商业承兑汇票保兑保函
商业承兑汇票保兑保函
兹有我单位:xxx有限公司签发的商业承兑汇票合计壹笔,金额合计为人民币￥_____________________ (大写: ),商业承兑汇票信息如下:
承兑前,持票人凭保兑保函和电子商业承兑来我公司无条件兑付,提前十五天到我单位申请兑付手续,不办理申请,视为自动放弃兑付,此票据已与我单位发生实际贸易,合同真实、有效,否则我单位不负责任何刑事及民事责任,一切后果由收款人承担.
我单位保证该商业承兑汇票的真实性、合法性,在正常供货履行合同为有效,保证承兑人在商业承兑汇票到期日支付承兑,核票背书转让后的商业承兑汇票我单位将无条件支付上述商业承兑汇票款项。
注:如收款人的汇票转给第三方购货或贴现,利息等一切费用由收款人自付。
如有纠纷,双方可友好协商解决,协商不成,可向持票人所在地法院提请诉讼。
(本汇票必须与其所对应的购货合同一并使用为有效).
开户银行:
账号:
预留印鉴:
承兑单位:
年月日
【最新】商票保兑函-优秀word范文 (4页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ == 商票保兑函 篇一：商业承兑汇票保兑保函 商业承兑汇票保兑保函 编号：平银商承保兑字第号 致：（下称受益人） 鉴于（下称“保函申请人”）与我行协商一致，双方签订《开立保函合同》（合同编号：平银商承保兑字第号），应保函申请人要求，我行在此向受益人开立上述合同项下的商业承兑汇票保兑保函，我行将在本保函有效期内收到 受益人提交的本保函正本、受益人身份证明（受益人为法人的，应提交法人营 业执照，受益人为个人的，提交身份证）及以下书面索赔文件后 3个工作日内，向受益人支付金额不超过商业承兑汇票保兑金额（币种）（小写）（大写）的偿债保证金。 保兑商业承兑汇票明细如下： 2、我行应保函申请人申请，为上述商业承兑汇票提供兑付保证担保，同时保 证上述商业承兑汇票的开出真实、合法、有效，具有真实、合法的商品交易背景。我行保证：在持票人持有的上述商业承兑汇票到期后，若出票人不能足额 兑付票款时，我行将无条件地代为支付上述商业承兑汇票记载的全部款项。 3、保证期限：自年月日至商业承况汇票到期日年月日第六个月止。 4、兑付时间：自年月日起至保证期限的任何时间来我行兑付。 5、保证范围：上述商业承兑汇票记载的承兑金额。 6、本商承保兑保函不得转让，不得贴现，不得用于抵押。我行保留除受益人 以外的无条件追索权。 本保函自我行负责人签字并加盖公章之日起生效，保函有效期至年月日止。 本保函有效期届满，或我行担保义务履行完毕，以上任一条件先成就时本保函 失效。失效保函应退回我行注销；无论保函原件是否退回我行，均不影响本保 函的失效。本保函适用《见索即付保函统一规则》（URDG758）。
履约保证金与履约保函
履约保函：你要先拿钱（比如你上面说的合同额的10%）给你的银行，根据买方（一般都是买方）的履约保函格式，向你的银行提出履约保函申请，银行会认真而苛刻地审查你提出的格式和条款，条款同意（银行都会修改，最大程度地降低自己的风险和责任，这个时候你还要反复地征求买方的意见，再和买方商量修改条款，巨烦！妈的，谁让咱是乙方呢！）后以银行的名义开出履约保函，承诺以银行的名义提供10%的资金担保，在保函有效期内，如果卖方有保函中约定的违约情况出现，买方可直接从银行拿走这10%的钱！ 履约保证金：比较简单，直接交钱（比如你上面说的5%）给买方或者你上面说的什么交易中心，是对合同履行的一种现金保证。 比较：履约保函虽然手续繁琐，但在保函中根据合同条款或双方约定（更是银行的要求）都有一个明确的有效期限年月日，到了这一天，你的钱就会自动从银行获得自由，并不需要买方同意或不同意，因此不用再看买方的脸色了，当然，前提是你没有其他另外的把柄（比如质保金）在买方手中。履约保证金则不然，到了约定时间，你要找买方去要，还要拍他的马屁，如果他心情不好，即使合同执行中你没有犯一点点错误，他随便找个借口，要钱？呵呵。。现在公司资金紧张/这个月没有做付款计划/领导不在/签不了字。。。呵呵，都是借口，那你就等着吧，这是中国国情，你告他？呵呵。。算了吧。] 履约保函，为了让先履行合同方，履行合同约定的一种方式，重要的是为防止中途发生不履约行为，在施工单位，通常交款至业主，金额据工程大小来定。 保证金，通常表现在一方已履行合同，但对方暂行对履行结果做出肯定，当然，也未否定，所以对已完工的工程结算中，扣除一部分作为质量或其他的保证金，若发生以上事项，业主将有权拒绝付款。“质保金”是信誉录会员对自己企业信誉的质量保证金。信誉录会员不仅要接受信誉评分、交易评价的监督，同时要接受质量保证金的监督。如果信誉录会员在合作的过程中违反了规则，则需要扣除起相应的质保金作为处罚。“质保金”是一个旅行社证明对自己的服务质量信心之外，更是对外宣传形象的最有力的工具，而且也能让合作伙伴更放心。 在建设工程承包合同中约定的“质保金”，有两种不同的含义，其一是指质量保修金，其二是指质量保证金。 项目工程质保金是指为落实项目工程在缺陷责任期内的维修责任，建设单位（业主）与施工企业在项目工程建设承包合同中约定，从应付的工程款中预留，用以保证施工企业在
商业承兑汇票转贴现合同协议书范本
编号：_______________ 商业承兑汇票转贴现合同 甲方：________________________ 乙方：________________________ 签订日期：____ 年____ 月____ 日 甲方（买入方） 乙方（卖岀方）
