对公客户经理岗位资格考试补充习题
对公客户经理岗位资格考试补充习题及答
案
第一部分公共基础
一、判断题
1. 农业银行只在总行设立市场营
销工作委员会。（错）总行、一级分行、二级分行
2．客户关系管理的本质之一体现在：客户关系管理提倡对客户进行细分和同质化服务。（错）不同的服务
3．客户关系管理重在管理，重在“客户满意度”。（对）
4. 规则和准则的范围十分严格，只有国家立法机构制定的各种法律、法规以及政府监管机构制定的监管规则才能纳入其范围。（错）范围更广
5.商业银行合规风险就是指银行在开展信贷业务过程中因违反法律、法规和准则而招致的风险。（借）各种业务
6.商业银行合规管理是围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动，即对商业银行各方面的行动进行有意识的组织和协调，确保组织各个机构和人员的各项业务行为符合外部法律法规、监管规则以及内部各项规章制度目标的过程。
（对）
7.合规工作只是合规管理部门的事情，对公客户经理只需要做好客户营销和维护就可以了。（错）也要做好
8.应建立大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱制度和流程，被动采取预防和监控措施，履行法定的反洗钱义务。（错）主动
9.对公客户经理投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，经客户同意，可以挪用公款和客户资金买卖股票。（错）不可
10．根据农业银行业务发展和全面风险管理的需要，逐步建立健全包含基本政策、制度和办法等在内的层次清晰、科学适用、全面覆盖的风险管理政策制度体系。（对）
二、单选题
1．商业银行必须从（ B ）角度出发，通过认真分析研究，制定出符合市
场需求的营销战略和策略。
A．业务收益
B．客户需求
C．经济环境
D．资源配比
2．一般来说，在商业银行评定信用等级较高的客户最不关注以下哪点
（B ）。
A．产品和服务的效率
B．产品和服务的可获得性
C．产品和服务的价格
D．产品和服务的便捷性
3．商业银行对公业务营销需要以（B ）为中心。
A．营销任务
B．客户
C．效益
D．奖金
4．（A ）是指特定的对公业务产品，如委托贷款。
A．产品项目
B．产品线
C．产品组合
D．产品类型
5．2010年农业银行对公信贷业务市场营销重点行业重点项目中的民生工程
不包括（D ）。
A．积极支持政府统筹资金回购的保障性住房
B．国家“211工程”院校、“985工程”院校
C．三级甲等医院
D．地市级广电和新闻出版等企事业单位
6．2010年农业银行信贷重点投放区域包括重点城市行区域和特色经济区
域，其中特色经济区域不包括（ C ）。
A．资源富集地区
B．比较优势明显的产业集群所在地
C．省级产业园区
D．具有全国辐射力的专业市场等特色经济区域
7．满意度的高低影响客户的稳定性，只有满意度（ B ）的客户才可能成为商业银行的忠诚客户。
A、无所谓
B、高
C、低
D、差
8．由于商业银行的资产主要是（ B），利率波动会直接导致其资产价值
的变化，从而影响银行的安全性、流动
性和盈利性。
A．信贷资产
B．金融资产
C．贷款
D．存款
9．商业银行业务的日益多样化以及相关风险的复杂性，极大地增加了( A )的难度。
A．风险识别
B．风险计量
C．风险监测
D．风险控制
10．商业银行能够有效运用计量模型来正确评价自身的风险/收益水平，被认为是商业银行长期发展的一项（ B ）优势。
A．市场竞争
B．核心竞争
C．可持续性
D．风险管理
11．商业银行应当根据不同的业务性质、规模和复杂程度，对不同类别的风险选择适当的（A ），基于合理的假设前提和参数，尽可能准确计算可以量化的风险、评估难以量化的风险。
A．计量方法
B．风险模型
C．计量模型
D．模拟运算
12．在可承担的风险水平方面。提出不良贷款率的控制目标，实现不良贷款率的逐年下降。确定拨备覆盖率水平，逐步达到并满足( C )。
A．业务发展需要
B．风险控制需要
C．监管要求
D．合规要求
13．农业银行要建成国内领先的信用风险内部（B ），完成市场风险内部模型的开发和验证工作，达到操作风险标准法的实施要求。
A．控制模型
B．评级体系
C．评价体系
D．管理方法
14．农业银行要建立独立的“三农”业务风险（C ）。
A．控制模型
B．管理方法
C．计量模型
D．监测方法
15．建立风险管理（D ），搭建全行风险管理信息平台，建立全面覆盖的资本计量、评估和配置体系。
A．制度
B．体系
C．系统
D．数据库
16．农业银行建立全面风险管理体系的纽带是（B ）。
A．风险管理战略
B．风险管理政策
C．风险管理组织体系
D．风险管理工具
17．农业银行建立全面风险管理体系的骨架是（C ）。
A．风险管理战略
B．风险管理政策
C．风险管理组织体系
D．风险管理工具
18．农业银行建立全面风险管理体系的手段是（D ）。
A．风险管理战略
B．风险管理政策
C．风险管理组织体系
D．风险管理工具
19．农业银行建立全面风险管理体系的保障是（D ）。
A．风险管理战略
B．风险管理政策
C．风险管理组织体系
D．风险管理文化
三、多选题
1．按照农业银行目前的机构设置和部门职责，以下哪些部门负有对公业务营销或管理的职责（ABCD ）。
A．公司业务部
B．国际业务部
C．结算与现金管理部
D．金融市场部
2.合规管理计划包括（ABD）。
A. 逐步完善合规风险管理流程
B. 合规培训
C. 营销方案
D. 教育制度
3.对公客户经理在工作中要尊重隐私，不因客户（ABCD）等差异而优待或歧视。
A. 性别
B. 肤色
C. 民族
D. 身份
4．信用风险来源于（ABCD）。
A．贷款
B．债券投资
C．信用担保
D．贷款承诺
5．从广义上讲，与法律风险密切相关的风险有（CD）。
A．流动性风险
B．违约风险
C．违规风险
D．监管风险
6．监管风险是指由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其(AC )的风险。
A.生存能力
B.经营能力
C.竞争能力
D.发展能力
7．开发风险管理模型的难度不在于所应用的数理知识多么深奥，关键是模型开发所采用的数据源是否具有高度的（ ABC），以确保最终开发的模型可以真实反映商业银行的风险状况。
A．真实性
B．准确性
C．充足性
D．完整性
8．风险监测应当根据风险的变化情况及时调整风险应对计划，并对已发生的风险及其产生的遗留风险和新增风险及时（BC）。
A．发现
B．识别
C．分析
D．处置
9．建立功能强大、动态/交互式的风险监测和报告系统，对于提高商业银行风险管理效率和质量具有非常重要的作用，也直接体现了商业银行的（BC ）。
A．经营能力
B．风险管理水平
C．研究开发能力
D．资产质量
