银行存款及现金管理制度
现金管理制度范文(5篇)
现金管理制度范文（公司名）现金管理制度一、总则1. 为了规范现金的流转和使用，确保现金的安全和合理利用，公司制定并执行现金管理制度。
2. 现金管理制度适用于公司内所有部门和岗位。
二、现金基金设置1. 公司设立现金基金，用于日常经营和业务活动的资金周转。
2. 现金基金由财务部门负责管理，并指定专人负责现金的保管和交接。
三、现金收付与存储1. 现金的收付必须由指定人员进行，并填写相关单据记录。
2. 现金应当及时存入指定的银行账户，不得私自保留现金。
四、现金报销1. 公司要求所有报销款项必须通过现金支票或银行转账方式进行。
2. 报销申请必须提交相关单据和证明材料，并经过部门负责人审核和财务部门核实。
3. 财务部门对报销款项进行审批和支付，并及时记录相关信息。
五、现金盘点和核对1. 每月底，财务部门负责对现金进行盘点和核对，确保现金账面与实际存量相符。
2. 盘点结果应当及时报告给公司领导，并记录在相应的报表中。
六、现金异常情况处理1. 如发现现金异常情况，立即向财务部门报告，并进行调查和处理。
2. 对于现金盗窃、挪用等违法行为，公司将依法追究相关责任人的法律责任。
七、惩罚措施对违反现金管理制度的行为，公司将按照公司规定给予相应的处罚，对于严重违法犯罪行为，将移交司法机关处理。
以上为（公司名）现金管理制度的范文，可根据公司具体情况进行调整和完善。
现金管理制度范文（2）(五)一、银行存款管理相关规定：(一)严格执行国家对单位银行的管理规定，按照有关规定在银行开立账户。
(二)银行账户只能用于本研究所业务范围内的资金收付，不得事于本研究所业务无关的经济活动。
(三)银行账户必须保密，非业务需要不准外泄。
(四)银行支票由出纳保管，各部门需领用支票(不包括现金支票，仅指转帐支票)，必须由经办人填制付款申请单，经部门经理总经理批准，由财务部门核算无误后，方可领取支票。
(五)财务部支票保管者，对领用的支票建立领用登记手续，使用____前，需填写支票领用单，然后将支票按批准金额填写，填写日期、收款单位、用途、加盖印章。
公司现金管理制度（3篇）
公司现金管理制度一、概述现金是企业流动资金的重要组成部分，对于企业的经营活动具有重要的支持作用。
为了确保公司现金的安全性、合规性和高效性，公司制定了现金管理制度，以规范现金的使用、存储和监督管理。
二、现金管理职责和权限1. 财务部门负责现金的管理工作，包括现金的收款、付款和存储等。
2. 公司高层管理人员负责制定和审查现金管理制度，并指导各部门执行。
3. 公司各部门负责根据自身业务需要提出现金的申请，并按时归还。
4. 财务部门有权对其他部门的现金使用和归还情况进行监督和核查。
三、现金的收支管理1. 收款管理1.1 公司接受现金支付的业务，应安排专人负责收款，并及时将收款信息记录到财务系统中。
1.2 公司应设立专用收款账户，所有现金收款必须经过银行进行存款处理。
1.3 现金收款记录应与财务部门进行核对，确保账目的准确性和一致性。
2. 付款管理2.1 公司付款应尽量使用电子支付方式，减少现金支付的使用。
2.2 如确实需要现金支付，必须规定专人负责，按规定的程序进行付款，并及时进行相关记录。
2.3 每笔现金支出均应有相应的付款凭证，包括收款人、金额和用途等信息，并由付款人签字确认。
2.4 财务部门应及时核对付款记录和相关凭证，确保支付的合规性和完整性。
3. 现金存储管理3.1 公司应设立专门的现金库房，由特定人员负责管理。
3.2 现金库房必须具备安全防护设施，如防火、防盗和防潮等。
3.3 现金库房内的现金必须按照面额、种类和来源等进行分类、编号和记录。
3.4 现金库房应定期进行盘点和核对，确保现金的数量和账面一致。
四、现金监督管理1. 财务部门对公司现金的使用情况进行监督和管理，包括每笔现金的收支记录、账目的核对和现金库存的盘点等。
