戈登班客风险管理学
风险管理(RSKM)
工作产品
1. 2. 3. 4.
每个已识别风险之处理方案的纪录 风险缓解计划 紧急应变计划 负责追踪及解决每个风险的人员清单
SG2 Risks are identified and analyzed to determine their relative importance.
识别风险并分析决定他们的相关重要 性。
分析风险需要从内外部来源识别风险，而 后评估每一风险，以决定可能性和发生结 果。风险分类提供处理风险所需的信息， 它是依据已建立的风险类别，以及风险管 理策略所发展的准则来进行评估。为了有 效率的处理和有效的应用风险管理资源， 可把相关风险组成不同的群组。
从SP1.1到SP1.3，要求逐步深化。SP1.1 只要求确定风险来源及分类。SP1.2就要求 定义清晰的风险属性，一般来说，风险会 有原因、后果、严重级别、发生机率、类 别等属性，每个企业可以根据自己需要定 义属性。SP1.3所谓的风险管理策略，指得 就是风险如何存储、记录、跟踪、采取什 么缓解措施等所有关于风险管理的组织级 别的要求。
目的
风险管理(Risk Management, RSKM)的 目的是在风险发生前，识别出潜在的问题， 以便在产品或项目的生命周期中规划风险 处理活动，并于必要时启动风险管理，如 此可将不利于完成目标的影响降低。
RSKM的3个SG
SG1主要就是讲述组织级的要求，而SG2、 SG3重点讲数， 评估已识别的风险
风险管理在民航客舱安全管理中的有效应用
风险管理在民航客舱安全管理中的有效应用1. 引言1.1 风险管理的重要性风险管理在民航客舱安全管理中起着至关重要的作用，其重要性表现在以下几个方面：风险管理可以帮助民航单位及时识别和评估潜在的问题和危险，有效地预防意外事件的发生。
通过对客舱安全管理中可能存在的各种风险进行系统的分析和识别，可以提前采取相应的措施，从而最大程度地减少事故发生的可能性。
风险管理可以帮助民航单位合理分配资源，提高安全管理的效率和效果。
通过对不同风险进行评估和优先级排序，民航单位可以有针对性地制定各项安全管理措施，确保资源的最大化利用，以达到更好的安全管理效果。
风险管理还可以帮助民航单位建立有效的风险监控和应急处理机制，提高对突发事件的应对能力。
在民航客舱安全管理中，风险管理可以帮助单位及时发现问题，快速做出反应，并有效地控制事态的发展，保障乘客和机组人员的安全。
风险管理对民航客舱安全管理至关重要，它不仅可以提高安全管理工作的效率和效果，还可以帮助单位建立更加健全完善的安全管理体系，确保飞行过程中的安全性和稳定性。
在民航客舱安全管理中，风险管理的应用是十分必要和重要的。
1.2 民航客舱安全管理的背景民航客舱安全管理是指通过对飞机客舱内的各种风险进行有效管控，确保航班安全进行的一系列措施和管理。
随着民航业的不断发展和航空市场的竞争加剧，客舱安全管理越发显得尤为重要。
客舱安全管理的背景可以追溯到飞行员和乘务人员的安全培训、客舱设备和应急设施的完善以及对飞行中可能发生的各种危险情况的预防和处理。
在过去的几十年里，客舱内的安全管理已经得到了极大的改进和完善。
从客舱内的设备设施到应急预案的制定，再到乘务人员的安全培训，都为客舱安全管理提供了可靠的保障。
面对着日益增加的旅客需求和不断出现的安全挑战，客舱安全管理面临着新的挑战和机遇。
有效的风险管理在民航客舱安全管理中显得尤为重要。
通过科学的风险评估和全面的风险监控，可以有效地预防潜在的安全风险并及时处理突发事件，保障航班的安全顺利进行。
风险管理第一章
风险管理的发展史
➢ 第一次世界大战之后，战败的德国发生了严重的通货膨胀，造成经济
衰竭，因此提出了包括风险管理在内的企业经营管理问题。
每份报纸的价格（马克）
1921年1月
0.3
1922年5月
1
1922年10月
8
1923年2月
100
19200
1923年10月15日
120000
的若干年里，以学术会议及研究班等多种形式集中探讨和研究风 险管理问题。
➢ 20世纪50年代。美国企业界发生了两件大事，其一为美国通用汽
车公司的变速器装置引发火灾，造成巨额经济损失；其二为美国 钢铁行业因团体人身保险福利问题及退休金问题诱发长达半年的 工人罢工，给国民经济带来难以估量的损失。这两件大事促进了 风险管理在企业界的推广，风险管理从此得到了蓬勃发展。
Internet的出现 使人们之间的 沟通更便捷
政治、经 济的动荡
生物技术
生物技术的出 现
冷战的结束
第2世界和 第三世界的 政治动荡
恐怖分子开始使 用生化武器
新风险
更大更专业 化的目标
信息目标
独立的更严 峻的风险
对未知领域 的恐慌
社会的“变迁”
