2019年上半年工作总结 2019银行上半年资金计划管理工作总结2 精品
银行上半年资金计划管理工作总结(可编辑)
银行上半年资金计划管理工作总结(可编辑) 银行上半年资金计划管理工作总结第篇第篇第篇第篇第篇更多顶部目录第一篇：第二篇：第三篇：第四篇：（银行）上半年资金计划管理工作总结第五篇：更多相关范文正文第一篇：今年以来随着粮食市场的进一步放开和深入“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出农发行的管理职能和业务范围也发生了变化收购资金封闭管理工作面临新的形势。
我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心适时调整工作思路以总行的规范化管理考核为工作准则以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标调动资金计划条线在岗人员的工作积极性充分发挥资金计划工作的职能作用使我行资金计划工作取得了较好的成效。
现将～年上半年资金计划管理工作总结如下：一、统一思想明确工作目标量化和细化考核评比办法继全省分、支行长会议之后市分行召开了～年工作会议把风险管理摆在了全行各项工作的首位明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础以风险管理为核心以绩效管理为重点以改革创新为动力以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨灵活务实地开展计划信贷管理工作。
并且对照省行资金计划处的考核办法对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制健全了各项管理制度。
在百分考核办法中把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实半年来的工作表明年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确切合实际对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。
二、加强资金营运管理提高资金使用效益。
今年以来我行进一步加强信贷资金营运管理信贷资金回笼后及时归还系统内借款贷款回笼和借款下降基本保持一致。
上半年每月信贷资金运用率均保持在以上信贷资金保持较高的营运水平。
、坚持资金头寸限额管理。
银行上半年资金计划管理工作总结
银行上半年资金计划管理工作总结上半年是银行资金计划管理工作的关键时期，通过对上半年工作的总结，可以查找问题、总结经验，为下半年的工作提供参考。
本文将对银行上半年资金计划管理工作进行总结，主要包括计划制定、执行和监控三个方面。
首先是计划制定方面。
上半年资金计划的制定是银行资金管理工作的基础，要能够准确预测未来一段时间内的资金需求和预算，以调动资金、提高银行盈利能力。
制定资金计划时，我们首先要对外部环境进行了解，包括经济形势、货币政策等，以便更好地把握市场机会和风险。
我们要了解银行的内部情况，包括资本规模、业务发展情况等，以便拟定合理的资金计划。
我们还要根据银行的战略目标和发展计划，制定相应的资金策略和措施，确保资金计划与银行发展目标保持一致。
其次是计划执行方面。
计划执行是银行资金计划管理工作的重要环节，要通过严格的执行，确保资金计划的顺利实施。
在执行资金计划之前，我们需要建立一套科学、完善的执行机制，明确各岗位的职责和权限，保证计划执行过程的规范性和效率。
我们还要加强内部协作，加强各部门之间的沟通和协调，确保资金的合理配置和使用。
我们要不断优化内部流程，提高执行效率，充分利用信息技术手段，实现资金计划的精确、高效执行。
最后是计划监控方面。
计划监控是银行资金计划管理工作的保障措施，要及时了解资金的使用情况和效果，及时发现和解决资金使用过程中的问题。
在上半年的工作中，我们建立了有效的监控系统，通过设立资金计划执行督查组，定期对资金计划的执行情况进行检查和考核，及时纠正和处理问题。
我们还要密切关注外部环境的变化，不断调整和优化资金计划，确保与市场的变化保持一致。
我们还要加强与相关部门和机构的合作，共享信息、共同监控，形成合力，提高风险防控能力。
上半年资金计划管理工作取得了一定的成绩，但也存在一些问题。
下半年，我们将进一步加强对市场的监控和分析，更加精确地制定资金计划，加大对执行过程的督查力度，确保资金计划的顺利实施。
【2018-2019】银行资金计划管理上半年工作总结-易修改word版 (6页)
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并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。
在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。
二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。
我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。
上半年每月信贷资金运用率均保持在99.5%以上，信贷资金保持较高的营运水平。
1、坚持资金头寸限额管理。
今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。
银行上半年度资金管理工作总结
银行上半年度资金管理工作总结一、工作概况上半年度，作为银行资金管理部门，我们秉持着稳健经营的原则，按照国家相关政策和监管要求，充分发挥资金管理的作用，根据市场风险和资金需求的变化，进行了一系列有针对性的资金管理工作，取得了一定的成效。
