2017基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷一(乐考网)2
2017年04月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题
2017年04月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题1.货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。
A.每份基金收益、7日年化收益率B.每万份基金收益、3日年化收益率C.每万份基金收益、7日年化收益率D.每份基金收益、3日年化收益率答案:C2.基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A.外部控制B.系统控制C.过程控制D.内部控制答案:D3.基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30B.60C.90D.180答案:C4.国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。
A.股票保险策略B.债券保险策略C.固定比例投资组合保险策略D.差值保险策略答案:C5.基金公司信息披露的（）原则，要求使用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不得使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A.准确性B.完整性C.及时性D.客观性答案:A6.基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。
Ⅰ．执行基金投资人身份认证程序Ⅱ．检查基金投资人的投资资格Ⅲ．了解基金投资人的投资意向A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ答案:B7.基金经理任职应当具备的条件包括（）。
A.取得基金从业资格B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有1年以上证券投资管理经历D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚答案:A8.基金管理人应当在基金（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
A.季度报告和半年度报告B.半年度报告和年度报告C.季度报告和年度报告D.月度报告和年度报告答案:B9.目前国内的基金投资者有可能通过（）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。
基金从业资格考试法律法规押题特训100题答案及解析(二)
基金从业资格考试法律法规押题特训押题特训二（100题）1、某基金销售支付互联网平台开展与货币基金相关的推广活动时,以下做法正确的是( )。
A.在显著位置宣传基金管理人B.以"电子理财账户"从事货币基金的宣传推介活动C."一站式理财平台"开展货币基金的宣传推介活动D.在网站首页上显示"比股票安全,比存款赚钱"正确答案：A题目解析：货币市场基金宣传推介的规定:不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益,不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。
2、对于道德与法律的关系,以下表述错误的是( )。
A.相比法律,道德的调整手段更多,但均不具有强制性B.法律的内容比较明确,道德没有特定的表现形式C.法律与道德的评价标准都是相同的D.法律实施主要依靠他律,道德实施主要依靠自律正确答案：C题目解析：一般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。
法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化,具有较强的客观性,人们的思想和动机不是法律调整的对象;而道德不仅要调整人们的外在行为和结果,还要调整人们内在的精神世界和心理动机。
法律与道德的调整范围的不同,根本原因在于二者的评价标准存在一定的不同。
道德以价值判断,即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准;而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。
3、基金管理公司的机构设置原则包括( )。
Ⅰ.相互制约和不相容职责分离原则Ⅱ.授权清晰原则Ⅲ.适时性原则Ⅳ.指导性原则A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：C题目解析：基金管理公司的机构设置原则包括:(1)相互制约和不相容职责分离原则;(2)授权清晰原则;(3)适时性原则。
4、关于货币基金的宣传推介,以下表述错误的是( )。
A.货币基金不保证一定盈利B.货币基金的投向为低风险资产,所以稳健性上约等于银行存款C.货币基金不承诺最低收益D.极端情况下,货币基金可能亏损本金正确答案：B题目解析：基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
2017年06月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题
2017年06月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题1.基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（）。
Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的历史业绩Ⅲ.基金净值的波动率Ⅳ.基金的投资范围A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B2.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（）检查，出具合规意见书。
A.高级管理人员和督察长B.营业部负责人C.部门经理D.部门经理和督察长答案:A3.基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，具体包括（）。
Ⅰ.基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据Ⅱ.基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据Ⅲ.基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据Ⅳ.开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D4.基金管理人合规培训的具体内容包括（）。
Ⅰ.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规Ⅱ.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度Ⅲ.国际社会中关于基金管理的法律法规Ⅳ.案例警示教育A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ答案:C5.基金投资者教育活动的内容不包括（）。
A.<p style="white-space: normalB.">风险教育</p><p style="white-space: normalC."><br/></p>D.<p style="white-space: normalE.">投资咨询</p>F.<p style="white-space: normalG.">风险提示</p><p style="white-space: normalH."><br/></p>I.投资者维权答案:B6.合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（）。