10．基层业务部门应当配备一定数量的风险管理专业人员（如风险经理），负责基层风险信息的(ABC )和分析基层业务部门潜在的风险因素。
A.收集
B.整理
C.识别
D.监测
11．农业银行应确立稳健型的风险管理战略，强调承担适度风险换取适中回报。统筹兼顾(ABD)。理性处理业务发展与经济周期关系。
A.适度规模
B.适中速度
C.风险较低
D.良好质量
12．围绕全行“3510”发展战略，以实施新资本协议为主线，逐步加强风险管理环境建设，明确风险管理战略，(ABCD ),加强队伍建设，建立适应现代商业银行需要的全面风险管理体系，促进全行风险管理水平明显提升。
A.完善政策制度
B.健全组织架构
C.创新管理方法
D.强化风险绩效考核
13．农业银行建立全面风险管理体系，确保全行风险管理从（ BCD ）等方面能够有效运转，实行全面、全程、全员的风险管理。
A．经营
B．决策
C．执行
D．监督
第二部分专业知识
一、判断题
1．集团客户风险管理中所界定的“管理行”和客户分层管理模式中的“客户管理行”属于不同的概念。（对）
2．在信贷业务调查中，客户经理与客户法定代表人现场面谈结束后，对于合理的贷款申请，可立即作出受理的承诺。（错）
3．保证是债务人和债权人约定履行债务或者承担责任的行为。（错）法律行为4．中国农业银行国内保函业务管理办法中所称的国内保函业务是指农业银行应某种合约关系一方的要求，向合约关系的另一方担保合约项下的某种责任或义务的履行，所作出的在一定期限内承担一定金额支付责任或经济赔偿责任的书面保证承诺。(对)
5．商业银行发售理财产品，应委托具有理财产品托管业务资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产。（错）
二、单选题
1．担保测算法，是根据客户提供的符合农业银行信贷业务担保管理办法规定的合法有效担保，在不超过确定的抵押、质押、保证担保的最高比率或最高值（不含上浮部分）之内测算授信额度理论值。保证担保额度测算公式为（ D ）。
A．保证担保额度=N*有效担保总资产－已为他人提供的各类担保余额
B．保证担保额度=N*有效担保净资产+已为他人提供的各类担保余额
C．保证担保额度=N*有效担保总资产+已为他人提供的各类担保余额
D．保证担保额度=N*有效担保净资产－已为他人提供的各类担保余额
2．对公法人客户以书面形式或其它有效方式向农业银行的客户部
门提出信贷业务申请，其内容不包括
（ B ）。
A．客户基本情况
B．授信额度
C．信用品种、期限、用途
D．担保方式、还款来源及方式
3．约期存款是指（ A ）为了提高资金收益水平，在我行开立约期存款账户，约定存款利率和存期，将其资金存入约期存款账户而形成的存款。
A.农村信用合作社
B.证券公司
C.基金管理公司
D.期货公司
4．约期存款的执行（A ）利率。
A.由经办行与农村信用社协商确
定
B.定期存款
C.活期存款
D.定活两便
5．下列属于融资性保函的是（ C ）。
A. 付款保函
B. 履约保函
C. 融资租赁保函
D. 预付款保函
6.我行某客户已中标某大型水电项目的施工和安装工程，即将进场施工，此时我行应注意及时营销该客户的（ B ）保函业务。
A. 投标
B. 履约
C. 质量
D. 维修
7．银行保函的作用是指（ D ）。
A. 便于买卖双方进行交易
B. 为买卖双方融通资金
C. 银行可以获取利润
D. 在商业信用上又增加了银行信
用的担保
8.代理证券公司集合资产管理计划业务，农业银行对于证券公司管理集合资产产生的收益和风险（ D ）任何责任。
A.承担
B.承担小部分
C.承担大部分
D.不承担
9.现金管理业务中，客户接收到账通知方式有多种，目前我行现金管理专用客户端可实现的是（B ）通知。
A．电子邮件
B．联网
C．手机
D．传真
10.现金管理（ D ）功能，用于客户对内部独立核算的部门或企业账户明细进行分项核算，可按部门．产品类别．核算项目等分类设置，是客户结算账户下的分类明细核算登记簿。
A．资金归集
B．资金调拨
C．资金池
D．二级账簿
三、多选题
1．信用等级评级方式通过（AB ）方式确定。
A．打分卡测评
B．直接认定
C．提级
D．降级
2．客户分层管理中，客户分为（ABCD ）级管理客户。
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.支行
3．信贷档案管理的基本要求包括（ABCD ）。
A．完整规范、真实有效
B．分类管理
C．方便使用
D．安全保密
4.约期存款的存款期限有（ ABC ）。
A.3-6个月
B.6个月-1年
C.1年以上
D.1-3个月
5.在下列各项中，可视同信用证保证金管理的是（ABCD ）。
A．存单
B. 国债
C. 银行承兑汇票
D. 总行已授信境外银行的保函或
备用证
6.在下列各项中，属于非融资性保函的是（ ABD）。
A. 投标保函
B. 预付款保函
C. 借款保函
D. 付款保函
7．函/备用信用证涉及的主要当事人有（ ACD ）。
A. 申请人
B. 指示人
C. 担保人
D. 受益人
8.关于为境外投资企业提供融资性对外担保业务，正确的有（ABC ）。
A、为境外投资企业提供融资性对
外担保又称内保外贷
B、我行为境外投资企业提供融资
性对外担保实行余额管理，余额指标由
总行国际业务部统一管理。
C、为境外投资企业提供融资性对
外担保用于境外投资企业向我行境外
分行或境外代理行申请融资业务提供
担保。
D、在为境外投资企业提供融资性
对外担保年度余额指标内，按照总行信
贷管理的有关规定审批
9.基金管理公司特定客户资产托管业务的直接法律主体包括（ ABC ）。
A．资产委托人
B．基金管理公司
C．托管银行
D．基金代销机构
大客户经理岗位说明书
大客户经理岗位说明书 职位名称大客户经理职位编号所属部门营销部 营销内勤、营销统计员所属上级营销总监直接下级所辖人数 2人以下业务员 定员标准 1人核准人填写时间 2012年4月8日工作概述:为实现公司的经营战略目标，制定大客户营销计划、营销方法，带领、指导、监督、落实营销目标任务完成。 职责描述:市场开发计划的制定与实施 1、参与制定企业营销计划、营销政策及市场发展战略 2、根据市场发展战略对目标市场进行研究与选择，组织编制市场年度开发计划职工作责 3、实施大客户开发计划与实施，扩大本企业和产品在市场中的影响力任务一 4、根据大客户开发计划,对具备开发条件的潜在客户进行立项。编制《客户开发计划》并组织企 业各个相关部门根据项目推进情况参与相关的谈判等其他工作 考核重点: 职责表述:市场调研与市场预测 1、收集行业信息，跟踪国内同行业技术、市场等各方面的信息及变化情况 职 2、负责了解同行业动态、市场及产品动态、竞争对手状况工作责任务 3、对本企业所有产品的市场供求信息进行跟踪、调查、分析、预测，并建立市场信息资料库二 4、定期撰写市场调研报告，提出市场发展的建议和意见 考核重点:
职责表述: 销售过程管理 1、带领业务人员进行新客户渠道的建设工作，并对现有客户进行维护 2、组织下属人员对合同的签订、履行与管理工作职工作责 3、根据合同内容，监督业务人员做好货款催收工作任务三 4、与财务部及时沟通了解客户货款的支付情况，对到期应开票和应回收的歀项的占压率进行督 导,纳入业务人员《绩效考核表》中进行考核 考核重点: 职责表述:销售费用控制 1、根据销售规划与市场状况，确定年度销售费用预算 职工作 2、将预算分解到具体的区域客户与责任人，严格对预算进行控制 责任务 四 3、控制销售过程中各项费用支出，尽量控制销售成本 考核重点: 职责表述:信息管理工作职 责工作 1、组织做好销售资料、市场信息收集、整理、统计应用和归档管理工作五任务 考核重点: 职责表述:客户信息管理 职 1、负责安排接待客户日常来访、来电、网站等资讯信息的登记、整理工作工作责任务 2、持续录入新客户详细资料，为今后客户售后服务工作提供支持六 考核重点: 职责表述:客户回访管理
银行客户经理工作感想
银行客户经理工作感想 银行客户经理工作感想 银行客户经理工作感想:2014-10-6 10:59:24银行客户经理工作感想：愿人生璀璨如星海转眼已经参加工作好多年了。又一季秋暮，又一次花落。最初的梦想依然紧握在手中。当年那个热情豪迈的自己，在人生之路上也踏歌而行。一段年华，一幕往事，泯然涌上心头。那年，我怀揣着父母及朋友的希望和自己的执着，开始了自己的工作生涯。都说银行是个好地方。确实，在大多数人看来，这是一份体面的工作。一开始，没有实践经验的我，初来乍到，自然有很多要学习的地方。也许，所有的繁琐并不像外人看来那样轻松。但是，哪有不努力就得到的道理？我扪心自问，做人就要无愧于心。我必须沉着勇敢地面对一切艰难险阻。就这样，渐渐地，且行且歌。三十而立。前方的道路依然风雨兼程，我是否瞻仰着那一片圣洁光明的天空，脚踏实地？一直以来，我告诫自己：虽然我是从基层做起，但是我并不觉得自己没有理想。相反，正是我的细致和贴心，令同事们才能够运筹帷幄，决胜于千里之外。这几年，茫茫然寻找梦中的那份希冀，儿时对自己职业的猜想--我坚许，只是站在时光的年轮上，我变成了行者，纵使磕磕绊绊，还是走过，笑过。来年的春天，才会看到树木葱茏，别有一番滋味。只愿来日事业能够蒸蒸日上，才没有白费自己的一番苦心。其实，让家人比较心疼自己的，莫属来回的路程。其实，自己工作的辛苦也就罢了。不让家人担心才是真的。可是来回的路程有80公里，家人看在眼里，嘴上不说，心里真的非常心疼自己啊。辛苦是必然的。清晨，伴着朝霞的相知相许，我轻装上阵，心里做好一天劳碌的准备。傍晚，伴着夕阳的相送相望，我归途正好，心里思索白天的工作。诚然，自己来回需要很长时间，有时候也想过生活何必这么作茧自缚。简单点不好吗？有人说，不如找份近一点的工作，好让自己轻轻松松地去上班。其实这么辛苦的同时，我幸亏拥有一份好心态。我明白，世界上比我辛苦的人多的是，我只是做好自己的本职工作，相信家人也能够谅解自己。他们在灯火辉煌的时候，也许在远远翘首盼望我的归途。在云天的笼罩下，我觉得自己的每一天都过得很充实，很美好。上班和下班的路上，也看到很多人在为生活奔走，
工商银行客户经理序列考试模拟题
2008个人客户经理资格认证模拟考试 判断题 1: 现金柜员应向客户详细介绍我行新产品，配合分流引导工作，推介离柜服务渠道，降低柜面压力。 错 2: 当客户持理财金账户销户时，现金柜员应尽快为客户办理销户手续。 错 3: 理财中心应设专门的优质客户信息档案管理员。 对 4: 银行对于身份证件不但要承担形式审查责任，还有承担实质审查责任，即对于身份证件是否真正合格，银行也有义务审查。 错 5: 客户如要使用我行现有的理财协议的功能，都必须由本人与我行签订相关《理财协议申请书》。开立存款证明 错 6: 个人通知存款的最低起存金额为5万元，最低支取金额为5万元，存款人需一次存入，可以一次或分次支取，剩余金额能够小于5万元或等值外币。 错 7: 一年期、三年期、五年期教育储蓄均按同档次整存整取定期储蓄存款利率计息。 错 8: 客户在开立活期一本通、定期一本通存折时必须预留密码。 对 9: 总行规定从2004年3月份开始，一律停止存折业务的异地通业务及应急付款业务。 对 10: 开立存款证明的存款种类包括：本外币活期、定期储蓄和凭证式国债，一张存款单（折）只能出具一份存款证明书。 错 11: 速汇金（英文名为MONEYGRAM），是收款人凭汇款人向其提供的汇款密码及有效身份证件，在银行网点取得境外代理行的授权后为其办理支取现金或转账结算的一种国际汇款产品。 对 12: 某网点发现了一名优质客户，但由于客户经理正在接待客户，未能与该优质客户见面。那么，客户经理跟进工作必须在业务发生后的3个工作日内进行
错 13: 当客户没有能力或决定权购买，客户经理应该停止进行反复的解释。 对 14: 一般情况下，当市场利率上升时，证券行市也上升。 错 15: GDP是指一个国家在特定时期内生产的所有最终商品及其劳务的市场价值的总和。 对 16: 对客户提出的特殊服务要求，客户经理提供上门服务等，经理财中心负责人批准即可。 错 17: 个人外汇买卖业务电话交易的起点金额为100美元： 对 18: 牡丹灵通卡作为人民币借记卡只能在中国境内使用。 错 19: 借款人申请二手房贷款时，客户经理需要注意：房龄在10年（不含）以上及贷款人认为房屋价值需评估的，借款人应提供贷款人认可的房地产评估机构出具的房屋价值评估报告。 错 20: 同一理财金账户卡只能签订一款定活通理财协议。 对 单选题 21: 关于失业保险金制度说法正确的是（） A:失业保险金标准低于该城市城市最低工资标准。 B:失业保险基金全部来源于用人单位。 C:失业保险金的标准由中央政府确定. D:失业人员最长可领取12个月的失业保险金 标准答案： A 22: 根据我国现行的法律规定，对有权查询、冻结个人储蓄存款的执法机关表述最完整的是（）。 A:人民法院、人民检察院、公安机关、税务机关、国家安全机关、海关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦察机关 B:人民法院、人民检察院、公安机关、税务机关、国家安全机关、海关、军队保卫部门、监狱
银行客户经理个人的心得体会范文.doc
