加强客户经理队伍建设

加强客户经理队伍建设
加强客户经理队伍建设

加强客户经理队伍建设

”是转变发展方式、努力提高经济运行质量和效益、继续保持行业持续健康发展的关键所在。如何实现“ 卷烟上水平”,不断促进“规范管理上水平、工作质量上水平、员工素质上水平”,又是对企业破解发展难题、化解矛盾风险、开创崭新局面能力与水平的严峻考验和直接检验。

“满腔热情、富有激情、充满智慧、奋力创新” 地开展工作,客户经理队伍的基础素质是关键。客户经理队伍建设是一项长期性、根本性和基础性的工作。要建立一支适应新形势具有专业化、职业化的客户经理队伍就必须在客户经理的工作技能、管理流程和激发活力等方面做文章。

一、客户经理工作职能烟草最初的客户经理担负的是访销员的角色,在从访销员到客户经理的角色转变中,工作职责也随之发生了变化,从当初的“采集订单”转变成了“分析客户动态、了解客户需求、帮助客户理财、当好客户参谋、联系客户情感、提供超值服务、宣传名优品牌、引导社会消费、传播行业政策、收集市场信息”这大职能。随着按客户订单组织货源工作的深入开展,客户经理的工作也在发生改变,由原来的大职能,定位在目前的“需求预测、品牌培育、服务客户” 三大职能。2

二、客户经理具备的素质客户经理在烟草公司与零售客户中间起着桥梁的作用,是烟草公司和零售客户联系的纽带,代表着

烟草公司的形象,既要维护烟草公司的利益,又要维护零售客户的利益,所以,客户经理需要具备较高的综合素质。

(一)较高的业务素质。能够熟悉烟草行业大事要事、熟悉各类名优产品性能、具有良好的推介技能、能够帮助客户提高卷烟经营能力、不折不扣完成领导布置的各项任务、维护好烟草良好企业形象。

(二)较高的沟通能力。保持自身良好的形象,拥有较为优雅的谈吐、较宽的知识面、有较高的文化修养,性格开朗大方,具有亲和力,具有特殊的人格魅力,让零售客户喜于接近,乐于接近。

(三)良好的工作心态。积极乐观,执着专注,自信真诚,诚实守信,具备较好的团队精神。

(四)良好的心理素质。客户经理要具有坚韧坚忍百折不挠的意志力、“不以物喜、不以几悲”的平和心态、成熟的处事之道。

三、提高客户经理队伍素质的途径与方法

(一)不断完善教育培训机制要在提高客户经理综合技能和素质的基础上,建立管理3规范、组织完善、职能齐全的教育培训体系,逐步增强学习教育培训的针对性、实用性、系统性和多样性,充分做好岗前培训、日常培训、晋升培训、营销员职业技能培训和鉴定等。培训内容应丰富多彩,围绕着力加强客户经理思想道德教育、政策法规、市场营销相关技巧、服务礼仪、新品

推介技巧等等方面分别进行系统和相对应的培训,逐步提高客户经理的市场调研、服务客户、培育品牌、沟通协调和综合分析能力。在培训的过程中,一定要严格执行计划,确保每个学习计划、培训方案完完整整的落实,并对每一次的学习进行记录考核并纳入奖惩,切忌“有头无尾,虎头蛇尾” 。这样,才能激发客户经理学习的热情,才能起到好的学习效果,才能真正提高客户经理队伍的综合素质,打造一支符合现代烟草要求的客户经理队伍。同时,定期开展技能竞赛,并把取得优异成绩的纳入绩效考核给予加分,这样不仅可以使客户经理们从比赛中明白自身的不足,向优秀参赛选手学习各类技巧,还可以更好的营造学技术、比技能、岗位成才的良好氛围,更有利于整个队伍素质的提升。

(二)不断完善用工分配制度改革。要完善分配、激励、保障制度,建立健全与工作业绩紧密联系、充分体现奖优罚劣的激励保障机制,应不断健全和完善评选表彰制度,激励客户经理为“卷烟上水平” 贡献聪明才智,同时拉开客户经理之间薪酬差距,打破大锅饭的分配格4局,畅通晋升渠道,形成个人能力、业绩、收入与晋升相匹配的有效激励机制,增加员工的归属感。

(三)保障客户经理拥有充分的话语权。目前客户经理虽然说职能有很大转变,但是前台作用并没有充分发挥出来。一方面,现阶段品牌培育任务繁重,另一方面,客户经理权限太少。客户经理权限少直接导致客户经理在客户心中地位的降低,‘你来做什么,起不到任何作用’这样的话语客户经理是再熟悉不过

的。因此,应充分听取客户经理提出的货源需求情况和紧俏货源的区域差别投放意见,增强客户经理的建议权和执行权,这样,才能实现真正意义上的卷烟零售客户“为我所用、归我调控” ,客户经理才能在工作中提高积极性,掌握主动权,可以更好的服务于零售终端客户。

(四)鼓励创新,激发活力首先,要正确引导客户经理进行创新。使他们正确认识创新的概念与内涵,不能简单地把创新理解为科技创新。其实,对于我们客户经理来说,每一项工作的改进就是创新。哪怕是一个细小的客户服务方式的转变就是创新。只要大家都做个有心人,多观察、多思考、多总结、多研究,凡事都想一想能否在原有基础上加以改进,哪怕是一点点都是创新。有时改变一点点就会前进一大步,就会创出新的成果。其次,建立健全创新激励机制。要出台一套合理的创新成果奖励办法,5积极鼓励客户经理创新,充分调动和发挥他们的积极性、主动性、创造性,通过创新激发活力,用激励增强活力。

(五)合理量化目标,实现“执行力”的服务理念观。通过合理的工作目标化、目标指标化、指标定量化搞好服务上水平,建立任务落实的强化指标体系,做好客户与市场的目标情况分析,使客户经理工作有针对性,根据各个量化指标,保障“执行力”的全面落实。从而达到工作程序化,工作有动力,推动“执行力”的全面实现。

(六)严格考评,激发竞争。坚持考核与激励相结合,激励为主、考核为辅,细化客户经理管理考核办法,通过绩效指标的科学设定、考核措施的区别运用、奖惩措施的合理调整、考评范围的不断扩大、定期公布绩效考核结果等,进一步引导客户经理价值取向与县局目标保持一致,激发客户经理的工作主动性。定期开展“品牌培育之星”、“营销业绩之星”评选活动,严格考评标准,坚持奖优罚劣,考评优异者,进行表彰奖励并作为年度评先评优、岗位工资晋级的主要依据,考评落后者,给予规定处罚,在客户经理队伍中掀起比工作、比业绩、比贡献、比学习的良好氛围,为企业的平稳、持续、健康发展注入新的活力。