1986年，德国著名的社会学家Beck提出“风险社会” ； Beck, Ulrich 1986: Risikogesellschaft. Auf dem Weg in eine andere Moderne, Frankfurt am Main: Suhrkamp. 1992年，马克·里特(Mark Ritter)将其翻译为英文； Ulrich Beck，translated by Mark Ritter, Risk society: towards a new modernity，London ; Newbury Park, CA : Sage Publications, 1992 1996年，Lau提出了“风险世纪”（Century of Risk）; 1999年，贝克（Beck）提出“世界风险社会”; Beck, U. (2000) Risk society revisited: theory, politics and research programs, in B.Adam, U. Beck and J. van Loon, eds., The Risk Society and Beyond: Critical Issues for Social Theory, Sage, London. 2000年，拉什（Lash）提出了“风险文化”； Lash, Scott 2000: Risk Culture. In: Adam, Barbara; Beck, Ulrich; Van Loon, Joost (eds.): The Risk Society and Beyond. Critical Issues for Social Theory. London, Thousand Oaks, New Delhi: Sage, 47-62. /
风险管理回顾
风险管理回顾现代风险研究可以追溯到马科维茨有关组合选择的开创性工作。
[1]马科维茨发现人们应该像关注回报那样关注风险，他把对风险的研究处于金融经济学新领域的中心位置。
此后，风险管理科学不断成长，并形成了自己的研究领域。
开始时，风险管理局限于对冲，即消除不希望出现的风险。
对冲主要是通过衍生工具完成的。
（例如通过购买外币标价的证券对冲外汇风险。
）但是，在过去的15年里，风险管理的发展已经超越了对冲实践，围绕着两个维度演变成了一门复杂的学科：风险度量和风险管理实践。
这两方面对于金融行业不同的领域，其内涵和应用是不同的。
对于投资银行和商业银行来说，风险管理在管理银行流动性储备和法定资本方面是有用的。
对于主动资产管理机构来说，它是管理有效组合和获取更高阿尔法回报的强有力工具。
这些差异说明风险度量和风险管理并非固定不变的观念，而是不同机构可以用不同方式因地制宜使用的工具，通过减少负面可能事件造成的金融影响而提供附加价值。
今天，在组合风险管理（由马科维茨开创）和企业风险管理之间可以做出区分。
尽管这两个领域从消减风险这个共同目标上紧密相关，但它们通常使用不同的工具，要求不同的思考方法。
本章所做的文献回顾将涉及这两个领域，但是会更偏重企业风险管理。
有关组合风险管理的文献非常丰富。
[2]本章主要讨论以下重要问题：·金融市场参与者面对的风险有哪些？·从过往发生的金融灾难中可以学到哪些提高风险管理的经验教训？·普遍使用的风险指标有哪些？是否适用，以及如何最好地运用？·如何测量信用风险、操作风险和流动性风险？·风险指标有哪些最受欢迎的特征？·为何寻找一个整合风险管理框架是重要的？[1]参见马科维茨（1952，1959）。
[2]可见格林诺德、卡恩（1999）。
5.1单一金融风险还是多个金融风险金融风险并不是指一个单一的东西。
实际上，对风险的经典观点是将其分为几个大类：市场、信用、操作、流动性、法律和监管。
风险管理概述课件
3.风险隔离
风险隔离包括分割和复制
分割（separation）是指将现有的资产或活动分散到不 同的地点，而不是将它们全部集中在可能毁于一次损失 的同一地点。这样，万一有一处损失，不至于影响其它。
复制（duplication）是指把现有的资产再复制一份， 如果原始的资产遭受损失，就启用备用的资产。
低为0，总会有残余的风险，即会产生残余不确定性 的风险。
《风险管理概述》
风险成本之间的相互作用
期望损失成本
损失控制成本
工厂发生事故时，要对损毁资产进行修理或重置，以 及对遭受伤害的员工进行赔偿。类似的期望损失成本
可以通过严格的安全检测等损失控制的手段来避免或 减轻。
风险管理要充分考量各风险成本之间的关系，尽可能 降低风险管理的成本
《风险管理概述》
（一） 风险控制
风险控制技术是指在风险识别和衡量的基 础上，针对经济单位存在的风险因素，积极采 取控制措施，以消除、减少风险因素或减少风 险因素的危险性的风险处理方法。其主要目的 是减少损失频率和降低损失程度。
《风险管理概述》
（一） 风险控制
1. 风险避免 2. 损失控制 3. 风险隔离
《风险管理概述》
防损坏的包装、银行警卫、司机培训计划、危险品上 的警告语、安全的工作环境
《风险管理概述》
2. 损失控制
损失减少（loss reduction）是指减少损失发生频 率或损失严重程度的行为。
自动喷淋装置、安全气囊
《风险管理概述》
3.风险隔离
风险隔离（risk segregation）是指把风险单位进行 分割或复制，尽量减少经济单位对某种特殊资产、设 备或个人的依赖，以此来减少因个别设备或个别人遭 受意外事故而造成总体上的损失。
风险管理教学大纲
风险管理教学大纲一、课程名称（一）中文名称:风险管理（二）英文名称:RikManagement二、课程性质任意性选修课三、课程教学目标通过学习本课程，让学生掌握风险管理的基本理论和方法，为实际工作提供专业基础知识和理论指导。
从商业银行风险管理的基本概念和基本架构入手，着重突出信用、市场、操作三大风险的识别、计量、监测与控制的技能知识，并掌握流动性风险、声誉风险和战略风险等基本知识，最后从理念、机制和方法等角度对商业银行监管和市场约束做了要求。