甲乙双方根据《中华人民共和国票据法》（以下简称《票据法》）、中国人民银行《支付结算办法》 （以下简称《支付结算办法》）等有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。 第一条定义 1. 商业承兑汇票：指由中国境内经核准经营商业汇票业务的商业银行所承兑，以人民币计价的银 行承兑汇票。 2. 转贴现：指乙方为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向甲方转让的票据行为。 3. 转帖现日：即转帖现起息日，是指甲方将实付金额划至乙方的指定账户之日。 4. 转贴现期限：自转帖现起息日起至票据到期日止，票据到期日为法定休假日时顺延。利息计算 按照《票据法》和《支付结算办法》的有关规定，同城算头不算尾，承兑行在异地的应另加3 天的划款日。 第二条转贴现金额及份数 根据乙方向甲方提交的票据与相关资料，甲方审核后，同意对乙方的商业承兑汇票（大写） 份，（小写份），合计票面金额（大写）人民币元整，（小写）￥元整办理转贴现（详见本合同附件“商业汇票清单”，以下简称“清单”） 第三条转帖现日、利率、服务费及计息方式 1、转帖现日：（大写）年月日； 2、转帖现利率：年利率％，按360天/年计算； 公式：实付金额二票据总金额-票据总金额*转贴现期限*转贴现利率 3、服务费用%另计。 第四条甲方的权利与义务 A. 甲方的权利
国际贸易保函的种类
保函的种类及功能 银行保函是由银行开立的保证被担保人履行某种义务的书面保证书。在该保证书内银行保证一旦被担保人未履行这种义务，银行负责承担由此产生的付款义务。银行保函在国际贸易结算中使用较多，但在很多情况下，银行保函是被作为融资工具来使用的，尤其是在涉及金额较大的国际贸易中，进口商向出口商提供银行保函成为出口商银行向出口商提供贸易融资的重要条件之一。 保函根据其内容可以分为付款性保函和履约性保函。付款性保函多用于进口结算中，进口商从国外进口大型设备时，可以通过银行向出口商开立付款性保函，保证其货到后付款义务的履行。出口商凭该保函出运设备并向出口商索偿。履约性保函是指银行开立的保函旨在保证被担保人履行合同所规定的义务。这类保函在工程招标中使用较多。 根据保函的付款条件，还可将保函分为无条件保函和有条件保函。无条件保函叫做见索即付保函（DEMAND GUARANTEE）。这类保函很为受益人所欢迎，因为在索偿时可不受其他条件的制约，而能够确保自己的利益。有条件的保函是指受益人向担保银行索偿时必须满足某种条件，而这种条件的满足往往是以要求受益人履行其合同义务为目的的。例如在进口结算中，进口方银行开立的保函可规定：作为出口商的受益人因进口商未付款而索偿时，需提供由商检机构出具的证明文件，证实发运设备完全符合合同规定，担保行才代为付款。 作为担保银行来说，其担保义务也可分为第一性的和第二性的。受益人根据保函条款直接向担保银行索偿，担保行的付款义务即为第一性的。如受益人根据保函条款在向被担保人索偿未果时再向担保行索偿，担保行的付款义务就是第二性的。担保行的付款主要看其保函的条件，因此保函内容能够确定担保行在日后索偿和付款过程中的地位。倘若担保行承担了第一性付款义务，或者说保函属于见索即付性质的，担保行只要接到受益人索偿通知书即付款，而不能介入受益人与被担保人之间的商务纠纷中去。 1．投标保函 在以招标方式成交的工程建造和物资采购等项目中，银行应招标方的要求具的、保证投标人在招标有效期内不撤标、不改标、中标后在规定时间内签定合同或提交履约保函的书面文件。 ●产品适用范围 适用于所有公开招标、议标时，业主要求投标人缴纳投标保证金的情况。 招标人为避免投标人在评标过程中改标、撤标，或中标后拒签合同而给自身造成损失，通常都要求投标人缴纳投标保证金，以制约对方行为。投标保函是现金保证金的一种良好的替代形式。 ●产品为客户提供的便利 ——对投标人： 减少缴纳现金保证金引起的资金占用，获得资金收益；
成功防范商业承兑汇票保兑保函诈骗的案件
成功防范商业承兑汇票保兑保函诈骗的案件 一、案例经过 营业网点接到某客户关于商业承兑汇票贴现业务的电话咨询。该客户声称，手里有一批近亿的商票需要贴现，并可提供**银行某分支机构出具的《商业承兑汇票保兑保函》，大意是如果商票到期出票人拒付可由此**银行某支行负责予以兑付，确保商票能顺利托收汇款。为表合作诚意，该客户还提供了一份他与**银行某支行已签署盖章的保兑保函扫描件。 营销人员因从未听说银行有此保兑保函业务，故向上级行票据中心咨询相关业务政策。票据中心获悉后，联想到票据营业部日前通报的类似商票保兑保函诈骗案例，顿感事有蹊跷，于是向资产负债部电话核查。答复“银行没有类似保兑保函业务”，且票据市场上冒充**银行某支行名义的商票保兑保函诈骗案件近期频发。 二、案例分析 （一）在此类保兑保函诈骗案件中，诈骗分子一般为首次接触的客户，以大额商票贴现为诱饵，不计较贴现利率，迎合个别银行营销人员急于完成绩效指标的心理和逐利动机，往往挑选县域支行或偏远网点下手。 （二）诈骗分子团伙作案，分工明确，且相当谨慎，一般以联手银行一起探讨和办理商票创新业务为名，电话联系并传真保兑保函，既避免留下证据又可防止骗局识破后现场被捉。 （三）保兑保函一般由诈骗分子以某银行县级支行名义出具，并加盖伪造的银行公章，其预期达到的诈骗效果是把商票的企业信用性质直接转化成类似银行承兑汇票的银行信用性质，以此提高假商票的可信度。实际上，这类业务直接改变了银行在商票使用中的角色和风险承担水平，与银行业谨慎经营、严格规范风险控制的管理原则严重背离；任何合规操作的银行都不会出具此类保函，更不用说是基层支行。 三、案例启示 （一）了解你的客户，了解客户的业务。对于新客户、新业务必须对其进行情景分析，结合实地调查，判断其业务的合理性和贸易背景真实性，对存疑业务从严实质审查，而不仅仅止步于形式审查，牢记“并不是所有机会都适合我们”。 （二）认清票据融资业务、尤其是商业承兑汇票业务所蕴含的高风险，按照高风险业务的防控标准建立起风险防范管理机制。 （三）严格执行重大操作风险事件报告制度。在发生外部欺诈事件后应立即启动应急处置预案，在规定的时限内进行报告，并持续跟踪和反馈事件后续情况。