加强公司人才队伍建设的建议

关于加强**公司人才队伍 建设的几点建议 一流人才造就一流企业。企业发展更多依靠人才推动,持续发展的人才带给企业更新的创造力、更高的绩效以及企业应对竞争时代有能力保持的更广阔视野。现阶段,我们虽然普遍认同“事业要发展,人才是关键”的理念,也高度重视人才问题,但往往仅停留在观念和口号层面,实际工作还远远做得不够到位,存在着大量诸如“紧缺人才找不到、重要人才用不好、优秀人才留不住”等一系列问题。那么,到底该如何应对人力资源管理面临的这一挑战、破解企业发展中的焦点和难点问题,建设好一支具有高度事业心、责任感和团队精神,懂技术、会管理、能不断创新的一流人才队伍?以下便是针对**公司人才结构现状作出的分析: 一、公司人才结构现状 公司现有从业人员总数约800人,其中包括: 公司总部约……人,下属各企业……人。 下图为公司及下属企业在职人员大专及以上学历人数百分比统计: 100% 80% 60% 40% 20% 0% 集团66%下属企业21%大专及以上学历由此可以看出,目前我企业员工整体素质不高,人才总量占从业人员比重较小,不能满足需要,企业急需专业人才和高级管理人才。

二、企业人才队伍建设存在问题的原因 1、人才总量不足,结构不佳。一方面,企业的人才总量明显偏少,另一方面,企业高级管理人才、高层次人才、复合型人才和生产一线的高技能人才短缺。主要原因一方面是由于是待遇偏低,各下属企业地理位置偏僻,福利待遇相对较低,人才招聘困难。另一方面由于企业人才激励单 一。"对于真正优秀的人才而言,物质激励只是其发挥作用的诱因之一,他们更需要良好的工作环境、人本化的人才工作政策、人才自身成长的需求、社会的尊重、领导的信任、同事的支持等等,企业现阶段比较重视物质激励,相对忽视了人才的精神需求。 2、人才内流不畅,外流不止。由于忽视人才内部流动,优秀人才无法进入企业管理层或更适合自己发挥专长的岗位,无法更好地施展自己的才华;而与此同时,由于缺乏科学的用人理念,造成既引不进人才,又用不好人才,部分优秀人才特别是一些高层次人才、企业技术骨干又外流不止,最终导致企业难以做大、做强、做优。 3、"人才吸纳不力,储备不够。现阶段我们企业还没有设立专门的人力资源开发部门,缺少人才培训规划,疏忽人才的专业发展,致使人才“智力”透支严重,发展空间狭窄,许多优秀人才失落感增强,最终选择“跳槽”,导致企业创新能力弱。 三、对公司人才队伍建设的几点建议 1、更新观念,拓宽思路。 (1)牢固树立“不惟学历看能力、不惟职称看技术、不惟资历看业绩、不惟身份看素质”的思想观念,把人才作为企业的一项无形资产,把管理的视角由工作移向人,尊重员工的人格和权利,理解员工的思想、个性、能力、兴趣和爱好,规划美好的共同的企业愿景,对员工进行准确的工作分析和定岗定编设计,搭建“想干事的人有机会,能干事的人有舞台,干成事的人有地位”平台。 (2)建立完善员工职业生涯规划和晋升管理体系,形成“合理用人、人尽其才、才尽其能”的用人机制。

某银行客户经理等级管理办法

ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制,加强对客户经理的管理,提高客户经理队伍的整 体素质和展业能力,充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性,形成有效的竞争和激励机制,促进各项业务的持续稳定发展,更好地推进我行精细化管理与职业化建设,特制定本办法。 第一章客户经理岗位等级设定 第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务,承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表,负责开拓市场,了解客户需求,推介产品,争揽业务,同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务,在主动防范金融风险的前提下,建立、保持与客户的长期密切联系,实现业务稳步发展,并努力降低成本,增加收益,提高经济效益。 第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则,客户经理按年聘用,按季考核,能上能下。各级客户经理每年进行一次全面业绩考核,对达到年度规定的业绩标准,考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法,在聘用期间,根据季度考核所达到的业绩标准,按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。 第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。对由于综合能力、身体或年龄等原因,不适合一线营销工作岗位,经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员,不享受客户经理相关待遇。 第四条客户经理职位等级与行员等级对应为: 客户经理等级行员等级 高级客户经理 5 等 一级客户经理 6 等 二级客户经理7 等 三级客户经理8 等 四级客户经理9 等 见习客户经理9 等 第五条客户经理实行资格认定,聘用上岗。每个岗位等级客户经理上岗前,均需达到分行对其岗位所要求的任职条件,并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查,合格者方可获得相应级别客户经理资格。获得客户经理资格的人员,分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。 第六条见习客户经理见习期为一年。 第二章客户经理岗位条线设置与配备原则 第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能,做好公司客户关系管理的营销人员。 第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理”;已被聘用为各岗位的客户经理,对外统称“客户经理”。 第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。

省行关于进一步完善营销体系和加强客户经理队伍建设的意见2

急件 工银皖发[2010]23号 关于进一步完善营销体系和加强 客户经理队伍建设的意见 各二级分行、省分行营业部: 为提升全行营销与服务水平,增强市场竞争能力,根据总行有关文件精神,结合我行实际,现就进一步完善我行营销体系与加强客户经理队伍建设提出如下意见。 一、指导思想 适应经营发展需要,构建分层营销体系,强化各级行营销职能,推进整体营销与重点营销相结合,提升全行市场竞争能力。充实客户经理队伍,完善考核激励机制,调动客户经理积极性和主动性,提升客户经理营销服务水平。 二、完善营销体系 -1-