2. 财务部门应建立健全的现金核算制度，对现金的收支进行定期统计和分析，并定期编制现金流量表。
3. 财务部门有权对各部门的现金使用和归还情况进行核查，对重大问题进行报告和纠正处理。
现金管理制度范文（四篇）
现金管理制度范文为保护货币资金的安全完整，提高现金的使用效率，正确及时反应现金的增减和结存情况，特制定本制度。
本制度所称现金包括库存现金、银行存款及其他货币资金。
一、现金的日常管理(一)出纳人员负责公司的现金收支与保管、银行存款的结算与核对工作、现金日记账和银行存款日记账的登记工作。
(二)当天发生的现金收支，必须及时入账，不得无故拖延。
(三)库存现金实行限额管理。
即按____天的日常开支核定，初定为____元。
日现金结存数不得超过核定限额，超过部分应及时送存银行，以保证现金安全;也不得低于限额，不足部分应及时补足。
(四)库存现金应做到日清月结，由财务主管人员进行定期或不定期盘帐，做到账实相符。
(五)出纳人员对银行存款余额应做到心中有数，不得签发空头支票或签发与预留印鉴不符的支票。
(六)银行存款要及时对账，尽量做到账账相符;月底按时与银行对账，打印对账单，编制银行存款余额调节表。
二、现金的收入管理(一)各种收入都应由出纳集中办理，其他任何部门和个人，均不得出具收款凭证。
(二)收款开具收据，一式三联，其中一联给客户，一联留存，另一联交会计入账。
(三)凡属于公司的所有现金收入，都要入账。
(四)收到现金或支票应及时交存银行。
三、现金支出管理(一)支付款项按公司财务制度执行，分现金支付和银行转账两种方式。
(二)付款应从库存现金中支付或从开户银行提取，不得从当天的现金收入中直接支付，即坐支。
(三)支票签发应有出纳员、会计负责人、公司领导三人签章，不得签发空白支票;支票签发后，除登记银行帐外，还要登记支票领用簿，以便查询。
(四)出纳人员应根据手续齐全、审核无误的原始凭证支付款项;如无正当理由不得无故拒付、延付;款项支付后，应在付款凭证上加盖“现金付讫”或“转账付讫”，并打印“回单”通知相关部门，以免重复付款。
四、现金盘点制度(一)盘点前，应由出纳将现金集中起来存入保险柜。
(二)盘点金额与现金日记账金额进行核对，如有差异，应查明原因，并做出记录或适当调整。
现金管理制度范本(十篇)
第1页共40页 现金管理制度范本 一、银行存款管理相关规定： （一）严格执行国家对单位银行的管理规定，按照有关规定在银行开立账户。 （二）银行账户只能用于本研究所业务范围内的资金收付，不得事于本研究所业务无关的经济活动。 （三）银行账户必须保密，非业务需要不准外泄。 （四）银行支票由出纳保管，各部门需领用支票（不包括现金支票，仅指转帐支票），必须由经办人填制付款申请单，经部门经理总经理批准，由财务部门核算无误后，方可领取支票。 （五）财务部支票保管者，对领用的支票建立领用登记手续，使用发票前，需填写“支票领用单”，然后将支票按批准金额填写，填写日期、收款单位、用途、加盖印章。对填错的支票，要盖“作废”章，妥善保管。支票付款时，将写有收款人签名的存根撕下，作为相关凭单的单据。 （六）支票填妥后由印签保管者加盖印鉴，领取的所有支票，必须填写清楚日期及收款单位全称，不允许远期支票、空头支票。不允许转让，抵押。不允许签发与发票实际内容，实际金额不符的支票。 （七）支票必须做到随签发，随盖章，不得事先盖章备用，严防支票遗失而造成经济损失。 第2页共40页
