近期金融行业风险案例汇编
金融业警示教育案例
金融业警示教育案例一、“股神”的陨落。
在金融界，曾经有一位小有名气的“股神”小李。
他刚开始炒股的时候，运气特别好，买啥涨啥。
这让他自信心爆棚，觉得自己就是天生的股市奇才，完全不把风险放在眼里。
他开始盲目地加杠杆，也就是借钱炒股。
他心里想的是：“我这么厉害，借的钱越多，赚得就越多。
”可是，股市就像个调皮的孩子，说变脸就变脸。
突然，市场行情急转直下，他买的股票像断了线的风筝一样狂跌。
因为加了杠杆，他不仅把自己的本金赔得精光，还欠了一屁股债。
原本风光无限的“股神”，一夜之间成了负债累累的失败者。
这个案例告诉我们，在金融投资里，运气只是一时的，不能因为一时的成功就忘记了风险的存在，盲目自信和过度冒险是要不得的。
二、信用卡的“坑”小张是个年轻人，对信用卡充满了好奇。
办了好几张信用卡，觉得这就像是免费的钱一样。
每次消费的时候，他都毫不犹豫地刷卡，心里想着：“反正还款的时候再说。
”慢慢地，他的消费越来越没有节制，看到喜欢的东西就买，完全不考虑自己的实际还款能力。
而且，他只还最低还款额，以为这样就万事大吉了。
可是，他不知道的是，信用卡最低还款之后，剩余未还的部分会产生高额的利息。
几个月下来，小张发现自己的信用卡账单越来越多，利息都快赶上本金了。
他开始拆东墙补西墙，办更多的信用卡来还之前的欠款。
他陷入了信用卡债务的恶性循环，信用也受到了严重的影响。
这个案例警示我们，信用卡虽然方便，但一定要理性使用，合理规划消费，不然就会掉进债务的陷阱。
三、非法集资的骗局。
有个叫老王的人，遇到了一个看似很好的投资机会。
有一家公司号称正在做一个非常有前景的项目，只要投资一定的钱，就能获得超高的回报率，每个月都能拿到丰厚的利息。
老王心动了，不仅自己把多年的积蓄都投了进去，还拉着身边的亲戚朋友一起投资。
这家公司一开始还真的按时给大家发利息，这让大家更加深信不疑。
可是，这其实是一个非法集资的骗局。
骗子们就是用前面投资者的钱来支付后面投资者的利息，当骗到足够多的钱之后，他们就卷款跑路了。
以案说险——金融知识教育宣传典型案例汇编
以案说险——金融知识教育宣传典型案例汇编随着经济的发展，人们对金融知识的需求越来越高。
但是，金融知识属于较为专业的领域，很多人可能并不熟悉。
为了提高公众的金融知识水平，各种宣传方式纷纷出台，其中以案说险的方式尤为突出。
以案说险是指通过一些真实的案例来宣传保险知识，让公众能够深刻理解保险对人生的重要性以及保险理赔的具体操作流程。
以下是一些典型案例，帮助我们更好地理解以案说险的实际效果。
案例一：外出旅游的教训某位游客前往海外旅游，没有购买旅游保险，结果遇到了不幸的意外导致身体受伤。
回国后，他意识到如果当时购买了保险，就能获得理赔，可以有效减轻自己和家人的财务压力。
通过这个案例，可以让人们了解到在出门旅游之前一定要购买旅游保险，并且要仔细阅读保险合同，了解自己的权利和义务，以免在不必要的时候造成财务损失。
案例二：汽车保险的重要性某车主发生了车祸，他以为只要报保险公司，就可以立即得到赔偿。
但是，他没有仔细了解保险合同，结果发现自己的保险不包括车上乘客的赔偿，这导致了很大的困扰。
通过这个案例，人们可以理解到购买车险不能仅仅是为了让自己的车得到保障，更要考虑到车上乘客和其他路人的安全，明确保险合同的相关条款，以便在发生意外时能够尽快得到赔偿。
案例三：人寿保险的支持某位年轻的女士因为长期工作压力过大，患上了重病，身体逐渐消瘦，最终与世长辞。
她的家人因为没有购买人寿保险，导致一时之间面临无法承受的财务压力，家庭生活陷入了困境。
