调整境内银行涉外收付凭证及相关信息报送准备工作的问题解答(第一期)

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精选外汇专业知识完整考试题库500题(含标准答案)

外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]一、单选题1．银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时，应统一加前缀“()”。

A、NRAB、FDIC、RCPMISD、ODI答案：A2．境内外资企业首次建立单位基本情况表，应向银行提供那些材料？A.组织机构代码证B.营业执照C.外商投资企业批准证书D.特殊机构赋码通知书答案：ABC3．以下属于国际收支申报凭证的是？A.境内汇款申请书B.涉外收入申报单C.对外付款/承兑申请书D.境外汇款申请书答案：BCD4．关于国际收支限额免申报，以下说法正确的是？A.限额3000美元（含）以下B.对私业务C.免填申报信息D.仍需申报基础信息答案：CD5．境内银行应督促和指导境内居民和境内非居民办理申报，履行审核及发送国际收支统计申报相关信息等职责，确保申报数据的（）？A.及时性B.准确性C.完整性D.合规性答案：ABC6．以下需要进行国际收支申报的是？A.境内法籍留学生通过中国银行汇给美国某职业规划师的3000美元咨询费B.小王支付给大学外籍留学生Andy的500元人民币的外教费C.IBM美国在长春的账户收到上海自贸区企业的100万元流程优化费用D.A企业支付给日本B企业的0.2美元的货款差价答案：AC7．以下属于“22502 非人寿险”的是？A.水渍险B.商业养老保险C.非返还型意外险D.货物平安险答案：ACD8．企业和金融机构因风险转换因子、跨境融资杠杆率和宏观审慎调节参数调整导致跨境融资风险加权余额超出上限的，原有跨境融资合约可持有到期；在跨境融资风险加权余额调整到上限内之前，不得办理包括跨境融资展期在内的新的跨境融资业务。

（对）9．境内结算银行收到一笔境内NRA账户来款时，发现该笔来款账户号码没有NRA前缀，应该如何处理该笔款项？（）A、向来款银行核实来款确实来自NRA账户后，办理入账手续。

B、不予入账，将收款退回来款银行，并予以说明。

C、先将来款挂账，待确定其交易背景真实后才能入账。

个人外汇业务考试、国际收支申报试题

个人外汇业务考试、国际收支申报试题国际收支申报一、单选题：1.国际收支申报中银行的职责是负责督促和指导客户申报，并负责审核申报信息并及时向（ C ）报送。

A. 总行B.银监局C.外管局D.中转清算行2.国际收支申报按照资金流向分为涉外收入申报和涉外（ B）申报。

A.投资B.付款C.结汇D.国际汇款3.境内居民通过我行与境内（B ）发生的外币收款属于涉外收入。

A.居民B.非居民C.所有个人D.外国人4.跨境的涉外收付款申报主体是（C ）。

A.银行B.外籍人士C.境内居民D.港澳台人士5.在国际收支申报中，境内的涉外外币收付款申报主体是（C）A.境内非居民B.银行C.境内居民D.所有人士6.持以下哪种证件的客户被认定为居民？（ B）A.中国护照B.军人身份证件C.港澳居民来往内地通行证D.台湾居民来往大陆通行证的港澳台同胞7.持中国护照的客户，必须提供（ B ）后按非居民认定。

A.在中国境内居住证明B.境外永久居留证明C.中国居民身份证D.入境证明8.国际收支申报分为纸质申报和电子申报，纸质申报为申报主体通过我行（C ）进行申报；电子申报是指通过我行网银等电子渠道进行申报。

A.拨打网点电话B.代理客户填申报单C.网点柜面填报申报单D. 国际金融操作系统9.客户通过我行柜面填写国际收支申报单，操作柜员将单据上申报信息录入国金系统，该申报过程称为（ C ）申报。

A.电子B.系统C.纸质D.客户10.涉外收付款申报凭证是使用（ B）要求统一格式的单式。

A.银监局B.外管局C.人民银行D.邮储总行11.涉外收入申报使用的凭证为(B )A.境外汇款申请书B.涉外收入申报单C.收汇申请书D.西联汇款申请书12.国际收支申报的申报信息包括国际收支申报号码、（D）、交易编码和交易附言等。

A.申报主体B.汇款金额C.汇款人或收汇人信息D.收/付款人国别13.国际收支申报中的基础信息申报是指相关涉外收、付款信息，包括汇款币种、金额、（ D ）和收款银行信息等。

