基金从业法律法规考点归纳
基金从业资格证考试：法律法规193条真题知识点汇总
基金从业资格证考试：法律法规193条真题知识点汇总金融资产交易双方的所有权和债权关系：1.股权类金融资产2.债权类金融资产人民主要理财方式货币储蓄和投资现代金融体系的两大运载体是金融市场和金融服务机构发行市场一级市场，流通市场二级市场现货市场要在两日内进行交割货币市场是专门融通一年内短期货币的场所：同业拆借，回购市场，票据市场，大面额可转让存单市场资本市场是一年以上长期资金交易市场有价证券市场是中长期债券市场和股票市场衍生工具市场是指期权合约，期货合约，远期合约，互换协议等票据市场分为票据承兑和贴现市场金融市场的参与者：政府中央银行金融机构个人企业居民金融交易组织方式：场内交易，场外交易，电信网络交易方式金融市场失灵是指外部性，脆弱性，不完全竞争和信息不对称金融市场主要构成包裹市场参与者，金融工具，金融交易的组织方式基金管理公司及其子公司：公募基金和非公募基金私募基金：私募证券投资基金，私募股权投资，基金创业投资基金证券资产管理公司：集合资产管理，定向资产管理计划信托：单一资金信托，集合资金信托公开募集基金：向特定对象募集基金超过二百人对特定客户资产管理业务：对单一客户办理特定资产管理，客户委托初始资产不得少于3000万非公开募集资金应当向合格投资者募集且投资者不得多于200人基金业协会应在材料备齐后20个工作日内公告基本联系方式，办理登记手续合格投资者单只私募基金不低于100万，净资产不低于1000万，金融资产不低于300万，且年收入不与五十万的个人集合资产管理计划：合格投资者累计不得超过200人这些人家庭和个人资产不低于100万人民币，企业和公司净资产不低于1000万人民理财计划，信托业务：100万是个坎，个人收入近三年超过20万，夫妻共同每年收入超过三十万支持计划业务应该建立托管机制理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划投资基金是一种组合投资，专业管理，利益共享，风险共担的集合投资方式投资基金可分成：契约型，公司型，有限合伙型私募基金对投资者的投资能力有一定的要求，但是对信息披露的监管方面要求较低证券投资基金的称谓；在美国共同基金，英国和香港单位信托基金，欧洲国家集合投资基金或者计划，日本和台湾证券投资信托基金证券投资基金特点：集合理财，专业管理。
基金从业《基金法律法规》重点复习
基金从业《基金法律法规》重点复习基金从业《基金法律法规》重点复习业精于勤荒于嬉，行成于思毁于随。
勤奋是我们取得好成绩的源泉，我们要勤于学习，善于思考。
以下是店铺整理的基金从业《基金法律法规》重点复习内容，欢迎学习!《基金法律法规》知识点：基金职业道德之保守秘密一、保守秘密的含义保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。
对所有的基金从业人员均有约束效力。
基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。
(1)商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等;从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。
(2)客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。
这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。
保护客户隐私不仅是法律的要求，也是职业道德的要求。
另外，这些具有投资需求。
客户的名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。
(3)内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。
这些内幕信息也属于基金从业人员需要保守秘密的信息。
需要注意的是，保守秘密与守法合规中的举报他人违法行为并不冲突。
职业道德要求基金从业人员保守秘密的信息是内容合法的信息，对于违反法律规定的行为，不构成秘密，应该积极监督和举报。
二、保守秘密的基本要求保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。
基金从业资格考试《基金法律法规》必考点大全(3)
第三章证券投资基金的类型◆第一节证券投资基金的分类【考点1】证券投资基金的分类标准（一）根据投资对象分类（二）根据投资目标分类—般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收人型基金之间。
（三）根据投资理念分类（四）根据基金的资金来源和用途分类（五）特殊类型基金◆第二节股票基金【考点1】股票基金在投资组合中的优势股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。
与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。
【考点2】股票与股票基金的区别（1）股票价格在每一个交易日内始终处于变动中；股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有—个价格。
（2）股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。
