银行从业考试《公共基础》第一章第二节银行业金融机构二
银行从业资格考试公共基础(完整版)
第一篇银行知识与业务第1章中国银行业概况一、中央银行、监管机构与自律组织1、中央银行——中国人民银行（1）大事记时间事件1948年成立1995年3月18日第8届全国人民代表大会第3次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，以法律形式确立了中央银行地位。
2003年12月27日修订了《中国人民银行法》，第二条规定‚中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
‛2005年8月10日中国人民银行上海总部成立（主要职责：P4）（2）职能演变过程时间职能1948—1984年同时承担中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能自1984.01.01起专门行使中央银行职能2003年对银行业金融机构的监管职责由银监会行使。
（3）主要职责（《中国人民银行法》第四条规定）：1、发布与履行其职责有关的命令和规章；2、作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动；3、国务院规定的其他职责；4、依法制定和执行货币政策；5、发行人民币，管理人民币流通；6、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；7、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；8、监督管理黄金市场；9、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；10、经理国库；11、维护支付、清算系统的正常运行；12、负责金融业的统计、调查、分析和预测；13、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。
2、监管机构——中国银行业监督管理委员会（1）大事记时间事件2003年4月成立2003年12月27日第10届全国人民代表大会第6次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。
2006年10月31日第10届全国人民代表大会第24次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》修正案，并自2007年1月日起施行。
（2）监管范围第二条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。
2014年银行从业资格考试辅导讲义-公共基础
第一章：中国银行体系概况前言一、本班讲授的主要内容与方法各章基本分三个部分讲授：一是对每章进行考情分析，旨在联系实际，弄清以往考试情况；二是，串讲各章节的知识点；三是，在每章（或节）后面进行典型例题解析，旨在点出未来考试中可能出现的考题内容，并掌握本章重点内容和主要知识点；二、考试题目分布及教材的特点与难点（一）考试题目分布本课程为分三篇共设11章。
三个部分分别是是银行知识与业务，银行业相关法律法规，银行业从业人员职业操守。
按考试大纲要求，其考试内容分别占比60％、25％、15％。
（一）教材特点本教材三个部分，是针对中国银行业所有从业人员设计的，它覆盖了银行从业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规和职业操守要求，其内容广泛但难度不大，需要记忆和掌握运用的内容的确较多。
其中：银行知识与业务部分：由中国银行业概况、银行经营环境、银行主要业务、银行管理四方面内容组成，后两个方面内容应是学习并掌握的重点；银行业相关法律法规部分：由银行业监管及反洗钱法律规定、银行主要业务法律规定、民商事法律基本规定、金融犯罪及刑事责任四方面内容组成，其中应重点掌握银行业监管及反洗钱相关法律规定、银行业务中的一些非常重要的规定、民商事法中的有关票据法和合同法等内容，对于各类金融犯罪亦应全面了解。
银行业从业人员职业操守部分：以中国银行业协会公布的《银行业从业人员职业操守》为主要学习内容。
此处应重点掌握银行从业人员基本准则和职业操守等基本内容。
（二）教材难点一是各类有关银行业务的概念、定义、业务知识、专业术语等的掌握；二是银行业相关法律法规上，尤其是关于金融犯罪及刑事责任的界定、罚金、量刑法律标准及处罚结果等,其内容多且复杂不易记忆,从以往考试情况来看，这部分内容并不多。
三、冲刺学习要求：故本课程主要是根据考试教材和大纲对各章节的具体内容和题例进行重点讲解，由此，建议各位学员一定要讲求学习方法与效果：一是要把握教材中的实质性内容，在头脑中画一张学习本课的思路图(图解)，以便能够真正领会教材中应领会的精髓内容；二是在冲刺阶段，应重点把握相关知识的概念、业务特色、专业术语等内容；三是对于法规部分中金融犯罪及刑事责任的界定、罚金、量刑的法律标准及处罚结果则重在理解，职业操守部分等并不一定要死记硬背(考试内容占比不大)；四是一定注意在理解的基础上将有关知识内容融会贯通或举一反三，应注意增强联系实际分析问题的能力（如武汉、重庆…）；五是考试之前，能够了解或掌握一些时事金融经济知识很有必要。
