“昆明泛亚”非法吸收公众存款案

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泛亚兑付之殇

9月11日，北京、杭州、广州、沈阳、宁波等地的公安机关在接到昆明泛亚有色金属交易所（以下简称“泛亚所”）投资人报案后，均已进入了受理程序。

这是泛亚所自六月份爆发兑付危机以来，投资者得到的最新进展。

昆明泛亚有色金属交易所，号称是全球最大的稀有金属交易所。

根据官方数据统计，累计成交额已经超过3000亿元。

但却因为一款号称与有色金属价格涨跌并不直接挂钩的理财增值产品“日金宝”，而陷入兑付危机。

对于目前互联网产品日益增长的趋势，中央财经大学创新管理研究院李勇壮院长表示：要谨慎对待这些金融产品。

互联网金融产品的创新层出不穷，但也呈现出良莠不齐的现象。

一款年化收益高达13.68%、宣称资金随进随出的互联网金融产品“日金宝”，在一段时间的风靡之后，出现了资金危机，而危机的背后是泛亚有色金属交易所的兑付之殇。

神话破灭在泛亚所兑付危机中，起到关键作用的日金宝几乎是新型互联网创新金融产品的衍生者之一，在泛亚所过往的宣传资料中可以看出，日金宝是一种金融产品，宣称其高收益、有保障，适合普通投资者的专属投资方案。

