项目包装融资浅谈

项目包装融资浅谈

项目包装融资是指对要融资的项目，根据市场运行规律，经过周密的构思和策划进行包装和运作的一种融资模式，它要求项目包装的创意性、独特性、包装性、科学性和可行性。项目离不开包装，要想取得良好的经济和社会效益，必须做好项目的包装，首先我们必须认识项目包装的特点。

一、包装项目融资的特点：

（一）科学性

当今世界各国都十分注重项目的综合性分析。要求在进行项目包装时，要以财务会计学、管理会计、技术经济学等自然科学和社会科学为依据，对项目的经济效益进行科学论证，并且对于政治、社会和生态环境等给予相应的重视。在进行项目包装时，必须坚持实事求是的原则，数据资料要真实可靠，据理论证，公正客观，那种故意缩小投资风险、夸大经济效益的包装做法，为融资留下了纠纷，同时对企业和项目的持续发展也极为有害。

（二）可行性

融资项目包装应认真做好市场需求预测，充分考察项目市场供求情况，做好项目的技术可行性分析，以经济效益为核心，采用动态和静态两种分析方法，提出投资项目可行或不可行的结论以及多种供选择的方案。对政治、法律环境等各种因素的变化对经济评价指标的影响及项目的风险要合理预测与推算，对各项动态经济指标和对项目的盈亏平衡分析、敏感性分析等要具有充分的科学依据。要对设备选择、建设规模、发展方向等

方案进行多方案比较。在项目可行性研究中，要尽量减少主观性描述，多用客观经济分析；保证数据的正确性、合理性、可靠性，结论应清晰、简洁。

（三）规范性

项目包装的程序、内容、语言、格式要与国际惯例接轨。为此，一要把定量分析和定性分析结合起来，凡能定量化的经济要素都应进行定量分析和计算，将有关工艺技术方案、工程方案、环境方案等经济价值用定量表现出来。二要语言文字规范化。语言文字是项目包装中影响信息沟通的一个重要因素，避免发生因语言处理不当而碰到麻烦。要注意规范用语，准确反映并表达项目的真实状况。三要格式符合特定项目的要求。世界一些重要的国际金融组织如世界银行等都把顶目包装作为申请贷款的必要条件，国际上对不同种类的项目基本上形成了固定格式，为此，项目包装应严格遵照有关格式要求。

（四）吸引力

项目有无吸引力，直接决定着融资的效果。项目包装要具有较高的立意，总体策划要充满新意，准确把握时代脉搏，与国际市场的需求和最新发展尽量保持同步。项目包装对投资者关心的重点问题要深入论述，包装项目在内容上层次分明，重点突出，深入分析相关市场，衬托出项目的特色和优势。项目包装要结合当地和本企业的特殊优势，注重从整体上充分挖掘和深入分析当地和本企业自身资源优势，揭示项目的独特性，如对项目如何扬长避短、增强地区经济实力、合理利用地区资源以及如何与企业

发展规划相衔接等问题进行深入和紧凑分析，利用外部优势来渲染项目本身独特性。

（五）出色的融资项目说明书

一个项目包装融资要取得成功，必须具有一份出色的融资项目说明书。项目包装融资首先是要让项目吸引人，要让投资方看到投资前景，认识到有个良好的适于投资的环境，特别是对投资风险的论证。因此，一定要站在投资方的角度去编制项目说明书，突出项目特色。缺乏独特性的项目说明书很难将投资者的注意力吸引过来，这样最突出的"投资额"和"回收期等"等融资具体内容就在投资方眼中变得生硬了。

二、怎样包装融资项目

（一）要清楚认识项目包装的内在规律

在一般情况下，完成一个项目的包装，应当按规范化的程序来进行。经过开始申请、立项、审核、建议、中介介入、审查、评估、计划说明书、推介等步骤，逐步去完成。具体讲，就是对于一个未成型的项目包装，要设计并填写相关内容的申请表格，由相关决策者做出决策。然后看一个完整的商业计划书或项目建议书是否已完成，如果完成，那么就将其委托给有一定资质的中介机构。该中介机构对提交的资料自行初步审查和评估后，根据实际情况提出咨询意见，进而形成正式的项目计划说明书。同时依照专业要求加以改进，进一步完善商业模式和各项实施细节。对项目进行深入、全面的分析研判和策划，建立起该项目的文本档案。

（二）要认真学习市场经济理论，掌握与项目包装相关的知识

要努力掌握国际咨询业的发展动态，高度重视和认真研究项目的包装问题。要清醒地认识到，在当前市场经济条件下，项目包装的理论与方法不仅是专业人士，也是各类企业或组织的管理者、决策者，甚至是政府部门的工作人员，也应当了解和掌握的一门实用性和操作性较强的科学。从一个城市来讲，选择什么样的项目，对什么样的项目进行认定和包装，是关系到城市可持续发展的重要一环。作为一个企业来讲，项目包装也不是生产经营之外的事情，而是企业寻求合作与发展、开拓新市场的基础和前提。因此，项目包装的成败，既是开展招商引资的一个有机组成部分，也是市场经济比较成熟的一个显着标志。

（三）要认真学习国际经济合作理论和实物

要认真学习国际经济合作理论和实物，掌握国际咨询业的发展动态，高度重视和认真研究项目的包装问题，在当前市场经济的条件下，招商引资项目包装的理论与方法不仅是专业人士，也是各类企业或组织的管理者、决策者应当了解和掌握的一门实用性和操作性较强的科学。项目包装不是生产经营之外的事情，而是企业寻求合作与发展、开拓新市场的基础和前提。

（四）要充分发挥社会中介组织的作用

实际上，一个项目的成败，关键是项目公司在投资项目的分析论证中是否有准确完备的信息来源和渠道，是否有对市场进行周密和细致的调研分析和有效的组织实施能力，是否全面了解和熟识投资项目的建设程序，是否有预见项目实施中可能出现的问题及应采取的相应对策措施，等等。就具体情况而言，这些专业性、技术性极强的工作，尤其是在国际上一些

大型的投资项目，通常都是由一家专业的财务顾问公司来担任其项目的财务顾问的。而财务顾问公司作为资本市场的中介机构，通过对项目包装单位及其筹资者与投资者之间情况的把握，并凭借其对市场动向及专门的财务分析人才优势，为项目制订严格的、可学的、技术的财务计划，并在资产的规划和投入过程中做出理性的投资分析和决策。社会中介组织有广泛的对外联络渠道，了解国际上着名跨国企业、金融投资机构在项目投资方面的要求；熟悉国际咨询业和项目包装领域发展的最新动态，了解世界通用国际软件的功能和作用并与国内外咨询机构建立了广泛的联系；具有进行项目包装的实践经验。

（五）要善于开展市场调研，把统计工作做好

要积极开展市场调研并做好统计工作。只有对各种数据进行长时间的积累，才能在项目包装中更可能多地反应企业的全面真实情况。同时，还要善于积累行业数据，了解行业状况。这样才能在项目包装中做好同行业比较，让投资者对行业投资一目了然，进一步坚定投资的信心和决心。使项目，包装更有选择性、针对性和有效性。