外汇业务知识竞赛题库及答案(80题)

外汇业务知识竞赛题库及答案（80题）1.一笔外债可开立多个外债账户，多笔外债可以共用一个外债账户。

A.正确B.错误正确答案：A2.某企业向银行申请办理超过180天以上的服务贸易退汇业务,银行应告知企业先到外汇局进行登记。

A.正确B.错误正确答案：B3.境内国际寄递企业、物流企业、跨境电子商务平台企业，可为客户代垫与跨境电子商务相关的境外仓储、物流、税收等费用，银行可无需向所在地外汇局报备直接办理该类12个月以上的代垫业务。

A.正确B.错误正确答案：B4.跨境电子商务企业出口至海外仓销售的货物，汇回的实际销售收入可与相应货物的出口报关金额不一致。

A.正确B.错误正确答案：A5.内保外贷项下资金可以直接或间接以证券投资方式调回境内使用。

A.正确B.错误正确答案：B6.外债使用要符合企业经营范围和外债合同约定用途，可以偿还银行发放已使用完毕的外汇贷款（包括银行办理的委托贷款）。

A.正确B.错误正确答案：A7.因数据传输不完整等原因造成货贸系统缺失相应进口报关电子信息的，银行在无法核验的情况下不能为企业办理付汇业务。

A.正确8.错误正确答案：B8.对于同一笔合同需要分多次对外支付的，银行应要求境内机构在每次支付前重新办理税务备案手续。

A.正确B.错误正确答案：B9.直接投资存量权益数据的报送途径中，境外投资数据能委托会计师事务所报送。

A.正确B.错误正确答案：B10.一笔涉外收付款包含两种或两种以上交易性质的，申报原则为“进出口核查项下优先、金额从大”。

A.正确B.错误正确答案：A11.凡依法可以使用外汇结算的跨境交易，企业都可以使用人民币结算。

A.正确B.错误正确答案：A12.境内居民个人不可以办理货物贸易项下跨境人民币业务。

A.正确B.错误正确答案：B13.信用证如未明确规定是可撤销还是不可撤销，将被认为是不可撤销。

A.正确正确答案：A14.托收因是借助银行才能实现货款的收付，所以托收属于银行信用。

国家外汇管理局关于印发《通过银行进行国际收支统计申报业务指引（2016年版）》的通知

国家外汇管理局关于印发《通过银⾏进⾏国际收⽀统计申报业务指引(2016年版)》的通知国家外汇管理局各省、⾃治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、⼤连、青岛、厦门、宁波市分局，全国性中资银⾏：为进⼀步规范通过银⾏进⾏国际收⽀统计申报业务，完善国际收⽀统计申报制度，便于国家外汇管理局各分⽀局、境内银⾏以及申报主体更准确地理解申报的具体要求，国家外汇管理局制定了《通过银⾏进⾏国际收⽀统计申报业务指引（2016年版）》（见附件），现印发给你们。

国家外汇管理局各分局、外汇管理部应在收到本通知后，及时转发辖内中⼼⽀局、⽀局、城市商业银⾏、农村商业银⾏、外商独资银⾏、中外合资银⾏、外国银⾏分⾏以及农村合作⾦融机构，各全国性中资银⾏应及时转发所辖分⽀机构，并遵照执⾏。

附件：通知银⾏进⾏国际收⽀统计申报业务指引（2016年版）国家外汇管理局2016年3⽉18⽇附件通过银⾏进⾏国际收⽀统计申报业务指引（2016年版）为规范通过境内银⾏进⾏国际收⽀统计申报业务（以下简称间接申报），补充和细化间接申报具体内容，国家外汇管理局根据《国际收⽀统计申报办法》和《通过银⾏进⾏国际收⽀统计申报业务实施细则》（汇发〔2015〕27号印发，以下简称《细则》）等有关规定，结合⼯作实际，制定本业务指引。

具体内容如下：⼀、关于间接申报原则（⼀）关于间接申报的范围和要求根据《细则》第四条，间接申报的范围包括境内居民和境内⾮居民通过境内银⾏从境外收到的款项和对境外⽀付的款项，以及境内居民通过境内银⾏与境内⾮居民之间发⽣的收付款。

其中，境内居民个⼈通过境内银⾏与境内⾮居民个⼈之间发⽣的⼈民币收付款暂不申报。

除银⾏黄⾦进出⼝外，银⾏⾃⾝发⽣的其他涉外收付款⽆需进⾏间接申报。

具体申报要求包括：1、境内居民通过境内银⾏与境外（包括居民和⾮居民）发⽣的收付款，境内银⾏应在基础信息中的“对⽅付款⼈/收款⼈名称”前添加“（JW）”（半⾓⼤写英⽂字符）字样。