（3）人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。
对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
（4）单—股票的投资风险较为集中且风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。
◆第五节混合基金【考点1】混合基金依据基金资产投资范围与比例及投资策略的分类根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。
（1）偏股型基金是指基金名称自定义为混合基金的,基金合同载明或者合同本义是以股票为主要投资方向的，业绩比较基准中也是以股票指数为主。
偏股型基金分为两个三级分类。
基金合同中载明有约束力的股票投资下限是60％的是偏股型基金（股票下限60％），不满足60％股票投资比例下限要求但业绩比较基准中股票比例值等于或者大于60％的是偏股型基金（基准股票比例60％～100％）。
基金从业《基金法律法规》知识点集锦
基金从业《基金法律法规》知识点集锦勤奋的人是时间的主人，懒惰的人是时间的奴隶。
以下是店铺整理的《基金法律法规》知识点，欢迎学习!《基金法律法规》知识点：开放式基金的认购一、开放式基金的认购步骤投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
投资者进行认购时，如果没有在注册登记机构开立基金账户，需提前在注册登记机构开立基金账户。
基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。
开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤。
(1)认购。
投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款。
投资者在募集期内可以多次认购基金份额。
一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。
(2)确认。
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。
投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。
认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
二、开放式基金的认购方式开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。
基金注册登记机构在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，将申请认购基金的金额换算为投资者应得的基金份额。
三、开放式基金的认购费率和收费模式在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。
目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0.在基金份额认购上存在两种收费模式：(1)前端收费模式。
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点
基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点1. 《基金法律法规》的重要性基金从业人员必须熟悉和掌握《基金法律法规》，因为它是基金行业运作的法律依据。
了解这些法规的核心考点对于从业人员来说至关重要，因为它们涉及到基金的设立、运作、监管等方面。
2. 基金的设立与注册基金的设立必须符合《基金法律法规》的规定。
从业人员需要了解基金的设立程序、材料要求以及监管机构的审批流程。
此外，还需要了解不同类型基金的注册要求和相关限制。
3. 基金的募集与销售基金的募集和销售也受到《基金法律法规》的严格监管。
从业人员需要了解基金募集的程序、范围和限制，以及销售基金的合规要求。
此外，还需要了解投资者适当性管理的相关规定。
4. 基金的运作与投资基金的运作和投资活动受到一系列法律法规的约束。
从业人员需要了解基金投资的范围和限制，投资组合的管理要求，以及相关的风险控制措施。
还需要了解基金定期报告和披露的要求，以及投资者权益保护的相关规定。
5. 基金的监管与合规基金行业受到监管机构的监督和管理。
从业人员需要了解基金监管的法律法规，掌握基金运作过程中的合规要求和监管措施。
此外，还需要了解监管机构的职责和权限，以及违规行为的处理和处罚。
6. 法律风险管理从业人员需要了解基金行业中的法律风险，并采取相应的风险管理措施。
这包括了解法律纠纷的预防和解决机制，合同的起草和解释，以及合规审核和内部控制的要求。
7. 相关法律法规除了《基金法律法规》，从业人员还需要了解其他与基金相关的法律法规，如证券法、公司法等。
这些法规与基金从业密切相关，需要加以研究和掌握。
以上是《基金法律法规》的核心考点概述。
作为基金从业人员，熟悉并遵守这些法规，将有助于保证基金业务的合规运作，维护投资者权益，促进行业的健康发展。
基金从业《基金法律法规》知识点复习
基金从业《基金法律法规》知识点复习基金从业《基金法律法规》知识点复习基金从业《基金法律法规》知识点复习内容由店铺收集整理，希望可以为你的复习带来帮助!更多内容请关注店铺!考点一：基金信息披露基金信息披露可分为：基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露。