使用发票前，需填写“支票领用单”，然后将支票按批准金额填写，填写日期、收款单位、用途、加盖印章。对填错的支票，要盖“作废”章，妥善保管。支票付款时，将写有收款人签名的存根撕下，作为相关凭单的单据。 （八）银行预留印鉴的使用实行分管并用制，即由出纳保管，法人代表和会计私章由会计保管，不准由一人统一保管使用。印鉴保管人临时出差由其委托他人代管。因业务需要领用印鉴时填写“公章领用申请表”。 （九）每月下旬去银行拿当月的回单，取回的回单作为单据附在凭单后面入账。 二、现金管理相关规定：. （一）本研究所日常用的现金由出纳保管在财务室保险柜里，出纳员要妥善保管柜内存放的现金和有价证券;私人财物不得存放入内。 （二）库存现金不得超过限额，不得以白条抵作现金。现金收支做到日清月结，确保库存现金的账面余款与实际库存额相符。 （三）严格现金收支管理，除一般零星日常支出外，其余货款、项目支出等都必须通过银行办理转账结算，不得直接兑付现金。 （四）使用现金付款时，需要让收款人在支出凭单上签字确认。 （五）不准私人挪用、占用和借用公款现金。 （六）现金不足时，开具现金支票到银行提取备用金。 第3页共40页
养老康复中心银行存款、现金管理制度
养老康复中心银行存款、现金管理制度第一章、总则第一条为加强全区乡镇敬老院财务管理，规范乡镇敬老院财务行为，提高资金使用效益，保障乡镇敬老院财务工作健康发展，根据《会计法》和《五保供养条例》和《事业单位会计制度》等相关法律、法规要求，结合我区实际，特制定本办法。
第二条该办法适用于全区乡镇敬老院。
第三条乡镇敬老院法定代表人由社事办负责人担任，社事办负责人变更后需及时办理敬老院法人变更。
第四条乡镇敬老院财务管理应当遵守国家有关法律、法规和财务规章制度，坚持勤俭办事、力求节约；及时、准确地反映财务状况；加强核算与监管，提高资金使用效益；加强国有资产管理，防止国有资产流失。
第五条乡镇敬老院单独设置账套，各项收支纳入财政所指定账户管理，财务核算由财政所或社事办实行代理核算，不改变原资金所有权、使用权、审批权。
各乡镇敬老院设财务报账员1名，并对所有购买的实物建立台账。
第二章、收支管理第六条乡镇敬老院收入包括：（一）财政补助收入，即财政拨入的五保供养资金、门诊医疗费等；（二）上级补助收入，即上级主管部门补助的各项资金；（三）自营收入，即敬老院种植、养殖、加工等取得的收入；（四）其他收入，即上述规定范围以外的各项收入，包括利息收入、捐赠收入（实物折价入账）等。
第七条收入资金管理：（一）根据《五保供养条例》第十八规定，纳入敬老院集中供养的五保户，供养资金直接拨付敬老院。
（二）集中供养老的五保户享受打卡发放的低保金等，卡由院长或指定专人负责保管，在每月规定的时间取出打卡的款项交回财政所，财政所出具收据，并存入敬老院。
各财政所要明确款项交付时间，保证每月款项存入指定账户。
各敬老院要选五保户代表参与监督，及时公示款项存入指定账户的情况。
（三）敬老院其他所有收入资金直接转到（或存入）财政所指定账户，记入敬老院。
第八条农村敬老院经费支出包括：五保人员供养经费、专项经费等。
五保人员供养经费只能用于五保人员的各项生活费用，不得挤占和挪用。
公司现金银行管理制度
第一章总则第一条为加强公司资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司总部及所属分支机构、子公司。
第三条公司现金银行管理制度遵循以下原则：1. 合法合规：严格遵守国家法律法规，确保资金管理的合法性和合规性。
2. 安全保障：确保资金安全，防范资金风险。
3. 效率优先：提高资金使用效率，优化资金结构。
4. 责任明确：明确各级管理人员和财务人员的职责，加强内部控制。
第二章现金管理第四条公司现金的使用范围应符合国家《现金管理暂行条例》的规定，严格控制现金结算，超出结算起点的付款应通过银行结算。
第五条公司应在下列范围内支付现金：1. 支付给职工的工资、津贴、奖金及劳保福利等开支；2. 个人劳务报酬；3. 报销（或借支）的差旅费、业务费、修理费等；4. 结算起点以下的零星支出；5. 公司董事长、总裁批准的其他特别支出。
第六条各单位应核定库存现金限额，库存现金的限额以企业、单位3-5天的日常用量为准，凡超过库存现金限额的部分必须及时送存银行。
第七条收入的现金应及时送存银行，不得从现金收入中直接支付（即坐支）。
第八条现金的管理必须严格执行钱、账分管的原则。