境内居民通过境内银⾏与境外⾮居民发⽣的收⼊和⽀付款项，由境内居民分别按照其资⾦来源和资⾦⽤途性质进⾏申报。

金融机构外汇业务数据采集规范问题解答(第六期)20210113(1) -

金融机构外汇业务数据采集规范问题解答（第六期）20210113(1)-《金融机构外汇业务数据采集规范（1.0）版》问题解答（第六期，2021年1月13日版）目录一、《对外金融资产负债及交易统计制度》（汇发[2021]43号）及《金融机构外汇业务数据采集规范（1.0）版》问题 ........................................................................... (3)问题1：外汇局反馈给申报主体的表格中，常见“居民机构类型”这一属性，但申报主体填报的项目中无此栏目，请问“居民机构类型”是怎么来的，及如何被赋值的？ ............ 3 问题2：外汇局端的“对外资产和负债”完整性核查指什么？ ............................................ 4 问题3：外汇局端的“对外资产和负债”完整性核查模块，会提示某申报主体Z02表有错误，是指什么？ ......................................................................... .............................................. 4 问题4：哪些机构是国际组织？VISA、Mastercard和SWIFT为什么不是？ .................. 4 问题5：请问A01-1和A02-1表中“本期利润总额”、“本期被投资机构全体股东应享净利润”、“本期宣告分配利润”、“对所在国缴纳的税金总额/本机构在境内缴纳的税金总额”、“年末从业人数”的填报原则？ ......................................................................... ............ 5 问题6：请问境外直接投资者减持境内申报主体A股股份如何申报？ ........................... 5 问题7：B02表应如何认定境外债券发行主体所属国家？ ................................................ 5 问题8：C01表应如何填报？H01表和H02表的金融衍生产品如何报？ ........................ 6 问题9：背对背业务，如背对背金融衍生品业务，即银行机构同时与境内客户和境外机构签约，使得境内境外两笔合约的风险相互抵消，银行机构不留头寸，因此不承担风险（表外业务），请问C01表还需要报送这些业务吗？ ........................................................ 7 问题10：请问股权激励计划如何填报？ ......................................................................... ..... 8 问题11：反馈给申报机构的“不含汇率因素的非交易变动”是指什么？ ........................... 9 问题12：什么叫资产注销？客户销户是资产注销吗？ .................................................... 10 问题13：债务减免的业务如何报送？ ......................................................................... ....... 11 问题14：什么叫居民身份的改变？本机构的个人客户或机构客户居民身份是否会改变？.......................................................................... ............................................................... 11 问题15：D02表资产余额，是否应剔除减值准备？ ........................................................ 12 问题16：外汇局反馈的D05-1和D06表中包含了存贷款负债本金余额，这些项目FAL系统未要求报送，请问外汇局是如何获取的？ ................................................................. 12 问题17：D05-1和D06表没有币种、国别、双方关系等项目，请问在报送金额项时应注意哪些问题？ ......................................................................... ............................................ 12 问题18：除了D05-1和D06表有全零数值不需报送的要求外，其他各表是不是有类似要求？.......................................................................... ........................................................... 13 问题19：D05-2表中“本月末应付利息余额”和“上月末应付利息余额”的填报原则？ .. 14 问题20：请问D表中“上月末余额”、“上月末应收利息余额”的填报原则？ ................ 14 问题21：进口黄金的银行需要在E01中报送“非货币黄金”进口吗？E01表的“保险”数据与I系列报表保险数据有哪些区别？ ......................................................................... ........ 14 问题22：RQDII业务需要在H02表中申报吗？ ............................................................... 15 问题23：境内合格机构投资者的境外投资，如同时存在境内资金保管人和行政管理人，1H02表中应由谁负责申报？ ......................................................................... ........................ 15 问题24：H01、H02表中非交易因素变动包括哪些？各类投资工具的非交易因素填报数值多大算合理？ ......................................................................... ............................................ 15 问题25：银行出口风险参与是否需在X01表中进行报送？ ........................................... 16 问题26：大银行代理小银行（比如农信系统，无海外分支机构）的客户做贸易融资，如何报送X01表？ ......................................................................... ....................................... 16 问题27：原始币种填报了“黄金”等贵金属的业务，外汇局反馈的折美元金额特别大，这是为什么？ ......................................................................... ................................................ 17 二、《金融机构外汇业务数据采集规范（1.0）版》的相关技术问题 .. (17)问题1：请问对外金融资产负债及交易的国家新增“IOS国际组织”，何时执行？ ....... 17 问题2：请问对外金融资产负债及交易系统有哪些核查功能？ ...................................... 17 附件 ........................................................................... (18)1：国际组织名录 ........................................................................... ........................................ 18 2：中央银行名录 ........................................................................... . (26)2一、《对外金融资产负债及交易统计制度》（汇发[2021]43号）及《金融机构外汇业务数据采集规范（1.0）版》问题问题1：外汇局反馈给申报主体的表格中，常见“居民机构类型”这一属性，但申报主体填报的项目中无此栏目，请问“居民机构类型”是怎么来的，及如何被赋值的？答：综合申报主体的Z01表和Z03表信息，申报主体被分为五种“居民机构类型”：“本地机构”、“外国子机构”、“外国分支机构”、“联营（合营）机构”及“未分类机构”，是通过申报主体报送的Z01报表基本情况表和Z03表组织架构的股东情况计算而来。