商业汇票承兑协议书
商业汇票承兑协议书(精选多篇) 第一篇：商业承兑汇票跟单保兑保函融资业务操作协议书[2] 商业承兑汇票跟单保兑保函融资业务操作协议书 需资方：(以下简称甲方) 调资方：(以下简称乙方) 甲方因开发建设新项目急需资金，乙方同意以受让并贴现甲方开出的附加《银行跟单保兑保函》（以下简称保函）的商业承兑汇票（以下简称商票）的方式向甲方投资。经双方友好协商，订立本协议，以便共同遵守。 第一条、投资金额：双方达成意向投资金额人民币（币种）五千万—壹亿元；分批操作，首单甲方开出商票1千万元，乙方按票面记载金额的100%发放投资资金；首单业务按本协议顺利完成后，双方商定余款；根据实际情况在多少个工作日内全部投放完毕。 第二条、投资期限:三年（每半年到期前十五日通知续票一次）。 第三条、投资利率：按中国人民银行发布的同期贴息利率上加1%%或下浮0%执行，每半年到期前十五日续票时支付给乙方。 第四条、投资回报：甲方按投资总额的18%于投资资金投放时一次性支付给乙方（含当前半年利息中介方费用另行承诺）。双方约定投资资金分批发放时则批结批清。
第五条、保兑银行：银行分行支行（保兑银行资格要求为国资控股银行支行以上或全国性股份制银行支行以上级）。 第六条、投资方式：甲、乙双方签订本协议，甲方自保兑银行领出商票并签发完毕后由保兑银行根据商票开出保函，乙方验证商票与保函无误后收取投资回报同时向甲方发放投资资金。投资期满后，乙方凭商票和保函向甲方及甲方保兑银行主张债权；甲方保兑银行承担连带还款责任，乙方不承担投资风险。 第七条、操作程序： 1、乙方提供保函样本经甲方及甲方保兑银行确认后，双方签订本协议。 2、甲方自保兑银行办理商票领用手续并将商票签发完毕；甲方保兑银行根据商票内容，按照确认后的保函样本使用本行行签用纸打印成正式的《银行跟单保兑保函》。 3乙方核查人员于2014年月日时前到达甲方保兑银行所在地，首先验证商票及领用手续；之后于营业时间在行长办公室对保兑银行行长及业务主管的身份进行查实。甲方保兑银行行长及业务主管须出示身份证、任职文件以供查验。身份查实无误后，甲方保兑银行按正常程序在打印完毕的保函原件上加盖保兑银行行政公章，由上述俩人当面签署保函。保兑银行有关人员应提前备齐资料，核保工作要求一次完成。
外贸课堂 外贸名词之银行保函
外贸课堂外贸名词之银行保函 银行保函的定义 银行保函 (Letter of Guarantee, L/G)或银行保证书,它是指商业银行根据申请人的要求向受益人开出的担保申请人正常履行合同义务的书面证明。它是银行有条件承担一定经济责任的契约文件。当申请人未能履行其所承诺的义务时，银行负有向受益人赔偿经济损失的责任。 由于银行信用代替或补充商业信用，保函的信用性更好，灵活性更强，因此被广泛地应用于国际结算的众多领域中，诸如贸易支付、工程承包、租金支付、资金借贷等等。 银行保函的作用 保函作为第三者的信用凭证，其出具的目的是为了使受益者能够得到一种保证，以消除他对申请人是否具有履行某种合同义务的能力或决心的怀疑，从而促使交易顺利进行，保证货款和货物的正常交换，这是保函的基本功能之一。除此之外，保函还通常用来保证合约的正常履行、预付款项的归还、贷款及利息的偿还、合同标的物的质量完好被扣财务的保释等等。 概括而言，保函从其本质上来说具有两大基本作用：第一，保证合同价款的支付；第二，发生合同违约时，对受害方进行补偿并对违约责
任人进行惩罚。 银行保函的当事人 1、申请人(Applicant)或称委托人(Principal) 2、受益人(Beneficiary) 3、担保行(Guarantor Bank) 4、通知行(Advising Bank)或称转递行(Transmitting Bank) 5、转开行（Reissuing Bank） 6、反担保行（Counter Guarantor Bank） 7、保兑行（Confirming Bank） 银行保函的基本内容 1、保函当事人（受益人、申请人、担保行、通知行或转开行）的完整名称和详细地址。 2、保函的性质。即保函的种类。 3、合同的主要内容。 4、保函的编号和开立日期。 5、保函金额。 6、保函的有效期限和终止到期日。 7、当事人的权利和义务。
商业承兑汇票贴现协议书
商业承兑汇票贴现协议书 协议号：SZ/SY068甲方：（出票方） 乙方：（出资方） 甲方为了开发项目，由甲方自找接票企业开出商业承兑汇票并附中国银行市分行跟单保函交给乙方办理贴现，经甲乙双方友好协商，现达成以下协议： 一、总金额：万元，首笔万元； 二、贴现费用：一次性综合费用的16%（含半年利息）； 三、贴现期限：三年（每半年换票一次，收取4.5％-6.5%）； 四、操作程序： 1、双方签订（E-mail有效）本协议书； 2、签约后，甲方支付费用，乙方及其银行人员一起到中国银行市支行（以下称“保兑行”）核实开具跟单保函的真实性及相关出票手续 核实无误后，双方确定操作日期； 3、在操作日，甲方提供3%的保证金（现金）和其他账面贴息水单，经验实后，双方即在该“保兑行”开始操作，甲方在当日开出“商业承兑汇票”同时由“保兑行”开出银行跟单保函并办理核保手续。在乙方银行官方核保完结后，将此商票背书给乙方，同时甲方分单开出支付好贴息款及中介人佣金的银行汇票交给乙方及有关受益人，乙方即将贴现资金划入甲方指定的银行账户，双方交割完毕。 4、在本项业务操作期间的交通、食宿费用全部由甲方负担。 五、双方商定核保步骤： 1、甲方先填好商业承兑汇票，连同贸易合同、增值税发票交给乙方。 2、乙方收到甲方的商票后，到行长办公室当面看着行长开出跟单保函并签字盖章，同时在商业承兑汇票左上角盖上银行业务章，行长并在商业承兑汇票上面签字。 六、违约责任：
