商业承兑汇票保函
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商业承兑汇票保函
XX银行支行：
兹有我行开户企业：XX有限公司(在我行开户账号：XXXXXX)签发并承兑的商业承兑汇票合计XX笔，金额合计为人民币：XX万元整(￥XX万元)，请贵行予以贴现。商业承兑汇票信息如下：
附：商业承兑汇票清单：单位：万元
序号
票号
金额
出票日
到期日
出票人
承兑人
收款人
合计：
我行自愿为上述商业承兑汇票提供保证担保，并保证该商业承兑汇票的真实、合法、有效，具有真实、合法的商品交易背景，保证承兑人在商业承兑汇票到期日无条件支付足额票款。否则，我行承担连带保证责任。我行保证：在贵行贴现的商业承兑汇票到期日承兑人若不能足额兑付票款时，我行将无条件地支付该商业承兑汇票的全额款项。
保证期限：自XX年XX月XX日至贵行全部收回该笔商业承兑汇票票款为止。
兑付时间：自XX年XX月XX日起任何时间来我行兑付。
保证范围：本次商业承兑汇票贴现业务的本金、利息、违约金及
贵行实现债权的一切费用(如诉讼费、律师费、保全金、执行费、差旅费等。)
(注)：1、如有纠纷，双方可友好协商解决，协商不成，可向贵行所在地的人民法院提请诉讼。
2、本次商业承兑汇票承兑人的印鉴与该企业在我行的开户预留印鉴一致，企业开户银行名称：，企业银行帐号：。
3、企业预留印鉴：
4、银行汇票专用章预留印鉴：
银行： (公章)
行长： (签字)
业务主管经办人：(签字)
年月日
注：要求行签纸打印
申请书
XX银行支行：
我有限公司与XX有限公司办理的商业承兑汇票将附上贵行(信用社)开具的保贴函。现特向贵行(信用社)申请办理商业承兑汇票，申请开具金额为万元人民币，商业承兑汇票及保贴函的期限为六个月，总年限为三年整。请给予批准。
此致
申请企业：
法人(授权)代表：
签署时间：年月日
附：营业执照、法人代码证、税务登记证、法人身份证、近一年财务报表
银行情况
银行名称：
银行地址：银行行号：
银行电话：银行传真：
银行法人：
担保银行需要提供的附件明细如下：
银行(信用社)：营业执照、金融许可证、存款余额单、汇票专用章、近三年财务报表、行长或信用联社法定代表人及主管经办人的身份证明。
商业承兑汇票保贴操作协议书
甲方：(出票方)
乙方：(贴现方)
甲方因开发建设项目急需资金，经申报，甲方开户行：中国银行
支行同意，可为甲方开出的限时商业承兑汇票出具银行或信用联社跟单保兑保函，现经甲、乙双方友好协商，达成如下协议：
一、贴现金额：元人民币。
二、贴现费用：一次性贴现费为%(含当前半年贴息)。以后每半年的贴息费用按央行指导贷款利息计算。如第二期以后发生银行贴现利息的变化。可参照人民银行的规定上调率及下调率相应调整。
三、贴现期限：限时三年整(每半年到期前15天通知续票一次)。
四、贴现程序：
1、甲、乙双方确认所有操作文件及附件后，签订本协议书。
2、签约后，甲方指定乙方的核行时间为年月日时之前，并向乙方支付前期操作费用(按操作金额千分之五支付，另付差旅费三万元)。随即乙方核行人员赴甲方接款银行。按照甲方指定时间内进行核实开具跟单保函的真实性及相关出票手续。经核实无误后，双方即在保兑行”开始操作。
3、甲方当日开出商业承兑汇票”，同时由保兑行”开出与之相符
的银行跟单保函并办理核保手续，核保完成后，甲方即分单开出贴现费用的银行汇票给乙方(或乙方划款时直接扣除贴息)。乙方即将贴现资金通过电子汇兑方式划入甲方银行指定的企业帐户，双方同台交割完毕。
4、本次核行要求一次性完成核保、核行全部过程。保函需用银行行签纸现场打印，要求银行行长(法定负责人)、信用联社主任(法人代表)及业务主管共俩人签字盖章完成出具保函及核行程序。
5、本项业务操作期间的交通食宿费用全部由甲方负担。
五、特别约定：
在国家金融票据政策不变更的条件下(指商业承兑汇票不取消，仍有效执行期内)，乙方承诺在商业承兑汇票半年到期时继续顺延贴现至三年，但甲方必须在每半年商票到期前十五天将下半年期的商业承兑汇票及下半年的贴息交付。如因央行中途指令商票停止使用，造成不能顺延，乙方不承担任何责任。
六、违约条款：
1、若乙方到甲方核行时，甲方或甲方银行不能按上述约定操作
程序进行。如甲方在当日不能安排贴息交割，不能开出银行跟单保函或该跟单保函不能核保时，则视甲方违约，即乙方已收取甲方支付的前期操作费不予退还。
2、若乙方核行后，贴现资金不能到位，则视乙方违约，即乙方应将已收取的前期操作费用退回给甲方。
3、若乙方在三年内每半到期时不能连续操作(即在甲方能按时续票而乙方要求提前承兑的情况下)，乙方贴现本金不得撤回。
4、本协议以签字双方为最终责任人。
七、本协议是甲、乙双方和甲方银行协商后的最终确认版本，经甲、乙双方法人(授权)代表签字签章后即生效。
八、本协议一式四份，甲、乙双方各执二份，具有同等法律效力。
甲方：乙方：
法人(授权代表)：法人(授权代表)：
签署时间：
签署地点：
年月日(中国票据网)
来源：（商业承兑汇票保函https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/479864.html）金融保险.相关法律知识
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?银行承兑汇票的托收凭证有什么不同
https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/661924.html
?关于票据更改的条件具体有哪些
https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/661923.html
?如何防止取得虚开发票
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?代开农产品收购发票的抵扣时间是否有限制
https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/661921.html
?票据的伪造有哪些 https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/661920.html ?三笔转款引发的纠纷的处理
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?支票应怎么填写 https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/661918.html