外汇从业人员测试与竞赛复习题汇总

外汇从业人员测试与竞赛复习题一、单项选择题（18：0）1、机构申报主体在办理涉外收付款国际收支统计申报前，应申领（）。

A、组织机构代码B、工商营业执照C、特殊机构代码D、组织机构代码或特殊机构代码正确答案：D2、发生涉外付款的申报主体，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》的（）办理该款项的申报。

A、同时B、一个工作日c、m个工作日D、五个工作日正确答案：A3、纸质《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》、《对外付款/承兑通知书》的保存期限至少为（）。

A、6个月B、12个月C、24个月D、永久正确答案：C4、凡在境内银行任何一家网点首次办理涉外收付款业务的机构申报主体，应填写（）。

A、单位基本情况表B、涉外收付款业务申请书C、涉外收付款业务登记表D、授权协议正确答案：A5、国际收支统计间接申报中收/付款人常驻国别一般情况下不应为（）。

A、香港B、中国C、塞浦路斯D、离岸金融中心正确答案：B6、国际收支统计间接申报中交易对方为离岸帐户的国别应为（）。

A、其母公司国别B、代理公司国别C、子公司实际国别D、款项汇入/出方国别正确答案：A7、每日银行间即期外汇市场人民币兑美元的交易价可在中国外汇交易中心对外公布的当日人民币兑美元汇率中间价上下（）的幅度内浮动。

A、5%B、3%C、1%D、0.5%正确答案：D8、人民币兑欧元、日元、港币、英镑交易价在中国外汇交易中心公布的人民币兑该货币汇率中间价上下（）的幅度内浮动。

A、5%B、3%C、1%D、0.5%正确答案：B9、人民币兑马来西亚林吉特交易价在中国外汇交易中心公布的人民币兑林吉特汇率中间价上下（）的幅度内浮动。

A、5%B、3%C、1%D、0.5%正确答案：A10、外汇指定银行为客户提供当日美元最高现汇卖出价与最低现汇买入价之差不得超过当日汇率中间价的（）。

A、4%B、2%C、1%D、0.5%正确答案：C11、最高现钞卖出价与最低现钞买入价之差不得超过当日汇率中间价的（）。

外汇考试题库(含答案)1

1 公共基础一、单选题1.营业准备工作主要包括开机签到、（）、请领重要空白凭证和现金、公布利率等。

BA. 打印临时轧账单B. 请领尾箱C. 核点现金和重要空白凭证账D. 请领综合柜员尾箱2.开启业务终端后，柜员输入本人柜员号和密码，登陆外汇业务系统完成签到。

签到后才能依次进行（）、请领重要空白凭证和现金的操作。

BA. 打印临时轧账单B. 请领尾箱C. 核点现金和重要空白凭证账D. 请领业务单据3.（）指外汇业务处理系统中用来记录柜员日常现金收付、重要空白凭证使用情况的虚拟钱箱。

AA. 系统尾箱B. 普通柜员尾箱C. 实物尾箱D. 综合柜员尾箱4.( )中记录的现金及重要空白凭证变动情况应与柜员管理的现金及重要空白凭证实物保持一致，做到账实相符。

