证券账户业务常见问题解答
证券账户业务常见问题解答
（投资者篇）
中国证券登记结算有限责任公司
二○一四年九月
目录
【投资者篇】
一、证券账户开立与使用 (1)
二、证券账户查询业务 (11)
三、证券账户信息变更 (13)
四、证券账户注销 (16)
五、休眠账户业务和不合格账户业务 (18)
六、证券账户关联关系维护 (19)
七、非现场账户业务相关问题 (21)
八、特殊机构及产品证券账户业务 (22)
【投资者篇】
一、证券账户开立与使用
1.问：我应该到哪里办理证券账户开立业务？
答：您可以到任何一家证券公司营业部办理证券账户开立业务；也可以向具有非现场开户业务资格的证券公司预约，通过见证方式办理开户手续；还可以通过具有网上开户业务资格的证券公司网站，自助办理开户手续。
2.问：我是境内自然人投资者，如果申请办理证券账户开立，需要携带什么材料？
答：作为境内自然人投资者，您在申请开立证券账户时，需提交：
（1）《证券账户开立申请表》；
（2）第二代居民身份证及复印件；
（3）委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。
3.问：我是在境内工作生活的港澳台居民，如果申请办理证券账户开立，需要携带什么材料？
答：作为在境内工作生活的港、澳、台居民，您在申请开立A股账户、封闭式基金账户时，需提交：
（1）《证券账户开立申请表》；
（2）港澳居民来往内地通行证或台湾居民来往大陆通行证及复印件；
（3）委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。
（4）港澳台当地居民身份证及复印件，公安机关出具的临时住宿登记证明表（或公安机关认可的同类证明文件）及复印件等能够证明港、澳、台居民在大陆工作生活的书面证明材料（需加盖公安机关公章）。
4.问：我是获得中国永久居留权的外国人，如果申请办理证券账户开立，需要携带什么材料？
答：作为获得中国永久居留资格的境外自然人，您在申请开立证券账户时，需提交：
（1）《证券账户开立申请表》；
（2）外国人永久居留证及复印件；
（3）委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。
5.问：我是境外自然人投资者，如果申请开立B股账户，需要携带什么材料？
答：作为境外自然人（含港、澳、台居民），您在申请
开户立B股账户时，需提交：
（1）《证券账户开立申请表》；
（2）投资者有效身份证明文件（境外护照，有境外其他国家或地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门居民身份证，台湾居民来往大陆通行证）及复印件；
（3）委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。
6.问：作为境内法人投资者，如果申请办理证券账户开立，需要携带什么材料？
答：作为境内法人投资者，在申请开立证券账户时，需提交：
（1）《证券账户开立申请表》；
（2）公司制法人为工商营业执照及组织机构代码证，社团法人为社团法人登记证书及组织机构代码证，事业法人为事业法人登记证书及组织机构代码证，机关法人为机关法人成立批文及组织机构代码证等原件及复印件；
（3）法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人的有效身份证明文件复印件（需加盖公章，授权委托书还需法定代表人签章）；
（4）经办人有效身份证明文件及复印件。
7.问：作为境内合伙企业、非法人创业投资企业，如果申请开立证券账户，需要携带什么材料？
答：作为境内合伙企业、非法人创业投资企业，在申请开立证券账户时，需提交：
（1）《证券账户开立申请表》；
（2）《合伙企业等非法人组织合伙人信息采集表》；
（3）工商管理部门颁发的营业执照或国家有权机关颁发的合伙组织成立证书，以及组织机构代码证；非法人创业投资企业还须提交国家商务部颁发的《外商投资企业批准证书》或省级以上创业投资管理部门出具的创投企业备案文件证明及复印件；
（4）合伙协议或投资各方签署的创业投资企业合同及章程（需加盖企业公章）；
（5）全体合伙人或投资者名单、有效身份证明文件原件及复印件；
（6）经办人有效身份证明文件及复印件，执行事务合伙人或负责人证明书（需加盖企业公章），执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件及复印件，加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书（合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字；执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权
书上签字）。
8.问：作为境外机构，在申请开立B股账户时，需要携带什么材料？
答：作为境外机构，在申请开立B股账户时，需提交：（1）《证券账户开立申请表》；
（2）经认证或公证的有效商业登记证明文件；对于无商业注册登记证明文件的境外机构，其有效身份证明文件是与商业注册登记证明文件具有相同法律效力的可证明其机构设立的文件，如基金注册文件、基金设立公告、基金与其托管机构签订的托管协议、托管机构对开户申请人身份的确认文件、或境外开户代理机构对开户申请人身份的确认文件等；
（3）经公证或认证的董事会或董事、主要股东等出具的授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件，或符合规定的其他相关授权书；
（4）经公证或认证的公司章程、董事会决议、股东会决议等能够证明授权主体具有合法授权资格的相关证明文件；
（5）经办人有效身份证明文件及复印件。
9.问：我提交开户申请材料后，多久可以开户成功，何时可用于申报证券交易？
答：您提交开户申请材料并审核通过后，开户代理机构将向中国结算统一账户平台报送开户数据，实时开户成功。证券账户开立后的次一交易日可用于申报证券交易及非交易业务。
10.问：纸质账户卡取消后，我如何获得账户业务凭证？
答：纸质账户卡取消后，对于投资者要求提供纸质账户业务凭证的，可向开户代理机构申请打印账户业务确认单。
11.问：什么是一码通账户，与现有证券账户是什么关系？
答：一码通账户，是记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户，现有证券账户是记载投资者参与单个交易场所及投资特定交易品种的具体情况的证券子账户。在现有沪深A、B股等证券账户基础上，中国结算为每个投资者增设一码通账户。业务处理按证券子账户处理，再汇总形成一码通总账。
现有证券账户体系是以证券账户为核心的单层次账户体系，同一投资者的不同证券账户之间没有关系。借鉴金融
行业通行做法，在账户整合过程中，中国结算将构建以投资者为核心的多层次账户体系。
12.问：如何开立一码通账户，是否需要投资者前往证券公司办理？
答：如果您已有证券账户，中国结算将为您自动配发一码通账户，并建立与现有沪深证券账户及封闭式基金账户之间的关联关系，关联关系由托管证券公司确认并以适当方式告知您，您不需要前往证券公司办理。证券公司可以采取以下方式告知投资者一码通账户信息：短信、微信、电子邮件、电话等，具体方式由证券公司选择。您也可以在任何一家证券公司营业部查询一码通账户信息。
如果您还没有证券账户，在首次开户时要同时申请开立一码通账户。对于一码通账户的开立，不另收取开户费。
13.问：证券账户整合会不会影响投资者现有交易习惯，一码通账户会不会取代现有证券账户？
答：一码通账户不取代现有证券账户。如果您习惯用原来的证券账户、证券公司配发的资金账户号或客户号登录证券公司交易软件进行操作的，依然可以采用原习惯进行交易申报。
14.问：一码通账户有什么用途？
答：中国结算将根据统一账户平台运行情况以及市场发展和投资者接受程度，分三个阶段逐步扩大一码通账户的使用范围：第一阶段，2014年统一账户平台上线运行后，一码通账户将在账户开立、账户资料查询、账户资料变更等账户业务中使用。第二阶段，统一账户平台平稳运行一段时间后，投资者可使用一码通账户查询证券持有信息以及办理证券质押、非交易过户等业务，中国结算也将在股东名册、登记结算对外凭证中增加一码通账户信息。第三阶段，投资者可使用一码通账户在跨市场业务中办理证券划转及股份确权。
15.问：投资者填写《证券账户开立申请表》，应注意哪些事项？
答：需认真阅读《证券账户业务办理须知》，并按要求填写业务申请表，确保相关申请材料真实、准确、完整、有效。
16.问：我是境内个人投资者，是否可以使用临时居民身份证、第一代身份证、驾驶执照、军官证、学生证等身份证明文件开立证券账户？
答：作为境内个人投资者，您只能使用第二代居民身份证开立证券账户。临时身份证在证件有效期内可用于办理证券账户开立业务。第一代居民身份证、驾驶执照、军官证、学生证等其他身份证明文件不可用于办理账户业务。