?设备回租要开发票吗 https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/661917.html ?变造的签章的票据效力如何
https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/661916.html
?办理商业汇票必须注意哪些事项
https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/661915.html
?票据关系当事人及其权利是如何的
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?会计人员需要知道的发票使用规定(2018)有哪些
https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/661913.html
?见票出票是什么意思 https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/661912.html
?本票有哪些基本规定(2018)
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?不得背书转让的情况有哪些
https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/661910.html
?票据变造有什么法律责任
https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/661909.html
?怎么样的填写才算是规范的支票日期填写方式
https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/661908.html
?银行汇票的背书要如何办理
https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/661907.html
?报销和发票管理的小妙招有哪些
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?未到期的银行承兑汇票贴现要支付多少给银行作为利息https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/661905.html
?汇票出票有什么效力 https://www.360docs.net/doc/e31891887.html,/jr/661904.html ?商业汇票业务办理要注意哪些事项
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2019年商业承兑汇票word版本 (4页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ == 商业承兑汇票 汇票号码：1 ┌─┬────┬────────┬─┬────┬──────────┐ ││全称│││全称│ │ │收├────┼────────┤付 ├────┼──────────┤ │款│帐号││款│帐号│ │ │人├────┼──┬──┬──┤人 ├────┼──┬──┬────┤此 ││开户银行││行号│││开户银行││行号│ │联 ├─┴────┼──┴──┴──┴─┴────┼──┴──┴────┤承 ││人民币│千百十万行百十元角分│兑 │汇票金额│（大写） ├──────────┤人 │││ │（ ├──────┼──────────┬────┴─┬────────┤付 │ 汇票到期日│年月日│交易合同号码│ │款 ├──────┴──────────┼──────┴────────┤人 │本汇票请你单位承兑，并及时将承│ │） │兑汇票寄交我单位。此致│ │留 ││ │存 │承兑人│备注 │ ││
│ │收款人盖章│ │ │负责经办│ │ └─────────────────┴───────────────┘ 汇票号码：2 ┌─┬────┬───────┬─┬────┬──────────┐ ││全称│││全称││此开 │收├────┼───────┤付├────┼──────────┤联户 │款│帐号││款│帐号││收行 │人├────┼─┬──┬──┤人├────┼──┬──┬────┤款作 ││开户银行││行号│││开户银行││行号││人付 ├─┴────┼─┴──┴──┴─┴────┼──┴──┴────┤开出 ││人民币│千百十万行百十元角分│户传 │汇票金额│（大写）├──────────┤行票 ││││随附 ├──────┼─────────┬────┴─┬────────┤结件 │ 汇票到期日│年月日│交易合同号码││算 ├──────┴─────────┼──────┴────────┤凭 │本汇票已经本单位承兑，到日期││证 │无条件支付票款。此致││寄 │收款人││付 │付款人盖章│汇票签发人盖章│款 │负责经办年月日│负责经办│人
履约保证金与履约保函
履约保函：你要先拿钱（比如你上面说的合同额的10%）给你的银行，根据买方（一般都是买方）的履约保函格式，向你的银行提出履约保函申请，银行会认真而苛刻地审查你提出的格式和条款，条款同意（银行都会修改，最大程度地降低自己的风险和责任，这个时候你还要反复地征求买方的意见，再和买方商量修改条款，巨烦！妈的，谁让咱是乙方呢！）后以银行的名义开出履约保函，承诺以银行的名义提供10%的资金担保，在保函有效期内，如果卖方有保函中约定的违约情况出现，买方可直接从银行拿走这10%的钱！ 履约保证金：比较简单，直接交钱（比如你上面说的5%）给买方或者你上面说的什么交易中心，是对合同履行的一种现金保证。 比较：履约保函虽然手续繁琐，但在保函中根据合同条款或双方约定（更是银行的要求）都有一个明确的有效期限年月日，到了这一天，你的钱就会自动从银行获得自由，并不需要买方同意或不同意，因此不用再看买方的脸色了，当然，前提是你没有其他另外的把柄（比如质保金）在买方手中。履约保证金则不然，到了约定时间，你要找买方去要，还要拍他的马屁，如果他心情不好，即使合同执行中你没有犯一点点错误，他随便找个借口，要钱？呵呵。。现在公司资金紧张/这个月没有做付款计划/领导不在/签不了字。。。呵呵，都是借口，那你就等着吧，这是中国国情，你告他？呵呵。。算了吧。] 履约保函，为了让先履行合同方，履行合同约定的一种方式，重要的是为防止中途发生不履约行为，在施工单位，通常交款至业主，金额据工程大小来定。 保证金，通常表现在一方已履行合同，但对方暂行对履行结果做出肯定，当然，也未否定，所以对已完工的工程结算中，扣除一部分作为质量或其他的保证金，若发生以上事项，业主将有权拒绝付款。“质保金”是信誉录会员对自己企业信誉的质量保证金。信誉录会员不仅要接受信誉评分、交易评价的监督，同时要接受质量保证金的监督。如果信誉录会员在合作的过程中违反了规则，则需要扣除起相应的质保金作为处罚。“质保金”是一个旅行社证明对自己的服务质量信心之外，更是对外宣传形象的最有力的工具，而且也能让合作伙伴更放心。 在建设工程承包合同中约定的“质保金”，有两种不同的含义，其一是指质量保修金，其二是指质量保证金。 项目工程质保金是指为落实项目工程在缺陷责任期内的维修责任，建设单位（业主）与施工企业在项目工程建设承包合同中约定，从应付的工程款中预留，用以保证施工企业在