(一)构建分层营销体系。构建省行、二级分行、支行(包括规模较大的二级支行,以下同)三级营销体系。 1.省行。省行市场营销领导小组负责客户营销的组织与协调。公司业务一部、公司业务二部、小企业金融业务部、结算与现金管理部、机构业务部、个人金融业务部等市场部门按照营销客户对象,加强牵头与直接营销力度。 2.二级分行。二级分行在加强对支行营销组织、管理的同时,要发挥同城区域优势,积极开展直接营销工作。 (1)成立由行领导、市场营销部门和相关部门负责人组成的市场营销领导小组,负责本级行客户营销协调以及客户经理管理和考核工作。 (2)根据直接营销客户的数量,在营销部门内设大客户营销中心或营销团队,专职承担直接营销和业务直接受理职能。 (3)可在营销部门内设营销管理团队,专职承担对扁平化支行市场营销工作的组织与管理职能,指导、协助其客户经理团队或客户经理开展市场营销。 (4)强化存款的管理与营销。各营销部门要分工协作,相互配合抓好存款工作。公司业务部牵头负责公司存款的管理,承担有贷户的营销;结算与现金管理部门承担无贷户的营销;机构业务部负责机构与同业存款的管理与营销;个人金融业务部牵头负责储蓄存款的管理与营销。 3.支行。支行要发挥贴近市场、贴近客户的优势,突出营销平台作用,全面加强客户营销与市场拓展工作。 -2-

强化队伍建设 提升营销人员的实战能力

强化队伍建设提升营销人员的实战能力 营销队伍是商业企业与卷烟零售客户联系的纽带,处在市场营销的最前沿,与客户沟通、交流最多,对分析市场、预测市场、市场及客户的需求最了解、最真实,客户经理既是做客户关系的经理,也是代表客户的经理,具有双重身份。我(营销部)结合实际,一直把以客户经理为主的营销队伍建设作为首要工作来抓,着力培养一支理论扎实、技能过硬、作风优良、工作务实的营销人员队伍,助推“卷烟营销上新水平”,推进营销各项工作顺利发展的步伐。因此,强化队伍建设,提升营销人员的实战能力,是营销部工作的关键。 一、营销队伍建设的重要性 以人为本的科学发展观要求企业必须高度重视队伍建设,充分发挥人的主导因素,全力推进企业营销力的提升,从而,将整个营销活动提升到一个新的高度上来。客户经理队伍的建设已经成为营销部销售任务和经济指标实现的关键所在,决定着卷烟经营活动的质量与成效。从实际情况来看,客户经理队伍的能力与素质没有随着卷烟营销活动速度与质量的全面提升而提高,队伍建设的速度与水平还一直处于相对滞后阶段。卷烟营销力的提升得益于整个队伍整体实力与素质的进步,得益于从业队伍建设的与时俱进、开拓创新能力的提升,得益于队伍的不断更新与发展。为此,企业必须强化队伍建设,明确当前行业营销活动所面对的新局面和新环境。通过有效的手段与措施,不断推进队伍的整体实力和个体成员素质建设活动,真正为企业的进一步发展打下坚实基础。 在营销工作中,客户经理常常是单独开展工作,工作时间长,一天要拜访好多客户和消费者,工作事项比较繁琐,稍有懈怠,工作质量就会下降,达不到预期的目标。营销工作的特点要求客户经理必须要有强烈的敬业精神和责任心,要有不怕苦、不怕累、要有很强的约束力,更要靠个人的自觉性,这是营销工作特点的必然要求。 在日常工作中,客户经理的工作质量关系着各项目标的完成,客户经理的工作性质和担负的主要任务要求必须具备较高的素质和业务能力,来不断适应行业的发展需求,这是营销工作性质的必然要求。 制度建设执行不到位。制定出台了很多客户经理管理制度、工作规范,服务流程,由于缺少实际环境中的磨合,有些内容不能很好的贯彻执行。日常管理抓一抓紧一紧、停一停松一松,致使制度和管理不同程度的受到冲击,不利于调动客户经理的积极性。 二、营销队伍目前存在的问题 客户经理的职能就是在深入市场,深入客户中对发现的问题加以解决整改,对客户及上级领导提出具有建设性的意见和建设,从而更好地指导客户经营,更加真实地为领导提供决策服务,但在实际工作中仍然存在着不少客户经理在走访客户中走马观花,不解决客户实际问题,不能很好地帮助客户指导经营。 客户经理在工作中为了更加全面地掌握市场及客户的第一手资料,方便营销工作的开展,但是,有些客户经理虽然深入了解市场,却带着个人主观思想,自然而然地带有个人片面性,不利于各项工作的开展。

银行新客户经理工作心得

银行新客户经理工作心得 篇一:银行客户经理培训心得体会 心得体会 三天培训转眼即逝,时间虽然不长,但我觉得收获很大,深受鼓舞。通过这次培训,我也感到很受教育,对我今后的工作和学习有很大的帮助和启发。 首先,作为一名年轻力量的员工,能够参加这次培训,感到荣幸的同时,也伴有一些压力。入行将近两年的时间里,对自己所从事的这份工作,憧憬很多,迷茫也很多,通过这次客户经理培训,使我形成了更深的客户维护和客户营销的知识框架,学习到很多新的理念和意识,更多的客户服务技巧,对自己的职业规划逐渐清晰,也对自己的职业目标更加有了信心。 其次,最大的感受就是自己比上学时还要认真听课,但仍感觉很吃力,因

为时间安排很紧凑,每天早八晚九的课程使得三天过得特别充实,当然有些知识在课堂上也没来得及消化及时,需要在日后的工作学习中慢慢吸收。 还有,感触最大的就是这不仅是一次客户经理培训,更是对我们全体学员进行了“团队建设”的精神洗礼。我们从第一节课开始就进行了分组设置,之后所有的情景演练和讨论都是以小组为单位进行,并进行积分,在培训进行的过程中,每个人的团队意识都被充分调动了起来,都希望为自己的团队争取更多积分,都在为着自己的团队而努力加油,做最优秀的团队,通过这样一个分组设置,无形中是对我们的团队精神培训,也让我深刻地认识到,在日常的工作过程中,要以我们整体团队为着眼点,注重团队精神和集体配合。“没有完美的个人,只有完美的团队”,我们每个人的能力都是有限的,只有我们有效地结合在一起,各自充分地发挥每个人的特长,为着一个共同的目标前进,才能

做到最好。 在当前的经济发展中,银行已从金融业转向金融服务业,但是,传统意义上的外延式服务,如微笑服务、三声服务、幽静的环境等等,已经无法满足客户的需求,只有加强内涵式服务,如对客户细分实行分群管理、差别化服务、针对不同客户群实行量身定做理财产品、使客户在我行的产品有单一变成多种、实行亲情式服务、站在客户角度分析挖掘需求、提供适合客户的方案和产品、帮助客户提高产品收益等等,才能留住客户,才可以打动客户的心,重而挖掘更多客户资源,才能有同他行抗衡的竞争资本。其实只要我们能创新思维去搞服务,去抓服务,才能使我们的服务水准上升为一个新的水平。那么这样就要求我们每一个员工尤其是客户经理转变思想转变工作态度和方法,适应新的市场行业要求和挑战,不让自己进步,就会被淘汰。 在三天的学习中,真的很感谢马老