银行客户经理个人心得体会 随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的 完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需 求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇 又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次 的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅 速、综合素质高、服务意识强的营销队伍 --- 客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意 识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进 一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名 合格客户经理，谈谈个人的一点想法： 一、客户经理必须具备应有的素质 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业 务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业 务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方 位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能 力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成 自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。 1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业 精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。 2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金
融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展 的需要。 3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销 技能与分析、筹划能力。 4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达 自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作 关系，团队协作精神强。 5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到 吃千辛万苦，走千家万户。 二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求作为 一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题， 反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把 握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商 业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重；同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。
银行客户经理考试试题2 答案
试题（2） 一、填空题 1、借款人正常经营并产生利润是偿还债务的前提条件，盈利能力越强，客户还本付息的可能性越大，贷款的风险就越小，反映借款的盈利能力的财务比率主要有：盈利比率、效率比率、杠杆比 率、流动比率。 2、《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》民营企业可通过发起设立、认购新股、受让股权、中提出： 并购重组等多种方式投资银行业金融机构。民营企业参与城市商业银行风险处置的，持股比例可以适当放宽至 20% 以上。支持民营企业参与村镇银行发起设立或增资扩股。村镇银行主发起行的最低持股比例由 20% 降低为 15%。 3、《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意支持主营业务适合融资租赁交易产品的大型民营企见》中提出：业以及民营租赁公司，作为金融租赁公司主要出资人，投资融资租赁公司。 4、《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意鼓励银行业金融机构根据民间投资特点，积极开展见》中提出：融资模式、服务手段和产品创新，提供多层次金融服务，支持民营企业发展，重点满足符合国家产业和环保政策、有利于扩大就
业、有偿还意愿和偿还能力、具有商业可持续性的小型微型企业 的融资需求。． 四川银监局办公室关于四川银行业金融机构服务小微企、《5业支持实体经济的指导意见》中提出：强化服务小微企业的市场定位，中小商业银行应始终坚持“服务中小”，各法人机构应坚守“立足当地、 立足基层、立足社区，服务小微”的市场定位毫不动摇。省外城市商业银行成都分行必须严格履行成立之初为小微企业服务的监管承诺，将吸收的存款资金全部用于四川、用于当地发展。 四川银监局办公室关于四川银行业金融机构服务小微企、《 6业支持实体经济的指导意见》中提出：各银行业金融机构小企业金融服务专营机构、专营支行定位必须是服务于小微企业客户群，其贷存比至少应达到60%以上,必须达到小微企业贷款“两个不低于” 要求，小微企业户数、贷款余额至少应达到其全部企业贷款户数、贷 款余额的60%以上。 7、小微企业客户经理要深入小企业实地调研考察，认真做好调查研究，主动贴近客户，贴近业务，贴近市场，及时准确了解小微企业 经营发展中的困难和需求，提高小微企业金融服务水平。 8、各银行业金融机构应继续推进以降低小微企业融资成本为目的的服务模式创新，努力降低小微企业融资成本。严格遵守“合规收费、以质定价、公开透明、减费让利”原则，切实履行社会责任，主动让利企业，降低企
大客户经理的岗位职责
大客户经理的岗位职责 大客户经理负责收集同行市场信息并协助公司做好相关调研工作。以下是小编整理的大客户经理的岗位职责。 大客户经理的岗位职责1 职责： 1、根据公司战略目标及行业发展趋势，制定总体市场渠道策略并监督实施; 2、研究分析市场状况、跟踪行业发展趋势、竞争对手动态和政府相关法规;关注战略的实施结果和内外环境的变化，及时提出战略调整建议，为重大决策事项提供数据支持和专项研究报告; 3、根据公司发展战略，结合行业与公司的实际情况，制定落实运营中心发展策略及计划，不断提升部门运营管理水平; 4、建立规范、高效的运营管理体系，策划推进公司的业务运营战略并组织实现公司阶段性发展目标;
