基金基础知识考试真题及答案汇总
基金考试题库真题及答案
基金考试题库真题及答案1. 基金的分类有哪些？A. 开放式基金和封闭式基金B. 股票基金和债券基金C. 公募基金和私募基金D. 以上都是答案：D2. 基金管理人的主要职能是什么？A. 投资决策B. 资金募集C. 风险控制D. 以上都是答案：D3. 基金托管人的主要职能包括哪些？A. 保管基金资产B. 监督基金管理人的投资运作C. 执行基金管理人的指令D. 以上都是答案：D4. 基金份额持有人大会的召开条件是什么？A. 持有人大会由基金管理人召集B. 持有人大会由基金托管人召集C. 持有人大会由持有人自行召集D. 以上都不是答案：A5. 基金的净值是如何计算的？A. 基金资产总值除以基金份额总数B. 基金资产总值加上基金负债C. 基金资产总值减去基金负债D. 基金份额总数乘以基金资产总值答案：A6. 基金的申购和赎回价格是如何确定的？A. 根据基金的净值确定B. 根据基金的累计净值确定C. 根据基金的累计净值加上申购费和赎回费确定D. 以上都不是答案：A7. 基金的收益分配方式有哪些？A. 现金分红B. 红利再投资C. 以上都是D. 以上都不是答案：C8. 基金的风险评估主要考虑哪些因素？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 以上都是答案：D9. 基金的信息披露包括哪些内容？A. 基金合同B. 招募说明书C. 定期报告D. 以上都是答案：D10. 基金的监管机构是哪一个？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 以上都不是答案：A。
证券投资基金基础知识必考真题及答案解析
证券投资基金基础知识必考真题及答案解析11.单选题某日,A银行在银行间债券市场做了一笔质押式正回购,融入资金1,000万元,回购利率5%,实际占款天数73天;在到期结算日,A银行应向逆回购方支付的资金额为万元;A、1,001B、1,010C、1,100D、1,000.1答案：B解析：到期资金结算额回购价格＝首期资金结算额×1＋回购利率×实际占款天数÷365＝1,000×1＋5%×73÷365＝1,010万元;2.单选题某日某基金买入S股票10,000股,成交价5元/股,当日卖出Q股票20,000股,成交价10元/股;按1‰税率征收标准,该基金须缴纳印花税是;A、150元B、250元C、50元D、200元答案：D解析：我国目前只对股票卖出方征收1‰的印花税,对买入方不征收;所以,该基金买入S股票不需要缴纳印花税,卖出Q股票需要缴纳印花税,缴纳的印花税金额是20,000×10×1‰＝200元;3.单选题如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率,则可以认为该股票基金属于;A、防御型基金B、激进型基金C、成长型基金D、价值型基金答案：D解析：如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率,可以认为该股票基金属于价值型基金；反之,该股票基金则可以归为成长型基金;4.单选题垃圾债券或称高收益债,其投资级别属于,该类债券含有较高的;A、投机级,信用风险B、投资级,信用风险C、投机级,利率风险D、投资级,利率风险答案：A解析：略;5.单选题关于全球投资业绩标准GIPS,以下表述正确的是;A、投资管理机构必须披露3年以上的业绩B、投资管理机构使用GIPS标准进行披露时,必须同时遵守它提供的两套标准C、GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实、准确D、它属于强制执行的业绩标准答案：C解析：除成立未满5年的投资管理机构外,所有机构必须汇报至少5年以上符合GIPS的业绩,并于此后每年更新业绩,一直汇报至10年以上的业绩,故A错误;GIPS标准包含两套,一套为必须遵守的规定,投资管理机构必须在全体一致遵守所有规定的情况下,方可宣称已符合标准；另一套为推荐遵守的行业最高标准,故B错误;GIPS依赖于输入数据的真实性和准确性,故C 正确;GIPS非强制,属于自愿参与性质,故D错误;6.单选题如果S代表样本的标准差,_代表第i个样本数据,¯代表样本数据的均值,n是样本数据的个数,则样本方差的计算公式是;A、<=B、<=C、<=D、<=答案：B解析：略;7.单选题关于可转债的回售条款,下面说法正确的是;A、回售条款由可转债持有人行使B、回售条款由发行人行使C、回售价格根据回售时标的股票市价确定D、股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款答案：A解析：回售条款是指可转债持有人有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行人的规定;一般在股票价格下跌超过转换价格一定幅度时生效;8.单选题某可转换债券在上海证券交易所上市交易,某日收盘价为109.97元,截止当日日终,每百元面值债券利息为0.08元;当日第三方估值机构对该可转债的估值全价为109.72元;若某基金采用净价对该可转债进行估值,应该使用的价格是;A、109.72元B、109.97元C、109.64元D、109.89元答案：D解析：交易上市交易的可转换债券按当日收盘价109.97元作为估值全价,净价＝全价－利息＝109.97－0.08＝109.89元;9.