AA. 系统尾箱B. 普通柜员尾箱C. 实物尾箱D. 综合柜员尾箱5.普通柜员每日营业签到并请领（）后，打印临时轧账，与综合柜员眼同核点现金和重要空白凭证账实相符。

BA. 系统尾箱B. 普通柜员尾箱C. 实物尾箱D. 综合柜员尾箱6.一个网点只能设置一个（），按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。

DA. 系统尾箱B. 普通柜员尾箱C. 实物尾箱D. 综合柜员尾箱7.普通柜员尾箱由综合柜员创建，一个网点可以有（）个普通柜员尾箱。

DA． 0 B. 1 C. 2 D.多8.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员( )，退出外汇业务系统。

AA.临时签退B.正式签退C.无需签退D.以上说法均不正确9.以下凭证中哪种不是重要空白凭证（）。

DA.活期外币一本通B.定期外币一本通C.外币个人存款证明D.通用凭证10.以下业务凭证中，哪种是重要空白凭证？（）BA.境外汇款申请书B.定期外币一本通C.结汇申请书D.通用凭证11.业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、( )等。

DA.活期外币一本通B.定期外币一本通C.绿卡通卡D.通用凭证12.营业日终的处理工作主要包括( )、柜员上交现金、重要空白凭证和业务档案，柜员上缴尾箱，柜员签退，机构轧账及机构签退。

货物贸易外汇管理制度改革试点问题解答.doc

货物贸易外汇管理制度改革试点问题解答11银行货物贸易外汇管理制度改革试点问题解答名录管理问题1：关于企业名录变动情况银行如何把握。

1）企业在银行开立信用证时，名录状态为“A”，在收到单据准备付汇时，发现企业名录状态变更为“B”，银行针对此笔付汇时是否需要进行电子数据核查？2）企业在银行办理出口信用证业务，银行给企业进行出口融资，此时名录状态为“A”，在企业收回款项时，发现企业名录状态变更为了“B”，银行针对此笔还款是否需要进行电子核查？答：根据汇发[2011]39号文所附《货物贸易外汇管理试点指引操作规程》，对于B类企业，银行在信用证开证和出口融资放款时进行电子数据核查。

对于上述跨分类监管期的情形，企业成为“B”类时，已经办理了信用证开证或出口融资放款（当时无需进行电子数据核查），已经越过了“B”类企业电子数据核查的实施环节。

因此，在企业信用证付汇和出口融资回款时，不需要电子核查。

问题2：试点地区企业在非试点地区银行办理贸易外汇收支业务时，非试点地区银行是否可以通过该银行在试点地区网点查询企业分类状态，而不需企业主动说明？答：可以通过该银行在试点地区网点查询企业分类状态。

* 贸易外汇收支问题3：银行为企业办理待核查账户资金结汇或划转时，应当如何进行单证审核？答：试点地区银行为名录企业办理待核查账户资金结汇或划转，应当根据企业的分类状态，分别进行单证审核。

对A类企业的转口贸易、退汇以外的业务，若企业通过银行柜台办理国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报（以下简称收支申报）的，银行应当在审核企业填写的申报单证后，为企业办理待核查账户资金结汇或划出手续。

若企业通过国际收支网上申报系统办理收支申报的，银行可先行根据企业的结汇或划转指令办理待核查账户资金结汇或划转，并在企业完成网上申报后，核对企业申报的待核查账户入账资金性质是否符合《货物贸易外汇管理试点指引实施细则》第十条规定的贸易外汇收入；对于两者不一致的，银行应当及时报告外汇局，外汇局将按规定对相关企业予以处理。