该产品每日可获得万分之3至万分之3.75的收益(年化收益约11%-14%)，按日付息、本金随投随取，普通投资者几乎没有风险，资金随时可以退出，而且收益较高。

而大多数投资者把资金投入日金宝后，并不知道自己投入的资金到底用来做什么。

日金宝到底是什么？有些投资者认为，日金宝其实是一款与余额宝类似的产品，投资者购买后，相当于将钱提供给泛亚平台上的融资客户，投资者收取利息，融资客户支付利息。

大事记林益世案件大事记

大事记林益世案件大事記林益世案件大事记是指一起自2012年开始的案件，主要涉及林益世集团的涉嫌非法集资和欺诈行为。

该案件历经多年，涉及的金额数十亿，是中国历史上最大的非法集资案件之一。

以下是该案的大事记：2012年1月19日，林益世警方在调查过程中被捕。

其后，上海市公安局成立专案组，调查林益世集团涉嫌非法集资和欺诈的行为。

2月14日，上海市公安局通报，就林益世涉嫌非法集资等问题宣布了立案调查。

2月25日，上海市公安局发出悬赏通告，对提供有关林益世的线索，奖励5万至50万元不等。

3月13日，上海市公安局召开新闻发布会，通报了林益世案件的最新进展。

8月，林益世被正式起诉，指控其犯有非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等。

2013年4月，林益世集团旗下的“华澳国际”总部大楼被查封，该公司被告知要停止一切活动。

2014年1月，林益世案被列为“公安部2014年重点打击的非法集资案件”。

6月，林益世涉嫌非法集资案的主犯林益世被判处死刑，剩下的36名被告分别受到不同的判决。

2015年1月27日，上海高级人民法院对林益世案进行二审。

3月26日，上海高级人民法院对林益世案进行了公开宣判，维持原判。

2016年2月，林益世案件二审判决维持原判，确认林益世等人从事的所谓“私募股权”等各种理财产品均系非法集资。

2017年4月，林益世案线下受害人维权团体再次发声，要求政府给出解决方案，维权团体认为调查和判决结果并未得到满意的回应。

2018年10月25日，林益世的判决书公开出炉。

此前，法院已经进行了多次封印，一直没有公开。

判决书指出，林益世的犯罪金额在1098.82亿元人民币上下。

通过对林益世案件的大事记的梳理，我们可以看到这起案件的时间跨度度长，案件涉及范围广、涉及人数多、赃款数目巨大。

此案为非法集资案件的代表案件，为监管部门加强监管提供了很好的思路和启示。

在未来的工作中，我们需要加强对类似案件的打击，加强对资本市场的彻底改革，建立更加严格的法律法规和规章制度，为中国资本市场健康有序地发展提供更为完善的制度保障。

理财产品日金宝变脸记：400多亿元资金去向不明

不赔。然而，最终的结果却是受托方无法出金，转而变成投机客只能兑现对应的货物。日金宝“变脸”泛亚的收益模式介绍中，附加了一份泛亚受托业务与银行、债券等收益的比对表。该对比表按照100万
元的资金为例，泛亚受托业务的日收益率为千分之3.75，日收益金额为3750元；同数额资金在银行的活期存款收益每天却仅为13.7元，二者相差270倍。显然，正是暴利诱惑，投资者选择了泛
止受托业务，并将相关仓单及业务调整到泛融网上。那么对于泛融网，投资者是否了解，转到泛融网上之后，投资者是否可以拿回此前在泛亚的投资资金。对此，本报在昆明泛亚所没有得到明确回复。然而查
阅泛融网的公开资料发现，泛融网成立于2015年1月23日，注册资本为2000万元，法定代表人为单九良，股东为厦门盛富泛亚投资合伙企业出资1400万元，天津泛亚企业管理咨服务有限公司出
但遗憾的是，泛亚只允许会见了什么问题也无法回答的品牌部工作人员祁娜。采访期间，偶遇泛亚一位张姓副总，当表明身份、提出问题之后，该副总断然表示“不接受采访”，随后匆匆离开。日金宝背后到
底隐藏了什么样的秘密？“理财产品”日金宝“我们一直认为日金宝是一个具有稳定收益，没有任何风险的理财产品”。多名泛亚投资者向本报表示，泛亚经销商从一开始就向投资介绍，日金宝就是一个年收
然令人咋舌。连日来，《中国经营报》派出多路，试图逐一还原泛亚的秘密。一夜之间，日金宝不能再出金了——这个曾经在泛亚销售火爆的理财产品，被指在全国席卷了22日金宝又是如何从一个理财产品跳转成为一个交易产品？是否如投资者所言—— 日金宝只是一个泛亚进行非法集资的噱头？对此，《中国经营报》赶往泛亚昆明总部实地采访。
流火7月，一场类似“庞氏骗局”的“吸金黑洞”笼罩着神州大地，来自全国20多个省、20多万投资者深陷其中、无法自拔，他们的400亿元也去向不明。而作为财富故事的编造者，泛亚有色金属交易

管理条线

管理者情商提升基础认知• 1.课程学习• 2.课程评估• 3.课后测试课后测试测试成绩：70.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题••A•弗洛伊德•✔ B•戈尔曼•C•荣格•D•德鲁克•正确答案:B•••✔ A•杏仁核•B•前额叶•C•海马区•正确答案:A•多选题••A•员工会因为你的职位而服从你••因为你的能力而服从你•C•员工因为你培养他而服从你•D•因为你的品德而拥戴你•正确答案:A B C D••2、一部分人面对焦虑，开始抱怨、指责、批判、垂头丧气，干脆没准就辞职了。

这是因为缺乏（10 分）•A•自我激励能力•B•情商管理能力••认识他人情绪能力•D•时间管理能力•正确答案:A B•••A•认识自身情绪的能力•B•管理自己情绪的能力•C•自我激励能力•D认识他人情绪的能力•E•人际关系处理能力•正确答案:A B C D E•判断题••✔ A•正确•B•错误•正确答案:错误•••✔ A正确•B•错误•正确答案:正确•••A•正确•✔ B•错误•正确答案:错误••4、只有当压力远远的超过了你个人的财力、人力，相关的智力的资源时候，你的绩效才会下降。

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该说法（10分）•✔ A•正确•B•错误•正确答案:正确•情商管理让你的领导更有魅力• 1.课程学习• 2.课程评估• 3.课后测试课后测试测试成绩：60.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题•1、刘德华每天早晨对着镜子里的刘德华说你还可以哪里做得更好。

这属于（10 分）•✔ A•自我暗示与激励•B•自己给自己增加压力•C•一种浪费时间的行为•正确答案:A•••A•一针见血•B•委婉含蓄•✔ C•转正向沟通•D•尊重他人•正确答案:C•••✔ A•员工帮助计划•B•企业管理平台•C•财务软件•D•员工培训计划•正确答案:A•••A•语言•✔ B•表情•C•环境•正确答案:B多选题••A•语言•B•表情•C•环境•D•他人•正确答案:A B C•••A让压力与目标结合•B•建立员工的学习体系•C•鼓励员工深造•正确答案:A B C•••A•金钱的资源•B•人的资源•C•时间资源•D•场地资源•正确答案:A B•••A•呼吸•B•宣泄•C•认知•D•摆事实讲道理正确答案:A B C•判断题••✔ A•正确•B•错误•正确答案:正确•••A•正确•✔ B•错误正确答案:正确•情绪管理的快速实践方法• 1.课程学习• 2.课程评估• 3.课后测试课后测试测试成绩：80.0分。

