分析企业金融投资风险的管理
财务管理中的财务风险与金融风险
财务管理中的财务风险与金融风险在现代商业环境下，财务管理是任何一家企业成功运营的核心要素之一。
然而，财务管理也伴随着各种风险和挑战，其中最重要的两种风险是财务风险和金融风险。
本文将探讨财务管理中的这两类风险，并探讨如何有效应对和管理它们。
一、财务风险财务风险是指企业面临的与其财务状况相关的不确定性。
它包括了许多方面，如资金流量风险、流动性风险、汇率风险等。
这些风险可能对企业的经营产生重大影响，甚至导致严重的财务困境。
1. 资金流量风险资金流量风险是指企业资金流动不畅的风险。
当企业无法及时获得足够的资金来支付债务或应付其他负债时，就会面临资金流量风险。
这可能导致企业无法按时履行财务义务，进而影响企业声誉和信用。
2. 流动性风险流动性风险是指企业无法满足短期债务偿还需求的风险。
当企业资产无法迅速变现，无法按时偿还债务或者偿付短期支出时，就会面临流动性风险。
这种情况可能导致企业丧失信用，无法获得更多的资金，并进一步危及企业的生存和发展。
3. 汇率风险汇率风险是指企业面临的由于汇率波动导致货币价值变动的风险。
尤其是对于那些国际贸易和跨国投资的企业来说，汇率风险可能对其财务状况产生巨大影响。
当企业的货币转换成其他货币时，汇率的变动可能导致企业面临财务损失。
二、金融风险金融风险是指企业在经济金融活动中面临的各种不确定性和风险。
在金融市场的操作中，企业面临的金融风险主要包括市场风险、信用风险和操作风险。
1. 市场风险市场风险是指企业在金融市场交易中由于市场价格波动所带来的风险。
比如，股票价格的波动、商品价格的变化等都有可能导致企业面临财务损失。
市场风险是企业无法控制的外部风险，但也可以通过风险分散、合理的资产配置等方式进行管理。
2. 信用风险信用风险是指企业无法按时或完全收回债权资金的风险。
在与供应商、客户和金融机构进行交易时，企业面临着对方无法按时付款或无法履约的风险。
因此，在与他人进行交易时，企业需要评估对方的信用状况，并采取相应的风险控制措施。
金融风险管理的方法与工具
金融风险管理的方法与工具随着金融市场的不断发展，金融风险也逐渐成为了人们关注的焦点。
在金融业中，风险管理不仅仅是一种管理理念，更是一种重要的技能。
好的风险管理能够帮助金融机构降低风险，提高收益。
本文将从方法和工具两个方面探讨风险管理。
1.方法市场风险、信用风险和操作风险是金融机构面临的三种主要风险。
市场风险是指由于市场价格波动而导致的资产价值变化风险。
信用风险是指债务人或对手方无法按时、按质地履约而导致的风险。
操作风险是指由于内部过失或者外部事件所带来的损失。
在处理风险时，首先需要对这三种风险进行梳理和分类。
另外，风险的来源也是需要考虑的。
风险主要来源于金融机构的业务。
因此，在风险管理的过程中，需要对业务进行分析和评估，了解各个业务面临的风险，以便有效应对。
考虑到金融市场的特殊性，还需要加强风险监控。
市场环境不断变化，需要及时调整策略，避免和减少风险。
实现风险监控的方式有很多，例如采用现金流预测模型、短期波动预测模型等，这些模型能够对市场波动做出准确预测并给出建议，帮助机构调整风险策略。
此外，风险管理不能只是一种政策或措施，也需要形成一种风险管理文化。
这种文化是基于风险意识和风险意识的培养，以便整个机构都能有效地管理和应对风险。
只有通过建设风险管理文化，才能使风险管理体系更为完善。
2.工具风险管理的工具主要有两种类型：量化和非量化。
量化工具主要是指数学模型、风险评估模型等，而非量化工具主要是指一些测试和调查等手段。
接下来，我们重点讨论一下量化工具。
（1）VaRVaR是指价值-at-风险，是金融界最常用的风险管理工具之一。
VaR能够衡量一个投资组合的预期最大亏损。
VaR的计算往往需要使用Monte Carlo模拟技术、历史模拟技术、参数法等。
当VaR达到一个不可承受的程度时，投资者就需要进行调整。
（2）CVaRCVaR是价值-在风险之下的条件价值。