单选题关于交易指令在基金公司内部执行情况,以下表述错误的是;A、基金经理通过交易系统下达交易指令B、交易系统或相关负责人审核投资指令的合法合规性C、交易员必须严格按照公平交易的原则执行交易指令D、交易员收到交易指令后必须马上执行指令答案：D解析：交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易,故D错误;10.单选题以下不属于资产负债表中资产项的会计科目是;A、无形资产B、实收资本C、应收账款D、存货答案：B解析：资产负债表中资产项的会计科目包括：货币资金、应收账款、应收票据、预付账款、存货、固定资产、无形资产、长期股权投资和长期待摊费用等;实收资本属于所有者权益,故选B;11.单选题考察行业中各个股票对基金投资组合收益率的贡献,该分析是属于;A、绝对收益率B、相对收益率C、相对收益归因D、绝对收益归因答案：D解析：绝对收益归因中,考察在特定区间内,每个证券和每个行业如何贡献到组合的整体收益;12.单选题下列关于主动比重的说法错误的是;A、投资组合要跑赢基准必须在适当的时候以适当的方式偏离基准B、主动比重常用于分析追求绝对收益的股票型基金C、投资组合与基准不同则其业绩表现不一定与基准有显著区别D、主动比重用来衡量投资组合相对于基准的偏离程度答案：B解析：主动比重用来衡量投资组合相对于基准的偏离程度,该指标基于投资组合持仓而非基于收益率;主动比重的局限性在于：1与基准不同并不意味着投资组合一定会跑赢或跑输基准,投资组合要跑赢基准必须在适当的时候以适当的方式偏离基准;2与基准不同并不意味着投资组合的业绩表现会与基准有显著区别,有的组合主动比重很高,但其持仓可能和基准有较高的相关性;主动比重指标常用于分析追求相对收益的股票型基金,故B错误;13.单选题期货市场有多种不同目的的交易形态, 增强了市场的流动性,承担了套期保值交易转移的风险,是期货市场正常运营的保证;A、期现套利交易B、价差套利交易C、点价交易D、投机交易答案：D解析：略;14.单选题关于逐笔全额结算,以下表述错误的是;A、交收期灵活,从实时逐笔全额到交收期为T＋n日不等B、目前中国结算公司上海和深圳分公司均有全额结算产品C、结算参与人必须采用货银对付DVP的交收方式D、资金证券的足额以单笔交易为最小单位答案：C解析：逐笔全额结算的主要特点是：1资金证券的足额以单笔交易为最小单位,资金证券足额则全部交收,不足则全不交收,不分拆交收;2交收期灵活,从实时逐笔全额到交收期T＋0~T＋n 日不等;3交收方式多样,结算参与人可以根据需要采用货银对付、纯券过户等多种交收方式,故C错误;目前中国结算公司上海和深圳分公司均有全额结算产品;15.单选题基金公司交易员在交易执行环节,对银行间市场交易对手的风险评估不足,造成交易违约,这属于;A、市场风险B、信用风险C、投资风险D、操作风险答案：D解析：基金公司在交易执行环节可能存在的操作风险包括：1未践行最佳执行原则,交易效率低或差错率高；2交易系统未经严格测试论证,系统缺陷造成交易失误；3交易与后台清算、托管银行的交收相互脱节,影响资金使用；4交易价格显著偏离公允价格；5对交易对手风险的评估与控制不足；6交易执行不独立于基金经理；7公平交易、反向交易以及超过合规限制交易的管理机制不能得到有效执行；8交易员不能有效履行对基金经理交易指令的监督、复核职责;。
基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析
基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析1. 基金反映的是一种（）关系。
A. 所有权B. 债券债务C. 信托D. 委托代理答案：C解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。
2. 开放式基金的价格是以（）为基础计算的。
A. 基金份额净值B. 市场供求关系C. 市盈率D. 市净率答案：A解析：开放式基金的价格是以基金份额净值为基础计算的。
3. 以下不属于基金特点的是（）。
A. 组合投资、分散风险B. 集合理财、专业管理C. 独立托管、保障安全D. 利益共享、风险共担答案：D解析：利益共享、风险共担是基金的特征之一，但不属于特点。
基金的特点包括组合投资、分散风险；集合理财、专业管理；独立托管、保障安全等。
4. （）是基金设立的首要条件。
A. 基金募集对象B. 基金募集方式C. 基金合同D. 基金募集规模答案：C解析：基金合同是基金设立的首要条件。
5. 基金份额持有人大会一般由（）召集。
A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 以上都可以答案：A解析：基金份额持有人大会一般由基金管理人召集。
6. 基金管理人的最主要职责是（）。
A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令C. 负责基金资产的投资运作D. 监督基金托管人的投资运作答案：C解析：基金管理人负责基金资产的投资运作，这是其最主要职责。
7. 基金托管人的首要职责是（）。
A. 资金清算B. 资产保管C. 会计核算D. 投资监督答案：B解析：基金托管人的首要职责是资产保管。
8. 以下不属于基金销售适用性原则的是（）。
A. 全面性原则B. 及时性原则C. 客观性原则D. 安全性原则答案：D解析：基金销售适用性原则包括全面性原则、及时性原则、客观性原则等，不包括安全性原则。