加强队伍建设建议

加强队伍建设建议 一、加强基层专卖执法队伍建设的重要性 加强基层专卖执法队伍建设是适应烟草改革发展、巩固专卖管理成果、增强烟草行业专卖专营基础的客观要求。一方面,随着市场经济体制的不断完善,全民普法水平的不断提高,人民群众对依法行政、文明执法、高效办案给予了越来越多的关注和期望,这就更加迫切地需要我们进一步加强基层专卖执法队伍建设,更新烟草专卖执法人员的知识体系,使其政治素质和业务素质都符合现代社会经济的发展要求。另一方面,烟草专卖制度是否会取消成为烟草行业和广大卷烟经营户关注的话题,尤其在工商分离后,“统一、开放、竞争、有序”的烟草市场新格局初步形成,执法环境日趋复杂,专卖管理的任务更加艰巨,基层专卖执法队伍的建设和烟草执法地位也面临着严峻挑战,这都对烟草专卖执法队伍建设提出了新的更高要求。烟草专卖执法队伍肩上的担子比以往更重了,如果不进一步加强专卖执法队伍建设的话,将难以为行业的持续健康发展提供有力保障,甚至会威胁到烟草行业专卖专营的地位。 二、当前基层专卖执法队伍建设存在的问题 当前,烟草行业处在“抢抓机遇、加快发展”的关键时期,各级烟草专卖管理部门都意识到了加强专卖执法队伍建设的重要性。特别是近些年来,各级烟草专卖局都在积极应

对挑战,通过强化教育培训、实行专卖准军事化管理、举行专卖技能竞赛等手段,努力把基层专卖执法队伍打造成为政治合格、作风过硬、业务精湛、纪律严明、执法公正、服务优良、快速反应、机动作战“三十二字”的新型烟草专卖执法队伍,不断提高控制市尝管理市尝驾驭市场的能力,以实际行动维护国家利益和消费者利益。但是,对照新形势下烟草行业发展的新要求,基层专卖执法队伍建设中还存在一些急需解决的问题,现状不容乐观,主要表现在: 一是基层专卖执法队伍综合素质不高。目前,基层专卖执法人员的综合素质和业务水平参差不齐,有的工作积极,有的被动应付,以至于对自身业务知识的学习要求不高,执法经验、执法技巧理解不深,难以适应新形势的要求,影响了专卖执法人员整体知识结构的提高。 二是服务意识不强。随着专卖执法队伍建设的不断加强,执法中服务态度“生、冷、硬、顶”和“吃、拿、卡、要”的现象虽然少了,但在一定程度上执法程序还显得不够规范,一些执法人员或多或少还存在注重执法过程,忽视管理服务的现象,总把自己摆在管理者的位置,没有意识到零售户需要的是微笑服务和快捷、主动、周到的服务,长此以往容易导致零售户产生对立情绪,使烟草执法处于被动局面。 三是缺乏危机感和责任感。由于烟草行业专卖专营的优

上海市分行对公客户经理队伍建设

上海市分行对公客户经理队伍建设附件: 对公客户经理队伍建设 三年行动计划纲要,2010-2012, 为适应上海国际金融中心和国际航运中心,以下简称“两个中心”,建设~加快推进我行对公业务经营转型和精细化管理~提升市场营销能力和经营管理水平~争创地区主流银行~建立一支适应市场竞争要求、运转高效有序的对公客户经理队伍~促进对公业务全面持续发展~特制定本计划纲要。 一、加强对公客户经理队伍建设的重要性和紧迫性 ,一,加强对公客户经理队伍建设是破解业务操作瓶颈、提升市场营销能力的需要。 目前~我行对公客户经理数量不足、结构不合理的矛盾较为突出~不仅导致日常业务操作得不到充分的人力保障~而且造成在一些重点领域、重大项目、重要客户及其核心业务竞争上处于比较劣势~制约了对公业务的有效开展。截至2009年3月~全行对公客户经理约960人,数字统计口径:包括各经营行公司金融部、国际业务部、客户部、网点的对公客户经理~不包括分行各对公业务部门人员。2009年末~本次岗位管理体系实施到位后~将按新的对公客户经理口径进行重新确认~下同,~占全行员工,含劳务派遣制员工,9380人的10.24%,其中各经营行从事信贷业务操作的对公客户经理约488人~占全行对公客户经理的50.83%。全行对公客户经理尤其是从事信贷业务操作的对公客户经理总量明显不足~市区支行对公客户经理短缺现象更为突出~一定程度上出现了有业务而无人操作的局面。同时~我行对公客户经理队伍结构不尽合理~全行对公客户经理平均年龄接近40岁~本科以上学历约占42.56%~中级职称以上仅占31.32%。人员年龄结构的相对老化和知识

能力结构的相对弱化~影响了对公客户经理队伍的胜任能力和营销能力~且进一步凸显了数量上的不足~制约了我行对公业务的拓展~在激烈竞 —1— 争的市场格局下~我行主流客户、主流业务的市场份额有所下降。 ,二,加强对公客户经理队伍建设是积极应对市场竞争、推进对公业务经营转型的需要。 上海“两个中心”建设将带动现代服务业和先进制造业的加快发展~产业结构更趋高端化~客户需求日益多样化~新型业务应运而生~同业竞争进一步加剧。总行股份制改革后~确立了现代公司治理机制~经营管理模式进一步优化~在3510战略的引领下~正向建设国际一流大型商业银行的愿景迈进。面对区域经济金融的新形势~伴随总行股改上市的新要求~上海分行作为总行的重点城市行~要实现系统排头兵和地区主流银行的目标~必须全面推进业务经营转型。战略重点要从郊区逐步转向郊区与市区并重~对公业务要从存贷款服务为主逐步转向提供综合金融服务~信贷业务要从速度效益型逐步转向质量、速度、效益相统一型~营销方式要从传统方式逐步转向综合营销、交叉营销。因此~在进一步理顺对公业务营销体系、增强对公业务营销合力的同时~全行迫切需要锻造一支富有市场竞争力的对公客户经理队伍。 ,三,加强对公客户经理队伍建设是提升对公业务精细化管理水平、保证可持续发展的需要。 精细化管理的实质是通过规则的细化、标准化、制度化~实现高质量、高效率、低成本运行管理。实施对公业务精细化管理~是推进我行业务经营转型、提高经营管理水平、保证可持续发展的基础。加强对公客户经理队伍建设~是对公业务精细化管理的重要组成部分~也是推进对公业务精细化管理的重要保障。目前~我行对公业务精细化管理水平有待进一步提升~客户营销、客户关系管理、尽职调