与VaR不同的是，CVaR是给定了一个风险水平之下所面临的最坏情况威胁，也就是超过VaR的部分取平均值。
浅谈金融投资风险控制
风险作为金融市场 中的存在 的一个必要 的个体 ， 应 当重视 ， 特别是金融市场 中的投资风 险，金融 市场 中的投资风 险导致 了 因出发 ， 探讨金融投资风险的控制。
一
程 中， 投资者除 了要关注所要投资商 品的风 险外 ， 还应 当关 注金 融投资过程 中所面对 的市场变动 。金融市场 的市 场变动及市场 素 。金融市场的的风险的产生分为两个不同的部分 ， 一部分是 ， 金 融风 险只是对 于一些 商品的投 资者及商 品的投 资产生一定 的风
险； 另外 一 部 分 是 ， 金 融 风 险 对 于 较大 范 围 内都 会 产 生 影 响 ， 甚 至
金融市场 面临一个较大 的风 险 ， 因此 ， 本 文从金融投资风 险的诱 变 动 所 产 生 的 风 险是金 融 投 资过 程 中所 要 面对 的 又 一个 重要 的 因 金融投资风险 的成 因
的规 划和管 理 ， 积 极 的应 对金 融投 资过 程 中所 要 面临 的问题 。
二、 金融投资风险的控制与管理
由 于金 融 投 资 的过 程 中一 定 会 出现 相 应 的 投资风险的控制与管理并不是为 了
金融投资 的结果会产生较大 的影 响，特别 是金融商 品的销售 者 避免金融投资风险的产生 ，而是为 了使金融投资风险在发生是能
、
企 业 的金融 投 资风 险 的成 因有很 多方 面 和表现 的形 式 ， 最 主要
的有 四点 ， 分别是 ： 金融投资风险与金融商 品的销售者之间的联系 是整个世界的金融市场 ， 因此在金融投资风 险中， 对于市场风险的
以、 金融投资风险与投资过程中利率的变化 、 汇率的变化以及在金 融投资过程中所要面临的市场变动。下将——列出， 作以说 明： １ ． 与金融商品的销售者之 间的联系 。 金融投资过程 中最首要 的风险就是与金融商品的销售者相关联 的风险。所谓 的与金融 商品销售者之 间的风险指的是 ，金融投资过程 中所产生 的收益 的原 因主要来 自于金融商 品的销售者 ，金 融商品的销售者对 于 调控和管理是非常重要的 ， 投资者应 当ｉ 萱ｌ 真的选择所要投资的商品， 并对商品的未来所要发生的对于金融投资所产生的风险做出及时
财务管理制度的风险管理和金融风险防控措施
财务管理制度的风险管理和金融风险防控措施随着现代金融市场的发展和金融工具的广泛应用，财务管理面临的风险也日益复杂和多样化。
为了保障企业或组织的利益，财务管理制度的风险管理和金融风险防控措施变得尤为重要。
本文将重点探讨财务管理制度的风险管理和金融风险防控措施的相关内容。
首先，财务管理制度的风险管理应从制度层面考虑。
制定一套完善的财务管理制度是企业或组织控制风险的基础。
这套制度应涵盖风险识别、评估、控制和监测等环节，确保全面、准确地把握风险情况。
同时，制度还应明确责任和权限，建立健全的内部控制机制，以降低因人为操作失误或不当行为而带来的风险。
其次，金融风险防控是财务管理制度的重要组成部分。
金融风险是指由金融市场波动、利率变动、汇率波动等因素导致的风险。
为了规避金融风险，企业或组织可以采取以下措施：1. 多元化投资组合：通过将投资分散到不同的资产种类和市场，可以降低因某一投资引发的风险对整体财务状况的影响。
同时，可以采用资产配置策略，根据市场的变化适时调整投资组合，以达到风险最小化和收益最大化的效果。
2. 结构化金融产品的审慎使用：结构化金融产品具有复杂的衍生品特性，投资者需要了解其背后的风险。
企业或组织应审慎选择，对结构化金融产品的风险进行全面评估，并准确把握其风险特性和预期收益。
3. 利率风险的管理：利率风险是企业或组织面临的重要金融风险之一。
为了规避利率风险，可以采用利率互换、利率期货等工具，通过合理的利率风险管理策略实现利率风险的有效控制。
4. 汇率风险的管理：对于涉及国际贸易或跨国投资的企业或组织来说，汇率风险也是需要重视的金融风险。