了解风险管理的基本概念、性质、原理、特点；掌握风险分析各阶段包括风险辨识、风险估计和风险评价的任务和方法，理解并区分众多的风险分析方法；在理解风险分析基本理论和方法的基础上，掌握各种风险控制工具和风险财务工具的作用、实施方法；在掌握风险分析和风险管理工具的基础上，了解风险管理决策的内涵、原则、决策中常用的技术方法，以及各种风险管理工具的优化组合。
运用风险管理方法分析和解决实际问题。
四、课程教学原则和教学方法（一）教学原则本课程教学围绕“培养学生学习能力、运用法律知识分析问题的能力和创新能力”这一中心，努力实行课堂教学与课外实践相结合，理论与实践相结合，理论讲授与实践教学相结合。
（二）教学方法综合运用课堂讲授与自学、课堂随机提问、课后作业及模拟法庭等相结合的方法，进行启发式教学，培养学生独立思考的能力、组织语言回答问题的能力以及敏锐观察问题和分析问题的能力。
尽可能运用多媒体教学，传达丰富的信息，另外试着采用以班级为单位，分成若干小组，分角色模拟起诉等实践教学活动。
五、课程总学时54学时六、课程教学内容要点及建议学时分配第一章风险管理基础教学目的了解金融法的概念和特点以及调整的对象、金融活动的社会控制，把握金融法的功能与作用、金融法律体系以及金融法律调整机制等，并将其能够准确、熟练地运用到以后各章的学习之中。
教学重点风险管理与商业银行经营；商业银行的风险管理的发展教学难点经济资本在风险管理中的要求建议学时6学时教学内容第一节风险与风险管理一、风险、收益与损失二、风险管理与商业银行经营三、商业银行风险管理的发展（一）资产风险管理模式阶段（二）债务风险管理模式阶段（三）资产负债风险管理模式阶段（四）全面风险管理模式阶段1.全球的风险管理体系2.全面的风险管理范围3.全程的风险管理过程4.全新的风险管理方法5.全员的风险管理文化第二节商业银行风险的主要类别一、信用风险二、市场风险三、操作风险四、流动性风险五、国别风险六、声誉风险七、法律风险八、战略风险第三节商业银行风险管理的主要策略一、风险分散二、风险对冲三、风险转移（一）保险转移（二）非保险转移四、风险规避五、风险补偿第四节商业银行风险与资本一、资本的定义、作用和分类二、监管资本与资本充足率要求（一）巴塞尔协议（二）杠杆率与资本充足率三、经济资本及其应用（一）经济资本的含义（二）经济资本的作用（三）经济资本与监管资本第五节风险管理的数理基础一、收益的计量（一）绝对收益（二）百分比收益率二、常用的概率统计知识（一）预期收益率（二）方差和标准差（三）正态分布三、投资组合分散风险的原理思考题1．风险与收益、损失之间的关系是什么？2．风险管理对商业银行经营有何重要意义？3．简述商业银行面临的八大类风险。
风险管理-教学大纲
《风险管理》课程教学大纲一、课程简介【课程编号】：012321【开课对象】：四年制本科：国际经济与贸易、会计学、财务管理学【学分】：2【总学时】32【先修课程】：西方经济学、微积分、概率论、保险学二、教学目标本课程是经济系专业选修课程。
本课程系统的介绍了风险管理的基础知识,基本技能和基本方法. 其主要内容包括:风险和风险管理,风险估算,风险管理方法.通过本课程学习使学生具备必需的风险管理知识.本课程以风险管理的一般原理为基础,借鉴国内外科研成果,注重理论分析能力的提高和实际运用能力的培养.通过本课程的教学，要求学生了解：风险的概念,了解风险管理的基本职能和风险管理的目标与组织.掌握：风险管理的基本程序,风险管理的目标,不确定性和风险,风险的分类,风险管理的基本职能,风险识别与衡量的原理,各种风险的识别与衡量方法,风险分析技术.风险管理技术,风险管理方法,实际运用风险管理方法解决实际问题的能力.通过本课程的教学，使学生初步掌握风险管理的基本思想，基础理论，基本方法，培养学生运用风险管理的理论和技术解决经济管理与工程技术中的实际问题。
同时为学习有关的后继课程打好必要基础。
三、教学要求及内容提要（分章节表述）第一章风险管理的基础理论本章内容：风险管理的概念和作用、风险管理理论的产生和发展、风险管理理论与其他学科的关系第一部分风险管理的基础理论（一）教学要求1、了解风险管理的概念和特点2、把握风险管理目标和作用（二）重点、难点本节重点：风险管理的目标本节难点：风险管理的作用第二部分风险管理理论的产生和发展（一）教学要求1、把握风险管理理论的历史和发展2、把握风险管理理论的发展方向（二）重点、难点本节重点：风险管理的历史和发展、风险管理的发展趋势本节难点：风险管理的发展趋势第三部分风险管理理论与其他学科的关系（一）教学要求1、熟悉风险管理理论与保险学、投资管理学的关系2、理解风险管理理论与数学、财务管理学的关系（二）重点、难点本节重点：风险管理理论与保险学的关系本节难点：风险管理理论与财务管理学的关系第二章风险的特征和构成要素本章内容：风险的概念和特征、风险的类型、风险的构成要素第一部分风险的概念和特征（一）教学要求1、掌握风险的概念2、掌握风险的特征（二）重点、难点本章重点：风险的概念本章难点：风险的特征第二部分风险的类型（一）教学要求1、理解不同的风险类型2、掌握纯粹风险的类型（二）重点、难点1、本章重点：不同标准划分的不同的风险类型2、本章难点：纯粹风险的类型第三部分风险的构成要素（一）教学要求1、理解风险因素、风险事故及损失的定义2、掌握风险因素、风险事故和损失的关系（二）重点、难点1、本章重点：风险因素、风险事故及损失的定义2、本章难点：风险因素、风险事故和损失的关系第三章风险管理的目标和程序本章内容：风险管理的成本和收益、风险管理的目标、风险管理的程序、风险管理组织第一部分风险管理的成本和收益（一）教学要求1、理解风险管理成本和收益的定义2、掌握