通过银行进行国际收支统计申报业务指引(2023年版)修订对照表

根据QFLP、QDLP业务相关要求新增此部分内
容。
QDLP项下资金汇出境外时，应按照投资意向分别申报在 “621-我国对外直接投资 ”“721-股本”“722-
投资基金”“723-债券”以及“724-金融衍生工具 ”相应项下，并在交易附言中注明 “QDLP项下资金汇
出”字样。QDLP项下资金汇入境内时，应区分以下情况申报：投资本金汇入境内时，根据实际交
汇出汇款海外银行扣费通常有两种对外支付方式：
（十五）汇出汇款海外银行扣 1.海外银行发来扣费报文后，境内银行从客户账户中扣除的海外银行手续费汇至境外银行，应由
费相关涉外收付款的申报境内汇款人进行间接申报，如汇款人为境内居民，则申报在“226000-金融服务”项下，如汇款人为
（新指引第52页）
款的申报
码中新增9710、9810。
3.货物贸易交易与海关贸易方式的对应关系
3.为完整统计“网络购物”数据，海关统计贸易方式代码为 1210、1239、9610、9710和9810，以及调整“122030-网络购物”项下申报要求。通过境内外电商平台购买或销售并经由第三方支付机构收付货款的未报关货物贸易，均应申报在
（二）关于集中收付业务的申
报原指引第13页（新指引第
修改：开展涉外收付款资金集中收付业务（包括集中收付和轧差净额结算收付两种，含外币和人民币）的跨国公司总部／主办企业／财务公司／境内第三方支付机构或具备开展支付机构业务资对开展涉外收付款资金集中收付业务的主体进
行补充。格的境内银行等（包括但不限于上述企业或机构，以下统称为集中收付机构）。
易性质分别申报在 “621-我国对外直接投资 ”“721-股本”“722-投资基金”“723-债券”以及“724-金融衍

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1
调整境内银行涉外收付凭证及相关信息报送
准备工作的问题解答
（第一期）

一、如何报送境内居民之间通过境内银行办理的货物贸易核
查项下人民币收付款信息？
答：（一）境内银行应积极向客户做好政策的宣传解释工作，
使其知晓报送境内货物贸易核查项下人民币收付款信息的义务。
（二）对于境内居民之间通过境内银行办理的货物贸易核查
项下人民币收付款业务，境内居民应主动告知银行，并填写《境
内汇款申请书》、《境内付款/承兑通知书》或《境内收入申报单》；
（三）境内银行在收到境内居民提交的境内收付款凭证后第
一个工作日（T+1）中午12:00前，将基础信息和管理信息报送
至国家外汇管理局。
二、如何填写《境内汇款申请书》和《境内付款/承兑通知
书》中“合同号”和“发票号”？
答：《境内汇款申请书》和《境内付款/承兑通知书》中“合
同号”和“发票号”为必输项，如果确实没有对应的“合同号”
或“发票号”，应填写“N/A”（大写英文字符）。
三、境内银行如何办理涉外收付相关凭证的备案工作？
答：（一）凭证备案工作原则上按照《国家外汇管理局关于
下发“境内银行涉外收付相关凭证管理规定”的通知》（汇发
[2004]45号）和《国家外汇管理局综合司关于境内银行涉外收
2

付相关凭证备案工作有关事项的通知》（汇综发[2004]140号）
执行。
（二）18家中资外汇指定银行（中国银行、中国工商银行、
中国建设银行、中国农业银行、国家开发银行、中国进出口银行、
农业发展银行、光大银行、中信银行、交通银行、招商银行、兴
业银行、民生银行、华夏银行、浦东发展银行、广东发展银行、
深圳发展银行、中国邮政储蓄银行）应由其总行将涉外收付相关
凭证向国家外汇管理局备案，其分支行无需再向当地外汇局分支
局进行涉外收付相关凭证的备案工作。
（三）除上述18家银行以外的境内银行总行应向所属外汇
局提交涉外收付相关凭证进行备案，并由分支局存档，分局无需
再收集后报送至国家外汇管理局。各分局应做好辖内银行总行凭
证备案情况的登记工作，并按要求汇总报送至总局国际收支司，
具体工作要求另行通知。
四、如果机构和个人购汇后直接支付给境内银行，此类数据
是否需要作为本接口中的外汇账户内结售汇数据报送？
答：机构和个人用人民币购汇后，将外汇直接支付给境内银
行，此类数据视同用人民币购汇后进入机构持有的外汇账户或个
人持有的资本项目外汇账户，应纳入外汇账户内结售汇数据报送
范围。例如国内外汇贷款和外债转贷款的还本、付息、付费，债
务人可能在银行购汇后直接将外汇支付给债权银行，应作为外汇
账户内购汇报送。其中，“外汇账户账号”应填写入账的银行账
3

户账号，“外汇收款人名称”和“外汇账户开户行”两栏的信息
应与办理该笔购汇的银行名称一致。
五、银行总行如何做好与涉外收付相关凭证调整有关（不含
外汇账户内结售汇信息采集）的系统上线准备工作？
答：银行总行在完成接口程序和自身业务系统的修改工作
后，应按照《国家外汇管理局综合司关于印发<国际收支网上申
报系统操作规程>的通知》（汇综发[2010]122号）中规定的银行
上线流程，向外汇局申请接口程序验收和联调等工作，并于2012
年3月31日前完成上述系统上线的准备工作。