通过这个案例，可以让人们理解到人寿保险的重要性，多一份保障、多一份支持，尤其是像年轻女性这样并不意味着能够长寿的人群，更应该提前购买保险以备不时之需。
以上案例只是众多以案说险的宣传方式中的一部分，但都具有相当的代表性，能够让人们深刻理解保险的重要性，并且清晰地了解保险理赔的相关流程和细节。
在今后的宣传中，我们也应该以案说险为主要手段，更好地推广金融知识，让更多人受益。
金融机构违规操作案例分析
金融机构违规操作案例分析近年来，金融行业发展迅速，但伴随着其快速发展，也出现了一些金融机构违规操作的案例。
这些违规操作不仅对金融机构自身造成了损失，还对整个金融市场的稳定性和公众信任产生了负面影响。
本文将分析几个较为典型的金融机构违规操作案例，以此为反面教材，提醒金融从业人员和监管部门加强对金融机构的监督和管理。
案例一：某银行信贷违规操作某银行信贷部门在放贷流程中存在严重违规操作，导致大量不良债权形成，给该银行带来巨大损失。
该银行信贷部门内部过于追求业绩，忽视了风险控制，对贷款审批过程中的规定不加严格遵守，以满足短期业绩考核为目的，放宽了对借款人的审核标准。
致使不符合贷款条件的借款人获得了大量贷款并未按时归还，导致该银行资产质量恶化。
该案例显示了金融机构在追求短期利益的诱惑下，忽视了风险控制的重要性。
为了避免这样的违规操作，金融机构应该制定严格的贷款审批流程，确保风险可控，不为了一时的利益而放宽审核标准。
案例二：某证券公司内幕交易案某证券公司高管利用内幕信息，通过违规操作获取非法利益。
该公司高管获取了即将公布的重大利好消息，却未向公众披露，而是利用信息优势进行大量买进，从中获利。
这种内幕交易违反了市场公平公正的原则，扰乱了市场秩序，不仅伤害了投资者的利益，也损害了整个金融市场的信誉。
该案例揭示了金融机构内部管理漏洞和监管不力的问题。
为了避免内幕交易行为，金融机构应该建立完善的内部风控和监管机制，加强对员工的职业道德培养和教育，确保信息公开透明，维护市场的公平公正。
案例三：某保险公司虚报业绩案某保险公司通过虚假操作，对外故意夸大其业绩，欺骗投资者和监管部门。
该公司在报表中虚增了保费收入，将未实现的投资收益也归类为已实现收益，制造虚假的业绩表现，吸引更多投资者投入。
这个案例暴露了金融机构在信息披露和报表管理方面的薄弱环节。
为了避免虚假操作，金融机构应该建立规范的财务报表制度，加强对报表真实性的审核和把关，同时提高对投资者的信息披露透明度，加强监管力度，根治虚假宣传的行为。
银行常见法律风险案例(3篇)
第1篇随着金融市场的不断发展和金融创新的日益活跃，银行在经营过程中面临着各种各样的法律风险。
这些风险可能来源于合同纠纷、合规问题、操作风险、知识产权保护等多个方面。
以下是一些银行常见法律风险案例的分析，旨在帮助银行提高风险管理意识，防范潜在的法律风险。
一、合同纠纷案例案例一：贷款合同纠纷某银行与甲公司签订了一笔500万元的贷款合同，约定贷款期限为3年，利率为年利率6%。
合同签订后，甲公司按照约定用途使用贷款，但到期后，甲公司未能按时偿还贷款本金及利息。
银行向法院提起诉讼，要求甲公司偿还贷款本金及利息，并支付逾期利息及违约金。
分析：本案中，银行与甲公司签订的贷款合同是合法有效的，甲公司未能按时偿还贷款本金及利息的行为构成了违约。
银行作为债权人，有权要求甲公司承担违约责任。
法院通常会支持银行的诉讼请求，要求甲公司偿还贷款本金及利息，并支付逾期利息及违约金。
防范措施：1. 在签订贷款合同时，银行应充分了解借款人的资信状况，确保借款人具备还款能力。