如何分析风险管理的成本和收益（二）重点、难点1、本章重点：风险管理成本和收益的定义2、本章难点：分析风险管理的成本和收益的分析第二部分风险管理的目标（一）教学要求1、了解风险管理目标的内容2、掌握风险管理目标的原则（二）重点、难点1、本章重点：风险管理目标的内容2、本章难点：风险管理目标的原则第三部分风险管理的程序（一）教学要求1、了解风险管理的七个程序2、掌握各个程序的概念及内容（二）重点、难点1、本章重点：风险管理的七个程序2、本章难点：各个程序的概念及内容第四部分风险管理组织（一）教学要求1、了解风险管理组织的概念2、掌握风险管理组织机构的职责及风险管理机构设置的因素3、理解风险管理机构与其他部门的关系（二）重点、难点1、本章重点：风险管理组织机构的职责及风险管理机构设置的因素2、本章难点：风险管理机构与其他部门的关系第四章风险识别本章内容：风险识别的概念和特点、风险识别的方法：风险损失清单法、风险识别的方法：现场调查法、风险识别的方法：财务报表法、风险识别的方法：流程图法、风险识别的方法：因果图法和事故树法第一部分风险识别的概念和特点（一）教学要求1、掌握风险识别的概念2、掌握风险识别的过程3、把握风险识别的方法（二）重点、难点1、本章重点: 风险识别的过程和方法2、本章难点：风险识别的概念第二部分风险识别的方法（一）教学要求1、把握风险损失清单法的定义2、掌握风险损失清单法各项内容的应用（二）重点、难点1、本章重点：风险损失清单法的定义2、本章难点：风险损失清单法各项内容的应用第三部分现场调查法（一）教学要求1、把握现场调查法的定义2、掌握现场调查法的主要工作程序（二）重点、难点1、本章重点：现场调查法的定义2、本章难点：现场调查法的主要工作程序第四部分财务报表法（一）教学要求1、理解财务报表识别风险的方法2、掌握财务报表识别风险的优缺点（二）重点、难点1、本章重点：财务报表识别风险的方法2、本章难点：财务报表识别风险的优缺点第五部分流程图法（一）教学要求1、把握各个流程图的类型及绘制方法2、掌握流程图法识别风险的优缺点（二）重点、难点1、本章重点：各个流程图的类型及绘制方法2、本章难点：流程图法识别风险的优缺点第六部分因果图法和事故树法（一）教学要求1、掌握因果图法的制作方法并掌握其优缺点2、掌握事故树法分析原理并掌握其优缺点（二）重点、难点1、本章重点：因果图和事故树方法的分析原理2、本章难点：因果图和事故树方法的优缺点第五章风险衡量本章内容：风险衡量的概念和作用、损失概率和程度、风险衡量的方法、损失的概率分布第一部分风险衡量的概念和作用（一）教学要求1、理解风险衡量的概念和基础理论2、掌握风险衡量的作用（二）重点、难点1、本章重点：风险衡量的概念和基础理论2、本章难点：风险衡量的作用第二部分损失概率和损失程度（一）教学要求1、把握概率的概念和类型2、掌握概率及风险损失程度的估计（二）重点、难点1、本章重点：概率的概念和类型2、本章难点：概率及风险损失程度的估计第三部分风险衡量的方法（一）教学要求1、理解中心趋势测量的方法2、掌握变异程度测定的分析方法（二）重点、难点1、本章重点：算术平均数、加权平均数及中位数测量方法2、本章难点：方差和标准差及变异系数的分析过程第四部分损失的概率分布（一）教学要求1、把握损失的概率分布的分析方法2、掌握各个分析方法的分析过程（二）重点、难点1、本章重点：损失的概率分布的分析方法2、本章难点：各个分析方法的分析过程第六章风险评价本章内容：风险评价的概念和特点、风险评价的标准、风险评价的方法第一部分风险评价的概念和特点（一）教学要求1、掌握风险评价的概念和特点2、掌握影响风险评价的因素（二）重点、难点1、本章重点：风险评价的概念和特点2、本章难点：影响风险评价的因素第二部分风险评价的标准（一）教学要求1、理解风险评价的几个标准2、掌握确定风险评价标准需要考虑的因素（二）重点、难点1、本章重点：风险评价的几个标准2、本章难点：确定风险评价标准需要考虑的因素第三部分风险评价的方法（一）教学要求1、把握风险度评价法、检查表评价法等评价法的定义2、掌握各个评价法的应用范围（二）重点、难点1、本章重点：风险度评价法、检查表评价法等评价法的定义2、本章难点：各个评价法的应用范围第七章风险控制技术本章内容：风险规避、损失控制、非保险转移风险、保险第一部分风险规避（一）教学要求1、了解风险规避的方式及适用情形2、掌握风险规避的优缺点（二）重点、难点1、本章重点：风险规避的方式及适用情形2、本章难点：风险规避的优缺点第二部分损失控制（一）教学要求1、把握损失控制的概念和特点及不同的损失控制类型2、掌握风险预防的方法（二）重点、难点1、本章重点：损失控制的概念和特点及不同的损失控制类型2、本章难点：风险预防的方法第三部分非保险转移风险（一）教学要求1、理解非保险转移风险的概念和特点2、掌握非保险转移的方式及条件（二）重点、难点1、本章重点：非保险转移风险的概念和特点2、本章难点：非保险转移的方式及条件第四部分保险（一）教学要求1、理解保险的概念和特点及保险的基本原则2、掌握保险方式转移风险需要的条件（二）重点、难点1、本章重点：保险的概念和特点及保险的基本原则2、本章难点：保险方式转移风险需要的条件和步骤第八章风险融资技术本章内容：风险融资技术的概念、风险自留融资、保险融资、非保险融资、风险融资机构第一部分风险融资技术的概念（一）教学要求1、了解风险融资技术的概念及分类2、掌握风险融资的成本（二）重点、难点1、本章重点：掌握风险融资的