对于外币资产或负债的管理，可以利用外汇远期或外汇期权等产品进行汇率风险的管理。
最后，财务管理制度的风险管理和金融风险防控需要不断优化和更新。
随着市场环境和风险形势的变化，企业或组织应及时调整和完善财务管理制度，确保其与时俱进。
此外，建立健全的风险管理团队和风险管理体系也是关键，通过专业的人员和系统化的方法来进行风险识别、评估和控制，为财务决策提供可靠的依据。
关于分析企业在金融资产投资领域的风险
际收益高于期望收益 的概率给以明确。以上计算方法可有效地对企业证
券投资风险进行衡量 ，进而企业可 以对投资进行科学合理的决策 ，选取 适合本企业发展的投资方式进行投资 ，接受投资风险，规避投资风险。 （ 二 ）企业在基金投 资中的风险及解决对 策
中 图分 类 号 ：Ｆ ８ ３ ０ ． ５ ９ ３ 文 献 标 识码 ：Ａ 文 章编 号 ： １ ０ ０ ９ － ４ ０ ６ ７ （ ２ ０ １ ３ ） ２ ２ － １ ８ ２ 一 Ｏ ｌ
一
、
我 国企 业 金 融 资产 投 资 的 重 要 性
第三种方法是计算证券投资 时所有可能出现的可能性收益和期望收益 的
关于分析企业在金融资产投资领域的风险
邓 红 娟
西安 市莲湖 区农村信 用合作社联合社
陕西
西安
７ １ ０ ０ ７ ７
【 摘 要】 本文分析 了企业金 融资产投资的必要 性，在此基础 上结合我 国 金 融投 资现状就证券、基金和金 融衍生工具等金 融资产投 资方式所存 在的 问题及面临的风 险进行 了较为详尽的分析 ，并提 了 抵御风险的相关对 策。旨在能够使我 国企业在金 融资产投 资领域将市场风险降低到最低 点， 促 进 企 业在一个稳定的金 融资产投资环境下有 效经营，促使企业经济的快速发展。 【 关键词 】企业 金融资产 投 资 问题 风 险 对策
第四，购买基金时并非价格越就说明此基金就越好 ，就可 以大量的
益的同时也将面临着诸多的不确定风险。基金投资风险指的是在证券投 资过程 中收益收到损失或者是达不到预期 的收益值。同时由于证券投资
金融投资行业中风险控制不足的原因和改进建议
金融投资行业中风险控制不足的原因和改进建议一、金融投资行业中风险控制不足的原因金融投资行业是一个重要的经济活动领域，然而在实践过程中我们常常遇到风险控制不足的问题。
以下是导致这一现象的几个主要原因：1. 缺乏全面风险认知：许多投资者只关注短期利益，缺乏对市场潜在风险的全面认识。
他们追求高收益同时忽略了可能带来损失的风险，从而无法有效控制风险。
2. 信息不对称：由于信息来源与途径有限，并且存在信息不对称问题，投资者难以了解市场真实情况。
此外，金融机构和专业投资顾问为了谋取私利，可能故意向投资者隐瞒或误导信息，使得风险无法被及时揭示或评估。
3. 技术和数据不完善：金融领域存在技术和数据缺失的问题，尤其是针对新兴产品和市场。
这给监管部门、投资机构及私人投资者带来困难，使得他们无法准确分析和评估风险。
4. 监管不到位：金融行业监管机构在一些地区和国家的监督力度不足，法律法规也有可能滞后无法及时适应新形势。
这给市场带来了更大的不确定性，并造成了投资者对金融机构和市场稳定性的质疑。
二、改进建议为了解决金融投资行业风险控制不足问题，我们可以采取以下措施：1. 提升风险意识教育：投资者应加强对风险管理理念和方法的教育培训，提高他们对于潜在风险的认知和分析能力。
同时，在金融产品销售环节，金融机构应明确向客户提示产品所带来的风险特点，并提供专业建议，以帮助投资者作出明智的决策。
2. 完善信息披露制度：各类金融市场主体应加强信息披露制度建设，确保投资者能够全面获取和理解相关信息。
同时，政府监管部门应增加检查力度，严厉打击虚假宣传和故意误导销售行为，保护投资者利益。
3. 加强监管力度：政府监管部门应加强对金融机构的监督检查，确保其合规运营，并及时修订完善相关法律法规。
此外，监管部门还应建立风险评估和预警系统，通过数据分析来识别和防范金融市场风险。
4. 提升科技支持能力：金融行业要借助科技手段提升数据收集、处理和分析的能力。