出纳与会计人员必须分清责任，实行相互制约，加强现金管理。
第三章银行存款管理第九条公司应按照国家有关规定，在银行开设基本账户，并按业务需要开设其他账户。
第十条项目银行账户必须经双方负责人同意后方可设立和使用，银行账户仅供本合同项目经营业务收支结算使用，严禁出借账户供与外单位或个人使用，严禁为外单位或个人代收代支、转帐套现。
第十一条银行帐户的帐号必须保密，非因业务需要不准外泄。
该项目原则上只设一个项目帐户，确因工作需要开设帐户的，需报双方公司负责人同时批准后方可设立。
第十二条项目帐户必须与双方公司银行帐户严格区分，双方公司不得用各自公司帐户进行本项目收支。
第十三条银行支票的使用规定：1. 业务部门使用银行支票时，必须凭付款凭证、合同等有效证件办理；2. 支票签发人必须签章，并由会计人员审核签字；3. 支票签发后，应妥善保管，不得遗失、涂改或毁损。
银行现金收付管理制度8篇
银行现金收付管理制度8篇以下是网友分享的关于银行现金收付管理制度的资料8篇，希望对您有所帮助，就爱阅读感谢您的支持。
银行现金收付管理制度篇1银行存款收付管理制度1公司日常经济业务活动中，除了按国家现金管理规定可以使用现金外，都必须通过银行办理转帐结算，对银行存款的每一笔收入和支出都要按银行结算办法中有关规定的程序办理银行结算手续。
2银行存款收入管理规定；出纳员在办理每一笔银行存款收入业务进，都必须认真复核银行存款收款票据的真实性，内容完整性，填写准确性，如付款单位付来的银行承兑汇票、商业承兑汇票、银行汇票、银行本票、信用证、支票等各种结算凭证，在相关收款凭证上加盖“转账收讫”印章。
出纳人员应在单据结算规定的日期内及时到银行办理进账，防止资金闲置。
3．银行存款支出管理规定；企业生产和管理的应付材料、工装模具、设备、委托加工费等各，种费用的所需用款支出，一律由各归中管理部门填写一式三联的“请领款单”，业务经办人应正确填写收款单位名称、用途、金额，经部门领导——主管经理——总经理审批，财务部长审核后，交出纳员把第一联留下，凭以作办理银行存款支出手续，并把办理支出后的银行回单、网银付款凭证、支票存根联附上，作为减少银行存款的记帐依据，各业务经办人，对办理领款的支出，应及时把合法真实、完整的发票、单据（购买实物的发票，必须有实物验收入库证明）交由主管经理亲笔签名审批后，连同原“请领款单”第二、三联送财务部审核会计办理核销报帐手续。
4．通过银行办理的转帐结算方式通常有：银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、银行本票、信用证、支票、电汇、网上银行汇款4．1银行汇票的管理4．1．1银行汇票是银行签发给汇款人持往异地办理转帐结算或支取现金的票据、票随人到，兑现性强，付款期为一个月。
4．1．2银行汇票收付，由出纳人员具体到银行办理结算手续。
4．1．3持票人必须妥善保管好银行汇票及其解讫通知联，严防遗失，如果遗失了填明“现金”票样的银行汇票，持票人应立即向兑付银行或签发银行请求挂失；如果遗失了填明收款单位或个人名称的汇票，银行不予挂失，可通知收款单位或个人、兑付银行、签发银行，请其协助防范。
财务制度中现金保管规定
财务制度中现金保管规定一、总则1.为加强公司现金管理，规范现金保管行为，确保公司资金安全，根据国家相关法律法规及公司财务制度，特制定本规定。
2.本规定适用于公司各部门及子公司，对公司现金保管活动具有约束力。
3.本规定所称现金，包括人民币、外币现钞以及可随时支取的银行存款。
二、现金保管职责1.财务部门负责公司现金的统一保管，确保现金安全、完整。
2.各部门负责人对本部门现金保管工作负总责，应指定专人负责本部门现金的日常保管。
3.现金保管人员应具备良好的职业道德，无不良记录，且需经过财务部门的培训和考核。
三、现金保管要求1.现金保管场所应具备防火、防盗、防潮、防虫蛀等安全设施。