17.问：未成年人办理账户业务有何规定？
答：十六周岁以上不满十八周岁以自己的劳动收入为主要生活来源的未成年人，视同成年人，可以办理账户业务。境内未成年人可以因遗产继承等原因开立证券账户。未成年人申请开户、查询、信息变更和注销等业务应当由其法定监护人代为办理。法定监护人需要提供法定监护关系证明材料。
未成年人尚未办理第二代居民身份证的，其有效身份证明文件可使用户口簿或公安机关等国家有权机关出具的有效身份证明文件号码等书面证明材料，开户系统内有效身份证明文件号码应当录入第二代居民身份证号码。
未成年人因继承原因申请开立证券账户的，还需提交被
继承人死亡证明、该未成年人与被继承人有效亲属关系证明、经公证生效的遗嘱及遗赠抚养协议等证明该未成年人具有合法继承关系的相关书面证明文件；未成年人因接受赠与等原因申请开立证券账户的，还需提交能够证明该笔赠与真实有效的相关书面证明文件。
18.问：我发现名下存在不是我本人开立的证券账户，应如何处理？
答：这种情况可能是您的身份证明文件被他人冒用而开立的证券账户。投资者确认名下证券账户确属冒开的，可向任何一家证券公司营业部申请注销冒开证券账户后再重新申请开户。冒开账户因不符合证券账户注销条件而无法注销的，开户代理机构应当经投资者确认后向中国结算总部账户管理部申请对该证券账户进行冒开处理。
19.问：我能否开立多个账户？
答：机构投资者可以开立多个证券账户。自然人投资者除参与港股通交易可以开立多个沪市A股账户外，同一类别
和用途的证券账户只能开立一个。全面放开“一人一户”，将另行通知。
20.问：我能否在同一家证券公司开立多个证券账户？
答：中国结算没有对满足开立多户条件的投资者能否在同一家证券公司开立多个证券账户做限制，证券公司对此有限制的，以证券公司为准。
21.问：新的账户业务收费标准有何变化？
答：收费项目由证券账户开立、证券账户注册资料变更、证券账户补办、证券账户合并、挂失转户、证券账户注销、股东账户卡工本费七项调整为证券账户开立、账户注册资料变更及账户注销三项。
沪深A股账户的开户费用，由个人90元（两个账户合计，下同）、机构900元调整为个人40元，机构400元，其他账户开户收费不变。
账户注册资料变更及账户注销业务暂免收费。
二、证券账户查询业务
22.问：我需要到哪里办理证券账户查询业务？
答：您应当到开户代理机构办理证券账户查询业务。其中，只能通过与该证券账户具有委托交易关系的开户代理机构查询联系信息，除联系信息之外的其他证券账户信息以及证券账户开户情况查询、关键信息修改历史查询、首次交易日期查询，可以通过任意一家开户代理机构申请办理。
23.问：我通过一码通账户可以查询什么信息？通过子账户可以查询什么信息？
答：您通过一码通账户可以查询与该一码通账户具有关联关系的所有子账户以及具有对应关系的所有其他账户的证券账户信息、证券账户号码、证券账户关键信息修改历史及首次交易日期。
您通过子账户仅可以查询与该子账户有关的证券账户信息、证券账户号码、证券账户关键信息修改历史及首次交易日期。
24.问：我想查询我的首次交易日期，应该去哪办理？
答：您可以通过任意一家开户代理机构申请查询首次交易日期，也可通过中国结算网站直接查询首次交易日期。
25.问：我应该去哪里查询创业板签约信息？
答：您可在任何一家开户代理机构查询创业板签约信息。
26.问：原营业网点发生搬迁或者其它变动时，我该如何查找相关网点的信息？
答：对于原营业网点发生搬迁或者其他变动时，您可采取以下两种方式查找相关网点信息:一是通过具有委托交易关系的证券公司查询;二是向当地证监局咨询。
27.问：有权机关因审理和执行案件等需要进行证券账户查询，需要哪些材料，到哪里办理？
答：法院、检察院、公安机关、纪检监察机关等有权机关因审理和执行案件等需要，办理中国结算负责管理的证券账户查询业务，需要提交以下业务申请资料：协助查询通知
书或介绍信；两名工作人员的工作证或执行公务证；律师查询需提供法院调查令和律师证。
上述要求出具的查询通知书、介绍信、法院调查令应当注明需查询的内容和查询对象身份信息，查询个人资料需提供证券账户号码或身份证号码等有效身份证明文件号码，查询机构资料需提供证券账户号码或工商管理等机关登记的机构全称、营业执照注册号等有效身份证明文件号码等信息。
其他有权机关申请办理证券账户查询业务的，除须提交上述有关业务申请材料外，还须提供能够证明其确属有权查询机关的相关法律法规等查询权限证明材料。
可到任意一家开户代理机构办理证券账户查询业务，也可以到中国结算办理证券账户查询业务。
三、证券账户信息变更
28.问：我在哪些情况下需要办理证券账户信息变更业务？
答：您若有如下信息发生变化的，应当办理证券账户信
息变更业务:
（1）自然人姓名、机构名称发生变化；
（2）自然人有效身份证明文件类型、号码及证件有效期发生变化，机构营业执照、组织机构代码证等有效身份证明文件类型、号码及证件有效期发生变化；
（3）自然人手机号码、联系地址、电子邮件等联系信息发生变化，机构联系电话、联系地址等联系信息以及法人性质、法定代表人或负责人等重要信息发生变化；
（4）合伙企业或非法人创业投资企业名称、有效身份证明文件类型及号码、企业类型、营业期限、执行事务合伙人（或委派代表）或负责人、其他合伙人或投资者发生变化；
（5）未开通网络服务功能的投资者申请开通网络服务功能或网络服务密码发生变化。
29.问：拥有一码通账户后，我需要变更账户信息时，还需要去每个有委托交易关系的证券公司办理吗？
答：中国结算统一账户平台以投资者为单位，为您维护一套账户信息。您通过任意一家证券公司申请变更账户信息后，中国结算维护的账户信息将相应更新。证券账户信息变更后，中国结算将变更结果发送至所有与该投资者具有委托
交易关系的开户代理机构，开户代理机构应当根据中国结算发送的变更结果，相应变更其柜面系统中的投资者证券账户信息。对由此引起投资者资金账户关键信息与证券账户关键信息不一致的，您应配合开户代理机构及时修改资金账户信息，以免造成不利影响。
30.问：因居民身份证号码15位升18位而造成证券账户和资金账户中居民身份证号码不同的情况，如何处理？
答：对于投资者证券账户有效身份证明文件号码为15位中国居民身份证号码，对应资金账户有效身份证明文件号码为18位中国居民身份证号码，且属于身份证号码正常升位情况的，开户代理机构在审慎尽责核实投资者已留存的18位居民身份证复印件、凭证电子化影像等资料，确认15位身份证号码与18位身份证号码属同一人的，无需投资者提供业务申请材料即可办理有效身份证明文件号码信息变更。
对于证券公司资金账户信息中投资者身份证号码为15位，中国结算证券账户信息中投资者身份证号码为18位，且符合身份证号码正常升位规则的，证券公司应当联系投资者或者翻阅留存的相关账户信息变更业务申请材料，同步变更投资者资金账户以及柜面系统证券账户有效身份证明文件号码，确保资金账户与证券账户关键信息保持一致。
对于投资者身份证号码升位不符合正常升位规则的，开户代理机构应当要求投资者提供发证机关出具的变更证明材料后，方可为其办理变更手续。
31.问：我的信息变了，如果不进行变更有何影响？
答：（1）如果您的姓名、有效身份证明文件类型及号码三项关键信息发生变更，您需要及时到证券公司营业部办理信息变更。如不进行变更，中国结算统一账户平台记载的信息将与您的身份证件信息不一致，可能对办理相关业务有不利影响。
（2）如果您的联系信息发生变更，您需要及时到证券公司营业部办理信息变更。如不进行变更，证券公司将无法联系到您。
32.我想修改开放式基金TA账户的关键信息，能通过场内对应的A股账户（或封闭式基金账户）修改吗？
答：可以。一般情况下，通过在证券公司申请修改一码通账户的关键信息，统一账户平台会自动将修改后的关键信息同步更新到对应的开放式基金TA账户。但对于下述情况应特别注意：
当您的一码通账户下除了挂有以配号方式开立开放式基金账户时配发的封闭式基金账户外，还挂有其它证券子账
户时，统一账户平台在修改时会为该封闭式基金账户单独分配一个一码通账户（使用修改前的关键信息），您需对新分配的一码通账户再次申请账户信息修改，方可实现其对应的开放式基金账户的关键信息同步更新的目的。
33.我的A股账户（或封闭式基金账户）被申报冒开后，会不会影响我使用开放式基金TA账户，账户资料会发生变更吗？
答：您的A股账户（或封闭式基金账户）被申报冒开后，会对您开放式基金TA账户的客户名称有影响。当您在证券公司申报A股账户（或封闭式基金账户）冒开时，统一账户平台会将该子账户标注为冒开，具体方式为：新开一个一码通账户，将申报冒开的子账户从原来的一码通账户下转挂至新的一码通账户下，新的一码通账户的客户名称使用“原名称（冒开）”。同时，统一账户平台将会同步更新其对应的开放式基金TA账户的客户名称为“原名称（冒开）”，但不影响该开放式基金TA账户的正常使用。
四、证券账户注销
34.问：我想注销我的证券账户，应当向哪家证券公司申请？