金融投资行业管理规则
金融投资行业管理规则金融投资行业是一个相对复杂的行业，需要严格的管理规则来维护市场秩序、保护投资者权益以及促进行业的健康发展。
本文将从四个方面介绍金融投资行业的管理规则，包括：市场准入规则、风险管理规则、信息披露规则以及诚信经营规则。
一、市场准入规则在金融投资行业，市场准入规则是保证市场公平竞争的基础。
根据相关法律法规，金融投资机构需要满足一定的条件和要求才能进入市场。
这些条件和要求主要包括：合法注册、资本实力、从业人员资质等。
只有符合这些规则，并经过监管机构的审核批准，才能获得经营金融投资业务的许可。
二、风险管理规则金融投资行业的特点之一是风险较高，因此风险管理成为金融投资行业管理的重要一环。
针对不同的金融投资产品和服务，相关机构需要制定相应的风险管理规则并实施。
风险管理规则主要包括：风险评估、风险监测、风险控制等。
通过建立科学的风险管理制度，可以有效降低投资风险，保护投资者的合法权益。
三、信息披露规则金融投资行业信息披露是确保市场透明度的重要手段之一。
相关机构需要按照法律法规的规定，及时、准确地向投资者披露信息。
信息披露规则主要包括：披露标准、披露频率、披露形式等。
通过规范信息披露行为，可以提升市场的透明度，降低信息不对称带来的风险。
四、诚信经营规则金融投资行业的健康发展需要相关机构保持诚信经营，遵守商业道德和行业规范。
诚信经营规则主要包括：禁止欺诈行为、禁止操纵市场、禁止内幕交易等。
通过加强诚信经营的监管和执法力度，可以构建一个诚信的市场环境，增加市场参与者的信任度。
综上所述，金融投资行业管理规则是确保市场秩序、保护投资者权益以及促进行业健康发展的重要保障。
市场准入规则、风险管理规则、信息披露规则以及诚信经营规则等方面的规章制度的制定和执行将不断完善，以适应金融投资行业发展的需要。
只有通过健全的管理规则，才能确保金融投资行业的稳定与可持续发展。
金融投资项目重点难点分析及应对措施
金融投资项目重点难点分析及应对措施1.背景介绍金融投资项目的复杂性和风险性使得其在实施过程中存在一些重点难点。
本文将对这些重点难点进行分析，并提供相应的应对措施，以帮助确保项目顺利进行。
2.重点难点分析2.1 风险评估和控制金融投资项目涉及的风险多样且复杂，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
准确评估和控制这些风险是项目成功的关键。
然而，由于金融市场的不确定性和复杂度，风险评估和控制往往存在一定困难。
2.2 资金管理金融投资项目的资金管理至关重要。
在项目实施过程中，需要精确估计所需资金，并合理管理资金的使用和流动性。
然而，随着项目的发展，资金管理问题可能会出现，导致项目进展受阻。
2.3 法律合规性金融投资项目需要遵守严格的法律法规。
在项目实施过程中，涉及到的交易和合同必须符合当地和国际法律的要求。
然而，由于金融法规的复杂性和不断变化，确保项目的法律合规性也存在一定的挑战。
3.应对措施3.1 风险评估和控制策略- 建立完善的风险评估模型，包括市场风险、信用风险等方面的考虑，以准确评估项目所面临的各类风险。
- 定期进行风险监测和控制，及时调整投资组合和风险管理策略，以应对不断变化的市场环境。
3.2 资金管理措施- 制定详细的资金管理计划，明确项目所需资金的来源和运用情况，确保项目在资金管理方面的透明度和合理性。
- 加强资金监管和追踪，及时解决资金流动性问题，避免资金短缺对项目进展造成的不利影响。
3.3 法律合规性策略- 建立专业的法律团队，及时了解最新的法律法规变化和趋势，确保项目在法律合规性方面的符合要求。
- 定期对项目进行法律风险评估，及时修订和优化合同和交易结构，以确保项目在法律合规性方面的安全性和稳定性。
4.总结金融投资项目的复杂性和风险性使得其在实施过程中存在一些重点难点。
通过建立完善的风险评估和控制策略、精确的资金管理措施以及符合法律合规性的策略，可以应对这些难点，确保项目实施的顺利进行。