基金从业科目一基金法律法规部分真题及密押
B.ETF
C.QFII
D.LOF
20
以下关于债券基金和基金区别的说法中， A.单一债券随着到期日的临近，所承担 A
错误的是（）。
的利率风险会上升
B.基金债券没有固定的到期日，所承担
的利率风险将取决于所持有的证券的平
均到期日
C.单一债券的信用风险比较集中
D.债券基金的平均到期日常常会相对固
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目前我国公募证券投资基金全部是（）， 定A.债券基金；货币市场基金
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，
到国务院证券委员会出台行政条例，再到
全国人民代表大会通过并修订《证券投资
基金法》，中国证监会根据基金法制定一
系列配套规则
Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的
觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉
到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭
金融理财工具时的主要对象
D
而美国的绝大多数证券投资基金则是（） B.货币市场基金；债券基金
。
C.公司型基金；契约型基金
D.契约型基金；公司型基金
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在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价 A.不变
B
值的上升，风险资产投资比例随之（）。 B.上升
C.下降
D.没有关系
23
（）通常又被称为交易所交易基金。
A.LOF
B
B.ETF
C.QDII
A
得基金托管资格的（）或其他金融机构担 B.保险公司
任。
C.基金管理公司
D.信托公司
9
以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括 A.产品策略
D
（）。
B.分销策略
C.促销策略
D.价格策略
2017年10月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题二(乐考网)2
2017年10月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题二11[单选题]目前，我国托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括（）和（）。
A.共同对手方结算模式；逐笔清算模式B.托管人结算模式；券商结算模式C.净额交收模式；全额交收模式D.货银对付模式；轧差交收模式参考答案：B参考解析：目前，我国托管资产的场内资金清算主要采用两种模式：①托管人结算模式，指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国结算公司进行净额交收，然后由托管人负责与托管资产组合进行二级清算；②券商结算模式，也称第三方存管模式，是指托管资产场内交易形成的交收资金由证券公司(即经纪人)作为结算参与人与中国结算公司进行交收，然后由证券公司负责与其客户进行二级清算，客户的交易资金完全独立保管于存管银行，而不存放在证券公司。
12[单选题]以下关于估值责任的表述，错误的是（）。
A.基金管理人在计算份额净值时参考估值工作小组意见的，则可免除其估值责任B.基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序C.基金托管人对管理人的估值结果负有复核责任D.基金估值的责任人是基金管理人参考答案：A参考解析：我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考工作小组的意见，但是并不能免除各自的估值责任。
13[单选题]目前我国交易所上市交易的以下品种，通常不采用市价估值的是（）。
A.股票B.可转债C.企业债D.权证参考答案：C参考解析：交易所上市交易的债券按第三方估值机构提供的当日估值净价估值，第三方估值机构提供的估值价格与交易所收盘价存在差异的，若基金管理人认定交易所收盘价更能体现公允价值，应采用收盘价。
A、D两项，以其估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值；B项，对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价。
14[单选题]关于债券组合构建，以下说法错误的是（）。
2017年基金从业资格(基金法律法规、职业道德与业务规范)真题试
2017年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（一）(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题1．私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有( )。
Ⅰ．与基金服务机构已签订的服务协议Ⅱ．公司章程或者合伙协议Ⅲ．高级管理人员的基本信息Ⅳ．律师事务所出具的法律意见书A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D解析：各类私募基金管理人应当根据中国基金业协会的规定，向中国基金业协会申请登记，报送以下基本信息：(1)工商登记和营业执照正副本复印件。
(2)公司章程或者合伙协议。
(3)主要股东或者合伙人名单。
(4)高级管理人员的基本信息。
(5)中国基金业协会规定的其他信息。
自《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》发布之日起，新申请私募基金管理人登记、已登记的私募基金管理人发生部分重大事项变更，需通过私募基金登记备案系统提交中国律师事务所出具的法律意见书。
2．某投资者持有的基金份额变动，需要经( )确认后才有效。
A．托管B．销售机构C．注册登记机构D．管理人正确答案：D解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
3．下列关于QDII基金信息披露的表述中，错误的是( )。
A．基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息B．开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值C．基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告D．定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息正确答案：B解析：QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放目的份额净值和份额累积净值。
QDII基金的净值在估值日后1—2个工作日内披露。
2017年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》上机题及答案
2017年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》上机题及答案单选题(共100题，每小题1分，共100分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．根据（）可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
A．法律形式 B．投资目标 C．运作方式 D．投资对象2．多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。
A．股票基金 B．债券基金 C．分级基金 D．系列基金3．下列关于基金分类意义的表述中，错误的是（）。
