递送保单也有小技巧
递送保单时的注意事项
营销员：让我来解释一下保障范围……(展示保单进行说 明)刚才所讲的.哪些内容需要我在详细解释呢?(等待回答) 营销员:如果没什么问题,我们就正式将这份保单交给您。 非常感谢您一直对我们的信任，请在这儿签收（拿出保 单回执）。如果将来对保单有任何不清楚的地方，您随 时都可以联络我，或者公司有任何最新资料我都会通知 您。
1、检查保单有无错误。如：名字、身份证、保险金额、投保险 种等。 2、将客户资料输入计算机或写入档案夹，以便做好售后服务工 作。 3、准备保单和需求表。放一张名片在保单封套内，把保险条款 特别重要的地方用彩笔勾出来。准备好包括现有保单在内的全 盘保障计划，制定综合需求计划表，以便在交付保单时顺便说 明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4、电话约定递送保单的时间。 5、递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款 进行解释，在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除 外责任和保全知识等。
递送保单后，做好售后服务。 比如：定期给客户一个问候电话， 提示客户拥有保障内ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，寄送一 封感谢的信函或生日贺卡等等
客户：好的，谢谢你！
6、要求推介名单。
在给客户递送保单时，向客户索取转介绍名 单成功的机率会很高。这时，客户端心情会很放 松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。
营销员：“王姐，我很荣幸有您这位客户，您可
以提供几个名单给我吗?只要有有需要我服务的 地方，您的朋友、亲人、同学都可以。
如上，不失时机地向客户开口要名单，就是 又一次成功销售的开始。营销人员只有不断创造 一个更大的人脉链，就不会再为每月没有保单而 发愁。
营销员：“王姐，您好！恭喜您为自己和家人购买了
这份保险。一般人通常不一定会考虑到未来的风险，但 您有这个观念，说明您很富有远见；剔除经济上的情况 不说，并不是所有的人都能够投保寿险。实际上，人寿 保险只有当客户在健康、道德、财务的条件全部通过后 才能买到的。所以您的保单能顺利承保，说明您的健康、 道德、财务都非常大好啊！
递送保单流程和话术20页
递送保单第四步
❖ 详细介绍保单条款
❖ 目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 就烦
❖ 话术：**姐，“XX”年年顶额设计，固定返还，这可是清清楚 楚写在条款上的，你看，这部分内容就是讲保险利益，写的多清 楚，10天后返还保费的12%是***元，以后每年返还保额的15% 是***元，一直到您79岁，55岁本金还本***元，80岁还有一笔 祝寿金是***元，这些返还的钱自动转入免费送您个钻石版X账户 ，日结息、月复利，利滚利，保底利率2.5%，现在X账户利率 5.05%，每个月都可以在网站查询，操作很简便，还有短信提醒 ，非常方便。
❖ **姐：哦，保险公司还很规范嘛。
真诚， 敢于承诺专业，
在于细节
递送保单第五步
❖ 再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行 处理。
❖ 目的：再次确任、索要回执、异议处理 ❖ 话术：**姐，你对这款理财计划还有什么不清楚的地方吗
？没有，您看这是发票，请您在下面回执处进行签名。 ❖ 我们公司是一家非常专业的公司，不但会有电话回访，还
递送保单第一步
❖恭喜客户
❖目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建
立 轻松良好的关系
❖关键点：恭喜、保障、赞美
万一网制保作险收资集料 下载 门户网站 整理，未经授权请勿转载转发 ， 违者必究
万一网制保作险收资集料 下载 门户网站 整理，未经授权请勿转载转发 ， 违者必究
万一网制保作险收资集料 下载 门户网站 整理，未经授权请勿转载转发 ， 违者必究
插入 照 片
用事实说明，坚定客户信心
递送保单第二步
❖ 重申客户已经同意的保险需求
❖ 目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷 ❖ 话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了
平安保险早早练培训课件-19-递送保单标准流程关键句通关
关键句：△ 第2.2保险责任中，有要求90天等待期（因意外伤害
发生重疾，无等待期），意思是假设在合同成立90天 后，被保险人经医院诊断初次发生条款中的“重大疾 病”，保险公司给付29万元的保险金，重疾合同终止 ；假设经医院诊断初次发生条款中的“轻度重疾 ”且 此前未发生“重大疾病”，确诊28日后仍生存的，保 险公司给付5.8万元保险金，重疾险合同继续有效，基 本保额不变， 这两个部分没有疑问吧?