2. 在合同中明确约定贷款用途、还款期限、利率、逾期利息及违约金等条款，避免日后产生纠纷。
3. 加强贷后管理，密切关注借款人的经营状况和还款能力，及时发现并处理潜在风险。
案例二：信用卡透支合同纠纷乙客户在丙银行办理了一张信用卡，约定信用额度为10万元。
乙客户在短时间内连续多次透支信用卡，透支金额累计达20万元。
银行向乙客户催收透支款项，但乙客户以无力偿还为由拒绝还款。
银行将乙客户诉至法院，要求乙客户偿还透支款项及利息。
分析：本案中，乙客户在透支信用卡时已超出信用额度，其行为构成违约。
银行作为债权人，有权要求乙客户承担违约责任。
法院通常会支持银行的诉讼请求，要求乙客户偿还透支款项及利息。
防范措施：1. 在办理信用卡时，银行应充分了解客户的信用状况，合理设定信用额度。
2. 加强信用卡透支管理，及时发现并制止客户的违规透支行为。
3. 建立健全信用卡透支催收机制，采取多种方式督促客户还款。
金融租赁警示教育案例(2篇)
第1篇案例一：虚构交易掩盖风险背景：某金融租赁公司为拓展业务，放宽了审核标准，导致部分租赁项目风险控制不足。
公司某部门负责人为完成业绩指标，与客户串通，虚构了一笔交易，将本应租赁给A企业的设备租赁给了B企业，并虚报了租赁金额。
警示：1. 严格遵守业务操作规程，加强内部控制，防止内部人员与客户串通，虚构交易。
2. 加强对租赁物真实性的审核，确保租赁业务的真实性和合规性。
3. 完善风险预警机制，及时发现和处理潜在风险。
案例二：租赁物处置不当引发纠纷背景：某金融租赁公司租赁给C企业的设备在使用过程中发生故障，C企业要求更换。
由于公司未及时响应，导致设备长时间停工，给C企业造成了重大损失。
C企业要求金融租赁公司承担赔偿责任。
警示：1. 加强租赁物维护和保养，确保设备正常运行。
2. 建立租赁物处置流程，确保在设备出现问题时能够及时响应和处理。
3. 明确租赁双方的权利和义务，避免因处置不当引发纠纷。
案例三：违规担保引发法律风险背景：某金融租赁公司为拓展业务，违规向D企业发放了融资租赁款，并要求D企业提供担保。
由于D企业经营不善，无力偿还贷款，导致金融租赁公司遭受巨额损失。
警示：1. 严格遵守法律法规，不得违规开展业务。
2. 加强对担保人的资信调查，确保担保人具备偿还能力。
3. 完善担保合同条款，明确双方的权利和义务。
案例四：内部管理混乱导致信息泄露背景：某金融租赁公司内部管理混乱，员工未对客户信息进行保密，导致客户个人信息泄露。
客户发现后，要求金融租赁公司承担相应责任。
警示：1. 加强员工培训，提高员工对客户信息保密意识。
2. 建立健全信息管理制度，确保客户信息安全。
3. 定期开展信息安全检查，及时发现和处理潜在风险。
通过以上案例，金融租赁公司应加强风险管理，提高业务合规性，确保公司稳健经营。
同时，也要加强员工培训，提高员工的职业道德和业务素质。
第2篇案例一：虚构租赁项目骗贷某企业老板王某，为了筹集资金扩大生产规模，虚构了一项租赁项目。
银行业典型案例汇编
银行业典型案例汇编银行业作为金融行业的重要组成部分，其发展与稳定直接关系到国家经济的发展和金融市场的稳定。
在银行业的发展过程中，不可避免地会出现各种各样的案例，这些案例既有成功的经验，也有失败的教训，对于银行业的从业人员和管理者来说，都具有重要的借鉴意义。
本文将就银行业的一些典型案例进行汇编和分析，以期为银行业的发展和管理提供一些有益的参考。
1. 风险管理不善导致的巨额亏损案例。
在银行业经营中，风险管理是至关重要的一环。
一些银行由于风险管理不善，导致投资失误，甚至出现巨额亏损的情况。