5、协同公司营销市场部门，组织部门参与公司所服务客户的市场活动、品牌推广、公关活动的策划、组织与实施;参与战略合作项目的谈判，维护与战略合作伙伴的关系; 6、建立、健全各项规章制度，推动公司营运系统管理的规范化、科学化和不断进步，建设和发展优秀的运营队伍; 7、根据公司经营方针和部门业务需要，合理设置部门组织结构和岗位，优化业务流程;并具有开发和培养员工能力，对员工绩效进行管理，提升部门工作效率，提高员工满意度; 8、协调渠道合作部与其他相关部门的关系; 9、处理好项目开发及维护等运营工作中的紧急事件。 任职资格： 1、大专及以上学历，具有非常强的执行力; 2、2年以上的销售管理工作经验; 3、具备丰富的市场运营、策划推广、渠道建设、人员组织的实践经验 4、较强的企业经营决策能力、统筹策划经营能力、分析研究解决问题能力;
5、具有较强团队组织管理能力，能熟练运用各种激励策略引导团队。 大客户经理的岗位职责2 职责： 1、负责与房地产开发商的接洽与维护; 2、负责开发新客户与维护公司老客户; 3、通过互联网发布公司最新的产品信息; 4、负责调查广告市场的发展方向和趋势，根据市场的方向和趋势对广告的销售作出战略决策。 任职要求： 1、大专及以上学历，样貌良好，有气质，男女不限。 2、无工作经验亦可，有从事过房地产销售，互联网网销售，广告销售工作者优先。 3、性格外向开朗，能适应高压工作，意志坚定，肯吃苦耐劳，善于沟通，有较强的公关能力。 4、能独立完成领导布置的各项任务，遇到问题应变能力强。 5、熟悉并掌握各项办公应用软件，对互联网有一定的认知和了解。
银行客户经理工作心得体会总结
银行客户经理工作心得体会总结作为银行客户经理，在银行业务营销中总结出来四个字，那就是诚、勤、细、新。下面是小编为大家整理的银行客户经理工作心得体会，供你参考! 银行客户经理工作心得体会篇1 三天培训转眼即逝，时间虽然不长，但我觉得收获很大，深受鼓舞。通过这次培训，我也感到很受教育，对我今后的工作和学习有很大的帮助和启发。 首先，作为一名年轻力量的员工，能够参加这次培训，感到荣幸的同时，也伴有一些压力。入行将近两年的时间里，对自己所从事的这份工作，憧憬很多，迷茫也很多，通过这次客户经理培训，使我形成了更深的客户维护和客户营销的知识框架，学习到很多新的理念和意识，更多的客户服务技巧，对自己的职业规划逐渐清晰，也对自己的职业目标更加有了信心。 其次，最大的感受就是自己比上学时还要认真听课，但仍感觉很吃力，因为时间安排很紧凑，每天早八晚九的课程使得三天过得特别充实，当然有些知识在课堂上也没来得及消化及时，需要在日后的工作学习中慢慢吸收。 还有，感触最大的就是这不仅是一次客户经理培训，更是对我们全体学员进行了团队建设的精神洗礼。我们从第一节课开始就进行了分组设置，之后所有的情景演练和讨论都是以小组为单位进行，并进行积分，在培训进行的过程中，每个人的团队意识都被充分调动了起来，都希望为自己的团
队争取更多积分，都在为着自己的团队而努力加油，做最优秀的团队，通过这样一个分组设置，无形中是对我们的团队精神培训，也让我深刻地认识到，在日常的工作过程中，要以我们整体团队为着眼点，注重团队精神和集体配合。没有完美的个人，只有完美的团队，我们每个人的能力都是有限的，只有我们有效地结合在一起，各自充分地发挥每个人的特长，为着一个共同的目标前进，才能做到最好。 在当前的经济发展中，银行已从金融业转向金融服务业，但是，传统意义上的外延式服务，如微笑服务、三声服务、幽静的环境等等，已经无法满足客户的需求，只有加强内涵式服务，如对客户细分实行分群管理、差别化服务、针对不同客户群实行量身定做理财产品、使客户在我行的产品有单一变成多种、实行亲情式服务、站在客户角度分析挖掘需求、提供适合客户的方案和产品、帮助客户提高产品收益等等，才能留住客户，才可以打动客户的心，重而挖掘更多客户资源，才能有同他行抗衡的竞争资本。其实只要我们能创新思维去搞服务，去抓服务，才能使我们的服务水准上升为一个新的水平。那么这样就要求我们每一个员工尤其是客户经理转变思想转变工作态度和方法，适应新的市场行业要求和挑战，不让自己进步，就会被淘汰。 在三天的学习中，真的很感谢马老师的辛苦授课，我们坐着听都稍觉疲惫，更别说她一直站着不停地为我们讲课。还有让我很感动的就是在学习讨论中，一同学习的老师们给我们年轻学员们分享了很多经验，提供了很多建议，也给我
银行公司客户经理考试题及答案新整理
公司业务部“战领特训营之产品特训篇” 中银集富和发债业务知识试题 团队：姓名：得分： 一、单选题： 1、表外理财指理财产品运作自成体系、独立运作，其资金、资产不纳入商业银行资产负债表，投资者自行承担理财产品运作风险，一般为（） A 、保本保收益 B 、保本浮动收益 C、非保本浮动收益 D 、 非保本保收益 2、中银集富对客户评级的准入标准是（） A、BB B、BB+ C、BBB D、BBB+ 3、以下关于叙做投行中银集富业务好处错误的说法是（） A、轻资本业务，满足客户资金需求。 B、利率水平市场化 C、可形成一定的资金沉淀，派生存款。 D、只要是我行授信客户即可办理中银集富北金所模式或理财委托贷款。 4、按是否计入银行资产负债表可分为表内理财和（） A、表外理财 B、投资理财 C、专门理财 D、定向理财 5、北金所委托债权模式是指（） A、融资企业通过北金所会员挂出资金需求，理财资金进行摘牌投资 B、融资企业透过北金所会员资金需求，理财资金进行挂牌投资 C、融资企业通过北金所进行融资 D、以上都是
6、与其他理财相比，投资银行理财最大的不同在于（） A、投资 B、投向 C、融资 D、资产 7、投行理财准入标准中：原则上总资产规模（）及以上，经营和财务状况良好（不得连续两个会计年度亏损，建设期项目可除外） A、3亿元 B、4亿元 C、5亿元 D、6亿元 8、涉及抵制押物的，注意完整办理抵质押手续，有效（） A、落实登记 B、落实前提 C、落实合同 D、落实准入 9、市场资金来源主要分为公开市场和（） A、债务市场 B、股票市场 C、非公开市场 D、债券市场 10、对于不冻结授信总量且单笔金额超过15亿元的理财产品投资或对单一风险承担主体投资余额超过30亿元的业务，应按上述相应流程审批后，报总行公司金融（）审批。 A、总经理 B、总裁 C、主管副行长 11、银行间交易商协会规定，短期融资券的承销费为债券发行金额的：（） A：千分之二 B：千分之三 C：千分之四 D：千分之五 12、某客户具备非金融企业债务融资工具发行资格，外部主体评级AA+，该公司净资产100亿元，已由招商证券发行20亿元企业债，农行发行10亿元短期融资券，除此之外无其他在注册和在发行的债券，那么该公司还可以发行的短融和中票金额分别为：（） A：短融30亿元，中票0 B：短融30亿元，中票40亿元 C：短融10亿元，中票40亿元 D：短融30亿元，中票20亿元
大客户经理工作职责key account