1、在资金显帐后，甲方在当日内不能安排其余贴息款交割、不能给予开出银行跟单保函或该跟单保函不能核保时，属甲方违约，乙方有权终止本协议，撤走资金，并不予退还甲方已付给乙方的所有款项。否则由此引起的一切法律纠纷由甲方全部承担。 2、在甲方支付完贴息后，乙方在当日不能按本协议书条款规定给予办理贴现时，属乙方违约，须赔偿甲方所有的经济损失。 3、本协议书以签字双方为最终责任人，如有违约，违约方须赔偿守约方的经济损失，绝对不涉及任何中介人。 七、本协议书一式三份，经双方代表签字盖章后即具法律效力。 甲方（公 章）：乙方（公章）： 法人代表签 字：法人代表签字：×××× 年月日××××年月日
恒大商业承兑汇票贴现合同协议书范本
甲方（持票方）： 乙方（资金方）： 甲、乙双方经过友好协商，乙方针对甲方所持有的，(广州恒大材料设备有限公司）银行授信额度外的纸质商业承兑汇票进行贴现，双方本着互惠互利的原则，达成如下协议： 一、甲方全权委托乙方针对甲方商业承兑汇票进行贴现，拟贴现金额为（大写） 按实际票面的100%出款，年贴现率，依此贴现额和贴现率计算的贴现利息为（大写），扣除贴现利息后应打入甲方指定账户人民币金额为： 二、本次业务合作的基本流程为： 1、甲、乙双方业务洽谈，确定合作意向。 2、在甲、乙双方为恒大集团有限公司商票贴现前，乙方必须向甲方出示足额能够支配的贴现资金；第一次操作3-5亿，纸票。后面额度20个工作日之内操作完毕！操作过程先背书后打款，票属于流水票。 3、甲、乙双方贴现工作从本贴现协议签订后操作。 4、双方责任：甲方负责出纸质商业承兑汇票，乙方负责落实贴现资金，甲、乙双方共同配合，在整个贴现中若发现纸质商业承兑汇票、企业跟单保兑保函，董事会决议等相关手续出现弄虚作假，违反法律现象，致贴现失败或相关部门追究法律责任，甲方承诺其此类行为属于甲方单方责任，与乙方无关。甲方如不能正常开出恒大集团纸质商业承兑汇票属甲方违约。乙方如不能足额保证贴现资金足额到位属乙方违约。甲乙双方如任何一方违约需向守约方赔偿￥元违约金。并赔偿一切相关差旅费用。 5、乙方应该在票据出具当日完成贴现业务既同台交割、同台结算，按本协议约定贴现利率将扣除贴现利息后剩余贴现资金打入甲方指定的商票受益人账户。 甲方：
户名： 账号： 乙方： 开户行： 户名： 账号： 三、在乙方到达广州珠江新城后，需打开网银，完成显账验资后，乙票进入开票方办公所在地，甲方向乙方提供恒大集团有限公司以下材料： 1、有效期内的：营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、开户许可证复印件、机构信用代码证复印件、银行贷款卡、法定代表人身份证复印件、经办人授权委托书书（要求正副本、复印件盖公章）； 2、公司章程； 3、业务经办人身份证原件； 4、加盖与预留印鉴一致的印章； 5、出票企业恒大集团有限公司再当日操作完买断商票，两日内提供与纸质商业承兑汇票相应的企业保兑保函,董事会决议。 四、如遇不可抗力因素，双方免责； 五、本协议双方企业盖章、法定代表人签字生效，本协议一式二份，甲、乙双方各执一份，当产生纠纷时，协商无效，甲、乙双方均有权向当地人民法院提起诉讼。 甲方（公司盖章）：乙方（公司盖章）： 法人代表人或授权委托人：法人代表人或授权委托人： 日期：日期：
经典国际贸易中常用的结算方式
国际贸易中常用的结算方式 1. 汇付（remittance） 2. 托收（collection） 3.信用证（letter of credit） 4.保函（letter of guarantee） 5.备用信用证（standby letter of credit） 一、汇付 汇付是指付款人通过银行或者其他途径主动将款额汇交给收款人。在国际贸易中，通常是由买方按约定时间和条件通过银行将约定的款项汇交给卖方。 1.1 汇付的当事人 汇付通常有如下当事人：（1）汇款人(remitter)，在进出口业务中通常是进口方。（2）收款人(payee or beneficiary) ，在进出口业务中通常是出口方。（3）汇出行(remitting bank) ，接受汇款人的委托，办理汇出汇款业务的银行。通常是进口方当地的银行。（4）汇入行(paying bank)，指受汇出行委托解付汇款的银行，因此又称解付行。在国际贸易中，通常是出口方当地的银行。 1.2 汇付的种类 汇付的方式包括信汇（mail transfer,M/T）、电汇（telegraphic transfer,T/T）和票汇（remittance by banker’s draft,D/D）。信汇是汇出行应汇款人的申请，用航空信
函的形式，指示汇入行解付一定金额的款项给收款人的汇款方式。电汇是汇出行应汇款人的申请，拍发加押电报或电传给汇入行解付一定金额给收款人的一种汇款方式。票汇是指汇出行应汇款人的申请，代汇款人开立以其分行或代理行为解付行的银行即期汇票，支付一定金额给收款人的汇款方式。上述三种方式，付款速度和收费标准各不相同。就付款速度，电汇最快，信汇次之，票汇最慢。故电汇最受卖方欢迎，成为汇付的主要方式。就收费而言，信汇、票汇较低，电汇费用较高。 1.3 汇付的业务程序 信汇、电汇业务程序示意图 信汇、电汇业务程序示意图 信汇与电汇的业务程序相同，只是传递委托书与支付通知书的方式不同，信汇是以邮政航空信件方式，电汇是电讯传递方式。 票汇业务程序示意图
