很高兴有机会为您提供服务。
今后，如果您有保险方面的服务需求可以随时与我联系，我的手机号码是….客：哦，原来这样。
2024年保险公司客户服务工作计划(3篇)
2024年保险公司客户服务工作计划一、引言随着社会的进步和发展，保险行业在我国发展迅速，保险公司的客户服务工作显得尤为重要。
客户服务是保险公司与客户之间联系的纽带，是保险公司推进可持续发展的重要保障。
因此，制定合理有效的客户服务工作计划对于保险公司的发展至关重要。
二、总体目标____年，本公司将致力于提升客户服务水平，以客户为中心，提供全面、高效、便捷、优质的服务，使客户满意度持续提升。
具体目标如下：1. 实施精准化营销，提高保险产品的准确匹配度；2. 提升服务质量和速度，缩短处理时间；3. 加强与客户之间的沟通和互动；4. 推广智能化客户服务工具，提升客户体验；5. 建立健全的客户服务监管机制，保证高质量服务的提供；6. 持续改进和创新客户服务模式，提高竞争力。
三、具体措施1. 新一代客户关系管理系统针对新一代客户关系管理系统，在____年年初进行全面升级和改进，以提供更精准、高效、便捷的客户服务。
通过该系统，将客户信息进行科学分类和精确管理，实现对不同客户的精准服务。
同时，整合多渠道的接入方式，实现多渠道的客户联系和沟通，提高响应速度，缩短处理时间。
2. 强化人工智能技术应用在____年，我们将进一步推广人工智能技术在客户服务中的应用。
通过智能语音系统和智能机器人提供24小时不间断的自助服务，为客户提供快速、便捷的解答和帮助。
同时，通过机器学习和大数据技术，分析客户需求和行为模式，提供个性化的产品和服务建议。
3. 建立完善的客户投诉处理机制投诉是客户服务中不可避免的一部分，对于投诉和纠纷，我们将建立健全的处理机制。
首先，建立投诉接受渠道，确保客户投诉的畅通。
其次，设立专门的投诉处理团队，负责处理投诉和纠纷，并及时跟进处理进展和结果。
最后，建立客户投诉的反馈机制，对投诉处理情况进行评估和总结，及时改进和优化服务流程和机制。
4. 提高客户体验和满意度在____年，我们将通过多种方式提高客户体验和满意度。
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➢ 展示成功，获得尊重
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➢适用对象：
• 曾给我们转介绍的客 户
• 关心我们成长的人 • 拟开发和已开发的影
响力中心 • 拟增员的客户
➢适用业务员：
– 新晋升的、绩优的、经常受 表彰的
短信常联系 客户不忘记
• 好处：省时省力省费用、普及性强且有群发功能、 话少情谊深、简单易操作、不会遭拒绝
– 1、养成习惯：收到好短信，就及时转发
– 2、幽默风趣的短信要分清对象把握火候再行发送
– 3、选择对客户有特殊意义的日子，让客户感受与众不同 的细腻与关爱
– 4、在大众化节日里，选择通用性强的短信进行群发
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•十一、请客户体检
➢ 保险体现了人性的关爱，一份体检能唤起客户对健康的重视 ，也让客户对我们所从事的事业增添了一份认可，在整个社 会都处在亚健康时代的时候，我们的这种真诚服务对客户非 常有意义。
➢ 适用对象：层次较高客户
✓ 适用对象：大多客户尤其是普通家庭客户
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•生活上的好帮手
➢ 子女教育上：帮忙介绍家教，联系好学校 ➢ 生病住院时：探望慰问，送鲜花，帮忙看护孩子 ➢ 搬迁开业：帮把手，提供装修建议… … ➢ 客户或其家人新婚：帮忙筹备，准备贺礼，客串主持 ➢ 遇有大龄青年、鳏寡孤独者：做回红娘，当回月老 ➢ 陪客户聊天：倾听让我们与客户贴得跟近 ➢ 整和自己的客户资源，提供对导服务
•
– 5、千万别做“无名英雄” •圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
•9
如何巧用“微信” ➢你可以发语音；你可以打文字；可以发图片
；可以发视频；你可以发邮件，想怎样就怎 样！！
➢新鲜的资讯可以和客户分享
➢产品介绍可以发给客户或组员分享
➢巧用微信增员或签单，让你的保险生涯更加
六、特别的日子，特别的关爱
➢ 大众的特别日子： ➢ 节日：元旦、春节、元宵节、中秋、六一、父亲节
、母亲节、情人节、愚人节… … ➢ 生命中别具意义的日子： ➢ 生日、结婚纪念日、添丁、孩子满月百岁上学、晋
升、乔迁、保单周年日
特别日子 特别关爱
➢ 客户生日 ➢ 方式一、短信祝贺 ➢ 方式二、送达贺卡 ➢ 方式三、鲜花快递 ➢ 方式四、赠送蛋糕
✓
工作繁忙、身体状况不好的客户
✓
在意自己身体状况的人
✓
影响力中心（重要、关键人物）
•十二、生活上的好帮手
✓ 真正的客户服务体现在我们与他们建立起 良好的个人友谊，在他们需要帮助的时候， 无论何种困难，他们会想到有一个理财顾问 的朋友一定会尽力的帮助他。当客户生活上 需要帮助时 ，我们应该竭尽所能，真心地 帮助客户。
• 好的保全服务应该是：培养客户一旦变更地址电话速 与你 联系的意识，保证客户能及时领到生存返还金 和催缴通知书、红利分配通知书等公司资料… …
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•
•二、巧用客户日志
•通过简单的表格或者笔记 将客户与营销员往来的每 一个事件完整记录，包括 事件表述，事件总结。 •这样营销员可以较为完整 地了解客户，并能透过分 析，做到预知预判，达到
保单检查
• 检查内容：
– 自然状况（联系电话、职业类别、通信地址… … 是否要做保全服务）
– 财务状况（是否需要加保或转保） – 身体状况（关注医疗险是否有资格续保） – 保障是否全面
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理赔保全