大客户经理工作职责 Key Account Manager job description 为更好规范大客户经理工作流程，提高工作效率。明确大客户经理以下职责To standardize the responsibility of Key Account Manager, improve work efficiency. Here we have Key Account Manager job description as bellow: 一、负责推动完成所管辖范围区域的销售目标（参考3年销售计划） To achieve the sales target of corresponding sales area (Reference to 3-years sales plan) 二、客户资料准备、档案建立 Client data base set up. 1、客户从事什么行业及行业动态调查 Classification of industry and marketing survey. 2、客户对产品品质要求 Clear and define the quality standard from Client. 3、客户对橡胶部件的年采购量 Annual quantity 4、客户信用调查（涉及到付款及时性） Credit research. 5、客户价格要求及支付货款周期 Price requirement and purchase -to-pay cycle 三、拜访客户计划 Sales Call Plan
1、每月提交《客户拜访计划表》,并注明项目机遇。 Submit Monthly Sales Call Report marked with success probability. 2、根据《客户拜访计划表》，结合客户档案，有效开展业务工作。 To work according to Sales Call Report。 3、编制to do list,每周必须更新 Working out a To Do List report and update it weekly. 4、及时与公司沟通拜访客户情况 Timely communication with Company about Sales Call feedback. 四、产品报价及跟进 Product quotation and follow-up 1、拿到客户报价机会的同时，收集好报价产品的图纸、用量、技术要求、 相关用途，有必要可以用收集到产品样品。 Collecting drawing, quantity, tech specifications, product usage, better having sample. 2、及时客户、公司沟通报价周期。 Timely communication with Client and Company. 3、报价完成后，及时跟踪客户对公司的报价情况。 Follow up the feedback from Client and communicate with company timely. 4、公司报价与客户目标价格相差较大时，需要及时与公司沟通，共同分析 原因并负责与客户解释工作。 When there is a big difference between the client expected price and
(完整版)银行客户经理心得
银行客户经理心得 第一篇：银行客户经理心得 根据总行制定的《银行行员考核规定》的有关精神，结合自己一年多来的大堂工作，在这年关之际，向行领导作一次工作。这次工作的总结汇报，能使领导更好地了解我们在思想政治工作上的表现情况，以便及时指出我们工作中的问题，及时改正，不断进步；下面是我在二零零八年的工作情况，汇报如下： 一、年度主要工作情况 今年我在高雄支行担任大堂经理一职，随着商业银行的市场化，服务也越来越受到重视，而大堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端，是客户对我行的第一印象，因此我行对我们的要求也格外严格；大堂经理是连接客户、高柜柜员、客户经理、沃德经理的纽带。我们不仅是工作人员，同时也是客户的代言人。在客户迷茫时，我们为其指明方向；在客户遇到困难时，我们施予援手；当客户不解时，我们耐心解释；我们要随时随地，急客户所急，想客户所想，以完美无缺的服务去赢得每一位客户。要让每一位客户感受到我们的微笑，感受到我们的热情，感受到我们的专业，感受到宾至如归的感觉。我们高雄支行地处居民生活社区，也是有
名的夜生活饮食区，正因为这些，给我行带来了一系列的问题。平时在每天来办理业务的客户中老龄客户居多，也时有大批零钞业务，从而增加了柜面的压力；为了解决这些问题，我们准备了几套方案同时进行，针对老龄客户偏多，存折业务较多的问题，我们在平时就安排大厅人员的布控，及时带客户到自助设备上去登折，帮他们查帐，带有卡客户到自助设备办理，进行客户分流，从而减轻柜面压力。每当客流量较大时，我就会大声询问：**客户请到*号柜台办理业务，分流客户任务，以免一些客户中途离开的空号占据时间，保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业秩序，我们才能成功地寻找到我们的目标客户，营销我们的理财产品，引荐给我们的客户经理，实现服务与营销一体化。在零钞业务问题上，我们发出公告，实行专柜专时专办，也就是专门时间专门柜台专门办理，大大地减轻了大厅压力；我行在这里已经有多年，设备也经常出现故障，经常有客户提意见，为了解决这一问题，我们每天定点检查维护机器，及早发现，及早处理，把设备陈旧所带来的不便降到最低。 作为大堂经理，我们不仅仅是要熟悉本行的业务和产品，更应该走出去，知己知彼，方能百战百胜。在我们的客户中就有很多类似的情况，记得今年元月份的一天，整个营业厅内挤满了人，来咨询理财产品、转定期、取工资的人络绎不绝，我也忙的不可开交。这时保安师傅带来了咨询理财产品
Epeavana工商银行个人客户经理岗位认证考试试题
、| !_ 一个人总要走陌生的路，看陌生的风景，听陌生的歌，然后在某个不经意的瞬间，你会发现，原本费尽心机想要忘记的事情真的就这么忘记了.. 工商银行《个人客户经理岗位认证考试》试题 一、单选题（共25题，每题0.5分，共12.5分） 1、关于通货膨胀的理解，以下正确的选项有（） A、消费品价格指数（CPI）水平上涨 B、一般价格总水平的阶段性上涨 C、一般价格总水平的持续和显著上涨 D、一旦出现物价上涨就表明已经发生了通货膨胀 2、基金交易采用未知价法，基金赎回遵循（）原则进行，并以当日单位基金资产净值作为计价基础。 A、金额赎回 B、数量赎回 C、时间赎回 D、自愿赎回 3、目前我国中央银行规定，法定存款准备金的比率为（）。 A、8％ B、13％ C、10％ D、12％ 4、商业银行经营的方针不包括（）。 A、盈利性 B、社会性 C、流动性 D、安全性 5、“汇款直通车”即电子汇款业务，是工商银行为满足广大客户的资金异地汇转需求而专门设置的汇款品牌产品，目前网点单笔汇款限额规定为（） A、1000万元 B、500万元 C、200万元 D、100万元 6、在下列说法中，不正确的是（）。 A、在办理业务、提供服务的过程中，应严格遵守“事前防范、事中控制、事后检查”的管理原则 B、严格遵守“客户维护与业务操作相分离”的原则，客户经理不得进行临柜记帐，不得进行业务查询
