家庭理财表
理财规划表
理财规划表理财规划对于每个人来说都非常重要，它是一个人财务目标实现的关键。
一个良好的理财规划可以帮助你实现财务自由，确保你的未来安全和幸福。
下面是我自己的理财规划表，希望可以对大家有所启发。
1. 目标设定首先，我会设定一个明确的理财目标。
例如，我希望在未来五年内购买一套房子，并为子女教育储备一笔资金。
根据这些目标，我可以制定具体的理财计划。
2. 预算规划接下来，我会制定一份每月的预算。
我会列出所有的收入来源和支出项目，并设定合理的限制。
预算表可以帮助我控制消费和储蓄。
我还会留出一些额外的钱来应对突发支出或紧急情况。
3. 储蓄计划在我设定好预算之后，我会制定一个储蓄计划。
我会每月将一部分收入存入储蓄账户，以便为未来的投资和支出积攒资金。
我会确保每个月都定期进行储蓄，并避免将储蓄用于一些不必要的消费。
4. 投资规划除了储蓄之外，我还会进行一些投资以增加我的财富。
我会研究各种投资选项，并选择适合我的风险承受能力和目标的投资产品。
我会分散投资风险，并定期评估投资的表现。
5. 健康保险我会购买适当的健康保险来保护我和我的家人。
健康问题可能会对财务稳定造成很大的影响，而拥有健康保险可以帮助我应对医疗费用。
6. 债务管理我会定期审查我所有的债务，并制定还款计划。
我会高效地管理债务，并避免增加额外的负债。
我会确保每个月按时偿还债务，并尽量减少利息支出。
7. 退休规划我会制定一个退休规划，确保我在退休后有足够的资金维持生活质量。
我会考虑投资养老金、个人养老金和其他退休计划，并为退休储蓄设定目标。
8. 风险管理最后，我会规划我的风险管理策略。
我会购买适当的保险，例如车险、家庭保险和人寿保险，以保护我和我的家人免受意外和风险的影响。
总结起来，一个完善的理财规划可以帮助我实现财务目标，确保未来的稳定和幸福。
通过设定目标、制定预算、储蓄和投资规划，以及管理债务和风险，我可以有效地控制我的财务状况并为未来打下坚实的基础。
《个人理财》第3章 家庭财务报表编制及分析
第三章 家庭财务报表编制及分析
2/10/2023
第二节 家庭资产负债表 的编制
7
第三章 家庭财务报表编制及分析
2/10/2023
家庭资产负债表及其构成
8
• （一）家庭资产：生息资产（金融资产）、自用资产、奢侈资 产
• （二）家庭负债：流动负债和长期负债 • （三）家庭净资产=家庭资产-家庭负债
第三章 家庭财务报表编制及分析
• 常见的理财目标设定方法有目标现值法、目标并进法、目标顺 序法、目标基准点法。
第三章 家庭财务报表编制及分析
2/10/2023
目标现值法
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目标现值法的具体做法是,以现在的时间作为基准点,将所 有的理财目标都折算为现值,然后进行加总,得出总目标需求现 值；同理,将所有的财务资源都折算为现值,然后将这些现值加 总,得出总资源供给现值，最后比较总资源供给现值和总目标 需求现值的大小。如果总资源供给现值大于或等于总目标需求 现值，则说明理财目标能够实现。反之,如果总目标需求现值 大于总资源供给现值,则意味着目标需求大于资源供给,理财目 标难以全部按时实现。
金额（元） 10 000 20 000 200 000 200 000 430 000 500 000 200 000 50 000 750 000
1 180 000
负债 购房贷款 汽车贷款
金额（元） 200 000 50 000
总负债 净资产
250 000 930 000
2/10/2023
案例分析：资产负债表的编制及 应用