二、加强风险管理1.健全风险管理体系：建立了完善的风险管理制度和风险防范机制，明确责任分工，确保风险管理工作有条不紊进行。
2.强化资金集中管理：加强对集中资金的管理和监控，完善预算控制、授权审批等机制，保障资金使用的合规性和安全性。
3.加强对市场风险的监测和研判：及时分析市场风险的变化情况，制定相应的对策，降低资金运营风险。
三、优化现金管理1.合理规划现金流：根据公司经营情况和市场变化，制定了合理的现金流计划，准确预估资金需求，保证资金的充足性和流动性。
2.优化资金配置：根据不同业务需求和市场情况，合理配置公司的闲置资金，提高资金的利用效率和收益率。
3.加强资金管控：强化对资金流动的跟踪和监测，及时调整资金运作策略，确保资金的合理运营。
四、创新金融产品1.设计创新理财产品：通过与财富管理部门合作，创新推出了一系列风险控制较好、收益稳定的理财产品，满足客户的不同需求。
2.推进数字化转型：积极推动金融科技的应用，开发了一些在线金融产品，提高了产品的可见性和便利性，吸引了大量新客户。
五、加强团队建设1.加强培训和学习：组织团队成员参加相关培训和学习，提高专业素质和知识水平，更好地应对工作挑战。
2.激励激励措施：建立起良好的激励机制，鼓励团队成员发挥自身优势，激发工作的积极性和创造力。
3.加强沟通与合作：加强团队内部的沟通与合作，促进信息共享和合作学习，提高工作效率和质量。
六、存在的问题和改进措施1.市场风险管理仍有待加强：需要进一步完善风险管理体系，提高市场风险的预测能力和应对能力。
2.现金管理需进一步优化：需要加强现金流预测和资金调度，提高现金管理的效率和精准度。
3.金融产品创新有待改进：需要加强市场调研和产品设计，开发更符合客户需求的创新金融产品。
上半年银行资金计划管理汇报总结
上半年银行资金计划管理汇报总结(____字)一、背景介绍作为一家银行，资金计划管理是我们日常运营中至关重要的部分。
合理有效的资金计划管理，直接关系到银行的盈利能力和风险控制能力，对于银行的稳健经营具有重要意义。
二、资金计划执行情况分析上半年，我们严格执行了资金计划，全面推进了资金计划的实施。
具体表现如下：1.准确合理的计划制定我们根据各项指标和发展目标，合理制定了资金计划。
我们综合考虑了市场需求、资金来源、风险承受能力等因素，并制定了具体的计划。
同时，我们根据市场变化和内外部因素的调整，及时对计划进行了调整，确保计划的准确性。
2.积极主动的计划执行我们高度重视资金计划的执行，积极主动地推进计划的实施。
我们建立并不断优化了资金计划管理的流程体系，通过有效的内外部沟通机制，及时了解和掌控市场情况，确保计划的顺利执行。
3.精细化的资金调度我们积极调度资金，根据实际情况和市场需求，进行精确的资金调度。
我们合理安排了存贷款的比例和期限，优化了资金运作结构，并强化了对资金流向的监控。
通过建立风险管理体系，有效降低了资金风险，提高了资金利用效率。
三、取得的成绩及问题分析上半年，我们在资金计划管理方面取得了一些成绩，但也存在一些问题。
1.成绩(1) 准确把握市场走向，合理制定了资金计划，保证了资金的稳定供给和需求的满足。
(2) 在资金调度方面，精确掌握市场需求和资金流向，优化了资金的使用和运作。
(3) 建立了完善的风险管理体系，有效避免了资金风险的暴露，提高了资金利用效率。
2.问题(1) 不同地区、不同机构之间的资金调度和协作还存在一定的问题，需要进一步加强协调和合作。
(2) 对市场变化的敏感度还不够，需要进一步提高对市场的观察和分析能力，以适应市场的变化。
(3) 风险防范措施还需要进一步完善和强化，以提高对资金风险的识别和应对能力。
四、下半年工作计划在下半年，我们将进一步加强资金计划管理，优化工作流程，提高工作效率，确保资金计划的顺利实施。
银行上半年资金计划管理工作总结
银行上半年资金计划管理工作总结一、资金计划完成情况在上半年，我行资金计划管理工作取得了显著的成效。
整体资金计划执行情况良好，符合预期目标。
各部门在资金运用、来源和流动性管理等方面协同配合，确保了全行资金运营的稳定高效。
具体完成情况如下：资金来源规模：通过有效的筹资策略和渠道拓展，本行资金来源规模稳步增长，满足了业务发展的需求。
资金运用效益：在资金运用方面，本行注重风险与收益的平衡，通过合理的资产配置，实现了较高的投资回报。
流动性管理：流动性管理工作得到进一步加强，有效防范了流动性风险，确保了资金调配的高效灵活。
二、资金来源分析资金来源方面，我行通过以下措施实现了多元化、稳定的资金结构：优化存款结构：加强了对定期存款和大额存单的营销力度，有效提升了存款稳定性。
扩大信贷规模：加大贷款投放力度，并不断优化贷款产品结构，提升优质资产占比。
开拓资金渠道：与同业机构建立广泛的合作关系，拓宽了同业拆借、债券发行等资金来源渠道。
三、资金运用分析在资金运用方面，我们实施了一系列策略以降低风险并提高收益：资产证券化：积极参与资产证券化业务，提高了资金使用效率和资产流动性。
优化投资组合：根据市场环境和风险偏好，动态调整投资组合，以实现风险与收益的最佳平衡。
严格风险管理：对各类投资项目进行严格的风险评估和审批流程，确保资金运用的安全性。
四、流动性管理在流动性管理方面，我行重视对资金流入流出的预测和控制，以应对可能出现的流动性风险：完善流动性管理体系：建立健全流动性管理机制，明确了各部门的职责和协作流程。
实时监测：通过系统工具实时监测全行资金头寸情况，及时预警并调整流动性安排。
紧急应对措施：制定详细的流动性应急预案，确保在紧急情况下能够迅速采取措施保障资金安全。
五、风险管理风险管理方面，我行采取了以下措施以降低潜在风险并提升抗风险能力：风险识别与评估：建立完善的风险识别与评估机制，对各类潜在风险进行充分评估。
风险控制与防范：实施严格的风险控制措施，通过信贷政策、投资策略等手段防范风险。
上半年银行资金计划管理汇报总结
上半年银行资金计划管理汇报总结根据上半年的银行资金计划管理情况，我将对其进行汇报总结。