C、《个人客户经理日常管理台帐》由理财中心负责人或客户经理主管定期记载 D、个人客户经理不准担任贷款审查岗，切实落实“审贷分离”的原则 7、在上海证券交易所上市交易的某只股票，2002年末的每股税后利润为0.20元，市场利率为2.5％。该只股票的静态价格为（）元。 A、8元 B、16元 C、4元 D、20元 8、下列关于担保说法，错误的是：（） A、我国《担保法》规定了保证、抵押、质押、定金和留置五种担保方式； B、担保人可以是贷款债务人本人，也可是第三人； C、担保合同具有从属性，所以原则上说，贷款合同无效，贷款担保合同随之无效； D、担保合同被确认无效后，担保人的责任自然全部免除。 9、个人汽车消费贷款一律采用（） A、按月分次还本付息法 B、利随本清还款法 C、等额本息还款法 D、等额本金还款法 10、根据《继承法》的规定，第一顺序的继承人不包括：（） A、兄弟 B、配偶 C、子女 D、父母 11、下列关于自然人的民事行为能力说明，正确的是：（） A、自然人的民事行为能力始于出生，终止于死亡； B、不满十周岁的未成年人是无民事行为能力人，必须完全依赖法定代理人代理其从事民事活动； C、十周岁以上、未满十八周岁的未成年人，除非得到其法定代理人的同意，才可从事与其年龄、智力相适应的民事活动； D、不满十八周岁的公民，不可能是完全民事行为能力人。 12、《巴塞尔协议》中为了清除银行间不合理竞争，促进国际银行体系的健康发展，规定银行的资本充足率应达到（）。 A、5％ B、10％ C、4％ D、8％ 13、1994外汇体制改革后，我国建立的汇率制度为（）。 A、固定汇率制度 B、清洁浮动汇率制度
大客户经理岗位职责【大客户经理的岗位职责说明五篇】
大客户经理岗位职责【大客户经理的岗位职责说明五篇】 篇一：大客户经理岗位职责一、工作权限 直接下属雇佣、调配、奖罚及辞退建议权；直接下属的日常考核分数评定权；大客户经理销售价格权限；销售合同评审；下属员工的休假安排及请假（一天以内）审批。 二、工作综述 负责大客户部日常管理工作，维系政府单位、集团客户关系，管控大客户销售风险，协助销售经理管理监控整个销售流程，确保完成销量及各项利润指标。 三、工作职责 1、全面负责大客户部日常事务管理，编写部门工作计划与工作总结工作； 2、根据公司的战略规划和市场情况，协助销售经理制定部门年度预算计划，根据销售店年度/月份销售目标，拟订并实施大客户部月/周/日销售和订货计划，确保达成业绩目标； 3、负责政府采购、集团购买、外拓客户的资料收集、整理、保管及客户跟踪，为销售店管理层提供准确信息，并按照厂家的要求反馈信息； 4、贯彻厂家的标准销售流程，特别是对大客户的销售政策，参与商品介绍、试乘试驾，销售合同商谈、组织资源，组织向客户交付新车，规避销售风险，应对突发事件； 5、对保有大客户的后续跟踪，根据每月客户满意度情况，提出相应对策和解决方案，指导、协助客服部处理个案客户投诉，确保客户满意； 6、协调部门与集团内、外部各项关系，同代表各个单位和组织的人员进行接触和信息交流（如厂家、行业协会、其他经销商、媒体等）； 7、甄选、培训以及指导下属人员； 8、完成直接上级交办的其他事项。 篇二：大客户经理岗位职责规范 1.任职条件： 1.1、基本要求：年龄24岁以上，男女不限，身体健康，形象气质良好。 1.2、教育背景： 财经类、管理类、市场营销类专业大专以上学历，接受过市场营销及运营管理方面的专业培训。 1.3、工作经验： 5年以上市场营销实战经验，其中至少3年以上同职工作经历；从事市场渠道招商、渠道开发与管理工作不少于2年时间；从事过工业设备的市场招商与渠道开发、运营管理者优先。 1.4、工作技能： 1.4.1、熟悉市场渠道招商运作流程，有着丰富的渠道招商实操经验。 1.4.2、熟悉渠道市场运营管理流程，有着丰富的渠道运营管理实操经验。 1.4.3、对渠道招商和运营管理有深刻的理解，敏锐的洞察力和人际关系把控能力。 1.4.4、具备一定的文字功底，能够草拟谈判方案，准确、恰当地整理、记录谈判纪要。 1.4.5、语言表达及沟通协调能力较强，能够独立进行客户谈判。 1.5、个人素质要求： 具备相应的职业化修养与职业行为规范，爱岗敬业、诚实正直、热情积极、乐观主动、热爱学习，能够迅速接受并熟练掌握与本公司业务相关的各方面知识，有着强烈的成功欲望和成就事业的意识，责任心和进取精神较强，自我管控及自我挑战能力较强；具备良好的团
银行客户经理总结范文5篇
银行客户经理总结范文5篇 Bank account manager summary model 汇报人：JinTai College
银行客户经理总结范文5篇 小泰温馨提示：工作总结是将一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析，并分析不足。通过总结，可以把零散的、肤浅的感性认识上升为系统、深刻的理性认识，从而得出科学的结论，以便改正缺点，吸取经验教训，指引下一步工作顺利展开。本文档根据工作总结的书写内容要求，带有自我性、回顾性、客观性和经验性的特点全面复盘，具有实践指导意义。便于学习和使用，本文下载后内容可随意调整修改及打印。 本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】 1、篇章1：[银行客户经理总结范文银行客户经理工作 总结] 2、篇章2：[银行客户经理总结范文银行客户经理工作 总结] 3、篇章3：银行客户经理日常工作总结范文 4、篇章4：银行客户经理日常工作总结范文 5、篇章5：银行客户经理日常工作总结范文 商业银行客户经理制，是在银行内部配备专业营销人员，与客户建立全面、稳定的服务关系，推销银行产品，采纳客户需求，为客户提供高质量、高效率、全方位、个性化的金融服务。客户经理制是商业银行适应市场和客户需求变化所作出的
一种制度安排。本文是小泰为大家整理的银行客户经理总结范文，仅供参考。 [银行客户经理总结范文篇一:银行客户经理年终工作总结]时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了， 在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下: 一、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力 实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年
2013年个人客户经理任职资格考试题库(个人贷款)-160道.