履约保证金及保函
银行履约保函(样本) 保函编号： 开立日期： 致：__________________ 鉴于___ _______________与__________________ (以下简称供货商)于年月达成的**将部分装修工程交予供应商进行施工等事宜，根据施工事项需要，又鉴于我行接受供货商的委托，同意出具保函为_________________担保，对供应商根据承包事项应履行全部义务及责任，以总金额人民币**万元向你方承担连续的、不可撤销的、无条件的担保。 本保函的义务是：我行在接到你方提出的因供应商在施工事项以及合同签订后履行合同过程中未能履约或违背双方协商达成一致意见的责任和义务而要求索赔的书面通知和付款凭证后的14天内，在上述担保金额的限额内向你方支付任何数额的款项，无须你方出具证明或陈述理由。 在向我行提出要求前，我行将不坚持要求你方应首先向供应商索要上述款项。我们还同意，***与供应商是否签订合同、以及任何对合同条款所作的修改或补充都不能免除我行按本保函所应承担的义务。 本保函的保证期限自开立之日起生效，本保函期满日期为***)年*月**日。 本保函到期后即告失效。 任何索赔务必于本保函到期日之前送达我行。 银行名称：(盖章) 法定代表人：(签字或盖章) 银行地址： 邮政编码： 电话： 日期：
履约保证金确认函(样本) 致：****____________ 鉴于________________(供货商)_于年月承包的********装修工程并进行施工等事宜，根据施工事项需要，及后续合同签订后履行合同需要，我司同意支付保证金对我司行为进行担保，对我司根据承包事项及签订合同后合同约定应履行全部义务及责任，以总金额人民币*****万元_向贵方承担连续的、不可撤销的、无条件的担保。 我司同意：如贵方认为我司在施工事项以及合同签订后履行合同过程中违背双方合作意向以及未能履约或违背双方协商达成一致意见的责任和义务，贵司在通知我司后及可以进行保证金金额的相应扣除。无须贵方出具证明或陈述理由。 我司还同意，贵我双方是否签订合同、以及任何对合同条款所作的修改或补充都不能免除我方在施工事项中根据双方之前协商一致应当承担的责任。 本保证金的保证期限自缴纳之日起生效，至****年*月**日到期。如我司不存在工程质量、施工安全、人员工资支付等重大违约事项，贵方与到期日后20个工作日内凭我司缴纳保证金的收据退还我司保证金或经过以上事项扣除后剩余的保证金，且不计利息。 供应商公司名称： 日期：
恒大商业承兑汇票贴现协议书20161107
恒大商业承兑汇票贴现协议书 甲方（持票方）广州市金凯明贸易有限公司 乙方（资金方）；有限公司 甲、乙双方经过友好协商，乙方针对甲方所持有的，(广州恒大材料设备有限公司）银行授信额度外的纸质商业承兑汇票进行贴现，双方本着互惠互利的原则，达成如下协议： 一、甲方全权委托乙方针对甲方商业承兑汇票进行贴现，拟贴现金额为（大写）30亿元人民币，按实际票面的100%出款，年贴现率12%-0.5（恒大回流）= 11.5% ，依此贴现额和贴现率计算的贴现利息为（大写）叁亿肆仟伍佰万元人民币，扣除贴现利息后应打入甲方指定账户人民币金额为：贰拾陆亿伍仟伍佰万元人民币。 二、本次业务合作的基本流程为： 1、甲、乙双方业务洽谈，确定合作意向。 2、在甲、乙双方为恒大集团有限公司商票贴现前，乙方必须向甲方出示足额能够支配的贴现资金；第一次操作3-5亿，纸票。后面额度20个工作日之内操作完毕！操作过程先背书后打款，票属于流水票。 3、甲、乙双方贴现工作从本贴现协议签订后操作。 4、双方责任：甲方负责出纸质商业承兑汇票，乙方负责落实贴现资金，甲、乙双方共同配合，在整个贴现中若发现纸质商业承兑汇票、企业跟单保兑保函，董事会决议等相关手续出现弄虚作假，违反法律现象，致贴现失败或相关部门追究法律责任，甲方承诺其此类行为属于甲方单方责任，与乙方无关。甲方如不能正常开出恒大集团纸质商业承兑汇票属甲方违约。乙方如不能足额保证贴现资金足额到位属乙方违约。甲乙双方如任何一方违约需向守约方赔偿￥ 0 万元违约金。并赔偿一切相关差旅费用。 5、乙方应该在票据出具当日完成贴现业务既同台交割、同台结算，按本协议约定贴现利率将扣除贴现利息后剩余贴现资金打入甲方指定的商票受益人账户。 甲方:开户行中国银行股份有限公司广州黄石东路支行 户名：广州市金凯明贸易有限公司
商业承兑汇票贴现操作流程
商业承兑汇票贴现操作流程 一、简单沟通流程与所有要材料 1.我方公司只做有银行(一级分行《保兑保函》,保函必须真实合法有效）的商业汇票。 2.我方所需要材料具体如下： a.企业六证一卡（原件与复印件，复印件要加盖公章） b.企业财务报表近一年以及最近一季度的财报 c.出票方与票面收款方的购销合同以及发票 d.开具保函的银行需要有省级分行的业务授权 e.市一级分行需要出示开具保函的业务审批单、营业执照、以及经营范围的业务授权书。 3.安排核行 如果材料齐全并承诺真实有效，我方安排人员进行第一次核行。核行前我方收取保证金和路费。 4.贴现流程 如果一次核行顺利完成，我方会带律师进行二次核行，之后进行贴现操作与打款。 二、核查材料；协调核行 1.首先把材料通过传真或图片方式传予我方，我方进行核对。如果材料不全或不符合要求，我方会尽快与你方沟通以便尽快补齐材料。