成本2、本章难点：风险融资的成本第二部分风险自留融资（一）教学要求1、了解风险自留融资的特点及分类2、掌握风险自留融资适用的情形及筹资方式（二）重点、难点1、本章重点：风险自留融资的特点2、本章难点：风险自留融资适用的情形及筹资方式第三部分保险融资（一）教学要求1、掌握保险融资的四个要素及优缺点2、掌握保险融资适用的情形及选择保险融资的步骤（二）重点、难点1、本章重点：保险融资的四个要素及优缺点2、本章难点：保险融资适用的情形及选择保险融资的步骤第四部分非保险融资（一）教学要求1、掌握非保险融资的优势及局限2、掌握非保险融资的不同方式（二）重点、难点1、本章重点：非保险融资的不同方式2、本章难点：非保险融资的优势及局限第五部分风险融资机构（一）教学要求1、掌握几种风险融资机构的类型2、掌握各个风险融资机构的适用类型及优缺点（二）重点、难点1、本章重点：几种风险融资机构的类型2、本章难点：各个风险融资机构的适用类型及优缺点第九章风险管理方案本章内容：风险管理方案的概念和特点、风险管理方案制订的原则和步骤、风险管理方案的制订第一部分风险管理方案的概念和特点（一）教学要求1、理解风险管理的概念和特点2、掌握风险管理的作用和主要类型（二）重点、难点1、本章重点：风险管理的作用2、本章难点：风险管理的类型第二部分风险管理方案制定的原则和步骤（一）教学要求1、掌握风险管理方案制定的原则2、掌握风险管理方案制定的步骤（二）重点、难点1、本章重点：风险管理方案制定的原则2、本章难点：风险管理方案制定的步骤第三部分风险管理方案的制订（一）教学要求1、掌握风险管理方案的内容2、掌握如何识别不同类型的风险管理（二）重点、难点1、本章重点：风险管理方案的内容及如何识别不同类型的风险管理2、本章难点：制定风险管理方案需要注意的问题第十章风险决策管理本章内容：风险决策管理的特点和原则、风险决策管理技术、风险管理方案的执行第一部分风险决策管理的特点和原则（一）教学要求1、了解风险决策管理的概念和特点2、掌握风险管理的原则和程序（二）重点、难点1、本章重点：风险管理的原则和程序2、本章难点：风险决策管理需要注意的问题第二部分风险决策管理技术（一）教学要求1、了解风险决策管理技术的定义2、掌握风险决策管理方法（二）重点、难点1、本章重点：风险决策过程顺序图法、决策树图法2、本章难点：网络图法、损失期望决策法、效用期望值决策法第三部分风险管理方案的执行（一）教学要求1、掌握风险管理方案执行的概念和特点2、掌握风险管理执行的作用及步骤（二）重点、难点1、本章重点：风险管理执行的作用及步骤2、本章难点：风险管理方案执行出现偏差的原因及解决措施第十一章风险管理措施本章内容：自然灾害风险的防范、火灾风险的防范、爆炸风险的防范、盗抢风险的防范、交通运输风险的防范、风电风险的防范第一部分自然灾害风险的防范（一）教学要求1、理解自然灾害风险的定义2、掌握各种自然灾害风险的防范措施（二）重点、难点1、本章重点：自然灾害风险的种类2、本章难点：各种自然灾害风险的防范措施第二部分火灾风险的防范（一）教学要求1、了解火灾损失的风险2、掌握火灾的防范（二）重点、难点1、本章重点：火灾损失的风险及防范、火灾保险的承保范围及措施2、本章难点：火灾保险的承保范围及措施第三部分爆炸风险的防范（一）教学要求1、掌握爆炸损失的风险2、掌握爆炸的防范（二）重点、难点1、本章重点：爆炸损失的风险及防范、掌握爆炸的防范2、本章难点：爆炸保险的承保范围及措施第四部分盗抢风险的防范（一）教学要求1、掌握盗抢损失的风险及影响盗抢风险的因素2、掌握盗抢风险的防范及保险措施（二）重点、难点1、本章重点：盗抢损失的风险及影响盗抢风险的因素、盗抢风险的防范及保险措施2、本章难点：盗抢风险的防范及保险措施第五部分交通运输风险的防范（一）教学要求1、了解交通运输风险的特点、种类2、掌握交通运输风险的防范3、掌握交通运输风险的影响因素（二）重点、难点1、本章重点：交通运输风险影响因素、交通运输风险的防范2、本章难点：交通运输风险的防范第六部分风电风险的防范（一）教学要求1、掌握风电损失风险及事故原因2、掌握风电风险的防范措施及用电综合保险（二）重点、难点1、本章重点：风电损失风险及事故原因、风电风险的防范措施及用电综合保险2、本章难点：风电风险的防范措施及用电综合保险第十二章风险管理绩效的评价本章内容：风险管理绩效评价的概念和原则、风险管理绩效评价的程序和内容、风险管理绩效评价的方法、风险管理绩效评价第一部分风险管理绩效评价的概念和原则（一）教学要求1、掌握风险管理绩效评价的概念和原则2、掌握风险评价与风险管理绩效评价的不同及作用（二）重点、难点1、本章重点：风险管理绩效评价的概念和原则2、本章难点：风险评价与风险管理绩效评价的不同第二部分风险管理绩效评价的程序和内容（一）教学要求1、了解风险管理绩效评价的程序2、掌握风险管理绩效评价的内容（二）重点、难点1、本章重点：风险管理绩效评价的程序、风险管理绩效评价的内容2、本章难点：风险管理绩效评价的内容第三部分风险管理绩效评价的方法（一）教学要求1、掌握过程评价法、指标对比法、因素分析法2、掌握资料搜集法（二）重点、难点1、本章重点：过程评价法、指标对比法、因素分析法2、本章难点：资料搜集法第四部分风险管理绩效评价（一）教学要求1、掌握风险管理绩效评价的概念2、掌握风险管理绩效定量和定性评价（二）重点、难点1、本章重点：风险管理绩效评价的概念2、本章难点：风险管理绩效定量和定性评价第十三章企业风险管理本章内