• 好的理赔服务应该是：接到出险报告后，立即前往看 望并了解情况，并提醒客户结合所投保险与医院协同 做好将来的理赔证明工作，同时向公司报案，在取得 理赔资料后即帮助客户申请核赔，最后亲自将理赔批 单及慰问品送到出险客户中。
丰富精彩！
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•10
•四、善用信函
• 在电话等通讯方式大行其道的今天，信函往往 会在服务中起到更好的效果。文字比声音留存的 更长久，声情并茂的文字信函往往会更加打动客 户，在不同的需要下我们可以采用以下一些类别 信函：
• 感谢投保函
– 有心向经理索要荣誉证Байду номын сангаас的
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八、资讯服务
➢ 做客户的第一荐书人 ➢ 意义：送给客户书籍杂志，是
一项非常有益的礼物。富含文 化底蕴的礼物，不容客户小看 我们，也易与客户找到沟通的 话题。 ➢ 适用客户：认可知识的客户
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一件事。
•
同时，您的保单即日起已经生效。能够成为您专属的寿险顾问，我
感到无比的荣幸与兴奋。保单将于X日内制作完成，届时我将会以最快的速
度亲自送达您手中，并当面为您解说保单条款，使您详尽了解保户的权益。
我将在未来是日子里，履行承诺，以实际行动来证明您的正确选择，并提供
更多投资理财以及理财规划方面的资讯。
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•特别日子 特别关爱
➢ 孩子满月 ➢ 分享育英知识 ➢ 赠送育婴书籍、宝宝成长册、婴儿用品 ➢ 联系制作胎毛笔、立体手脚印 ➢ 为孩子取名出谋划策
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• 晋升荣誉汇报函 服务意见征询函
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客户推荐函
客户签单后，营销员寄上的感谢函
•尊敬的xxx：
•
您好！
•
恭喜您！从今天开始您就拥有了一份优质的保障计划了，它会为您
往后的岁月带来诸多的益处，这是大多数像您这样的家庭来说，是很重要的
晋升荣誉汇报 资讯服务 运用各类反馈表 邀请客户参加活动 请客户体检 生活中的好帮手
一、建立客户专属档案
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建立档案时营销员提供售后服务最重要、 最行之有效的工具和手段，也是营销员为客 户服务的根本。 可以清楚地看到客户的投保资料，个人喜 好，家庭成员情况，为售后服务奠定基础。 客户档案、生存领取档案、保单存根档案 、理赔档案、服务档案。对于多次投保或家 庭保单多的客户，应建立客户专属档案。
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全面把握客户动态。
•三、保持通讯，联系感情
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微信 •通过发邮件、短信、
、网上
聊天、电话等通讯方式和客户进行联 系、沟通。这项工作需要坚持，不能 刚开始热，过段时间就逐渐忘了，不 要有了新客户就忘了老客户。
适用：所有客户 适用：准客户 适用：影响力中心 大客户 适用：影响力中心 大客户
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•特别日子 特别关爱
➢ 结婚纪念日/情人节
➢ 对男客户：今天是您的结婚纪念日，我能 否帮您为太太提供一个惊喜？
➢ 对女客户：“今天是你们两人世界的日子 ，不便打扰，我就送声祝福吧：祝你们永 远恩爱、白头到老”。
方式：短信
• 尊敬的客户先生/女士，感谢您 在一年前的今天，在茫茫人海中选 择了我为您服务，这是我的荣幸， 再次感谢您。顺便提醒您今年缴费 期限为*月*日，请按时缴纳续期保 费。如有需要，请及时联系我，我 愿竭诚为您服务。
七、晋升荣誉汇报
➢ 客户最希望看到我们在公司的每一个进步，因为这意味 着他们的选择是正确的，意味他们的服务将更有保障。
•
如果还有任何疑问，请随时拨打我的电话。请相信我将会尽全力
为您提供更优质的服务，也再一次对您的支持表示由衷的谢意。
•
敬祝
•健康快乐，全家幸福！
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恒安标准人寿XXX
•五、记得包装保单
•营销员要学会包装自己签下的 保单，加上封面，用夹子夹好 ，贴上自己的个人标签，再附 上个人名片，加上一些资料、 票据，比如现在就有很漂亮的 保单筒，亲自交到客户手中， 让客户感觉周到，舒心。 •圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
保险客户经营方法篇
2020年5月26日星期二
•客户经营有哪些方法？
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建立客户专属档案 巧用客户日志 保持通讯，联系感情 善用各类信函 记得包装保单 特别日子 特别关爱
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•特别日子 特别关爱
➢ 晋升、乔迁 ➢ 赠送管理书籍 ➢ 赠送有纪念意义的礼物，如家居小饰物 ➢ 保单整理：晋升意味着身价的提升，乔
迁意味着资产负债的变化，均需检视保 单、调整补充保障计划
•特别日子 特别关爱
➢保单周年日
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