A．有助于投资者做出正确的投资选择 B．使得基金业绩比较更公平合理 C．基金资产评估是基金评级的基础 D．有助于实施更有效的分类监管4．下列属于成长型股票的是（）。
A．蓝筹股 B．周期型股票 C．低市盈率股票 D．防御型股票5．根据（），可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
A．债券发行者 B．债券到期日 C．债券投资对象 D．债券信用等级6．金融交易的组织方式不包括（）。
A．有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式 B．在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式 C．电信网络交易方式 D．在各金融机构柜台上的集中交易方式7．下列描述中属于针对对冲基金的是（）。
A．是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式 B．是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金 C．以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业 D．是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资8．基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。
A．基金管理人 B．基金投资人 C．基金托管人 D．基金经理9．下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是（）。
A．反映的经济关系不同 B．所筹资金的投向不同 C．投资收益相同 D．投资风险大小不同10．下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。
2017年下半年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》押题卷(乐考网)2
2017年下半年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》押题卷11[单选题]商业银行的经营原则不包括（）。
A.安全性B.收益性C.流动性D.效益性参考答案：B参考解析：商业银行以“安全性、流动性、效益性”为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
12[单选题]银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经（）批准。
A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人B.国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人C.地方政府D.当地公安部门参考答案：A参考解析：《银行监督管理办法》第四十一条规定，银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经国务院银行监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准。
13[单选题]物价水平和社会商品可供量同货币需求成（）；货币流通速度同货币需求成（）。
A.正比；正比B.反比；正比C.正比；反比D.反比；反比参考答案：C参考解析：代表货币需求量，P代表物价水平，Q代表社会商品可供量，V表货币流通速度，则根据货币流通规律有如下公式：M=PQ／V。
可见，物价水平和社会商品可供量同货币需求成正比；货币流通速度同货币需求成反比。
14[单选题]下列不属于现代商业银行特点的是（）。
A.利息水平适当B.信用功能扩大C.能充当最后贷款人D.具有信用创造功能参考答案：C参考解析：现代商业银行具有三个特点：一是利息水平适当，二是信用功能扩大，三是具有信用创造功能。
15[单选题]中国反洗钱监测分析中心的上级主管部门是（）。
A.国务院B.全国人大C.中国人民银行D.中国银行业协会参考答案：C参考解析：中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心。
16[单选题]有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（）。
A.只能是金融机构工作人员B.只能是金融机构C.只能是金融机构工作人员或金融机构D.可以是任何单位和个人参考答案：D参考解析：中国人民银行反洗钱职责中规定，接受单位和个人对洗钱活动的举报，向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动。
2017年07月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题
2017年07月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题1.基金管理人的宣传推介材料，应当报（）备案。
A.中国证监会机构部B.中国银监会C.中国证监会派出机构D.中国基金业协会答案:C2.基金管理人办理（）份额的赎回应当收取赎回费。
A.封闭式基金B.开放式基金C.股权基金D.债券基金答案:B3.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。
A.2个月B.3个月C.6个月D.10个月答案:C4.基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。
A.风险控制B.公司治理C.投资管理D.以上选项都正确答案:D5.货币市场基金的收益公告内容包括（）。
Ⅰ.每万份基金收益Ⅱ.最近7日年化收益率Ⅲ.基金份额净值Ⅳ.基金累计净值A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:A6.基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（）。
A.信息传输B.投资管理C.销售服务D.资金归集答案:B7.基金信息披露的（）原则，要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。
A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性答案:C8.基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。
Ⅰ．经济Ⅱ．社会Ⅲ．文化Ⅳ．自然A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D9.合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规（）的独立性最为重要。
A.问责B.机制C.部门D.机制和部门答案:C10.基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
其中，基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的（），并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
Ⅰ.信息管理平台建设Ⅱ.账户管理制度Ⅲ.投资管理能力Ⅳ.销售人员能力A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C11.基金通常选择一篮子证券进行投资，最主要的目的是帮助中小投资者（）。
2017年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》综合测试附答案
2017年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》综合测试（后附答案）单选题(共100题，每小题1分，共100分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．从一定层面上讲，内部控制系统的目标就是（）。