9. 基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。
A. 基金合同B. 招募说明书C. 基金宣传推介材料D. 以上都是答案：D解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金合同、招募说明书、基金宣传推介材料等。
基金基础知识考试真题及答案汇总
一．单项选择题1。
在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为__________。
A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金答案：B2。
基金持有人获取收益和承当风险的原那么是___________。
A. “收益保底，超额分成〞B. “利益共享、风险共担〞C. 按“先进先出法〞实现收益和风险D. 获取无风险收益答案：B3。
开放式基金价格的主要决定因素是_____________。
A.市场供求关系B.市场存款利率C.基金单位净值D.基金单位面值答案：C4。
以下关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的选项是____________。
A.证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；B.证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承当一定的风险和费用。
C. 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。
D. 证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入答案：B5。
目前，我国的证券投资基金主要是____________。
A.公司型基金B.契约型基金C.单位信托基金D.对冲基金答案：B6。
以保障资本平安、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为根本目标从而在投资组合中比拟注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是______。
A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：D7。
一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是_________。
A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金答案： C8。
母基金之下设立假设干子基金，各子基金独立进展投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是________。
A.指数基金B.对冲基金C.雨伞基金D.开放式基金答案： C9。
全球第一个公司型开放式投资基金是_________。
基金交易员基础知识单选题100道及答案
基金交易员基础知识单选题100道及答案一、基金的概念与分类1. 基金是一种（）投资工具。
A. 高风险、高收益B. 低风险、低收益C. 风险和收益相对适中D. 无风险答案：C2. 按照投资对象分类，基金可以分为（）。
A. 股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金B. 封闭式基金、开放式基金C. 公募基金、私募基金D. 成长型基金、收入型基金、平衡型基金答案：A3. 股票基金主要投资于（）。
A. 股票B. 债券C. 货币市场工具D. 以上都有答案：A4. 债券基金的主要投资对象是（）。
A. 股票B. 债券C. 货币市场工具D. 以上都有答案：B5. 货币市场基金主要投资于（）。
A. 股票B. 债券C. 货币市场工具D. 以上都有答案：C6. 混合基金是指同时投资于（）的基金。
A. 股票和债券B. 股票和货币市场工具C. 债券和货币市场工具答案：D7. 封闭式基金的特点是（）。
A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 基金份额可以在证券交易所交易C. 基金份额在封闭期内不能赎回D. 以上都是答案：D8. 开放式基金的特点是（）。
A. 基金份额不固定B. 可以在基金合同约定的时间和场所申购、赎回C. 基金份额的价格以基金资产净值为基础计算D. 以上都是答案：D9. 公募基金的特点是（）。
A. 面向社会公众公开发行B. 募集对象不特定C. 投资门槛较低D. 以上都是答案：D10. 私募基金的特点是（）。
A. 面向特定投资者发行B. 募集对象特定C. 投资门槛较高D. 以上都是答案：D二、基金的运作与管理11. 基金的运作包括（）等环节。
A. 募集、投资、管理、托管、信息披露B. 募集、投资、交易、清算、信息披露C. 募集、投资、管理、交易、清算D. 募集、投资、管理、托管、交易、清算、信息披露答案：D12. 基金管理人的主要职责是（）。
A. 募集基金B. 投资管理C. 为基金份额持有人的利益管理和运用基金财产答案：D13. 基金托管人的主要职责是（）。