公安部公布涉众型经济犯罪9个典型案例

公安部公布涉众型经济犯罪９个典型案例1、东华经贸〔集团〕公司集资诈骗、非法吸收公众存款案2002年7月至2004年12月间，东华经贸〔集团〕以其下属企业东华生态养殖开展养殖蚂蚁为名，承诺35%—60%不等的高额回报，通过在13个市〔县、区〕设立的分公司和代办处，面向社会公众非法集资近30亿元人民币，除用于归还局部本金及高额利息近22亿元外，有近8亿元被用于挥霍性投资工程、广告宣传、企业庆典、赞助、归还个人贷款、借给个人或单位使用等。

根本作案手法为：先以高额回报诱使群众投资所谓的“养殖蚂蚁〞，并由设在当地的分公司向投资者提供一个指定的银行账户，投资者将投资款存入该指定账户后，与该分公司签订?蚂蚁购销合同代办授权委托书?，约定由该分公司代表投资者与东华养殖公司签订?蚂蚁购销合同书?及?奖励蚁种投养人补充协议?。

该合同期限为一年，约定由东华养殖公司向投资者出售一定数量的蚁种，经养殖后东华公司于一年回收蚁干，并以奖金的形式付给养殖户35%至60%的利息。

自投资者购置蚁种之日起，每37天为一个周期，由东华养殖公司向投资者返还十分之一的本金及利息，全年为10个周期。

2004年12月后，东华集团资金链断裂，陆续停顿向养殖户返款付息，各地养殖户纷纷围堵各分公司索要本息，并到公安机关报案。

2005年12月，市公安局对此案侦查终结。

2006年5月，市人民检察院以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪将该案起诉至市中级人民法院；6月，市中级人民法院开庭审理了该案。

2、“必得利〞公司集资诈骗、非法经营案2004年3月，某、某通过中介公司，在美国成立必得利财金集团公司〔以下简称“必得利〞公司〕，在设立办事处，并以现代新农业股份〔下简称“现代新农业〞〕即将在海外上市为名，向公众非法出售现代新农业股票。

2004年5月，必得利公司与王某任股东的唐宇药业股份签订协议，帮助其在海外上市，并代理注册境外控股公司及融资。

6月，、二人通过中介公司，以王某等人名义在美国成立“王氏国际控股公司〞〔下简称“王氏公司〞〕，并印制王氏公司股票1000，采用拨打等方式，以每股0.6美元的价格对外出售。

中国企业家犯罪报告

2009年度中国企业家犯罪报告2009年12月30日法人杂志文本刊特约研究员王荣利为了持续追踪和研究中国企业家犯罪问题，笔者收集了2009年度广受媒体关注的95例涉嫌刑事犯罪或者与刑事犯罪有关的企业家(包括部分企业主要经营管理人员或者利用企业从事违法犯罪活动的企业负责人在内，以下统称“企业家”)的相关资料，并对2009年度中国企业家涉嫌犯罪状况予以总结和研究，形成2009年度中国企业家犯罪报告。

2009年度涉案落马的企业家概况本年度因涉嫌犯罪落马或者被调查的民营企业家，初步统计影响巨大的约有35人，年龄最大的60岁；年龄最小的31岁，平均年龄46.04岁。

2009年度因涉嫌犯罪落马的国企企业家，影响较大的至少有10人。

包括：中国核工业集团公司原党组书记、总经理康日新；中国华[0.09 -7.14%]陆工程有限公司原董事长、陕西省科协原副主席葛雄；海南省国有资产监督管理委员会原副主任、海南省旅游总公司原总经理、党委书记王俊武；浙江巨化集团原党委书记、董事长叶志翔；浙江巨化集团公司热电厂原厂长、巨化集团公司物资装备分公司原总经理廖为宏；广东省韶关钢铁集团有限公司原董事长、党委书记曾德新；广东韶关钢铁集团有限公司原副总经理黄旭明；深圳经济特区房地产(集团)股份有限公司原董事长、党委书记邵志和；广州南沙国际物流有限公司原总经理、广州南沙围垦开发公司原党委书记万年保；中国农业银行安徽省阜阳分行腾达支行原副行长李群。