2.你方所提交材料符合我方要求，我方会派工作人员去你方核查材料是否真实存在，并符合我方要求。 3在我方派出人员之前需要你方给我方打10万元保证金和路费，如果业务洽谈顺利并成功将商票贴现我方归还你方所交保证金；如因我方银行资金问题没有成功贴现我方归还你方保证金。如果因你方材料缺失造假或不能按照我方要求流程导致没能成功贴现我方不归还保证金。 三、商票贴现流程及打款 核行顺利完成后，我方会派贴现人员与律师去你方所在地进行第二次核行并沟通具体操作流程。 核心流程为我行工作人员律师去你方担保银行，见证商票开出封存。见证担保行行长开出《保兑保函》并由行长在行长办公室进行盖章签字，整个过程阳光透明。 相关手续办好后你方人员随同我方人员回到我方银行进行开户。然后我方银行将扣除贴息后的款项打入你方账户。
银行常用票据样本及说明
常用票据样本及说明 一、银行汇票。银行汇票是汇款人将款项交存当地银行，由银行签发给汇款人持往异地办理转账结算或支取现金的票据。为了方便申请人的使用，银行汇票还专门设置了实际结算金额栏，在交易过程中，可根据实际需要在出票金额以内填写实际结算金额，受到法律保护。其票样如图1-1、1-2所示，银行进账单如图1-3所示。 图1-1 银行汇票
图1-2 银行汇票背面 图1-3 进账单 银行汇票的账务处理方法是：收款单位应根据银行的收账通知和有关的原始凭证编制收款凭证；付款单位应在收到银行签发的银行汇票后，根据“银行汇票委托书”（存根）联编制付款凭证。如有多余款项或因汇票超过付款期等原因而退款时，应根据银行的多余款收账通知编制收款凭证。 采用银行汇票结算方式，应注意下列问题： ①银行汇票的提示付款期为一个月，超过提示付款期限，经出具证明后，仍可以请求出票银行付款。银行汇票见票即付。填明“现金”字样和代理付款行的银行汇票丧失，失票人可以向银行申请挂失，或者向法院申请公示催告或提起诉讼。但未填明“现金”字样和代理付款行的银行汇票丧失不得挂失。 ②银行汇票一律记名，可以背书转让。背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。背书是一种票据行为，是转让票据权利的重要方式，它的产生是票据成为流通证券的一个标志。 ③银行汇票的汇款金额起点为500元。 二、商业汇票。商业汇票是收款人或付款人（或承兑申请人）签发，由承兑人承兑（承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。承兑是汇票中所特有的，并于到期日向收款人或被背书人支付款项的票据。商业汇票适用于同城或异地在银行开立存款科目的法人以及其他组织之间，订有购销合同的商品交易的款项结算（必须具有真实的交易关系或债权债务关系）。 采用商业汇票结算方式，应注意下列问题： ①采用商业汇票结算方式时，承兑人即付款人员有到期无条件支付票款的责任。 ②对信用不好的客户应慎用或不用商业汇票结算方式。 ③商业汇票一律记名。允许背书转让，但背书应连续。 ④商业汇票的承兑期限由交易双方商定，但最长不得超过6个月。商业汇票的提示付款期限自汇票到期日起10日内。付款人应当自收到提示承兑的汇票之日起3日内承兑或者拒绝承兑。付款人拒绝承兑的，必须出具拒绝承兑的证明。 商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑。银行承兑汇票由银行承兑。商业汇票的付款人为承兑人。 1、商业承兑汇票。它是指由收款人签发，付款人承兑，或由付款人签发并承兑的票据。商业承兑汇票按双方约定签发。由收款人签发的商业承兑汇票应交付款人承兑，由付款人签发的商业承兑汇票应经本人承兑。付款人须在商业承兑汇票正面签署“承兑”后，将商业承兑汇票交给收款人。在实务中，一般以由付款人签发的商业承兑汇票居多。其票样如图2-1-1、2-1- 2、2-1- 3、2-1- 4、2-1-5所示。
商票跟单保函样本
（要求用银行行签纸打印） 商业承兑汇票保兑保函 致持票人： 兹有我行开户企业_______________________ _公司（在我行开户账号：_______________________）签发并承兑的商业承兑汇票合计共_____笔，金额合计为人民币：_________ 万元整（￥________ ）。商业承兑汇票明细如下： 单位：万元 序号票号金额出票日到期日出票人（承兑人）收款人 我行自愿为上述商业承兑汇票提供保证担保，保证该商业承担兑汇票的开出真实、合法、有效，具有真实、合法的商品交易背景，并保证出票人（承兑人）在商业承兑汇票到期日无条件支付足额票款，对此我行承担连带保证责任。我行保证：在持票人持有的上述商业承兑汇票到期后，若出票人（承兑人）不能足额兑付票款时，我行将无条件地代为支付上述商业承兑汇票记载的全部款项。 保证期限：自年_____月_____日至持票人全部收回上述商业承兑汇票票款为止。 兑付时间：自年月日起任何时间来我行兑付。 保证范围：上述商业承兑汇票记载的承兑金额、因出票人（承兑人）违约产生的利息、罚息、损害赔偿金及持票人为实现债权而支出的一切费用（包括但不限于诉讼费、律师费、保全费、执行费、差旅费等）。 注：1、如有纠纷，双方可协商解决；协商不成，可向持票人所在地的人民法院提起诉讼。 2、上述商业承兑汇票的出票人（承兑人）加盖的印鉴与其在我行开户预留的印鉴一致。开户银行：_________________________ ，帐号：_____________________________。 3、企业预留印鉴： 银行（公章） 行长（签字）： 业务主管（签字）： 年月日 （样本）
银行保函详细介绍