首先，我们首先梳理了需求，并确立了资金计划管理的目标。
我们的目标主要是确保银行在上半年的资金充足性，降低资金成本，并优化资金利用效率。
接下来，我将简要总结我们取得的成果和遇到的挑战。
在资金计划管理方面，我们采取了一系列措施来提高资金预测的准确性。
首先，我们加强了与各部门的沟通和协调，获取了更准确的业务数据，有助于预测资金需求。
其次，我们加强了对于市场变化和政策变动的监测和分析，以便及时调整资金计划。
此外，我们还引入了一些新的数据模型和工具，如模拟和预测系统，帮助我们更好地预测和管理资金需求。
在资金调剂方面，我们实施了灵活的资金调剂策略，以确保资金在各个业务线之间的合理配置。
我们在决策层面上加强了资金调度与资金使用的协调，提高了资金的利用效率。
同时，我们也加强了对于资金投放的监控和控制，以避免过度使用资金或不必要的资金占用。
通过这些措施，我们成功实现了资金的合理调剂，提高了资金的利用效率。
在资金成本控制方面，我们采取了一系列措施来降低银行的资金成本。
首先，我们加强了与供应商的谈判和合作，获得了更有利的资金条件。
其次，我们优化了资金结构，增加了短期融资的比例，减少了长期融资的成本。
此外，我们还加强了对于资金利润的监测和控制，确保银行的资金利润在合理范围内。
在上半年的银行资金计划管理过程中，我们也遇到了一些挑战。
首先，市场环境的不确定性增加了对于资金预测的难度。
其次，部分业务线的需求波动较大，给资金调剂带来了一定的困难。
此外，一些外部因素，如利率上升和货币政策变动等，也对资金成本的控制带来了一定的压力。
尽管面临这些挑战，我们仍然能够通过不断优化和调整资金计划，实现了良好的资金管理效果。
综上所述，上半年的银行资金计划管理工作取得了一定的成绩。
通过加强资金预测、灵活调剂和降低成本等措施，我们成功提高了银行资金的充足性和利用效率。
(银行)上半年资金计划管理工作总结
（银行）上半年资金计划管理工作总结 今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将XXXX年上半年资金计划管理工作总结如下： 一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法 继全省分、支行长会议之后，市分行召开了XXXX年工作会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。 二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。 今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在XX.X%以上，信贷资金保持较高的营运水平。 X、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。 X、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金XX笔XXXXX万元。同时我行严格按上级行的要求，规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》、《资金请调单》、《资金申请审批情况表》等，建立了《系统内资金往来台帐》，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，保证了资金的安全运行。 三、加强统计管理工作，提高统计资料质量 （一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。 （二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的原因予以重点分析。 （三）我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行，统计数据完全于各支行（部）会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。 四、加强财补资金管理，做好监督拨付工作 今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。 （一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调摸底，及时掌握各级粮棉油储备数量、库存值的增减变化及其原因，对各项补贴的项目、金额、、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况，认真实施规范化操作，切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析；认真及时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据准确、衔接。 （二）积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系，争取理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反馈财政部门，督促下拨资金，避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。 （三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。至X月末，全市应收各项财政补贴资金XXXX万元，实收各项财政补贴资金XXXX万元，财政补贴资金到位率XX.X％。 