上述落马的10人中，年龄最大者为曾德新和黄旭明，均为63岁；年龄最小者为李群和廖为宏，分别为45岁和46岁。

10人的平均年龄为53.6岁，恰好与笔者所做《中国企业家犯罪报告》统计出的国企企业家落马的平均年龄53.69岁非常接近。

上述10人涉嫌犯罪的罪名，除了康日新尚未明确、李群涉嫌倒买倒卖银行承兑汇票犯罪之外，其余8人均为受贿罪。

8名涉嫌受贿犯罪的人员中，除了叶志翔受贿金额尚未公布之外，其他7人受贿金额合计3631万元，人均518.7万元。

吴英非法集资案始末

吴英非法集资案始末吴英是原浙江本色控股集团有限公司法人代表，因涉嫌非法吸收公众存款罪，2007年3月16日被逮捕，2009年12月18日，金华市中级人民法院依法作出一审判决，以集资诈骗罪判处被告人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。

2010年1月，吴英不服一审判决，提起上诉。

2011年4月7日浙江省高级人民法院开始二审吴英案，吴英所借资金究竟系用于正常经营活动，还是个人挥霍挪作他用，将成为判决的关键。

2012年1月18日下午，浙江省高级人民法院对被告人吴英集资诈骗一案进行二审判决，裁定驳回吴英的上诉，维持对被告人吴英的死刑判决。

个人简介[11981年5月20日出生，星座是金牛座，生长在东阳的一个农民家庭。

据说在她只有十多岁的时候，有人欠了她父亲近百万元工程款，打起了官司。

吴英因此早早地领略到了社会上的人情世故。

或许是在东阳、义乌这片神奇的土地上有太多的商业故事和机会，让吴英的心不安分起来。

没读完技校，吴英就辍学去姑姑的美容院学美容技术，后结识了丈夫周红波，一起开了家女子美容院(一生美美容美体沙龙)做起了生意。

之后因发展需要在西街开设了贵族美容美体中心，当时几年“羊胎素”项目帮她挣到了不少钱。

紧接着，她又开出了东阳最大的足浴店千足堂。

“嗅”到了汽车租赁业商机，她就利用原先积累的资本一口气买下了十多辆车。

“韩流”袭来，她又开出了韩品服饰店。

此后，她又接收了喜来登娱乐城，成了娱乐城的老板娘。

吴英在这些涉猎的行业中，挣到了自己的第一桶金。

除了有形的财富，更重要的是，吴英积累了丰富的人脉关系——很简单，吴英的客户几乎都是当地最有财富的一批人。

成功原因有句话说，要想成功，就要和成功的人在一起。

而吴英在与这些成功人士的耳濡目染中，逐渐锤炼了自己的商业禀性。

个性豪爽的吴英“知交天下”，在与这些形形色色的朋友相处中，非常有心地吸收到了许多很有价值的商业信息。

最重要的是，与许多普通人对商业信息“一听了之”不同，吴英只要耳朵边刮过这样的商机，就会马上去做。

民营企业家身陷非法集资,从孙大午到唐万新

民营企业家身陷非法集资,从孙大午到唐万新民营企业家身陷"非法集资":从孙大午到唐万新王传辉2004年底，在缅甸逃亡数月的唐万新回国接受调查。

2006年1月19日，武汉市中级人民法院开庭审理德隆案，检察院对其公诉的罪名之一是“非法吸收公众存款罪”，唐所操纵的德隆系公司非法集资达450亿元，其中170多亿无法清偿，堪称我国迄今为止第一金融大案。

此时，笔者想起了两年以前的孙大午，他也是一个民营企业家，因相同罪名获刑，但与唐万新受“千夫指”的境况不同，他虽是罪人却备受尊敬。

将两人做一比较，不难发现目前中国民营企业家两种典型的生存现状。

决不忏悔的孙大午孙大午，河北省徐水县人，退伍军人，从1989年开始养鸡养猪起家，10几年后发展出当地赫赫有名的大午集团，资产过亿。

2003年7月，以“非法吸收公众存款罪”被捕，11月被判有罪。

与唐万新比起来，孙大午集的资可谓小巫见大巫，只有1000多万。

然而该案在当时引起的社会反响之大却丝毫不逊今日之唐万新案。

有趣的是，当时虽然孙大午被判有罪，无论媒体还是学界，都是一边倒似的声援，诸多批评之声直对政府，却非法律上的罪人孙大午。

而孙大午本人，也是拒不认错。

在羁押期间，他写下了这样的诗：“从来不信传世作／天行健／地怎说／纵然已近天命年／仍西望长安／诘啧蜀道／惟有男儿本色”。

即使已成罪人之身，媒体仍称其为“值得尊重的”、“感动中国”的企业家。

他为人仁义，做生意讲信用；他有社会责任感，扶贫济困，办教学，办医院；他生活简朴，洁身自律；他从不巴结政府，自食其力；他有社会正义感，为三农问题上书疾呼……凡此种种，凝聚出一个铮铮铁骨、侠义心肠的孙大午。