2019年银行对公客户经理岗位职责

2016银行对公客户经理岗位职责 银行对公客户经理职责 一、关于对公客户经理的工作岗位的问题 1、对公客户经理的工作职责: (一)负责客户与银行间沟通,发展新客户,维护老客户,分析和发掘客户需求,拓展我行资产、负债和中间业务产品,为客户提供一揽子金融服务。 (二)了解客户需求,帮助客户了解和选择我行业务品种,与客户建立长期稳定的合作关系,努力提高客户对我行的忠诚度和综合贡献度。 (三)完成考核期内公司类资产业务、负债业务、中间业务等销售指标。 (四)建立客户档案,收集客户及同业相关信息。 (五)认真执行我行的相关政策、制度和我、业务操作流程,积极防范各类风险,确保客户和我行的资产安全。 (六)及时学习和更新业务知识和技能,不断提高专业能力和素质。 (七)要熟练掌握相关金融产品特征及风险特点,在贷款发放和产品推介过程中,充分披露产品信息,揭示产品风险。 (八)参与市场营销策划方案的设计,落实既定方案的组织实施。 (九)严格执行法人客户贷款业务流程,认真履行贷款调查、和贷后检查职责。 (十)坚持诚实守信原则,对受理企业的融资申请、申请人负债能力和担保条件进行调查,预测融资风险,撰写调查报告,并按规定上报审查。经审批同意后,按规定办理手续,确保所有资料的完整性,有效性。 (十一)关注借款人债务偿还能力的变化及保证人状况的变化,针对危及债权安全的风险因素和隐患,及时采取防范措施化解风险,并向有关部门和领导汇报。 (十一)完成领导交办的其他工作。 2、对公客户经理一日工作流程: (一)客户经理每天下班前应向其主管汇报一次(确因外出或陪同客户等原因不能当面向主管汇报的,可通过电话汇报。) (二)晨会。每个工作日早晨,各行客户经理团队应举行晨会,向成员宣布目标、鼓舞士气等。除了日常的通知、安排事项,会议应注重对优质客户开发的研究和客户分析,以及对营销技巧的训练和营销意识的培养。 (三)客户经理通过《客户需求卡》实现对优质客户的需求调查。 (四)客户经理必须定期或根据预约走访客户,根据客户的层次决定联系的频次。对核心优质客户应每月至少联系一次(包括见面或电话联系等),每次联系应及时字系统内作出相应记录和填写《优质客户维护记录表》。对我行重点个人客户进行走访。对我行的重点客户,客户经理要及时提醒相关领导进行拜访和维护。 3、实习网点对公客户经理的工作内容: (一)市场调研。主要内容包括客户基本信息、信用情况、资金使用情况及结算方式等。 (二)拓展客户及市场。根据市场调研结论制定客户理财计划,对拟开发的客户确定拓展目标、拓展措施以及所需的资源支持等,并根据市场变化情况和新的产品需求及时调整计划。 (三)客户服务。建立客户定期联系制度,及时掌握客户需求,为客户量身定做个性化金融产品,完善服务,提高效率;对客户提出的特殊服务需求和要求,支行不能满足时,要及时向上级报告,做好客户维护管理工作。

客户经理队伍建设

全业务时期客户经理队伍建设 全业务运营已经成为运营商竞争和发展的主要方向,如何提供全方位的综合通信解决方案,对集团客户实施深度捆绑以构筑竞争壁垒,成为摆在三大运营商面前的重要课题。随着集团客户需求的不断变化和提升,集团客户产品的不断演进,作为代表运营商与集团客户直接关联,肩负其销售和服务工作的集团客户经理也面临着更高的挑战。为了更好的服务于集团客户,进一步抢占或巩固集团客户市场,集团客户经理必须改变以往知识技能结构单薄、工作方式简单的短处,对此,近期各大运营商都不约而同地开始对集团客户市场各项产品进行梳理和优化,并着手分析集团客户经理知识技能以采取有针对性的培训措施实现“全业务营销和服务”知识技能的提升。 可以说,客户经理人才队伍的建设已经上升到了运营商战略建设的高度。从现实状况来看,各大运营商都在如火如荼地开展集团客户经理队伍的建设。从中国移动的客户经理星级评定到中国电信的客户经理人才队伍规划。其宗旨就是一个,如何主动规划与培养客户经理队伍,使之能够采用“顾问式”的方法和技巧向集团客户提供深度嵌入客户流程的全业务解决方案,最终能够支撑公司战略的实现。 那么,如何做好客户经理队伍的培养呢?可以从以下三个方面入手: 一、认识三个转变 1.从产品销售到顾问式服务,“顾问式服务”主要是指深入研究集团客户及其所处的行业,并就客户的愿景和所面临的机遇或挑战深度挖掘和准确定位对方需求,在此基础上为客户量身定做信息化解决方案,也就是所谓的“价值导向型销售”。当然,这部分技能还包括解决方案的呈现技能。顾问式服务的一个特征就是方案式营销,方案式营销是一个循环的过程,从收集和整理客户各方面的有用信息开始,进行必要的客户分类以确定目标客户,通过有效的拜访及沟通挖掘客户的潜在需求,制定有针对性的营销方案与产品设计,采用积极有效的手段向客户推荐并实现销售,还要不断的强化发展中的客户关系管理,最终实现客户的满意与忠诚。 2.从独立工作者到项目负责人,学会项目管理,由于集团客户信息化解决方案不是简单的产品堆砌,以往的管理手段已经不再适合,集团客户经理必须尽快提升项目管理和问题分析处理的技能。“项目管理”主要是指对集团客户信息化解决方案的实施进行全面管理,包括项目的定位、分解、计划、落实、检验和总结,其中还包含对可能出现的风险进行预估和规避,内外资源的协调、调度,从而保障所有关键点和关键路径都能够有效掌控。 3.从单一型人才到复合型专家,一方面客户经理传统的功力尚需提升,如“客户沟通”和“客户服务”能力,对于集团客户经理而言,“客户沟通”主要包括对集团客户的内

银行客户经理实习报告.

