北京金融资产交易所债权融资计划业务简介

北京金融资产交易所债权融资计划业务简介

一、债权融资计划简介

债权融资计划是指融资人向具备相应风险识别和承担能力

的投资者，以非公开方式挂牌募集资金的债权性固定收益类产品。二、服务对象

本指南中的服务对象包括开展债权融资计划业务的挂牌管

理人、融资人、主承销商、投资者等（以下简称“相关机构”）。

三、总体流程

北金所为融资人、投资者及相关中介机构提供债权融资计

划业务开户、备案、挂牌、信息记载、转让、资金划转、信息披

露等服务。业务基本流程包括：

1.参与主体开户，融资人、投资者、主承销商等相关业务参

与主体与北金所签署《北京金融资产交易所综合业务平台客户服

务协议》且提交开户材料，北金所为客户开立系统账户、发放数

字证书；

2.备案，融资人（主承销商代）向北金所提交债权融资计划

备案材料，北金所完备性核对后通过后发放《接受备案通知书》；

3.挂牌，融资人（主承销商代）进行债权融资计划信息披露，由挂牌管理人及投资者开展申购、定价配售及挂牌资金划转工作，

最终在北金所完成初始信息记载的过程；

4.转让，持有人出让债权融资计划，投资者受让债权融资计

划，完成债权融资计划的变更信息记载；

5.其他资金划转，融资人按照当期债权融资计划《募集说明书》约定的时间、方式和金额，向持有人划转本金、利息等资金，完成债权融资计划的注销信息记载；

6.存续期信息披露，主承销商督导融资人和中介机构及时进行信息披露。

开户备案挂牌信息记载

其他资金存续期

划转信息披露

三、银行流程 (主承销商流程 )

转让

北金所债权融资计划在银行内流程，业务基本流程包括：投行业务-结构性融资

部司公

理经户客

部行投

业队场团市批融审

金

务

部业同行总融资前融资中后续管理

客户准

入和评

级

尽职调审批条件

合同签订档案管理后续管理查落实

预审

支用审查

授信审批

业务出账资金支付

部

理

风险监测管

放款审查风险预警

险

风