答：应当向与其具有委托交易关系的开户代理机构申请
中登公司 特殊机构及产品证券账户业务指南20140909
中国证券登记结算有限责任公司特殊机构及产品证券账户业务指南 中国证券登记结算有限责任公司 二○一四年九月
目 录 第一章 总 则 (1) 第二章 证券账户开立业务 (7) 第一节 证券公司自营证券账户 (7) 第二节 证券公司定向资产管理专用证券账户 (8) 第三节 证券公司集合资产管理计划专用证券账户 (15) 第四节 证券投资基金证券账户 (16) 第五节 基金管理公司特定客户证券投资产品专用证券账户 (17) 第六节 私募基金证券账户 (21) 第七节 商业银行证券账户 (23) 第八节 商业银行理财产品证券账户 (24) 第九节 保险产品证券账户 (26) 第十节 保险资产管理公司资产管理产品证券账户 (28) 第十一节 信托产品证券账户 (29) 第十二节 期货公司单一客户资产管理计划证券账户 . 30第十三节 全国社保基金投资组合证券账户 (31) 第十四节 企业年金（养老金）计划证券账户 (32) 第十五节 合格境外投资者证券账户（QFII账户） .. 34第十六节 人民币合格境外机构投资者开立的证券账户（RQFII账户） (36)
第十七节 外国战略投资者证券账户 (39) 第十八节 上市公司回购专用证券账户 (41) 第十九节 员工持股计划专用证券账户 (42) 第二十节 做市专用证券账户 (43) 第三章 其他账户业务 (46) 第一节 证券账户信息查询业务 (46) 第二节 证券账户信息变更业务 (47) 第三节 证券账户注销业务 (51) 第四节 休眠账户激活业务 (53) 第五节 证券账户关联关系维护 (54)
附 录 附录 1证券账户开立申请表 (56) 附录 2 证券账户业务申请表 (63) 附录 3证券公司名称全称简称对照表 (71) 附录 4基金公司名称全称简称对照表 (76) 附录 5托管人名称全称简称对照表 (80) 附录 6 证券公司自营账户自律管理承诺函 (82) 附录 7 定向资产管理专用证券账户转换申请表 (83) 附录 8合伙企业等非法人组织合伙人信息采集表 (84) 附录 9 融资融券信用证券账户配号申请表 (85) 附录 10 集合资产管理计划专用证券账户承诺函 (86) 附录 11 保险产品开户确认函 (87) 附录 12证券投资基金承诺函 (88) 附录 13 证券账户自律管理承诺函（商业银行） (89) 附录 14 商业银行同意函 (90) 附录 15 理财产品证券账户自律管理承诺函（商业银行） (91) 附录 16 境外投资者证券账户自律管理承诺书 (92) 附录 17 上市公司员工持股计划专用证券账户承诺函 93附录 18 证券账户自律管理承诺书（做市商适用） .. 94
XX证券公司客户账户普通重要资料修改流程
04-02 客户账户普通\重要资料修改流程 一、版本信息 V2.0.2 修订日期：2019.06 二、业务简述 2.1 通过统一账户平台系统为投资者变更账户基本信息及关键联系信息，同时对于已开立期权账户的客户进行资料同步操作。 2.2 中国结算返回无一码通信息，变更内容则不会发送中国结算。 2.3 修改客户关键资料同步中国结算公司，中国结算检查一码通账户与现有证券子账户之间的关联关系，如果关联关系有“未确认”状态的，需确认关联关系后再办理关键信息变更业务。 三、操作平台、工具 3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份信息核查系统。 3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器、多易拍扫描设备。 四、适用表格、协议、凭证 4.1《资金账户变更申请表》（个人/机构）。 4.2《证券账户业务申请表》。 五、权限管理和风险控制 5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。 5.2 赋权级别：总部赋权。 5.3 复核级别：营业部复核。 六、操作流程和步骤 6.1 普通资料变更。 6.1.1 客户身份识别及资料审核，具体参见：《13-04 客户身份识别及资料审核流程》。 6.1.2 如客户变更系统资料的同时需同步修改中国结算信息资料，柜台业务岗应指导客户填写《证券账户业务申请表》，并交由客户核实后签字。 客户签名必须为本人签字，法人机构客户需要法人单位盖章、法定代表人签章和代理人签字，合伙企业（创投企业）需加盖企业公章、执行事务合伙人或负责人签章和代理人签字。执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表签字。 6.1.3柜台业务岗操作菜单： “账户管理--联合管理--联合业务管理--普通资料变更（新）”或 “账户管理--联合管理--联合业务管理--账户资料变更（新）”右侧勾选“修改普通资料”，输入客户代码后，返回客户系统信息，录入要改动的信息后，勾选要同步的系统： 界面下方选项卡中对应可以同步的系统有一码通（中登）、股东（系统）、基金，如变更的资料需要同步中国结算，则点击“中登查询”，成功返回一码通信息后，方可进行同步修改。 点击“提交”，系统提示进行复核环节。该业务为同机复核，复核岗确认变更信息录入无误后，为柜台业务岗进行业务复核通过。 6.1.4 电子单据打印。 普通资料变更业务办理完后，柜台业务岗打印“客户普通资料修改确认单”，交客户签字确认，并在业务表单加盖相关专业用业章。同时页面提示“客户普通资料修改成功”。 6.2 重要资料变更。 6.2.1 客户身份识别及资料审核，具体参见：《13-04 客户身份识别及资料审核流程》。
证券公司开立客户账户规范100分
一、单项选择题 1. 根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户适用于（）。 A. 自然人客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请 B. 机构客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请 C. 自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请 D. 机构客户的代理人凭合法有效数字证书及有效的授权委托书的开户申请 2. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司为客户办理开 户时，应当遵循的原则不包括（）。 A. 审慎 B. 合法 C. 公平 D. 自愿 二、多项选择题 3. 下列属于《证券公司开立客户账户规范》中对证券公司内部控 制要求的是（）。 A. 证券公司应当对客户账户开户进行集中统一管理，指导、监督分支机构严格执行客户账户开户 制度 B. 证券公司应按照完全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户相关信息技术系统
C. 证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定，对客户账 户采取限期规范等措施 D. 证券公司应制定统一的开户流程和服务标准，并建立相应的复核机制 E. 证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制 4. 证监会2010年发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》针 对客户开户回访提出了明确的要求，其中包括（）等。 A. 证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客 户）的10% B. 回访内容限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户 操作账户 C. 客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年 D. 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访 三、判断题 5. 根据《证券公司开立客户账户规范》，现场开户和网上开户适 用于所有客户，而见证开户仅适用于自然人本人开户，不适用于机构 客户及自然人委托代理人开户。（） 正确 错误 6. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式 为客户办理开户手续应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制
证券公司资产管理业务发展及产品简介100分
证券公司资产管理业务发展及产品简介
单选题（共 5 题，每题 10 分）
1 . 可以是单一或多个投资者的证券公司资产管理业务的是（ ）。
?