例如，某银行在金融衍生品投资中没有严格控制风险，结果导致了数十亿的亏损。
这一案例告诉我们，银行在投资和经营中，必须高度重视风险管理，建立科学的风险管理体系，严格控制各项风险，避免因风险管理不善而导致的巨额亏损。
2. 客户信息泄露事件引发的信任危机案例。
在银行业中，客户信息的保密是非常重要的。
一些银行由于信息系统安全不到位，导致客户信息泄露的事件时有发生。
这些事件不仅会给客户带来损失，还会严重影响银行的声誉和信誉。
比如某银行因为员工泄露客户信息，导致大量客户投诉和流失，给银行带来了巨大的信任危机。
这一案例告诉我们，银行必须加强信息安全管理，建立健全的信息安全体系，保护客户信息的安全，维护客户的合法权益。
3. 假冒银行卡盗取资金案例。
银行卡是人们日常生活中不可或缺的支付工具，然而一些不法分子利用技术手段，频繁进行假冒银行卡盗取资金的行为。
某银行因为未能及时发现和阻止银行卡被盗刷，导致大量客户资金受损，给客户带来了巨大的经济损失和精神压力。
这一案例告诉我们，银行在支付安全方面必须加强技术防范，及时发现和阻止不法分子的盗刷行为，保障客户资金的安全。
4. 银行业合规风险引发的行政处罚案例。
在银行业的经营中，合规风险是一个非常重要的方面。
一些银行由于违反监管规定，导致行政处罚的情况屡见不鲜。
比如某银行因为违规操作，被监管部门处以数亿元的罚款，给银行带来了严重的财务损失和声誉风险。
银行各种安全风险案例分析汇编
客户办理业务签名不符触发风险事件的案例一、案例情况近日，一客户持卡到某网点办理业务，要求先从卡内支取40万元，然后再以现金的方式把这40万元汇到外地。
当时该客户已经分别填好了取款单和汇款单并签了名，当班柜员就按照客户的要求分别为客户办理了取款和现金汇款业务。
而第二天，这两笔业务触发了分行的风险监控系统。
经调阅影像后确认，客户在取款凭证和汇款凭证上签名笔迹不同，不像是一人所签。
一个签名要正楷一点，而另一个签名要潦草一点。
于是支行营业室马上联系客户，客户十分肯定地说都是他一人所签，只是当时一个写得正规一点、另一个写得潦草一点而已。
二、案例分析柜员未认真审核客户签名。
在办理业务时，柜员应认真审核客户签名，确保是客户本人所签，如不是客户本人办理，则需签代理人的姓名加上代字。
本案例中，客户预先填好了单，柜员就直接办理了业务而未审核客户签名。
如当时柜员认真审核了两笔业务的签名就会发现笔迹不同，可以要求客户重新签名，从而避免触发风险事件。
三、案例启示（一）临柜人员要认真审核客户填单以及签名，一旦发现不符就要求客户重填或补签。
而大额取款、汇款属于高风险业务，必须牢记风险必控的原则，在办理业务时认真审核，将风险防患于未然。
（二）切实提高现场管理人员的履职能力。
现场管理人员对柜员在业务操作过程中产生的凭证要认真复核，发现问题及时予以纠正，力争将风险消灭在荫芽状态，有效避免风险事件的发生。
因柜员虚存引出规避反交易的案例一、案例介绍20XX年11月25日，某支行柜员为客户“胡某”办理个金业务，客户胡某要求从存折上取7万元加1万元现金，汇8万元到客户王某卡内。
柜员交易码使用错误，误存入7万元，为规避反交易，随后双倍支取14.01万元，再办理汇款8万元。
汇款凭证非客户本人签名，是其儿子代签，现网点已将客户本人签名的汇款凭证追加扫描。
其双倍支取14.01万元的取款业务触发了“柜员虚存”风险模型，该业务最后被评定为类风险事件。
农商银行金融风险案例
农商银行金融风险案例农商银行作为中国农村金融体系的重要组成部分，承担着支持农村经济发展和农民农业生产的重要责任。