容：企业财产损失风险管理、企业权益损失风险管理、企业收入损失风险管理、企业责任损失风险管理、企业人员损失风险管理第一部分企业财产损失风险管理（一）教学要求1、了解企业财产的类型、2、掌握企业财产损失风险的识别3、掌握企业财产损失的衡量方法（二）重点、难点1、本章重点：企业财产损失风险的识别及企业财产损失风险的防范2、本章难点：企业财产损失的衡量方法第二部分企业权益损失风险管理（一）教学要求1、掌握所有者权益损失的风险、放款人权益损失的风险及防范2、掌握卖方和买方权益损失的风险和防范及受托人权益损失的风险及防范（二）重点、难点1、本章重点：所有者权益损失的风险、放款人权益损失的风险及防范措施2、本章难点：卖方和买方权益损失的风险和防范及受托人权益损失的风险分析第三部分企业收入损失风险管理（一）教学要求1、掌握企业收入损失风险的识别2、掌握企业收入损失风险的防范3、了解诶影响收入损失的因素（二）重点、难点1、本章重点：企业收入损失风险的识别2、本章难点：企业收入损失风险的防范第四部分企业责任损失风险管理（一）教学要求1、掌握企业责任损失风险的识别2、了解企业责任损失的构成3、企业责任损失险风险的防范（二）重点、难点1、本章重点：企业责任损失风险的识别2、本章难点：企业责任损失的构成及风险的防范第五部分企业人员损失风险管理（一）教学要求1、了解企业人员损失的种类2、及掌握引发企业员工损失风险的因素2、掌握员工损失风险的防范（二）重点、难点1、本章重点：引发企业员工损失风险的因素2、本章难点：员工损失风险的防范四、学时分配五、教材推荐使用教材：《风险管理概论》，刘钧著名，清华大学出版社，2008年6月版。
风险管理培训内容
吉图珲客专风险管理培训一、编号代码1.项目管理机构编号代码：长吉城际铁路有限责任公司（吉图珲）：CJ2.项目管理机构领导编号代码：例：长吉公司总经理CJ01，总支书记CJ02，副经理CJ03，依此类推。
3.各部门编号代码：例：长吉城际铁路有限责任公司（吉图珲）:安质部编号 CJAZB;安质部长编号：CJAZB01，副部长：CJAZB02，工程师以此类推。
4.各监理、施工单位的编号代码：参照项目管理机构设置。
二、风险手册和风险卡编制1.项目管理机构、监理单位（总监、副总监）和施工单位项目部实行风险管理手册，监理单位监理工程师和监理员、施工单位主要作业工种实行风险卡管理。
风险卡管理主要针对路基、桥涵、隧道、轨道、房建、“四电”、营业线施工等各专业的主要工种。
2.各单位在编制过程中要结合本工程实际进行编制，如路局编制的指导手册、指导卡中有的，但本工程中没有，应删除；路局指导手册、指导卡中没有的，但本工程中有的，应组织编制，并报公司安质部审核。
3.监理单位也必须仿照公司风险管理手册的格式，参照沈阳监理公司编制的模板内容，编制四本手册。
4.风险管理手册编制的具体要求项目部（安全风险）管理责任制手册项目部（质量风险）管理责任制手册监理公司风险管理责任制手册5.风险卡编制的具体要求吉图珲客专施工单位风险卡吉图珲客专监理单位风险卡（1）选重要风险点（2）措施要正确、简明（3）有的工种无质量风险三、岗位风险卡制作1.“岗位风险卡”要统一规格、统一样式、统一制作。
卡的尺寸以高度75mm、宽度105mm为适宜，卡的正面为“岗位安全风险卡”，背面为“岗位质量风险卡”，颜色为浅蓝色，字体大小根据卡片适当调整，塑封。
2.执行岗位一人一卡、持卡上岗管理。
3.加强风险卡日常学习和培训工作。
要利用各种方式经常性地督促职工加强对风险卡的学习，使职工熟知本岗位安全风险控制措施，时刻防范风险。
4.对岗位风险卡实施动态管理。
遇有岗位工作环境、工作条件、工装工艺等因素的变化，应重新对岗位风险点进行研判，制定有效控制措施，使风险卡真正做的具有针对性、实效性。
铁路安全风险管理知识（三篇）
铁路安全风险管理知识铁路安全风险管理是指针对铁路运输所面临的各类安全风险进行全面分析、评估和控制的一系列管理措施和方法。
通过科学的安全管理，可以最大程度地防止事故的发生，保障旅客和工作人员的安全。
下面将从安全风险管理的方法、铁路安全风险的来源和控制措施以及铁路行业安全文化建设等方面，简要介绍铁路安全风险管理的相关知识。
一、铁路安全风险管理的方法1. 风险识别和评估首先需要对铁路运营中可能存在的各类风险进行明确和识别，包括运营安全风险、工程施工安全风险、设备故障风险等。
针对各种风险，进行风险评估和分析，确定风险的概率和影响程度，以确定重要性和优先性。
2. 风险控制和管理根据风险评估结果，制定相应的风险控制策略和措施。
包括制定安全规程和操作规范、培训安全人员和人员安全培训、优化设备和工程设计、提高设备设施的可靠性和维护保养水平等。
3. 风险监控和追踪建立风险监控和报告体系，定期对各类风险进行监控和追踪，进行及时的预警和控制措施的调整，以保障安全风险的有效控制。
二、铁路安全风险的来源和控制措施1. 运营安全风险主要包括列车碰撞、脱轨、冲撞行人等风险。
通过建立严格的操作规程和制度、强化人员培训和安全意识教育、提高设备和设施安全性等措施，可以有效控制运营安全风险。
2. 工程施工安全风险铁路工程施工过程中，可能存在的安全风险包括塌方、坍塌、爆破等。
通过认真进行施工前的安全评估和规划，采取合理的工程措施和工艺，加强施工人员的安全培训和管理，确保施工安全。
3. 设备故障风险铁路设备设施的故障可能导致严重的安全事故，如信号设备故障、轨道道床破损等。