金融行业风险管理系统设计与实施
金融行业风险管理系统设计与实施第一章风险管理概述 (3)1.1 风险管理基本概念 (3)1.2 风险管理的重要性 (3)1.2.1 企业稳健经营 (3)1.2.2 保护投资者利益 (3)1.2.3 满足法规要求 (4)1.2.4 提高企业竞争力 (4)1.3 金融行业风险管理特点 (4)1.3.1 风险类型多样化 (4)1.3.2 风险传播速度快 (4)1.3.3 风险管理技术要求高 (4)1.3.4 监管环境严格 (4)1.3.5 风险管理与业务发展相结合 (4)第二章风险识别与评估 (4)2.1 风险识别方法 (4)2.1.1 定性风险识别方法 (4)2.1.2 定量风险识别方法 (5)2.2 风险评估模型 (5)2.2.1 风险评估模型概述 (5)2.2.2 风险评估模型选择与优化 (5)2.3 风险评估指标体系 (6)2.3.1 风险评估指标体系构建原则 (6)2.3.2 风险评估指标体系内容 (6)第三章风险控制与缓解 (6)3.1 风险控制策略 (6)3.1.1 风险识别 (6)3.1.2 风险评估 (6)3.1.3 风险控制策略制定 (7)3.2 风险缓解措施 (7)3.2.1 风险预防 (7)3.2.2 风险应对 (7)3.2.3 风险监控与评估 (7)3.3 风险控制与缓解的实施 (8)第四章内部控制与合规 (8)4.1 内部控制框架 (8)4.1.1 内部控制环境 (8)4.1.2 风险评估 (8)4.1.3 控制活动 (8)4.1.4 信息与沟通 (8)4.1.5 内部监督 (8)4.2 合规管理 (9)4.2.1 合规文化建设 (9)4.2.2 合规组织架构 (9)4.2.3 合规制度制定 (9)4.2.4 合规风险识别与评估 (9)4.2.5 合规培训与宣传教育 (9)4.3 内部控制与合规评价 (9)4.3.1 评价组织 (9)4.3.2 评价内容 (9)4.3.3 评价方法 (9)4.3.4 评价结果处理 (9)第五章风险监测与报告 (10)5.1 风险监测方法 (10)5.2 风险报告体系 (10)5.3 风险监测与报告的优化 (11)第六章风险管理信息系统 (11)6.1 系统架构设计 (11)6.1.1 总体架构 (11)6.1.2 技术架构 (11)6.2 功能模块划分 (12)6.2.1 数据采集与清洗模块 (12)6.2.2 风险评估模块 (12)6.2.3 风险监测模块 (12)6.2.4 风险处置模块 (12)6.3 系统实施与维护 (13)6.3.1 实施步骤 (13)6.3.2 维护与升级 (13)第七章风险管理组织与人员配置 (13)7.1 风险管理组织结构 (13)7.1.1 组织架构设计原则 (13)7.1.2 风险管理组织架构 (13)7.2 人员配置与培训 (14)7.2.1 人员配置 (14)7.2.2 培训与选拔 (14)7.3 风险管理团队建设 (14)7.3.1 团队建设目标 (14)7.3.2 团队建设策略 (14)第八章风险管理策略与流程 (15)8.1 风险管理策略制定 (15)8.1.1 背景分析 (15)8.1.2 风险管理策略制定原则 (15)8.1.3 风险管理策略制定流程 (15)8.2 风险管理流程优化 (15)8.2.1 背景分析 (15)8.2.2 风险管理流程优化原则 (16)8.2.3 风险管理流程优化措施 (16)8.3 风险管理策略与流程的实施 (16)8.3.1 实施准备 (16)8.3.2 实施步骤 (16)8.3.3 实施保障 (17)第九章风险管理绩效评价 (17)9.1 绩效评价体系 (17)9.1.1 评价体系构建原则 (17)9.1.2 评价体系结构 (17)9.2 绩效评价指标 (18)9.2.1 定性指标 (18)9.2.2 定量指标 (18)9.3 绩效评价方法与实施 (18)9.3.1 评价方法 (18)9.3.2 实施步骤 (19)第十章风险管理案例分析 (19)10.1 典型风险管理案例 (19)10.1.1 案例背景 (19)10.1.2 风险管理策略 (19)10.2 案例分析与启示 (19)10.2.1 案例分析 (19)10.2.2 启示 (20)10.3 案例在金融行业的应用与推广 (20)10.3.1 应用范围 (20)10.3.2 推广策略 (20)第一章风险管理概述1.1 风险管理基本概念风险管理是指在不确定性环境下，通过对潜在风险的识别、评估、监控和控制，以实现风险成本最小化和企业价值最大化的过程。