A.定向资产管理业务
?
B.委托资产管理业务
?
C.集合资产管理业务
?
D.专项资产管理业务
我的答案： D
2 . 目前证券公司资产证券化业务的目标资产来源于（ ）的占比最高。
?
A.既有债权
?
B.未来收益权
?
C.信托收益权
?
D.商业物业收益权
我的答案： A
3 . 证券公司发行设立专项资产管理计划，所募集资金购买原始权益人能产生稳定现金流的基础资产，将资 产收益分配给受益凭证持有人，此产品为（ ）。
?
A.股票质押式回购
?
B.结构化定增产品
?
C.资产证券化
?
D.客户保证金类产品
我的答案： C
4 . 截至 2015 年底，共有（ ）家证券公司获得公募基金管理人牌照。
?
A.9
?
B.10
?
C.13
?
D.11
我的答案： D
5 . 证券公司资产管理业务规模从（ ）开始出现明显的增长。
?
A.2010 年
?
B.2011 年
?
C.2012 年
?
D.2013 年
我的答案： C
多选题（共 2 题，每题 10 分）
1 . 证券公司资产管理业务的投资范围包括（ ）。
?
A.上市股票
?
B.股票质押式回购
?
C.非上市公司股权
?
D.新三板股票
我的答案： ABCD
2 . 证券公司可以为企业开展员工持股计划提供哪些服务？
?
A.设计员工持股计划
?
B.为企业寻找优惠资金
?
C.提供股票
?
D.向大股东提供股票质押融资
我的答案： ABD
判断题（共 3 题，每题 10 分）
1 . 资产证券化产品不可以在沪深交易所公开挂牌交易。（ ） 对错
我的答案： 错
2 . 证券公司资产管理计划不能参与职业年金管理。对 错
我的答案： 错
3 . 目前证券化资产证券化业务主要通过专项资产管理计划实现。 对错
我的答案： 对
代理证券账户业务协议书范文标准版
代理证券账户业务协议书范文标准版Standard version of agreement for agency securities account business 合同编号：XX-2020-01 甲方：___________________________乙方：___________________________ 签订日期：____ 年 ____ 月 ____ 日
代理证券账户业务协议书范文标准版 前言：合同是民事主体之间设立、变更、终止民事法律关系的协议。依法成立的合同，受法律保护。本文档根据合同内容要求和特点展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。 甲方：xxx有限责任公司 地址：北京市西城区太平桥大街17号 乙方： 地址： 根据《证券法》、《证券登记结算管理办法》等法律、行政法规和部门规章的规定及《证券账户管理规则》等甲方相关业务规则的规定，甲乙双方遵守自愿、平等、诚实信用的原则，就乙方代理甲方相关证券账户业务达成如下协议。 第一条代理业务范围乙方代理证券账户业务范围包括：（一）证券账户开立业务。 （二）证券账户信息查询与变更业务。 （三）证券账户注销业务。
（四）休眠证券账户业务、不合格证券账户业务、证券账户解除挂失业务、证券账户关联关系维护、证券账户使用信息维护、创业板签约信息维护、合伙人信息维护以及甲方委托的其他业务。 第二条甲方权利 （一）甲方有权修改证券账户业务规则、业务指南以及业务流程。修订后的业务规则、业务指南以及业务流程将通过甲方官方网站予以公布。 （二）甲方在业务上对乙方进行监督和指导，并对乙方代理业务进行检查。 （三）甲方有权对收费标准及开户代理机构的代理费用标准进行调整。 （四）对乙方违反《证券账户管理规则》或本协议的甲方可按《证券账户管理规则》等相关规定实施自律管理措施。 第三条甲方义务 （一）甲方负责维护证券账户业务技术系统的正常运行。 （二）甲方负责及时审核业务申请、并向乙方反馈业务处理结果。
股票 开户的办理流程
股票开户的办理流程 要在网上炒股，首先要开户，然后下载一个券商要求的交易软件就行了。附：投资者如需入市，应事先开立证券账户卡。分别开立深圳证券账户卡和上海证券账户卡。 (一)办理深圳、上海证券账户卡深圳证券账户卡投资者：可以通过所在地的证券营业部或证券登记机构办理，需提供本人有效身份证及复印件，委托他人代办的，还需提供代办人身份证及复印件。证券投资基金、保险公司：开设账户卡则需到深圳证券交易所直接办理。开户费用：个人50元/每个账户;机构500元/每个账户。上海证券账户卡投资者：可以到上海证券中央登记结算公司在各地的开户代理
机构处，办理有关申请开立证券账户手续，带齐有效身份证件和复印件。委托他人代办：须提供代办人身份证明及其复印件，和委托人的授权委托书。开户费用：个人纸卡40元，个人磁卡本地40元/每个账户，异地70元/每个账户; (二)证券营业部 开户投资者办理深、沪证券账户卡后，到证券营业部买卖证券前，需首先在证券营业部开户，开户主要在证券公司营业部营业柜台或指定银行代开户网点，然后才可以买卖证券。证券营业部开户程序 (1)个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件。若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。 (2)填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》(或《证券委托交易协议书》)，同时签订有关沪市的《指定交易协议书》。 (3)证券营业部为投资者开设资金账户 (4)需开通证券营业部银证转账业务功能的投资者，注意查阅证券营业部有关此类业务功能的使用说明。选择交易方式投资者在开户的同时，需要对今后自己采用的交易手段、资金存取方式进行选择，并与证券营业部签订相应的开通手续及协议。例如：电话委托、网上交
代理证券账户业务协议书
代理证券账户业务协议书 甲方：中国*券登记结算有限责任公司 地址：北京市西城区太平桥大街17号 乙方： 地址： 根据《证券法》、《证券登记结算管理办法》等法律、行政法规和部门规章的规定及《证券账户管理规则》等甲方相关业务规则的规定，甲乙双方遵守自愿、平等、诚实信用的原则，就乙方代理甲方相关证券账户业务达成如下协议。 第一条代理业务范围乙方代理证券账户业务范围包括： （一）证券账户开立业务。
（二）证券账户信息查询与变更业务。 （三）证券账户注销业务。 （四）休眠证券账户业务、不合格证券账户业务、证券账户解除挂失业务、证券账户关联关系维护、证券账户使用信息维护、创业板签约信息维护、合伙人信息维护以及甲方委托的其他业务。 第二条甲方权利 （一）甲方有权修改证券账户业务规则、业务指南以及业务流程。修订后的业务规则、业务指南以及业务流程将通过甲方官方网站予以公布。 （二）甲方在业务上对乙方进行监督和指导，并对乙方代理业务进行检查。 （三）甲方有权对收费标准及开户代理机构的代理费用标准进行调整。 （四）对乙方违反《证券账户管理规则》或本协议的甲方可
按《证券账户管理规则》等相关规定实施自律管理措施。 第三条甲方义务 （一）甲方负责维护证券账户业务技术系统的正常运行。 （二）甲方负责及时审核业务申请、并向乙方反馈业务处理结果。 （三）甲方负责对乙方开展相关账户业务培训。 （四）甲方应按规定标准向乙方支付代理费用。 （五）甲方应按照相关数据接口要求实时传递与接收账户业务数据，并保证数据的准确性和完整性。 第四条乙方权利 （一）乙方有权按照甲方委托开展账户业务。