递送保单标准流程 关键句通关
寿险一元华南区培训团队 2016.10
递送保单的讲解步骤及技巧
① 开头语
② 核实关键信息及保额
③ 阅读指引
④ 主险重要条款 ⑤ 附加险重要条款
保单条款详解解读
⑥ 四个小提示
⑦ 回执、回访及转介绍
仅供内部培训使用
2
① 开头语
目 的：与客户确认需在保单上作标注及讲解时间 关键句： 感谢您的信赖，恭喜您拥有了保障，保险合同我
关键句：我们接下来看“阅读指引 ”。这里特别要提醒 的地方
有两部分：一是☆“您拥有的重要权益”，二是☆“您
应当特别注意的事项”。在“重要权益”中，特别提醒
您第一点，△ 从签收合同次日起10日内，如果发现这 份保单和我当初推荐的有出入，可以重新调整，公司将
退还您全部保费；如果超过10天，就不能享受 这项权 利了。不知道我有没有讲清楚呢？
注意点：逐项与客户核对
仅供内部培训使用
4
② 核实关键信息及保额
关键句：黄总，您选择的这份保单是平安福组合保险，这
份合同包括平安福基本保额30万，重疾保额29万 ，意外险保额50万，还有豁免责任四个部分。我 后面会具体讲解并把重点内容标注出来。
注意点：核对保额正确性
递送保单的六大步骤
递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。
一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。
2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。
3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。
4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。
5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。
6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。
以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。
保单的递交和售后服务
课程名称：保单的递交和售后服务授课方式讲授、演练授课时数180分钟课程目标使新人认识递交保单和售后服务的重要性，掌握正确的递交保单方法和如何做好售后服务。
课程大纲一、前言10分钟二、递交保单的重要性10分钟三、递交保单的步骤40分钟四、递交保单的技巧10分钟五、递交保单的准备工作20分钟六、售后服务的重要性20分钟七、售后服务的技巧与方法60分钟八、总结10分钟授课资料投影片过程/活动/重点10分5分投影片2.3一、前言1、自我介绍讲师热情向同学问好，并作自我介绍（经历，资格等）建立讲师威信，增强学员学习意愿2、课程概述（展示投影片2.3）课程目的使新人认识递交保单和售后服务的重要性，掌握正确的递交保单方法和如何做好售后服务。
课程大纲1.递交保单的重要性2.递交保单的步骤3.售后服务的重要性4.售后服务的技巧与方法让学员了解本堂课程在180分钟可以学到什么二．递交保单的重要性1、导入讲师举例：业务员将客户在投保单上签名盖章视为推销已经过程/活动/重点讲师讲解成功，是不够的。
由于没有做好，导致错失转介绍的最好时机，甚至使客户退保，对公司及我们失去信心。
讲师询问：“保单递送是一个简单的递送动作吗？”当业务员办妥投保手续把投保单转交公司，经审查核保过程，制成一张保险单交在业务员手中。
紧接着就是在最短的时间里将保单送到客户手中。
但是记住，要抓住机会不要让再一次推销的良机白白溜走。
大多数人都有各自喜欢光顾的医师或杂货店、洗衣店等熟悉的交易对象。
我们总是找他们，只因为对他们有充分的信心，其服务也令我们满意。
客户经由你的说服投保，表示他们开始信任你。
递交保单时正是强化这种信任的好机会。
如果交付保单的技巧不得要领，即使你接触客户、面谈或促成时都很顺利，你之前所做的努力也可能前功尽弃。
美国LIMRA的一项调查显示，在投保前两年就失效的契约中，有31%只缴了第一次保费，50%在半年内停交保费，82%在一年内即失效。
递送保单心得
递送保单心得递送保单心得篇1我很高兴与大家分享我购买保险单的经历。
这次经历让我深刻认识到保险的重要性，也让我学会了如何更好地评估和选择适合自己的保险产品。
我购买保险单的原因很简单，因为我意识到生活中的风险无处不在。
我一直对保险持开放态度，但从未真正深入了解过它。
购买保险单的初衷是为了保障自己和家人在意外发生时能够得到经济上的支持。
评估和选择保险产品时，我主要考虑了保险公司的信誉度、保险产品的保障范围、保额以及保费等因素。