2.现金保管人员应每日清点现金，做到账实相符，发现问题及时报告。
3.现金保管人员应按照财务部门规定的时间将现金送存银行，不得挪用、私存。
4.各部门应定期与财务部门对账，确保现金账务准确无误。
四、现金使用规定1.公司各部门应严格按照预算执行，合理使用现金。
2.单笔现金支付金额不得超过公司规定的限额。
3.严禁使用现金进行非法交易、套现等行为。
4.财务部门应加强对现金使用的审核，对不符合规定的现金支付行为予以制止。
五、现金保管与交接1.现金保管人员调离岗位时，必须与接任人员进行现金账务交接，双方签字确认。
2.交接过程中，双方应对现金进行逐笔核对，确保无误。
3.财务部门应监督现金交接过程，确保交接工作顺利进行。
六、现金保管检查与考核1.财务部门应定期对公司现金保管情况进行检查，发现问题及时整改。
2.对现金保管工作中表现突出的部门和个人，给予表彰和奖励。
3.对违反现金保管规定的行为，依法依规追究责任。
七、附则1.本规定解释权归公司财务部门。
2.本规定自发布之日起施行。
3.如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充。
八、现金保管的安全措施1.现金保管区域应安装监控设备，确保24小时不间断监控。
2.现金保管区域应设置专门的保险柜，保险柜钥匙由至少两名不同人员分别保管。
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银行存款及现金管理制度
银行存款及现金管理制度是企业财务管理中非常重要的一环，主要是针对企业日常收入支出及资金存储的相关规范。
以下为一个的银行存款及现金管理制度范文：
第一章总则
为规范企业财务管理、加强资金监管，制定本制度。
第二章存款管理
一、现金存款
1.企业财务部门对收到的现金必须及时清点，登记并存入指定银行账户。
2.每个专用现金账户的存取应由专人负责，中途不得停留或转移。
3.企业应该建立一个定期的资金安全核对制度，对银行账户的余额等情况进行定时检查，以确保账户的安全。
二、银行存款
1.企业应根据实际资金运作情况，确定开立银行账户的数量和种类。
每个银行账户须指定专人负责开立及管理，并严格控制开户权限。
2.企业应保持与银行的良好关系，及时清偿贷款，避免出现不良信用纪录。
3.企业应关注自己的银行账户的交易情况，检查账户余额，避免出现银行账户余额不足的情况。
4.定期审核银行账户余额，确保账户的正常平稳运转。
第三章现金管理
一、现金使用
1. 企业必须规范现金使用，每笔现金支出必须出具有效的收据，加强对资金流动的监管，确保资金使用的安全合理。
2.现金的使用应由财务部门指定专人进行管理，确保现金使用的合规性。
3.企业应对资金使用情况进行定期的监督、核对、汇总，对于遗失、钞票损坏等情况要及时登记处理。
二、现金保管
1.企业应设立专门的现金保管室，由专员负责管理，除财务专人取用外，其他人员不能随意进入，保证现金的安全。
2.现金保管室必须配备门禁系统，防火、防盗系统等安全设施，并定期检查和保养。
3.现金必须进行分类、柜量管控，确保可掌握现金数量，防范偷盗。
四、其他
1.企业应建立健全的审计制度，对企业资金的使用、收支等情况进行日常监控，确保财务管理的完整和准确。
2.企业应定期对账，核对银行账户和现金账户的余额，确认准确性。
3.企业应制定应急预案，对于突发事件如火灾、地震等情况应及时启动应急预案，做好资金的紧急处置。
第五章戒律
1.管理人员必须严格遵守各项规章制度，确保资金的安全。
2.违反财务管理规定、决策不当，给企业造成经济损失的，必须承担相应的责任。
3.违反现金保管、使用规定，将会严肃处理，除承担相应的责任外，公司还有权追究相应的法律责任。
第六章结束
本制度自制定日起生效。
对于不明白的部分可向财务人员查询。
对于违规、损失等情况，凡不符合本制度规定者，责任人应严肃受到处罚。