商业承兑汇票贴现业务管理暂行规定中国工商银行
法规标题】中国工商银行关于印发《中国工商银行商业承兑汇票贴现业务管理暂行规定》的通知【发布部门】中国工商银行【发文字号】工银发[2001]197号 【批准部门】【批准日期】 【发布日期】2001.07.10 【实施日期】2001.07.10 【时效性】现行有效【效力级别】行业规定 【法规类别】汇票/票据行为【唯一标志】46710 【全文】 中国工商银行关于印发《中国工商银行商业承兑汇票贴现业务管理暂行规定》的通知 （2001年7月10日工银发[2001]197号） 各一级分行、直属分行： 为加强商业承兑汇票贴现业务管理，促进商业承兑汇票贴现业务健康发展，总行制定了《中国工商银行商业承兑汇票贴现业务管理暂行规定》，现印发给你们，请遵照执行。 总行特别授权北京、上海、浙江分行自行审批辖内企业的承兑资格，并在辖内为具备承兑资格的企业承兑的汇票办理贴现业务。其他分行辖内企业的承兑资格须报总行审批，具体报送要求另行通知。 附件2：商业承兑汇票业务合作协议(范本)(略) 3：商业承兑汇票贴现协议(范本)(略) 附： 中国工商银行商业承兑汇票贴现业务管理暂行规定 第一章总则 第一条为规范商业承兑汇票贴现业务管理，促进商业承兑汇票贴现业务健康发展，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》等法律法规，制定本规定。 第二条本规定所称商业承兑汇票，是指经我行认定具备承兑资格并建立票据合作关系的企业签发并承兑、或由收款人签发并经具备承兑资格企业承兑、在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。 本规定所称贴现，是指持票人在商业承兑汇票到期日前向开户行背书转让，开户行扣除贴现利息后向其提前支付票款的行为。 第三条商业承兑汇票的期限最长不超过6个月。 第四条商业承兑汇票必须以真实的商品交易为背景，不得办理融资性质的商业承兑汇票贴现业务。 第五条办理商业承兑汇票贴现业务的分支机构必须经上级机构授权，未经授权不得办理该项业务。 第六条商业承兑汇票贴现业务纳入信贷限额管理。 第二章贴现的范围和条件
成功防范商业承兑汇票保兑保函诈骗的案件
成功防范商业承兑汇票保兑保函诈骗的案件 一、案例经过 营业网点接到某客户关于商业承兑汇票贴现业务的电话咨询。该客户声称，手里有一批近亿的商票需要贴现，并可提供**银行某分支机构出具的《商业承兑汇票保兑保函》，大意是如果商票到期出票人拒付可由此**银行某支行负责予以兑付，确保商票能顺利托收汇款。为表合作诚意，该客户还提供了一份他与**银行某支行已签署盖章的保兑保函扫描件。 营销人员因从未听说银行有此保兑保函业务，故向上级行票据中心咨询相关业务政策。票据中心获悉后，联想到票据营业部日前通报的类似商票保兑保函诈骗案例，顿感事有蹊跷，于是向资产负债部电话核查。答复“银行没有类似保兑保函业务”，且票据市场上冒充**银行某支行名义的商票保兑保函诈骗案件近期频发。 二、案例分析 （一）在此类保兑保函诈骗案件中，诈骗分子一般为首次接触的客户，以大额商票贴现为诱饵，不计较贴现利率，迎合个别银行营销人员急于完成绩效指标的心理和逐利动机，往往挑选县域支行或偏远网点下手。 （二）诈骗分子团伙作案，分工明确，且相当谨慎，一般以联手银行一起探讨和办理商票创新业务为名，电话联系并传真保兑保函，既避免留下证据又可防止骗局识破后现场被捉。 （三）保兑保函一般由诈骗分子以某银行县级支行名义出具，并加盖伪造的银行公章，其预期达到的诈骗效果是把商票的企业信用性质直接转化成类似银行承兑汇票的银行信用性质，以此提高假商票的可信度。实际上，这类业务直接改变了银行在商票使用中的角色和风险承担水平，与银行业谨慎经营、严格规范风险控制的管理原则严重背离；任何合规操作的银行都不会出具此类保函，更不用说是基层支行。 三、案例启示 （一）了解你的客户，了解客户的业务。对于新客户、新业务必须对其进行情景分析，结合实地调查，判断其业务的合理性和贸易背景真实性，对存疑业务从严实质审查，而不仅仅止步于形式审查，牢记“并不是所有机会都适合我们”。 （二）认清票据融资业务、尤其是商业承兑汇票业务所蕴含的高风险，按照高风险业务的防控标准建立起风险防范管理机制。 （三）严格执行重大操作风险事件报告制度。在发生外部欺诈事件后应立即启动应急处置预案，在规定的时限内进行报告，并持续跟踪和反馈事件后续情况。
商业承兑汇票最常见的十个问题
商业承兑汇票最常见的十个问题 商业承兑汇票作为经常被使用的一种票据，还是有很多人并不清楚它是怎么回事?下面是小编整理的有关于商业承兑汇票最常见的十个问题的全部内容了，希望能够帮助你们！ 商业承兑汇票必须记载哪些事项? 1、表明商业承兑汇票的字样，记载于汇票正面上方，无需另行记载; 2、无条件支付的委托，也是印刷好的，通常会写上本汇票于到期日付款、本汇票请予以承兑于到期日付款等云票据专业的票据服务平台类似文句来表示，也无需另行记载; 3、确定的金额，大小写一定要一致，其次出票金额一定不能更改; 4、付款人名称，在票据承兑之前的票据付款人为出票人，承兑之后的票据付款人为承兑人; 5、收款人名称，不得更改; 电子商业承兑服务 电子商业承兑汇票贴现服务商 小程序 6、出票日期; 7、出票人签章。 上述7个任何一个都不能少，否则汇票就失效了。
QUESTION 商业承兑汇票怎么变现? 1、贴现 商票市场上有专门做票据贴现的公司，需要融资的企业可以持票找资方贴现。还有一部分企业跟行长关系比较好、企业资质不错、未来具有较大的发展前景，可以持带有银行保函的商票进行私下贴现。可以核行带银行保函的商票有银行作为第三方担保，开票费用相比企业保函的贵一点。 2、购货 商票作为商业性质的票据，本身是具备购货能力的，所以一张未到期的商票完全可以用来购货，企业可以用购货所得货物快速变现，解决企业融资难题。 商业承兑汇票的10大常见问题，弄懂了8个，就是商票行家 3、抵债 有些企业可能在外有负债，当遭受催债的电话骚扰时，当家人朋友被威胁时肯定很烦恼，这时如果你有一张未到期的商票，往往可以拿去抵债，从而避免了催债公司无止尽的骚扰! 4、贷款 如何让商业承兑汇票变现的4大捷径，持票企业可以找一些公司做抵押贷款，以商业承兑汇票作质押，取得资金企业融资难题。 QUESTION 商业承兑汇票贴息利率是怎么计算的?