银行客户经理实习报告 银行客户经理 >实习报告 (一 20**年各项工作基本告一段落了, 一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里制定的各项 >规章制度来进行实际操作。在我的努力下, 20**年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务,业余揽储 179万元,营销基金 150万元,营销国债 110万元,营销 >保险 5万元,营销外汇理财产品——汇财通 22万元。营销理财金帐户 25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。 一、加强学习,提高自身素质。 一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动, 不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月 21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户, 每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户, 可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在 80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理, 我认为不但要善于学习, 还要勤于思考。 11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量, 回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道, 我看到了我们行的差距, 还看到了我个人知识的欠缺, 回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划, 同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。

专业技术人员队伍建设的几点建议-文档资料

专业技术人员队伍建设的几点建议 1 专业技术人员建设的必要性 国有企业的快速发展需要专业技术过硬的队伍,技术过硬的队伍建设就是要尽最大可能提高企业技术人才数量,提高技术人才的综合素质。专业技术人才是企业发展的主力军,是帮助企业科技创新、提高市场竞争力的决定力量。 2 专业技术人员管理的现状 专业技术人才对企业发展作用是非常大的,但是在企业的发展过程中,由于各方面的因素制约(企业管理制度、人才引进渠道、管理者观念意识等),阻碍了企业专业技术人才的发展,影响专业技术人才对企业发展的作用。根据作者多年的工作经验,我国目前国有企业在专业技术人员管理方面还存在不少问题,主要集中在: 2.1 专业技术人员配置不合理。目前国有企业具有一定资质的专业技术人员他们大部分集中在管理岗位,而没有出现在与自己专业技术相同的岗位上,结果造成专业技术人员不能在企业中发挥其应有的价值,而且对于专业技术人员的分配制度还不合理,没有相应的激励制度,造成专业技术人才浪费。 2.2 专业技术人才的质与量矛盾突出。从我国国有企业的专业人才数量看,我国企业的专业技术人才数量在逐年递增,但是专业技术人员的质量水平却不高,一是中初级技术人才较多,具

有高职称技术人员较少;专业技术人才学历水平不高,企业专业技术人才学历主要集中在高中、职业中专等阶段,具有大学学历的比较少。 2.3 专业技术人员技能培训机制不完善。由于企业具有盈利性质,企业受到短期利益的影响,企业对于员工的培训教育经费支持力度不够,使得专业技术人才的在岗培训机制没有形成。 通过分析我们发现造成我国国有企业专业技术人才管理问题的主要原因是:一是专业技术人员建设观念落后。国有企业由于受到经营模式的影响以及人才资源的丰富,使得企业管理者对于专业技术人员建设缺少正确的认识,他们忽视技术人员的作用,对于人才改革不积极,造成专业技术人员队伍建设过于形式化。二是专业技术人才机制不规范。国有企业的专业技术人员的工作制度还不透明化,专业技术人员一般都从事在第一线,工作比较辛苦,而企业对于专业技术的重视程度不高,使得专业技术人员没有充分的理由从事专业技术岗位工作;专业技术职称评定存在“论资排辈”的现象,结果会影响年轻人的工作积极性,这样的人才管理机制会影响专业技术人员队伍的整体建设。 3 提高专业技术人员队伍建设的措施 专业技术人员资源是企业资源中的重要组成部分,在追求科技进步的经济时代背景下,专业技术人员是企业取得成绩的关键因素,科学分析专业技术人员队伍建设特点,提高对于专业技术人员的管理水平对于促进国有企业的发展具有现实意义,因此要

浅谈商业银行客户经理风险管理及防范对策

浅谈商业银行客户经理风险管理及防范对策 建立和实施客户经理制,是商业银行经营模式转型的一项重要举措。加强商业银行客户经理风险管理和防摘要: 范,有助于保证其稳健发展,健全商业银行风险防范控制机制。本文分析了当前客户经理队伍建设的现状,指出了存在的三个风险点,并有针对性地提出相应的对策建议:严格管理,建立起高素质的客户经理队伍;完善激励机制,实施精神关爱;加强对客户的风险提示,提高客户的金融风险意识;建立和完善操作风险管理的长效机制。 商业银行的客户经理是在授权范围内开发管理各类产品营销的市场 营销人员。随着商业银行客户经理制的不断发展,客户经理在产品营销和业务操作中的操作风险和道德风险防范方面也暴露出诸多问题,这些问题直接关系到商业银行的内控建设和客户资金的安全。 一、当前客户经理队伍建设的现状 (一)客户经理数量不足、素质不高。客户经理应当具备较为全面的金融知识和丰富的金融从业经验,能够全面了解金融产品,为客户能够提出各种金融服务建议和一揽子服务方案。但目前商业银行客户经理队伍建设上,“以客户为中心”的服务理念还没有真正树立起来,客户经理对自身职责还没有充分认识;人员数量严重不足。调查发现,某商业银行客户经理人数仅占全行人员总数的%,占网点人员总数的%。人员的配置来源单一,层次低、素质不高,仅仅掌握银行的单一业务;商业银行内部缺乏对客户经理的长期培训。

(二)对客户经理的认识不到位。受传统思想的影响,大多数员工思想保守,安于现状,对客户经理广阔的职业前景认识不足,对客户经理职责、工作目标、客户关系管理等内容认识不到位。对客户的认识也不到位,存在偏差,“以客户为中心”的经营理念转型还未形成。(三)客户经理的培训不够。长期以来,客户经理的培训缺乏一种制度保证,难以形成有计划的持续的培训机制。对客户经理还没有真正形成培训、认证、考核与激励的有机统一。从某商业银行对客户经理的培训来看,一方面,客户经理的培训主要由分行的相关部门或支行组织选派,缺乏统一规划,不能对客户经理的培训提出明确的目标和课程设置,因而员工的培训随机而零散,员工素质的提高比较慢,很难适应客户经理制的要求。另一方面,理论学习与实践脱节,难以通过安排轮岗,使每一位客户经理都能熟悉信贷、结算、代理、电子银行等各项银行业务,尽快成长成为复合型的客户经理。另外,忽视对员工政治思想、安全防范意识、法律意识的教育,在执行制度方面存在着以习惯代替制度的现象,给客户经理管理带来一定的难度。(四)客户经理的组织管理还不够。客户经理以客户需求为中心,相应的后台部门应当为客户经理提供多功能、全方位的服务。然而,在调查中发现,某行各科室之间条块分割,业务互不交叉,每个人只负责自己的具体一项业务,对其他科室的业务并不熟悉,很难为客户提供全方位的服务。组织管理上的问题,难以严格选拔聘用。没有组织结构上的相应调整,即使把客户经理培养成复合型人才,客户经理的