证券公司资产管理业务分析
一．什么是资产管理业务 顾名思义，“资产管理”就是特定金融机构对客户资产进行的管理活动，通常所说的“资产管理业务”是指专业的金融服务机构作为受托投资管理人，借助自身在人才、技术和信息等方面的专业优势，将委托人所委托的资产进行组合投资，从而实现委托资产收益最大化，资产所有者和管理者之间的法律关系为信托关系。资产管理的资金来源一般有三个渠道：机构、企业和个人，他们是资产管理行业的客户。其中，机构客户包括了政府和保险基金、慈善基金、养老基金等各类基金。 二．资产管理行业的投资者分析 从全球角度上看，资产管理行业是所有金融服务行业中规模最大和发展最快的。而各个国家对资产管理机构的划分和称呼都不尽相同。 以美国为代表的现代投资体系中，证券公司（投资银行）常常是一个大的金融集团，通过设立共同基金、保险公司等进行资产管理；而我国的证券公司和基金公司是相对独立的机构，投资基金和养老基金所占比例明显低于国际水平。 1. 共同基金：以美国为代表的现代资产管理行业模式中，共同基金处于核心地位。国际性投资银行都自己设立基金，通过基金形式实现资产管理。 2. 养老基金：养老金计划以保值为目的，在这一基础上再考虑增值。越来越多的国家的养老金计划实行个人账户模式，这种模式的特点是具有累积性和增长性，资金供给比较稳定，在经济波动中表现出较强的抵抗能力。这些积累的养老基金，是资产管理行业的发展的重要资金来源。 3.私募基金：美国的私募基金两大特点是：1）针对富裕的私人投资者；2）针对风险－收益都较高的投资产品。另外，发达国家许多私人信托投资都可以归结于私募基金。我国的私募基金指非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。 4. 证券公司：发达国家的证券公司（投资银行）通常是一个大的金融集团，虽然多数公司都在内部设有资产管理部，但仅是个协调机构，具体资产管理业务要通过设立共同基金，或通过设立资产管理子公司来进行。即国外的证券公司可以管理多只共同基金，大型的资产管理公司下也可能有多只基金，而我国的证券公司和基金公司是相对独立的机构。三．国外资产管理产品的发展 国外资产管理产业最主流的投资产品是共同基金，以美国为例，据美国投资公司协会（ICI）统计，49%的美国家庭持有共同基金，约76%的共同基金资产被个人投资者持有。然而，在上世纪90年代末大量的资产管理产品作为共同基金的替代物涌现，它们在许多方面具有共同基金的特性，因而给共同基金的发展带来了严重威胁。这些产品包括：可交易基金、管理账户、组合投资计划、综合性选择等。 1.交易所交易基金
证券开户怎么在手机上完成网上开户
证券开户怎么在手机上完成网上开户 工具/原料 方法/步骤 注意事项 证券开户怎么在手机上完成网上开户点击下载开户软件：https://www.360docs.net/doc/df7010039.html,在手机上开户很方便，且不受地域限制，随时随地都可以开，只要有网络就可以很快的开立证券账户，并且快速方便。本文将分享自己在开户过程中的经验和一些注意事项。 工具/原料智能手机一部 WIFI/3G网络 身份证 银行卡 方法/步骤1 点击以下网址，获取开户软件。
点击下载开户软件1：https://www.360docs.net/doc/df7010039.html,2 下载好软件后，安装软件 3 软件安装完成后，打开软件，点击“全新开户”4 点击全新开户后，提示开户省，选择你居住的省份，提示选择营业部，选择离您最近的营业部，选好后，点击下一步5 点击下一步后，输入“身份证号码”、“电话号码”，点击发送验证码，输入手机上接收到的验证码；您也可以为了方便，点击下方的“暗号”，设置您的登录暗号，方便您下次登录。6 点击下一步后，进入“上传身份证”的界面，请按照上方的提示，选择手机拍照的方向，点击“身份证样本的正面”，提示您是拍照还是上传相册中的图片。如果你的手机上有拍好的身份证，可以直接上传相册中的；如果没有，就可选择拍照上传。同样的，点击“身份证样本的反面”，上传身份证的反面。7
点击下一步后，进入基本资料的填写，输入“姓名”、“籍贯”，如果你是成都人，可以填写“四川成都”，依次选择“学历”、“职业”、“行业“，填写完后设置密码。 8 点击下一步后，进入“视频认证”，点击下一步，选择视频见证人员，视频见证人员会问你问题，你如实回答后，就会进入开户环节，有任何问题可以打对应的咨询电话。开户完成后，都会短信告知你。9 收到开户成功的短信后，进入银行绑定环节，输入你的银行卡所在行，银行卡号，点击下一步。 10 点击下一步后，会进入风险测评环节，如实填写后，开户就成功了。接下来就可以参与投资了。
开放式基金账户业务申请表
开放式基金账户业务申请表（产品） 风险提示： .华富基金管理有限公司管理的基金系经中国证券监督管理委员会依法核准发行，但中国证监会对本公司基金做出的任何决定，均不表明其对本公司基金的价值和收益作出实质性判断和保证，亦不表明该基金没有风险。 .本公司恪守诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不对所管理的基金收益做任何承诺。本公司管理的基金以往的业绩表现并不能说明基金的未来业绩，请投资者注意风险。 业务类型□基金账户开户□增开交易账户□账户资料变更□密码挂失□交易账户销户□基金账户销户 产品名称基金账号（新开户免填）交易账号 产品信息 产品证件类型□注册登记或备案证明□监管部门批文□其他证件编码 产品存续期产品备案机构成立时间备案时间 产品类型□企业年金及职业年金□开放式公募基金产品□封闭式公募基金产品□银行理财产品□信托计划□基金公司专户□基金子公司产品□保险产品□保险公司及其子公司□证券公司集合理财产品□证券公司专项资管计划□证券公司定向资管计划□期货公司及其子公司□私募投资基金□政府引导基金□全国社保基金□地方社保基金□基本养老保险□养老金产品□境外资金（）□境外资金（）□其他境外资金□社会公益基金（慈善）□其他 产品类别产品规模产品托管人 上交所账号深交所账号 产品管理人信息 产品管理人名称机构证件类型机构证件编号 证件有效期机构资质证明资质证书编号经营范围 注册地址办公地址 法定代表人证件类型证件号码证件有效期至 经办人证件类型证件号码证件有效期至 机构类型□有限责任公司股份有限公司□合伙企业□信托□基金□个人工商户□个人独资企业□不具备法人资格的专业服务机构□经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织□受政府控制的企业、事业单位□党政机关□政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处 是否存在实际控制关系□否□是请说明是否有不良诚信记录□否□是请说明 交易的实际受益人□本产品□其他请说明注册资本万元 控股股东或实际控制人证件类型证件号码证件有效期 控股股东类型□董事会成员□高级管理层□股东持股数量持股比例股东国籍 资产管理计划投资者，成立规模不得低于（含）人民币万元□是□否 预留银行账户（该账户为投资者赎回、分红、划款的结算账户） 银行户名开户银行（请填写详细网点名） 银行账号 账单寄送地址邮编 收件人电话手机传真 分红方式□现金红利□红利转基金份额对账单寄送方式□不需要□邮寄□□手机短信□传真 交易方式□柜台交易□传真交易（采用传真交易方式需另行签订协议） 投资者声明： .本单位保证用于投资资金来源的合法性并且所提交的文件和信息真实、准确和有效，并对其承担责任。本单位确认已经详细阅读华富基金管理有限公司所管理的开放式基金的《基金合同》、《招募说明书》等文件及本申请表内容和说明，并接受上述文件中载明的所有法律条款。 .本单位提供的信息或资料如发生重大变化，保证及时以书面形式通知华富基金管理有限公司，否则，本单位承担由此造成的不利后果。 产品管理人盖章： 机构经办人签字：日期：年月日 销售网点：录入员：复核员： 金融产品类投资者开户需提供以下材料：