然而，金融业务的复杂性和风险性使得农商银行面临着各种金融风险。
在这篇文章中，我们将介绍一起农商银行金融风险的案例，并分析其原因和教训。
案例背景：某农商银行为了满足农民的资金需求，发放了大量的农业贷款。
由于农村经济的特殊性，许多农户缺乏抵押品，因此银行采取了担保的方式进行贷款。
然而，由于农民收入来源的不稳定性和农产品价格的波动性，导致了大量农户无法按时还款。
农商银行的不良贷款率急剧上升，资金链断裂，面临着严重的金融风险。
原因分析：1. 不完善的风险评估机制：农商银行在贷款发放前未能充分评估农民的还款能力和贷款风险。
他们过于依赖农户的口头承诺和担保物品，而未能进行充分的调查和分析。
2. 信息不对称：由于农村信息渠道的不畅通和农民的金融知识欠缺，农户对贷款的风险和还款义务缺乏清晰的认识。
银行未能充分告知农民贷款的风险和还款方式，导致农户无法做出明智的决策。
3. 农产品价格波动：农产品价格的波动对农民的经济状况和还款能力产生了直接的影响。
由于农产品价格的下跌，许多农民的收入减少，导致了贷款的无法按时还款。
4. 缺乏风险分散：农商银行在贷款发放过程中未能充分考虑风险分散的原则，将大量资金集中在农业贷款上，一旦农民无法按时还款，银行的风险暴露度将大大增加。
教训与改进措施：1. 建立完善的风险评估机制：农商银行需要建立一个全面的风险评估体系，包括调查农民的还款能力、抵押品价值评估、还款来源等因素，以便更准确地评估贷款风险。
2. 加强信息披露和金融教育：银行应该加强与农民的沟通，提供清晰明确的贷款信息和风险提示，帮助农民更好地了解贷款的风险和还款义务。
3. 多元化贷款业务：农商银行应该在贷款业务中加入更多的风险分散元素，例如推出农业保险、农产品价格保护等金融产品，帮助农民应对农产品价格波动带来的风险。
金融行业数据安全治理案例汇编
金融行业数据安全治理案例汇编
1.中国工商银行数据安全治理案例：ICBC通过加强数据中心安全、确保数据传输加密等措施有效提升了数据安全，同时还引入了人工智能技术辅助数据分析和风险预警。
2. 中国农业银行数据安全治理案例：ABC加强了基础设施和网络安全建设，开展了信息安全演练、技术安全评估等多项措施，保障了客户信息和交易数据的安全。
3. 中国银行数据安全治理案例：BOC建立了完善的数据安全管理机制，包括安全咨询、安全测试、安全审计等环节，同时还加强了员工安全意识培训和技术培训。
4. 中国建设银行数据安全治理案例：CCB进行了全面的数据分类、分级管理，强化了数据备份和恢复能力，增强了数据安全保障。
5. 中国邮政储蓄银行数据安全治理案例：PSBC采用了多层次、多维度的安全策略，包括加强网络安全、数据备份恢复、敏感信息加密等，保障了客户数据的安全。
6. 腾讯金融数据安全治理案例：腾讯金融加强了数据加密、身份验证等安全措施，利用大数据技术和人工智能技术实现了客户信用评估和风险控制。
7. 阿里巴巴金融数据安全治理案例：阿里巴巴金融通过建立完备的数据安全管理制度、加强安全技术建设等手段，实现了对客户数据的全面保护。
8. 大华银行数据安全治理案例：大华银行通过加强数据备份、
离线存储等安全措施，有效提升了客户数据安全保障能力。
9. 交通银行数据安全治理案例：交通银行通过加强数据加密、网络安全等多项措施，保障了客户数据和交易过程的安全。
10. 华夏银行数据安全治理案例：华夏银行建立了完善的数据安全管理制度和应急响应机制，采用了多维度的安全技术手段，保障了客户数据的安全。
银行业典型案例汇编
银行业典型案例汇编银行业作为金融行业的重要组成部分，承担着资金存储、信贷、结算、外汇、金融衍生品等多方面的功能。