通过定期的设备检修和保养，提高设备设施的可靠性和安全性，可以有效降低设备故障风险。
三、铁路行业安全文化建设铁路行业的安全文化建设是铁路安全风险管理的重要组成部分。
通过建立安全文化长效机制，强化安全责任意识、安全管理意识和安全技能，倡导安全优先的理念，培养全员参与共建共享的安全文化，可以进一步提高铁路运输的安全水平。
前沿风险管理理论(修改版)_OK
• 第三个维度（侧面维度）是主体单元，包括集团、部门、 业务单元、分支机构四个层面。
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企业风险管理—整合框架
• (1)内部环境：管理当局确立关于风险的理念，并确定风险容量。
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核心重大风险管理服务方案
• 市场风险管理 • 运营风险管理 • 法律风险管理 • 财务报表风险 • 信用风险管理 • 投资风险管理 • 衍生产品交易风险管理
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名家谈风险
• 雷恩·顿波：风险就潜伏在我们的前方而不是背后，扭头看身后的东西并假设这样就 能找到一切必须了解的东西是毫无意义的，因为那样一来，我们就永远看不见迎面冲 过来的火车。但是扭头看身后的东西恰恰是大多数人在生意场和个人生活中的做法， 有几个人不曾犯过在事后看来是清楚明白的决策错误而后悔不已呢？
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国内外最新动态
• 澳大利亚国家标准，AS4360:1999。 • 澳大利亚/新西兰风险管理标准（AS/
NZ4360） • 英国、加拿大、日本等国也制定了全
国性的风险管理标准。
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国内外最新动态
• 国际标准化组织/技术管理局（ISO/TMB）决定成立风险 管理工作组（ISO/TMB/WG on Risk Management），由澳 大利亚标准学会（SA）担任召集人，秘书处设在日本工 业标准委员会（JISC）。 最后形成了ISO25700：《ISO/TM /WG 风险管理-风险管理原则与实施通用指南（草案）》 的工作草第三稿（WD3），该标准计划已经于2008年出版。
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风险的定义
• 风险是结果的不确定性； • 风险是指各种结果发生的可能性（或概率）； • 风险是实际结果对期望值的偏离； • 风险是损失发生的可能性； • 风险是容易发生的危险；
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风险管理学风险管理学可以有效的减少以及控制风险。通过二元期权中的看涨看跌，以及仓位控制来有效的计算风险成本与期望效益间的关系。
二元期权交易中的风险管理学戈登班客，2010
风险风险亦是亏损的可能性。那么如果我们买入股票看涨期权，并且在未来股价可能会下跌，那么这就是我们的风险。戈登班客要强调的是，股票看涨期权不是风险，亏损也不是风险，而风险是‘亏损的可能性’。只有一种方法去控制风险，那么就是通过买卖。在本质上交易二元期权是为了盈利，然而风险是不可避免的，最好的方法就是去管理风险，控制风险。
二元期权中的风险管理学风险管理学可以有效的减少以及控制风险。通过二元期权中的看涨看跌，以及仓位控制来有效的计算风险成本与期望效益间的关系。
抛硬币的例子戈登班客这里举一个抛硬币的例子，我们会发现会有两种同等概率的结果，正面或反面。通过抛硬币的例子可以帮助投资者更好的理解风险管理学
概率是一件事情发生的可能性，也就是发生的次数在总次数中的比率。因此，如果硬币是正面那么就是，抛100次有50次发生，概率为50%。要注意的是概率的情况是在0%（从未发生）-100%（必然发生）之间的。
戈登班客来说明一下游戏规则：（1）我们起步资金为$1000,（2）我们只投注硬币正面朝上的结果，（3）我们可以单笔投入任何数量的资金，（4）如果硬币背面朝上，计算为亏损。（5）如果硬币正面朝上，计算为两倍的收益，（6）硬币朝上的概率是50%。这样的游戏设定与一些交易规则相似。
在这个例子中，我们的运气等同于胜利的概率为50%，我们同样幸运的拥有50%的次数。并且，收益等于2：1。我们的风险在于我们下注的金额。所以我们的幸运以及收益是固定的，变量只是我们下注的数量。
再举一个相对复杂的游戏，比如有一笔股票交易，盈利的机率以及收益将会随着市场情况而变动。交易者需要考虑如何有效的改变他们的胜率与收益，通常无济于事，因为这些并不是很容易改变的。风险需要系统科学的风险管理系统来控制。接下来，戈登班客用一个概率与收益的矩阵来展示最终的结果变化。让我们看图表1这里，我们回到之前抛硬币的例子，并且这个列子对于许多风险管理学的概念有着足够的说服力。下面让我们思考一下更复杂的例子。
最佳控制仓位方法在我们抛硬币的例子中，我们将概率设为50%的恒值，2：1的收益率恒值，以及只投注硬币朝上的结果。在分析这个例子中，如何运用风险管理学，更像是在做二元期权交易。一个好的投资者会意识到，在胜率，以及回报率的方面无法优化，那么本质在于决定如何分配资金在这一二元期权合约中。假设我们的初始资金为$1000.