最新农商银行持续推动村镇银行客户经理队伍建设总结汇报

积极探索建设“新机制”牢牢把握发展“主动权” ----ⅩⅩ农商银行持续推动村镇银行客户经理队伍建设总结汇 报 作者的话:当前村镇银行经营以传统存、贷款业务为主,业务品种单一、金融服务水平较低,与当地其他金融机构相比,核心竞争力较弱,尤其在面对当前利率市场化的推进和变革时,作为起步发展期的新型农村中小金融机构,村镇银行面临的挑战和压力日益加大。ⅩⅩ农商行认真履行好主发起行职责,借助该行成熟的人力资源管理模式,以强化客户经理队伍建设为抓手,为村镇银行量身打造了一支业务素质过硬营销队伍,确保了市场份额的稳步提升和综合竞争力的持续提高。到2015年6月底,该行主发起设立村镇银行10家,村镇银行营业网点达到29家,资产合计62.33亿元,存款合计37.36亿元,贷款合计42.08亿元,利润总额6540万元,跨区域经营效果逐步显现,大纵深、互补性的市场布局逐步优化成型。

为打造业务素质过硬营销队伍,尽快实现村镇银行整体业务发展的提质转型,ⅩⅩ农商银行指导村镇银行充分借鉴该行较为成熟的客户经理管理模式,持续做好客户经理管理、考核等工作,真正发挥客户经理对于业务发展的带动作用。目前,该行主发起设立的村镇银行通过充实客户经理队伍、加强管理、细化考核、实施分级管理制度等措施,客户经理建设初见成效,客户经理人员占比接近50%,初步打造出较为专业的营销团队,极大激发了客户经理工作的积极性与主动性,有效带动了业务的快速发展。 转变观念:加快客户经理队伍建设适应市场和客户需求变化所作出的必然选择。 在当前农村金融市场竞争不断加剧的背景下,可以说,抢占客户资源已成为村镇银行发展的头等大事。加快客户经理队伍建设、配备专业营销人员,可以与客户建立全面、稳定的服务关系,推销银行产品,采购客户需求,实现为客户提供高质量、高效率、全方位、个性化的金融服务,有效应对市场竞争所带来的压力。 该行敏锐意识到市场和客户需求变化,为进一步统一思想、切实提高村镇银行对于客户经理队伍建设重要性的认知度,专门制定并下

银行客户经理岗位职责

银行客户经理岗位职责 【第1篇】银行客户经理岗位职责 1、向客户宣传、介绍、销售公司的产品,达成公司各阶段的销售任务。 2、参加公司组织的各项销售活动,进行营销活动的推广、实施。 3、维护公司各销售渠道,进行营销活动的推广、实施。 4、维护客户关系,为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。 【第2篇】银行客户经理岗位职责 1、负责纂写和收集与民营银行设立相关的各种资料; 2、负责向银监会报送各种银行设立资料; 3、负责与潜在客户进行面对面沟通,对客户的资信状况做出全面了解,向客户推荐适合的融资方案; 4、独立完成与客户的沟通和协议的达成,并配合银行后台履行协议; 5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通,培训见习金融顾问专业知识和洽谈技巧; 6、完成上级领导交给的其他工作。 【第3篇】银行客户经理岗位职责

1、服务于银行VIP客户,协助银行理财经理为银行高端客户提供专业的贵金属销售服务; 2、协助银行组织、策划、执行市场推广活动,完成公司规定的销售指标; 3、根据产品规划组织需求调研及组织产品可行性分析。 4、制定产品需求开发计划,撰写产品功能需求说明书,负责需求的跟踪和需求的控制。 5、熟悉掌握产品业务系统,制定产品业务规范,整理、完善产品文档、业务流程及相关内容。 6、制定区域内阶段性的工作计划,完成销售报表的填报; 7、负责部门间的协调,产品项目的实施及推进,负责产品的案例设计、产品培训及拓展等工作的支持和配合。 8、完成领导交办的其他工作; 【第4篇】银行客户经理岗位职责 1、对所辖银行定期走访,及时准确处理银行委托的商户装机工作; 2、将公司各项产品在银行进行落地推广; 3、做好重点客户维护工作,进行电话拜访和上门拜访; 4、研究公司产品,落实产品培训及推广工作,收集竞争对手的市场情况,制定营销方案; 5、跟进项目实施流程,落实项目售前、售中、售后服务工作;