A．解除经营风险B．提高基金管理人的经营效益C．消除经营风险D．直接促进组织目标的实现2．下列属于外部风险的是（）。
A．决策失误B．经济文化C．操作风险D．执行不力3．（）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
A．控制活动B．行为监控C．事项识别D．风险应对4．下列说法中，错误的是（）。
A．不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异B．不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同C．封闭式基金主要通过交易所进行交易D．封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回5．为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
A．1／3B．1／2C．2／3D．3／56．基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。
这体现的是4Ps理论的（）。
A．规范性B．持续性C．专业性D．服务性7．基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。
A．5B．10C．15D．208.基金投资人承担的义务不包括（）。
A．缴纳基金认购款项及规定费用B．承担基金亏损或终止的无限责任C．在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动9．我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（）周岁。
A．16～60B．16～70C．18～60D．18～7010．在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。
A．教育背景B．投资规模C．风险偏好D．对投资资金流动性和安全性的要求11．（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
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基金从业资格考试《基金法律法规》
押题卷一
11[单选题]目前。
我国公募基金销售机构不包括（）。
A.信托公司
B.证券公司
C.保险公司
D.农村商业银行
参考答案：A
参考解析：
目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
其中，银行、证券、保险等各类金融机构除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。
12[单选题]开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。
A.持有基金份额及其变动情况
B.持有基金金额
C.申购基金行为
D.申购基金金额
参考答案：A
参考解析：
开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
13[单选题]以下不属于基金管理公司后台业务部门的是（）。
A.人事管理部门
B.基金销售部门
C.信息技术部门
D.行政管理部门
参考答案：B
参考解析：
后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前中台部门提供支持，目标是保证基金管理人战略的实施与效果。
B项，基金销售部门属于前台部门。
14[单选题]基金宣传推介材料中推介保本基金的，应当（）。
A.充分说明保本基金与银行存款的一致性
B.充分说明基金经理的过往业绩
C.充分说明保本基金的收益率
D.充分揭示保本基金的风险
参考答案：D
参考解析：
基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
15[单选题]对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人”监督，以下不属于加强对“内部人”监督措施的是（）。
A.建立部门之间牵制制度。
杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊
B.建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层负责人独断专行
C.建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝对此类事件的处理不及时
D.建立关键岗位轮岗和定期稽查制度。
加强对关键岗位人员的控制监督
参考答案：C
参考解析：
在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。
具体监督措施有：①加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行；②加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊；③加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。
16[单选题]基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（）。
A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
C.对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法
D.对基金产品进行风险评价的方式和方法
参考答案：C
参考解析：
基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
17[单选题]投资者基金份额账户由（）建立。
A.基金托管人
B.中央结算公司
C.基金销售机构
D.基金注册登记机构
参考答案：D
参考解析：
基金注册登记机构的主要职责有：①建立并管理投资者基金份额账户；②负责基金份额登记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
18[单选题]基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。
A.销售机构的管理人员
B.从事基金理财业务咨询的人员
C.总部从事基金宣传推介的人员
D.基金研究分析人员
参考答案：A
参考解析：
负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。
证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总
部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。
19[单选题]基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25％归入（）。
A.基金红利
B.基金净值
C.基金财产
D.基金费用
参考答案：C
参考解析：
基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的50％计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25％计入基金财产。
20[单选题]根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要进行岗位分离的是（）。
A.保管岗位与记账岗位
B.授权岗位与执行岗位
C.执行岗位与审核岗位
D.咨询岗位与审核岗位
参考答案：D
参考解析：
岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离；执行岗位和审核岗位的分离；保管岗位和记账岗位的分离等。
通过不相容职责的划分，保证各部门和人员之间的独立性，防止员工的“合谋”舞弊行为。