股票证券账户开户与转户知识详细介绍
股票证券账户开户与转户知识详细介绍 开户:客户持本人有效身份证明文件和同名银行卡到证券公司柜台,签署相关开户文本和三方存管协议,开立资金账户、股东账户卡、基金账户、创业板,再到银行办理三方存管确认。 所谓转户,针对上海账户叫撤销指定交易,针对深圳账户叫转托管。指定交易是指投资者与某一证券经营机构签订协议后, 指定该机构为自己买卖证券的惟一交易点。转托管是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管。因深交所不实行指定交易,投资者可以把深圳账户同时下挂到其他证券公司,这样客户不用办理转托管手续,就可以同时在多家证券公司买卖深交所上市的股票。 办理撤销指定交易、转托管业务必须由客户本人或委托代理人在证券交易时间内临柜办理。需出示证件:本人有效身份证明文件、证券账户卡; 代理人办理的, 同时出具代理人有效身份证明文件、以及经过公证的《授权委托书》。 办理撤销指定交易和转托管业务的账户只要符合以下要求的原则上 T 日办理完毕: (1账户状态正常、手续齐全,属于规范账户; (2当日无成交、无未成交委托、无新股申购流水、无未交割流水、无未交收股份、无未交收开放式基金等。 特殊情况的原则上 T+1日办理完毕:属于手续不齐全的需补全规范后办理;属于不规范账户的,必须按账户清理相关要求先行规范账户后方可办理;新股申购未到期的、因回购或其他事项未了结的、账户被司法冻结或限制撤指定与转托管的,应在上述原因消除后才能办理。 因此,如果投资者要转户,最简单的手续就是只办理撤销指定交易,可不用办理转托管,不用割肉卖股票,也不用销基金账户和资金账户。
根据《证券法》有关规定,证券公司与客户参与证券交易活动,应当遵守“自愿、有偿、诚实信用”的原则。客户可以评估证券公司的实力、信誉、专业服务能力以及佣金等因素后自由选择证券公司,证券公司及其营业部不得自行规定,人为限制、拖延刁难客户的转销户申请。如遇上述情况,客户可向下列机构投诉,证监会投诉专线: ,或可以咨询中国银河证券广渠门营业部周经理:。 中国银河证券广渠门营业部成立于 1993年 12月,前身为中国人保信托投资公司北京证券营业部,是京城东南最早的证券营业网点之一。 2008年 5月 12日迁址至广渠门内大街 27号鼎新大厦并更名为中国银河证券股份有限公司北京广渠门大街证券营业部。营业部可办理的证券业务齐全,可以全面满足投资者的证券投资需求;提供安全、稳定、快捷的交易系统及多种交易手段, 2000余条数字电话委托线路、高速稳定的网上交易系统、便捷的自助委托、畅通的交易跑道,确保投资者交易快速、便利、安全,为投资者笑傲股海提供有利的支持和保障;理财讲座、实时解盘、投资者沙龙、一对一个性化理财服务、及时的电子邮件和手机短信息资讯服务,为投资者进行周到全面的理财服务。营业部依托中国银河证券股份有限公司的卓越实力, 遵循“以客户为中心”的宗旨,同时以一流的专业团队、丰富的从业经验、完善的管理和积极进取的经营作风,竭诚为广大投资者提供极尽完善的投资服务。“与客户的财富共同成长”是营业部全体员工矢志不虞的坚定信念。我们会用真诚的心来为投资者提供优质的服务, 与投资者共同见证中国证券市场新的辉煌。欢迎来电咨询各种业务,周经理:。 营业部地址:北京市崇文区广渠门内大街 27号鼎新大厦, 咨询电话 : 。 转户流程:
证券公司客户资产管理业务估值方法指引
证券公司客户资产管理业务估值方法指引 证券公司客户资产管理业务的估值，可参考本指引。 第一章投资股票的估值方法 第一条上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值。 第二条上市流通股票估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件，以最近交易日的收盘价估值。 第三条上市流通股票估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化或者证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件，使投资品种潜在估值调整对前一估值日的资产净值的影响在以上的，可参考停牌股票的估值方法，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。 第四条首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本价估值。 第五条送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在证券交易所上市的同一股票的收盘价进行估值。 第六条首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按估值日在证券交易所上市的同一股票的收
盘价进行估值；在考虑投资策略的情况下，也可以参照第七条的方法估值。 第七条通过非公开发行等其他方式获取且有明确锁定期的股票，按以下方法估值： (一) 估值日在证券交易所上市交易的同一股票的收盘价低于非公开发行股票的初始取得成本时，可采用在证券交易所上市交易的同一股票的收盘价作为估值日该非公开发行股票的价值； (二) 估值日在证券交易所上市交易的同一股票的收盘价高于非公开发行股票的初始取得成本时，可按下列公式确定估值日该非公开发行股票的价值： l r l D D D C P C FV - ? - + =) ( 其中：为估值日该非公开发行股票的价值；为该非公开发行股票的初始取得成本；为估值日在证券交易所上市交易的同一股票的收盘价；l D为该非公开发行股票锁定期所含的交易天数；r D为估值日剩余锁定期，即估值日至锁定期结束所含的交易天数（不含估值日当天）。 （三）股票的首个估值日为上市公司公告的股份上市日所对应的日历日。 第八条停牌股票可根据具体情况采用以下估值方法：（一）可把停牌期间行业指数的涨跌幅视为停牌股的涨跌幅以确定当前公允价值，即参考两交易所的行业指数对停
关于修订《证券账户业务指南》的通知