在长期的发展过程中，银行业面临着各种各样的挑战和机遇，也积累了许多典型案例，这些案例反映了银行业在经营管理、风险控制、创新发展等方面的经验和教训。
本文将汇编一些典型的银行业案例，以期为读者提供参考和借鉴。
1. 风险管理不善导致的巨额亏损案例。
某银行因风险管理不善，在金融衍生品交易中遭遇大额亏损。
该案例反映了银行在金融衍生品交易中，风险管理的重要性。
银行需要建立健全的风险管理体系，加强风险监测和控制，避免因市场波动导致的巨额亏损。
2. 服务质量不佳导致客户流失案例。
某银行因服务质量不佳，客户投诉率居高不下，导致客户流失严重。
该案例提示银行业要注重提升服务质量，加强客户关系管理，提高客户满意度，以保持和扩大市场份额。
3. 创新产品推出成功案例。
某银行推出了一款创新的金融产品，受到市场的热烈欢迎，取得了良好的经济效益和社会效益。
该案例表明银行业要不断推进创新，满足客户多样化的需求，提高产品差异化竞争能力。
4. 跨境业务拓展失败案例。
某银行在跨境业务拓展过程中遭遇了一系列问题，最终导致了失败。
该案例提示银行业在开展跨境业务时，需要深入了解目标市场的法律法规和文化习惯，制定科学的市场拓展策略，降低跨境业务风险。
5. 风险定价不合理导致损失案例。
某银行因风险定价不合理，在信贷业务中遭遇大额损失。
该案例提醒银行在信贷业务中要科学合理地定价，充分考虑借款人的信用状况和还款能力，降低信贷风险。
6. 金融科技创新成功案例。
某银行通过引入金融科技，实现了业务流程的优化和效率的提升，取得了显著的成效。
该案例表明银行业要积极推进金融科技创新，提高金融服务的智能化水平，提升竞争力。
以上六个典型案例，涵盖了银行业在经营管理、风险控制、创新发展等方面的多个方面。
通过对这些案例的分析和总结，可以为银行业的经营管理提供有益的借鉴和启示。
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近期金融行业风险案例汇编中国证券业协会资本市场学院2014年2月·深圳目录案例1近期信托行业兑付风险事件的基本情况和经验教训····1附：2013年信托兑付危机事件案例2上海证券资产管理业务风险事件....................7案例3银河证券资管计划大规模集中赎回案例..............11案例4中信证券代销信托产品兑付风险案例...............15案例5国泰君安赤峰营业部员工涉嫌诈骗事件.............23案例6海通证券融资融券未及时平仓案例.................27案例7融资融券标的证券昌九生化连续跌停案例.. (31)案例1：近期信托行业兑付风险事件的基本情况和经验教训一、中诚信托30亿元矿产信托兑付风险事件2011年2月1日，中诚信托有限责任公司（以下简称中诚信托）成立了为期3年的“诚至金开1号”集合信托计划（以下简称信托计划），2014年1月31日到期。
信托计划年化收益率为9."5%至11%，由工商银行山西省分行担任代销机构与托管行。
工商银行山西省分行完成代销后，将30亿元资金交付中诚信托，同时收取4%的渠道费用1.2亿元。
信托计划将募集的30亿元资金对山西振富集团进行股权投资，用于该公司在资源整合过程中煤矿收购价款、技改投入、选煤厂建设等。
山西振富集团注册于山西吕梁市，实际控制人为王于锁、王平彦父子，旗下拥有山西紫金矿业集团、柳林县振富煤焦有限责任公司等系列子公司与孙公司，控制有5座煤矿。