商业汇票承兑协议书
商业汇票承兑协议书(精选多篇) 第一篇：商业承兑汇票跟单保兑保函融资业务操作协议书[2] 商业承兑汇票跟单保兑保函融资业务操作协议书 需资方：(以下简称甲方) 调资方：(以下简称乙方) 甲方因开发建设新项目急需资金，乙方同意以受让并贴现甲方开出的附加《银行跟单保兑保函》（以下简称保函）的商业承兑汇票（以下简称商票）的方式向甲方投资。经双方友好协商，订立本协议，以便共同遵守。 第一条、投资金额：双方达成意向投资金额人民币（币种）五千万—壹亿元；分批操作，首单甲方开出商票1千万元，乙方按票面记载金额的100%发放投资资金；首单业务按本协议顺利完成后，双方商定余款；根据实际情况在多少个工作日内全部投放完毕。 第二条、投资期限:三年（每半年到期前十五日通知续票一次）。 第三条、投资利率：按中国人民银行发布的同期贴息利率上加1%%或下浮0%执行，每半年到期前十五日续票时支付给乙方。 第四条、投资回报：甲方按投资总额的18%于投资资金投放时一次性支付给乙方（含当前半年利息中介方费用另行承诺）。双方约定投资资金分批发放时则批结批清。
第五条、保兑银行：银行分行支行（保兑银行资格要求为国资控股银行支行以上或全国性股份制银行支行以上级）。 第六条、投资方式：甲、乙双方签订本协议，甲方自保兑银行领出商票并签发完毕后由保兑银行根据商票开出保函，乙方验证商票与保函无误后收取投资回报同时向甲方发放投资资金。投资期满后，乙方凭商票和保函向甲方及甲方保兑银行主张债权；甲方保兑银行承担连带还款责任，乙方不承担投资风险。 第七条、操作程序： 1、乙方提供保函样本经甲方及甲方保兑银行确认后，双方签订本协议。 2、甲方自保兑银行办理商票领用手续并将商票签发完毕；甲方保兑银行根据商票内容，按照确认后的保函样本使用本行行签用纸打印成正式的《银行跟单保兑保函》。 3乙方核查人员于2014年月日时前到达甲方保兑银行所在地，首先验证商票及领用手续；之后于营业时间在行长办公室对保兑银行行长及业务主管的身份进行查实。甲方保兑银行行长及业务主管须出示身份证、任职文件以供查验。身份查实无误后，甲方保兑银行按正常程序在打印完毕的保函原件上加盖保兑银行行政公章，由上述俩人当面签署保函。保兑银行有关人员应提前备齐资料，核保工作要求一次完成。
商业承兑汇票贴现协议书
商业承兑汇票贴现协议书 协议号：SZ/SY068甲方：（出票方） 乙方：（出资方） 甲方为了开发项目，由甲方自找接票企业开出商业承兑汇票并附中国银行市分行跟单保函交给乙方办理贴现，经甲乙双方友好协商，现达成以下协议： 一、总金额：万元，首笔万元； 二、贴现费用：一次性综合费用的16%（含半年利息）； 三、贴现期限：三年（每半年换票一次，收取4.5％-6.5%）； 四、操作程序： 1、双方签订（E-mail有效）本协议书； 2、签约后，甲方支付费用，乙方及其银行人员一起到中国银行市支行（以下称“保兑行”）核实开具跟单保函的真实性及相关出票手续 核实无误后，双方确定操作日期； 3、在操作日，甲方提供3%的保证金（现金）和其他账面贴息水单，经验实后，双方即在该“保兑行”开始操作，甲方在当日开出“商业承兑汇票”同时由“保兑行”开出银行跟单保函并办理核保手续。在乙方银行官方核保完结后，将此商票背书给乙方，同时甲方分单开出支付好贴息款及中介人佣金的银行汇票交给乙方及有关受益人，乙方即将贴现资金划入甲方指定的银行账户，双方交割完毕。 4、在本项业务操作期间的交通、食宿费用全部由甲方负担。 五、双方商定核保步骤： 1、甲方先填好商业承兑汇票，连同贸易合同、增值税发票交给乙方。 2、乙方收到甲方的商票后，到行长办公室当面看着行长开出跟单保函并签字盖章，同时在商业承兑汇票左上角盖上银行业务章，行长并在商业承兑汇票上面签字。 六、违约责任：
1、在资金显帐后，甲方在当日内不能安排其余贴息款交割、不能给予开出银行跟单保函或该跟单保函不能核保时，属甲方违约，乙方有权终止本协议，撤走资金，并不予退还甲方已付给乙方的所有款项。否则由此引起的一切法律纠纷由甲方全部承担。 2、在甲方支付完贴息后，乙方在当日不能按本协议书条款规定给予办理贴现时，属乙方违约，须赔偿甲方所有的经济损失。 3、本协议书以签字双方为最终责任人，如有违约，违约方须赔偿守约方的经济损失，绝对不涉及任何中介人。 七、本协议书一式三份，经双方代表签字盖章后即具法律效力。 甲方（公 章）：乙方（公章）： 法人代表签 字：法人代表签字：×××× 年月日××××年月日
发挥商业承兑汇票对实体经济支持作用
发挥商业承兑汇票对实体经济支持作用 早先，中国人民银行曾发布《关于促进商业承兑汇票业务发展的指导意见》，并于近年出台多份文件，着力建立商业承兑汇票的有效运行机制，推动商业承兑汇票业务发展。但是受社会信用基础薄弱等因素的影响，在经济活动中商业承兑汇票的使用量仍很少，它对实体经济的作用没有得到充分发挥。从近十年的交易性票据情况看，银行承兑汇票所占比重高达90%以上，而商业承兑汇票不足10%。开展商业银行承兑汇票业务对我国的实体经济主要有以下主要作用： 一是有利于丰富企业支付手段，降低财务成本，提高资金效益。 企业使用商业承兑汇票不仅可以灵活支付货款的方式，避免运送大量现金的麻烦，减少风险，还能够有效提高资金使用效率，降低资金使用成本，节约资金运输与使用的费用，避免资金的积压。同时，商业承兑汇票与银行承兑汇票相比最大的优势在于其手续简便，出票无须在银行柜台办理，也无须交纳银承开票的万分之五的手续费，节省财务支出，提高企业经济效益。 二是有利于缓解企业间货款拖欠，维护交易秩序，活跃市场经济。以往，企业之间货款支付以“白条”方式拖欠较多，容易陷入法律纠纷，影响市场经济秩序。而商业承兑汇票具有延期支付功能，期限最长可达到一年。同时，根据票据法规定的商业承兑汇票背书企业的连带担保责任，使授信实体增加了获得银行授信支持的条件，对于贸易双方紧密合作关系发挥了积极的促进作用。 通过大力发展以真实商品交易为背景的商业承兑汇票，使资金能较好地与商品购销活动在时间上进行匹配，促进资金向实体经济特别是中小企业流通，增强企业活力，从而活跃商品市场交易。 三是有利于促进银行信用和企业商业信用的有机结合，加快资金融通，缓解融资难矛盾。 商业承兑汇票与银行承兑汇票相比，其签发和流转都是依靠企业的商业信用，而不是类似银行承兑汇票以银行信用为基础，采用票据支付的企业可获得延期支付的信用，从而获得一定期限内的资金融通；而收款企业可以通过银行贴现提前获取资金。尤其一些银行推出的商业承兑汇票保贴业务能在银行给予企业授信额度范围内予以保证贴现，使商业承兑汇票将商业信用与银行信用有效结合，增强了其流动性，有效缓解中小企业融资难的问题。 四是有利于促进商业信用票据化，丰富票据市场工具，促进票据市场发展。 目前，银行承兑汇票广泛使用，但其融资方式不仅占用银行的经济资本，也对资本充足率较低的商业银行具有比较大的压力。票据业务发展过多地依赖于银行信用，票据风险过分集中于商业银行，不利于票据市场的发展和金融市场的风险控制。