银行从业资格考试 公共基础
银行从业资格考试公共基础一、考试概述银行从业资格考试是中国银监会设立的一项专业考试，旨在评估从业人员在银行业务和金融知识方面的专业水平。
考试包括公共基础、银行业务和综合能力三个科目。
本文将重点介绍银行从业资格考试的公共基础科目。
二、考试内容公共基础科目是银行从业资格考试的首个科目，占总分的40%。
该科目主要测试考生对金融、经济和法律等领域的基础知识的掌握程度。
具体考试内容包括：1. 金融知识1.1 金融市场：包括金融市场的分类、市场参与者、交易制度、价格形成机制等。
1.2 金融机构：包括商业银行、证券公司、保险公司等金融机构的组织结构、业务特点和监管制度等。
1.3 金融产品：包括股票、债券、基金、保险等各类金融产品的特点、风险和运作机制等。
2. 经济知识2.1 宏观经济：包括国民经济核算、宏观调控、经济增长、通货膨胀等宏观经济概念和政策。
2.2 微观经济：包括供求关系、市场结构、企业行为等微观经济理论和分析方法。
2.3 经济法规：包括劳动法、公司法、消费者权益保护法等与经济活动相关的法律法规。
3. 法律法规3.1 银行法律法规：包括《商业银行法》、《银行业监督管理法》等银行业相关的法律法规。
3.2 金融法律法规：包括《证券法》、《保险法》等金融业相关的法律法规。
3.3 消费者权益保护法：包括《消费者权益保护法》等保护消费者权益的法律。
三、备考建议1.掌握基础知识：银行从业资格考试的公共基础科目较为基础，考生需牢固掌握金融、经济和法律等领域的基本概念和知识。
可参考银行从业资格考试教材进行系统学习和复习。
2.重点关注政策法规：公共基础科目中的法律法规部分占比较大，考生需要着重掌握与银行业务和金融活动相关的法律法规，并理解其应用场景。
3.多做题：通过做题来加强对知识点的理解和记忆。
可以参考银行从业资格考试的模拟题和历年真题进行练习，熟悉考试形式和题型。
4.注意时间管理：公共基础科目的考试时间较短，考生需要合理安排答题时间。
公共基础银行重点知识
公共基础银行重点知识银行是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构。
银行是商品货币经济发展到一定阶段的产物。
以下是由店铺整理关于公共基础银行重点知识的内容，提供给大家参考和了解，希望大家喜欢!公共基础银行重点知识一、中央银行、监管机构与自律组织(一)中央银行1.中国人民银行成立的时间、行使央行职能的时间、地位的法律确定(1)中国人民银行成立于1948年。
(2)1984年1月1日，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能。
(3)1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。
2003年4月，中国银行业监督管理委员会(简称中国银监会)成立，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。
2.中国人民银行的职能中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策、防范和化解金融风险、维护金融稳定。
3.中国人民银行的职责《中国人民银行法》第4条规定了中国人民银行的职责：依法制定和执行货币政策;发行人民币、管理人民币流通;实施外汇管理;监督管理黄金市场;等等。
(二)监管机构1.我国的银行业监管机构、成立时间、监管职责(1)我国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会(中国银监会)，成立于2003年4月。
(2)中国银监会的监管职责：①依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则; ②依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围;③对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理;④依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则;⑤对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况;等等。
2.中国银监会的监管理念、目标、标准和监管措施(1)监管理念在总结国内外监管经验的基础上，中国银监会提出了银行业监管的新理念：管风险、管法人、管内控、提高透明度。
2019年银行从业资格考试《公共基础》真题(第二部分)
第1题 (单项选择题)(每题 0.50 分)中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来是在( )。
A.1948年B.1984年C.1995年D.2003年正确答案：C,第2题 (单项选择题)(每题 0.50 分)监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明，这种监管方式是()。
A.市场准入B.监管谈话C.非现场监管D.现场检查正确答案：B,第3题 (单项选择题)(每题 0.50 分)下列银行中还没有在香港上市的是( )。