在这个过程中，我也遇到了一些问题，例如如何比较不同保险公司的产品，如何评估保险产品的保障范围等。
我通过查询相关资料、咨询保险专业人士以及与朋友交流等方式，逐渐解决了这些问题。
最终，我选择了某保险公司的保险单，因为它在业界信誉度高，产品保障范围广，保额高，且保费在我的承受范围内。
这份保险单涵盖了住院医疗、意外身故、意外残疾等多个保障项目，使我感到非常满意。
这次购买保险单的经历让我深刻认识到保险的重要性，也让我学会了如何更好地评估和选择适合自己的保险产品。
我希望通过分享我的经历，能够为更多的人提供帮助和启示。
递送保单心得篇2在过去的几年里，我一直在购买各种类型的保险单，从人寿保险到健康保险。
这些保险单的购买和递送过程对我来说既复杂又耗时。
因此，我非常欢迎任何关于如何递送保单的心得，这可能包括如何更好地管理这些文件，如何简化过程以及如何处理任何可能出现的问题。
递送保单心得篇3在这个充满挑战和机遇的时代，保险的重要性不言而喻。
作为一名保险小白，我也曾一度对保险一头雾水。
幸运的是，在朋友的介绍下，我接触到了保险这个领域。
通过不断地学习和了解，我逐渐认识到保险的重要性和必要性。
今天，我想和大家分享一下我的保险购买心得。
在购买保险的过程中，我深刻地体会到了选择的重要性。
一开始，我对保险条款和细则一无所知，稀里糊涂地购买了一份看似便宜的保险。
然而，在实际理赔过程中，我才发现这份保险并不能满足我的实际需求。
技能篇之服务2-递送保单
第一讲递送保单一、递送保单的功能递送保单是你售后的第一个约会，正是把握这个黄金时间去……1、重申保险的意义：客户在购买保险后，通常会怀疑自己所作的购买决定是否正确，甚至会觉得后悔。
这是因为他们的决定是需要被肯定的（所谓“卖点”），所以你要向客户重申他的保险需求，强调这份保单对他的意义，使客户心情平静下来，并对自己所作的决定感到安心。
2、建立信心客户有时会抱怨：“业务员在推销的时候总是无所不在，但是每当需要他的时候，他又在哪里呢？”所以你要经常与客户保持联络，诚恳地为他服务，使客户明白你是个真正关心他的朋友，这样不但可以建立客户对你和公司的信心，确立你的专业形象，还可以提高保单的续保率。
3、征求介绍新客户客户满意你的服务，自然乐于介绍新客户给你。
当完成一次推销后，紧记向客户征求介绍新客户。
著名的保险推销大师乔伊·葛多佛曾指出：“卓越的业务员的销售成绩有80%来自忠实客户的推荐或重复购买。
他们是透过全面的售后服务，才能有此成就。
”4、推销额外保险（加保）随着时间和环境的转变，客户的家庭状况、职业以及保险需要都会有所改变。
能与客户保持密切的联系，便可得知客户的现况。
业务员要掌握从转变中带来的机会，为客户检讨自己有的保险计划，推销额外保险（加保），以确保客户获得适当和足够的保障。
二、递送保单的步骤1、签妥投保申请书后当你成功地推销一份保险计划后，售服务的工作随即展开。
你可以先寄一封信件多谢客户，不过在这个阶段，你最重要的责任是使核保部的同事能够顺利快捷地完成核保工作，签发保单。
因此你必须：1）检查投保申请书的资料是否完全填妥，然后立刻将申请书及保费交回公司；2）如有需要，根据核保部的指示，尽快安排客户体检；3）妥善地处理公司发出的核保通知书，并依照通知书，提供核保部所需的资料。
投保答谢信函二、发出保单后保单发出后，你要尽快交保单送到客户手中。
但是在递送保单之前，你必须做好一些准备工夫：·检查保单的条款，并细心核对当中所载的资料是否正确；·有系统地记录客户资料；·准备保单封套和附上名片。
保险客户开拓之递送保单转介绍
四、活动邀约-现场邀约
目的：教客户邀约逻辑，现场邀约朋友参与活动 逻辑：
• 您看您现在方便就联系一下朋友，看他们想哪天参加，我好提前安排场次。若他 们同意参加，您把他们的电话或微信推荐给我，您放心我一定不会随便打扰你的 朋友 您就直接告诉朋友，“1月*日，xx有个免费甲状腺检测活动，我是xx的增长第一位的恶性肿瘤沿海地区又是甲状腺癌高发区这跟饮食习惯预防保健意识提升检测技术迚步有关2021年2月1号开始按照国家新的重疾定义发病率占比91的一期甲状腺癌首次被列为轻症赔付由100降为最高30xx勇担社会责任在全国范围内发起关爱甲状腺健康大型公益活劢您看您现在方便就联系一下朊友看他们想哪天参加我好提前安排场次
• 我的代理人给我争取到3个名额，你是我的好朋友，我先想到了你，我们一起去 吧。”
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
注意事项
• 提前2天确定检测嘉宾名单，邀请介绍人带朋友参加 • 提前1天回访（内勤或助理），并通知注意事项，第一
时间反馈给介绍人 • 活动现场做好服务，收集朋友的信息 • 建立客户档案，持续跟进
