第九章 基金销售行为及信息管理试题及答案

第九章基金销售行为及信息管理试题及答案

基本信息：[矩阵文本题] *

1、某基金公司为其新产品举行路演安排，以下不恰当的做法是（）。 [单选题] *

A.安排基金经理拜访客户

B.安排即将参加从业资格考试的实习生接听客服电话(正确答案)

C.安排投资总监接受媒体采访，介绍新产品

D.安排研究人员回答客户提问

2、证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得（）。 [单选题] *

A.基金销售业务资格(正确答案)

B.银行理财产品销售业务资格

C.证券销售业务资格

D.保险理财规划资格

3、关于基金销售机构中基金销售人员的资格要求，以下说法正确的是（）。I．负责基金销售业务部门的管理人员应取得基金从业资格 II．主要分支机构基金销售业务负责人员应取得基金从业资格 III．营业网点基金宣传推介人员应取得基金从业资格 IV．营业网点从事理财咨询人员应取得基金从业资格 [单选题] *

A.I、II(正确答案)

B.I、III

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

4、关于基金销售人员的执业注册申请，以下选项中正确的是（）。 I．必须通过中国证券投资基金业协会资格考核 II．由基金销售机构统一办理 III．由销售人员自行办理 IV．从业满2年后才可提交申请 [单选题] *

A.I、III、IV

B.I、III

C.I、II、IV

D.I、II(正确答案)

5、关于基金销售机构人员的管理和培训，以下说法中错误的是（）。 [单选题] *

A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制

B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员

C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录

D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册、后续培训和执业年检(正确答案)

6、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人不得从事基金销售活动。 [单选题] *

A.中国证券投资基金业协会或基金公司

B.基金公司或销售机构(正确答案)

C.中国证券投资基金业协会或销售机构

D.中国证监会

7、基金销售机构关于销售人员的管理档案可以不包括（）。 [单选题] *

A.奖惩情况

B.社会关系(正确答案)

C.销售人员的行为

D.诚信记录

8、关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，以下行为违规的是（）。 [单选题] *

A.根据历史数据预测所推介基金的未来业绩(正确答案)

B.提供业绩信息的原始出处

C.不得片面夸大过往业绩

D.业绩陈述应当客观、全面、准确

9、某证券公司推广其保证金账户T＋0产品“XX盈”，“XX盈”对接某只货币市场基金。客户在签约“XX盈”后，系统会在每日收市后自动将保证金账户上的资金转

至“XX盈”。该证券公司销售人员销售“XX盈”中，以下情形合规的是（）。 [单选题] *

A.宣传“XX盈”是该证券公司发行的保本理财产品，资金闲置时可以购买

B.要求新客户必须开通“XX盈”

C.宣传“XX盈”的历史收益率一直高于一年定期存款，未来收益将会更高

D.宣传“XX盈”的便利性，并告知单个账户实时赎回额度和其他限制条件(正确答案)

10、基金销售人员从事基金销售活动，以下属于禁止性情形的是（）。 I．在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益 II．默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 III．拒绝利用基金资产进行利益输送 IV．与投资者以口头形式约定利益分成 [单选题] *

A.I、II、III

B.I、II、IV(正确答案)

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

11、关于基金营销的特殊性，以下说法正确的是（）。 [单选题] *

A.应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金(正确答案)

B.基金营销是一种产品的营销行为，目的是将基金产品销售给客户

C.基金营销人员应更注重营销的技巧和策略而非相关金融知识

D.为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测

12、以下可以编制基金宣传推介材料的机构是（）。 I．发行该基金的基金管理人II．代销该基金的第三方销售机构 III．托管该基金的托管机构 IV．代销该基金的证券公司 [单选题] *

A.II、III、IV

B.I、II、IV(正确答案)

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

13、基金管理人应当自基金的宣传推介材料发布之日起（）个工作日内，将宣传推介材料报告主要经营活动所在地的证监局备案。 [单选题] *

A.10

B.5(正确答案)

C.30

D.2

14、以下对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（）。 [单选题] *

A.经基金公司督察长审核并出具合规意见书

B.经代销机构合规负责人出具合规意见书

C.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意

D.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意(正确答案)

15、依照基金宣传推介的原则性要求，基金管理公司和基金代销机构做法错误的是（）。 [单选题] *