A.中国银行B.中国农业银行C.中国工商银行D.中国建设银行正确答案：B,第4题 (单项选择题)(每题 0.50 分)下列不属于中国银监会监管职责的是( )。
A.负责金融业的统计、调查、分析和预测B.对银行业自律组织的活动进行指导和监督C.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作D.对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销正确答案：A,第5题 (单项选择题)(每题 0.50 分)国家开发银行成立时的主要任务是( )。
A.国家重点建设项目融资B.支持进出口贸易融资C.农业政策性贷款D.办理中国政府对外优惠贷款正确答案：A,第6题 (单项选择题)(每题 0.50 分)近几年，城市商业银行呈现三个新的发展趋势。
下列选项中不属于城市商业银行发展趋势的是()。
A.引进战略投资者B.股份制改造并公开上市C.跨区域经营D.联合重组正确答案：B,第7题 (单项选择题)(每题 0.50 分)下列哪种行为是明显不妥的( )。
A.银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法律禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C.银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.银行业从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便正确答案：B,第8题 (单项选择题)(每题 0.50 分)银行业从业人员应当尊重同事，不包括下列哪个方面( )。
银行从业考试公共基础知识点梳理
银行从业公共基础中央银行、监管机构等第一章中国银行业概况一、中央银行、监管机构与自律组织（一）中央银行简称：PBC1984年1月1日：专门行使央行职能1995年3月18日：《中国人民银行法通过》2003年：银监会行使银行业监管职能职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定职责：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场人行上海总部：组织实施央行公开市场业务操作（二）监管机构：银监会1.历史沿革和监管对象成立时间：成立于2003年4月监管法正式施行时间：2003年12月27日通过，2004年2月1日起正式施行修正时间：2006年10月31日监管范围：银行业金融机构银行机构：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行非银行机构：金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构2.监管职责3.监管理念：“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度”4.监管目标：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健。
①通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；②通过审慎有效的监管，增进市场信心；③通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解；④努力减少金融犯罪。
5.监管标准：①能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新；②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力；③对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制；④为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争；⑤对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制；⑥高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。
6.监管措施：①市场准入；②非现场监管；③现场检查；④监管谈话；⑤信息披露监管。
7．一行三会：是指中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会（三）自律组织：中国银行业协会1.成立时间：2000年2.简称：CBA3.性质：民政部登记注册的全国性非营利社会团体。
银行从业资格考试 公共基础
银行从业资格考试公共基础一、考试概述银行从业资格考试是中国人民银行颁发的一项职业资格认证，用于评价银行从业人员的专业能力和素质。
考试内容包括公共基础、金融市场基础、银行业务与金融产品、法律法规与规章制度等多个方面。
本文将重点介绍银行从业资格考试中的公共基础部分。