(一)基金募集信息披露基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。
首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。
存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。
(二)基金运作信息披露基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值报告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。
(三)基金临时信息披露基金临时信息披露是不定期的披露，是对重大影响事件进行的披露。
五、XBRL在基金信息披露中的应用在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。
对于编制信息披露文件的基金管理公司及进行财务信息复核的托管银行，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高;对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息;对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策;对于监管部门，借助于XBRL技术，可以进一步提高研究的深度和广度，提升监管效率和科学决策水平。
六、我国基金信息披露制度体系我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
(一)基金信息披露的国家法律我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的《中华人民共和国证券投资基金法》(简称《证券投资基金法》)中。
《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
基金从业资格考试考点归纳
基金从业资格考试考点归纳基金从业资格考试是金融行业中一项重要的资格认证考试，对于想要从事基金相关工作的人员来说，具有重要的意义。
为了帮助考生更好地备考，以下将对基金从业资格考试的主要考点进行归纳和梳理。
一、基金法律法规这部分内容主要涵盖了基金行业的法律法规、规章制度等。
其中，《证券投资基金法》是重点，需要考生深入理解基金的设立、运作、监管等方面的法律规定。
关于基金管理人、基金托管人的职责和义务，也是常考的知识点。
例如，基金管理人应当按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，为基金份额持有人谋求最大利益；基金托管人则应负责保管基金资产，监督基金管理人的投资运作等。
另外，基金的募集、销售与交易也是考点之一。
包括基金募集的程序、销售的渠道、交易的规则等。
比如，公开募集基金应当经中国证监会注册，非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金等。
二、证券投资基金基础知识这部分主要涉及基金的投资运作、投资组合管理等方面的知识。
首先是资产配置和投资组合的构建。
考生需要了解不同资产类别的特点和风险收益特征，以及如何根据投资目标和风险承受能力构建投资组合。
基金的估值、费用与会计核算也是重要考点。
例如，基金资产估值的方法和原则，基金费用的种类和计提方式，以及基金会计核算的特点和要求等。
再者，股票、债券、衍生工具等投资工具的基本概念和特点需要掌握。
了解股票的分类、债券的种类和风险特征、衍生工具的交易策略等，对于分析基金的投资组合和风险控制至关重要。
三、私募股权投资基金基础知识私募股权投资基金的运作流程是这部分的重点。
包括项目的寻找与评估、投资决策、投资后的管理以及退出机制等环节。
对于私募股权投资基金的组织形式，如公司型、合伙型和契约型，考生要清楚它们的特点和区别。
此外，私募股权投资基金的投资策略和风险管理也是常考内容。
比如，不同投资阶段的策略选择，风险评估和控制的方法等。
四、道德与业务规范职业道德是基金从业资格考试的重要组成部分。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点总结归纳
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点总结归纳1、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。
A.向他人提供基金未公开的信息B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】 B2、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.全部资产B.全部资产及全部负债C.净资产D.负债【答案】 B3、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（）A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度B.有足够的基金销售网点C.有安全高效的清算、交割系统D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员【答案】 B4、（2019年真题）证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）。