2013年个人客户经理任职资格考试题库（个人贷款） 一、单选题 1. 现行的零售贷款审批系统通过与 D 系统的联机，实现个人贷款数据交互。 A 、CCS B、CCMS C 、CCAS D、BANCS 2. 下列不属于中国银行个人贷款产品的是 C 。 A 、易居宝 B、安居宝 C 、中银商户通 D、贷款管家 3. 零售贷款五级分类是按照零售贷款“ A ”将其分为不同等级，以此来评估零售贷款质量。 A 、回收可能性 B、回收不可能性 C 、回收不确定性 D、回收确定性 4. 同样金额、期限、利率的贷款，采用各类还款方式，利息总支出从大到小排列应该是 D 。 A 、等额本息换款法，等额本金还款法，到期一次还本付息法 B 、到期一次还本付息法，等额本金还款法，等额本息还款法 C 、等额本金还款法，到期一次还本付息法，等额本息还款法 D 、到期一次还本付息法，等额本息换款法，等额本金还款法 5. D 是CCAS 系统中业务经办机构最基本的柜员角色。
A 、客户经理、尽职风险经理、审批风险经理 B、客户经理、业务主管、行长 C 、客户经理、核准人、档案经办 D、客户经理、业务主管、核准人 6. 我行操作风险管理三道防线中第三道防线是指 B 。 A 、法律与合规部 B、稽核部门 C 、业务部门 D、监察与保卫部门 7. 下列指标不是说明盈利能力的是 C 。 A 、销售利润率 B、净资产收益率 C 、应收帐款周转率 D、总资产报酬率 8. 对于个人征信的安全管理，人民银行要求商业银行各级用户妥善保管自己的用户密码，至少需要 C 变更一次密码。 A. 三个月 B.半年 C. 两个月 D.一个月 9. 核心银行系统中，下列不属于个人贷款第三方额度的是 D 。 A 、开发商（楼盘）额度 B、汽车经销商额度 C 、担保公司额度 D、个人额度 10. 总行对个人投资经营贷款的预警、叫停线为 B 。 A ：5%、8% B：5%、10% C ：1.5%、3% D：0.5%、1.5% 11. 个人商业用房贷款产品码为 D 。
大客户经理岗位描述范本
第二章大客户经理岗位描述.大客户经理岗位说明书 大客户经理岗位说明书
.大客户经理能力要求说明书 大客户经理能力要求说明书能力要求说明 沟通协作能力 与大客户和企业内部其他部门相互沟通的能力。例如，当大客户采购的产品出现故障，大客户经理能及时与维修部门联系，在最短的时间内排除障碍，以减少大客户的损失 销售谈判能力 熟悉商业谈判的各种知识，掌握销售谈判技巧，在谈判过程中，能灵活应对，处变不惊 项目管理能力 在为大客户提供服务的过程中，要求正确把握项目精度，及时反馈客户意见，以及时调整项目要求 指导和建议能力 对团队目标和成员的工作及时作出指导和建议，以增加团队凝聚力 变革与创新能力 能够根据市场变化及客户需求，适时地推出新的管理模式，推动企业内部管理制度的变革 灵活应变能力沉着应对各种突发状况，并迅速作出正确决策 团队改善能力 善于发挥团队力量，制定团队目标，培训团队成员，以改善团队能力 知识应用能力明确企业产品知识，了解大客户业务需求 指挥、领导能力 设法让下属之间达成共识；培养下属的责任心和使命感，以及勇于挑战的抱负和主人翁意识；善于授权，敢于用人；培养下属的工作成就感，激发下属的最大潜能
.大客户部销售代表岗位职责 大客户部销售代表岗位职责部门主管主要职责 销售主管 ★完成大客户销售任务目标，制定具体的销售方案，申报批准并严格督导落实实施 ★负责日常业务管理，有效管理大客户档案，签订协议，进行正常的业务沟通，产品培训，补发货 ★积极开拓销售渠道，扩展潜在市场 ★负责业务项目工作的立项与结项（组织、协调、实施、总结、上报等工作） ★根据需求，培养、管理销售人员 客户服务主管 ★制定、实施大客户服务规范、业务流程和质量考核标准，实现大客户服务的规范管理 ★指导策划大客户的个性化服务和营销方案，并组织分析、评估大客户服务与营销活动效果，及时予以调整 ★维护大客户关系，收集、分析大客户资料 ★指导、监督、检查、考核大客户服务工作的开展情况，确保各项大客户服务指标的完成 ★组织制定内部绩效考核办法，明确各岗位职责，提升服务人员绩效
银行客户经理工作总结10篇
银行客户经理工作总结10篇 银行客户经理工作总结银行客户经理工作总结（一）： 银行客户经理个人工作总结 20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，XX年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品--汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。 一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的服务，他很高兴的理解了我的推荐，并留下了联系电话。我查询了他的存款
在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进
银行客户经理学习心得体会
银行客户经理学习心得体会 银行客户经理学习心得体会篇一我做客户经理已经快一年了,当初行里的领导把我安排到这么重要的岗位，还特意安排我去哈尔滨学习，对此非常感激，下面我就说说我在客户经理岗位中的一些做法： 一、维护客户要循序渐进。客户经理的工作方式就是通过打电话主动联系客户来购买理财产品。但在我们和客户都非常陌生甚至都没有见过面的情况下，如果直接向客户营销基金、黄金或是保险，那么成功的概率非常低。我的做法是：在客户的定期存款到期的时候对客户进行提醒并借这个机会向客户推荐理财产品，这些产品的特点是风险低，期限短、收益固定，客户比较容易接受。如果客户对这些产品有兴趣并且愿意来网点购买理财产品，就利用和客户见面的机会作进一步的沟通和交流。如此反复几次客户经理对客户就应该有一个比较深入的了解，包括客户的风险承受能力和投资偏好等，可以有针对性的向客户推荐产品，同时向客户讲解一些理财知识和投资理念，引导客户将一部分资产转移到基金、黄金等产品上来。对于新客户的营销要谨慎，一旦没有赚钱甚至赔钱就很难进行二次营销了。 二、注重对理财知识的积累和财经信息关注。现阶段我们面对的大部分客户对理财知识和相关的财经信息了解的都不多，客户经理就应该在这些方面表现的专业一些，有利于增强客户对我们的信任，进而完成营销工作。
三、营销策略要灵活多变。我们的很多客户在过去都有投资失败的经历，比如投资基金被套，那我们就转变思路向他介绍黄金;股票型基金被套就向他介绍债券型的;大盘指数基金被套就向他介绍中小板基金或是QDII基金;如果以上投资产品都别套，就换个人营销，原来是柜员A营销就换成柜员B,柜员B不行就换成C 再说说我队这个工作岗位的一些看法： 一、客户经理应该具备良好的沟通能力以及人际交往能力，注重培养和客户之间的感情。现在银行业的竞争越来越激烈，金融产品同质化现象严重，同时随着电子银行的快速发展，物理网点的分布对客户的影响也越来越小。这就造成了客户的资产放在哪家银行都一样，买谁家的产品都一样。要想把客户留住就需要感情来维系。 二、维护客户要用心。客户经理所面对的贵宾客户是一个相对固定的群体，数量有限，要想持续地取得出色的业绩，需要经常接触这些客户，多次向他们营销理财产品。这就要求客户经理要取得客户的信任，包括职业道德方面和理财投资的能力方面，在维护客户的过程中要用心，使其资产保值增值，满足客户的理财的需求。 以上是我在客户经理岗位工作一年来的一些心德体会，希望在今后的工作中，通过自己的不断努力，将我行的高端客户维护好、拓展好。 银行客户经理学习心得体会篇二立金训练营客户经理班已经结束，回想起来仍历历在目。我们从互不熟悉的一群