恒大商业承兑汇票贴现合同协议书范本
甲方（持票方）： 乙方（资金方）： 甲、乙双方经过友好协商，乙方针对甲方所持有的，(广州恒大材料设备有限公司）银行授信额度外的纸质商业承兑汇票进行贴现，双方本着互惠互利的原则，达成如下协议： 一、甲方全权委托乙方针对甲方商业承兑汇票进行贴现，拟贴现金额为（大写） 按实际票面的100%出款，年贴现率，依此贴现额和贴现率计算的贴现利息为（大写），扣除贴现利息后应打入甲方指定账户人民币金额为： 二、本次业务合作的基本流程为： 1、甲、乙双方业务洽谈，确定合作意向。 2、在甲、乙双方为恒大集团有限公司商票贴现前，乙方必须向甲方出示足额能够支配的贴现资金；第一次操作3-5亿，纸票。后面额度20个工作日之内操作完毕！操作过程先背书后打款，票属于流水票。 3、甲、乙双方贴现工作从本贴现协议签订后操作。 4、双方责任：甲方负责出纸质商业承兑汇票，乙方负责落实贴现资金，甲、乙双方共同配合，在整个贴现中若发现纸质商业承兑汇票、企业跟单保兑保函，董事会决议等相关手续出现弄虚作假，违反法律现象，致贴现失败或相关部门追究法律责任，甲方承诺其此类行为属于甲方单方责任，与乙方无关。甲方如不能正常开出恒大集团纸质商业承兑汇票属甲方违约。乙方如不能足额保证贴现资金足额到位属乙方违约。甲乙双方如任何一方违约需向守约方赔偿￥元违约金。并赔偿一切相关差旅费用。 5、乙方应该在票据出具当日完成贴现业务既同台交割、同台结算，按本协议约定贴现利率将扣除贴现利息后剩余贴现资金打入甲方指定的商票受益人账户。 甲方：
户名： 账号： 乙方： 开户行： 户名： 账号： 三、在乙方到达广州珠江新城后，需打开网银，完成显账验资后，乙票进入开票方办公所在地，甲方向乙方提供恒大集团有限公司以下材料： 1、有效期内的：营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、开户许可证复印件、机构信用代码证复印件、银行贷款卡、法定代表人身份证复印件、经办人授权委托书书（要求正副本、复印件盖公章）； 2、公司章程； 3、业务经办人身份证原件； 4、加盖与预留印鉴一致的印章； 5、出票企业恒大集团有限公司再当日操作完买断商票，两日内提供与纸质商业承兑汇票相应的企业保兑保函,董事会决议。 四、如遇不可抗力因素，双方免责； 五、本协议双方企业盖章、法定代表人签字生效，本协议一式二份，甲、乙双方各执一份，当产生纠纷时，协商无效，甲、乙双方均有权向当地人民法院提起诉讼。 甲方（公司盖章）：乙方（公司盖章）： 法人代表人或授权委托人：法人代表人或授权委托人： 日期：日期：
履约保证金及保函
银行履约保函(样本) 保函编号： 开立日期： 致：__________________ 鉴于___ _______________与__________________ (以下简称供货商)于年月达成的**将部分装修工程交予供应商进行施工等事宜，根据施工事项需要，又鉴于我行接受供货商的委托，同意出具保函为_________________担保，对供应商根据承包事项应履行全部义务及责任，以总金额人民币**万元向你方承担连续的、不可撤销的、无条件的担保。 本保函的义务是：我行在接到你方提出的因供应商在施工事项以及合同签订后履行合同过程中未能履约或违背双方协商达成一致意见的责任和义务而要求索赔的书面通知和付款凭证后的14天内，在上述担保金额的限额内向你方支付任何数额的款项，无须你方出具证明或陈述理由。 在向我行提出要求前，我行将不坚持要求你方应首先向供应商索要上述款项。我们还同意，***与供应商是否签订合同、以及任何对合同条款所作的修改或补充都不能免除我行按本保函所应承担的义务。 本保函的保证期限自开立之日起生效，本保函期满日期为***)年*月**日。 本保函到期后即告失效。 任何索赔务必于本保函到期日之前送达我行。 银行名称：(盖章) 法定代表人：(签字或盖章) 银行地址： 邮政编码： 电话： 日期：
履约保证金确认函(样本) 致：****____________ 鉴于________________(供货商)_于年月承包的********装修工程并进行施工等事宜，根据施工事项需要，及后续合同签订后履行合同需要，我司同意支付保证金对我司行为进行担保，对我司根据承包事项及签订合同后合同约定应履行全部义务及责任，以总金额人民币*****万元_向贵方承担连续的、不可撤销的、无条件的担保。 我司同意：如贵方认为我司在施工事项以及合同签订后履行合同过程中违背双方合作意向以及未能履约或违背双方协商达成一致意见的责任和义务，贵司在通知我司后及可以进行保证金金额的相应扣除。无须贵方出具证明或陈述理由。 我司还同意，贵我双方是否签订合同、以及任何对合同条款所作的修改或补充都不能免除我方在施工事项中根据双方之前协商一致应当承担的责任。 本保证金的保证期限自缴纳之日起生效，至****年*月**日到期。如我司不存在工程质量、施工安全、人员工资支付等重大违约事项，贵方与到期日后20个工作日内凭我司缴纳保证金的收据退还我司保证金或经过以上事项扣除后剩余的保证金，且不计利息。 供应商公司名称： 日期：
商业承兑汇票流通三大难题
商业承兑汇票流通三大难题 （导语）商业承兑汇票流通三大难题？商业承兑汇票会面临什么困难？西安商业承兑汇票办理哪家好？我司主要涉及的业务范围有：票据业务、财富管理、基金管理、融资租赁、商业保理、企业融资服务方案策划等多项综合性的金融服务。很多人不知道商业承兑汇票流通有哪些难题，今天小编就整理了相关资料，希望对您有所帮助。 长期以来我国商业银行资产业务单一，以信用放款为主，在票据业务中也是银行承兑汇票一枝独秀，商业承兑汇票发展缓慢。 从目前市场来看，商业承兑汇票在银行授信中占比非常低，并没有成为企业融资的主流产品，主要存在以下几个问题： 首先是流通性比较差，商业承兑汇票是属于企业信用，并非银行信用，由于我国缺乏一个权威的针对商票业务的企业信用评级机构，普通人无法判断开票企业的信用等级，如果开票人企业知名度和信誉度不高，供应商就不敢轻易接受企业的商票。