2012年5月，山西振富集团实际控制人王平彦因涉及民间借贷案被当地警方控制，名下矿厂大面积停工搁浅，还款来源遭受重创，导致信托本息受到重大威胁。
此后，中诚信托、工商银行以及由山西当地政府牵头成立工作组处理危机，但由于针对山西振富集团的诉讼频发，资产不能实现，因此未能形成明确的处置方案。
2013年12月20日，信托计划第三次信托收益分配基准日，信托专户余额仅8634."26万元。
中诚信托最终决定，仅按实际收益水平分配受益人。
2014年1月16日，中诚信托正式向其投资者承认，“诚至金开1号”信托计划高达30亿的信托财产或无法按期变现，不排除通过诉讼方式向相关主体主张权利，以最大限度维护受益人的利益。
经多方努力，2014年1月27日，一家投资机构购回山西振富集团股权，中诚信托给投资者兑付了本金，但未支付第三年的利息。
截至目前，部分投资者仍在追讨欠息。
二、吉林信托10亿元矿产信托逾期风险事件2011年11月至2012年3月，吉林省信托有限责任公司（以下简称吉林信托）成立了“松花江77号”1-6期集合信托计划（以下简称信托计划），第六期到期日为2014年3月11日。
信托计划年化收益率为9."8%至12%，由建设银行山西省分行担任代销机构与托管行。
信托计划规模为9."727亿元，信托资金用于山西联盛能源有限公司受让山西富裕能源有限公司子公司投资建设的450万吨洗煤项目、180万吨焦化项目和20万吨甲醇项目的收益权。
山西联盛集团是山西省柳林县最大的民营企业，下辖山西联盛能源有限公司及其控股的多家投资公司、下属的多家煤矿企业，总产能近4000万吨。
2013年11月29日，山西省柳林县人民法院召开新闻发布会，宣布受理山西联盛能源有限公司及其下辖公司等12家企业的重整申请。
根据柳林县人民法院公布的数据显示，联盛集团财务状况堪忧，金融负债近300亿元，已基本失去债务清偿能力，且面临欠缴税款、职工养老保险金、工程款、材料设备等多项财务问题。
其中，与联盛集团有担保关系的民营企业有10多家，所欠信贷资金规模超过200亿。
2013年12月2日吉林信托公告称，在信托计划一期到期前，吉林信托多次派遣相关人员到企业进行专人催款，并多次与富裕能源、联盛能源实际控制人及相关财务负责人沟通、商讨还款事宜，富裕能源及联盛能源（下称“融资方”）均表示可按其足额偿还信托计划的本金及信托收益。
但截至公告日，融资方仅向信托专户转款1000万元。
吉林信托正“全力配合”建设山西分行解决这一兑付事件，与债务人商讨还款事宜，并向山西省政府、金融办和当地银监局做了汇报，同时与建行山西分行及国开行山西分行等债权人进行了沟通，但目前尚未有明确解决方案。
截至目前，信托计划第1-4期均逾期未兑付。
三、问题和教训以上两个案例反映了信托公司在开展“通道类”信托业务方面存在以下两个方面的问题和教训：一是信托公司自认为此类业务由主导方银行承担责任，因此对通道业务风险重视程度不够。
信托公司想当然地认为，信托计划投资项目的主导权在银行，信托公司实际上只是一个通道，投资者从银行网点购买的信托产品，因而产品出现预期后也主要由银行方面协商、处理，兜底，信托公司只扮演“配合”角色。
但实际上，信托公司作为资产管理人，需要履行勤勉尽责的责任，如果在尽职调查、业务操作等方面存在缺陷，仍然需要承担相应的法律责任甚至兑付责任。
在上述两个案例中，相关银行均表示不会为信托计划兑付买单、兜底，出现了银信相互博弈、推卸责任的局面。
由于信托对通道业务风险重视不够，公司在尽职调查和风险控制方面存在较大缺陷。
如中诚信托在信托计划尽职调查方面存在明显瑕疵，比如杠杆比例过高、核心资产存在纠纷等。