直觉与系统第一种，依靠直觉来决定仓位，并且下单$100.尽管依靠直觉来交易，在某种程度上，实际交易世界中，受到很多投资者追捧的。戈登班客认为，这里有很大的问题：交易取决于不断的在操作上花功夫，培养一种盘感，并且依靠这一点或许对你的交易有点帮助，并且在科学上来解释，交易是需要正确的心态的。
既然存在投资者有成功用直觉来交易，那么戈登班客来分析一下，优化这一交易体系。当然戈登班客是科学的，我们推崇的是逻辑的思维方法，并且设定一系列的模拟交易。这样一个交易体系的优点是：（1）不需要操盘手，（2）设置交易变成一个固定的常规，（3）我们在电脑中导入交易的历史数据进入我们的理想交易系统。大多数的交易者认同，交易系统提供的数据，要优于直觉，并且我们可以自己定义这些风险的系数，运用计算机来反复的测试。比如我们的抛硬币游戏中，一个公平的样本，我们可以使用交易系统来分析，并且我们可以测试这些可能性来更好的控制风险。
固定的头寸以及固定比例的仓位戈登班客的交易系统是这样来定义我们的交易的。首先我们定义我们的交易为固定头寸，也就是每次交易用10$,先抛开盈亏的比例。这是一个固定头寸的系统，在这个例子中我们将用我们初始资金$1000来等比例的分割成诺干数量，如果$10对于所有资金来说是一个仓位比例，至于如何调节仓位的比例就能决定一个交易系统的好与坏。
对于这样的方法来分析的话，那么如何去定义仓位呢。我们用了$10用于每次头寸交易，而总资金是$1000，那么我们用了相当于1%的仓位在进行交易。我们也可以固定这样一个仓位的比例，如果之后我们的资金获取收益，总资金增长到了$1500，那么1%的仓位就是以$150一个头寸来交易。
这是一个有趣的固定仓位比例的交易，那么从理论上来说，我们的例子中的胜率为50%，那么我们用这样一个低的仓位来交易，也就是将风险化为几乎为零。在实际的操作中，总会有部分的心理因素会影响到你的决策。
模拟测试为了测试我们的交易系统，戈登班客模拟了一个历史数据库。让我们来抛硬币10次并且以50%的概率来设定，我们可以看到这个模拟测试图标2注意上述的交易中，当第一笔交易，结果硬币朝上，收益为$20，在第二次抛的结果是硬币朝下，因此在我们的固定比例仓位中是损失1%也就是之前$1020的1%，因此亏损为$10.20。两笔交易后剩下为$1,009.80。
金字塔理论与马丁格尔法则在一些随机的数列中，就像我们抛硬币，朝上与朝下的发生结果，这是不肯能有规律的排列与发生的。然而，没有办法去捕捉这一现象，因为他本身就是随机发生的。在一个非随机的过程中，就比如一个股票价格的长期趋势，在金字塔理论中这样的趋势技术分析是非常有效的。
金字塔理论是用于科学的增加仓位，让交易成为有利可图。这样的技术理论可以帮助交易者运用一个理想的仓位，设置在金字塔的顶端，并且用这种方法来解决过度交易的情况。
马丁哥儿系统是一个倍投的概念。比如用现在的投资，来弥补上一次投资的损失，当然你的成本在于增大仓位。这样的方法将会在未来某一次成功中，弥补之前所有交易的损失。优化模拟测试这里，我们使用之前的同比例仓位交易系统，我们可以优化这一系统的参数，并且找到最佳的期望值（最佳仓位比例）。在抛硬币的例子中，我们的参数是固定其仓位。那么现在我们来寻找这样的最佳参数。
戈登班客注释：抛硬币的例子是为了说明，风险中的参数，并且寻找他们之间的关系。尤其是运用硬币收益率2：1与50%概率这两个参数来固定这两个变量。这里我们不考虑这两个变量，因为我们的设定中，这两点是不会变的。这样一个测试，是为了寻找到多少比例的仓位控制，可以带来最佳的收益结果。
表格3中的0%说明仓位为0%，也就是没有做投资，所以资金没有变化。5%说明5%的仓位也就是我们用$1000中的$50作为首次的合约金额。那么我们在第一笔交易中的收益为$100。而第二笔交易同样是5%。那么就是$55作为合约资金。很清晰的可以看到，我们最佳的仓位控制比例是25%，在表格中，我们用红色标记出。在0%-75%的仓位中，我们发现在这个模型里25%是最优交易仓位。
我们用图表4来更直观的分析仓位比例与最终结果的关系。在25%固定比例仓位的交易模型中，我们的到了$1,800的最终结果。之后，增加仓位比例我们发现最终的收益是递减的。这条曲线反应了两个最基本的风险管理学中的理论：（1）胆小的交易者理论：如果你的仓位控制的非常低，那么你是赚不到钱的。（2）贪婪投资者理论：如果你的交易仓位非常大，那么你将变得身无分文。在这个模拟测试中，我们发现了多种仓位以及不同的结果。
戈登班客注释：上述图表反应了最佳仓位值，在图表8种我们会说明这一仓位控制比例与收益变量的关系。
理想的公式计算我们设定的抛硬币规则非常简单，我们同样可以用公式来表达这一模型。我们知道最佳的交易系统是一个循环的并且将风险降低到最低的交易。
风控模型下，二元期权公式设定后一次合约金额设定：S=(1+b*P)*(1-b)*S0
S-后一次合约金额设定b-仓位比例P-收益-2:1S0-之前的合约金额(1+b*P)-价内期权(1-b)-价外期权
我们用R来表示最有效的回报R=S/S0R=(1+bP)*(1-b)R=1-b+bP-b2PR=1+b(P-1)-b2P
这里我们可以看出，当b（仓位比例）小的情况，最后的R（有效回报)随之增加到b(p-1)，当b（仓位比例）大的情况，R（有效回报)会减小到b2p。这就是我们用数学的公式表现了，胆小投资者理论，与贪婪投资者理论。
我们从图形中看到R与b的关系，也就是我们在R最大化的情况中，找到b的最优值。斜率=dR/db=(P-1)-2bP=0,因此b=(P-1)/2P,and,forP=2:1,b=(2-1)/(2*2)=.25
最后我们得到的最优仓位比例为25%
使用凯利模型进一步优化
K=W-(1-2)/RK=下一次投资的金额比例W=历史胜率（价内期权/合约总数）R=盈亏比例
套用到我们的例子中：收益2：1，概率50%那么...K=.5-(1-.5)/2=.5-.25=.25.通过凯利模型的出我们的最优仓位在25%。
一些几何图形，表示概率，收益，以及仓位的关系
图六表示了最佳的仓位比例系数与变量概率（Y）和收益率（X）的关系。最佳仓位比例随着收益率的增加而增加。但是非常高的收益率与仓位比例与概率成正比。比如5：1的收益率在50%的概率设定中，理想的仓位比例会达到50%。图七表示了最佳的仓位比例与变量概率和收益的关系，给出的最理想的仓位比例。比如收益率变动从1：1提高至1：5.那么概率从20%-70%的变化。比如最高的仓位比例是70%概率的5：1收益的样本。然而最低的仓位比例是在收益率在1：1的情况下。
从合约金额以及收益中寻找最佳交易仓位