其次是贴现比较困难，目前绝大部分的商票是在银行办理贴现，但银行办理商票贴现需要占用开票人或者持票人的授信额度。持票人往往是中小企业，申请授信额度时很难根据银行要求提供抵押物或其他强担保措施；开票人虽然一般是大型企业，但也不愿意让持票人占用自己有限的银行授信额度，否则就直接开银行承兑汇票了，而且授信银行有业务区域限制，通过银行进行贴现的商票规模非常有限。 最后是商业承兑汇票目前并没有进入银行监管范围，没有在企业征信记录进行登记，开票企业容易虚构贸易背景过度开票，变相增加企业负债，贴现机构无法进行总额监管。 投资需谨慎 我司是一家多元化的金融服务集团公司，公司总财富已达近百亿人民币。我司现拥有200余员工主要包括金融分析师、财务分析师、会计师以及经验丰富的投资顾问。集团总部设立与西安、并在香港、上海、广州、深圳、杭州等地区设有多家分支机构。集团主要涉及的业务范围有：票据业务、财富管理、基金管理、融资租赁、商业保理、企业融资服务方案策划等多项综合性的金融服务公司，是目前金融领域内有发展潜力的企业。我司成立至今，始终坚持：学习、创新、人本、实践的企业文化，牢固树立“诚信、共赢、创新”的经营理念，以科学的管理方式，全身心服务于每一个客户，倾力打造好品质的金融服务平台。 ————详情请进入官网咨询了解————
恒大商业承兑汇票贴现协议书20161107
恒大商业承兑汇票贴现协议书 甲方（持票方）广州市金凯明贸易有限公司 乙方（资金方）；有限公司 甲、乙双方经过友好协商，乙方针对甲方所持有的，(广州恒大材料设备有限公司）银行授信额度外的纸质商业承兑汇票进行贴现，双方本着互惠互利的原则，达成如下协议： 一、甲方全权委托乙方针对甲方商业承兑汇票进行贴现，拟贴现金额为（大写）30亿元人民币，按实际票面的100%出款，年贴现率12%-0.5（恒大回流）= 11.5% ，依此贴现额和贴现率计算的贴现利息为（大写）叁亿肆仟伍佰万元人民币，扣除贴现利息后应打入甲方指定账户人民币金额为：贰拾陆亿伍仟伍佰万元人民币。 二、本次业务合作的基本流程为： 1、甲、乙双方业务洽谈，确定合作意向。 2、在甲、乙双方为恒大集团有限公司商票贴现前，乙方必须向甲方出示足额能够支配的贴现资金；第一次操作3-5亿，纸票。后面额度20个工作日之内操作完毕！操作过程先背书后打款，票属于流水票。 3、甲、乙双方贴现工作从本贴现协议签订后操作。 4、双方责任：甲方负责出纸质商业承兑汇票，乙方负责落实贴现资金，甲、乙双方共同配合，在整个贴现中若发现纸质商业承兑汇票、企业跟单保兑保函，董事会决议等相关手续出现弄虚作假，违反法律现象，致贴现失败或相关部门追究法律责任，甲方承诺其此类行为属于甲方单方责任，与乙方无关。甲方如不能正常开出恒大集团纸质商业承兑汇票属甲方违约。乙方如不能足额保证贴现资金足额到位属乙方违约。甲乙双方如任何一方违约需向守约方赔偿￥ 0 万元违约金。并赔偿一切相关差旅费用。 5、乙方应该在票据出具当日完成贴现业务既同台交割、同台结算，按本协议约定贴现利率将扣除贴现利息后剩余贴现资金打入甲方指定的商票受益人账户。 甲方:开户行中国银行股份有限公司广州黄石东路支行 户名：广州市金凯明贸易有限公司
商业承兑汇票业务阶段性工作总结
乌鲁木齐市商业银行商业承兑汇票业务 阶段性工作总结 人民银行乌鲁木齐中心支行： 我行作为新疆众和股份有限公司和新疆天彩科技股份有限公司的主办行，于20XX年8月经人民银行批准，对两家企业签发商业承兑汇票进行监督管理并办理贴现业务。现将这一阶段工作总结如下： 一、总体情况 人民银行批准我行商业承兑汇票再贴现额度5000万元，其中新疆众和股份有限公司3000万元，新疆天彩科技股份有限公司2000万元。截止20XX年10月末，新疆众和股份有限公司签发商业银行承兑汇票13笔3000万元，期限均为6个月，收款企业在我行办理贴现6笔1400万元；新疆天彩科技股份有限公司签发商业承兑汇票3笔2000万元，期限均为6个月，收款企业未在我行办理贴现。另外，我行还为新疆八一钢铁（集团）有限责任公司、新疆广汇石材股份有限公司等企业办理商业承兑汇票贴现1790万元。 二、商业承兑汇票业务的操作与管理
为使商业承兑汇票承兑、贴现业务规范健康发展，也为防范风险，我行按照人民银行要求制订了《乌鲁木齐市商业银行商业承兑汇票承兑、贴现管理实施细则》，在操作与管理上严格按照人民银行要求及实施细则执行。首先由人民银行确定的试点企业向我行分支机构提出商业承兑汇票承兑、贴现申请，我行分支机构受理后进行详细、认真的调查，内容包括试点企业的生产经营状况、产品销售状况、财务状况及商品交易的真实性等方面，确定企业的资信状况、到期承兑票款能力后报总部信贷管理部审查，然后经我行贷审会集体研究审批，对试点企业商业承兑汇票业务在人民银行规定额度内授信。收款企业在我行办理贴现，同时须提供担保。 对此项业务的日常管理，我行实行分级管理制度。分支机构负责商业承兑汇票贴现贷款的发放、按期收回、违约逾期及催收情况的登记记录工作；负责向人民银行申请办理再贴现；负责贴现贷款的台账登记工作，并按月上报总部；同时派专人管理商业承兑汇票贴现凭证。总部负责对整体情况的监督检查管理，按月汇总试点企业商业承兑汇票的签发与贴现情况，并报人民银行。
商业承兑汇票贴现操作流程
商业承兑汇票贴现操作流程 一、简单沟通流程与所有要材料 1.我方公司只做有银行(一级分行《保兑保函》,保函必须真实合法有效）的商业汇票。 2.我方所需要材料具体如下： a.企业六证一卡（原件与复印件，复印件要加盖公章） b.企业财务报表近一年以及最近一季度的财报 c.出票方与票面收款方的购销合同以及发票 d.开具保函的银行需要有省级分行的业务授权 e.市一级分行需要出示开具保函的业务审批单、营业执照、以及经营范围的业务授权书。 3.安排核行 如果材料齐全并承诺真实有效，我方安排人员进行第一次核行。核行前我方收取保证金和路费。 4.贴现流程 如果一次核行顺利完成，我方会带律师进行二次核行，之后进行贴现操作与打款。 二、核查材料；协调核行 1.首先把材料通过传真或图片方式传予我方，我方进行核对。如果材料不全或不符合要求，我方会尽快与你方沟通以便尽快补齐材料。
2.你方所提交材料符合我方要求，我方会派工作人员去你方核查材料是否真实存在，并符合我方要求。 3在我方派出人员之前需要你方给我方打10万元保证金和路费，如果业务洽谈顺利并成功将商票贴现我方归还你方所交保证金；如因我方银行资金问题没有成功贴现我方归还你方保证金。如果因你方材料缺失造假或不能按照我方要求流程导致没能成功贴现我方不归还保证金。 三、商票贴现流程及打款 核行顺利完成后，我方会派贴现人员与律师去你方所在地进行第二次核行并沟通具体操作流程。 核心流程为我行工作人员律师去你方担保银行，见证商票开出封存。见证担保行行长开出《保兑保函》并由行长在行长办公室进行盖章签字，整个过程阳光透明。 相关手续办好后你方人员随同我方人员回到我方银行进行开户。然后我方银行将扣除贴息后的款项打入你方账户。