银行保函包括履约保函、预付款保函、投标保函、维修保函、预留金保函、税款保付反担保函、海关风险保证金保函等。 履约保函：是指应劳务方和承包人（申请人）的请求，向工程的业主方（受益人）所作出的一种履约保证承诺。倘若履约责任人日后未能按合约的规定按期、按质、按量地完成所承建的工程，以及未能履行合约项下的其他业务，农业银行将向业主方支付一笔不超过担保金额的款项。该款项通常相当于合约总金额5％-10％。 预付款保函：又称还款担保，是指向工程业主（受益人）保证，如申请人未能履约或未能全部按合同规定使用预付款时，则农业银行负责返还担保函规定金额（或未还部分）的预付款。预付款担保的担保金额不应超过承包人收到的工程预付款总额。 投标保函：是指向招标人（受益人）作出保证，在投标人（申请人）报价的有效期内，投标人将遵守其诺言，不撤标、不改标，不更改原报价条件，并且在其一旦中标后，将按照招标文件的规定及投标人在报价中的承诺，在一定时间内与招标人签订合同，如投标人违约，农业银行将在担保额度的范围内向招标人支付约定金额的款项。该金额数通常为投标人报价总额的1％-5％不等。 维修保函：是指应承包方（申请人）的请求，向工程业主（受益人）保证，在工程质量不符合合同规定，承包方（申请人）又不能维修时，由农业银行按担保函规定金额赔付工程业主。该款项通常为合同价款的5％-10％。 预留金保函：又称留滞金担保，是指应承包方（申请人）的请求，向工程业主（受益人）保证，在承包方（申请人）提前支取合同价款中尾欠部分款项而不能按期归还时，由农业银行负责返还担保函规定金额的预留金款项。通常为合同价款的5％-10％。 税款保付反担保函：是指对在农业银行开户的加工贸易企业，农业银行可为该企业出具以中国银行为受益人的反担保函。加工贸易企业在开展加工贸易业务中为免向海关缴纳税款保证金，需委托中国银行出具以海关为受益人的税款保付保函。 海关风险保证金保函：是指企业在开展加工贸易业务中需要向海关缴纳风险保证金时，向农业银行申请出具以海关为受益人的保函业务。 功能：履约保函能满足国内企业之间履行工程合同方面担保的需要。 预付款保函能满足国内企业之间偿还预付款方面担保的需要。 投标保函能满足国内企业之间投标方面担保的需要。 维修保函能满足国内企业之间履行维修责任方面担保的需要。 预留金保函能满足国内企业之间归还预留金方面担保的需要。 税款保付反担保函能满足农业银行开户的加工贸易企业在中国银行为其向海关出具税款保付保函后，出具以中国银行为受益人的反担保函的需要。 海关风险保证金保函能满足企业因开展加工贸易为免向海关缴纳风险保证金提供担保的需要。 履约保函
商业承兑汇票-合同范本模板
商业承兑汇票 ┌─┬────┬────────┬─┬────┬──────────┐ ││全称│││全称││ │收├────┼────────┤付├────┼──────────┤ │款│帐号││款│帐号││ │人├────┼──┬──┬──┤人├────┼──┬──┬────┤此 ││开户银行││行号│││开户银行││行号││联├─┴────┼──┴──┴──┴─┴────┼──┴──┴────┤承 ││人民币│千百十万行百十元角分│兑 │汇票金额│（大写）├──────────┤人 ││││（ ├──────┼──────────┬────┴─┬────────┤付 │ 汇票到期日│年月日│交易合同号码││款 ├──────┴──────────┼──────┴────────┤人 │本汇票请你单位承兑，并及时将承││） │兑汇票寄交我单位。此致││留 │││存 │承兑人│备注│ │││ │收款人盖章││ │负责经办││ └─────────────────┴───────────────┘
汇票号码：2 ┌─┬────┬───────┬─┬────┬──────────┐││全称│││全称││此开 │收├────┼───────┤付├────┼──────────┤联户 │款│帐号││款│帐号││收行 │人├────┼─┬──┬──┤人├────┼──┬──┬────┤款作 ││开户银行││行号│││开户银行││行号││人付├─┴────┼─┴──┴──┴─┴────┼──┴──┴────┤开出 ││人民币│千百十万行百十元角分│户传 │汇票金额│（大写）├──────────┤行票 ││││随附 ├──────┼─────────┬────┴─┬────────┤结件 │ 汇票到期日│年月日│交易合同号码││算 ├──────┴─────────┼──────┴────────┤凭 │本汇票已经本单位承兑，到日期││证 (1)(2) │无条件支付票款。此致││寄 │收款人││付 │付款人盖章│汇票签发人盖章│款 │负责经办年月日│负责经办│人 └────────────────┴───────────────┘汇票号码：3 ┌─┬────┬───────┬─┬────┬──────────┐││全称│││全称││ │收├────┼───────┤付├────┼──────────┤
商业承兑汇票保兑保函
商业承兑汇票保兑保函 编号：平银商承保兑字第号 致：（下称受益人） 鉴于（下称“保函申请人”）与我行协商一致，双方签订《开立保函合同》（合同编号：平银商承保兑字第号），应保函申请人要求，我行在此向受益人开立上述合同项下的商业承兑汇票保兑保函，我行将在本保函有效期内收到受益人提交的本保函正本、受益人身份证明（受益人为法人的，应提交法人营业执照，受益人为个人的，提交身份证）及以下书面索赔文件后 3个工作日内，向受益人支付金额不超过商业承兑汇票保兑金额（币种）（小写）（大写）的偿债保证金。 保兑商业承兑汇票明细如下： 2、我行应保函申请人申请，为上述商业承兑汇票提供兑付保证担保，同时保证上述商 业承兑汇票的开出真实、合法、有效，具有真实、合法的商品交易背景。我行保证：在持票人持有的上述商业承兑汇票到期后，若出票人不能足额兑付票款时，我行将 无条件地代为支付上述商业承兑汇票记载的全部款项。 