金融机构风险管理手册
金融机构风险管理手册第一章风险管理概述 (3)1.1 风险管理的重要性 (3)1.1.1 提高企业竞争力 (3)1.1.2 保障企业可持续发展 (3)1.1.3 保护利益相关者权益 (3)1.2 风险管理的基本原则 (3)1.2.1 全面性原则 (3)1.2.2 系统性原则 (4)1.2.3 动态性原则 (4)1.2.4 实用性原则 (4)1.3 风险管理框架 (4)1.3.1 风险识别 (4)1.3.2 风险评估 (4)1.3.3 风险应对 (4)1.3.4 风险监控 (4)1.3.5 风险沟通与报告 (4)第二章风险识别与评估 (4)2.1 风险识别方法 (4)2.2 风险评估技术 (5)2.3 风险量化与定性分析 (5)第三章风险控制与缓解 (6)3.1 风险控制策略 (6)3.2 风险缓解工具 (7)3.3 风险控制与缓解的实施 (7)第四章信用风险管理 (7)4.1 信用风险评估 (7)4.1.1 信用评估方法 (8)4.1.2 信用评级 (8)4.1.3 信用评估指标 (8)4.2 信用风险控制 (8)4.2.1 信用限额 (8)4.2.2 信用担保 (8)4.2.3 信用衍生品 (8)4.3 信用风险监测 (8)4.3.1 应收账款管理 (9)4.3.2 信用风险预警 (9)4.3.3 信用风险监测系统 (9)第五章市场风险管理 (9)5.1 市场风险评估 (9)5.2 市场风险控制 (9)5.3 市场风险监测 (10)第六章流动性风险管理 (10)6.1 流动性风险评估 (10)6.2 流动性风险控制 (10)6.3 流动性风险监测 (11)第七章操作风险管理 (11)7.1 操作风险评估 (11)7.2 操作风险控制 (12)7.3 操作风险监测 (12)第八章法律合规风险管理 (12)8.1 法律合规风险评估 (12)8.1.1 风险识别 (13)8.1.2 风险评估 (13)8.2 法律合规风险控制 (13)8.2.1 制定合规政策 (13)8.2.2 设立合规组织 (13)8.2.3 培训与宣传 (13)8.2.4 内部审计 (13)8.2.5 法律顾问制度 (13)8.3 法律合规风险监测 (14)8.3.1 法律法规监测 (14)8.3.2 业务活动监测 (14)8.3.3 内部报告 (14)8.3.4 外部评估 (14)第九章信息科技风险管理 (14)9.1 信息科技风险评估 (14)9.1.1 风险识别 (14)9.1.2 风险分析 (14)9.1.3 风险评价 (14)9.2 信息科技风险控制 (15)9.2.1 风险规避 (15)9.2.2 风险减轻 (15)9.2.3 风险转移 (15)9.2.4 风险接受 (15)9.3 信息科技风险监测 (15)9.3.1 监测指标设定 (15)9.3.2 监测数据收集 (15)9.3.3 监测结果分析 (15)9.3.4 监测报告撰写 (16)第十章集中风险管理 (16)10.1 集中风险评估 (16)10.1.1 风险识别 (16)10.1.2 风险分析 (16)10.1.3 风险评价 (16)10.2 集中风险控制 (17)10.2.1 控制措施制定 (17)10.2.2 控制措施实施 (17)10.3 集中风险监测 (17)10.3.1 监测指标设定 (17)10.3.2 监测数据分析 (17)10.3.3 监测报告编制 (18)第十一章风险管理报告与信息披露 (18)11.1 风险管理报告编制 (18)11.2 信息披露要求 (18)11.3 风险管理报告与信息披露的监管 (19)第十二章风险管理组织架构与文化建设 (19)12.1 风险管理组织架构 (19)12.2 风险管理责任分配 (20)12.3 风险管理文化建设 (20)第一章风险管理概述社会经济的快速发展，不确定性因素日益增多，风险管理作为一种有效的应对手段，逐渐受到企业和组织的重视。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