五、监测和分析等级行管理指标，适时调整工作思路 XXXX年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精神，并对考核指标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况，市行对各行的失分项进行原因和对策分析，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为领导的预测决策提供了保障，有效提高了各行的经营管理水平。 六、加大调查研究深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职能 为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用，我行十分注重提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况，深入分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律，找出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。 七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行 （一）今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法，继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理，现金计划一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现金限额，切实改进金融服务，积极引导企业减少现金使用。各支行（部）在信贷监管中强化了现金管理，并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行（部）进行了检查。从检查情况来看，企业现金收支基本能按照管理要求执行。 （二）我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐；银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，切实维护利率政策的严肃性，有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。在严格执行利率政策的同时，我行要求各支行（部）每季对利率执行情况进行一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行（部）全部贷款的利率执行情况进行了全面的检查，从检查情况来看，利率执行情况基本能按照国家有关政策要求。 八、认真做好夏季信贷资金需求预测，为经营决策服务。 为进一步做好XXXX年夏季粮油收购工作，保证粮油收购资金的供应，我行主动和粮食、农业等部门联系，搜集相关农业经济部门的信息资料，如农业生产结构调整变化情况，粮棉油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深入企业，获取企业的经营信息量，为计划预测服务。通过对今年夏季粮油购销形势的分析，预计前期收购进度较慢，收购时间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结合多方面因素考虑，预计全市将收购小麦约XXXX万公斤、收购油菜籽XXXX万公斤。 回顾XXXX年上半年我行资金计划管理工作，虽然做了大量的工作，但是对照省分行的要求还有定的差距，还存在一些薄弱环节，主要表现在：一是在新形势下，全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步充实，业务综合素质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月（季）财政补贴资金到位情况不甚理想，有待进一步加大与当地财政部门协调力度。 九、下半年工作打算 二○○四年下半年我行资金计划管理工作要积极适应当前新形势，迎接新挑战，紧紧围绕年初制订的资金计划管理工作意见，积极性地开展工作，充分发挥资金计划管理工作的综合职能作用，更好地为全行的各项业务工作服务。 （一）根据年初确定的工作目标和考核内容，加
银行上半年资金计划管理工作总结
银行上半年资金计划管理工作总结上半年，银行资金计划管理工作完成情况较好，严格落实各项资金监管规定，稳妥推进利率市场化改革，优化资金产品和服务，提高资金利用效率，推动资金管理创新。
一、资金计划管理指标完成情况本行上半年按照公司要求，严格执行资金计划管理，完成了各项指标任务。
具体完成情况如下：1、存款余额：按照财务计划，本行存款余额完成了年度目标的80%，主要原因是本行去年存款规模扩张较快，本年需降低存款增速。
2、资产、负债规模：上半年，本行总资产规模完成了年度目标的60%，而负债规模完成了年度目标的55%。
其中，由于贷款增速放缓，资产规模增速未达到预期，同时受去年优惠政策影响，本年度发行定期存款负债规模较小。
3、收益率：本行上半年存款平均收益率为4.2%，较去年同期上升0.3个百分点，这主要得益于本行去年末开展资金产品创新，小幅上调利率，增强客户参与意愿。
二、资金计划管理工作重点措施为确保资金计划管理工作顺利实施，本行上半年全力做好以下几方面的工作：1、制定全年资金计划管理工作计划，明确任务目标和工作重点，落实责任制，保证全员参与并协同作战。
工作计划中，强调要切实加强对监管规定的学习和应用，加强对资金产品的监管和风险评估。
2、持续运用资金管理信息化系统，加强各项指标数据的实时跟踪和监管。
同时，不断完善系统功能，提高数据准确性和灵活性。
在系统维护方面，加强安全性管理，保证系统正常使用。
3、在存款业务方面，本行加强个人存款产品创新，适时推出多样化存款产品，增强产品吸引力，提高存款质量和结构优化。
同时，加强对存款利率的控制和管理，保证利率稳定和公平，提高存款平均收益率。