A.一次性B.效益性C.适用性D.灵活性【答案】 C5、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。
A.1％B.2％C.5％D.10％【答案】 D6、我国基金信息披露的规范性文件中不包括（ ）。
A.《证券投资基金信息披露内容和格式准则》B.《证券投资基金信息披露编报规则》C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》D.《证券投资基金法》【答案】 D7、（2017年真题）下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。
A.行业协会开展内幕交易案件警示展示B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】 B8、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。
A.证券投资咨询机构B.商业银行C.基金评价机构D.保险公司【答案】 C9、下列关于基金管理公司独立运作原则的说法，错误的是（ ）。
基金从业资格基金法律法规重点知识
第一章金融、资产管理及投资基金1.金融市场及资产管理行业考点理解金融及居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分理解金融市场的分类和构成要素按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场按交割期限分为：现货，期货市场金融市场的构成要素：市场参及者/金融工具/金融交易的组织方式理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。
理解资产管理的特征:1)从参及方来看，包含委托方及受托方;2)受托方资产主要为货币等金融资产3)管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等资产管理行业的功能:1)为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平2)通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务;3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来;4)资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。
2.投资基金掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。
风险共担的集合投资方式。
投资基金的主要类别按照资金募集方式，分为公募和私募;按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型;按照运作方式，分为开放式和封闭式;按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金第二章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念及特点二、证券投资基金的特点(一)集合理财，专业管理(二)组合投资，分散风险(三)利益共享，风险共担(四)严格管理，信息透明(五)独立托管，保障安全三、证券投资基金及其他金融工具的比较(一) 基金及股票、债券的差异(共3条)1、反映的经济关系不同。
基金从业资格考试《法律法规》备考要点复习
基金从业资格考试《法律法规》备考要点复习基金从业资格考试《法律法规》备考要点复习《法律法规》是基金从业资格考试主要考查的内容之一，为了让大家系统地对基金从业资格考试《法律法规》知识的复习，下面店铺就整理了基金从业资格考试《法律法规》备考要点复习，欢迎学习!一、货币市场基金(一)货币市场基金在投资组合中的作用风险低、安全性高和流动性好一般作为流动性资产品种配置(二)货币市场基金与货币市场工具货币市场工具通常到期日不足1年的短期金融工具。
“现金投资工具”货币市场区别于股票市场：投资门槛高;属于场外交易市场。
(三)货币市场基金的主要投资对象现金，1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单，剩余期限在397天以内(包括397天)的债券，期限在1年以内(含1年)的债券回购，期限在1年以内(含1年)的央行票据等，剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。
不得投资的金融工具：股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债券、国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券、流通受限的证券。
(四)货币市场基金的投资风险利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险投资组合的平均剩余期限不得超过180天(五)货币市场基金的'分析指标1、收益分析。
{短期指标}日每万份基金净收益、最近7日年化收益率从日每万份基金净收益指标来看，按日结转份额的基金在及时增加基金份额的同时也将摊薄基金的日每万份基金净收益;同时，份额的及时结转也加大了管理费计提的基础，使日每万份基金净收益又可能进一步降低。