关于修订《证券账户业务指南》的通知 各市场参与主体： 为进一步加强证券账户管理，适应市场需求及业务变化，我公司对《证券账户业务指南》进行了修订，修订的主要内容如下： 一、将一个投资者开立证券账户数量上限调整为3户，指南第2．1．2条修订为：“一个投资者只能申请开立一个一码通账户。一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、B股账户。” 对于2016年10月15日前自然人及普通机构投资者已开立的3户以上（不含3户，下同）同类证券账户，符合实名制开立及使用管理要求，且确有实际使用需要的，投资者本人可以继续使用。对于长期不使用的3户以上多开账户，我公司将依规纳入休眠账户管理。 二、补充了机构使用新版“三证合一”证照办理证券账户业务的相关内容。删除了第2．2．5条和第2．2．6条要求机构办理业务时提交组织机构代码证的内容。增加了第2．2．8条，明确机构使用旧版营业执照申请开户时，开户代理机构需要履行的审核责任。在第4．2．1条中，增加了关于机构申请变更有效身份证明文件号码为统一社会信用代码证明文件的相关要求。在第12．2．1条中，规定“投资者提供的营业执照等证件未加载统一社会信用代码，还应提供组织机构代码证及复印件”。在附录4补充了统一社会信用代码证录入规范。 三、修订了第2．3．1条，补充了《开户申请表》填写要求，规定“对于一码通证券账户记载的投资者基本信息、联系信息等内容不完整的，开户代理机构应要求投资者补充完整相关信息”。
四、在第2．3．3条和2．5．4条分别增加了关于开户代理机构为私募基金管理人开立证券账户的开户申请材料审核要点和申报合伙企业信息的要求。 五、在第4．4．5条中补充了港澳居民办理账户国籍变更无需提供公证认证材料的情况，规定“对于港澳投资者提供的申请文件包含公安出入境管理机构出具的单程出境定居证明材料的，如材料已列明投资者身份证号码、港澳身份证、港澳通行证三个号码的，可据此证明投资者为同一人，无需投资者再提供相关公证认证材料”。 六、修订后的《证券账户业务指南》自2016年10月15日起实施。 特此通知。 中国证券登记结算有限责任公司 2016年10月14日
XX证券公司证券账户注销流程
03-07 证券账户注销流程 一、版本信息 V2.0.2 修订时间：2019.02 二、业务简述 2.1 通过统一账户平台代理中国结算为持有证券账户的客户办理在证券账户注销业务。 三、操作平台、工具 3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份信息核查系统； 3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、多易拍扫描设备。 四、适用表格、协议、凭证 4.1 《证券账户业务申请表》（适用于证券账户查询、开立、修改、休眠、注销、网络服务）。五、权限管理和风险控制 5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。 5.2 赋权级别：总部赋权。 5.3 复核方式：营业部复核。 六、操作流程和步骤 6.2 确认客户申请注销的证券账户内没有证券余额及在途业务，并且没有具有联动关系的账户，注销证券账户的客户基本信息与客户资料一致，若不一致，应该先办理变更资料手续。 6.3 柜台业务岗指导客户正确填写《证券账户业务申请表》并进行身份识别：参见《13-04 客户身份识别及资料审核流程》客户身份识别。 6.4 系统操作如下。 6.4.1 柜台业务岗通过操作菜单“账户管理--代理中登业务--中登账户业务（新）--证券账户注销（新）”，输入客户相关信息，中国结算查询返回一码通账号，点击“申报”，系统提示进入复核环节。 6.4.2 复核岗通过菜单“账户管理--代理中登业务--中登账户业务（新）--账户业务复核（新）”，核实柜台业务岗操作无误后复核确认。 6.4.3 柜台业务岗通过菜单“账户管理--代理中登业务--中登账户业务（新）--账户业务提交（新）”将业务申请发送至中国结算，并在原销户页面查看中国结算处理结果。 6.5 客户证券账户注销业务完结后，进行相关影像的采集工作,影像资料的采集标准参见《13-03 影像采集业务流程》。 6.6 收费标准：证券账户注销暂不收费。 6.7 业务审核。 6.7.1 当日柜台工作结束以后，柜台业务岗将当日证券账户注销业务资料整理齐备，交营业部风险防范员，营业部风险防范员根据系统操作流水，与《证券账户业务申请表》认真核对，检查业务处理正确后，将资料交还柜台业务岗。 6.7.2 营业部风险防范员发现问题及时采取补救措施。 6.8 业务资料归档入库。 6.8.1 柜台业务岗柜员将当日柜台证券账户注销资料整理齐备交营业部档案管理员。 6.8.2 营业部档案管理员根据系统操作流水确认留存资料完整，根据业务类别，发生日期，归档入库，并做好交接记录。 七、操作要点 7.1 受理个人客户业务，办理时间必须处于个人身份证件有效期内；
证券公司开户流程是什么
证券公司开户流程是什么 办理证券开户，需由本人亲自到证券公司柜台办理，若委托他人代办证券开户的，还须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明原件（如果委托人身份证为二代证需提供正反两面的身份证复印件）；如果客户从未办理过证券开户的，需填写《自然人证券账户注册申请表》。 现在越来越多的人已经不再满足物资需求了，而是希望投资，股票和证券的投资，大部分人选择去证券公司开户进行投资理财，那么证券公司开户需要哪些流程呢，以下文章就为您详细的介绍证券公司开户的流程，以方便您快速有效的办理好开户。 个人投资者A股证券开户流程 一、个人投资者A股证券开户需携带的资料： 1、证券开户本人的中华人民共和国居民身份证原件； 2、证券账户卡原件（新开证券账户者不需提供）。 二、个人投资者A股证券开户须知：
1、16周岁以下自然人不得办理证券开户，16-18周岁自然人申请办理证券开户应提供收入证明； 2、办理证券开户，需由本人亲自到证券公司柜台办理，若委托他人代办证券开户的，还须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明原件（如果委托人身份证为二代证需提供正反两面的身份证复印件）； 3、证券开户时需填写《证券交易开户文件签署表》和《证券客户风险承受能力测评问卷》； 4、如果客户从未办理过证券开户的，需填写《自然人证券账户注册申请表》； 5、如果客户是投资代办股份市场的，需填写《股份转让风险揭示书》； 6、办理银行三方存管，需填写《客户交易结算资金第三方存管协议》，同时证券开户本人携带本人银行借记卡去银行网点柜台确认，没有该银行借记卡者仅需在银行柜台另新办借记卡即可； 7、证券开户费，中国证券登记结算公司上海分公司收取证券开户费40元/户，中国证券登记结算公司深圳分公司收取证券开户费50元/户，由证券公司统一代收；
证 券公司资产管理新规下定向资产管理计划投资范围分析
资产管理新规下定向资产管理计划投资范围分析 一、事件背景 2012年8 月22 日，证监会发布了《证券公司客户资产管理业务管理办法（征求意见稿）》、《证券公司集合资产管理业务实施细则（征求意见稿）》和《证券公司定向资产管理业务实施细则（征求意见稿）》（以下简称“新规定”）。 从行业内的征集意见、创新大会对于资产管理业务配套细则的修订说明，到最终征求意见稿的出台，资产管理业务的“政策松绑”已渐行渐近，证券公司资产管理业务即将迎来一个全新的发展阶段。新规的出台打破了证券公司自业务创新大会后在业务创新方面的迷茫，为证券公司业务创新指明了方向。对于定向资产管理业务而言，投资范围以合同约定为主，以定向资产管理计划为渠道，将推动证券公司定向资产管理业务“类平台化”发展模式的确立。定向资产管理业务在未来将会获得快速发展并成为证券公司业务创新的主要突破点。 二、我部对新规定的解读 8月23日证监会发布新规后，我人民南路营业部（以下简称“我部”）第一时间针对新规组织了学习，并会同四川地区著名的律师事务所和专家共同对新规进行了解读。 1、新旧法条主要区别对比