4、在负债管理方面，本行调整发债计划，适应利率市场化改革的需要。
同时，注重控制资产负债匹配度，提高流动性风险管理水平。
在业务创新上，加强金融创新和品牌建设，丰富负债产品种类和票据业务的创新，增强本行服务实体经济的能力和知名度。
三、资金计划管理工作的经验和启示在本次资金计划管理工作中，本行积累了一些经验和启示，具体如下：1、加强对规定的学习和应用，做好计划的制订和实施，保证工作的措施符合公司需求和市场环境变化。
银行上半年资金财务工作总结6篇
银行上半年资金财务工作总结6篇篇1一、引言上半年，我行资金财务部门在行领导的正确领导下，在全行各部门的大力支持配合下，认真贯彻落实上级行有关财务管理方针政策，进一步理顺了财务管理秩序，健全和完善了财务管理体系，较好地完成了各项工作任务。
（一）财务管理方面1. 认真编制和执行财务收支计划。
针对当前国家宏观调控、资金紧张的状况，为了缓解资金供需矛盾，我们在总行下达的贷款规模指标内，合理调整贷款结构，有保有压，优化贷款投向，支持了合法、合规、有效益的企业和个人贷款需求，限制了不合理、高风险贷款项目，上半年累计发放贷款XXXX万元，比去年同期增加XXXX万元，增长XX%，余额达到XXXX万元。
同时，严格执行总行关于加强资金营运管理的规定，合理调度资金，安排好各项资金来源和运用，确保了各时期资金需求。
2. 强化资金监管，防范资金风险。
为了规范资金运作，确保资金安全，我们建立了严格的资金管理制度和责任追究制度。
定期对资金进行内部审计和检查，及时发现问题并纠正。
同时，加强与监管部门的沟通和协作，及时获取相关信息和指导，确保资金运作的合规性和安全性。
3. 加强资产管理，提高资产质量。
我们建立了完善的资产管理制度和资产分类标准，对各类资产进行了严格的分类和管理。
定期对资产进行清查和评估，及时发现问题并采取相应措施。
同时，加强与信贷部门的协作，及时回收贷款本金和利息，确保资产的安全和完整。
（二）会计核算方面1. 严格执行会计制度和会计准则。
我们认真学习和执行国家颁布的会计制度和会计准则，以及总行制定的各项财务会计规章制度。
确保了会计处理的合规性和准确性。
2. 加强会计核算的基础工作。
我们建立健全了会计核算的基础工作规范，加强了会计凭证的管理和审核，确保了会计凭证的真实性和合法性。
同时，加强了会计账簿的管理和维护，确保了会计账簿的准确性和完整性。
3. 提高会计核算的效率和准确性。
我们积极推广和应用先进的会计核算工具和技术，如会计电算化等。
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2019年上半年工作总结2019银行上半年资金计划管理工作总结2
今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系,
积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况,补贴资金能否及时
拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展.
（一）自粮食市场放开后,国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少,
加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大
的难度,也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性.在新形势下,我行年初对
所辖支行、部的财政补贴情况进行了调查摸底,及时掌握各级粮棉油储备数量、
库存值的增减变化及其原因,对各项补贴的项目、金额、、时间要做到心中有数.
并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况,认真实施规范化操作,
切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作,按时正确上报各类财
政补贴报表及有关情况分析；认真及时登记各类财政补贴台帐,确保台帐间数据
准确、衔接.
（二）积极加强宣传,密切与财政、企业主管部门的联系,争取理解和支持,
为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境.各支行、部落实配备了财政补贴
资金管理的兼职人员,积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴
资金,弄清每一笔补贴资金的来龙去脉,及时将补贴资金到位情况反馈财政部门,
督促下拨资金,避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况,并与
会计部门积极配合,做好柜面监督,共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的
管理.
（三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力,财政补贴资金
到位情况及监测管理水平有了较大的提高.至6月末,全市应收各项财政补贴资
金6243万元,实收各项财政补贴资金4857万元,财政补贴资金到位率77.8％.
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五监测和分析等级行管理指标,适时调整工作思路
2019年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整,首先市行要求各支行
认真领会等级行管理文件,掌握新的指标精神,并对考核指标提出反馈意见,分析
各项指标完成的难易程度,指导全年工作.其次根据各行按月经营指标的完成情
况,市行对各行的失分项进行原因和对策分析,通过对经营指标的监测反映,适时