龙源期刊网 http://www.qikan.com.cn
分析企业金融投资风险的管理
作者：申佳祯
来源：《经营管理者·上旬刊》2017年第05期
摘 要：现今市场竞争愈发的激烈了起来，就使得很多企业的生存环境与氛围变得剑拔弩
张，同时由于多种不可控制因素的存在，给企业的发展也带来一定的风险与困难。特别是在企
业中的财务部门的工作中，金融投资作为一个最基本的工作方式，怎样在恶劣的市场竞争环境
之下取得更加平稳的业绩表现，以及当身处于风险中应当如何去应对，对此进行了深入的讨论
与研究。
关键词：企业 金融投资 风险管理
一、引言
受到经济全球化的巨大影响，国内金融企业的前景逐渐明朗了起来，金融企业也遇到了之
前所不曾遇到的机遇与挑战，金融企业之间要注意管理经验的交流才能使得自身更好的发展起
来。
二、金融投资风险在企业管理中的概括
所谓的企业投资风险管理的目的其实并非是打消风险的存在，而是运用优良的管理模式与
方法，把对企业发展不利的风险尽可能的降到最低。在此过程中，先要准确的识别风险，这也
仅仅只是风险管理中的第一部分，通过对风险进行准确的定位与分别，才能够在接下来采取更
加有力的管理手段。
随着一九七八年十二月，十一届三中全会的召开，中国改革开放至今已有将近四十年的历
史，金融体制在不断的改革与发展，国内生产总值已经在稳步提升，人民的口袋也渐渐地充实
了起来。所以投资理财的热浪已经在国内悄然兴起，人民的投资理财认识也不断的加深。所以
在企业投资过程里，要充分注意对于投资风险的掌控与管理。金融投资的风险往往相比较大，
投资结果也伴有不稳定性和不确定性。例如未来的可能获益与企业资产、债务债权价值的不稳
定性与不确定性的成因，就是金融市场本身具有极其不稳定的表现而增生出来的。金融市场的
不稳定性与波动性，会使得未来的金融投资向不利于企业的方面继续发展，最终使得企业投出
去的资金或者原本应有的收益受到损失。
比方说，汇率和利率还有市场中商品价格的不稳定而导致的价格浮动，都会给投资资产带
来一定的损失与风险。此种投资风险会在跟大程度上使得投资企业的利益受到重大的损失。令
投资者的资产价值降低。但是金融投资本身就是一种高风险的投资活动，他的风险并不可能做
到完全的规避，只是能尽最大的努力来使得风险在一定程度内降到最低，而使企业获得利润。
故而企业投资人要积极的对金融投资做出良好的投资规划与风险管理，风险管理实则就是有效
龙源期刊网 http://www.qikan.com.cn
的预防投资中面临的危害企业的投资风险，然后积极的采取有效的管理措施来帮助企业在投资
中能够规避投资风险做到投资利益最大化。风险管理囊括了辨别风险种类、评判风险影响力、
面对风险的解决策略等诸多方面的内容。
三、金融投资面对的风险种类
在企业金融投资的过程之中就要注意以下几种风险的存在：
1.源于市场的风险。当风险是来源于市场的时候，其主要的成因就是价格的浮动，这种浮
动通常落差很大，不可预知。所以在进行投资的时候极容易使企业的运营受到一定程度的亏
损。因为用来投资的投资工具的价格也极不稳定，故而源于市场中最常见的风险就是进行金融
投资所带来的风险。同时源于市场的风险也会根据源头的不同而有所细化的分类，主要有系统
性风险和非系统性风险两大类，前者指的是因为整体原因的变动而产生的投资组合净值的变
化。所谓的投资组合就是指投资包含了多种类型，净值是企业的资本金与多种公积金和雷击的
盈利减去累计的亏损，通过净值可以直观的看待企业经营的财务状况。净值的变化可能是来自
于汇率的变动等等多重因素。而另一种风险指的是投资企业在投资某个项目或者品种所产生的