3、保证期限：自年月日至商业承况汇票到期日年月日 第六个月止。 4、兑付时间：自年月日起至保证期限的任何时间来我行兑付。 5、保证范围：上述商业承兑汇票记载的承兑金额。 6、本商承保兑保函不得转让，不得贴现，不得用于抵押。我行保留除受益人以外的无 条件追索权。 本保函自我行负责人签字并加盖公章之日起生效，保函有效期至年月日止。本保函有效期届满，或我行担保义务履行完毕，以上任一条件先成就时本保函失效。失效保函应退回我行注销；无论保函原件是否退回我行，均不影响本保函的失效。 本保函适用《见索即付保函统一规则》（URDG758）。 因履行本保函而产生的任何争议，各当事人应进行协商或调解；协商或调解不成的，应按以下第项规定的方式解决争议： 1、向我行所在地人民法院提起诉讼。 2、向申请仲裁。 银行盖章：保函申请人盖章： 法定代表人（负责人）或委托代理人签字：法定代表人或委托代理人签字：年月日年月日
国家电网履约保证金银行保函标准格式
履约保函 保函编号： 致：国网X电力有限公司（买方） 鉴于有限公司（卖方名称，以下简称卖方）与贵方于2018年XX月XX日签订了买方合同编号为XXX-XX-XX-XX-X-XXXX的福建公司2018年配网协议库存第一次招标采购XXXXXXXXXXXXXXXXX采购合同(以下简称采购合同)，卖方将根据采购合同向买方供应合同货物。 鉴于贵方在采购合同中要求卖方提供金额为合同价格的2%且不超过1000万元，即人民币XXXXXXXXXXXXXX（大写）￥XXXXXXXXXXX（小写）的履约保证金，作为卖方履行采购合同的担保。 为此，根据卖方的申请，本银行(银行名称：中国建设银行股份有限公司深圳住房城市建设支行，法定地址：深圳市福田区红岭中路1005号银荔大厦首层)，特向贵方出具上述金额的履约保函，并在此声明： 1、本履约保函为无条件的不可撤销的银行保函； 2、如果由于卖方在履行采购合同过程中的作为或不作为、故意、疏忽或过失、过错等原因，使贵方遭受或可能遭受任何损失时，贵方即可向本行发出要求支付的书面通知。本行在收到该通知后将立即按该书面通知所要求的支付金额和时间进行支付。贵方在发出此类通知时无需随附任何证据或证据性材料，也无需说明任何理由； 3、本履约保函项下的任何支付均为免税和净值，对于现有或将来的税收、关税、收费、费用扣减或预提税款，不论这些款项是何种性质和由谁征收，都不从本履约保函项下的支付中扣除； 4、本行特此放弃所有因贵方与卖方之间发生争议或相互索赔而享有的任何抗辩权； 5、本行进一步同意，如果采购合同发生任何情况的修改、修订、补充、债务转移或其他变更，本行在本履约保函中的责任将不会发生任何变化，采购合同的前述变更也无须通知本行； 6、本履约保函自2018年XX月XX日起至2021年XX月XX日止有效。贵方应采购合同履行中某一违约向本行主张权利的行为，对本保函的有效期不构成任何影响。 保证人（盖章）：中国建设银行股份有限公司深圳住房城市建设支行 法定代表人或其委托代理人：（签字或盖章） 单位地址：深圳市福田区红岭中路1005号银荔大厦首层 传真： 电话：0755XXX 日期：2018年07月XX日 （本保函失效后，请将原件退回我方注销） 1
投标保证金银行保函Bank Guarantee(中英文对照版)
投标保证金银行保函 Bank Guarantee of Bidding Bond 保函编号BG No.： 鉴于有限公司（投标人）（以下简称“投标人”）于2019年2月1日参加商业有限公司（招标人）（以下简称“招标人”）的购置空调项目的投标。 In view of the fact that Beijing Co., Ltd. (tenderer) (hereinafter referred to as "tenderer") participated in the bidding of Beijing Co., Ltd. (tenderee) (hereinafter referred to as "tenderee") for the purchase of air conditioner projects on February 1, 2019. 中国银行（以下简称“本银行”）受该投标人委托，在此无条件地、不可撤消地承担向招标人支付总金额为人民币300万元的责任。 The Bank of China (hereinafter referred to as the "the Bank") is entrusted by the tenderer and hereby assumes the responsibility of paying the total amount of RMB 3 million to the tenderee unconditionally and irrevocably. 本责任的条件是： The conditions of this responsibility are: 1、如果投标人在招标文件规定的投标有效期内撤回其投标；或 1、If the tenderer revokes the bidding documents during the period of validity of the bid; or 2、如果投标人在投标有效期内收到招标人的中标通知后： （1）不能或拒绝按投标须知的要求签署合同协议书，或 （2）不能或拒绝按投标须知的规定提交履约保证金。 2. After receiving the notice of winning the bid within the period of validity of