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• 例题：黄女士家庭在2020年12月31日的资产负债表如上表所示：
• 2021年黄女士家庭发生了以下经济活动：
• (1) 2021年家庭所有成员的工作收入为20万元，生活支出为10万元；获得的利息 和股息、基金分红共3万元，全部以活期存款方式持有。
家庭开支预算计划表
家庭开支预算计划表
1. 收入，列出家庭的所有收入来源，包括工资、奖金、投资收益、租金收入等。
要尽量详细，确保没有遗漏。
2. 固定开支，这包括房贷、车贷、水电费、物业费、电话费、
网络费等每月必须支付的固定开支项目。
这些是家庭生活必需的开支，必须优先考虑。
3. 可变开支，这包括食品杂货、衣物、日常用品、交通费、娱
乐费用等。
这些开支是灵活变化的，需要根据实际情况进行合理安排。
4. 储蓄和投资，这是家庭财务规划中非常重要的一部分，包括
定期存款、投资基金、股票、养老金等。
家庭应该根据自身情况合
理安排储蓄和投资计划。
5. 应急备用金，家庭应该预留一定比例的资金作为应急备用金，以备不时之需。
在填写家庭开支预算计划表时，首先需要对家庭的整体财务状
况有一个清晰的认识，包括收入和支出的具体数字。
其次，要合理
分配支出，确保必须开支得到满足的同时，尽量控制不必要的支出。
最后，要根据实际情况不断调整和优化预算计划，确保其符合家庭
的实际情况。
总之，家庭开支预算计划表是家庭理财规划中的重要工具，通
过合理制定和执行预算计划，可以帮助家庭实现财务目标，避免不
必要的浪费，保障家庭财务安全。
家庭资产配置建议表
如果您对法律、合理避税、保险等问题需要咨询，可为您推荐专业人员服务。
我们的生活品质 议投资标的
预期 收益
（1-180天不等） 行 理 财 产 品 （ 1-3
天天活 期宝）
外险、健康险（建议 保险人员）
品 资管 （5年以上）
货、外汇、贵金属类
（PE） 财 险高专业性投资（古 ） 2除以6等于12年后，本金与利息
例，计算方式：（80-您的年龄）
三分之一
员服务。
3.“三一定律”适用于贷款，每月的贷款金额不要超过当月总收入的三分之一
李**：联系方式：1525323****，邮箱：42978****@
AFP金融理财师资格号：AFPCN1**** 您专属的理
财师
您专属的理 财师
证券从业资格号：S116011110***
我会努力为您的资产做好专业配置与服务，为您的财富保驾护航
家庭资产配置建议表
姓名
年龄段
职业
家庭年收入
资产状况
目标
通过家庭合理的资产配置到达资产的增值保值，提高我们的生活品质
资产配置项 目
具体明细
配置资产要点 资产所占比例
建议投资标的
短期消费
日常生活，买衣、水 电费、旅游、美容等 需要花掉的资金
短期消费，3--6个 月生活费
10%
1.货币式基金 2.国债逆回购（1-180天不等） 3. 券 商 、 银 行 理 财 产 品 （ 1-3 月） 4.活期（建议天天活 期宝）
意外保障
意外伤害、重疾保险 等保命资金
专款专用，以小博 大，解决家庭突发 大开支
20%
保险公司意外险、健康险（建议 咨询专业的保险人员）
稳健投资
个人理财表(资产盘点+理财+流水账)
Hale Waihona Puke 摘要南粤贷款 南粤贷款 南粤贷款 南粤贷款 南粤贷款 南粤贷款 南粤贷款
买车 二人收账 二人收账 二人收账 二人收账 二人收账 二人收账 二人收账 余额宝理财 余额宝理财 余额宝理财 余额宝理财 余额宝理财 余额宝理财 余额宝理财 日常消费 日常消费 日常消费 日常消费
金额 120 135 135 82
预算