风险。例如，一家公司的业绩不佳导致的公司股票大跌的现象。这种风险往往可以通过稳定经
营来对其进行控制。
2.波动性的风险。波动性风险指的是上述的投资组合较为密集使得其购进的投资产品在一
定时间内很难折现，与此同时企业的可周转资金又不够充裕。一般情况之下，加入投资人投资
的产品是价格在正常范围内浮动，投资的数量相比于企业总资产所占的比例也比较小，才能充
分保障企业中资金的流动。波动性的风险的源头多是市场不稳定的剧烈浮动。使得成交量也快
速下降，一旦投资者需要大量的现金周转时，如不能及时的拿出周转现金就会导致企业金融危
机的产生。所以企业的投资者要尽可能的降低波动性风险。
3.操作的风险。在企业进行金融投资过程中，所要面对的最大的风险就是操作上的风险。
简单的来说就是，由于投资者思虑失败而引发的重大风险。主要涵盖了：投资者的职业素养、
道德水准、以及对投资的风险的认识还有对投资策划的偏差以及标准选择的失常。甚至还包括
了由于投资者管理水平的限制使得经营的风险逐步扩大，网络技术能力的落后、会计审计能力
不足等等因素，都是投资者需要去规避的投资中操作风险。
4.因为信用所带来的风险。在投资的风险中有一种风险是信用带来的风险，其是指在交易
过程中一旦一方有违约的状况出现，就会使得违约方陷入信任危机中，从而一发不可收拾。伴
随着金融市场在近几年逐步的扩大，国债、基金等多种理财方式逐步走向市场，就更需要注意
企业诚信度的建立。这些金融投资类产品的信用风险也在不断的扩张，如何将他们的风险控制
在一个合理的范围之内，是企业金融投资人需要去深度探讨的问题。
四、如何降低企业金融投资的风险
龙源期刊网 http://www.qikan.com.cn
1.要选取行而有效风险应对措施。企业的投资人应当依据面对情况的不同来决定在该种情
况之下应采取哪种与之对应的风险管理手段。通常情况之下，投资人面对风险的应对措施有以
下几种：一是有效的降低风险，就是将可能面临的巨大的风险拆分开来，作到风险的分散化处
理。例如在股市中企业投资人不能够仅仅只在一种股票上进行投资，而要对多种可能上涨的股
票进行投资工作，这样做能把风险分散开来，风险带来的威胁自然而然也就小了许多。二是消
除和规避风险。囊括的内容主要有规避风险、化解风险和对投资风险进行转化等方式。第二点
能够有效地把面对的风险转移到其他公司的参商，主要的转移形式有签订的合同与财务方面的
共同协议等。三是风险的保留策略，风险保留要注意是在其他两点均不能够发挥作用时候才可
以用到的方法。它的内涵就是企业对于风险进行理性的自我承担过程。用企业内部范畴中的其
他资源来填补承担风险所带给企业的经济漏洞。当企业投资人面对风险时一定要先冷静的对风
险进行分析，然后在选取适当的解决方式来化解风险。
2.完善风险的管理责任制。完善企业的风险责任制度，是完成企业风险管理的重点所在，
只有努力的完善企业的风险管理责任制，做到责任划分明确，责任落实准确赏罚分明，才能够
最大限度的保障投资人和企业的双重的权益。
首先要做到的就是，企业督促投资人进行投资风险的分析与判断，然后做到对企业管理章
程认真的归纳。做到有效的躲避风险对企业的伤害。另一种则是从发生过的投资风险中总结经
验、吸取教训，总结归纳出一套适合风险管理的最佳方案，从而有效的对企业即将面临的风险
做出良好的准备工作。为企业的风险管理提供强大的现实依据。
五、结语
在企业进行金融投资所面对的多重风险中，以财务风险最为瞩目，因为衡量一家公司的运
营情况的优劣是以财务水平作为标准来进行衡量的。所以更要重视对企业金融投资风险的评
估，从而来做到更好的管理企业的最终目的。
参考文献：
[1]梁冬寒. 金融控股集团信用和市场风险的过度集中与防范[J]. 现代管理科学，2017，
（04）：60-62.
[2]孙艳. 金融市场、金融关联与企业风险管理[J]. 财会通讯，2017，（06）：113-116.
[3]王郁舒. 试论电力企业财务风险控制和防范[J]. 经营管理者，2017，（06）：237.