加强社区志愿者队伍建设的几点建议

加强社区志愿者队伍建设的几点建议 (一)、建立登记注册制度。结合实际,统一规范社区志愿者登记注册的机关、内容、程序,整合志愿服务注册的不同性质,明确注册中社区志愿者应有的权利与必须履行的义务,有力提供社区志愿服务的法律保证。也就是说给自愿加入的志愿者订规矩。 (二)、建立健全培训制度,提供人力基础。在培训方式要不拘一格,注重对志愿者开展服务前和服务中的跟踪培训。培训方式可以灵活多样,包括举办培训班、介绍经验、分析案例、观摩考察等。有条件的地方应建立志愿服务的专门培训阵地,同时依托各种培训基地进行培训,提高社区志愿者综合素质。坚持培训的经常化和规范化,对培训次数、培训时间进行合理的硬性规定,把社区志愿者初次培训、阶段性培训和临时性技能培训结合起来,不断改进服务态度,提高服务水平,促进社区志愿服务队伍向正规化、专业化方向发展。 坚持“社区所需、志愿者所能”的原则,确定“扶贫解困”、“引领就业”、“助学”等一批适合街道、社区特点的社区志愿服务项目,建立具有区域特点的社区志愿服务项目库,增强社区志愿服务的实效性。规定社区志愿者每月或每年的最低义务服务次数或小时数,如每月义务服务不少于2次,每年至少参加15小时以上的志愿服务等等。 (四)、建立健全激励制度,提供动力机制。要强化社区志愿者的自我激励机制,主要有四个方面:1、自我价值激励;2、自我成就激励;3、自我提升激励;4、自我快乐激励。惟有让志愿者正真感受到受人尊重和被人需要的自我价值所在,才能保持志愿者参与行为的内在动力。要建立多层次、多样式的志愿者表彰奖励制度。对志愿者的贡献,应当给予适当的嘉许或奖励,嘉许方式可以通过正式或者非正式的制度进行。 (五)、大力发展社区志愿者组织,规范自身管理与运作,提供组织基础。1、健全队伍招募制度与人才开发制度。志愿者招募要遵循唯才是用、按能录用、能职结合的原则,通过职位招募与目标招募的方式进行。要注重对志愿者信息的采集,编册登记,逐一核对,认真筛选。在志愿者的人才开发上要积极引进高素质人才,努力创建人才提升空间,配套相关的社会福利措施和激励机制改革,增强岗位的吸引力。对于合格的志愿者,要严格、全方位的培训,技术培训和思想培训两手都要抓,两手都要硬,重点突出教育培训和激励为主的管理特色。2、建立健全社区志愿者的考核评估机制。内容包括:关于社区志愿者服务的数据资料的获取,对数据资料的分析和处理,结果的登录和向志愿者本人的反馈。其中,社区志愿者服务数据和资料的获取是实施考核评估的基础,对服务数据资料的处理和分析是考核评估的核心。3、建立一个信息流畅的综合性信息中心。该信息中心一要有效结合和协调居委会的各部门,整体把握社区情报动态,充分利用部门优势服务于群众;二要要把群众广泛地联系起来,及时把群众的情况、群众的建议以更便捷的方式反映给部门,供部门决策时使用,最后还要把每个志愿者信息与活动情况信息完整储存起来,备用于档案查询和随时抽查,尤其是财政收支这一方面。4、大力提升舆论宣传力度,抓住典型、注重形式、适度宣传。应充分利用社区的各种会议、市民学校、黑板报、橱窗、社区出版物、网络等渠道宣传志愿服务精神,普及志愿服务知识,最大限度地营造社会舆论环境。同时,要努力培育社区志愿服务意识,弘扬社区志愿服务精神。建议在学校开展义务教育课程,从小学教育做起,加强终身志愿服务意识。要求干部以身作则,一年必须提供20小时志愿服务活动,其他行业根据情况为10—20小时不等。 (六)、加强党对社区志愿者队伍建设的领导,提供有力政治保证。进一步提高各级政府和领导干部对于加强社区志愿者队伍建设的认识,不断提升对社区志愿者队伍建设的督导能力。各级党委和政府都应将发展社区志愿者服务事业纳入全局工作日程,成立科学高效的社区志愿者队伍建设的领导机制和工作机制,明确分工,各司其职。组织部门和街道(镇)组织,要经常深入社区,调查了解社区志愿者服务开展工作的情况,强化督促指导,并将此纳入各级党委和政府政绩考核之中。同时,要协调各类志愿者队伍的领导,建立统一的主管部门与一定数量的志愿服务岗位。按照因地制宜、统一管理、保持相对独立的原则,创造条件建立统一的志愿者服务主管部门,改变目前政出多门、缺乏管理的混乱状况,集中管理与协调。根据各个社区自身特点,设立数量合适的志愿服务岗位(如应急岗位),派专业性的志愿者担任。同时,各级财政部门应积极配合,建立相应的公共财政体制,加强对社区志愿者队伍建设所需的财政支撑。最后,要加强对社区志愿者队伍建设的文化环境领导。要仅仅围绕“奉献、友爱、互助、进步”的志愿精神,充分利用大众传媒和社区文化宣传设施,广泛宣传社区志愿服务的知识、技巧、意义以及在实践中涌现出来的先进经验与典型,使志愿服务的价值得到认同,劳动得到肯定,精神得到弘扬,人们价值观得到改变。力争在全国范围内形成开展社区志愿服务的良好氛围,塑造新时代的志愿文化。社区志愿者服务活动,是近年来各地新兴的一项公益事业,要做好这项工作,主管单位一定要紧紧围绕构建和谐社区的主题,发挥社区志愿服务在社区多层次服务体系的重要补充作用,营造奉献、友爱、互助、进步的时代新风,建立并完善进社区志愿者服务组织向规范化、制度化、经常化、社会化发展,从而全面提高青少年的综合素质。要广泛发动,壮大社区志愿服务力量;要发展团队,提高社区志愿服务组织化程度;要开发项目,提高社区志愿服务的针对性和实效性;要健全机制,为社区志愿服务持续发展提供有力保障

【总结汇报】最新整理-银行个人客户经理队伍建设以及发展情况总结(范文精选)

工作总结范本 【总结汇报】最新整理- 银行个人客户经理队伍建设以及发展情况总结(范文精选) 编辑:__________________ 时间:__________________

XX分行营业部高度注重经理队伍建设,对个人客户经 理实行名单制管理,目前为止,已配备客户经理12名,其 中理财经理5名,营销经理5名(包含个贷营销经理4 名),大堂经理2名。营业部规范个人客户经理行为管理,加强理财业务的拓展,提升了优质客户的服务水平。现对 个人客户经理的队伍建设以及发展情况做如下总结: 一、强化队伍建设,及时增配个人客户经理。营业部 目前拥有贵宾客户2400余名,按照人均管户上限400名的 工作量认定,及时增配客户经理,并且规定对个人客户经 理聘用时,由支行在具备任职资格的人员中选择,由分行 个人金融业务部核准,未获得任职资格的人员一律不得担 任个人客户经理。因此,营业部目前所有客户经理包括大 堂经理均通过个人客户经理资格考试,并且80%员工同时拥 有三项以上资格认证。 二、注重业务培训,提升客户经理的营销技能。为确 保核心竞争力项目的顺利推广实施,我行组织开展多层次、多形式的培训工作。目前营业部个人客户经理通过CERTIFIED FINANCIAL PLANNER?(国际金融理财师)资 格认证二名,通过AFP(金融理财师)资格认证四名,取得 个人客户经理岗位资格12名,取得个人贷款业务资格12 名,取得基金销售资格8名,通过中级财资管理师资格1 名,通过中小企业信贷上岗资格1名。营业部年初制定培 训计划,将培训工作落到实处,除了组织个人客户经理的 网上培训工作,还及时选派人员参加省分行的各类培训班。平时加强对版本《手册》的学习,人手一册,增强个人客 户经理对项目实施的认识,明确各岗位职责和要求,熟悉 掌握对优质客户识别引导、按触营销,业务处理,关系维

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