预算日期 6月3日 7月5日 8月5日 9月5日 10月8日 11月5日 12月5日 1月5日 2月5日 6月24日 7月24日 8月24日 9月24日 10月24日 11月25日 12月24日 12月1日 6月30日 7月30日 8月30日 9月30日 10月30日 11月30日 12月30日
理财
10月 11月 12月
日常消费 日常消费 日常消费
-700.00 -700.00 -700.00
理财计划表
￥
计划金额 12,640.81
12,640.81
计划理财收益
备注
理财月份（计划） 6月 7月 8月 6月
账户/理财项目 支付宝余额宝 支付宝余额宝 支付宝余额宝 农业银行-基金
￥
472.00
￥74,675.00
实际
计划金额 8,900.00 6,000.00
12,000.00 15,000.00 15,000.00 18,000.00 20,000.00 15,000.00 15,000.00 -2,405.00 -2,405.00 -2,405.00 -2,405.00 -2,405.00 -2,405.00 -2,405.00 -40,000.00
家庭生活开支预算明细表
家庭生活开支预算明细表
概述
这份家庭生活开支预算明细表旨在帮助您规划和管理家庭的日常开支，以促进良好的财务管理和储蓄惯。
收入明细
1. 工作薪水:
2. 配偶薪水 (如适用):
3. 其他收入 (如租金、投资等):
固定开支
1. 房租/按揭贷款:
2. 基本生活费用 (如食物、水电、网络等):
3. 交通费用 (如公共交通、汽车维护):
4. 医疗费用 (如医保、药物、医疗保险):
5. 子女教育支出 (如学费、书籍、课外活动):
6. 保险费用 (如汽车保险、家庭保险):
可变开支
1. 餐饮费用:
2. 购物消费:
3. 娱乐活动费用 (如电影、旅行):
4. 家庭维修及装修费用:
5. 礼物及慈善捐赠:
6. 其他可变开支 (如宠物费用、护理费用等):
每月总结
1. 总收入:
2. 总固定开支:
3. 总可变开支:
4. 剩余可支配收入:
建议
1. 根据每月总结中的剩余可支配收入，制定一个财务目标，如
储蓄或偿还债务。
2. 定期审查和调整预算，以确保符合目标和实际需求。
3. 制定节约开支的策略，如购买打折商品、减少不必要的开支。
4. 若预算出现困难，请寻求专业金融顾问的帮助。
结论
通过制定家庭生活开支预算明细表，您可以更好地管理和规划家庭开支，提高财务状况，并实现个人和家庭的财务目标。
家庭理财消费年度记账表
资产总计:
* 存款总计: ￥ 0.00
* 现金资产总计: ￥ 0.00
* 投资理财总计: ￥ 0.00 * 保险 ￥ 0.00
* 公积金 ￥ 0.00
家庭理财消费年度记
含定期存款/活期存款等等,含收益 含自用现金/计提现金等等 含基金/理财/国债/期货等等，不含预期收 只计当期年度缴费总额 只计年度累加总额
易金通 安服 安服本金Βιβλιοθήκη 期限利率合计
￥ 0.00
成本收益总计:
(三) 保险/公积金：
类别 公积金 医疗险 养老险 商业险 1 / 意外险
合计
月交金额 缴款年限
公司保险
缴费起始
0
类别
合计
承保公司 农银
保额
商业险
缴费期限
平安
国寿
￥ 0.00
理财消费年度记账表
记账时间节点:
存款等等,含收益 现金等等 债/期货等等，不含预期收益 费总额 额
￥ 0.00
占比: 占比:
收益额
存款时间
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
起息日
该类占比
￥ 0.00
备注
公司保险
已交年数
保额
账户金额
备注
0
商业险
缴费总额
年交款额
交款截止 1. 2. 3. 1. 2. 3. 1. 2. 3.