又如，吉林信托计划投资项目的风控措施只有融资方实际控制人提供无限连带责任保证和相关公司提供的有限连带责任保证，并没有土地、股权或项目收益权作为抵押物。
二是信托计划项目的投资标的集中在能源、房地产等少数行业，而这些行业与经济运行周期高度相关，在经济下行时容易导致兑付风险的集中爆发。
2012年以来，随着经济增速的放缓，煤炭行业出现周期性调整或产能过剩，煤炭价格下行、煤炭市场持续低迷，作为融资方的煤炭企业面临现金流进一步收缩、资金链断裂的问题，煤矿信托的兑付风险可能集中爆发。
附表：2013年信托兑付危机事件表2013年信托兑付危机事件表存续期信托公司信托计划舒斯贝尔置业特定资产收益权投资集合资金信托计划起2010年8月23日止2013年2月23日共计发行规模（亿元）项目属性危机原因处理办法中信信托30个月7."10项目公司工程严房地产信托重停滞，资金筹措困难中信信托司法申请拍卖抵押土地四川信托洋城锦都置业特定资产收益权投资集合资金信托计划20132011年年3月9月7日7日18个月1."00项目处于停建状房地产信托态，回款并不足偿还信托四川信托和锦都置业共同找到一家浙江当地企业接盘，对方出资，四川信托对认购锦都置业项目的58位个人投资者进行了兑付，该企业则接盘了债权和抵押，信托计划也由集合信托变身为单一信托。
在3月7日完成债权置换后，锦都置业仍无偿还能力。
四川信托最近已就锦都置业向舟山法院提出诉讼，查封资产并准备进行处置。
安信信托诉昆山纯高投资开发有限公司（下称昆山纯高）金融借款合同纠纷一案，于6月7日获上海市第二中级人民法院一审判决。
法院认定纠纷性质为营业信托纠纷（即财产权信托合同纠纷）而非信托贷款合同纠纷，对安信信托以贷款纠纷为诉由不予支持。
这意味着，安信信托以昆山纯高未偿还贷款为诉由主张的罚息、违约安信信托昆山联邦资产收益财产权信托计划2009年9月27日2012年9月25日36个月6."27资产收益权信托融资方资金周转困难，且由于存在多处法律法规争议，融资方拒绝还款付息金、复利等将不被支持，其权利仅限于昆山纯高未归还的1."06亿元本金，以及1400元罚息。
虽然二中院未支持安信信托诉由，但依然认定依附于《财产权信托合同》的抵押有效，使得安信信托能够依此进行抵押物资产处置获得优先受偿。
温州“泰宇花园”项目开发贷款集合资金信托计划裕丰公司二期建设项目贷款集合资金信托计划上海录润置业股权投资集合资金信托计划2011年4月26日2013年4月26日36个月项目楼盘停工近一年，融资方过A类：2；房地产信托度民间借贷，公B类：1."04司负责人逃离出境安信信托方面已经和某房地产开发企业签署意向性洗衣，接盘其中即将到期的2亿元信托份额，从而保证该部分信托份额到期兑付安信信托陕国投2012年7月25日2014年7月25日2014年11月10日24个月5."00贷款信托2012年底裕丰公司陷入债务危陕国投采取了申请强制执行保全资产和受机，引发资金链让信托收益权等方式以解决相关问题断裂，还款困难已经紧急与项目方及邹蕴玉本人取得联系，并进行多次沟通了解详情，督促项目方尽快寻求解决危机的具体方案。
同时，还对录润置业涉诉案件立即展开调查，具体情况在进一步核实中。
新华信托2011年11月11日36个月8."50项目工程进度严重滞后，担保方房地产信托陷入债务危机形成诉讼，录润置业卷入其中项目销售不力，融资方回款困房地产信托难；对应抵押物存在其他第一顺位债权人五矿信托融腾商业地产投资基金信托计划20132011年年4月6月7日3日24个月（提前结束）4."00五矿信托先将项目提前清算，后试图通过起诉融资方追回款项，目前暂无结果。