从7日年化收益率指标来看，按日结转7日年化收益率相当于按复利计息，在总收益不变的情况下，其数值要高于按月结转份额所计算的收益率。
2、风险分析⑴组合平均剩余期限。
货币市场基金投资组合中的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天，有的基金规定90天。
一般来说，剩余期限越短，利率敏感性越低，收益率也可能较低。
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基金从业资格考试考点归纳－法律法规 第一部分 关于时间 一、 日期（年份） 1.协会成立时间： 1)1991年8月28日，证券业协会成立。 2)2001年8月28日，证券协会基金公会成立。（10年之后） 3)2002年12月4日，证券协会基金委员会成立。（又过1年） 4)2012年6月7日，基金业协会成立
2.基金相关法律法规： 1) 1933年，美国《证券法》要求募集基金时必须发布招募说明书。 2) 1998年3月27日，南方基金基金开元、国泰基金基金金泰成立，规模各20亿。 3) 2000年10月8日，《开放式基金试点办法》出台。 4) 2002年2月，《基金公司内控指导意见》 5) 2003年10月28日，《基金法》通过，2004年6月1日实施。 6) 2012年12月28日，新《基金法》修订通过，于2013年6月1日正式实施。 7) 2007年11月，《基金公司特定客户资产管理试点办法》出台，即基金专户。
3. 2002年12月，首家合资基金公司国联安基金公司成立。 2002年12月，首家合资基金公司招商基金公司成立。
4. 2007年7月，新的企业会计准则在基金业为实施。 二、T＋X日 5. T日申购的LOF，T＋1日可以卖出/赎回； T日买入的LOF，T＋1日可以卖出/赎回。 6.投资人申购开放式基金成功后，登记机构会在T＋1日办理增加权益登记手续。 7.一般基金是T＋1登记，QDII一般是T＋2登记。 8. T日提交开放式基金认购申请后，一般可于T＋2日查询基金申赎受理情况。 9.一般，申购款能够在T＋2日到达基金的银行存款账户 赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。
三、几天、几个月 10.基金注册、发行流程相关 1)基金募集申请，证监会6个月内做出注册或不注册的决定。 常规基金产品，按简易程序申请注册，注册审查时间不超过20个工作日。 非常规产品的，按普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。 2)基金公司应自收到核准文件6个月内募集产品，募集期不超过3个月。 3)管理人应在募集期限届满10日内聘请法定验资机构进行验资。 4)募集管理人应对投资人认/申购与赎回申请在3个工作日内确认。 5)失败，30日内将资金返还投资人，并加计同期利息。
11.信息披露： 1)基金管理人应在基金发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和官网上。 2)基金发售前3天公告销售文件，持有人大会提前30天公告。 3)基金定期报告时限：季报15天内，半年报60天内，年报90天内。 4)基金成立不足2个月的，可以不编制季报/半年报/年报。 5)基金宣传材料可以刊载过往业绩，但基金合同不满6个月的除外。 6)投资者阅读招募说明书，即可了解到最近6个月信息。
12.报告、报送与备案： 1)重大事件2日内报告。 2)反洗钱报告规定：合规大额5个工作日内报告，可疑交易10个工作日内报告。 3)开放式基金产品生效后，管理人在公告前15天，向证监会报送更新的招募说明书。 4)私募基金应于每年结束后4个月内向基金业协会提交经审计的年度财务报告。 5)基金管理人的宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地证监会派出机构备案。 6)其他基金销售机构的宣传材料，应当自发布之日起5个工作日内报工商注册地证监会派出机构。 13.新增开户，18个月内电子化；存量客户36个月内电子化。 14.召集人可以在原公告的持有人大会3个月以后、6个月以内就原定事项重新召集持有人大会。 15. ETF建仓期不超过3个月。 ETF自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。 16.监管要求： 1)证监会调查重大违法，限制交易不超过15个交易日， 可以处长一次，延长时间不超过15个交易日。 2)基金管理人整改符合要求的，证监会自验收完毕3日内解除措施。
四、年限 17.资料保存期限 1)经营机构保存监控录像不低于6个月。 2)基金经营机构客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；客户交易记录，自交易记账当年至少保存5年。 3)私募基金管理人保存的基金投资决策、交易等方面的记录，自基金清算终止之日起至少保存10年。 4)基金销售机构，对于系统中涉及投资人信息和交易记录的备份至少保存15年。 5)基金销售机构，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生起至少保存15年。 6)基金经营机构，保存客户交易终端信息、开户资料电子档，至少保存20年。 7)基金份额登记机构，登记数据自基金账户销户之日起至少保存20年。 *以上保存年限非常复杂，大体规律如下，以便记忆： 1)监控录像数据太大，受存储空间限制，时间最短，6个月 2)“一次性”交易，5年 3)客户交易记录，5年；机构(私募基金)交易记录，10年 4)客户身份资料(一次性交易除外)保存期限要求较长，其中： 基金销售机构，客户身份资料，15年(销售机构的要求最低) 基金经营机构，客户交易终端信息，开户资料电子档，20年 基金份额登记机构，20年