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
二、保单整理
目的：依托保单整理表，对保单做登记和讲解，树立专业形象 内容：
• 说明保单利益：交多少钱、交多少年、什么保障 • 讲解保单条款：免责条款、现金价值 • 核实交费信息：交费金额、账号、交费时间
三、索要名单-关键点
• 自信 • 向客户提供优质服务，以获取客户的信任和支持 • 争取主动，开口向客户提出要求 • 要用引导性问题争取名单 • 打消客户可能的顾虑，降低客户的压力 • 不忘表示感谢
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
递送保单也有小技巧
来源:寿险总部市场部日期:2011-3-24 浏览次数:443次星级:
(3.2)
2006年12月30日11:31 作者：王兆芬
在销售过程中，当顾客购买商品走出商店，似乎也就意味着销售活动的结束。
虽然一些品牌商品的产家也会对客户购买行为进行追踪，但大部分也只局限于一两次电话回访。
对于保险销售而言，我们所销售的产品从某种意义上说并不是生活必须品，产品的特性要求我们业务人员在销售产品时，更应趋向于产品服务而不仅仅是产品本身。
从客户来看，他们在购买了一件商品后，最常表现出的是显富心理，其次就是对购买行为的证实心理。
我们都有过这样的经历：如果是一位女孩子，在购买了一件新衣服，甚至是一件小小的饰品后，都会迫不及待地要穿戴起来到朋友或同事面前去“秀一秀”。
在朋友或同事面前，即使得到的只是一句礼貌性的赞扬，也可以让女孩“心花怒放”、“美不胜收”。
当然，如果是一句简单的抱怨，我们的女孩可能会一脸沮丧甚至从此不再以这件新衣或手饰为荣。
而从另一个角度来看，客户显富的过程，其实也是证实自己购买行为的过程。
在生活中，许多人会对自己的决策产生怀疑，一些购买者往往会在做出购买决定后再次通过他人的认可来获取信心。
所以一些客户在购买产品后，总希望他人对自己的购买行为给予肯定和赞扬，以对自我行为予以巩固――在他人的赞扬声中，客户往往会在自己的购买行为中沉浸一段时间，这种美好的享受决不会引发客户“退货”的想法。
作为业务伙伴，我们除了通过对客户回访或节日、生日问候等活动，给予客户良好的感受，巩固客户的购买行为外，更要注意在递送保单时的一些技巧，如果处理得好，不仅可以巩固巩固客户购买行为，更可进一步开发客户的潜在需求或争取客户的转介绍行为，以获得销售的超强效果。
与客户心理相对，一些不成熟的业务伙伴在递送保单时，往往表现得有些“画蛇添足”。
有位业务伙伴曾对说起他送保单的事，说去给客户送保单，客户就抓住他一个劲地问问题，让他觉得没办法，好好的保单，客户却在送单后第二天就提出来退保。
弄得我们业务伙伴丈二和尚摸不着头脑，退了保还莫名其妙的。
问题究竟出在哪呢？在我看来，客户退保并不是毫无原因，而且无论原因有多少，最重要的原因肯定出在我们业务伙伴自己身上。
为什么这么说呢？很简单，我们的业务人员在送达保单时，所面对的是一个想要显富又想求证自己购买行为的客户。
这位客户也许在一天前正从他的亲友或同事口中得到一些不利的信息，对其购买行为正懊恼不已。
所以只要我们的业务人员有一句话没说对或有一个问题回答得不令客户满意，那退保的厄运就等着我们了。
针对客户和业务人员在销售的最后阶段的特点，我们提供给业务伙伴几个小技巧：
首先，在送达保单时将名片置于保单中，对客户说：我的名片在保单中了，请您仔细看一看保单，关键是名字和身份证号及险种名称，因为公司业务太多，偶尔也会有一点点错。
当然，我已经检查过一遍，没什么问题的。
通过这样的语言，告诉客户选择公司肯定没有错，肯定客户的选择行为，更表明了自己对客户负责任的行为。
其次，在客户确认没有问题时，就告诉客户：我还有很多保单要去送。
之后还要去见几位客户，上次把您买的产品给他们简单讲了讲，他们很想了解呢。
这样一说，一方面客户不好意思多留你，为自己“走”准备了借口，更重要的是让客户对自己所购买的产品充满信心，巩固购买行为。
在后期，即使有什么不良有的语言，也不至于直接影响到客户的心理。
最后，离开时别忘了对客户表示感谢，尤其是第二天，最好打个电话给客户，对客户说：“昨天忙着去见几个客户，也没在您那多留，保单有什么问题吗？对了，我去见了另一位客户，他们也买了您买的那种几个险种。
他们都夸您有眼光呢。
”这样一说，客户的购买行为就得到了巩固，也不会让客户觉得你送完保单就没有消息而产生不满。
当然，面对你的表扬，客户肯定也不会好意思提出退保。
可见，送达保单，不是一个简单的行为，我们的业务伙伴完全可以通过一些简单的语言帮助客户巩固他的购买行为，从业务人员的简单的表扬中获得决策信息，从而获得新的销售机会。