二、公共基础考试内容公共基础是银行从业资格考试的一部分，主要包括以下内容：1. 金融市场基础知识•金融市场的种类和功能•金融市场基础知识，如利率、汇率等基本概念•金融市场的组织和监管2. 金融法律法规•中国金融法律法规体系概述•相关法律法规的内容和主要规定•银行业法规和监管规定3. 货币信贷知识•货币的基本概念和特点•货币供应量和货币政策•信贷市场和信贷政策4. 银行业务知识•商业银行的基本职能和业务范围•存款业务和贷款业务•理财业务和债券市场5. 金融风险管理•风险的概念和分类•风险管理的基本原则和方法•银行风险管理的相关知识三、备考建议为了顺利通过银行从业资格考试的公共基础部分，以下是一些建议：1.认真学习教材：根据考试大纲，选取相关教材进行系统学习，理解每个知识点的定义、原理和应用。
2.刷题练习：通过刷题练习，加深对各个知识点的理解，掌握解决实际问题的方法和步骤。
3.参加培训班：参加银行从业资格考试的培训班可以加强对知识点的理解和记忆，同时还可以通过与他人交流讨论，提升解题能力。
4.制定学习计划：合理安排时间，制定学习计划，并坚持执行，保证每个知识点都有足够的复习时间。
5.注意考试动态：及时关注银行从业资格考试的最新动态，了解考试内容的调整和重点变化。
6.模拟考试：在考试前可以进行模拟考试，模拟考试可以帮助考生熟悉考试形式和节奏，找出自己的薄弱环节，并及时调整备考策略。
四、考试注意事项1.熟悉考试规则：在参加考试前，了解考试规则和注意事项，如考试时间、考试形式、座位安排等。
2.审题准确：在答题前，仔细审题，确保理解题目的意思，避免回答错误。
银行从业资格考试笔记整理(公共基础)
银行从业资格考试——公共基础考点第一章中国银行体系概况中央银行：中国人民银行(1948年成立，职能为仔国务院的领导下，制订和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定）监管机构：中国银行业监督管理委员会监管理念：管风险、管法人、管内控、提高透明度监管目标:保护存款人、消费者利益、增进市场信心、增进公众对现代金融了解、减少金融犯罪监管措施：市场准入、非现场监管、现场检查、监管谈话、信息披露监管自律性组织：中国银行业协会(2009/8,132家会员和1家观察员单位-银联，最高权力机构为会员大会，下设10个专业委员会）银行业金融机构政策性银行☺国家开发银行（1994/3，08/12/16改制股份制银行）☺中国进出口银行(成立于94/4)☺中国农业发展银行（成立于94/11）大型商业银行☺中国工商银行（83/9成立，05/10/28改制，06/10/27A+H股上市）☺中国农业银行（1979年初恢复,09/1/5改制)☺中国银行(1912年成立，04/8/26改制，06/6/1H股上市，06/7/5A股上市）☺中国建设银行（54/10/1成立，04/9/17改制,05年10/27日H股上市）☺交通银行（87/4/1重新组建，是新中国第一家全国性股份制商业银行，05/6/23H股上市，07年5/15日A股上市）中小商业银行（包括股份制商业银行和城市商业银行）1979年，第一家城市信用社在河南省驻马店市成立城商行发展新趋势：引进战略投资者、跨区域经营、联合重组农村金融机构☺农村信用社☺农村商业银行☺农村合作银行☺村镇银行☺农村资金互助社2003年,我国第一家农村合作银行宁波鄞州农村合作银行正式挂牌成立截至2009年末，全国共组建农村商业银行29家,农村合作银行181家，组建以县（市)、为单位的统一信用社法人机构2055家农村资金互助社不得向非会员吸收存款，发放贷款，不得以该社资产为其他单位个人提供担保中国邮政储蓄银行（06/12/31成立）外资银行截至09年11月末，46个国家地区的194家银行在华设立229家代表处,13个国家地区的银行在华设立32家外商独资银行、2家合资银行、2家外商独资财务公司；另有25个国家地区的76家外国银行在华设立97家分行非银行金融机构☺金融资产管理公司（四大资产管理公司：信达，华融、东方、长城,99年成立）☺信托公司（受人之托，代人理财，1979年中国第一家信托，中国国际信托公司成立）☺企业集团财务公司(属于集团内部的金融机构，服务对象仅限于企业集团成员，不得对外吸收存款)☺金融租赁公司☺汽车金融公司☺货币经纪公司一行三会：人民银行、银监、证监、保监会第二章银行经营环境1．经济环境银行发展的根本动力是经济发展中的投资需求和服务性需求。
银行从业《公共基础》复习重点知识点
银行从业《公共基础》复习重点知识点银行从业《公共基础》复习重点知识点银行业金融机构，是指在吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
与非银行金融机构构成金融中介体系。
下面我们一起来看看关于这项内容的详细介绍吧。
银行业金融机构1、政策性银行银行类别经营业务国家开发银行1994年3月成立，向国家基础设施、基础产业、支柱产业(即“两基一支”)的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及配套工程发放贷款，实行独立核算，自主、保本经营。
中国进出口银行1994年4月成立，为扩大我国机电产品和成套设备等资本性货物出口提供政策性金融支持。
中国农业发展银行1994年11月成立，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政性支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务。