新旧法条最主要的区别在于第二十五条关于定向资产管理业务投资范围的规定，旧法条明确规定了定向资产管理业务的投资范围，新法条规定定向资产管理业务的投资范围由证券公司与客户通过合同约定，明显拓宽了定向资产管理计划的投资范围。 2008年证监会发布的《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》（[2008]25号）（下称老规定）基本上明确规定了证券公司定向资产管理业务的投资范围。老规定第二十五条规定：定向资产管理业务的投资范围包括股票、债券、证券投资基金、集合资产管理计划、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品以及中国证监会认可的其他投资品种同，定向资产管理合同约定的投资范围，不得超出法律、行政法规和中国证监会的规定允许客户投资的范围。新规定第二十五条规定：定向资产管理业务的投资范围由证券公司与客户通过合同约定，不得超出法律、行政法规和中国证监会的规定允许客户投资的范围，并且应当与客户的风险认知与承受能力，以及证券公司的投资经验、管理能力和风险控制水平相匹配。 定向资产管理业务的投资范围不受证券公司经营范围的限制。新规定第四十四条删除了老规定第四十五条当中：证券公司从事定向资产管理业务，不得有下列行为：……（九）超出公司经营范围从事定向资产管理业务。 2、充分尊重当事人的意思“自治” 老法规对定向资产管理业务的投资范围作了列举，在此列举范围之外的，需要经过证监会的认可。新规定设置采用概括性法条，只要不违反法律、行政法规和证监会规定允许的范围，同时还并明确包含了融资融券业务。新规定更尊重当事人意思“自治”，也更符合证券业快速发展的客观事实，更加尊重经济规律
《证券账户业务在线平台用户使用手册》
证券账户在线业务平台 用户使用手册 （特殊账户开户外部用户业务处理介绍） 中国证券登记结算有限责任公司 二零一五年四月
一、特殊账户开户业务申报 申请机构按现有业务规则要求进行特殊机构及产品证券账户申请材料的预审。预审通过的，登录PROP“在线平业务受理系统”填写账户开户信息，上传必要的开户申请材料电子扫描件，提交开户申请。具体方式如下： 1、用户点击主界面右上方[PROP功能模块]-->[在线业务受理系统]，再点击左边菜单 [特殊账户开户]-->[特殊账户业务申报]，进入开户申报界面。 2、在“申请方信息栏目”填写申请方的全称、简称、类型、中国结算总部配发的结算参与人编码及经办人联系信息等要素。
3、在“客户信息”中选择本次申请开立的证券账户所属的类型（自然人、产品或机构）、户名（客户名称）及其他各类信息，即对应《证券账户开立申请表》中“身份信息”栏目相关要素。 4、在“服务信息申报”中填写是否直接开通网络服务，如选择“是”，则要求同步录入 网络服务初始密码。 5、在“证券账户开立申报”中：选择本次申请开立的具体账户类型填写开户数量（有 一码通账户号码，一并录入相应一码通账户号码）。例如申请开立1个沪市A股账户和1个
深市A股账户，则在“沪市A股账户（个）、深市A股账户（个）”中分别填写数字1。 6、在“基本信息”中，根据已选择的客户类型（自然人、产品或机构），录入本次申请所开账户的的相关基本信息。 （1）基本信息栏目（当为“自然人”时）： （2）基本信息栏目（当为“产品”时）：
（3）基本信息栏目（当为“机构”时）：
炒股如何开户之个人开户流程
炒股如何开户之个人开户流程 炒股如何开户 一、办理证券账户卡（上海，深圳） 深圳证券账户卡 投资者：拿上本人身份证通过所在地的证券营业部或证券登记机构办理。 开户费用：个人50元/每个账户。 上海证券账户卡 投资者：拿上本人身份证到上海证券中央登记结算公司在各地的开户代理机构处办理。 开户费用：个人纸卡40元，个人磁卡本地40元/每个账户。( 二、证券营业部开户 1
投资者办理深、沪证券账户卡后，到证券营业部买卖证券前，需首先在证券营业部开户，开户主要在证券公司营业部营业柜台或指定银行代开户网点，然后才可以买卖证券。 证券营业部开户程序 (1)个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件。 若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。 (2)填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》(或《证券委托交易协议书》)，同时签订有关沪市的《指定交易协议书》。 (3)证券营业部为投资者开设资金账户 (4)需开通证券营业部银证转账业务功能的投资者，注意查阅证券营业部有关此类业务功能的使用说明。 选择交易方式 投资者在开户的同时，需要对今后自己采用的交易手段、资金存取方式进行选择，并与证券营业部签订相应的开通手续及协议。例如：电话委托、网上交易、手机炒股、银证转账等。 (三)银证通开户 开通“银证通”需要到银行办理相关手续。 炒股如何开户呢？步骤如下： 1.银行网点办理开户手续：持本人有效身份证、银行同名储蓄存折(如无，可当场开立)及深沪股东代码卡到已开通“银证通”业务的银行网点办理开户手续。 2.填写表格：填写《证券委托交易协议书》和《银券委托协议书》。 3.设置密码：表格经过校验无误后，当场输入交易密码，并领取协议书客户联。即可查询和委托交易。
证券账户开立申请表(自然人)
证券账户开立申请表(适用于自然人) 身份信息 投资者姓名国籍或地区 身份证明文件类别□居民身份证□澳门居民身份证□香港居民身份证□港澳居民来往内地通行证□台湾居民来往大陆通行证□外国人永久居留证□护照□其他 证件有效期截止日期□年月日□长期有效 身份证明文件号码 身份证明文件注册地址 基本信息 出生日期年月日民族性别□男□女教育程度□博士□硕士□本科□大专□高中□中专□初中及以下 职业□文教科卫专业人员□党政（在职，离退休）机关干部□企事业单位干部□行政企事业单位工人 □农民□个体□无业□军人 □学生□证券从业人员□离退休□其他 联系信息 联系地址（含收件人）邮编 电子邮箱移动电话固定电话 服务信息 是否直接开通网络服务□是□否网络服务初始密码 证券账户开立 □一码通账户号码：已有一码通的填写一码通号码 □Ａ股账户□沪市Ｂ股账户□深市Ｂ股账户 □沪市封闭式基金账户□深市封闭式基金账户□沪市衍生品合约账户 □深市衍生品合约账户□沪市信用账户□深市信用账户 □股转系统账户□其他（） 开户方式：□临柜开户□见证开户□网上开户 机构经办人或自然人代办人信息 姓名身份证明文件类型□居民身份证□护照□其他 联系电话身份证明文件号码 备注： 开户代理机构填写 □已审核投资者身份证明文件的真实性、有效性、完整性。 □已审核业务申请表中的填写信息与业务申请材料相关内容一致。 □申请人、经办人或代办人已签名。 经办人：复核人： 代理机构用章：填表日期： 本人已阅读并承诺遵守《证券账户业务办理须知》（见背面），保证填写的上述资料真实、准确、完整、有效，对因违反《证券账户管理规则》导致的相应经济损失和法律责任由本人承担。 投资者确认签字：日期：年月