￥ 0.00
特别备注
(一) 存款/现金类：
银行 农业银行 招商银行 建设银行 工商银行 中国银行
合计
银行 农业银行 招商银行 建设银行
家庭理财计划书
家庭理财计划姓名：***年龄：***家庭状况：已婚，有子女两个家庭收入：先生6000元/月太太5000元/月其他分红、奖金20000元/年合计：152000元/年家庭支出：子女教育费:大学，学费，6000元高中，学费，1000元合计：18200元/年家庭成员医疗费：4000元/年（包括；平时看病、例行的各项体检等。
）家庭成员生活费：子女生活费，大学生800元/月高中生200元/月(在家吃住)其他成员，3000元/月（包括平日的各项应酬）合计：45600元/年交通费：高中生50元/月大学生1000元/年其他成员300元/月合计：5000元/年赡养双方父母费用：平均每月给双方父母各1000元合计：24000元/年其他各项费用：如，家庭旅游、保险费用、住房费用等等合计：30000元/年以上都为家庭每年所必须交纳的一些基本费用。
总计;122800元/年家庭资产：现有20万元的存款，有车、房等。
家庭负债：无房贷、车贷等，有社会基本险。
理财建议：因为家中现有子女两人在读书、而且还有赡养双方父母的职责。
在双方父母有生之年。
子女也在读书的同时出去家庭成员每年所需的费用外剩余费用为大约30000元，原有存款20万元。
我们有以下建议一、家庭的日常的生活开支:由于我们生活在一个中等城市，而双方的收入也相对较高，。
年安排4万元，全家4人，年人均1万元，可以过人上人的生活了。
二、家庭备用金：对于一个家庭来讲，或许会出现一些意外的状况，而此时有急需要资金。
因此，每年安排5万元，并以10万元作为常数以备急时之需。
当每年补入5万元后，若备用金超出10万元的限额，超出部分可追加到各类投资基金里面去，以追求高额的风险投资回报。
三、健康投资; 。
最好夫妇俩在原有的健康保险基础上保证终身保险合同效力，并分别追加3份，交费期20年。
这样，夫妇俩合计年交费不会超过1万元。
与此同时，夫妇俩各购买5000元保险金额的附加疾病住院医疗保险，合计年交费372元；四、意外保险：每年购买1份国寿金卡，年支出280元；由于在企业工作。
家庭预算表范本
家庭预算表范本一个家庭的财务管理是非常重要的，尤其是在今天这个生活成本越来越高，物价不断上涨的时代。
家庭预算表是一个必不可少的工具来控制家庭的开支，从而实现节约和储蓄的目标。
在本文中，我将介绍一个家庭预算表的范本，以帮助读者在自己的家庭中建立一个有效的财务管理系统。
第一步：明确收入来源第一个步骤是要明确家庭的所有收入来源。
例如工资、投资、股息、房租等等。
一旦明确了所有的收入来源，就可以开始制定预算表了。
在预算表上，你可以把每个收入来源分开写，这样可以更好地了解每个来源的具体金额，并且可以方便地核对每月的收入总额。
第二步：记录每月支出接下来，要记录所有的月度支出。
这包括房租、水电费、网络费用、娱乐等等。
在花费方面，一个好的方法是将支出分为必要和非必要的项目。
必要的支出包括食物和交通，而非必要的支出包括衣服、旅行以及娱乐消费等。
当然，必须根据个人情况而定。
第三步：设定目标接下来，制定一些基本目标。
这可以包括每月储蓄的金额，还款额度以及还清债务的时间等等。
通过制定目标，你可以更好地了解你的整体财务状况，同时激励自己积极地管理财务。
第四步：分析预算表的结果最后，对预算表进行分析。
预算表中的一些数字可能并不如你预想的那么好，因此需要评估情况并进行调整。
例如，如果发现每月的支出超出了收入，需要寻找新的节约方法来平衡预算。
也许可以减少娱乐和咖啡的花费，或者找到更便宜但同样好的活动。
第五步：更新预算表最后，随着时间的推移，需要不断地更新预算表。
如果你发现每个月都有意外支出，那么就需要增加意外支出的预算。
如果你想买新的电子产品，就需要在预算表上增加这个项目的支出。
无论是什么原因，跟踪预算支出可以更好地了解你的财务状况，从而更好地管理预算。
总之，家庭预算表是一个重要的财务管理工具，可以帮助家庭控制开支，降低花费并达到储蓄的目的。
本文介绍了如何制定一个简单但有效的家庭预算表，建立财务管理系统，在日常生活中积极地管理财务。