那这样一个企业家，为什么还要作出不法之事呢？实属被逼无奈。

企业发展需要资金，然而在十几年里，孙大午屡屡贷款，屡屡碰壁。

按道理说，这样一个优质企业应是银行积极发展的客户，但在金融资源垄断于几家银行手中的情况下，坚决不巴结政府、不给银行某些人好处的孙大午，要想得到银行贷款比登天还难。

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“昆明泛亚”非法吸收公众存款案
文章属性
• 【案由】非法吸收公众存款罪,职务侵占罪
• 【审理法院】云南省高级人民法院
• 【审理程序】二审

裁判规则

作为合法设立的公司，以融资业务为宣传，伙同部分金属生产、销售实体企业
在交易平台上制造虚假资金需求、营造交易火爆假象，并大力宣传类金融理财产
品，诱使社会公众投资吸收存款，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪。

正文

“昆明泛亚”非法吸收公众存款案
一、基本案情
被告单位昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司（以下简称“昆明泛亚公
司”）。
被告单位云南天浩稀贵金属股份有限公司（以下简称“云南天浩稀贵公
司”）。
被告人单九某某，男，汉族，1964年5月4日出生。
其他被告单位、被告人身份情况，略。
2011年11月至2015年8月间，被告单位昆明泛亚公司董事长、总经理（总
裁）单九某某与主管人员郭枫、王飚经商议策划，违反国家金融管理法律规定，以
稀有金属买卖融资融货为名推行“委托受托”业务，向社会公开宣传，承诺给付固
定回报，诱使社会公众投资，变相吸收巨额公众存款。被告单位云南天浩稀贵公司
等3家公司及被告人钱军等人明知昆明泛亚公司非法吸收公众存款而帮助其向社会
公众吸收资金。昆明泛亚公司非法吸收公众存款1678亿余元，涉及集资参与人13
万余人，造成338亿余元无法偿还。此外，单九某某、杨国红还在经营、管理昆明
泛亚公司期间，利用职务之便，单独或共同将公司财物占为己有。
二、裁判结果
本案由云南省昆明市中级人民法院一审，云南省高级人民法院二审。
法院认为，被告单位昆明泛亚公司等4家公司、被告人单九某某等21人违反
国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收
公众存款罪；单九某某、杨国红利用职务便利，非法将本单位财物据为己有，数额
巨大，其行为构成职务侵占罪，均应依法惩处。据此，以非法吸收公众存款罪判处
昆明泛亚公司罚金人民币十亿元，分别判处云南天浩稀贵公司等3家被告单位罚金
人民币五亿元、五千万元和五百万元；以非法吸收公众存款罪、职务侵占罪判处单
九某某有期徒刑十八年，并处没收个人财产人民币五千万元，罚金人民币五十万
元。对其他被告人分别依法追究相应刑事责任。查封、扣押、冻结的涉案财物依法
处置，按比例发还集资参与人；违法所得继续予以追缴，不足部分责令继续退赔，
并按同等原则发还集资参与人。

法院评论

三、典型意义
本案是借用合法经营的形式实施非法集资犯罪的典型案例。本案中，作为合法
设立的被告单位昆明泛亚公司，以“稀有金属买卖融资融货”为名，推行“委托交
割受托申报”“受托委托”业务，将其打造为类金融交易所机构，伙同部分金属生
产、销售实体企业在泛亚交易平台上制造虚假资金需求、营造交易火爆假象，借助
大型网络媒介、电视电话、经济学者咨询会、户外广告，甚至在银行柜台展示等途
径，包装成收益与金属涨跌无关、资金随进随出的类金融理财产品，诱使社会公众
投资，形成大量资金沉淀，并控制、分配沉淀资金，实现变相吸收公众存款的目
的，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，依法应当追究刑事责任。本案警
示各类公司、企业要依法依规经营，切莫借用合法经营的形式实施违法犯罪活动，
否则，必然受到法律的制裁。