商票跟单保函样本
（要求用银行行签纸打印） 商业承兑汇票保兑保函 致持票人： 兹有我行开户企业_______________________ _公司（在我行开户账号：_______________________）签发并承兑的商业承兑汇票合计共_____笔，金额合计为人民币：_________ 万元整（￥________ ）。商业承兑汇票明细如下： 单位：万元 序号票号金额出票日到期日出票人（承兑人）收款人 我行自愿为上述商业承兑汇票提供保证担保，保证该商业承担兑汇票的开出真实、合法、有效，具有真实、合法的商品交易背景，并保证出票人（承兑人）在商业承兑汇票到期日无条件支付足额票款，对此我行承担连带保证责任。我行保证：在持票人持有的上述商业承兑汇票到期后，若出票人（承兑人）不能足额兑付票款时，我行将无条件地代为支付上述商业承兑汇票记载的全部款项。 保证期限：自年_____月_____日至持票人全部收回上述商业承兑汇票票款为止。 兑付时间：自年月日起任何时间来我行兑付。 保证范围：上述商业承兑汇票记载的承兑金额、因出票人（承兑人）违约产生的利息、罚息、损害赔偿金及持票人为实现债权而支出的一切费用（包括但不限于诉讼费、律师费、保全费、执行费、差旅费等）。 注：1、如有纠纷，双方可协商解决；协商不成，可向持票人所在地的人民法院提起诉讼。 2、上述商业承兑汇票的出票人（承兑人）加盖的印鉴与其在我行开户预留的印鉴一致。开户银行：_________________________ ，帐号：_____________________________。 3、企业预留印鉴： 银行（公章） 行长（签字）： 业务主管（签字）： 年月日 （样本）
银行保函详细介绍
银行保函包括履约保函、预付款保函、投标保函、维修保函、预留金保函、税款保付反担保函、海关风险保证金保函等。 履约保函：是指应劳务方和承包人（申请人）的请求，向工程的业主方（受益人）所作出的一种履约保证承诺。倘若履约责任人日后未能按合约的规定按期、按质、按量地完成所承建的工程，以及未能履行合约项下的其他业务，农业银行将向业主方支付一笔不超过担保金额的款项。该款项通常相当于合约总金额5％-10％。 预付款保函：又称还款担保，是指向工程业主（受益人）保证，如申请人未能履约或未能全部按合同规定使用预付款时，则农业银行负责返还担保函规定金额（或未还部分）的预付款。预付款担保的担保金额不应超过承包人收到的工程预付款总额。 投标保函：是指向招标人（受益人）作出保证，在投标人（申请人）报价的有效期内，投标人将遵守其诺言，不撤标、不改标，不更改原报价条件，并且在其一旦中标后，将按照招标文件的规定及投标人在报价中的承诺，在一定时间内与招标人签订合同，如投标人违约，农业银行将在担保额度的范围内向招标人支付约定金额的款项。该金额数通常为投标人报价总额的1％-5％不等。 维修保函：是指应承包方（申请人）的请求，向工程业主（受益人）保证，在工程质量不符合合同规定，承包方（申请人）又不能维修时，由农业银行按担保函规定金额赔付工程业主。该款项通常为合同价款的5％-10％。 预留金保函：又称留滞金担保，是指应承包方（申请人）的请求，向工程业主（受益人）保证，在承包方（申请人）提前支取合同价款中尾欠部分款项而不能按期归还时，由农业银行负责返还担保函规定金额的预留金款项。通常为合同价款的5％-10％。 税款保付反担保函：是指对在农业银行开户的加工贸易企业，农业银行可为该企业出具以中国银行为受益人的反担保函。加工贸易企业在开展加工贸易业务中为免向海关缴纳税款保证金，需委托中国银行出具以海关为受益人的税款保付保函。 海关风险保证金保函：是指企业在开展加工贸易业务中需要向海关缴纳风险保证金时，向农业银行申请出具以海关为受益人的保函业务。 功能：履约保函能满足国内企业之间履行工程合同方面担保的需要。 预付款保函能满足国内企业之间偿还预付款方面担保的需要。 投标保函能满足国内企业之间投标方面担保的需要。 维修保函能满足国内企业之间履行维修责任方面担保的需要。 预留金保函能满足国内企业之间归还预留金方面担保的需要。 税款保付反担保函能满足农业银行开户的加工贸易企业在中国银行为其向海关出具税款保付保函后，出具以中国银行为受益人的反担保函的需要。 海关风险保证金保函能满足企业因开展加工贸易为免向海关缴纳风险保证金提供担保的需要。 履约保函
商业承兑汇票流转存在的问题与建议
商业承兑汇票流转存在的问题与建议 在人民银行的指导和推动下，经过银企双方多年的共同努力，近年来商业承兑汇票（简称商票）业务得到了较快发展。但在现阶段商业信用基础不牢固的情况下，商业承兑汇票的功能定位和发展基础等方面仍然存在诸多问题和难点，较大程度上制约着商业承兑汇票业务的进一步推广使用。 一、商业承兑汇票发展存在的主要问题 （一）信用基础薄弱，市场认可程度低 商业承兑汇票业务往往需要依靠信用基础的支持。在当前信用基础薄弱的情况下，大多数企业不愿意使用商业承兑汇票；有的企业即使愿意签发，也因无人接受而无法开展此项业务。商业承兑汇票的签发和流转完全依靠信用基础，使其失去了独立发展的可能。签发、使用商业承兑汇票的企业少、商业承兑汇票金额占市场交易份额小，使商业承兑汇票难以成为市场交易的主要支付结算工具。 （二）成本高、效率低，银企双方参与热情低 由于商业信用不易被社会所接受，商业承兑汇票的流转需要银行信用来支撑，以商业承兑汇票保贴和商业承兑汇票保付形式具体应用。从银行角度来看，商业承兑汇票贴现业务的风险与贷款业务相同，故而要将商票业务同贷款业务一样，通过综合授信来审查获批，审查程序比较繁锁、效率低；从企业角度来看，银行为商业承兑汇票办理贴现时，贴现利率往往高于银行承兑汇票的贴现利率，加大了持票人的资金成本。在银行信用充裕、开立银行承兑汇票比较容易的情况下，商业承兑汇票业务对企业并没有太大吸引力。
（三）功能定位缺失，融资功能欠缺 票据市场旨在为企业提供短期资金融通。因此票据市场的工具应包括交易性票据和融资性票据。从世界其他国家票据市场发展进程看，融资性票据所占比重甚至高达70%～80%。而我国目前的商业承兑汇票是在真实的商品交易中、企业以票据形式做出的一种延期支付承诺，仅仅是一种延期支付工具，而不具备融资功能。虽然商票具有这种延期支付的功能，但它既不如银行承兑汇票成本低，又不如贷款的期限长，在银行审批手续上也没有任何优势，因此，完全可以被其他短期融资工具所取代。 （四）监管主体缺失，信用风险较高 商业承兑汇票作为企业的一种结算工具，因缺乏必要的信用保证，很容易出现到期拖延甚至拒付的现象。人民银行作为票据业务的管理机构，在实际操作中，很难对出票企业及其商票业务进行有效的监督管理，故而商业承兑汇票的信用风险较大。 二、推广商业承兑汇票的政策建议 （一）完善人民银行再贴现政策引导 商业承兑汇票由于其功能单一、手续繁锁，在辖区票据业务中占比偏低，一直处于供需两不旺的尴尬境地。要想在本辖区进一步推广商业承兑汇票业务，首先必须发挥人民银行再贴现政策的引导和促进作用，利用2010年6月底将上线的电子商业汇票系统，推动商业承兑汇票发展，从而进一步完善票据业务种类。 1、完善再贴现工具的定位。人民银行通过再贴现货币政策工具承担起最后贷款人的职责，实现增减市场资金流量的目的。人民银行要完善再贴现管理办法，首先必须完善再贴现工具的功能定位，通过