政策性银行的改革2007年1月的全国金融工作会议决定：“按照分类指导、‘一行一策’的'原则，推行政策性银行改革。
首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。
对政策性业务要实行公开透明的招标制。
”2、大型商业银行：工、农、中、建、交被称为“国有及国有控股大型商业银行”。
(1)工商银行时间事件1984年1月1日成立承办原由中国人民银行办理的工商信贷和储蓄业务2005年10月28日整体改制为股份有限公司2006年10月27日在上海证券交易所和香港联合交易所同步上市(2)农业银行时间事件1979年初恢复专门负责农村金融业务2007年1月全国金融工作会议决定推进其股份制改革(3)中国银行时间事件1912年成立至1949年期间，曾是国家中央银行、国际汇兑银行、外贸专业银行，并将分支机构拓展到海外。
1979年成为国家指定的外汇外贸专业银行2004年8月26日整体改制为股份有限公司2006年6月1日在香港联合交易所上市2006年7月5日在上海证券交易所上市(4)中国建设银行时间事件1954年10月1日成立原名中国人民建设银行，曾隶属财政部1979年成为独立的经营长期信用业务的专业银行2004年9月17日整体改制为股份有限公司2005年10月27日在香港联合交易所上市(5)交通银行时间事件1987年4月1日重新组建，是新中国第一家全国性的股份制商业银行2005年6月23日在香港联合交易所上市2007年5月15日在上海证券交易所上市下载全文。
银行从业资格考试公共基础笔记整理高频考点归纳总结打印版小手册
银行从业资格考试公共基础笔记整理高频考点归纳总结第1 篇银行知识与业务第1 章中国银行体系概况（5%）1.1.1 中央银行自1984 年1 月1 日起。
中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工商银行。
1995 年3 月18 日，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。
2003 年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。
1.1.2 监管机构中国银监会成立于2003年4月，日常办事机构为秘书处。
银监会提出了银行业监管的新理念，即“管风险、管法人、管内控、提高透明度”。
银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。
监管措施包括（1）市场准入（机构、业务和高级管理人员）（2）非现场监管（3）现场检查（4）监管谈话（5）信息披露监管。
1.1.3 自律组织中国银行业协会成立于2000年，主管单位为银监会。
中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能。
截至2009 年8 月，中国银行业协会共有132 家会员单位和1 家观察员单位。
观察员单位为中国银联股份有限公司。
1.2.1 政策性银行1.国家开发银行国家开发银行成立于1994 年3 月，国家开发银行于2008 年12 月16 日挂牌成立股份有限公司，任务是国家重点建设项目融资。
2.中国进出口银行成立于1994 年4 月，任务是支持进出口贸易融资。
3.中国农业发展银行成立于1994 年11 月，农业政策性贷款。
2007 年1 月召开的全国金融工作会议决定，推进政策性银行改革；首先推进国家开发银行改革。
1.2.2 大型商业银行1.中国工商银行1984 年1 月1 日，中国工商银行正式成立。
2005 年10 月28 日，中国工商银行整体改制为股份有限公司，并于2006 年10 月27 日在上海证券交易所和香港联合交易所同步上市。
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银行从业考试《公共基础》第一章第二节银行业金融机构二
中华会计网校为了帮助广大考生充分备考，整理了银行从业资格考试知识点供大家参考，希望对广大考生有所帮助，祝大家学习愉快，梦想成真！
第一章中国银行体系概况
第二节银行业金融机构
二、大型商业银行
改革开放以后，中国工商银行、中国农业银行、中国银行及中国建设银行逐步得以建立、恢复和发展，曾被称为四大专业银行，其分工是：中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务，中国农业银行专门经营农村金融业务，中国银行专门经营外汇业务并管理国家外汇，中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务。
最早在香港联合交易所上市：交通银行
最早在上海证券交易所上市：中国银行
股份制银行时间表：
交通银行→中国银行→中国建设银行→中国工商银行→中国农业银行
1987 2004.8 2004.9 2005.10 2009.1
新增背景知识
背景知识：我国银行业综合化经营情况
我国稳步推进银行业综合经营试点工作，并取得了一定的成效，主要表现在以下三个方面：一是金融机构跨业投资步伐加快。
二是金融控股公司逐步形成。
三是以理财产品为主的交叉性金融产品快速发展。