家庭基金股票理财记录明细表模板
0
4 长电科技 20000 18% 3600 金鹰信息产业 20000 16% 3200
0
5 贵州茅台 20000 5%
1000 广发科技先锋 60000 17% 10200
0
6
0
708来自090
10
11
12
13
200000 150000 100000 50000
0
理财柱形图
股票
基金
投入金额 收益金额
债券
家庭理财记录表
月份：7月份
股票投入总计 及盈利
序号
股票
1 三安光电
100000
13600
基金投入总计及 盈利
投入 资金
收益率
收益 金额
基金
190000
47300
基金投入总计及 盈利
投入 资金
收益率
收益 金额
债券
32000
投入 收益 资金 率
1520 总计盈利 62420
收益 金额
定期理财
收益率 （年）
20000 5%
1000 诺安成长混合 60000 36% 21600 华夏海外债券c 22000 6% 1320 长江养老 4.76%
2 金山办公 20000 15% 3000 汇丰智能新能源 30000 25% 7500
国金及弟
10000 2%
200 建信养老 4.76%
3 中芯国际 20000 25% 5000 招商中证白酒 20000 24% 4800
投入金额
32000
100000 190000
股票 基金 债券
收益金额
1520 13600
47300
股票 基金 债券
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家庭理财表
一、 家庭主体成员基本资料注明：＊为必填。
1、家主信息（如果成员数量超过4人，请自行复制表格填写即可）
* 姓名 * 性别
* 年龄 * 职业
* 学历 * 所在省市
*EMAIL 健康状况
计划退休年龄
成员1
* 与家主关系 * 性别
* 年龄 * 职业
* 学历 健康状况
成员2
* 与家主关系 * 性别
* 年龄 * 职业
* 学历 健康状况
成员3
* 与家主关系 * 性别
* 年龄 * 职业
* 学历 健康状况
二、家庭资产负债表
资产 负债
现金及存款 信用卡贷款余额 无
投资类金融资产总额 消费贷款余额 无
非房、车类非金融资产总额 其它负债余额 无
房产1（没有涉及的项目，空置即可）
房屋价值： 用途（自用/投资）
商业贷款余额： 商贷剩余缴费期数：
商贷缴费方式（等额本息/等额本金） 商贷缴费周期（月供/双周）
公积金贷款余额： 剩余缴费期数：
公积金缴费方式（等额本息/等额本金） 公积金缴费周期（月供/双周）
房产2
房屋价值： 用途（自用/投资）
商业贷款余额： 商贷剩余缴费期数：
商贷缴费方式（等额本息/等额本金） 商贷缴费周期（月供/双周）
公积金贷款余额： 剩余缴费期数：
公积金缴费方式（等额本息/等额本金） 公积金缴费周期（月供/双周）
房产3
房屋价值： 用途（自用/投资）
商业贷款余额： 商贷剩余缴费期数：
商贷缴费方式（等额本息/等额本金） 商贷缴费周期（月供/双周）
公积金贷款余额： 剩余缴费期数：
公积金缴费方式（等额本息/等额本金） 公积金缴费周期（月供/双周）
机动车辆1（没有涉及的项目空置即可）
房屋价值： 已经使用年限
贷款余额： 剩余缴费期数：
缴费方式（等额本息/等额本金） 缴费周期（月供/双周）
机动车辆2
房屋价值： 已经使用年限
贷款余额： 剩余缴费期数：
缴费方式（等额本息/等额本金） 缴费周期（月供/双周）
机动车辆3
房屋价值： 已经使用年限
贷款余额： 剩余缴费期数：
缴费方式（等额本息/等额本金） 缴费周期（月供/双周）
三、家庭年度税后收支表
收入 支出
本人收人 房屋支出
成员1收入 日常生活支出
成员2收入 交通费用
成员3收入 医疗费用
娱乐费用
其它家庭收入 交际费用
其它
合计 合计
四、家庭保险状况表
本人投保情况
家人投保情况
家庭理财目标：
最后请详细写明您的理财目的，如家庭未来的旅游计划，购房计划、购车计划，子女大
额教育金的准备，老人开始赡养的时间，家庭债务期望偿还的时间等等（请说明大致需要金
钱的年份和预期的大致费用）。同时请写明自己其它的想法