18.托管人： 1)托管人连续3年没有开展基金托管业务的，证监会、银监会可以取消其托管资格。 2)托管人职责终止的，持有人大会应在6个月内选任新托管人。
19.基金公司及证监会任职要求： 1)基金公司高级管理人员任职资格，要求3年以上经验。 2)基金经理3年以上投资经验，近3年没有受处罚。 3)证监会领导离任3年，普通员工离任2年内，不得赴相关机构任职。 20.发起式基金，3年后净值低于2亿元，则合同自动终止。 21.持有少于3年的投资人，不得免收后端认/申购费。
第二部分 关于主体 1．基金公司的最高权力机构是股东大会，股东大会下设董事会和监事会。其中董事会是全体股东的代表，是股东大会的常设机构；董事会是干活的，而监事会就是监督的，这两者是平级，都对股东大会负责。
2．董事会下设总经理、督察长，以及薪酬委员会和风险管理委员会。这里总经理就是执行机构，是经营层面，也可以理解为董事会的执行层面。总经理是干活的，督察长就是监督的，所以督察长权力非常大，不需要向总经理汇报（可以交流）。除此之外两个专门委员会分别决定给大家（包括总经理）发多少工钱（薪酬委员会），以及做好公司的风险管理。这四个部门/人共同对董事会负责。 3．总经理是相当于国务院总理的角色，具体的经营管理工作都由其负责。所以下设了N个部门，执行总经理的经营管理思路。需要说明的是，监管稽核部这个部门虽然级别和其它部门相同，但其独立性很强，可能会由总经理和督察长共管，其中总经理主要是业务上的指导管理，而督察长是其组织上的直管领导，还有些公司干脆完全独立，行政部门（总经理）也管不了它。
五、基金公司架构 22.董事会对公司的合规管理承担最终责任。 (股东大会不参与具体经营管理，董事会是常设机构中的最高管理层，当然由董事会最终负责) 23.基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。 24.发现重大合规政策问题，管理层必须立即向董事会报告。 25.督察长对董事会负责。 26.总经理不整改或未达标，督察长向董事会、证监会及派出机构报告。 27.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用等，应当属于督察长的职责。 28.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。 29.公司督察长和监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。 30.监察稽核部门对公司经营层负责。（经营层包括总经理与督察长） 31.基金管理人的经营层负责贯彻执行合规政策。 32.合规管理部门对总经理负责。
六、其他主体 33. 20世纪80年代，世界上最早的保本基金诞生于美国。 34. 1990年第一只ETF诞生于加拿大多伦多交易所。美国的第一只ETF在1993年诞生。 35.世界上公认的第一只基金是1868年，英国政府批准设立的海外及殖民地政府信托。 36.权力归于中国证监会： 1)基金管理人的经理层人员（高管）应当取得中国证监会核准的任职资格。 2)托管人职责终止，审计报告报中国证监会备案。 3)商业银行申请基金销售资格，向当地证监会派出机构提交。
七、比例，百分比 37.基金持有资产比例： 1)股票型基金的持股比例是80%以上，债券型基金的投资债券的比例是80%以上。 2)货币基金必须100%投资于货币市场。(注意不是80%) 3)偏股型基金的投资比例是：股票50%－70%，债券20%－40%
38.投票比例要求（与公司法基本规定一致） 1)基金持有人大会，须有代表1／2以上投票权的人参加，方可召开。 2)持有人大会审议事项，应当经参加大会持有人所持表决权的1／2以上投票通过。 但是重大事项（转换运作方式、更新管理人/托管人、提前终止合同、与其他基金合并）须2／3以上投票通过。 3)监事会每1年至少开1次会议，1／2以上监事投票通过。 4)基金年报，需2／3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
39.基金公司实际控制人要求，不得出现以下情况： 1)净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50% 40. ETF的申购赎回中，场外交付现金对价赎回按0.5%的标准收取佣金。 41.基金份额净值错误达到0.5%时，构成重大事件。 42.当影子定价与摊余成本法确定的基金净值偏离度达到或超过0.5%时，管理人就此临时报告。
43.开放式股票基金，前端收费模式下，认购费率一般最高不超过1.5% 44.基金持有期不同情况下的收费标准与计入基金资产的比例：
持有期 赎回费 赎回费计入 基金财产比例 收取 销售服务费 持有期<30天 不低于0.5% 100%
不收取 销售 服务费 持有期<7天 不低于1.5% 100% 持有期<30天 不低于0.75% 持有期<3个月 不低于0.5% 75% 持有期3－6个月 不低于0.5% 50% 持有长于6个月 无规定 25%