商业承兑汇票保兑保函
商业承兑汇票保兑保函 编号：平银商承保兑字第号 致：（下称受益人） 鉴于（下称“保函申请人”）与我行协商一致，双方签订《开立保函合同》（合同编号：平银商承保兑字第号），应保函申请人要求，我行在此向受益人开立上述合同项下的商业承兑汇票保兑保函，我行将在本保函有效期内收到受益人提交的本保函正本、受益人身份证明（受益人为法人的，应提交法人营业执照，受益人为个人的，提交身份证）及以下书面索赔文件后 3个工作日内，向受益人支付金额不超过商业承兑汇票保兑金额（币种）（小写）（大写）的偿债保证金。 保兑商业承兑汇票明细如下： 2、我行应保函申请人申请，为上述商业承兑汇票提供兑付保证担保，同时保证上述商 业承兑汇票的开出真实、合法、有效，具有真实、合法的商品交易背景。我行保证：在持票人持有的上述商业承兑汇票到期后，若出票人不能足额兑付票款时，我行将 无条件地代为支付上述商业承兑汇票记载的全部款项。 3、保证期限：自年月日至商业承况汇票到期日年月日 第六个月止。 4、兑付时间：自年月日起至保证期限的任何时间来我行兑付。 5、保证范围：上述商业承兑汇票记载的承兑金额。 6、本商承保兑保函不得转让，不得贴现，不得用于抵押。我行保留除受益人以外的无 条件追索权。 本保函自我行负责人签字并加盖公章之日起生效，保函有效期至年月日止。本保函有效期届满，或我行担保义务履行完毕，以上任一条件先成就时本保函失效。失效保函应退回我行注销；无论保函原件是否退回我行，均不影响本保函的失效。 本保函适用《见索即付保函统一规则》（URDG758）。 因履行本保函而产生的任何争议，各当事人应进行协商或调解；协商或调解不成的，应按以下第项规定的方式解决争议： 1、向我行所在地人民法院提起诉讼。 2、向申请仲裁。 银行盖章：保函申请人盖章： 法定代表人（负责人）或委托代理人签字：法定代表人或委托代理人签字：年月日年月日
商业承兑汇票保贴业务详解
商业承兑汇票保贴业务详解 商业承兑汇票保贴 一．产品定义 在事先审定的贴现额度内，银行承诺对特定承兑人承兑的商业汇票或特定持有人持有的商业承兑汇票办理贴现的业务，即给予承兑人或持票人保贴额度的一种授信业务。 申请商业承兑汇票保贴（以下简称“商票保贴”）额度的企业既可以是票据承兑人，也可以是票据持票人。业务种类可分为给予贴现人的商业承兑汇票保贴额度和给予承兑人商业承兑汇票保贴额度两种。 二．产品优势 （一）对于交易双方 1．提高商业承兑汇票的信用，加强商业票据的变现能力和流通性，从而使得商业承兑汇票更易于被买方接受。 2．对承兑人来说，以商业信誉购买商品，节约营运资金和资金成本；同时，省去了开立银票需缴纳的费用和保证金，节约成本。 3．保贴额度循环使用，且出票无需在银行柜台办理，操作简便。 4．对于持票人来说，以买方的信用获得资金融通，贴现无需另外的担保，手续比普通商票贴现简便快捷。 （二）对于银行 1．项目封闭运作，可以控制资金流向，提高了风险控制能力。 2．票据责任形成的隐形连带责任担保，降低了操作风险和操作成本。 3．通过票据业务，充分借助核心企业的结算链条，便利银行营销核心企业的上游企业，实现链式营销。 三．适用范围 （一）核心企业实力雄厚，履约能力强，且希望简化操作流程并降低财务成本 （二）核心企业希望稳定上下游渠道，愿意通过自身信用支持上下游企业的发展。 （三）核心企业对其上下游企业的控制能力和管理能力较强，并希望借助银行通过商票进一步加强对上下游企业的管理和控制。 （四）核心企业希望借助商票保贴业务优化自身对下游经销商的支持政策，从而优化财务报表。 小贴士：对商票保贴产品的延伸理解一．商票保贴业务可以从两个方面理解其特性：当银行授信给出票人（承兑人）时，是一种预付款融资，可占用收款人在银行的担保额度（收款人在银行办理贴
国家电网履约保证金银行保函标准格式
履约保函 保函编号： 致：国网X电力有限公司（买方） 鉴于有限公司（卖方名称，以下简称卖方）与贵方于2018年XX月XX日签订了买方合同编号为XXX-XX-XX-XX-X-XXXX的福建公司2018年配网协议库存第一次招标采购XXXXXXXXXXXXXXXXX采购合同(以下简称采购合同)，卖方将根据采购合同向买方供应合同货物。 鉴于贵方在采购合同中要求卖方提供金额为合同价格的2%且不超过1000万元，即人民币XXXXXXXXXXXXXX（大写）￥XXXXXXXXXXX（小写）的履约保证金，作为卖方履行采购合同的担保。 为此，根据卖方的申请，本银行(银行名称：中国建设银行股份有限公司深圳住房城市建设支行，法定地址：深圳市福田区红岭中路1005号银荔大厦首层)，特向贵方出具上述金额的履约保函，并在此声明： 1、本履约保函为无条件的不可撤销的银行保函； 2、如果由于卖方在履行采购合同过程中的作为或不作为、故意、疏忽或过失、过错等原因，使贵方遭受或可能遭受任何损失时，贵方即可向本行发出要求支付的书面通知。本行在收到该通知后将立即按该书面通知所要求的支付金额和时间进行支付。贵方在发出此类通知时无需随附任何证据或证据性材料，也无需说明任何理由； 3、本履约保函项下的任何支付均为免税和净值，对于现有或将来的税收、关税、收费、费用扣减或预提税款，不论这些款项是何种性质和由谁征收，都不从本履约保函项下的支付中扣除； 4、本行特此放弃所有因贵方与卖方之间发生争议或相互索赔而享有的任何抗辩权； 5、本行进一步同意，如果采购合同发生任何情况的修改、修订、补充、债务转移或其他变更，本行在本履约保函中的责任将不会发生任何变化，采购合同的前述变更也无须通知本行； 6、本履约保函自2018年XX月XX日起至2021年XX月XX日止有效。贵方应采购合同履行中某一违约向本行主张权利的行为，对本保函的有效期不构成任何影响。 保证人（盖章）：中国建设银行股份有限公司深圳住房城市建设支行 法定代表人或其委托代理人：（签字或盖章） 单位地址：深圳市福田区红岭中路1005号银荔大厦首层 传真： 电话：0755XXX 日期：2018年07月XX日 （本保函失效后，请将原件退回我方注销） 1